Автор: Кузьминов Я.И.
Теги: динамика народного хозяйства экономическое развитие общие основы экономического развития экономика институциональная экономика
ISBN: 5-7598-0303-4
Год: 2006
Текст
УДК 330.341.2(075)
ББК 65.011
К 89
Подготовлено при содействии НФПК —
Национального фонда подготовки кадров в рамках
программы «Совершенствование преподавания
социально-экономических дисциплин в вузах»
Рецензенты
доктор экономических наук, профессор А.А. Аузан
доктор экономических наук, академик РАН В.М. Полтерович
Ответственный редактор
Н.М. Халатянц
К 89 Кузьминов Я. И. Курс институциональной экономики: институты, сети, трансак-
ционные издержки, контракты [Текст] учебник для студентов вузов / Я. И. Кузьминов,
К. А. Бендукидзе, М. М. Юдкевич. — М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2006. — XL, 442, [2] с. —
Библиогр.: с. 410—426. — 5000 экз. — ISBN 5-7598-0303-4 (в пер.).
Раскрываются основные направления и результаты современной институциональной тео-
рии. Описываются теория институтов, теория социальных сетей и ее приложения к анализу инсти-
тутов, теория трансакционных издержек, различные подходы к экономическому анализу контра-
ктов. Многие концепции представлены как на описательном, так и на модельном уровне, что
делает материал доступным и интересным для широкого круга читателей.
Для студентов, аспирантов и преподавателей экономических вузов, а также для всех интере-
сующихся институциональной теорией.
УДК 330.341.2(075)
ББК 65.011
ISBN 5-7598-0303-4
© Кузьминов Я.И., Бендукидзе К.А.,
Юдкевич М.М., 2006
© Оформление. Издательский дом
ГУ ВШЭ, 2006
Оглавление
Предисловие.........................................................................XI
Введение. Как наука о рынках становится наукой об обществе.........................XIX
Глава 1
Основы институциональной экономики 1
1.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки......................2
Характеристики агентов.........................................................5
Характеристики среды...........................................................8
1.2. Традиционный институционализм..................................................11
Корни традиционного институционализма........................................ 11
Рождение традиционного институционализма..................................... 13
Торстейн Веблен............................................................13
Уэсли Митчелл..............................................................15
Джон Коммонс.............................................................. 15
Традиционный институционализм как научное течение............................ 17
Проблемы традиционного институционализма 19
1.3. Критика предпосылок неоклассической теории.....................................22
Характеристики агентов: направления критики...................................22
Характеристики среды: направления критики.....................................24
1.4. Неоинституциональная теория: основные предпосылки..............................28
Характеристики агентов........................................................29
Характеристики среды 31
1.5. Институциональный анализ сегодня...............................................33
Теория институтов..........................................................33
Теория трансакционных издержек.............................................34
Теория контрактов..........................................................34
Теория прав собственности 34
Теория фирмы...............................................................35
Новая экономическая история................................................35
Новая политическая экономия................................................36
III
Оглавление
Дополнительное чтение..............................................................37
Классические работы..........................................................37
Специальная литература.......................................................37
Институционализм в России....................................................39
Вопросы для самопроверки...........................................................41
Вопросы для размышления............................................................42
Глава 2
Экономическое поведение и институты................................................43
2.1. Ограниченная рациональность...................................................44
Удовлетворенность против максимизации........................................44
Эффект формулировки вопроса (framing effect).................................45
Поиск внутренних обоснований для выбора......................................48
Близорукость при принятии решений............................................49
2.2. Рутины и ментальные модели.................................................. 51
Рутины.......................................................................51
Общие ментальные модели......................................................55
2.3. Общие ментальные модели и культура............................................59
2.4. Нормы и правила...............................................................67
От ценностей к нормам и правилам 67
Группы правил................................................................69
Правила координации 69
Правила кооперации.........................................................79
Правила распределения......................................................80
Правила типа «свой-чужой» (сетевые правила)..................................82
Природа правил...............................................................83
Соотношение правил...........................................................85
2.5. Институты.....................................................................86
Проблема принуждения к следованию правилам...................................86
Понятие института............................................................89
Традиционные институционалисты и их предшественники:
классические взгляды на природу института..................................91
Современные институционалисты: взгляды на природу института................94
Функции институтов...........................................................99
Функции, характеризующие деятельность конкретных институтов................99
Функции, характеризующие деятельность институциональной среды 101
Формальные и неформальные институты........................................ 102
Преимущества и недостатки неформальных институтов........................ 102
Преимущества формальных институтов....................................... 103
Альтернативные институты................................................ 104
2.6. Институты новой экономики.....................................................ПО
Специфика социальных и экономических отношений в Сети 110
Нормы Сети и проблемы принуждения к их исполнению 111
Примеры новой экономики: консалтинг........................................ 112
IV
Оглавление
Дополнительное чтение.......................................................... 116
Классические работы...................................................... 116
Специальная литература................................................... 116
Эмпирические исследования и российская тематика.......................... 120
Вопросы для самопроверки......................................................... 123
Вопросы для размышления...................................................... 126
Глава 3
Сети в институциональном анализе................................................129
3.1. Инструментарий теории сетей............................................... 130
Феномен сетей в экономической реальности................................... 130
Институты и отношения 130
Институты и сети...................................................... 133
История вопроса.......................................................... 135
Базовые понятия теории сетей............................................... 136
Теория графов.............................................................. 139
Неориентированные графы: основные понятия............................. 139
Ориентированные графы: основные понятия............................... 144
Матричное представление графов........................................... 146
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям................ 148
О структурных и локальных свойствах сетей................................ 150
Неориентированные графы............................................... 152
Ориентированные графы 155
3.3. Сети как явление: экономический анализ.................................... 159
Сети и институты......................................................... 159
Формальные институты и отображающие их сети............................. 159
Формальные и реальные взаимодействия.................................. 162
Сети и информация 168
Сети и социальные связи.................................................. 170
Затраты, связанные с сетевыми отношениями................................ 171
Затраты на функционирование в сети.................................... 171
Затраты на включение в существующую сеть.............................. 175
Затраты на создание новой сети.......................................... 177
Дополнительное чтение.......................................................... 180
Классические работы...................................................... 180
Специальная литература................................................... 180
Эмпирические исследования и российская тематика.......................... 181
Вопросы для самопроверки....................................................... 184
Вопросы для размышления........................................................ 186
И Оглавление
Глава 4
Трансакционные издержки......................................................... 187
4.1. Трансакции 188
Понятие трансакции........................................................ 188
Подход Коммонса......................................................... 188
Подход Поланьи.......................................................... 193
Подход Уильямсона....................................................... 196
Различные типы трансакций и выбор оптимальной формы управления...•........ 198
Разовая сделка с участием активов общего назначения..................... 198
Повторяющаяся сделка с участием активов общего назначения 198
Разовая сделка с участием специфичных активов 199
Повторяющаяся сделка с участием специфичных активов......................200
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации 202
Сущность понятия трансакционных издержек...................................202
Подход Коуза к определению трансакционных издержек.......................203
Интегральный подход к определению трансакционных издержек 204
Прямые и альтернативные издержки 206
Различные классификации трансакционных издержек............................207
Издержки координации и мотивации (классификация Милгрома — Робертса).....207
Издержки ex ante и ex post (классификация Норта — Эггертссона) 209
Карта трансакционных издержек.............................................228
4.3. Механизмы координации и управления 239
Положительные трансакционные издержки:
отказ от аллокативной нейтральности институтов.............................239
Трансакционные издержки и основные формы управления трансакциями...........241
Рынок и фирма............................................................241
Сети.....................................................................245
4.4. Проблемы эмпирической оценки трансакционных издержек........................250
Эмпирическая оценка трансакционных издержек: источники проблем 250
Подходы к измерениям трансакционных издержек:
какие трансакционные издержки и как мы измеряем?...........................254
Финансовые рынки 254
Рыночный трансакционный сектор...........................................255
Нерыночный трансакционный сектор.........................................261
4.5. Издержки в новой экономике и экономике услуг 263
Тенденции экономики услуг 263
Новая экономика и новые трансакционные издержки
(развитие электронной коммерции на базе Интернета).........................265
Дополнительное чтение............................................................277
Классические работы........................................................277
Специальная литература.....................................................277
Эмпирические исследования и российская тематика............................278
Вопросы для самопроверки.........................................................281
Вопросы для размышления..........................................................283
VI
Оглавление
Глава 5
Теория контрактов...................................................................285
5.1. Основные понятия и определения.................................................286
От доверия к оформлению отношений.............................................286
Базовые принципы контрактных отношений 289
Принцип свободы договора...................................................289
Принцип согласования (координации) интересов...............................293
Основные понятия контрактного права...........................................294
Элементы структуры контракта...............................................294
Параметры контракта 296
Мир совершенного контракта: теория контрактов, которых не существует..........297
Реальные контракты: источники несовершенства и последствия....................298
Различные теории контрактов: возможные подходы................................299
5.2. Теория агентства...............................................................300
Предпосылки теории агентства 300
Задача теории..............................................................302
Оппортунизм................................................................303
Неблагоприятный отбор.........................................................303
Примеры проявления на различных рынках.....................................303
Факторы возникновения неблагоприятного отбора..............................306
Моделирование неблагоприятного отбора 306
Механизмы борьбы с неблагоприятным отбором.................................310
Моральный риск................................................................325
Примеры проявления на различных рынках.....................................325
Факторы возникновения морального риска.....................................328
Моделирование морального риска.............................................329
Механизмы борьбы с моральным риском........................................331
5.3. Теория неполных контрактов.....................................................339
Предпосылки теории неполных контрактов.....................................339
Специфичность активов как фокус теории неполных контрактов.................340
Эмпирические исследования неполных контрактов
при наличии специфичных активов............................................348
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений.................351
Предпосылки теории трансакционных издержек: влияние на специфику контрактов.351
Задача теории..............................................................352
Юридическая классификация контрактов..........................................352
Классические контракты.....................................................352
Неоклассические контракты 355
Отношенческие, или реляционные, контракты 357
Атрибуты трансакции и выбор контракта.........................................364
Механизмы принуждения и выбор формы контракта.................................365
Основные типы контрактов и формы их реализации................................369
Контракт купли-продажи.....................................................370
Контракт найма.............................................................370
Контракт кредита 370
Сравнительные характеристики контрактных теорий 372
VII
Оглавление
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг.................................374
Специфика контрактных отношений............................................374
Посредническая деятельность риелторов......................................378
Интернет-аукционьг. оппортунизм и борьба с ним.............................385
Электронные государственные закупки 387
Российский опыт электронных госзакупок 390
Дополнительное чтение............................................................394
Классические работы........................................................394
Теоретические работы.......................................................394
Специальная литература.....................................................395
Эмпирические исследования и российская тематика............................396
Вопросы для самопроверки.........................................................399
Вопросы для размышления..........................................................401
Списки литературы для студентов разных специализаций.............................402
Библиография.....................................................................410
Именной указатель................................................................427
Предметный указатель.............................................................431
L
VIII
Список
врезок
Условия формирования основного течения, мейнстрима, в науке....................3
Традиционный институционализм сегодня..........................................21
Переход к рынку: роль неявного знания..........................................54
Модель: формирование общего правила поведения в группе........................57
Культура и ментальные программы (подход Гирта Хофстеда).......................60
Модель: государственная политика, ценности и структура бизнеса в Китае........64
К истории правил дорожного движения............................................71
Модель: эволюция правил движения — 1..........................................72
Модель: эволюция правил движения — 2...........................................74
Игра «Дилемма заключенных» 78
Модель: война на истощение (war of attrition), или война нервов...............81
Классификация правил (подход Элинор Остром)...................................95
Модель: формирование интервала времени «неделя»...............................97
Анализ направленных торговых отношений между странами........................157
Особенности сетей, образованных формальными институтами.......................161
Рынок и сеть..................................................................165
Концепция Поланьи............................................................194
Специфичные активы: сущность понятия и основные типы специфичности...........197
Факторы, определяющие уровень и структуру трансакционных издержек............205
Модель: стратегия поиска.....................................................215
Издержки затягивания переговоров.............................................218
Модель: влияние размеров издержек мониторинга на поведение в рамках контракта..220
Принуждение к исполнению контрактов: исследование Всемирного банка...........226
Структура издержек измерения как основа классификации потребительских товаров..233
Модель: уплата налогов и феномен безбилетника................................238
IX
Оглавление
Модель: выбор формы управления трансакцией...................................243
Проблемы измерительной методологии...........................................252
Аукционы в Интернете.........................................................267
Риски при использовании несертифицированных средств подписи..................276
Юристы о понятии «договор»...................................................288
Ограничение действия принципа свободы договора: публичный
договор и договор присоединения..............................................290
Модель: возникновение неблагоприятного отбора на рынке
подержанных автомобилей......................................................308
Модель: фильтрация с помощью набора контрактов...............................315
Модель: рационирование на рынке кредита......................................319
Моральный риск в индустрии страхования.......................................327
Модель: стимулирующий трудовой контракт......................................333
Возникновение вымогательства (модель Гроссмана — Харта)......................344
(
:-
Предисловие
Каковы
целв
учебнвка?
Основная цель нашего учебника — систематизированное знакомство студентов и заинтере-
сованных читателей с инструментарием, возможностями и главными достижениями совре-
менной институциональной теории. Кроме того, мы преследуем и «мотивационную» цель:
привлечь к нерешенным задачам, к обсуждению открытых вопросов как состоявшихся, так и
только начинающих исследователей.
Среди доступной на сегодняшний день учебной литературы по институциональной тео-
рии наиболее известны работа Трауинна Эггертссона1, которая представляет собой скорее
монографию с обзором современного состояния теории, нежели учебное пособие; пособие
А.Н. Олейника2 — взгляд на институциональную теорию с позиций французской школы со-
глашений; а также учебник Пола Милгрома и Джона Робертса «Экономика, организация и
менеджмент»3, который интересен прежде всего будущим менеджерам, поскольку его авто-
ры демонстрируют важность проблемы контрактов, прав собственности и стимулов в работе
экономистов и менеджеров. Недавно увидел свет русский перевод знаменитой монографии
Фуруботна и Рихтера «Экономическая теория институтов»4, предназначенной для глубокого
освоения материала институциональной теории.
Нельзя говорить о существовании общепринятого подхода, общепринятой логики, на
основе которой строятся все учебники. Каждый автор делает это по-своему, в соответствии со
своими целями и задачами. В нашем учебнике мы придерживались выбранной нами линии
изложения и одновременно стремились описать основные альтернативные теории и подходы
к рассматриваемым концепциям.
1 Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М.: Дело, 2001.
2 Олейник А.Н. Институциональная экономика: Учебное пособие. М.: ИНФРА-М, 2000.
3 Милгром П., Робертс Дж. Экономика, организация и менеджмент: В 2 т. СПб.: Экономическая
школа, 1999.
4 Рихтер Р., Фуруботн Е. Институты и экономическая теория. СПб.: Изд-во СПбГУ, 2005.
XI
Предисловие
Структура
изложеноя
материала
Излагая материал, мы опирались на обширный опыт преподавания институциональной эко-
номики в ведущих университетах мира. При этом, когда мы обращались к российским реали-
ям, мы учитывали переходный характер многих процессов, идущих сейчас в стране.
Учебник содержит десять глав.
Глава «Истоки институционального анализа» знакомит читателей с историей становления
и развития институциональной теории в контексте существующих теорий и направлений, де-
монстрируя ее сравнительные преимущества и недостатки. Подробно анализируются неоклас-
сическая и институциональная парадигмы. Вводятся основные понятия институциональной
теории и рассматриваются проблемы инструментария для их решения. Значительное внима-
ние уделяется анализу поведенческих предпосылок институциональной теории. Глава являет-
ся вводной для учебника в целом.
Глава «Экономическое поведение и институты» описывает основные подходы к определе-
нию и анализу институтов. Разбираются преимущества и недостатки этих подходов, вводятся
понятия теории институтов, которые будут активно применяться в дальнейшем. Анализиру-
ются разграничения между такими центральными понятиями, как рутины, нормы, правила,
институты. Обсуждается роль культурных факторов в поведении индивидов. Показано, каким
образом эти факторы могут быть включены в анализ. Подробно рассматривается концепция
ограниченной рациональности. Таким образом, закладывается фундамент для изучения тео-
рии трансакционных издержек.
Глава «Сети в институциональном анализе» дает представление об основных концепциях и
инструментарии теории сетей. Эта теория позволяет анализировать конкретные формы взаимо-
отношений в рамках институтов. С помощью сетей изучаются вопросы поведения на стыке соци-
альных и экономических феноменов. Глава носит во многом инструментальный характер, а про-
блемам сетевого характера взаимодействий уделяется внимание во всех последующих главах.
Глава «Трансакционные издержки» посвящена концепции трансакции, различным клас-
сификациям трансакционных издержек, а также возможностям количественной оценки
трансакционных издержек и связанным с этим проблемам. Материал главы необходим для
восприятия глав «Теория контрактов» и «Теория прав собственности».
Глава «Теория контрактов» описывает основные проблемы функционирования реальных
рынков в условиях асимметрии информации и иных проблем, исследуемых в рамках институ-
циональной теории, а также контрактные возможности их решения. Анализируются проблемы
неблагоприятного отбора, вымогательства и морального риска, различные типы контрактных
отношений. Важное место занимают проблемы, которые возникают из-за неполноты реаль-
ных контрактов и ограниченных возможностей судебной системы по реализации функций
принуждения к исполнению контрактов. Тесная связь данной главы с главами «Теория транс-
акционных издержек» и «Теория прав собственности» обусловлена подходом к контрактам как
к правовому оформлению реализуемых трансакций. Даются подробные юридические коммен-
тарии к основным экономическим понятиям.
XII
Предисловие
Глава «Теория прав собственности» анализирует основные типы собственности, их срав-
нительные преимущества и недостатки. Возникновению и эволюции различных систем соб-
ственности уделено особое внимание. Изучаются различные подходы: наивная теория прав
собственности, теория групп интересов и др. Значительное место отводится интеллектуаль-
ным правам собственности, а также сравнительной эффективности механизмов ее защиты.
Глава «Экономика культуры» возвращает читателя к анализу элементов экономической
культуры, начатому в главе «Экономическое поведение и институты», на более детальном
уровне исследуя принципы ее формирования и влияние на поведение людей, принимающих
экономические решения.
Глава «Теория организаций» опирается на материал и инструментарий предыдущих глав.
Она состоит из двух основных разделов. Один посвящен различным подходам к природе и
границам фирмы — от неоклассического подхода до теории прав собственности, другой — раз-
личным формам организации производственной деятельности с помощью инструментария те-
ории прав собственности и теории трансакционных издержек. Кроме того, внимание читателя
фокусируется на анализе инновационного поведения организаций.
Глава «Теория государства» тоже отчасти основана на материале предыдущих глав, посколь-
ку излагает контрактные и иные подходы к анализу природы государства. Специально исследу-
ются проблемы принуждения и функционирования государства в переходных экономиках.
Глава «Институты и институциональные изменения» содержательно замыкает учебник,
ибо, с одной стороны, базируется на материале всех предыдущих глав, а с другой — тесно свя-
зана с материалом главы «Экономическое поведение и институты» и позволяет его критически
переосмыслить. В данной главе излагаются основные теории институциональных изменений
и указываются возможности применения институционального анализа к изучению переход-
ных экономик.
Заключительный раздел каждой главы содержит примеры применения изложенного в
главе материала к новой экономике — экономике информации, экономике услуг и пр. Наряду
с институтами новой экономики анализируются характерная для нее структура трансакцион-
ных издержек, специфика контрактов в разных ее секторах, а также проблемы защиты прав на
интеллектуальную собственность.
Учебник издается в двух томах.
Как
построена
каждая
глава
Все главы учебника содержат одни и те же основные элементы, выстроенные по единой схеме
(см. с. XIV—XV).
В начале каждой главы формулируются основные вопросы и перечисляются концепции,
которые будут рассмотрены.
Далее вводятся базовые понятия, излагаются и обсуждаются основные концепции, ана-
лизируются примеры. Учебник адресован в первую очередь российскому читателю, поэтому в
XIII
Предисловие
Дополнительный
материал для
углубленного
изучения
Описание тематики
главы и перечень
рассматриваемых
вопросов
и-
XIV
Предисловие
S эасй
гяаее
вы gseaee
Перечень основных
понятий и концепций,
обсуждаемых в главе
Дополнительное
чтение:
• классические
работы;
• специальная
литература по
отдельным темам;
• эмпирические
исследования
(в том числе
посвященные
реалиям
российской
экономики)
Домам мни
Смшмм
Saepicu
!«•
размыамеее
Вопросы к главе:
• вопросы для
самопроверки;
• вопросы для
размышления
XV
Предисловие
нем много отсылок к нашим реалиям. Однако только ими мы не ограничивались. Теоретиче-
ские положения проиллюстрированы множеством примеров из экономики стран Восточной и
Западной Европы, США, развивающихся стран.
Текст снабжен эпиграфами и цитатами из классических и современных работ, а также
вставками с описанием ситуаций из реальной бизнес-практики.
Наряду с базовым материалом в учебнике дается и более сложный материал. Он пред-
ставлен, главным образом, моделями (см. врезки). Большая часть этих моделей дополняет
основной текст, описывает на формальном уровне те положения, которые в основном тексте
описываются на уровне качественном. Некоторые из упомянутых в учебнике вопросов специ-
ально оставлены открытыми. Указываются перспективные направления исследований и вы-
ходы на практические приложения и рекомендации по экономической политике.
Каждая глава снабжена обширной библиографией, включающей
• классические работы, знакомство с которыми необходимо для овладения предметом
(как правило, эти работы обсуждаются в тексте главы);
• специальную литературу по отдельным темам, которая позволяет заинтересованным в
них читателям глубже понять предмет (сюда входят работы, на более детальном и содержатель-
ном уровне описывающие модели, которые рассматриваются в главе);
• эмпирические исследования, в которых даны примеры применения теоретических кон-
струкций и инструментария к количественному анализу реальных проблем (здесь особое вни-
мание отводится работам, посвященным реалиям российской экономики).
Чтобы упростить поиск нужной информации, каждый том снабжен предметным и имен-
ным указателями, а также списком моделей.
Kidd и как
мажет
использовать
зтвт учебник
Этот учебник предназначен для студентов, изучающих институциональную экономику как на
базовом, так и на продвинутом уровне. Для освоения материала читатели должны быть знако-
мы с основами теории игр, а также с курсом микроэкономики промежуточного уровня.
Учебник может являться базовым для студентов бакалавриата, специализация которых —
экономические и социальные науки. В этом случае работа с учебником должна быть допол-
нена чтением работ классиков институционального анализа Дугласа Норта, Рональда Коуза,
Оливера Уильямсона, а также работ, демонстрирующих возможности применения институ-
циональной теории к анализу реальных проблем российской экономики. В конце книги даны
списки литературы для чтения, сформированные на базе таких работ и учитывающие специ-
фику подготовки бакалавров различных специализаций: экономической, социологической,
юридической и менеджериальной.
Студенты магистратуры, для которых важна исследовательская компонента, уже не могут
опираться только на этот учебник. Работу с ним важно расширить за счет изучения статей — не
только классических, но и современных, где описываются достижения институциональной тео-
XVI
Предисловие
рии, открываются горизонты новых исследований. Для магистров полезен анализ явлений и
на неформальном, и на формальном уровнях. Поэтому им мы рекомендуем изучение моделей,
представленных во врезках.
Кроме того, мы надеемся, что развернутая библиография по основным темам и обзоры
наиболее значимых альтернативных подходов сделают книгу полезной не только для студентов
и преподавателей, но и для широкого круга исследователей.
Благодарности
Основу данного учебника составил курс лекций, который читался авторами на протяжении
десяти лет (1995—2004 гг.) студентам-экономистам бакалавриата Государственного универси-
тета — Высшей школы экономики. Мы благодарны им за критические замечания и пожела-
ния. Дискуссии на семинарах, вопросы во время лекций позволили нам существенно допол-
нить тематику учебника сюжетами, вызывавшими у студентов наибольший интерес.
Изданный четыре года назад в качестве учебного пособия курс этих лекций5 позволил со-
брать большое число замечаний, предложений и пожеланий со стороны коллег по Кафедре ин-
ституциональной экономики и экономической истории ГУ ВШЭ, использовавших его в своих
курсах на различных факультетах Высшей школы экономики. Мы благодарны М.И. Одинцовой,
Е.А. Подколзиной, С.В. Малахову, А.Б. Рунову за комментарии, которые нашли свое отраже-
ние как в новых, так и в переработанных главах.
Кроме того, курс наших лекций был выложен в открытом доступе в сети Интернет и раз-
мещен на ряде сайтов. Мы получили множество отзывов о нем от студентов и преподавателей
университетов и учли их в нынешнем издании.
Отдельно хотелось бы отметить студентов в филиалах ВШЭ и их преподавателей — в осо-
бенности, М.В. Шеину (г. Пермь) и Н.К. Смирнову (г. Санкт-Петербург), — а также слуша-
телей курсов переподготовки и повышения квалификации, посещавших наши лекции. Вы-
сказанные ими замечания и комментарии позволили сделать изложение учебника доступным
для широкого круга читателей с различным уровнем подготовки. Их отзывы об использования
нашего курса лекций в своей практике были для нас очень ценны.
В учебнике также использованы результаты различных исследовательских проектов, в
которых мы участвовали вместе с коллегами из ГУ ВШЭ, МГУ, РЭШ, Российско-Европейско-
го центра экономической политики, Центра экономических и финансовых исследований и
разработок, Бюро экономического анализа, Института экономики переходного периода, Ин-
ститута экономики РАН А.А. Аузаном, О.И. Ананьиным, С.Б. Авдашевой, В.С. Автономовым,
В.В. Радаевым, Р.М. Энтовым, РМ. Нуреевым, А.Е. Шаститко, Л.И. Якобсоном, А.А. Яковле-
вым. Всем им мы бы хотели высказать глубокую признательность.
Мы благодарны В.М. Полтеровичу, взявшему на себя труд внимательно ознакомиться с
рукописью и обсудить с нами дискуссионные моменты нашего подхода.
В работе над учебником мы использовали практический опыт работы по анализу, проек-
тированию и реформированию институтов российской экономики и — в последний год — эко-
5 Кузьминов Я.И., Юдкевич М.М. Институциональная экономика. М.: ГУ ВШЭ, 2000.
XVII
Предисловие
номики Грузии. Мы хотели бы здесь отметить вклад Е.Г. Ясина, Г.О. Грефа, М.Э. Дмитриева,
Д.Н. Козака, Э.С. Набиуллиной, А.Н. Шохина. Плодотворное обшение с ними позволило нам
не только принять участие в процессах реформирования России в 1999—2005 гг., но и глубже
понять реальные механизмы действия и изменения институтов.
Мы получили значительную поддержку со стороны наших зарубежных коллег, среди
которых нужно особо отметить Клода Менара и Стефана Соссьера (Университет «Париж-1»,
Франция), Оливье Фавро (Университет «Париж-10», Франция), Джона Лейна (Лондонская
школа экономики, Великобритания), Майкла Шварца (Гарвардский университет, США),
Мартена Янссена (Университет «Эразмус», Голландия).
Поддержка Национального фонда подготовки кадров, который частично финансировал
нашу работу, дала нам возможность работать в библиотеках ведущих мировых университетов,
посещать научные семинары и общаться с зарубежными коллегами. Критические коммента-
рии анонимных экспертов позволили значительно повысить качество рукописи по сравнению
с первоначальным вариантом, а организационная поддержка Отдела перспективных проектов
ГУ ВШЭ в лице Н.Ю. Савельевой и Е.А. Артюховой обеспечила эффективное взаимодействие
с экспертами Фонда.
Кроме того, мы хотим отметить Институт Рональда Коуза и, специально, Александру и Ли
Бенамов, сделавших возможным наше участие в конференциях Международного общества иссле-
дователей в области новой институциональной экономики (ISNIE) в течение нескольких лет.
Консультации историка С.Г. Смирнова позволили дополнить изложение яркими истори-
ческими примерами. Переводы цитат и эпиграфов, иллюстрирующих текст, были выполнены
Натальей Эрнестовной Макаровой, чья работа помогла нам донести до читателей юмор и кра-
соту родного языка цитируемых исследователей.
Мы благодарим команду наших ассистентов, активно помогавших нам: Аню Бланк, Асю
Валееву, Марину Доддову.
Мы также хотим выразить глубокую признательность Наталии Микаелевне Халатянц за
всестороннюю помощь в редактировании рукописи на всех этапах ее создания.
Авторы
Сентябрь 2005 года
Введение.
Как иадка
о рынках
становится
наукой
об обществе
Коротко
об идее
этой книги
о ее авторах
Различное
мировоззрение аиторои:
как око формировалось
Профессиональная деятельность авторов книги связана с экономикой. У каждого из нас по-
разному: через бизнес, управление людьми, участие в разработке и реализации экономических
реформ, академические исследования. Но все мы общаемся со студентами, стараясь передать им
свои знания и свой интерес к экономическому анализу окружающей нас действительности.
Наши представления сформировались под влиянием полученного в юности образова-
ния, и они, наряду с нашим теоретическим и практическим опытом, повлияли на содержание
книги. Поэтому расскажем коротко о нас.
Ярослав Кузьминов — экономист, начинавший с изучения культуры общинных со-
обществ и теории отчуждения труда, в течение 10 лет преподавал экономическую историю
и историю экономического анализа в МГУ. С 1992 г. руководит ГУ ВШЭ, одним из ведущих
российских университетов, и участвует в разработке экономических реформ. Экономисты не
всегда учитывают влияние истории общества и его культуры на характер и результаты функциони-
рования экономической системы. Но экономисты-историки относятся к учету исторических
и культурных факторов очень бережно. Мы обращаемся к анализу культурных факторов при
рассмотрении большинства экономических явлений.
XIX
Введение
Каха Бендукидзе получил фундаментальное биологическое образование, но уже давно
занялся бизнесом. Был владельцем одной из крупнейших российских машиностроительных
компаний, а теперь отвечает за реформы в правительстве Грузии. Казалось бы, биология клет-
ки и идеология экономических реформ — совершенно разные сферы интеллектуальной дея-
тельности. Но биологическое образование воспитывает в человеке внимательное отношение
ко всем факторам, пусть даже на первый взгляд очень частным. И в тексте книги мы неодно-
кратно возвращаемся к тому, что частные стимулы, представляющие с точки зрения всей си-
стемы лишь случайные факторы, оказывают сильнейшее влияние на группу, фирму или все
общество. Наконец, в этой книге нашли свое отражение печальные знания о работе нашей
экономической системы сегодня.
Мария Юдкевич по первому образованию математик, для нее наиболее интересен фор-
мальный анализ стратегических взаимодействий. Экономика в России в 1990-х гг. изучалась
в основном по зарубежным учебникам, академическим статьям, на лекциях зарубежных про-
фессоров, и это давало представление не о том, как функционирует наша экономика, а о том,
как она должна функционировать. В нашей книге сделана попытка применить полученные
знания для анализа российских экономических реалий.
Практическая работа по созданию новых организаций (и ГУ ВШЭ, и бизнес К. Бенду-
кидзе были созданы «с нуля») и по продвижению реформ в таких крупнейших секторах рос-
сийского общества, как налоговая система, система финансового учета, образование, новая
экономика, система исполнительной власти, с самого начала поместила академические иссле-
дования в более широкий контекст. Реальное существование институтов легче всего увидеть и
оценить, присутствуя при их изменении. С другой стороны, позиция актора (архитектора), а не
только агента этих изменений дает возможность понять их внутреннюю логику. Мы претенду-
ем на возможность выделения таких инструментов экономического анализа, которые сделают
институциональную теорию операциональной на микроуровне — от предприятий и рынков до
экономических и социальных реформ.
В общении авторы шли навстречу друг другу: теоретики узнавали о работе экономики в
действительности, а практики — о том, как это должно было быть в теории. В процессе под-
готовки книги мы постоянно открывали для себя и друг для друга что-то новое.
Как родилась
идея этой книги
Концепция книги за несколько лет работы над ней претерпела значительные изменения.
Первоначально книга задумывалась как конспект лекций, и ее основу составил мате-
риал курса «Институциональная экономика», который изучали студенты ГУ ВШЭ с середины
1990-х гг. В рамках курса делалась попытка расширить горизонты преподавания и показать
студентам, что находится за непосредственными границами ремесла, за рамками курсов ми-
кро- и макроэкономики, на которых строилось обучение. На этом этапе текст представлял со-
бой изложение основных концепций и понятий институционального анализа.
На следующем этапе изложение было проиллюстрировано формальными моделями. Мы
перешли к операционализации и считаемости моделей с привлечением формального матема-
тического аппарата. Это дало возможность студентам использовать полученные знания инстру-
XX
Введение
ментальным образом. Курс «Институциональная экономика» Я. Кузьминова и М. Юдкевич,
опубликованный в 2000 г. и тогда же размещенный в Интернете, соответствует этому этапу.
Наконец, на последнем этапе стало ясно, что необходимо устранить разрыв между те-
орией и практикой, показать, как применяется излагаемый материал в реальности и чем ре-
зультаты экономической деятельности отличаются от «книжных» предсказаний. Для этого мы
проанализировали описываемые конструкции на примерах реальных экономических процес-
сов и выявили связь с институциональным проектированием: с освоением и использованием
институтов, дизайном и проведением реформ.
Общество
как сложная
система
Для описания общества в разные времена применялись разные подходы, и все они рождали
свои метафоры. В рамках одних подходов общество рассматривалось как организм, который
может быть молодым и сильным, а может быть старым и дряхлым, здоровым или страдающим
от болезней. Действия любого индивида оказывали влияние на всю систему, сбой в функцио-
нировании одного органа влиял на весь организм в целом. В рамках других подходов люди, на-
против, рассматривались как независимые молекулы идеального газа: изучаемые экономикой
рыночные отношения представляли собой при этом анонимные атомарные взаимодействия.
Делая попытки объяснить устройство экономического мира с позиций физики, ученые прово-
дили соответствующие аналогии, описывая «трение», «турбулентность» и другие явления фи-
зической природы в экономической системе.
Но какую бы идеальную метафору или схему мы ни выбрали, она не сможет полностью опи-
сать реальные процессы, реальные отношения несовершенных людей. Ограниченность наших
возможностей надо понимать и принимать во внимание. Экономическая наука должна строиться
с учетом несовершенства создателей и обитателей экономической реальности — людей.
А к чему приводит несовершенство? Кроме всего прочего, оно обуславливает важность
роли структур, регулирующих человеческие отношения. Если люди совершенны, то такие
структуры не нужны, и их просто нет. Приведем аналогию с идеальным газом. Если мы бу-
дем сжимать идеальный газ, уменьшая объем, то ничего, помимо роста плотности газа, проис-
ходить не будет. А в случае реального газа на определенном этапе сжатия возникнет фазовый
переход: газ превратится в жидкость, возникнут молекулярные структуры. Так и в обществе:
если люди тесно взаимодействуют друг с другом, то неизбежно формируются структуры, за-
дающие регулярности их поведения.
При этом несовершенство людей делает значимым фактор случайности. Представим себе
шарик, который находится в состоянии неустойчивого равновесия на вершине полусферы.
В какую сторону он сдвинется, зависит от случайности. Дуновение ветра из открытого окна
в комнате, где проводится эксперимент, падение пылинки на поверхность шарика, конвек-
ция воздуха — все эти факторы могут непредсказуемым образом повлиять на его движение.
В обществе тоже всегда есть элемент неопределенности. Именно поэтому такую роль в исто-
рии играют случайности.
XXI
Введение
Согласно определению Дугласа Норта, институты есть «правила, регулирующие эко-
номическое поведение». Это конструкции, бессознательно или сознательно возводимые
людьми в постоянных попытках преодолеть ограниченность своего знания и неопределен-
ность поведения окружающих. От простейших рутин, которые складываются в индиви-
дуальных действиях, и до сложных процедур разработки и принятия законов, — все в ко-
нечном счете направлено на увеличение вероятности наступления желаемого события.
И только минимум людей — может быть, только самые закоренелые игроки в покер или ор-
лянку — рассчитывает извлечь выгоду из случая.
Любые структуры, регулирующие отношения между людьми, становятся предметом ана-
лиза. Несовершенство людей может быть связано с их психологией, воспитанием, влиянием
общества, обычаями и пр. Соответственно, на принятие решений и поведение людей воздействует
целый ряд экономических, культурных, социальных и иных факторов. Нельзя ограничиться
рассмотрением только одного из них, если мы хотим, чтобы прогноз был достоверным. На-
ука об обществе нуждается в интердисциплинарности. Однако прогноз должен не только учи-
тывать все факторы. Он должен уметь отбросить те из них, изменение которых не оказывает
серьезного воздействия на наблюдаемые процессы. Наконец, необходимо не только увидеть
фактор, но и измерить его вклад количественно — в абсолютных величинах или по отношению
к другим факторам.
Эволюция
экономической
науки как науки
об обществе
Осознание интегральной картины изучаемой системы в каждой научной дисциплине проис-
ходило не сразу и в разное время. Скажем, в физике специальная теория относительности воз-
никла в первой половине XX в., увязав воедино классическую механику и квантовую теорию,
которые раньше рассматривались как противоречащие концепции, а синтетическая теория
эволюции в биологии появилась лишь во второй половине XX в.
Процесс формирования и развития научной дисциплины, как правило, не линеен. Для
первых этапов характерен энциклопедический подход, при котором рассматривается весь
комплекс явлений и исследовательских задач в совокупности. Через некоторое время теория
расширяется и усложняется настолько, что один исследователь не может заниматься всем сра-
зу и вынужден сосредоточиться на сравнительно узком круге частных задач. Некоторые раз-
делы научной дисциплины становятся автономными. Но работая порознь над, казалось бы,
частными задачами, ученые в какой-то момент начинают обнаруживать связи между ними.
Наличие противоречий, которые необъяснимы при существующем уровне знаний, — мощный
стимул для дальнейшего развития научной дисциплины. Новый этап интеграции начинается
тогда, когда формируется общая философия дисциплины, устраняются противоречия между
различными ее разделами. Экономика, как наука, сейчас приближается к такому этапу. Про-
цессу интеграции, в частности, способствует совершенствование инструментария, который в
перспективе позволит анализировать поведение несовершенных людей.
XXII
Введение
Когда из частных элементов начинает складываться общая картина, в которой все эле-
менты гармонично согласуются друг с другом, кристаллизуется парадигма науки. Как прави-
ло, она включает обобщение ключевых элементов и принципов формирования и обоснования
знания в виде образовательных программ — формальных или неформальных. Через систему
образования происходит наследование и распространение парадигмы обычно в достаточно
упрощенном виде. Она фиксирует представляющиеся теперь незыблемыми основы и принци-
пы науки, и ее появление знаменует период зрелости. Противоречия, существовавшие между
отдельными элементами, которые были главной движущей силой поиска новых теорий и объяс-
нений, уже сняты, и экстенсивное развитие науки, расширение ее границ, замедляется. На-
ступает этап детализации, который закончится, когда будут накоплены новые, сегодня еще не
видимые исследователям, противоречия.
«Наука исследований» начинает взаимодействовать с «наукой учебников». Поскольку
всякое широкое направление исследований требует специализации на отдельных участках,
зона доверительного знания (некритически воспринимаемых постулатов) постоянно растет.
Даже сталкиваясь с недостаточностью парадигмы на своем участке, исследователь оказывается
скован ограничениями унаследованной методологии.
К настоящему моменту экономическая наука уже прошла длинный путь. Классическая по-
литэкономическая теория Смита и Рикардо сменилась неоклассической экономической теорией,
предложившей вместо общих философских концепций устройства экономики инструменты
реального анализа рыночных отношений. Инструментарий, который опирался на концепции
функций полезности, кривых безразличия, модель Вальраса, позволял экономической науке
того времени давать прогнозы и рекомендации хозяйствующим субъектам. И со стороны за-
рождающегося класса буржуазии на подобный анализ был устойчивый спрос. На этом этапе
экономическая теория представляла собой науку о рынках и об оптимальном выборе инди-
видов на рынке. Иными словами, экономика была наукой о выборе оптимального способа
использования редких благ из набора конкурирующих между собой альтернативных использо-
ваний. То были годы расцвета неоклассики и развития ее методов.
Затем во второй половине XIX в. наступил этап критики неоклассики. Среди наиболее
ярких попыток зарождения альтернативной теории — традиционный институционализм. Это
течение, расцвет которого имел место в США в период 1860—1930 гг., подчеркивало важность
эволюционного фактора в экономике, критикуя неоклассику за статический подход, подра-
зумевающий игнорирование истории и совершенную рациональность участников взаимодей-
ствия. Традиционный институционализм, по сути, подверг критике самые основы неоклас-
сической теории: модель Вальраса, совершенную рациональность экономических агентов,
экзогенность и стабильность их предпочтений, методологический индивидуализм как под-
ход к анализу общества. Но при всей адекватности высказываемой в адрес неоклассики кри-
тики традиционный институционализм не стал основным течением экономической науки,
поскольку не смог предложить интегральную и при этом операциональную теорию.
С 1930-х гг. появились ростки нового направления, названного впоследствии неоинсти-
туциональной теорией. Сначала ее представителей считали маргиналами, однако вскоре стало
ясно, что эта теория расширила предпосылки стандартной неоклассической теории за счет
включения в анализ факторов реального несовершенства людей и среды, их окружающей. Она
не отвергла базовые предпосылки, а лишь ослабила их, сделав возможным анализ явлений и
XXIII
Введение
ситуаций, которые не укладывались в рамки неоклассической теории. Большая гибкость от-
крыла новые возможности и горизонты анализа. Сегодня в экономической науке отсутствует
интегральный подход, который позволил бы описывать разнообразие мнений и объяснений.
Но он формируется, и происходит это в рамках неоинституциональной теории. О ней мы и
будем говорить на протяжении книги.
Мир,
где мы
живем
О людях
Реальные люди отличаются от агентов моделей, которые строили неоклассики. Они отождест-
вляли людей с идеальными калькуляторами, действующими на основе встроенных функций
полезности. В действительности, хотя люди стремятся поступать рационально, они облада-
ют этой способностью лишь в ограниченной степени: их решения далеко не идеальны. Кроме
того, люди заботятся о реализации собственных целей, не всегда учитывая возможный кон-
фликт между своими и чужими интересами. Они непредусмотрительны. Для них характерно
преследование личных целей с использованием коварства — черта поведения, которую при-
нято называть оппортунизмом. Наконец, помимо глупости и жадности, людям присуще еще и
нетерпение (рубль, полученный сейчас, для нас ценнее рубля, который мы получим завтра),
из-за чего возникает конфликт между долгосрочными и краткосрочными интересами, а также
множество других, в высшей степени любопытных, необъяснимых с неоклассической точки
зрения феноменов. В то же время мы наблюдаем и зачатки кооперативного поведения, прояв-
ления альтруизма, что показывает: даже наше несовершенство не совершенно. У разных людей
все перечисленные свойства сочетаются в разных пропорциях.
Предсказывать экономические результаты поведения ансамбля коварных, жадных, бли-
зоруких людей, склонных при этом к героизму и бескорыстию, и есть одна из задач институ-
циональной экономики.
О среде
В числе наиболее значимых характеристик среды, ранее упускавшихся из виду стандартной
экономической теорией, нужно выделить неопределенность (в принципе, будущее нельзя про-
считать, сколько усилий ни прикладывай), а также специфичность активов, участвующих
в трансакциях, т.е. свойство некоторых активов существенно терять в стоимости вне рамок
определенной трансакции, для которой они были созданы. Специфичность активов обуслав-
ливает «привязанность» экономического агента к своим партнерам, зависимость от них. Такую
зависимость партнеры могут использовать в своих интересах и во вред агенту, что вынуждает
последнего искать действенные механизмы защиты.
В отличие от трансакций идеального мира, существующих лишь в хорошо развитом во-
ображении экономистов, реальные взаимодействия всегда связаны с издержками передачи
XXIV
Введение
прав собственности и защиты этих прав. Минимизации данных издержек, которые получили
название трансакционных, способствуют структуры отношений между людьми. Они облегчают
проблему выбора в условиях столь нежелательной людям неопределенности.
Действующие
лица:
агенты
или акторы?
Агена
Ученые-экономисты часто сводят позицию человека к позиции экономического агента, кото-
рый функционирует в условиях жесткой заданности как цели своей деятельности, так и факто-
ров ее достижения. Тем самым продолжается традиция обезличенного экономического анали-
за, ставящего на место лица, которое принимает решения, любого человека, который вынужден
действовать однозначно, стремясь к достижению своих целей в рамках рынка, где одновре-
менно с ним действует масса других людей. Действия работника сводятся при таком подходе
к максимизации функции располагаемого дохода, действия потребителя — к максимизации
удовлетворения, действия предпринимателя — к максимизации прибыли. Человек становится
атрибутом функции. Его позиция напоминает позицию зависимого и подконтрольного «хозя-
ину» агента, который, конечно, может пойти наперекор интересам хозяина, однако тогда он
будет наказан. То есть действия, не укладывающиеся в жестко заданные рамки, возможны, но
иррациональны. Это относится даже к монополисту: хотя он, казалось бы, в большей степени
волен в своих действиях, его «неправильные» поступки приведут к экономическим потерям.
Такое детерминированное поведение встречается на практике, тем не менее оно не яв-
ляется общим правилом в экономике. Отдача от капитала или качество потребления в значи-
тельной мере зависят от выбора лиц, которые принимают решения. Любые инновации — от
создания новых продуктов до изменения контрактов с работниками или партнерами — есть
результат выбора, перебора нескольких видимых альтернатив. Но человек не только выбирает
из известных ему вариантов: когда они его не устраивают, он начинает искать новые. Поэтому в
нашей книге мы будем говорить о людях как об агентах только в тех случаях, когда их действия
детерминированы извне. Во всех прочих случаях мы будем говорить о людях как об акторах.
Акшор j
Актор — категория, которая пришла в экономику из социологии. Актор — человек,
сознательно действующий, принимающий значимые для себя и других решения. Чем опреде-
ляется его поведение? Давлением среды, на этот раз уже культурным (холизм)? Особенностя-
ми его характера? Такое перепасовывание ключевых для объяснения экономической жизни
проблем другим наукам заметно сужает диапазон применимости экономического анализа. Его
прогностический потенциал ограничивается ситуациями с неизменной средой, где можно с
определенными допусками считать, что акторы владеют достаточной информацией для при-
XXV
Введение
пятая оптимальных решений. Это денежные, кредитные и финансовые рынки, а также анализ фи-
нансового состояния предприятий. Нетрудно увидеть, что для подавляющего большинства людей,
которые принимают решения в экономике, финансовый анализ необходим, но недостаточен.
Классическая экономическая теория не располагала инструментарием для поддержки
принятия решений в таких сферах, как стратегический маркетинг, структура предприятий,
выбор и планирование контрактов, инвестиционные решения, связанные с инновациями.
В то же время психология и социология не обладали достаточной точностью или общностью
предсказаний, чтобы заместить экономический анализ в этих сферах. Его место оставалось не-
занятым. Например, эмпирическая социология выделяла качественные факторы, воздейству-
ющие на поведение контрагентов, но была не в состоянии ни дать им количественную оценку
(уловить веса), ни прогнозировать их изменение. Поэтому предпринимателю оставалось пола-
гаться на интуицию или прогноз на основании своей компетентности в технологии продукта.
Но общественный запрос на внятный экономический анализ существовал, и тогда в
экономической науке появилось новое течение — неоинституционализм, или просто инсти-
туционализм. Собственно говоря, слова «институты имеют значение», ставшие своего рода
манифестом неоинституционализма, не явились чем-то новым ни для хозяйствующих или ко-
мандующих субъектов, ни для представителей экономической науки еще в XIX в. Так, Альфред
Маршалл указывал на культурную определенность поведения экономических агентов, а эко-
номисты новой немецкой исторической школы — на роль национальной правовой системы и
обычаев. Проблема заключалась в невозможности измерить воздействие конкретных институ-
тов и тем самым сделать теорию считаемой.
Институционализм рассматривает человека как актора, но пытается исследовать те фак-
торы, которые определяют его выбор в условиях нестабильной среды, неполной информа-
ции. Кардинально меняется инструментальная картина экономиста. Экономическая теория
из царства непрерывных кривых спроса-предложения превращается в дерево возможностей
(или, точнее, в пучок возможностей). Институты перестают быть непреодолимыми, раз и на-
всегда заданными препятствиями для инвестора или политика: на институты теперь можно
целенаправленно воздействовать и оценивать эффективность такой стратегии по сравнению
со стратегией следования действующим институтам. Институционализм позволяет выделить
«скелет» экономического выбора многих людей: это структуры, внешние по отношению к ак-
торам (институты, сети, контракты), а также экономическая культура, которая существует в
виде их ментальных конструкций (знаний и ценностей) и соглашений (таких, например, как
язык общения или общее знание, ограничивающее возможности вступления в сделку).
Институты,
сети,
контракты
Инсшнтушы
Стремясь компенсировать собственное несовершенство, люди вырабатывают стереотипы по-
ведения на основе прошлого успешного опыта и тем самым экономят на издержках приня-
XXVI
Введение
тия решений. Устойчивые стереотипы (рутины) и ценности, свойственные людям, образуют
их ментальные модели — модели восприятия окружающего мира, который слишком сложен
для восприятия во всем его многообразии. В процессе взаимодействия людям приходится
корректировать эти модели, вырабатывая общие представления о базовых вещах (общие мен-
тальные модели). Из них складывается культура общества, и в ее рамках формируются нормы
поведения. Последние находят свое отражение в структурах, упорядочивающих человеческую
деятельность. Эти структуры — правила, которые дополнены механизмами принуждения к их
исполнению, — мы называем институтами (рис. I).
Рис. I
Ограниченная
рациональность,
рутины
и институты
Ограниченная
рациональность
Институты
Рассмотрим в качестве примера институт налогообложения. В любой экономической си-
стеме он складывается из трех компонентов: формальных правил, по которым рассчитываются
налоговые выплаты; неформальных ограничений и практик, влияющих на восприятие фор-
мальных правил экономическими агентами; механизмов принуждения к уплате налогов.
Даже когда лежащие в основе институтов формальные правила одинаковы, результаты
их применения могут быть различными. Например, если большинство членов общества осуж-
дает неплательщиков налогов, то при одинаковой интенсивности принуждения к их уплате
процент неплательщиков в таком обществе будет ниже, чем в обществе, где уклонение от на-
логовых выплат считается доблестью. Решение людей об уплате налогов зависит не только от
величины ндчоговой ставки, но и от тех ценностей, которыми они руководствуются.
Кроме неформальных институтов, на поведение людей оказывают влияние и институты
формальные. Эффективность налоговой системы определяется не только соответствующими
законами, но и силой государства, т.е. его способностью принудить граждан к их исполнению.
XXVII
Введение
Такие факторы, как вероятность налоговой проверки, как возможность частично или полно-
стью избежать ее последствий, «договорившись» с инспектором, характеризуют качество фор-
мального института.
Однако на повседневном уровне мотивы следования данному институту определяются
уже не столько этими фундаментальными факторами, сколько трансакционными издержка-
ми, с которыми связана реализация рутин: сложностью заполнения налоговой декларации,
прозрачностью правил, наличием очередей в налоговой инспекции и т.д. Учет всех этих фак-
торов способствовал успешному проведению налоговой реформы в нашей стране. В частно-
сти, было введено налогообложение с «плоской» шкалой. И хотя общество отнеслось к данной
мере неоднозначно, она позволила упростить администрирование процедуры сбора как для
налоговых органов, так и для налогоплательщиков (у последних отпала необходимость запол-
нения налоговых деклараций и пр ). В результате, согласно экспертным оценкам, из тени было
выведено около 20—30% доходов физических лиц, что увеличило налоговые сборы.
Институты, существующие в обществе, создают стимулы, которые влияют на поведение
людей. Они снижают издержки выбора в условиях неопределенности, позволяют структуриро-
вать затраты на функционирование в рамках системы. Формирование этих институтов — про-
цесс не экзогенный, а эндогенный. Он связан с опытом взаимодействия людей и их общей
историей (рис. II).
Рис. II
Институты,
сети,
трансакционные
издержки
и контракты
Попытки извне внедрить чуждые правила будут неудачны, если они идут вразрез с куль-
турой общества и существующими неформальными практиками. Напротив, формальное за-
крепление существующих практик, как показывает опыт англосаксонской системы права, мо-
жет быть очень удачным.
Институты крайне инертны в силу культурных и исторических факторов, но все-таки
они меняются. Происходит это по мере накопления опыта теми агентами, которые принимают
XXVIII
Введение
решения. Опыт позволяет им корректировать существующие ментальные модели, открывает
новые возможности для инновационного поведения, которое способствует возникновению
новых практик и формированию новых институтов. Важным фактором здесь могут оказаться
изменения в относительных ценах на политическом и экономическом рынках.
Сеши
Институты, представляющие собой рамки деятельности и определяющие выбор экономиче-
ских агентов, обуславливают формирование устойчивых связей между ними. Эти связи в свою
очередь приводят к возникновению устойчивых структур отношений. О таких структурах, или
сетях, мы можем говорить как о форме существования институтов. Что такое сеть? Нефор-
мально это совокупность связей между группой экономических агентов, которые находятся
друг с другом в определенных отношениях. Сети можно выделить в любых взаимодействиях.
Типы сетей различны: информационный, ресурсный и пр. Но какой бы тип сети мы ни рас-
сматривали, центральным элементом будет структура отношений. Для каждого набора участ-
ников можно анализировать разные отношения, поэтому и сети будут разными. Экономистов
прежде всего интересуют те сети, которые образуются совокупностью информационных, ре-
сурсных и доверительных связей акторов, поскольку именно такие связи влияют на стимулы
акторов, а значит, и на их поведение.
Фундаментальное правило состоит в том, что сеть отношений, в которые вступает любое
лицо, ограничена, а ее поддержание требует ресурсов — от ресурсов памяти до регулярной за-
траты денег (скажем, на подарки или поздравительные письма). Обычно поведенческая стра-
тегия определяется путем перебора заранее сформированных связей, и только если все доступ-
ные варианты людей или организации не устраивают, они начинают тратить усилия на поиск
и установление новых связей.
Экономическая революция конца XX — начала XXI вв. вызвана распространением ин-
формационных технологий, которые значительно уменьшают издержки как установления
и поддержания взаимодействий, так и поиска новых партнеров. Одновременно развивается
институт информационных посредников, снижающий риски агентов при самостоятельном
установлении новых связей. Важную роль играют и институты организованных рынков. Они
обеспечивают новичков стандартными пакетами информации обо всех участниках и гаранти-
руют достоверность таких пакетов. Тем не менее связи, которые основаны на реальных сделках
(касающихся обмена правами собственности), остаются достаточно редкими. Из тысяч воз-
можных контрагентов предприятие, как правило, налаживает такие связи с несколькими де-
сятками или сотнями.
Структура сети, в которую вовлечены экономические агенты, не только определяет ка-
налы их возможного взаимодействия, но и формирует стимулы к тому или иному типу поведе-
ния, т.е. ограничивает его неформально. Поэтому столь важно учитывать конкретную структу-
ру сети при анализе поведения.
Коншракпы
По мере развития общества растет специализация и разделение труда, усложняются экономи-
ческие отношения. Они все в большей степени нуждаются в регулировании со стороны фор-
XXIX
Введение
мальных и неформальных институтов. Увеличивается необходимость санкций за нарушение
обещаний, и у экономических агентов появляется стимул к тому, чтобы закрепить эти отно-
шения в правовой форме. Соответственно возникают правовые ограничения и нормы. Право-
вые отношения между агентами находят свое отражение в формальных контрактах. Но в силу
ограниченной рациональности людей формальные контракты отличаются неполнотой. По-
этому процесс их реализации обычно подкрепляется неформальными нормами, выработан-
ными участниками в процессе взаимодействия и разделяемыми ими. При этом важны и закон,
и культура.
Например, цивилизациям Востока свойственна длительная традиция опоры на нефор-
мальные культурные нормы, которые доминируют над формальными правилами. Именно с
этим связан малый радиус отношений в традиционных экономических культурах Китая и Япо-
нии: экономические отношения там устанавливаются преимущественно между родственника-
ми. Напротив, в европейских странах в Средние века купцы были вынуждены строить торговые
отношения с чужестранцами, на которых ввиду больших расстояний очень слабо влияли не-
формальные механизмы. Как следствие, в западной цивилизации быстрее стали складываться
единые торговые правила, приводимые в действие механизмами, которые не замыкались на
социальные группы. Правила эти были распространены на огромной территории. Они регу-
лировали отношения множества незнакомых друг с другом людей с различными ценностными
установками и, соответственно, ментальными моделями. Однако с некоторого момента эти
правила стали нуждаться в кодификации, а затем и в формализации. И тогда начала развивать-
ся система формального права.
Кдлыпура
Структура
ментальных
моуелен
Компетенции (знания, навыки) и ценности характеризуют возможности и предпочтения не
только каждого отдельного человека, но и больших групп людей, структурируя общество в том
числе и по экономически значимым признакам. Система взаимных неплатежей предприятий в
российской экономике первой половины 1990-х гг. зиждилась на сетях экономического обме-
на, сложившихся еще в советские времена, и на ценностных установках «красных директоров»
и региональных руководителей, а для них главным было сохранение своих коллективов и про-
изводственных мощностей, а не получение прибыли. В такой среде поведение отдельных ме-
неджеров, которые выводили активы и использовали асимметрию товарных потоков к личной
выгоде, могло длительное время оставаться незамеченным.
Дефицит экономических знаний и умений препятствует выходу российских предпри-
ятий на новые рынки, а низкие правовые компетенции (абсолютное большинство контрактов
заключается без внимания к их форме) повышают коммерческие риски.
В развитых странах, начиная с 1970-х гг., быстро развивается такое направление при-
кладных исследований, как корпоративная культура. Набор обязательных компетенций ин-
XXX
Введение
струментального характера (в частности, владение технологическими и управленческими
регламентами) в концепции корпоративной культуры дополняется набором корпоративных
ценностей, которые призваны снизить риски оппортунистического поведения агентов и из-
держки координации. Особенно важное значение политика, направленная на формирование
единой корпоративной культуры, приобрела в гигантских транснациональных компаниях (в
«IBM», «Microsoft», «British Petroleum» и др.).
В связи с актуализацией экономической культуры ключевую роль начинает играть эконо-
мическая теория образования. Ее предмет исследования расширяется, включая не только ресурсы,
имеющие непосредственную денежную оценку, но и качественные характеристики — способно-
сти учащихся, компетенции учащихся и педагогов. Рынок образования теперь понимается как
система взаимного отбора учащихся и педагогов, и критерием такого отбора является возмож-
ность получения эффективных компетенций.
Согнашения
[конвенции]
Нарушение соглашения, в отличие от попрания института, даже неформального, не карает-
ся. Соглашение представляет собой общую для определенной группы людей систему знаний,
навыков (в первую очередь, коммуникационных) и ценностных установок, позволяющую им
взаимодействовать с низкими издержками. Соглашения существуют как в науке и образова-
нии (конвенциональное или общее знание, опора на которое не требует доказательств), так и в
обыденной жизни (языки общения). В экономической жизни мы встречаем соглашения отно-
сительно характеристик тех или иных товаров (например, дорогие автомобили должны иметь
кожаный салон и автоматическую коробку передач). Нарушитель соглашения не обязательно
проигрывает, но сильно рискует: его могут просто «не увидеть».
Соглашения, в сохранении которых заинтересованы влиятельные акторы, могут под их воз-
действием оформиться в виде институтов. Например, конвенциональные изначально положения
о гарантии производителя на товар или о возможности возвратить непонравившийся товар про-
давцу под давлением обществ потребителей в большинстве стран стали элементами формального
права. Язык как соглашение, становясь государственным, также приобретает обязательность.
Расширение
горизонта
познания:
с каких позиций
мы смотрим
на мир
Функционируя внутри стабильной системы, являясь ее частью, человек обычно не отдает себе
отчета, какой она представляется внешнему наблюдателю. Люди, живущие рядом с водопадом
Виктория, совершенно не замечают шума воды, они к нему привыкли и воспринимают его
как нечто обыденное, в то время как для других — это громкий раздражающий звук, не заме-
XXXI
Введение
тить который просто невозможно. Европейцы узнали, что они живут в Северном полушарии
лишь после того, как Васко да Гама, обогнув мыс Доброй Надежды, с удивлением обнаружил,
что в дальних странах солнце перемещается по небу совсем не так, как у него на родине. Еще
недавно представители социалистического мира, попадая на Запад, удивлялись отсутствию
очередей: многолетний опыт приучил их к восприятию очереди как неотъемлемого элемента
приобретения товара или услуги. А для представителей капиталистического мира именно на-
личие очереди за колбасой было явлением удивительным.
Жителям каждого общества действующие у них правила кажутся чем-то незыблемым,
и потому до определенного момента они воспринимают их некритически. Но с расширением
границ познания увеличивается набор альтернатив, проблема выбора усложняется. Например,
изменение технологий и укрупнение производства приводит к созданию новых организаци-
онных и правовых форм развития бизнеса. Возникают новые способы использования старых
структур. Биржи, которые создавались как место купли-продажи товаров, сейчас стали меха-
низмом поставок финансовых инструментов; несколько веков назад деньги могли быть только
золотыми, затем появились параллельно бумажные деньги, обеспеченные золотом, затем ис-
чезли золотые деньги, а совсем недавно исчезло и золотое обеспечение.
Возможные поведенческие стратегии акторов применительно к институтам
Следование институтам. Актор становится агентом института, или актером, рассчитывающим
на вознаграждение за неукоснительное исполнение роли. Это Акакий Акакиевич до своего «бун-
та». Его поведение рационально, если система институтов стабильна и обладает большими воз-
можностями принуждения и вознаграждения.
Использование институтов. Актор стремится извлечь выгоду из возможностей, предоставля-
емых институциональной средой, выбирая любую из ненаказуемых поведенческих стратегий.
При этом он часто использует институты с иными целями, нежели они задумывались. Актор
здесь относится к окружающим институтам «без придыхания», как к обычным факторам произ-
водства. Чем лучше институт освоен, тем больше возможностей у актора по его использованию.
Можно привести очень широкий спектр примеров такого поведения: от любого бизнес-проекта,
который построен на основе различий в законодательстве двух стран (совместные предприятия
конца 1980-х — начала 1990-х гг), до враждебных поглощений предприятий при помощи меха-
низмов несовершенного закона о банкротстве.
Проектирование и конструирование институтов. Актор стремится изменить сам институт. Оче-
видно, что для этого он должен обладать соответствующими властными полномочиями и ресур-
сами. Пример такой деятельности — экономическая реформа. Но наряду с реформаторами, в
конструировании новых институтов или модификации существующих «под себя» могут быть за-
интересованы и частные лица. Олигархический капитализм, который сформировался в России в
1990-е гг, дал ряд примеров такого поведения: залоговые аукционы, система «командирования
в чиновники» представителей коммерческих структур, система контроля над государственными
или общественными предприятиями через комбинацию миноритарного пакета акций с монополи-
ей на сильное материальное стимулирование ответственных сотрудников («Аэрофлот», «ОРТ»),
В исторической перспективе мы наблюдаем большое разнообразие в общественном
устройстве. Если раньше на Земле были только первобытные общества, то теперь они сосед-
ствуют с постиндустриальными. Одни общества в своем развитии ушли дальше других. Раз-
XXXII
Введение
нятся и пути их развития. Еще не так давно низкие экономические показатели одних стран
объясняли природной ленью их жителей, а рост качества жизни других стран — благотвор-
ным влиянием Гольфстрима или поразительной удачей. Сейчас становится ясно, что важным
фактором, определяющим успешное развитие того или иного общества, являются его инсти-
туты. И мы уже воспринимаем институты не как нечто, данное свыше, а как результат выбора
предыдущих поколений и понимаем, что на форму и эффективность институтов в будущем
может повлиять наш сегодняшний выбор.
Актуальные
процессы
Какие процессы сегодня влияют на институциональную структуру общества?
Прежде всего это технологические изменения, способствующие сокращению расстоя-
ний, развитию коммуникаций, большей информационной прозрачности. Люди имеют возмож-
ность общаться, жить некоторое время в одной стране, потом в другой, получать и обрабатывать
гигантские объемы информации, изучать науки и искусство в разных странах. Их кругозор рас-
ширяется. Они понимают, причем не на уровне теории, а на собственном опыте, что в каждом
институциональном устройстве есть свои преимущества и недостатки.
Далее, это усложнение экономических отношений, увеличивающаяся специализация
труда и, как следствие, рост доверительной компоненты в контрактных взаимодействиях. Все
чаще возникают ситуации, которые не укладываются в стандартные рамки, в которых не рабо-
тает ценовой механизм рынка, которые требуют новых структур управления отношениями.
Важную роль играет и неудовлетворенность людей существующими институтами. Она
заставляет их искать новые схемы предпринимательской деятельности. Эти схемы, будучи
обнаружены наиболее креативными агентами, затем получают широкое распространение1.
Массовое разрушение плановых экономик в начале 1990-х гг., слом налаженных механизмов
хозяйствования, свойственных плановой системе, привел к хаосу, правовому вакууму, недо-
определенности правил. Это заставило людей (предпринимателей, в первую очередь) искать
новые схемы деятельности, создавать новые практики и институты.
Наконец, заметную роль играют природные катаклизмы, с которыми сталкивается мир.
Так, разрушительные землетрясения и цунами заставляют страны, пусть и постфактум, фор-
мировать институты, цель которых — мониторинг подобных явлений и своевременное опове-
щение населения. А для этого необходимы механизмы глобальной кооперации.
Что такое
ораннльные
институты
Если до недавнего времени панацеей от неэффективной работы экономической системы счи-
тались «правильные цены» («Установите правильные цены, — говорили неоклассики, — и все
1 В качестве примера можно привести практику разрешения споров в «черных» арбитражных судах,
сложившуюся в России в середине 1990-х гг.
XXXIII
Введение
сразу начнет работать эффективно»), то теперь практически повсеместно заговорили о «пра-
вильных институтах». Но как определить, какой институт правильный, или, иными словами,
эффективный? Имеет ли вообще смысл такое понятие? Действительно ли все дело в правиль-
ных институтах? С какими критериями следует подходить к их оценке?
Можно рассматривать институт как структуру, минимизирующую трансакционные из-
держки, и оценивать его по этому критерию. Но проблема в том, что институт способен обес-
печивать локальную минимизацию трансакционных издержек и вместе с тем создавать гло-
бальную неэффективность (подобным свойством обладает, например, институт бартерного
обмена).
Можно анализировать, сколь эффективно институт помогает решить или по крайней
мере смягчить проблему ограниченной рациональности. Известно, что предприятия с разной
формой организации бизнеса по-разному справляются с последствиями ограниченной рацио-
нальности своих работников. Точно так же и различные институты с разной степенью эффек-
тивности могут добиваться смягчения последствий ограниченной рациональности.
Однако неоднозначность трактовки «пользы» института имеет место при любых крите-
риях. Скажем, Франклина Рузвельта, который ввел в США систему социального страхования,
одни считают гением, спасшим страну, а другие — недалеким злодеем, совершившим гибель-
ный для нее шаг. Институт государственной собственности тоже вызывал и вызывает горячие
споры. Может ли государство быть эффективным собственником? Нужно ли ему оставаться
владельцем частот вещания и естественных монополий? На эти и многие другие вопросы есть
разные ответы и, как следствие, разная государственная политика.
Чем сложнее институт, тем неоднозначнее вектор его влияния на общество. Попытки
упорядочить всю систему вкупе противоречили бы элементарным законам физики. Если вам
кажется, что все довольны нововведением, вы просто не все факторы учитываете. Соответ-
ственно и конкретным институтом не могут быть довольны абсолютно все. Какой бы инсти-
тут мы ни взяли — систему высшего образования, обязательную вакцинацию новорожденных,
уголовно-процессуальный кодекс или правила дорожного движения, — всегда найдутся люди,
которых не устраивает его дизайн.
В числе недовольных агентов, что очень серьезно, может быть природа. Она не является
стратегическим игроком, поэтому не нужно опасаться ее мстительной ответной реакции. Но от
этого такие проблемы, как загрязнение окружающей среды, исчезновение редких животных,
повышение радиоактивного фона, «расползание» пустынь, не становятся менее значимыми
(ведь для человечества в целом важно будущее цивилизации, а следовательно, важен горизонт
осознания своей ответственности). Все эти проблемы решаются на разных уровнях.
Например, проблема загрязнения среды может довольно успешно решаться на уровне
отдельных людей. Эффективность ее решения зависит от эффективности системы принужде-
ния к исполнению контрактов. А кроме формальных методов принуждения действует и обще-
ственный контроль со стороны сети, в которую люди включены.
На уровне фирм эта проблема тоже может эффективно решаться и прежде всего потому,
что фирмы заинтересованы в хорошей репутации (хотя в переходные периоды они, скорее,
пожертвуют весьма неопределенными будущими прибылями ради сиюминутной выгоды).
В крупных фирмах разработаны сложнейшие механизмы принятия важных решений, ибо
XXXIV
Введение
ошибочное решение такой фирмы может привести к тяжелым последствиям в глобальном
масштабе. И все же иногда фирмы, заботясь о собственной репутации или стремясь к победе
над конкурентами, принимают опасные в долгосрочной перспективе решения. Так, в США в
1990-х гг. фирмы предлагали своим сотрудникам щедрые пенсионные планы. Тогда эти планы
казались идеальными. Но при замедлении темпов роста американской экономики они стали
источником больших проблем для этих фирм: фирмы, желая создать себе хорошую репутацию,
набрали слишком много обязательств.
Труднее всего проблема загрязнения окружающей среды решается на уровне стран, хотя
именно на этом уровне имеют место самые большие риски (например, после взрыва на атом-
ной электростанции радиоактивные осадки могут выпасть в любой части нашей планеты).
Поскольку в настоящее время нет такого международного суда, где бы ответчиками выступа-
ли страны, то чисто теоретически любая страна может не считаться с мнением других стран.
В этой ситуации выжить ей будет достаточно сложно, но, тем не менее, можно, как показывает
опыт Северной Кореи. Сегодня процесс заключения межстрановых соглашений, которые на-
правлены на охрану окружающей среды, идет очень тяжело, поскольку эти соглашения накла-
дывают серьезные ограничения на экономическую деятельность стран-участниц. Даже если
такие соглашения принимаются, они, как правило, не ратифицируются. Например, до сих пор
открытыми остаются проблемы введения запрета на продажу натуральной черной икры, огра-
ничения китобойного промысла и многие другие.
Итак, определить универсальные критерии качества, которые были бы применимы к от-
дельным институтам, практически невозможно. Необходим анализ экономической системы в
целом, и о правильных институтах можно говорить только тогда, когда само общество устрое-
но правильно.
А что такое правильно устроенное общество? Каковы его критерии? Вряд ли в качестве
критерия здесь подойдет естественный отбор в борьбе за выживание! Без сомнения, одним
из таких критериев является экономический рост. Если существующая институциональная
структура способствует долгосрочному экономическому росту, эффективной реализации прав
собственности и пр., то это правильная структура. Но людям важны не только экономические
факторы. В частности, среди критериев такого общества можно назвать возможность само-
реализации его граждан. Когда в обществе имеют потенциал роста только те люди, которые
вписываются в определенный стереотип, а сколь угодно талантливые, но не укладывающиеся
в стандартные рамки люди не имеют возможности раскрыть себя, устройство общества нельзя
назвать правильным.
Если какой-то институт работает неэффективно, страна может пытаться реформировать
его, руководствуясь опытом других странах.
Перенос института на новую почву в некоторых случаях инициируется страной-экс-
портером. Экспорт институтов странам выгоден — помогая странам-импортерам провести
реформы, они распространяют на них свое влияние или получают возможность снизить свои
риски. Но зачастую они выделяют средства на соответствующие институциональные реформы
на условиях согласия с предлагаемыми ими решениями, а у страны-импортера просто может
не оказаться иной возможности, кроме как принять эти условия. Возникает дилемма: помощь
спасает, но ослабляет. Покупая извне институциональные реформы, нация лишается воз-
XXXV
Введение
можности самой сделать свой выбор. К тому же перенос институтов, во-первых, происходит
с помощью двух неэффективных (по определению) бюрократических машин — страны-до-
нора и страны-реципиента, и, во-вторых, не все институты одинаково полезны в новой среде.
Широко известны как удачные, так и неудачные примеры импорта институтов. О последних
много пишет Джордж Стиглиц в своей книге «Глобализация: тревожные тенденции»2. А как об
удачном примере можно говорить об институте независимого центрального банка с жесткой
монетарной политикой, навязанного нашей стране Международным валютным фондом. По
сути, это уже просто другой институт.
Но страны и сами могут импортировать институты, причем процесс этот может иниции-
роваться как снизу, так и сверху. Скажем, в рамках нашей судебной системы сложно улаживать
хозяйственные споры, «домашние» институты в этой сфере неэффективны, и люди в массовом
порядке начинают обращаться в другие суды — в английский, например. Другой пример: Мон-
голия скопировала свой закон о недрах с известного своей высокой эффективностью закона
о недрах, действующего в Новом Южном Уэльсе (Австралия). В данном случае решение об
импорте института было принято на государственном уровне.
Однако в институциональном импорте так же, как в бухгалтерском балансе, содержащем,
помимо активов, пассивы, всегда есть положительные и отрицательные моменты. И это должны
осознавать обе стороны: и та, которая экспортирует свои институты, и та, которая принимает их.
Рефнрмы
и институциональное
ороектнрованне
В силу ограниченной рациональности невозможно составить детальный план и заранее про-
считать досконально все выгоды и издержки институциональной реформы. Поэтому важно
выделить два этапа. На первом этапе происходит абстрагирование от частных деталей осу-
ществления реформы, и принимается принципиальное решение о том, нужно ли рассматри-
ваемое изменение, или нет. На втором этапе осуществляется разработка и детализация плана
реализации, анализ издержек перехода от существующего института к новому. Хотя этот этап
идет вторым, его роль в определении успеха реформы принципиальна. Без четкого плана ре-
ализации потенциально эффективные изменения могут оказаться неудачными. Ярким при-
мером является недавно принятый в нашей стране Закон о монетизации льгот. Притом, что
его идея абсолютно правильна, отсутствие четко продуманного плана привело к отторжению
Закона широкими массами населения.
Ни одно правило не реализуется без участия людей, приводящих его в исполнение. Ка-
ким бы идеальным и продуманным правило ни было, несовершенство людей всегда создает
угрозу, что на практике оно примет совсем не тот вид, какой задумывался в теории. Именно
поэтому нужны не только «правильные» правила, но эффективные, учитывающие специфику
поведения реальных людей механизмы приведения их в действие.
2 Стиглиц Дж. Глобализация: тревожные тенденции. М.: Мысль, 2003.
XXXVI
Введение
На самом деле все еще сложнее. Важна не только продуманность процесса перехода к
новому правилу, но и специфический вид этого процесса, поскольку от него зависят стимулы
участников. Так, стандартная экономическая теория полагает, что способ раздачи собствен-
ности в процессе приватизации не важен, потому что она все равно рано или поздно уйдет
к эффективному собственнику. Однако в реальности это не так. Во-первых, разные способы
приватизации приводят к разным политическим издержкам. Во-вторых, разные способы при-
ватизации по-разному влияют на стимулы собственников. Бесплатная раздача собственности
чревата негативными эффектами. Человек, которому завод просто подарили, вряд ли станет
эффективным хозяином. Ему слишком легко досталась собственность, и, скорее всего, он так
же легко с нею расстанется (например, продаст заводское оборудование на металлолом). Все
это мы наблюдали в нашей стране в 1990-е гг., хотя сама приватизация, конечно, была необхо-
дима, ведь государство — собственник неэффективный.
Стимулы имеют значение не только в экономических, но и в социальных отношениях.
По сути, вся история цивилизаций представляет собой создание и уничтожение мотиваций.
Однако невозможно создать систему идеальной мотивации для всей экономической системы
в целом. Институты закрепляют неравенство между группами и по доходам, и по стимулам.
Соответственно у одних людей мотивация будет сильнее, чем у других.
Еще одним фактором, который оказывает существенной влияние на институциональные
изменения, является опыт, накопленный обществом. Дело в том, что в процессе исторического
развития складываются крайне инертные рутины. Это обусловлено, во-первых, отдачей от масшта-
ба в следовании тем или иным рутинам — чем больше людей следуют определенным правилам, тем
выше степень координации и тем больше, соответственно, отдача; во-вторых, резко отрицатель-
ным отношением людей к неопределенности, а следовательно, и к любым институциональным
изменениям; в-третьих, наличием издержек привыкания к новым образцам поведения. Вот по-
чему при проведении реформ нужно принимать во внимание культурные и социальные устои.
Наконец, успешное проведение реформ невозможно без учета психологии людей. Не-
рациональные решения, которые принимают люди, во многом обусловлены их желанием из-
бежать неопределенности. По этой причине семьи даже на выгодных условиях очень неохотно
берут образовательные кредиты на обучение детей в вузах. По этой же причине люди часто
готовы дешево продать свой бизнес, если им предоставят возможность остаться работать на
том же месте. По этой же причине люди избегают владения предприятиями, находящимися в
другом городе. И подобных примеров множество.
Вряд ли нужно стремиться к тому, чтобы все сферы деятельности регулировались норма-
ми и правилами. В некоторых случаях отсутствие регулирования даже приносит пользу. Ска-
жем, жаркие дискуссии вызывает вопрос, нужно ли регламентировать внешний вид строящих-
ся зданий. С одной стороны, есть опасность, что при отсутствии регламентации могут быть
построены уродливые сооружения. Но с другой стороны, если речь идет о крупных фирмах,
возводящих свои офисы, то заведомо ясно, что они будут стараться построить красивые зда-
ния. Плохо строить они не будут, хотя эти здания действительно могут в той или иной степени
диссонировать с окружающей городской застройкой.
XXXVII
Введение
Киму нужна
институциональная
экономика
Институциональная экономика — наука об экономических результатах несовершенства людей
и о возникающих вследствие этого несовершенства структурах отношений, об их многообра-
зии и свойствах. Кому и чем полезно ее изучение?
Прежде всего, понимание процессов, происходящих в обществе, и умение их анализиро-
вать — неотъемлемая часть воспитания члена современного общества. Человек должен знать,
для чего существуют и на каких принципах функционируют парламент, судебная система, дру-
гие системообразующие институты общества. Институты опосредуются не иначе, как через
деятельность самих людей, которые следуют (или противостоят) определенным правилам и
ориентируются на соответствующие реакции на эти правила своих партнеров.
Студенты — будущие государственные чиновники или предприниматели — должны чет-
ко понимать, что в реальной жизни не все, а точнее, практически ничего не происходит по
идеальным схемам, которые они изучают в стандартных курсах микро- и макроэкономики.
Знание институциональной экономики полезно для предпринимателей, поскольку она
обосновывает схемы учета несовершенства людей, предлагая своего рода инструменты пред-
принимательского маркетинга. Можно ли заставить людей в массовом порядке принимать
нерациональные решения? Как фирме создать действенные и при этом доступные по цене
защитные механизмы от последствий нерациональности своих сотрудников и вместе с тем
сохранить гибкость схем принятия решений? Как, напротив, выработать действенные и при
этом доступные по цене механизмы агрессии? Фирмы, ведя войну за выживание, в некоторых
случаях вынуждены принимать заведомо нерациональные решения. Люди ограниченно раци-
ональны, и выигрывает тот, кто с максимальной пользой для себя использует ограниченную
рациональность других, разработав при этом механизмы для собственной защиты от присуще-
го ему несовершенства. Поэтому принимаемые решения не всегда прямолинейны.
Например, когда «Газпрому» дали возможность разместить 9% своих акций на западном
фондовом рынке, чтобы получить средства для инвестирования, было понятно, что эти акции
не принесут западным инвесторам непосредственной выгоды: никакого реального контроля
над «Газпромом» они дать не могли. И тем не менее покупатели нашлись. Купив эти акции,
крупные компании получали преимущество перед конкурентами за счет смещения равновесия
на рынке в свою пользу. Другой пример: если бы фирмы руководствовались только стандарт-
ной схемой оценки приведенной стоимости компании, они не покупали бы неэффективные
компании. Однако иногда фирмам приходится их покупать, чтобы те не превратились в даль-
нейшем в опасного конкурента.
А реформаторам знание институциональной экономики, институционального проекти-
рования нужно, как никому другому. Неудачный опыт институциональных преобразований,
не учитывающих реальных факторов, может привести к масштабным негативным последстви-
ям, которые еще долго будут сказываться на жизни всего общества.
Многие экономисты склонны считать, что увесистый багаж теоретических знаний дает
им абсолютно точное понимание того, как что работает и как что должно работать, и пони-
XXXVIII
Введение
мание это делает их носителями единственно верной системы ценностей. Они совершают
большую ошибку. Жизнь сложнее любых схем и теорий. Она каждый день показывает нам,
чем реальные институты отличаются от идеальных и почему реальные институты никогда не
станут идеальными. Те, кто способен это увидеть и понять, становятся наиболее успешными
бизнесменами, банкирами, государственными деятелями, реформаторами.
Интегральная экономическая наука об обществе только начинает складываться. Многие
подходы и теории, которые развиваются сейчас в ее рамках, пока еще дискуссионны, они нуж-
даются в разработке и окончательном оформлении. Поэтому каждая глава нашей книги содер-
жит, помимо изложения концепций и иллюстрирующих их примеров, перечень вопросов, на
которые мы сами сегодня не знаем однозначных ответов. И мы приглашаем нашего читателя
к размышлению и действиям.
Глава 1
ОСНОВЫ
ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОЙ
экономики
Правила экономического поведения
в совокупности с механизмами,
принуждающими людей к их исполнению,
экономисты называют институтами. Институты
играют огромную роль в экономической
и социальной жизни общества. В последнее
десятилетие термин институт стал одним из
самых употребительных: им оперируют
и ученые, и журналисты, и обыватели.
Что такое эффективные институты?
Как оценить, является ли институт
эффективным?
Как создать и поддерживать в обществе
эффективные институты?
На данные вопросы отвечает
институциональная экономика.
Глава 1 рассказывает об истории
формирования этой науки
и ее основных предпосылках.
Неоклассическая
экономическая
теория:
осноиные
предпосылки
Раздел посвящен обсуждению
основных предпосылок
неоклассической
экономической теории.
Подробно анализируются
допущения, связанные
с поведенческими
характеристиками
экономических агентов,
а также среда, в рамках
которой они функционируют.
Леон Вальрас
(1834-1910)
К середине XX в. основным течением экономической мысли явля-
лась неоклассическая экономическая теория. Ее базовой моделью
стала модель Вальраса1, которая рассматривает взаимоотношения
экономических агентов, построенные на основе обмена эконо-
мическими благами. Агенты действуют исходя из своих собствен-
ных интересов. Товары, представленные на рынке, однородны.
Предполагается, что сам рынок сконцентрирован в одной точке
пространства и обмен происходит мгновенно. Все агенты четко
осознают свои предпочтения и одновременно меняются своими
товарами и деньгами. Они располагают полной и совершенной
информацией о товарах, предлагаемых друг другу, и об условиях
обмена. Наличие такой информации дает им уверенность, что они
не будут обмануты. А если их и обманут, то они найдут эффектив-
ную защиту в суде. Следовательно, осуществление обмена не тре-
бует других усилий, кроме расходования некоторой суммы денег.
Цены являются основным инструментом оптимального распре-
деления ресурсов. Иными словами, чтобы выбрать оптимальную
линию поведения, не нужно знать ничего, кроме цен. Преследуя
собственные интересы, индивиды тем не менее способствуют до-
стижению эффективного равновесия. Таким образом действует
невидимая рука рынка.
' Леон Вальрас предложил эту модель в конце XIX в., и она стала одной из центральных моделей
неоклассической теории.
2
1.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки
Условия
формирования
основного течения,
мейнстрима,
в науке
Мейнстрим2 возникает, когда одна из возможных парадигм становится доминирующей. К этому моменту
научное сообщество уже приобретает следующие свойства.
Во-первых, в научном сообществе складывается единая система метаязыка. Кроме языка на-
ционального (русского, английского и пр.), на котором говорят люди той или иной нации и который
представляет собой систему сигналов (например, все знают, что слово «стол» означает нечто на четырех
ножках), есть еще метаязык — система категорий, которая понятна только ученым определенной специ-
альности: она оперирует новыми значениями существующих слов. Так, человек обыденный и экономист
понимают слово товар по-разному. Для бабушки-пенсионерки и для экономиста различно понятие рынок.
Для бабушки рынок — это ни в коем случае не магазин, для нее магазин — это одно, а рынок — совершен-
но другое. Для экономиста рынок — это система взаимоотношений обособленных индивидов, где при-
нуждение минимально и где они реализуют свою свободную волю в обмене, регулируемом механизмом
цен. Слово рынок в представлении экономиста — это слово метаязыка. Метаязык складывается в рамках
одной науки. Скажем, все экономисты более или менее соглашаются считать какие-то категориальные
параметры экономической теории общепринятыми. Без подобного соглашения они просто не смогли бы
общаться друг с другом.
Во-вторых, в научном сообществе возникает профессиональное разделение труда. Тогда ученые
перестают критически относиться к набору основных предпосылок, и тем самым этот набор становится
твердым научным ядром. Ученые уже не обосновывают основные результаты каждый раз заново, они
воспринимают их как данность, что позволяет двигаться дальше, развивая научное знание.
В-третьих, в научном сообществе появляется система профессионального образования. Ее цель —
формировать у учащихся представление о твердом научном ядре. В процессе обучения им предлагается
единожды доказать некие предпосылки (например, фундаментальные законы спроса и предложения) и в
дальнейшем уже их не доказывать. Пока нет профессиональной школы, нет и мейнстрима (и наоборот),
так как именно в учебниках воспроизводится твердое ядро науки.
2 От англ, mainstream — основное течение.
Глава 1. Основы институциональной экономики
Любая научная теория основывается на ряде фундаментальных предпосылок, образую-
щих ее твердое ядро, а также на ряде менее значимых для ее целостности предпосылок, ко-
торые образуют своего рода защитный пояс данной теории3. Твердое ядро — это аксиоматика
научной теории, она служит отправной точкой исследований. Чтобы стрелы критики смогли
достичь положений, содержащихся в твердом ядре, они должны сначала поразить и опроверг-
нуть положения, которые содержатся в защитном поясе.
Рис. 1.1
Фокус исследований
неоклассической
теории
’ /' Совершенная
рациональность
Характеристики
агентов
Характеристики
среды
Индивидуализм
Экзогенность
и стабильность
предпочтений
Концепция
невидимой руки
рынка
Совершенная
информация
Однородность
товара
Полная спецификация
прав собственности
Твердое ядро неоклассической экономической теории образуют фундаментальные пред-
посылки, характеризующие поведение экономических агентов: совершенная рациональность,
индивидуализм, экзогенность и стабильность предпочтений, а также концепция невидимой руки
рынка. Защитный же пояс данной теории составляют предпосылки, характеризующие среду, в
которой действуют агенты: совершенная информация, однородность товара, полная специфика-
ция прав собственности (рис. 1.1). Проанализируем все эти предпосылки.
3 Понятия твердое ядро и защитный пояс исследовательской программы были введены Имре Лака-
тосом.
4
1.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки
Характеристики
агентов
Совершенная
рациональность
В неоклассической экономической теории поведение всех экономических агентов предполага-
ется совершенно рациональным, т.е. предполагается, что все экономические агенты осознают
свои цели и способны выбирать лучшие решения для их достижения мгновенно, безошибочно
и без каких-либо издержек. Это означает следующее.
Во-первых, когда человек рациональный осуществляет выбор, он знает структуру и все
параметры ситуации, в которой находится (такое знание экономисты называют параметриче-
ским), способен определить все возможные альтернативы и, проранжировав их, выбрать наи-
лучшую.
Во-вторых, человек рациональный при поиске наилучшей альтернативы учитывает свя-
занные с поиском издержки. Эти издержки выступают ограничением в задаче максимизации
индивидом собственной функции полезности.
Как характеризуется рациональное поведение в стандартной экономической теории? Можно
сказать, что в общепринятой экономической теории преобладает два подхода к определению
рациональности поведения. Один заключается в том, что рациональность рассматривается как
внутренняя непротиворечивость выбора, а другой — в том, что рациональность отождествляет-
ся с максимизацией собственной выгоды.
А. Сен(1979)4
В-третьих, для человека рационального определение доступных альтернатив и опреде-
ление системы предпочтений — вещи независимые. Например, если человек с низким уров-
нем дохода предпочитает товар А товару В, то с ростом дохода, влекущим расширение воз-
можностей, это предпочтение сохраняется. И если человек, получавший низкую зарплату, ел в
основном макароны, то его отказ от мучных продуктов в пользу свежих овощей при устройстве
на новое, высокооплачиваемое место работы обусловлен не сменой предпочтений, а расшире-
нием множества доступных альтернатив.
Схема рационального выбора, отвечающего таким предположениям, изображена на
рис. 1.2.
4 Сен А. Об этике и экономике. М.: Наука, 1996.
5
Глава 1. Основы институциональной экономики
По предположению неоклассиков, в основе поиска наилучшего решения лежит прин-
цип оптимизации: сталкиваясь с ограниченностью ресурсов, индивид способен распределять
их так, чтобы достичь максимального (с учетом издержек принятия решений) удовлетворения
своих потребностей. Однако экономисты-неоклассики не утверждают, что люди действитель-
но рациональны. Они исходят из того, что экономический агент ведет себя так, как будто бы
он рационален, и строят свои модели на этой предпосылке. В ее основе лежит принцип как
если бы (As If principle).
Рис. 1.2
Модель
рационального
выбора
Полезность
Рассмотрим, например, человека, который при любом заданном уровне дохода I и фик-
сированных ценах на два товара Р и Рг всегда выбирает долю расходов на потребление перво-
го товара а, а долю на потребление второго — (1 — а). Это позволяет предположить, что его
функция полезности имеет вид U(x, у) = х“у' -п, и он, действуя совершенно рационально, ее
максимизирует. Но так ли это на самом деле, мы даже и не пытаемся узнать. В реальности
может статься, что а — просто его любимое число, и ему всегда с ним везет. То есть психоло-
гический аспект такого поведения остается за рамками нашего анализа. Для нас главное, что
мы сумели рационально объяснить его поведение и на этой основе смоделировать его будущие
действия5.
5 Более подробное описание этой идеи можно найти, например: Conlisk J. Why Bounded Rationality? //
Journal of Economic Literature. 1996. Vol. 34. P. 669—700.
6
1.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки
Индиоиддапнзм
Не от благожелательности мясника, пивовара
или булочника ожидаем мы получить свой обед, а
от соблюдения ими своих собственных интересов.
Мы обращаемся не к их гуманности, а к их эгоизму,
и никогда не говорим им о наших нуждах, а об их
выгодах.
\. Смит6
Индивид всегда преследует свою собственную, а не чью-то еще выгоду, свои собственные, а не
навязанные ему извне цели, т.е. его поведение индивидуалистично. При этом никакие внеш-
ние факторы не способны оказывать воздействие на его цели. Данная предпосылка отражает
суть неоклассической теории, основанной на принципе методологического индивидуализма. Со-
гласно ему именно отдельные индивиды формируют вид и порядок экономической системы
в целом, поэтому любые социальные явления можно объяснить через поведение отдельных
индивидов и взаимодействие их индивидуальных мотивов.
Хотя еше во времена Адама Смита отдельный потребитель находился в центре анализа,
особое внимание к проблеме индивидуализма обычно ассоциируется с австрийской школой
экономической мысли. Ее основатель Карл Менгер писал о том, что любые социальные пра-
вила изменяются в результате мириад индивидуальных действий, и в качестве примера рас-
сматривал формирование практики денежного обращения. Наиболее явно пишет о принципе
методологического индивидуализма Йозеф Шумпетер7, который выдвигает индивида с его
частными интересами как базовую единицу экономического анализа.
Экзогенность
и стабильность
предпочтений
Считается, что у каждого индивида есть устойчивые критерии выбора, что он не меняет их
каждый раз при выходе на рынок. Это важнейшая предпосылка микроэкономического ана-
лиза. Для чего она нужна в экономической теории? Не все ли равно, устойчивы предпочтения
людей или неустойчивы?
При неустойчивости предпочтений, при постоянной хаотической смене предпосылок
равновесие тоже возможно, однако оно не будет стабильным и предсказуемым, поскольку
люди не смогут предвидеть реакцию друг друга. Устойчивость предпочтений означает, что
большинство сделок на рынке — сделки повторяющиеся, и именно эти сделки описываются
как основные в микроэкономической теории.
6 СмитА. Исследование о природе и причинах богатства народов (книги I—III). М.: Наука. 1992.
С. 129.
7 Шумпетер Й.А. История экономического анализа: В 3 т. СПб.: Экономическая школа, 2001;
Schumpeter J. On the Concept of Social Value // Quarterly Journal of Economics. 1909. Vol. 23. N 2.
P. 213-232.
7
Глава 1. Основы институциональной экономики
Кроме того, система предпочтений является экзогенной по отношению к взаимодей-
ствиям индивидов, т.е. она определяется вне модели этих взаимодействий. И это уже след-
ствие предпосылки методологического индивидуализма: предпочтения индивида не должны
меняться при незначительных колебаниях внешней среды.
...Глубинные предпочтения определяются через отношение людей к фундаментальным аспек-
там их жизни, таким, как здоровье, престиж, чувственные наслаждения, доброжелательность
или зависть, и отнюдь не всегда остаются стабильными, если иметь в виду рыночные товары
и услуги. Предпосылка стабильности предпочтений обеспечивает надежную основу для пред-
сказания реакций на те или иные изменения и не дает исследователю возможности поддаться
искушению и просто постулировать необходимый сдвиг в предпочтениях, «объясняя» таким об-
разом любые очевидные расхождения с его предсказаниями.
Г. Беккер (1993)8
Итак, стабильность предпочтений обуславливает анонимный характер рыночных сделок:
продавец учитывает лишь те характеристики покупателя, которые позволяют ему назначить
наиболее выгодную для себя цену. Аналогичным образом ведет себя и покупатель. Соответ-
ственно при сходных начальных условиях заключаемые сделки также являются идентичными.
То есть эти повторяющиеся сделки носят типовой характер.
Характеристики среды
Сооертенная
информация
В условиях совершенной информации рыночное взаимодействие (согласие на сделку или от-
каз от нее) происходит автоматически. При этом отсутствуют затраты времени и ресурсов на
сбор информации, на заключение сделки. Кроме того, любые действия одной стороны мгно-
венно становятся известны другой, и, следовательно, никакие безнаказанные нарушения обя-
зательств невозможны. Такая информация обеспечивается, и причем бесплатно, самим рын-
ком за счет функционирования механизма цен. Цены являются совершенным показателем
отношения к любому товару или услуге, гибко меняясь при малейших колебаниях спроса и
предложения.
8 Беккер Г.С. Экономический анализ и человеческое поведение // Беккер Г.С. Человеческое
поведение: экономический подход. Избранные труды по экономической теории. М.: ГУ ВШЭ, 2003.
С. 31-32.
8
1.1. Неоклассическая экономическая теория: основные предпосылки
Однпродность
товара
Любые товары, по допущению неоклассиков, имеют только два измерения — цену и коли-
чество, т.е. являются однородными. Неоклассические модели рассматривают товары с различ-
ными качественными характеристиками как отдельные товары. Это одно из тех упрощений,
за которые больше всего критикуют неоклассическую теорию. Но именно оно позволило ее
приверженцам утверждать, что рынок подает совершенные ценовые сигналы: в каждый дан-
ный момент времени на нем устанавливается равновесная цена на тот или иной товар, которая
служит сигналом, надо ли данный товар покупать, или надо подождать, когда на рынок придут
другие его производители; и при этом вся информация о количестве участников на рынке, о
цене, за которую они продают свои товары, и пр. существует, она наглядна и в равной мере до-
ступна всем участникам рынка.
Попнап
спецификация
прао собсшпенносшн
Неоклассические модели предполагают, что на каждый представляющий ценность объект ры-
ночной торговли четко определены права собственности. Утверждение владельца товара, что
данный товар принадлежит именно ему, не оспаривается окружающими. Характер первона-
чального распределения собственности задан извне и не подвергается сомнению со стороны
участников рынка. Таким образом, распределительный конфликт отсутствует’, и получить
благо можно лишь в результате обмена. Чисто технические проблемы по установлению част-
ной собственности на ресурс тоже отсутствуют. Соответственно его владелец извлекает все вы-
годы и несет все издержки, связанные с данной собственностью. Это, в свою очередь, является
основой для принятия им экономически эффективных решений9 10. И, кроме того, права соб-
ственности не нуждаются в защите: они не нарушаются (во многом это обусловлено информа-
ционной прозрачностью рынка) и могут быть полностью реализованы.
9 То есть предусматривается возможность модификации существующей системы прав собствен-
ности или перераспределения благ лишь на основе рыночного механизма, а не на основе, скажем, при-
менения силы.
10 Тем не менее неоклассическая теория признает, что иногда установить частную собственность
на ресурс нельзя по чисто техническим причинам. В этих случаях — говорят неоклассики — может воз-
никнуть провал рынка, когда сам он не справляется с задачей эффективного распределения ресурсов, и
требуется вмешательство государства.
9
И Глава 1. Основы институциональной экономики
Концепция
неводимой руно
рынка
Вильфредо Парето
(1848-1923)
Достигаемое в модели Вальраса равновесие обладает свойством
Парето-эффективности”. Это значит, что оно характеризуется
таким распределением товаров между участниками, при котором
внесение любых изменений приводит к снижению благосостояния
некоторых из них. Иными словами, Парето-эффективноеравнове-
сие — это равновесие, при котором ресурсы распределены так, что
невозможно увеличить благосостояние любого из участников, не
уменьшив благосостояния кого-либо из остальных.
Такое эффективное равновесие достигается независимо от
изначального распределения ресурсов само по себе, без принуж-
дения, как равнодействующая человеческих волеизъявлений в
результате отношений свободного обмена между индивидами или
фирмами. Рыночный механизм цен совершенен. Его функциони-
рование не связано с издержками и не нуждается в регулировании. Последнее необходимо раз-
ве что для обеспечения соблюдения правил обмена.
Мы представили аксиоматическую основу неоклассической модели. Отметим, что в по-
следние десятилетия ее предпосылки активно модифицировались. В наши дни экономическая
теория переживает время научных революций, когда на фоне плюрализма базовых идей идет
процесс кристаллизации нового ядра экономической науки. В следующем разделе проанали-
зированы исторические корни этого процесса.
11 В микроэкономической теории данный результат известен как первая теорема благосостояния.
10
1.2
Традиционный
институционализм
В разделе дается характеристика
традиционного институционализма,
кратко описываются концепции
наиболее ярких его представителей.
Перечисляются проблемы этой
исследовательской программы,
которые, в конечном счете, не
позволили ей стать основным
течением экономической мысли.
Неоклассическую теорию начали жестко критиковать уже с момента ее появления, и в пер-
вую очередь за то, что ее сторонники, сознательно сужая поле исследования, остановились
на предпосылках слишком абстрактных, не позволяющих адекватно анализировать поведе-
ние реальных людей в реальном мире. Например, рыночный механизм цен в рассматриваемых
неоклассиками условиях способен эффективно решать любые распределительные проблемы.
Однако на реальных рынках широко распространены явления, свидетельствующие об обрат-
ном (в целом ряде областей регулирование просто необходимо для преодоления последствий
информационной асимметрии, для обеспечения конкурентных условий и пр.).
Корни
традиционного
институцооналозма
Прежде всего неоклассическая теория подверглась критике со стороны немецкой историче-
ской школы. Ее адепты полагали, что в процессе исследований экономисты должны отталки-
ваться от эмпирических фактов, в изобилии им доступных, и уже на их основе строить теории,
что позволит расширить экономический анализ, который ранее сводился лишь к исследо-
ванию текущего состояния рынков. С этой целью акцент в исследованиях был перенесен с
построения теорий, основанных на абстрактных предпосылках, на сбор данных, по которым
можно было проследить пути развития экономических систем и выделить определенные ци-
клы и образцы такого развития.
Критическое отношение к неоклассической теории в американском академическом со-
обществе последней трети XIX в. во многом обуславливалось сильным влиянием немецкой
11
Глава 1. Основы институциональной экономики
исторической школы. Тогда среди американских экономистов было принято ездить учиться в
Германию. Там они знакомились с новыми идеями и, главное, перенимали новую методоло-
гию экономических исследований. Надо заметить, что в то время в США шел активный про-
цесс индустриализации, складывались крупные корпорации, которые уже имели возможность
оказывать давление на рынки, создавались акционерные общества, бурно росла торговля. Но
неоклассический подход не позволял анализировать эти процессы. Поэтому идеи немецкой
школы пали на благодатную почву и были охотно восприняты американскими учеными.
Одними из самых активных критиков неоклассической школы были экономисты, обра-
зовавшие так называемую американскую институциональную школу — очень влиятельное тече-
ние в период между Первой и Второй мировыми войнами12 13, особенно в США. Дабы отделить
это течение от современного институционализма и избежать терминологической путаницы, в
научной литературе его обычно называют традиционным институционализмом^.
Институциональная экономика: происхождение понятий
Термин институциональная экономика вошел в научный обиход с конца 10-х гг. XX в., а первым
в печати его использовал в своей статье У. Гамильтон14. К 1927 г. термины институциональный
подход и институциональная экономика уже широко применялись, а термины институциона-
лизм, институционалист впервые появились в печати в 1931 г.
Приверженцы американской институциональной школы сфокусировали свое внимание
на институтах, под которыми они понимали определенные устойчивые формы хозяйствен-
ной деятельности как на уровне фирм, так и на уровне индивидов. Среди представителей этой
школы было немало ярких личностей, однако наибольшее влияние на становление и развитие
традиционного институционализма оказали трое ученых: Торстейн Веблен, Джон Коммонс и
Уэсли Митчелл.
L
12 Rutherford М. Institutionalism between the Wars //Journal of Economic Issues. 2000. Vol. XXXIV. N 2.
P. 291-303.
13 Кроме того, встречаются названия старый институционализм и американский институциона-
лизм.
14 См.: Hamilton WH. The Institutional Approach to Economic Theory // American Economic Review.
1919. N 9. P. 309-318.
12
1.2. Традиционный институционализм
Рождение
традиционного
институционализма
Торстейн Веблен
Торстейн Веблен
(1857-1929)
Для американского институционализма (по крайней
мере, за пределами США) Торстейн Веблен — такая
же знаковая фигура, как Карл Маркс для научного со-
циализма.
М. Бронфенбреннер15
Первым институционалистом стал Торстейн Веблен. В своих ра-
ботах он прежде всего начинает критиковать принцип рациональ-
ного поведения — принцип, лежащий в основе неоклассической
экономической теории. В противовес ему Веблен выдвигает тео-
рию о роли инстинктов в экономико-социальном поведении че-
ловека. Он считает, что поведение человека зависит от инстинктов
и привычек. Причем инстинкты человека, которые он наследует
подсознательно, отличаются от инстинктов животных. Веблен вы-
деляет инстинкты труда, мастерства, праздного любопытства, ро-
дительский инстинкт, инстинкт себялюбия, а также инстинкт под-
ражания.
Инстинкты труда и мастерства отделяют людей от животных.
Инстинкт мастерства побуждает человека добиваться совершен-
ства при изготовлении любого предмета. Инстинкт праздного любопытства лежит в основе
игр и, в частности, по Веблену, в основе обмена. Праздному любопытству мы обязаны и всеми
научными открытиями, ибо ученые руководствуются именно этим инстинктом. Родительский
инстинкт, согласно Веблену, порождает коллективизм, а инстинкт себялюбия — индивидуа-
лизм, что позволяет ученому легко уйти от ответа на вопрос, почему в обществе мы наблюдаем
проявления как индивидуализма, так и коллективизма.
Возникновению институтов, закрепляющих устойчивые образцы поведения в обществе,
способствует инстинкт подражания. Веблен утверждает, что людям в огромной мере свойствен-
но стадное чувство, которое и определяет их экономическое поведение. Отсюда характерное
для людей демонстративное потребление, присущее им тем больше, чем они богаче16. Люди, по
мнению Веблена, производят значительное количество трат просто потому, что кто-то их уже
произвел. Они тратят огромные деньги на совершенно бессмысленные вещи, следуя опреде-
15 Bronfenbrenner М. Early American Leaders — Institutional and Critical Traditions // American Econo-
mic Review. 1985. Vol. 75. N 6. P. 20.
16 Веблен T. Теория праздного класса. M.: Прогресс, 1984.
13
Глава 1. Основы институциональной экономики
ленному примеру, моде. Так, если бы люди среднего достатка не делали глупостей в течение
своей жизни, они могли бы построить себе дом, а не жить в наемной квартире. Однако люди
максимизируют не благосостояние, а собственный престиж в глазах других.
Скажем, масса людей отказывается носить совершенно добротные костюмы, купленные
всего два года назад. Вместо того чтобы вкладывать деньги в прибыльные финансовые активы
или производные ценные бумаги, они покупают себе костюм с широкими лацканами, ибо в
этом сезоне почему-то моден именно такой костюм. Или из страты, в которой нет автомобиля,
люди хотят перейти в страту, в которой автомобиль есть, и поэтому предпочитают не расши-
рять свой бизнес, но купить автомобиль. Или они тратят состояние не на постройку нового за-
вода, а на покупку яхты, и только потому, что у Моргана, который уже достиг благосостояния,
есть не только заводы, но и яхты, и люди подражают ему. Они хотят воспроизвести все, что есть
у Моргана, и таким образом воспроизвести его успех, но даже не пытаются отделить при этом
важное от неважного.
Заметим, что любой обычай есть не что иное, как необдуманный подражательный регу-
лятор. Пока нет письменности, науки, жизнь людей регулируется обычаями. В обычае человек
черпает некий успешный пример и воспроизводит его от А до Я. Это значит, что ему надо идти
сеять яровые не просто 25 апреля, а непременно в красной рубахе. Его ум способен ухватить и
воспроизвести все только в комплексе. Он не в силах выделить главное17 18
Высмеивая идеи совершенной рациональности и индивидуализма, Веблен в присущей ему яр-
кой и образной манере писал:
Гедонистическая концепция человека представляет его в виде счетчика удовольствия и
страдания, однородного шара, состоящего из стремления к счастью и пульсирующего под дей-
ствием стимулов, которые перемещают его в пределах замкнутого пространства, не нарушая
при этом его целостности. У него нет ни прошлого, ни будущего. Он является изолированной и
конечной человеческой данностью в состоянии равновесия, нарушаемого лишь колебаниями
под действием толчков, которые двигают его то туда, то сюда'13.
Но если определяющую роль в поведении человека играют инстинкты и привычки, то
экономика должна быть наукой эволюционной. Понять, почему люди ведут себя сейчас имен-
но так, а не иначе, можно, лишь зная, как они вели себя ранее. Именно в этом, с точки зрения
Веблена, заключается основной недостаток неоклассической теории, которая исследует теку-
щий выбор человека без учета прошлого. А без него понять настоящее невозможно.
Основные положения критики Вебленом неоклассической теории можно свести к сле-
дующему.
• Эта теория не рассматривает характерные для поведения человека аспекты эволюци-
онных изменений. Соответственно при анализе поведения игнорируются такие важнейшие
факторы, как приобретенный социально-экономический опыт, знания и навыки.
17 Отождествление части с целым, неспособность отделять несущественные элементы от суще-
ственных свойственны мифологизированному сознанию.
18 Veblen Т. Why Is Economics Not an Evolutionary Science // Quarterly Journal of Economics. 1898.
\Ы. 12. N 4. P. 389.
14
1.2. Традиционный институционализм
• Эта теория, игнорируя любые формы социального влияния на предпочтения индиви-
дов, сводит самих индивидов к машинам, которые механически действуют по вложенным в
них программам потребления в соответствии с заданной функцией полезности.
• Эта теория представляет собой систему логических и математических выводов из сти-
лизованных фактов, взятых из бизнеса и психологии, не всегда аккуратных, а иногда просто
ошибочных. Опора на эти факты при выборе базовых предпосылок приводит к некорректным
прогнозам поведения индивида.
Однако, критикуя неоклассическую теорию, Веблен практически ничего не предлагает
взамен. Подобно другим ранним институционалистам, он дает лишь философское объяснение
изучаемого феномена и не выдвигает никакой модели, которая позволила бы, подставив в нее
конкретные данные, предсказать динамику развития того или иного института.
Уэсли МШПЧЕЛЛ
Уэсли Митчелл
(1874-1948)
Еще один яркий представитель традиционного институционализ-
ма — Уэсли Митчелл. Он известен как активный сторонник ис-
пользования эконометрических методов в экономических иссле-
дованиях. Митчеллу принадлежит фундаментальное исследование
циклов деловой активности19. Связывая их с существующими в
обществе институтами, он утверждал, что стандартизация поведе-
ния, которая обусловлена институтами, на макроуровне позволяет
увидеть регулярность динамики экономики в целом, т.е. увидеть
эти циклы. Сточки зрения Митчелла, циклы связаны с динамиче-
ской природой любой экономики. Они основаны не на равновес-
ных состояниях системы, а на взаимодействии технологических
сил, вызывающих изменения, и институциональных факторов,
ограничивающих эти изменения и задающих стабильную социаль-
ную структуру20.
Джон Коммнис
Имя третьего из основателей традиционного институционализма — Джона Коммонса — ассо-
циируется с документированием историко-экономической информации, работами по вопро-
19 См., например: Mitchell W.C. Business Cycles. Berkeley, Cal.: University of California Press, 1913; Mit-
chell W.C. Business Cycles: The Problem and Its Setting. N.Y.: National Bureau of Economic Research, 1927.
20 Подробно об институциональном аспекте работы Митчелла см., например: Klein Р. The Neglected
Institutionalism of Wesley Clair Mitchell: The Theoretical Basis for Business Cycle Indicators // Journal of Eco-
nomic Issues. 1983. Vol. 27. N 4. P. 867-843.
15
Глава 1. Основы институциональной экономики
Джон Коммонс
(1862-1945)
сам труда21 и регулирования сектора коммунальных предприятий
(public utilities), а также с предложенной им аналитической схемой,
в которой сделан акцент на эволюцию правовых институтов раз-
решения конфликтов.
Академическая карьера Коммонса складывалась не столь
гладко, как карьера Веблена или Митчелла. Коммонс не был таким
ярким лектором, как Веблен, и имел сравнительно мало учеников
в тех университетах, где ему довелось работать22. Поэтому его идеи
распространялись, главным образом, через печать. До 1924 г. ни-
каких упоминаний о нем в контексте институционализма нет (в
начале карьеры он активно занимался проблемами рынка труда).
Однако после публикации в 1924 г. работы «Правовые основы ка-
питализма» он тут же был отнесен к институционалистам23.
В этой работе Коммонс говорит о том, что из-за редкости ресурсов участники взаимо-
действия сталкиваются не только с задачей их распределения между конкурирующими спосо-
бами использования (чем, собственно, занимается неоклассическая теория), но и с необходи-
мостью кооперироваться друг с другом, что неизбежно приводит к конфликту интересов. Для
их гармонизации или, по крайней мере, для создания возможностей кооперации необходимы
коллективные действия.
По Коммонсу, коллективные действия контролируют действия индивидуальные через
физические, моральные или экономические санкции. Таким образом, коллективные действия
выступают в качестве ограничителей действий индивидуальных. Но их ограничительная функ-
ция — не единственная. Коллективные действия могут также расширять рамки индивидуаль-
ных действий.
Организованные формы коллективного действия (в терминологии Коммонса — going
concern), к которым относятся государство, политические партии, суды, профсоюзы, фирмы,
церковь и пр., а также всевозможные правила, нормы, обычаи и законы, которые регулируют
деятельность индивидов и фирм, носят название рабочих правил.
Окружающие условия постоянно меняются, поэтому для эффективной работы экономи-
ки модификация и подстройка рабочих правил неизбежна. В силу этого экономика — эволю-
ционная наука. Например, с точки зрения Коммонса, переход от феодализма к капитализму
обусловлен постепенным появлением новых практик и соответственно новых рабочих правил.
Формулировали правила (с учетом прошлого опыта) суды, которые решали, какие практики
выгодны в новых условиях, и легализировали их. В этом смысле позиция Коммонса сходна с
позицией Веблена. Однако в отличие от Веблена он не отвергает неоклассику, а лишь говорит
о необходимости дополнить анализ институциональными факторами.
21 History of Labor in the United States: 4 vol. / Commons J. et al. N.Y: McMillan, 1918—1935.
22 Ученики его не очень любили: стиль его изложения был труден для восприятия. Администрация
университетов старалась от него избавиться: из-за его тяжелого характера с ним все время возникали
конфликты.
21 Commons J. The Legal Foundations of Capitalism. N.Y. McMillan, 1924 (repr. — Madison, Wis.:
University of Wisconsin Press, 1968).
16
1.2. Традиционный институционализм
Работа Коммонса опирается на англосаксонскую систему права. В этой традиции право
является прецедентным, и, следовательно, роль судей здесь необычайно велика — ведь от них
зависит, какое правило применить и каким образом. Именно поэтому анализ Коммонса годит-
ся лишь для стран с той же системой права.
Коммонс полагал, что наиболее важными задачами экономического исследования яв-
ляются изучение влияния структуры существующих рабочих правил на поведение индивида
и изучение механизмов эволюционной селекции правил во времени (поведение отдельных
коллективов, судов, правительств). Что же касается его взглядов на будущее американского
капитализма, то они были весьма оптимистичны. По его мнению, для решения накопившихся
проблем было достаточно лишь незначительной корректировки и институциональных реформ
в некоторых областях. Капитализм как систему Коммонс под сомнение не ставил. В этом он
отличался от Веблена, который считал коренные реформы необходимыми. Во многом такую
разницу в позициях можно объяснить социальным происхождением ученых: Коммонс был из
семьи первопоселенцев Америки, а Веблен — сыном эмигрантов.
Традиционный
институционализм
как научное течение
И когда мы пытаемся дать общее для этих лиде-
ров [Веблена, Митчелла, Коммонса. — Прим. ред.[
прагматическое определение институционализма,
мы испытываем неудовлетворенность тем пони-
манием экономической науки, которое разделяли
их более ортодоксальные коллеги.
М. Бронфенбреннер24
В формировании институционального направления исследований, помимо Веблена, Митчелла и
Коммонса, принимали участие многие ученые. Но основные исследования были проведены науч-
ными коллективами, которые сложились вокруг нескольких крупных университетских центров.
Часто утверждают, что институционализм состоит только лишь из вражды к более ортодоксаль-
ным теориям. Но он привлек столько последователей и достиг такого положения, что, должно
быть, предложил нечто большее, чем нападки на ортодоксальную экономику.
Чем же был привлекателен институционализм в то время? Я бы сказал, что притягатель-
ность программы институционализма объясняется тем, что она казалась новой, современной,
научной, актуальной; она открывала перспективы, которые могли стать важными для экономи-
ческих исследований в самых разных областях; она обещала использовать конкретные методи-
ки для глубокого исследования современных экономических институтов; она согласовывалась
с новейшими достижениями в смежных областях психологии, права и философии; она пред-
ставлялась актуальной для решения важных проблем экономических реформ и социальной по-
литики. Во всех этих отношениях институционализм заявлял о своем превосходстве над более
ортодоксальными течениями в экономике.
М. Резерфорд (2000)25
24 Bronfenbrenner М. Early American Leaders — Institutional and Critical Traditions. P. 19.
25 Rutherford M. Understanding Institutional Economics: 1918—1929 //Journal of the History of Econo-
mic Thought. 2000. Vol. 22. N 3. P. 295. 7 7 6*
шитгдпьнач ГОРОДСКАЯ I
ДЬ-И БИБЛИОТЕКА! 17
Глава 1. Основы институциональной экономики
Уже из одного данного выше беглого описания идей трех основателей традиционного
институционализма видно, что он не был течением однородным. В 1920—1930-е гг. он включал
в себя и вебленовский анализ институтов, и коммонсовскую сфокусированность анализа на
правовых институтах в сочетании с прагматическим социальным реформизмом, и митчеллов-
скую сильную эмпирическую составляющую. Тем не менее можно выделить основные харак-
теристики этого течения.
В качестве доктринальной идеи выступает критика решения экономических проблем с
позиций невмешательства {laissez-faire). Институционалисты утверждают, что рынок на самом
деле не является совершенным механизмом, что он допускает провалы, и его деятельность
нуждается в регулировании. Такие феномены, как депрессия, безработица, дискриминация,
предоставление неправильной информации, нельзя считать отклонениями и игнорировать.
Они объясняются несовершенством действующих институтов.
В самых общих выражениях можно описать исследовательскую программу институционализма
как набор следующих положений: социальные и правовые институты играют центральную роль
в определении экономического поведения и экономических показателей (посредством фор-
мальных и неформальных стимулирующих и сдерживающих факторов и воздействия на обще-
принятый образ мыслей и действий); с течением времени эти институты эволюционируют, они
способны меняться и могут быть изменены через политическое вмешательство; деятельность
существующих институтов необязательно направлена на достижение социального блага; дей-
ствовавшие прежде формы контроля бизнеса (в частности, конкурентные рынки) устарели, в
новых технологических и экономических условиях необходим социальный контроль.
М. Резерфорд (2000)26
Для традиционного институционализма характерны анализ дисфункций и несовершенств
экономической системы, внимание к эмпирической составляющей исследований и междисципли-
нарность.
Анализ дисфункций и несовершенств экономической системы. Традиционных институциона-
листов интересовало в первую очередь не построение теории институциональных изменений,
а анализ насущных проблем современной экономики (циклы деловой активности, трудовые
отношения, деятельность монополий, регулирование сектора общественных услуг), новей-
шие достижения в технологическом, организационном и правовом ее развитии, а также про-
валы рынка. Ученые анализировали случаи неспособности институтов организовать деловую
активность социально эффективным образом. Внимание исследователей концентрировалось
на существовавших тогда практиках. Была принципиально расширена сфера экономических
исследований. Традиционные институционалисты отказались от предпосылок неоклассики и,
соответственно, вырвались из круга явлений, описываемых совершенным рынком.
26 Rutherford М. Understanding Institutional Economics: 1918—1929. Р. 289—290.
18
1.2. Традиционный институционализм
Внимание к эмпирической составляющей исследований. Традиционные институционали-
сты начали серьезно заниматься вопросами измерения, наблюдения, эмпирической проверки
гипотез. Эмпирическое направление исследований связано в первую очередь с именем Мит-
челла и именами тех экономистов, которых он собрал в Национальном бюро экономических
исследований (NBER)27. Изменился и сам предмет исследований. Экономисты стали работать
в государственных агентствах с массивами данных, с которыми раньше работали только по-
литики.
Междисциплинарность. Традиционный институционализм был прочно связан с другими
дисциплинами. Прежде всего это относится к психологии (в частности, при изучении инстин-
ктов и привычек), праву (изучение эволюции правовых институтов), социологии. Такая связь
обогатила исследователей новыми методами и идеями.
Проблемы
традиционного
институционализма
Почему американский институционализм, несмотря на обилие интересных идей, не стал
основным течением экономической мысли XX в.? Почему он не вытеснил неоклассическую
теорию, если критика с его стороны была совершенно обоснованной? Тому есть как внешние,
так и внутренние (возникшие внутри самого течения) причины. Среди внешних факторов,
оказавших негативное влияние на институционализм в 1930—1940-е гг., можно назвать
следующие.
Во-первых, с середины 1920-х гг. социология стала самостоятельной наукой, отделившись
от экономики, а в психологии самым популярным течением (причем в ущерб изучению ин-
стинктов и привычек) сделался бихевиоризм, для которого сознание, мотивация и креатив-
ность не были предметами специального анализа. И хотя институционалисты нападали на ге-
донистические основания экономики, к этому времени у них самих еще не сформировалась
общая платформа для анализа поведения индивида. Таким образом, институционализм по-
терял одно из своих сильных качеств — междисциплинарность, которая делала его столь при-
влекательным для лучших умов из всех смежных дисциплин.
Во-вторых, Великая депрессия и новый курс Рузвельта также создали ряд проблем. Для
институционалистов, как и для всех экономистов, Великая депрессия стала неприятным сюр-
призом. Оказалось, что теория циклов деловой активности Митчелла, принятая традицион-
ными институционалистами, не способна ее спрогнозировать и объяснить.
В-третьих, в это время появилось и начало активно развиваться кейнсианство. Благодаря
ему рассмотрение агрегированного экономического производства, национальной статистики до-
27 NBER было создано в США в 1920 г. В течение некоторого времени Митчелл был его председа-
телем.
19
Глава 1. Основы институциональной экономики
Джон Кейнс
(1883-1946)
ходов, безработицы также было отнесено к мейнстриму экономики.
Кейнсианская экономика стала заниматься вопросами эмпирики и
тестирования, а это означало, что институционализм — уже не един-
ственное эмпирическое направление в экономике.
Однако было бы некорректным объяснять все проблемы не-
гативным влиянием внешних факторов. Помимо них, существо-
вали и внутренние проблемы. Действительно, институционализм
как течение был определен лишь в общих терминах, и в рамках
этого течения в 1930-е гг. наметилось движение скорее к сепара-
тизму, нежели к объединению. Ведущие исследователи развивали
свои версии институционализма, нимало не заботясь о том, чтобы
найти общий язык с коллегами. В результате к концу 1940-х гг. ин-
ституционализм как единая исследовательская программа, в кото-
рой анализируются и количественные методы, и циклы деловой активности и которая связана
и с психологией, и с правом, и с социологией, практически перестала существовать.
Течение было оттеснено на периферию, но неудовлетворенность господствующей нео-
классической теорией осталась. И тогда период накопления фактов и тотальной критики нео-
классики сменился периодом кристаллизации новых идей. Если раньше основы неоклассики
просто отвергались, то теперь началась их модификация, которая в конечном счете привела к
формированию нового течения — неоинституционализма.
Какую критику базовых предпосылок должно было учесть это новое течение? Обратимся
к следующему разделу.
20
1.2. Традиционный институционализм
Традиционный
институционализм
сегодня
Традиционный институционализм не стал основным течением экономической мысли. Тем не менее и
поныне он демонстрирует свою жизнеспособность. Аспирантские и магистерские программы, в которых
его углубленно изучают, есть, скажем, в Университете Канзаса (Миссури, США), Университете Денвера
(Колорадо, США), Хартфордширском университете28(Великобритания). Такие международные органи-
зации, как Ассоциация институциональной мысли (Association for Institutional Thought), Ассоциация эво-
люционной экономики (Association for Evolutionary Economics), Общество распространения социоэконо-
мики (Society for the Advancement of Socio-Economics), регулярно проводят конференции, собирая большое
число сторонников традиционного институционализма. Журнал «Journal of Economic Issues» постоянно
публикует не только статьи, посвященные анализу классического наследия традиционного институцио-
нализма, но и оригинальные работы современных исследователей, которые выполнены в рамках данного
направления. Среди российских экономистов тоже есть ученые, работающие в этом русле (см., напри-
мер, статьи А. Нестеренко29 и В. Маевского30).
28 В этом университете работает один из самых активных на сегодняшний день последователей тра-
диционного институционализма Джефф Ходжсон. Среди наиболее известных его работ: Ходжсон Дж.
Жизнеспособность институциональной экономики. Эволюционная экономика на пороге XXI века. М.:
Япония сегодня, 1997; Hodgson G. Evolution and Institutions: On Evolutionary Economics and the Evolution of
Economics. Cheltenham, UK: Edward Elgar, 1999; Hodgson G. Frontiers of Institutional Economics // New Po-
litical Economy. 2001. Vol. 6. N 2. P. 245—249; Hodgson G. The Approach of Institutional Economics //Journal
of Economic Literature. 1998. Vol. 36. N 1. P 166—192; Hodgson G. The Challenge of Evolutionary Economics
11 Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1996. Vbl. 152. N 4. P. 697—706.
29 Нестеренко A.H. Современное состояние и основные проблемы институционально-эволюцион-
ной теории // Вопросы экономики. 1997. № 3. С. 42—57.
30 Маевский В.И. Экономическая эволюция и экономическая генетика // Вопросы экономики.
1994. № 5. С. 4—21; Маевский В.И. Эволюционная теория и макроэкономика // Вопросы экономики.
1997. №3. С. 27-41.
21
1.3
Критика
предпосылок
неоклассической
теории
Раздел посвящен обсуждению
основных направлений критики
предпосылок неоклассической
теории. Нарушения предпосылок
теории, свойственные реальному
миру, иллюстрируются примерами.
Очевидно, что каждую из предпосылок неоклассической теории можно опровергнуть, но де-
лать это имеет смысл только тогда, когда ее опровержение приведет к большей адекватности
результатов. Принятие любой предпосылки означает сознательное абстрагирование от мало-
значащих факторов. Чтобы определить, какие из факторов значимы, а какие нет, рассмотрим
явления, необъяснимые в рамках неоклассической теории.
Характеристики
агентов:
направления
критики
С репрезентативными агентами есть
две проблемы: они знают слишком
много и живут слишком долго.
А. Дитон3'
Совершевная
рацнвнальнвсть
Совершенная рациональность подразумевает в наших действиях логику, которая основана на
идеально выполненных, хотя и затратных для нас расчетах. На практике любой человек, опе-
рируя на рынке, в какой-то момент прекращает вычисления и оценки, ибо не может подсчи-
тывать и удерживать в памяти все — его способности ограничены.
31 Deaton A. Understanding Consumption. Clarendon Lectures in Economics. Oxford, UK: Oxford Uni-
versity Press, 1992. P. IX.
22
1.3. Критика предпосылок неоклассической теории
Например, мы обычно покупаем хлеб в одних и тех же магазинах, которые зарекомен-
довали себя ранее приемлемыми ценами и хорошим качеством. И в обыденном смысле такое
поведение вполне рационально: если бы мы каждый раз обходили все магазины в округе, то,
вероятно, нашли бы и более дешевый хлеб того же качества, но затраченное на поиски время
стоило бы нам дороже, чем сэкономленная за счет этих поисков сумма. Повторяющееся дей-
ствие формирует стереотип поведения. Мы уже выработали свой стереотип (или свою модель)
поведения применительно к покупке хлеба. Один раз следование ей оказалось успешным, и
мы продолжаем придерживаться той же линии поведения, пока не сталкиваемся с тем, что ка-
чество покупаемого хлеба уже не такое, как прежде. И тогда мы начинаем обход всех магазинов
подряд.
Другой пример. Чем объяснить неэффективность российской экономики на уровне
предприятий? Советское плановое хозяйство рухнуло после 1991 г. В тот момент наши пред-
приятия имели некоторые связи, оставшиеся от планового хозяйства, но ни одно предприятие
не умело работать с рыночными источниками информации. В этой ситуации одни предпри-
ятия воспроизводили связи со своими старыми поставщиками (экономя на издержках поиска
информации), а другие попробовали ринуться на внешний рынок, сменить поставщика и в
большинстве случаев потерпели крах.
Индивидуализм
Сама по себе идея эгоизма, согласно которой человек всегда действует в собственных интересах,
независимо от интересов окружающих его людей и общества в целом, не выдерживает критики.
Сначала целесообразно подчеркнуть индивидуалистический характер чисто теоретических ме-
тодов. Почти все современные авторы начинают с потребностей и их удовлетворения и в боль-
шей или меньшей степени рассматривают полезность как единственное основание анализа. Не
выражая своего отношения к данному modus procedenti (образу действий), я хочу отметить, что
его использование неизбежно подразумевает рассмотрение отдельных людей в качестве неза-
висимых единиц, или агентов. Ведь только человек может иметь потребности. Определенные
допущения относительно этих потребностей и изменения их размеров в результате удовлетво-
рения и дает кривые полезности, которые, следовательно, имеют смысл только в применении
к отдельным людям... Поскольку у общества как такового нет ни мозга, ни нераоа в физическом
смысле, оно не может испытывать потребности, а следовательно, не имеет таких кривых полез-
ности, которые есть у отдельного человека. Кроме того, запас товаров в данной стране находится
в распоряжении отдельных лиц, а не общества, а отдельные лица не проводят совещаний для
выяснения потребностей общества. Они используют свои средства строго для удовлетворения
своих потребностей. В теории не подразумевается, что все эти потребности обязательно имеют
исключительно эгоистическую природу. Мы желаем многого не для себя, а для других, потреб-
ность в некоторых вещах, например, боевых кораблях, мы испытываем только а интересах обще-
ства. Однако даже альтруистические или социальные потребности испытываются и принимаются
во анимание отдельными лицами или их агентами, а не обществом как таковым.
Й. Шумпетер (1909)эг
32 Schumpeter J. On the Concept of Social Wlue. P. 215—216.
23
Глава 1. Основы институциональной экономики
История показывает, что в своем поведении человек руководствуется не только индиви-
дуалистическими целями (забота о семье, об общине и пр.), но и целями альтруистическими
(помощь путнику в беде, гостеприимство в отношении даже постороннего, столь характерное,
например, для народов Кавказа). Порой он даже жертвует жизнью ради семьи, или общины,
или своего сеньора, или своего города. Все эти случаи в истории не являются аномальными,
они регулярно воспроизводятся. Община существует десятки тысяч лет, феодальные отноше-
ния — многие сотни лет, самурайская верность — полторы тысячи лет. Видно, что это очень
устойчивые стереотипы поведения.
Однако наличие у человека альтруистических мотивов не отменяет принципа методоло-
гического индивидуализма. В его рамках альтруистическое поведение можно объяснить тем,
что функция полезности индивида включает в себя как переменную полезность других инди-
видов — членов семьи, группы и пр. Человек может заботиться не о максимизации благосо-
стояния, измеряемого в деньгах или материальных благах, а о повышении собственного со-
циального статуса, престижа в глазах окружающих.
Экзогенность
и стабильнисть
иредилчтеиии
Безусловно, ценности и установки нынешнего и прежнего поколений могут отличаться (от-
сюда знаменитый конфликт отцов и детей). Наше поколение волнует совсем не то, что вол-
новало людей в прошлом, и совсем по-другому мы оцениваем те или иные события. Однако
изменение предпочтений носит эволюционный характер, в краткосрочной и среднесрочной
перспективе они практически постоянны. Сказанное относится именно к базовым ценностям
и установкам, которые задают вектор деятельности человека.
Характеристики среды:
направления критики
Ьовершениая
информация
Неоклассики руководствуются положениями о совершенной информации, об автоматизме
сделок на рынке, но реальный рынок принципиально информационно несовершенен, и сдел-
ка сама по себе стоит определенных денег, которые мы тратим на приобретение информации.
Иногда эти траты столь высоки, что мы или получаем заведомо меньшую прибыль, согласив-
шись их сделать, или отказываемся иметь всю информацию целиком и из-за этого рискуем
24
1.3. Критика предпосылок неоклассической теории
ошибиться при планировании сделки. В любом случае мы имеем дело с издержками приобре-
тения информации — или прямыми (если мы затратили средства на приобретение информа-
ции), или альтернативными (если мы отказались приобрести информацию и из-за этого несем
убытки).
Каковы пути приобретения информации и какую часть общих издержек они составля-
ют? Например, подключение к наиболее популярной среди профессионалов информацион-
ной базе данных по фондовому рынку Bloomberg обойдется в 10 тыс. дол., а годовая абонент-
ская плата может достигать вдвое большей суммы33. Непрофессионал может обойтись годовой
подпиской «Financial Times» за 200 дол. и с опозданием в один день узнавать все интересующие
его индикаторы, однако для профессионала это чревато возможностью совершить крупную
ошибку. Наконец, можно без всяких затрат, просто смотря телевизор, узнать из ТВ-рекламы о
возможности вложить деньги, скажем, в замечательную фирму «МММ». Каждый информаци-
онный уровень предполагает определенный уровень ответственности за свои деньги, опреде-
ленный уровень соображений по поводу того, как ими распорядиться34.
Однородность
товара
Любой представленный на рынке товар или услугу характеризует обычно не только количество
и цена, но и качество. Рассмотрим два примера.
Покупка образования. Вы тратите свои ресурсы на приобретение высшего образования.
Даже те, кто учится в вузе бесплатно, тоже вкладывают в приобретение образования опреде-
ленные ресурсы (они тратили деньги и время на подготовку к вступительным экзаменам, а
теперь тратят время на учебу). При покупке образования вы будете оценивать квалифика-
цию педагогов, наличие спортивных сооружений в институте, качество еды в студенческой
столовой, перспективы трудоустройства по полученной специальности и пр. Решив приоб-
рести образование, люди куда детальнее, чем при покупке, скажем, апельсинов, интересуются
позитивными свойствами этого товара. Для них важно не образование само по себе, а некий
набор потребительских ценностей, качеств этого образования, который позволит им достичь
поставленных целей.
Покупка пассажирского самолета. Это крупное вложение капитала. В данном случае по-
купателю будут важны летные характеристики (дальность полета, скорость полета и пр.), ком-
фортабельность, сложность обслуживания, необходимый уровень квалификации пилотов,
гарантийный срок службы самолета, устойчивость фирмы, продающей самолет (покупатель
заинтересован в том, чтобы она продолжала работать на рынке и оказывала ему техническую
поддержку). С течением времени может меняться относительная важность тех или иных ха-
рактеристик, могут появляться новые характеристики качества, влияющие на ценность этого
товара для владельца.
33 По данным на начало 2005 г.
34 См., например: The Handbook of Experimental Economics / J.H. Kagel, A.E. Roth (eds.). Princeton,
NJ: Princeton University Press, 1995. Ch. 8.
25
Глава I. Основы институциональной экономики
Скажем, в последнее время принципиально важной стала такая характеристика двигате-
ля, как уровень шума. Ужесточение требований Европейского союза привело к запрету с марта
2003 г. полетов над территорией еврозоны всех российских самолетов, кроме ИЛ-96 и ТУ-204,
а ТУ-154 допускается в это пространство только после специальной доработки двигателей.
В результате российские авиакомпании понесли огромные убытки.
...Когда я потребляю апельсиновый сок, то его полезность для меня заключается в количестве
сока, который я выпиваю, в содержании витамина С, вкусе и аромате, хотя обмен, который я
произвел, состоит просто в уплате двух долларов за четырнадцать апельсинов. Аналогичным
образом, покупая автомобиль, я получаю взамен определенный цвет, скорость, оформление,
отделку салона, пространство для ног, потребление бензина на одну милю — все это ценимые
мною свойства, хотя то, что я купил — это только автомобиль. Когда я покупаю услуги врачей,
то частью покупки является их квалификация, манера обращения с больным и время, потрачен-
ное в ожидании в приемной. Когда в качестве руководителя факультета я нанимаю на работу
младших преподавателей, то объектом найма становятся не только количество и качество...,
но и множество других сторон их работы: готовятся ли они к занятиям, приходят ли вовремя,
помогают ли коллегам, участвуют ли в жизни факультета, не злоупотребляют ли саоей властью
над студентами, не звонят ли друзьям в Гонконг за счет факультета.
Д. Норт(1997)35
Дуглас Норт пишет: «Ценность акта обмена для его участников состоит в ценности раз-
личных свойств, соединяемых воедино предметом или услугой»36. И чем сложнее товар, тем
более явно он предстает как совокупность своих качеств, неких потребительских свойств.
Полная
сиецофикация
нрав собсшвенивсши
Частная собственность на те или иные ресурсы иногда определяется нечетко в силу чисто тех-
нологических причин. Например, можно разделить между странами омывающие их моря и
океаны, проведя соответствующие демаркационные линии на карте. Но как заставить рыбу,
появившуюся из икры в море одной страны, не уплыть, набравшись сил на местных водо-
рослях (а значит, потратив ресурсы этой страны), в море другой? Защита прав собственности
на рыбные ресурсы, установленных путем дележа водного бассейна, будет связана с запрети-
тельно высокими издержками. При таких издержках даже если права собственности де-юре
определены, собственник может отказаться от защиты этих прав, и собственность де-факто
окажется в открытом доступе. Скажем, большие предприятия в России в период так называе-
35 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Фонд
экономической книги «Начала», 1997. С. 47.
36 Там же.
26
1.3. Критика предпосылок неоклассической теории
мый стихийной приватизации середины 1990-х гг. являли собой пример собственности откры-
того доступа. Разумеется, предприятия с серьезными активами отбирали определенные люди.
А предприятия с активами поменьше стали предметом собственности открытого доступа для
людей случайных либо для работников данного предприятия без различия между ними. Здесь
были бессильны механизмы контроля. Директора (они же собственники), оперировавшие фи-
нансовыми потоками, были заинтересованы в уводе активов. А на то, что невозможно было
увести, они махнули рукой.
Концепция
невидимой
рдки рынка
В экономических и социальных взаимодействиях мы часто сталкиваемся с результатами, не
являющимися эффективными по Парето, однако стабильно воспроизводящимися в качестве
равновесных. Показательный пример — отношения бартера. В начале 1990-х гг. российская
банковская система была не готова к либерализации цен и последовавшей за ней инфляции.
В результате крайне низкой эффективности безналичных денежных расчетов многие пред-
приятия перешли на бартер. И хотя уже к 1997 г. наша банковская система могла обслуживать
денежные расчеты, сложившаяся за эти годы бартерная система оказалась весьма стабильной.
Благосостояние каждого предприятия выросло бы, перейди все они с бартерных отношений на
денежные (например, за счет экономии издержек на организацию бартерных цепочек, на по-
иск информации о поставщиках и потребителях и пр.). Но отдельно взятое предприятие про-
играло бы, отказавшись от бартера, при условии сохранения бартерной практики остальными.
Описанное бартерное равновесие не обладает свойством Парето-эффективности, однако его
исследование представляется интересной и содержательной задачей. Для этого необходима
такая концепция равновесия, которая была бы основана на анализе стимулов участников вза-
имодействия к тому или иному поведению, когда самих участников не интересует, как их по-
ведение скажется на общем благосостоянии.
Множество примеров из социальной и экономической жизни демонстрировали услов-
ность используемых неоклассической теорией предпосылок. Попытки преодолеть эту услов-
ность делались экономистами уже с середины прошлого века. Исследователи стремились
усложнить неоклассическую модель, учесть проблемы информационного несовершенства
рынков, недоо пре деленное™ и неполной защиты прав собственности, неэффективности
равновесных результатов коллективной деятельности. Их работы расшатывали строгие пред-
посылки неоклассики, ставя перед академическим сообществом все новые и новые задачи.
Так начала складываться исследовательская программа, получившая название неоинституцио-
нальной'1
Какие предпосылки предлагает эта новая программа вместо неоклассических? Об этом — в
следующем разделе. *
37 Такое название дано для того, чтобы разграничить ее с традиционным институционализмом.
27
1.4
Неоинститдциональная
теория:
основные
предпосылки
В данном разделе названы
основные предпосылки
неоинституциональной теории.
Особое внимание уделяется
описанию логики их формирования.
Вводится понятие ограниченной
рациональности — важной
поведенческой предпосылки
теории.
Неоинституциональная теория38 еще активно развивается, и говорить о кристаллизации твер-
дого ядра на данный момент нельзя. Однако можно выделить те предпосылки, которые наи-
более часто берутся неоинституционалистами за основу при описании и анализе социальных и
экономических взаимодействий (рис. 1.3). Как и при описании аксиоматики неоклассической
теории, рассмотрим сначала предпосылки, характеризующие поведение агентов, а затем пред-
посылки, характеризующие среду их взаимодействия.
Рис. 1.3
Фокус исследований
неоинституциональной
теории
Характеристики
агентов
Ограниченная
рациональность
Индивидуализм
и оппортунизм
Экзогенность
и стабильность
предпочтений
Концепция
равновесия
Нэша
Несовершенная
информация
Характеристики
среды
Неполная спецификация
прав собственности
Неоднородность
товара
38 Неоинституциональную теорию называют еще современным институционализмом.
28
1.4. Неоинституциональная теория: основные предпосылки
Характеристики
агентов
играиичеиная
рациональность
Герберт Саймон
(1916-2001)
Рационально вести себя нерационально, когда
издержки рациональности слишком высоки.
Ф. Найт39
Люди предполагаются «намеренно рациональными, но обладаю-
щими этой способностью в ограниченной степени»40. Эти слова
отражают суть принципа ограниченной рациональности, который
лежит в основе неоинституциональной модели поведения индиви-
да. Принадлежат они Герберту Саймону, автору концепции огра-
ниченной рациональности, а также многих работ по искусствен-
ному интеллекту, ограниченной рациональности поведения фирм,
организаций и т.д., которые публиковались с конца 1950-х гг.41
Концепция ограниченной рациональности, предложенная Сай-
моном, основана на трех предпосылках.
1. Экономические агенты ограничены в способности опреде-
лять цели и просчитывать долгосрочные последствия принимае-
мых ими решений, что обусловлено как их умственными способ-
ностями, так и сложностью среды, которая их окружает.
2. Экономические агенты пытаются реализовать свои цели и решить поставленные перед
ними задачи не все сразу, а последовательно.
3. Экономические агенты ставят перед собой цели определенного уровня, более низкого,
чем максимально возможный для них. (Например, многие владельцы фирм отнюдь не стре-
мятся максимизировать доход своей фирмы. Вместо этого они пытаются довести свой соб-
ственный доход до уровня, который позволил бы им занять желаемое социальное положение,
и, добившись цели, останавливаются.) Иными словами, индивиды в своем поведении руко-
водствуются принципом удовлетворенности.
39 Knight Е Risk, Uncertainty and Profit. Boston, Mass.. Houghton Mifflin, 1921. P. 67 (цит. no: Conlisk J.
Why Bounded Rationality? //Journal of Economic Literature. 1996. Vol. 34. P. 669—700).
40 Simon G. Administrative Behavior. N.Y: McMillan, 1961. P. XXIX.
41 Основополагающие работы Саймона, в которых он излагает теорию ограниченной рациональ-
ности: Simon Н. A Behavioral Model of Rational Choice // Quarterly Journal of Economics. 1955. Vbl. 69.
P. 99—118; Simon H. Rational Choice and Structure of Environment // Psychological Review. 1956. Vol. 63.
P. 129—138; Simon H. Theories ofBounded Rationality//Decision and Organization/C.B. McGuire, R. Radner
(eds.). Amsterdam: North Holland, 1972. P. 161 — 176; Simon H. From Substantive to Procedural Rationality //
Methods and Appraisal in Economics / SJ. Latis (ed ). N.Y. Cambridge University Press, 1976. P. 129—148.
29
Глава 1. Основы институциональной экономики
Индивидуализм
и оппортунизм
Неоинституциональная теория анализирует экономические взаимодействия с позиций методоло-
гического индивидуализма. Отправной точкой анализа являются индивиды: их мотивы и стимулы
определяют их поведение и в конечном счете вид экономической системы. Индивид реализует свои
цели без учета влияния своих действий на окружающих (если забота о них не входит в его цели).
Такое поведение индивида носит название оппортунизма. Уильямсон определяет оппортунизм как
«преследование личной выгоды с использованием коварства»42. Один из факторов возникновения
оппортунизма — ограниченная рациональность участников взаимодействия, из-за которой они не
в состоянии в полной мере предугадать поведение партнеров по сделке.
Саймон приехал в начале 1930-х гг. из маленького городка Милуоки в Чикаго, тогда уже большой
промышленный центр. Это было время расцвета чикагской школы либерализма, и в коллед-
же, куда он поступил, чтобы изучать экономику, читали лекции те, кто уже получил Нобелевскую
премию, и те, кто вскоре ее получит. Все они развивали неоклассическую экономику. В 1935 г.,
окончив колледж и получив степень бакалавра, Саймон уехал обратно в Милуоки. Вот как он
вспоминает то время:
Я вышел, подобно данайцу с дарами, прямо из класса по микроэкономике, который чи-
тал Гэнри Саймонс, дедушка неоклассической экономики полного невмешательства чикагской
школы... Мое экономическое образование продемонстрировало мне, как рационально постро-
ить бюджет. Надо просто сопоставить предельную полезность от предполагаемых расходов и
предельные издержки и утверждать их, только если полезность превышает издержки. Однако
то, что я увидел в Милуоки, не походило на применение данного правила. Это были продолжи-
тельные дискуссии, ссылки на прошлогодний бюджет и построение нового бюджета путем вне-
сения изменений в старый. Если и произносилось слово '’предельный», я его не слышал. Более
того, можно было легко предсказать, какие пункты будет поддерживать каждый из участников...
Я видел связь между позицией участников по бюджетным вопросам и ценностями и убеждени-
ями, господствовавшими в их окружении.
Своим друзьям и наставникам по экономике я привез дар, который позже назвал «огра-
ниченная рациональность»*3.
икзогеиность
и стабильность
нредночтеннй
Экзогенность и стабильность предпочтений экономических агентов обуславливают повторя-
ющийся характер и анонимность абсолютного большинства рыночных сделок44. А если сделки
42 Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая»
контрактация. СПб.: Лениздат, I996. С. 30.
41 Из публичной лекции. Цит. по: Jones B.D. Bounded Rationality: University of Washington, Depart-
ment of Political Science WA. 1998. N 98195. P. 3.
44 В принципе, предпочтения людей со временем могут эволюционировать. Об анализе этого фено-
мена и его последствиях мы будем говорить в главе «Институты и институциональные изменения».
30
1.4. Неоинституциональная теория: основные предпосылки
повторяющиеся, то имеет смысл создавать специальные структуры управления ими для обеспе-
чения большей эффективности. Именно изучение и конструирование таких структур — одна из
основных задач неоинституциональной экономики.
Характеристики
среды
Песооершениая
информация
Информация, которой обладают участники взаимодействия, несовершенна. В частности, она
может быть распределена асимметрично, когда одни участники взаимодействия более инфор-
мированы, чем другие. При этом получение дополнительной информации, а также проверка
ее достоверности связаны для менее информированных индивидов с издержками.
Heaguapoguocmb
товара
Товар не является однородным. Кроме цены и количества, на решение индивида влияют и дру-
гие значимые характеристики товара, и прежде всего такая характеристика, как качество.
Неполная
спецификация
прав собстоениости
Права собственности не всегда полностью определены. Возможны ситуации нечетко опреде-
ленных прав, а значит, нечеткой ответственности за принимаемые решения, что приводит к
неполной интернализации внешних эффектов. Причины неполной спецификации прав соб-
ственности иногда могут быть чисто технологическими. В свою очередь, развитие технологий
может создавать недоопределенность прав, которые раньше были определены полностью. На-
пример, открытие нефтяных месторождений поставило задачу определения прав собственно-
сти на недра, находящиеся под земельными участками, а появление экологически «грязных»
производств создало проблему определения прав на такой, казалось бы, эфемерный продукт,
как чистый воздух.
Права собственности не свободны от посягательств со стороны других лиц и нуждаются
в защите. Деятельность по защите этих прав связана с издержками, а следовательно, не всегда
осуществляется полностью.
31
Глава 1. Основы институциональной экономики
Концепция
равиооесия
Нэша
Джон Нэш
(р. 1928)
Концепция Вальраса неявно предполагает, что некто берет на себя
функцию регулирования поведения участников сделки. Однако в
реальности такое регулирование на рынке отсутствует. Индивиды,
принимая решения, действуют в собственных интересах, а не в ин-
тересах общества. Соответственно равновесной может быть только
ситуация, в которой все участники взаимодействия максимизи-
руют свое, а не общественное благосостояние. Математик Джон
Нэш, предложивший такую концепцию равновесия, тем самым
внес огромный вклад в развитие экономики.
Заметим, что следование равновесным стратегиям не обя-
зательно приводит к эффективному с точки зрения общества ре-
зультату. В следующей главе мы вернемся к анализу подобных си-
туаций.
Итак, функционирование рыночного механизма не бесплатно. Оно оплачивается вся-
кий раз издержками по приобретению информации, а также, что немаловажно, издержками
по спецификации и защите прав собственности. Ведь каждый участник хозяйственной жизни
тратится на адвокатов, платит налоги государству, чтобы существовали суды, в том числе и
арбитражные, а когда суды работают плохо, ищет альтернативные механизмы защиты своих
прав. Именно на этой небесплатности рынка, небесплатности трансакций, формирующих
рынок, базируется корректировка неоклассической парадигмы со стороны неоинституциона-
листов. Современный институционализм — ему посвящен следующий раздел — вырастает из
микроэкономического анализа и усложняет его предпосылки, вводя положение о затратности
как сбора информации, так и спецификации и защиты прав собственности, сопровождающих
подготовку и реализацию сделки.
1.5
Институциональный
анализ
сегодня
В данном разделе перечисляются
основные направления развития
современной институциональной
теории и те вопросы, которые в их
рамках исследуются. Предлагаемое
деление достаточно условно,
поскольку каждая из тем тесно
связана с другими и освещает
лишь некоторые из аспектов
анализируемых проблем.
Теория институтов, теория трансакционных издержек, теория контрактов, теория прав соб-
ственности, теория фирмы, новая экономическая историй, новая политическая экономия — вот
основные направления сегодняшнего развития институциональной теории. Какие вопросы
являются главными для каждого из направлений?
Теория
институтов
Теория экономических институтов изучает, что явствует уже из ее названия, институты, кото-
рые она рассматривает как правила взаимодействия агентов рынка. Она анализирует следую-
щие вопросы.
Как эти правила формируются?
Какие критерии определяют, что данное правило эффективно или неэффективно?
Как сделать так, чтобы люди следовали правилам?
Как реформировать законы (формальные правила), которым подчиняется общество?
Как заранее оценить эффекты от введения или отмены того или иного правила?
Почему одни и те же правила в одних странах работают, а в других нет?
Какое влияние на правила оказывает развитие информационных технологий?
Что меняется в правилах в эпоху электронной коммерции и стирания границ между стра-
нами?
33
Глава 1. Основы институциональной экономики
Теория
трансакционных
издержек
Эта теория — одно из самых важных и наиболее развитых направлений неоинституционально-
го анализа45. Она тесно связана с теорией отраслевых рынков. В ее рамках делаются попытки
ответить на следующие вопросы.
Почему некоторые сделки организуются с использованием рыночного механизма, а не-
которые — внутри фирмы?
Каким образом характер и структура издержек, связанных непосредственно с реализаци-
ей сделок, могут повлиять на результаты экономической деятельности?
Как оптимально организовывать управление трансакциями в зависимости от величины
и структуры этих издержек?
С помощью каких механизмов можно снижать трансакционные издержки на различных
рынках? *
Как появление электронной коммерции повлияло на структуру трансакционных издер-
жек на соответствующих рынках?
Теория
контрактов
Теория контрактов ближе всех прочих к неоклассической теории. Ученые до сих пор спорят,
является ли она частью институциональной экономики, или уже вошла в корпус стандартной
микроэкономики. Она изучает следующие вопросы.
Почему асимметрия информации может приводить к снижению эффективности эконо-
мической деятельности?
Каковы механизмы достижения эффективных результатов контрактной деятельности?
Как предотвращать проявления оппортунизма в тех или иных контрактных отношениях?
Как бороться с последствиями информационной асимметрии?
Как выбрать наиболее эффективные механизмы принуждения к исполнению контрактов?
Теория
пран
собственности
До недавнего времени вопрос о роли прав собственности в экономической системе не пред-
ставлял особого интереса. Действительно, если издержки осуществления обмена, как предпо-
45 Первые шаги в этой области были сделаны Р. Коузом. Дальнейшие работы связаны прежде всего
с именем О. Уильямсона: Williamson О. Markets and Hierarchies: Analysis and Antitrust Implications. N.Y.:
Free Press, 1975; Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенче-
ская» контрактация.
34
1.5. Институциональный анализ сегодня
лагали неоклассики, отсутствуют, то, вне зависимости от первоначального распределения прав
собственности на ресурсы, путем взаимовыгодного обмена права в конечном счете перейдут к
наиболее эффективному собственнику, способному ими распорядиться наилучшим образом.
На этом результате основана теорема Коуза1*.
А если издержки обмена имеют место?1'7 В этом случае, — переформулирует теорему
Коуза Ричард Познер, — первоначальное распределение прав собственности играет определя-
ющую роль, поскольку, даже будучи неэффективным, может быть стабильно в силу высоких
издержек осуществления взаимовыгодного обмена'18. А от распределения прав собственности
зависят стимулы экономических агентов к хозяйственной деятельности. И чем менее эффек-
тивно распределены эти права, тем слабее стимулы.
Теория прав собственности изучает следующие вопросы.
Каким образом то или иное распределение прав собственности влияет на стимулы эко-
номических агентов — индивидов и фирм?
Каково оптимальное распределение прав собственности в тех или иных ситуациях?
Каковы механизмы формирования прав собственности?
С какими специфическими проблемами связана зЛцита интеллектуальных прав соб-
ственности?
Теория
фирмы
Неоклассическая экономика сводила фирмы к производственным функциям, рассматривая
саму фирму как «черный ящик», процессы внутри которого абсолютно закрыты для наблюда-
теля. Теория фирмы изучает внутреннюю структуру фирмы и те проблемы и конфликты, кото-
рые возникают при ее создании и функционировании. Анализируются следующие вопросы.
Почему возникают фирмы?
Чем обусловлено многообразие организационных форм хозяйственной деятельности?
Какие экономические конфликты присущи отношениям в иерархической структуре?
Новая 4
экономическая
история
Новая экономическая история представляет собой синтез исторической науки и современного
институционального анализа. Она изучает историю институтов (как и почему они изменяются
во времени) и ищет ответ на следующие вопросы.
46 Теорема была сформулирована Коузом в 1960 г (Коуз Р. Проблема социальных издержек // Коуз Р.
Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 87—141).
47 Первые работы по теории прав собственности: Alchian A. Some Economics of Property Rights // II
Politico. 1965. Vbl. 30. P. 816—829; Demsetz H. The Exchange and Enforcement of Property Rights // Journal of
Law and Economics. 1964. УЫ. 3. P. 1—44.
48 Такую формулировку теоремы Коуза часто называют теоремой Познера.
35
Глава 1. Основы институциональной экономики
В чем источник эволюции институтов?
Почему страны с изначально одинаковыми технологическими предпосылками к разви-
тию развиваются все же по-разному? Что этому способствует и каким образом идет дифферен-
циация?
Как добиться эффективных институциональных изменений?
Новая
политическая
экпнпмия
Свою задачу новая политическая экономия видит в анализе влияния»политических процессов
на особенности функционирования экономического рынка. В рамках данной теории рассма-
триваются:
• чиновники, которые призваны реализовывать интересы граждан, но, помимо этого,
преследуют и собственные интересы;
• граждане, которые тоже имеют свои интересы и пытаются через чиновников их реали-
зовать;
• а также государство — сложная структура, которая устроена как система противовесов
и сама по себе является неким источником неэффективности.
Новая политическая экономия связана как с микроэкономикой, так и с общественны-
ми науками. Эта теория позволяет строить прогностические модели и успешно анализировать
такие феномены, как коррупция, рентоориентированное поведение и т.п. Она ищет ответы на
следующие вопросы.
Каковы экономические механизмы принятия политических решений?
Какова оптимальная организационная структура государственного аппарата?
Каковы механизмы предотвращения коррупции и сговора в экономических отношениях
с участием государства (на аукционах, тендерах, при принятии законов и пр.)?
Дополнительное
чтеное
Классические
работы
Тем, кто интересуется историей развития и становления институциональной школы, можно по-
советовать ряд классических работ — таких, как «Теория праздного класса» Т. Веблена''9, «Новое
индустриальное общество» Дж. Гэлбрейта50, «Институциональная экономика» Дж. Коммонса51.
Язык статей Дж. Коммонса довольно тяжел, и в его аргументах зачастую сложно разобрать-
ся, что отмечали как его современники, так и нынешние читатели. Однако его комментаторы
делают это трудное чтение доступным. Описание основных идей Коммонса можно найти в ра-
ботах его знаменитого коллеги У. Митчелла (см., например: Mitchell, 1935)52, а также в работах
экономиста-историка традиционного институционализма М. Резерфорда (Rutherford, 1983)53.
Основы концепции Веблена изложены в его работе (Veblen, 1898)54. Их обсуждению по-
священа статья О.И. Ананьина в журнале «Вопросы экономики»55.
Что касается основополагающих работ по различным разделам современного институ-
ционализма, читатель найдет ссылки на них в конце соответствующих глав.
Специальная
литература
Читателям, интересующимся историей возникновения и становления традиционного инсти-
туционализма, мы рекомендуем учебное пособие В.С. Автономова, О.И. Ананьина, Н.А. Ма-
49 Веблен Т. Теория праздного класса. М.: Прогресс, 1984.
50 Гэлбрейт Дж. Новое индустриальное общество. М.: Прогресс, 1969.
51 Commons J. Institutional Economics//American Economic Review. 1931. Vol. 21. P. 648—657.
52 Mitchell J. Commons on Institutional Economics // American Economic Review. 1935. Vol. 25. N 4.
P. 635-652.
53 Rutherford M. Commons’s Institutional Economics // Journal of Economic Issues. 1983. УЫ. XVII.
N 3. P. 72-744.
54 Veblen T. Why Is Economics Not an Evolutionary Science // Quarterly Journal of Economics. 1898.
Vol. 12. N 4. P. 373-397.
55 Ананьин О.И. Исследовательская программа Торстейна Веблена: 100 лет спустя // Вопросы эко-
номики. 1999. № 11. С. 49—62.
37
Глава 1. Основы институциональной экономики
кашевой и др.56, а также книгу Дж. Ходжсона «Как экономика забыла историю»57 В последней
подробно описаны исторические корни традиционного институционализма, его связи с новой
немецкой исторической школой, ее британскими последователями и другими течениями эко-
номической мысли. Истории и содержанию концепции традиционного институционализма
посвящены также, среди прочих, работы Резерфорда (Rutherford, 2000а; Rutherford, 2000b)58.
Получить представление о том, как традиционный институционализм постепенно ста-
новился одним из основных течений экономической мысли, об истории публикации его идей
в ведущих экономических журналах мира можно из статьи Р. Филлипса и Д. Кинниара «Ин-
ституционализм в экономике мейнстрима: тенденции XX века» (Phillips, Kinnear, 2002)59 Эта
статья (она выложена в Интернете в свободном доступе) была написана по материалам докла-
да авторов на конференции «History of Heterodox Economics» в 2002 г.
Соотношеное
старого о нооого
оистотуцооналозма
О сравнительных преимуществах и недостатках старого и нового институционализма написано
достаточно много (например: Hutchison, 1984; Hodgson, 1993; Yonay, 1998; Dugger, 1979)60. Работы,
посвященные данной проблематике, регулярно публикуются в «Journal of Economic Issues».
Стабольоость
нредоочтеооо
Обсуждение предпосылки стабильности предпочтений экономических агентов и ее роли в
экономическом анализе можно найти в работе Гэри Беккера «Экономический анализ и чело-
веческое поведение»61.
56 История экономических учений: Учебное пособие / В.С. Автономов, О.И. Ананьин, Н.А. Мака-
шева (ред.). М.: ИНФРА-М, 2004.
57 Hodgson G. How Economics Forgot History: The Problem of Historical Specificity in Social Science. L.;
N.Y.: Routledge, 2001.
58 Rutherford M. Institutionalism between the Wars // Journal of Economic Issues. 2000a. VbL XXXIV.
N 2. P. 291—303; Rutherford M. Understanding Institutional Economics: 1918—1929 // Journal of the History of
Economic Thought. 2000b. VbL 22. N 3. P. 277—308.
59 Phillips R., Kinnear D. The Twentieth Century Trend of Institutionalism in Mainstream Economics
// Research in the History of Economic Thought and Methodology / W.I. Samuels (ed.). Oxford, UK: Elsevier
Science Ltd., 2004. P. 283—300.
6(1 Hutchison T. Institutional Economics Old and New // Journal of Institutional and Theoretical Econo-
mics. 1984. Vol. 140. P. 20—29; Hodgson G. Institutional Economics: Surveying the «Old» and the «New» // Met-
roeconomica. 1993. Vbl.44. N I. P. 1—28; Yonay Y.P. The Struggle over the Soul of Economics. Institutionalists
and Neoclassical Economists in America between the Wars. Princeton, NJ: Princeton University Press, 1998;
Dugger W. Methodological Differences between Institutional and Neoclassical Economics//Journal of Economic
Issues. 1979. Vbl. 13. P. 899-909.
61 Беккер EC. Экономический анализ и человеческое поведение // Беккер ЕС. Человеческое
поведение: экономический подход. Избранные труды по экономической теории. М.: ГУ ВШЭ, 2003.
С. 28-48.
38
Дополнительное чтение
Методологический индивидуализм
Читателю, которого интересует принцип методологического индивидуализма, рекомендуются
прежде всего работы (Arrow, 1994; Agassi, 1973; Schumpeter, 1$09)62. Кроме того, существуетеще
ряд интересных работ по данной тематике (Papanikos, 1998; Lange von Kulessa, 1997; Elster, 1994;
Christiansen, 1994; Eflaw, 1994; Hodgson, 1993; Dorman, 1991 )63.
Институционализм
в России
Для ознакомления с современным состоянием институционализма в России читателю можно ре-
комендовать обзор Р.М. Нуреева, Ю.В. Латова (2001 )м. Статьи российских ученых Р.И. Капелюш-
никова, А.Н. Олейника, А.Е. Шаститко, Р.М. Нуреева, А.К. Ляско, С.В. Малахова, В.Л. Тамбовце-
ва и других, работающих в рамках институционального анализа, постоянно публикует журнал
«Вопросы экономики». На стыке институциональной экономики и экономической социоло-
гии написаны многие работы В.В. Радаева65.
Сегодня востребованы ученые, способные занять активную общественную позицию. Та-
кие ученые успешно сочетают научную и преподавательскую деятельность с деятельностью
публичной и на практике, а не только в теории применяют институциональный анализ, как,
скажем, это делают профессор, научный руководитель ГУ ВШЭ Е.Г. Ясин, профессор МГУ,
председатель КОНФОП А.А. Аузан66, профессор ГУ ВШЭ Л.И. Якобсон.
62 Arrow K.J. Methodological Individualism and Social Knowledge // American Economic Association
Papers and Proceedings. 1994. Vol. 84. N 2. P. 1—9; Agassi J. Methodological Individualism // Modes of Indivi-
dualism and Collectivism / J. O’Neil (ed.). L.: Heinemann, 1973. P. 185—212; Schumpeter J. On the Concept of
Social Value // Quarterly Journal of Economics. 1909. Vol. 23. N 2. P. 213—232.
61 Papanikos G. Methodological Individualism. Economic Behavior and Economic Policy// International
Journal of Social Economics. 1998. Vol. 25. N 9—10. P. 1342—1352; Lange von Kulessa J. Searching for a Metho-
dological Synthesis — Hayek’s Individualism in the Light of Recent Holistic Criticism // Journal of Economic
Methodology. 1997. Vol. 4. N 2. P. 267—287; Elster J. Marxism, Functionalism, and Game Theory: The Case for
Methodological Individualism // Foundations of Analytical Marxism / J. Roemer (ed.). Cheltenham, UK: Edward
Elgar, 1994. P. 307—336. (Elgar Reference Collection. International Library of Critical Writings in Economics;
vol. 36, n 2). Christiansen G. Methodological Individualism // The Elgar Companion to Austrian Economics /
P. Boettke (ed.). Cheltenham, UK: Edward Elgar, 1994. P. 11 —16; Eflaw F. Toward a Critical History of Metho-
dological Individualism // Review of Radical Political Economics. 1994. Vol. 26. N 3. P. 103—110; Hodgson G.
Institutional Economics: Surveying the «Old» and the «New» // Metroeconomica. 1993. \bl. 44. N 1. P. 1—28;
Dorman P. Marxism, Methodological Individualism and the New Institutional Economics: Further Consideratio-
ns //Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1991. Vol. 147. N 2. P. 364—374.
м Нуреев P.M., Латов Ю.В. Плоды просвещения (российская неоклассика и неоинституционализм
на пороге третьего тысячелетия) // Вопросы экономики. 2001. № 1. С. 96—116.
65 Среди работ В.В. Радаева по данной тематике можно выделить, в числе прочих, следующие: Рада-
ев В.В. Формирование новых российских рынков: трансакционные издержки, формы контроля и деловая
этика. М.: Центр политических технологий, 1998; Радаев В.В. Новый институциональный подход: построе-
ние исследовательской схемы // Социология и социальная антропология. 2001. № 3. С. 109—130; Радаев В.В.
Деформализация правил и уход от налогов в российской хозяйственной деятельности // Вопросы экономики.
2001. № 6. С. 60—79; Радаев В.В. Неформальная экономика и внеконтрактные отношения в российском биз-
несе // Неформальная экономика: Россия и мир/Т. Шанин (ред ). М.: Логос, 1999. С. 35—60.
66 См., например, лекции А.А. Аузана, опубликованные в Интернете (www.polit.ru) и в «Новой газе-
те», а также его статьи в журнале «Civitus».
39
В этой
главе
вы узнали
Что такое
Мейнстрим в науке
Твердое ядро и защитный пояс исследовательской программы
Модель Вальраса
Модель рационального выбора
Методологический индивидуализм
Однородный товар
Экзогенность предпочтений
Каковы системы предпосылок
Неоклассической экономической теории
Традиционного институционализма
Неоинституциональной теории
А также
В чем суть концепции совершенной рациональности
В чем состояла критика неоклассической экономической теории
традиционными институционалистами
Почему традиционный институционализм не стал основным направлением
развития экономической теории
Каковы основные наиболее активно развивающиеся и перспективные
направления современного институционального анализ
40
Вопросы
для
самопроверки
В чем суть понятия совершенной рациональности?
Какими свойствами обладает поведение индивида, являющегося совершенно
рациональным?
В чем идея принципа оптимизации в поведении индивидов?
Приведите примеры однородных и неоднородных товаров. Опишите те их
измерения, которые вы считаете значимыми.
Каковы исторические корни традиционного институционализма?
Охарактеризуйте традиционный институционализм как течение.
Каковы сильные и слабые стороны традиционного институционализма?
Почему традиционный институционализм не стал одним из основных течений
экономической мысли XX в.?
За что подвергается критике предпосылка о полной спецификации прав
собственности?
Какова основная идея концепции ограниченной рациональности, предложенной
Г. Саймоном?
41
Вопросы
для
размышления
Какими факторами можно объяснить альтруистическое поведение людей?
Как альтруизм соотносится р совершенной рациональностью?
Что такое наведенное потребление? Чем оно обусловлено? Приведите
примеры наведенного потребления в различных социальных слоях общества.
Как выглядел бы мир, если бы люди были совершенно рациональны?
Какую роль в формировании традиционного институционализма сыграла новая
немецкая историческая школа?
Глава 2
ЭКОНОМИЧЕСКОЕ
ПОВЕДЕНИЕ
И ИНСТИТУТЫ
Ни одно экономическое понятие, пожалуй,
не допускает такого количества толкований
и вместе с тем не является столь
употребительным, как понятие институт.
Вкладывая в него различный смысл,
экономисты тем не менее связывают институт
с устойчивым стереотипом поведения людей,
а также с теми рамками взаимодействия,
которые люди осознанно вырабатывают и
которых придерживаются.
Каковы причины формирования устойчивых
стереотипов поведения?
Что такое экономическая культура и как
ценности и нормы влияют на поведение
участников экономических отношений?
В силу чего складываются институты?
Каковы основные источники генезиса
правил, лежащих в основе институтов?
Каковы функции институтов в обществе?
С какими проблемами связано
функционирование институтов?
Что собой представляет новая экономика и
какова специфика складывающихся в ней
институтов?
Эти вопросы анализируются
в данной главе.
2.1
Ограниченная
рациональность
В этом разделе делается попытка
ответить на вопросы, что такое
ограниченная рациональность
и как она влияет на поведение людей.
Также обсуждаются результаты
ряда лабораторных экспериментов
и наблюдений, сделанных
в естественных условиях.
Удовлетворенность
против
максимизации
От добра добра не ищут.
Поговорка
Индивиды сознательно ограничивают объем приобретаемой информации, поскольку ее сбор
связан для них с издержками и, кроме того, их способности по переработке полученной ин-
формации ограничены. Задачу поиска нужной информации индивиды никогда не решают
полностью. Часто они пренебрегают даже рядом доступных альтернатив с тем, чтобы сузить
рамки анализируемой проблемы и отсечь области, связанные с большой неопределенностью.
То есть они руководствуются принципом удовлетворенности, а не максимизации.
Фирмы, занимающиеся розничной торговлей, обычно используют для определения цен на свои
товары одно из нескольких практических правил. Среди них:
правило надбавки, согласно которому цена образуется как сумма производственных
издержек и определенной фиксированной наценки;
• имитационное правило, предписывающее держать цену на уровне цен конкурентов.
В чем преимущества этих способов ценообразования? Прежде всего, они позволяют про-
сто и относительно дешево измерить переменные, с помощью которых определяется цена, и
эти вычисления достаточно легко проверить менеджерам вышестоящего звена. Таким образом,
фирмы экономят на издержках сложного процесса оптимального ценообразования: устанавли-
вая, возможно, не самые оптимальные цены на свою продукцию, они тем не менее выигрывают
за счет экономии на издержках принятия решений и их последующего мониторинга.
44
2.1. Ограниченная рациональность
Такое поведение характерно не только для индивидов, но и для фирм, действия которых
основаны на сложных механизмах адаптации к меняющимся рыночным условиям и внешней
неопределенности. Как правило, целью, которую ставит перед собой фирма, является не мак-
симизация прибыли, а достижение отдельных показателей (нормы прибыли, удерживаемой
доли рынка или продаж и т.п.).
Когда результаты деятельности фирмы не соответствуют заданным показателям, сра-
батывают два механизма. Во-первых, фирма начинает активнее искать новые возможности,
расширяя круг рассматриваемых альтернатив. Во-вторых, фирма корректирует целевые пока-
затели таким образом, чтобы они в большей степени соответствовали реальности и были прак-
тически достижимы. Если оба этих механизма действуют слишком медленно, то рациональ-
ное адаптивное поведение вытесняется поведением аффективным: решения принимаются под
сильным влиянием эмоций.
У индивидов снижение притязаний также может иметь место, и обусловлено оно во мно-
гом психологическими регуляторами — своего рода механизмами защиты от депрессии, которая
обычно возникает при длительном несоответствии реальных результатов намеченным целям.
Очевидно, что решения в организации не должны приниматься под воздействием эмоций.
С этой точки зрения оптимальной является структура принятия решений в открытой корпора-
ции: там решения максимально обезличены и соответственно полностью свободны от эмоций.
Что же касается, скажем, такой формы деятельности, как партнерство, то в нем решения
принимаются совместно несколькими агентами и могут быть подвержены эмоциям. Поэтому
в данном случае необходимо выработать определенные правила принятия решений, которые
включали бы механизмы защиты от аффективных решений.
Цели, которые индивиды и фирмы устанавливают для себя в качестве текущих, опре-
деляются разными факторами, в том числе ориентирами, характерными для их референтной
группы. Так, выпускники престижной программы MBA оценивают свой успех в бизнесе, соот-
нося собственные достижения с достижениями своих однокурсников; фирмы открытого типа
ориентируются на средние отраслевые показатели; работники часто устанавливают себе норму
выше требуемой, если это принято в данной фирме, и т.п.
Эффект
формулировки
вопроса [framing effect]
Одна и та же проблема, будучи сформулирована по-разному (например, в терминах издер-
жек или в терминах выгод), как правило, решается индивидом по-разному. Вспомним одну
45
Глава 2. Экономическое поведение и институты
из историй о Ходже Насреддине1. Известнейший в городе богач упал в арык и начал тонуть.
К нему бросились на помощь, протягивали руки и кричали: «Ну, давай!» А у этого скряги душа
не лежала к тому, чтобы хоть что-нибудь кому-нибудь дать. Ведь дать, в его понимании, озна-
чало стать беднее. Поэтому он руки не протягивал и продолжал тонуть, пока не появился че-
ловек, который протянул ему руку и сказал: «На!» Богач вцепился в эту руку и так был спасен.
Вот что значит эффект формулировки вопроса!
Рассказывает крупный предприниматель:
Этот эффект был однажды использован нами в начале 1990-х гг., чтобы вернуть кредит.
Деньги у нашего должника имелись (его предприятие было вполне платежеспособным), однако
в отсутствие каких-либо экономических рычагов, принуждавших к возврату кредита, он предпо-
читал оттягивать выплаты. Тогда мы ему предложили схему, согласно которой он получал по 2%
от каждой возвращенной суммы. Долг был полностью выплачен в кратчайшие сроки.
На этом эффекте основано множество маркетинговых приемов. Скажем, в США часто
используется следующая схема продаж: если вы покупаете автомобиль стоимостью 40 тыс. дол.,
вам выдают 1000 дол. наличными. И такая альтернатива привлекает покупателей больше, чем
приобретение автомобиля за 39 тыс. дол. В данном случае они приписывают большие субъек-
тивные веса именно выгодам от предложения, а не издержкам, которые с ним связаны2.
При разной постановке одной и той же проблемы индивиды, как правило, по-разному
относятся к риску. В частности, они в большей степени избегают риска, если проблема сфор-
мулирована в терминах выгод, и в меньшей — при ее формулировке в терминах издержек.
В работе американских исследователей Д. Канемана и А. Тверски3 описан такой экспе-
римент. Перед респондентами ставилась задача выбора наилучшей программы спасения 600
человек, заболевших лихорадкой. Первая группа респондентов выбирала между программами
А и В, вторая — между программами С и D.
Программа A 200 человек будут спасены
С вероятностью 600 человек будут спасены
Программа В 2 С вероятностью — никто не будет спасен
1 Соловьев Л. Повесть о Ходже Насреддине. М.: Советский писатель, 1958.
2 Это не единственное объяснение. Многие люди полагают, что более дорогой товар является и
более качественным, и соответственно выбирают именно его.
3 Tversky A., Kahneman D. Rational Choice and the Framing of Decisions // Journal of Business. 1986.
Vol. 59. P. 251-278.
46
2.1. Ограниченная рациональность
Программа C 400 человек погибнут
Программа D С вероятностью никто не погибнет
„ 2 С вероятностью — погибнут все
Ответы распределились следующим образом. В первой группе большинство респонден-
тов (72%) указали программу J как предпочтительную. Во второй группе в качестве лучшего
варианта большинство респондентов (78%) назвали программу D. При этом легко заметить,
что программы А и С (как и программы В и D) по сути идентичны, хотя и сформулированы по-
разному. Таким образом, в первом случае, когда проблема была сформулирована в терминах
выгод, участники продемонстрировали отрицательное отношение к риску, а во втором, при
анализе в терминах издержек, — положительное.
Похожий эксперимент описан в работе А. Тверски и Р. Талера4. По заказу Министерства
транспорта США две фирмы проводили исследование, целью которого было выяснить, какая
из двух конкурирующих программ повышения безопасности водителей на дорогах кажется
американским налогоплательщикам одного из штатов более предпочтительной. В то время на
дорогах штата ежегодно погибали 600 человек. Предполагалось, что программа А снизит это
число до 570 человек и обойдется налогоплательщикам в 12 млн. дол., а программа В снизит
это число до 500 человек и будет стоить 55 млн. дол.
В ходе исследования предпочтения оценивались по разным методикам. Первая фирма
напрямую задавала вопрос, какую программу предпочитает тот или иной респондент. При
такой постановке вопроса около 65% от общего числа опрашиваемых выбрали программу В.
Эта программа спасает больше жизней, хотя и с большими издержками на одного спасенного.
Вторая фирма выдавала опрашиваемым всю информацию о программах^ и В, кроме затрат на
осуществление программы В, сформулировав вопрос так: «При каких затратах на программу
В варианты А и В кажутся вам одинаково привлекательными?» Исследователи считали, что,
задавая вопрос подобным образом, они получат информацию о предпочтениях. Действитель-
но, тот, кто назовет цену ниже 55 млн. дол., должен предпочесть программу А, а тот, для кого
программы имеют одинаковую привлекательность при цене выше 55 млн. дол., — программу
В. Однако абсолютное большинство опрашиваемых (более 90%), отвечая на вопросы второй
фирмы, указало цену ниже 55 млн. дол.
Свойство людей выказывать разные предпочтения при разной постановке вопроса ис-
пользуется не только в маркетинге. В политике это свойство открывает широкие возможности
для влияния на электорат при проведении референдумов и выборов. А в сфере экономики,
например, менеджеры фирм за счет формы подачи информации о рассматриваемых инвести-
ционных проектах могут влиять на решения совета директоров, зная, что его члены скорее
пренебрегут возможными рисками, если проект описан в терминах выгод.
4 Tversky A., Thaler R.H. Preference Reversals // Journal of Economic Perspectives. 1990. \bl. 4. N 2.
P. 201-211.
47
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Поиск
внутренних
обоснований
дня выбора
Индивиды, будучи ограниченно рациональными, не всегда могут выбрать лучшую из мно-
жества доступных альтернатив лишь на основе своих предпочтений. Поэтому они часто вы-
нуждены искать внутреннее обоснование, своего рода оправдание для решений, которые они
принимают. Это обоснование в ряде случаев они находят в самой постановке задачи, о чем
свидетельствует немало экспериментов, описанных в научной литературе.
Например, в одном из них респондентам предлагалась роль клиента туристической фирмы5.
Клиент должен был выбрать один из туров одинаковой стоимости, но с разной программой. Каж-
дая программа (х, у) включала х дней пребывания в Париже и у дней пребывания в Лондоне:
А = (7, 4); В = (4, 7); С = (6, 3); D = (3, 6).
Первой группе респондентов предложили выбрать между турами А, В и С, и абсолютное
большинство выбрало тур А. Второй группе респондентов предложили на выбор туры А, В и D,
и большинство остановило свой выбор на туре В. Казалось бы, разный выбор свидетельствует
об отсутствии рациональной логики, если и в том, и в другом случае респондентам были до-
ступны обе альтернативы —Ли В. Но такой выбор можно объяснить следующим образом. Туры
А и В сравнить сложно. Купив тур Л, вы больше времени проводите в Париже, зато меньше — в
Лондоне. Купив тур В, вы, наоборот, посвящаете Лондону больше времени, чем Парижу. Од-
нако тур Л точно лучше тура С, поскольку, купив тур С, вы проведете меньше времени в каждом
из городов. Таким образом, для респондентов первой группы выбор альтернативы Л внутренне
оправдан. Аналогично, для респондентов второй группы тур В строго лучше тура D, и именно
его они и выбирают. Таким образом, в каждой ситуации выбора респонденты принимали во
внимание структуру поставленной перед ними задачи.
Данный факт широко используется туристическими фирмами, продающими туры, бан-
ками, привлекающими вкладчиков, спортивными клубами, предлагающими абонементы на
различные комплексы услуг, продавцами на многих других массовых потребительских рынках.
Более того, за основание для принятия решения люди готовы платить, что показывают резуль-
таты следующего эксперимента6.
Каждому респонденту предлагалось выбрать две из двенадцати одинаковых карточек,
лежащих на столе рубашками вверх. Каждой карточке соответствовал приз, который был на-
5 Huber J., Payne J., Puto С. Adding Asymmetrically Dominated Alternatives: Violations of Regularity and
the Similarity Hypothesis //Journal of Consumer Research. 1982. N 9. P. 90—98.
6 Tversky A., Shafir E. Choice under Conflict: The Dynamics of The Deferred Decision // Psychological
Science. 1992. N 3. P. 358-361.
48
2.1. Ограниченная рациональность
рисован на лицевой ее стороне. Респондент наугад открывал две карточки и видел изображе-
ния призов. Далее ему задавался вопрос, готов ли он заплатить определенную сумму за право
открыть третью карточку. При положительном ответе респондент открывал еще одну карточку
и выбирал приз из трех карточек; при отрицательном — только из двух уже открытых им кар-
точек. Оказалось, что, если один из двух призов был явно лучше другого, абсолютное боль-
шинство респондентов делало выбор сразу; а если ценность призов была примерно одинакова,
многие за дополнительную плату приобретали право расширить поле выбора: новая информа-
ция делала их выбор более обоснованным.
Близорукость
ори принятии
решений
Принимая решения, человек не всегда учитывает их долгосрочные последствия, что связано
прежде всего с высокими издержками оценки таких последствий. В научной литературе свой-
ство человека принимать в расчет ближайшие издержки и выгоды, игнорируя будущие, полу-
чило название близорукости1.
П. Самуэльсон, автор знаменитой книги «Экономикс», однажды предложил коллеге: «Давайте
бросим монетку. Если выпадет “орел”, я плачу вам 200 дол., если “решка” — вы платите мне
100». Тот отказался, объяснив, что для него потеря 100 дол. чувствительнее, чем выигрыш 200,
но заметил, что с радостью бы согласился на серию из 100 бросков. Его ответ показывает, что
он негативно относится к риску и при этом обладает широким горизонтом анализа. Пусть его
функция полезности имеет вид
{л, х > 0
>
2,5х, если т<0
где х — изменение благосостояния относительно status quo.
Ожидаемая полезность от одной игры для него отрицательна, а ожидаемая полезность
от серии из двух игр уже положительна — ведь от двух игр он получит 400 дол. с вероятностью
0,25 и 100 дол. с вероятностью 0,5 и потеряет 200 дол. с вероятностью 0,25. А вот будь коллега
Самуэльсона близоруким человеком, он, оценив выгоду от одной игры и установив, что она от-
рицательна, отказался бы от участия в серии игр.
7 См., например: The Effect of Myopia and Loss Aversion on Risk Taking: An Experimental Tests / Thaler R.H.
et al.//Quarterly Journal of Economics. 1997. Vol. 112. N 2. P. 647—661.
49
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Близорукость часто наблюдается при принятии решений об инвестициях. Рассмотрим
инвестора с функцией полезности, описанной в примере Самуэльсона. Пусть он выбирает
между инвестициями в рисковые активы с отдачей в 7% годовых со стандартным отклоне-
нием 20% и инвестициями в безрисковые активы с отдачей 1% в год. Его решение зависит
от временного горизонта. Если он готов ждать длительное время до оценки результата инве-
стиций, то рисковый актив будет для него привлекательнее, чем для инвестора с тем же от-
ношением к риску, но более близорукого. Следовательно, близорукие инвесторы тяготеют к
проектам с низким уровнем риска.
Близорукостью можно объяснить и ситуацию на рынке бытовой техники: согласно ис-
следованиям, покупатели отдают предпочтение более дешевой, но более энергоемкой технике,
игнорируя технику, более выгодную по соотношению цены и издержек эксплуатации. То же
поведение наблюдается и на рынке страховых услуг при выборе индивидуальной страховки.
2.2
Рутины
и ментальные
модели
Рутины
В этом разделе рассматриваются
характеристики и факторы возникновения
стереотипов поведения, или рутин.
Обсуждаются процесс формирования
общих ментальных моделей и их роль во
взаимодействиях между экономическими
агентами.
— Как вы делаете ваши чудеса ?
— Какие такие чудеса ?
— Ну... исполнение желаний...
— Ах, это? Как делаю... Обучена сызмальства,
вот и делаю. Откуда я знаю, как делаю...
[разговор с золотой рыбкой]
А. и Б. Стругацкие8
Изначально понятие рутина (routine) было введено создателями эволюционной теории
Р. Нельсоном и С. Уинтером применительно к деятельности организаций и определено ими
как «нормальные и предсказуемые образцы поведения»9. Однако рутинное поведение харак-
терно не только для организаций, но и для индивидов. Применительно к последним рутины
можно разделить на две категории: рутины технологические, формирующиеся в процессе вза-
имодействия человека и природы, и рутины отношенческие, складывающиеся в процессе вза-
имодействия между людьми.
Работая на станке, токарь применяет день заднем одни и те же приемы, причем большую
часть времени автоматически. У него не возникает необходимости проговаривать последова-
тельность действий, отдавая себе мысленные указания. Его действия отлажены, они склады-
ваются из набора технологических рутин. То же касается и действий женщины, занимающейся
домашним хозяйством, почтальона, разносящего газеты, преподавателя, проверяющего рабо-
ты студентов. Почему формирование подобных рутин свойственно человеку?
8 Стругацкий А., Стругацкий Б. Понедельник начинается в субботу. СПб.: Terra Fantastica, 1992. С. 32.
9 Нельсон Р.Р., Уинтер С.Дж. Эволюционная теория экономических изменений. М.: Финстатин-
форм, 2000.
51
И Глава 2. Экономическое поведение и институты
Технологические рутины выполняют важную функцию: они снижают издержки принятия
решений. Сталкиваясь с проблемой, мы, как правило, выбираем решение, которое, исходя из
прошлого опыта, было признано нами удачным. Абсолютное большинство таких рутин являют-
ся неосознаваемыми и реализуются на основе неявного знания10 11. Мы не отдаем себе отчета в том,
как именно завязываем шнурки на ботинках, открываем ключом дверь или чистим зубы. Более
того, зачастую нам проще сделать что-то, чем написать инструкцию, как это должно сделать.
Довольно долго люди не осознавали различия между рутинами технологическими и рутинами
отношенческими, усматривая прямую причинно-следственную связь между своими действия-
ми и реакцией природы на них. Именно на таких повторяющихся действиях, направленных на
стимулирование тех или иных реакций природы, основаны многие обычаи. В XIX в. выдающийся
этнограф Эдуард Тайлор писал:
Современные сербы с танцами и пением водят маленькую девочку, убранную листьями
и цветами, и выливают на нее чашки воды, чтобы вызвать дождь. Моряки при штиле иногда вы-
свистывают ветер, однако вообще-то они не любят в море свиста, который поднимает свистя-
щий ветер. Рыбу должно есть от хвоста к голове... чтобы привести головы других рыб к берегу,
потому что если их есть неправильным способом, рыба поворачивает от берега.
Кстати, подобное первобытное представление об одушевленности всего мира обуслав-
ливало и попытки «наказать» природу за «плохое поведение». Например,
...персидский царь Ксеркс во время похода на Грецию (V в. до н.э.) приказал соорудить мосты
через Гэллеспонт (Дарданеллы), но буря их разметала. За это Ксеркс приказал бичевать Гэл-
леспонт. А Кир, персидский царь (VI в. до н.э.), во время похода на Вавилон наказал реку Гинду,
унесшую одну из священных лошадей, приказав перекопать ее и превратить в мелкую речку''.
Технологические рутины облегчают нам выбор в ситуации неопределенности, при не-
хватке информации. Не имея возможности оценить, насколько эффективными являются
альтернативные стратегии поведения, мы обычно демонстрируем отрицательное отношение
к риску, предпочитая следовать проверенным образцам поведения. Чем меньше у людей зна-
ний об окружающем мире, чем выше степень неопределенности, тем более устойчивы рути-
ны. Неопределенность на фоне ограниченных когнитивных возможностей делает постоянную
оптимизацию поведения не только весьма затратной, но и зачастую бессмысленной. Рутина в
таком случае выступает в качестве элемента страхования.
Значительная часть деятельности любого человека неизбежно связана с другими людь-
ми. В рамках социальных взаимодействий и складываются отношенческие рутины. Они, по-
мимо описанной выше функции снижения издержек принятия решений, выполняют еще одну
важную функцию — функцию координации. В отличие от Природы, люди являются стратеги-
ческими игроками, и при выборе линии поведения они стремятся учесть возможную реакцию
окружающих на свои действия. Когда мы знаем, что наши партнеры действуют, руководству-
ясь стереотипами, у нас возникают определенные ожидания относительно их будущих дей-
10 Понятие неявное знание (tacit knowledge) было введено Майклом Поланьи (см., например: Polanyi М.
The Tacit Dimension. Doubleday & Co., 1966 (repr. — Gloucester, Mass.: Peter Smith, 1983).
11 Тайлор Э.Б. Первобытная культура. M.: Изд-во политической литературы, 1989. С. 44, 513.
52
2.2. Рутины и ментальные модели
ствий, и в соответствии с этими ожиданиями мы выбираем стратегию своего поведения. Таким
образом, рутины дают возможность путем построения системы взаимных ожиданий вносить в
отношения элемент координации и предсказуемости.
Рутины — это способ компактного хранения знаний (knowledge) и навыков (skills), которые
требуются человеку для его деятельности (рис. 2.1).
Рис. 2.1
Компоненты
рутины
Знания
Навыки
Полное освоение той или иной рутины на основе одного только явного знания (например,
письменных инструкций) может быть связано с запретительно высокими издержками. Для их
снижения нужны соответствующие навыки, которые вырабатываются упражнениями. Действи-
тельно, обеспечить человека инструкцией по катанию на велосипеде еще не означает научить
его на велосипеде кататься. Кулинарный рецепт, руководствуясь которым мог бы испечь пирог
человек, никогда в жизни не подходивший к плите, занял бы не один десяток страниц. Всегда
есть что-то, что невозможно передать словами, составляющее, однако, самую суть знания.
На крупных предприятиях система принятия решений построена на организационных рутинах,
которые обеспечивают механизм защиты от нерационального поведения экономических аген-
тов, принимающих решения. У такого механизма помимо положительных свойств есть и отри-
цательные — в частности, медленное принятие решений.
Представим, что у вашей финансово-промышленной группы появилась возможность
купить нефтяную компанию на очень выгодных условиях. И хотя вы прекрасно понимаете, что
сделка должна быть оформлена очень быстро (только тогда она состоится), существующие
организационные рутины на это не рассчитаны. Подготовить нужные для анализа документы
можно за несколько дней, но вопрос о сделке включается в плановое заседание совета дирек-
торов (вопрос-то очень важный!), намеченное лишь через месяц. В результате из-за негибкости
системы принятия решений сделка срывается.
Необходимость выработки навыков для реализации имеющихся знаний обуславливает эво-
люционный характер формирования и изменения рутин. Если условия, в рамках которых функ-
ционируют фирмы или индивиды, меняются, то существующие в их памяти рутины перестают
быть эффективными. Процесс приспособления к новым условиям, выраженный в поиске новых
стратегий поведения, освоении и закреплении их в качестве рутин, зависит от природы знания,
которое лежит в основе этих рутин: чем менее явно знание, тем более длителен данный процесс.
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Переход
к рынку:
роль
неявного
знания
С проблемой нехватки рутин при переходе к рыночной экономике столкнулись в начале 1990-х гг. пред-
приятия стран Восточной Европы. Новые рыночные условия открыли новые возможности, но чтобы их
использовать, предприятиям необходимы были навыки работы в совершенно непривычных условиях.
Согласно исследованиям12, через несколько лет после начала реформ страны Восточной Европы и стра-
ны с развитой рыночной экономикой в равной мере владели рутинами, которые основаны на легко пере-
даваемом явном знании (уровень обязательного образования) и на неявном знании, не связанном с ком-
мерческим опытом (наличие квалифицированных инженеров и рабочих). Однако по рутинам, которые
основаны на неявном знании о функционировании рынка (время, необходимое для разработки и мар-
кетинга нового товара, внедрения системы контроля качества), страны Восточной Европы значительно
отставали от стран с развитой экономикой.
Результаты сравнения на 1994 г. венгерских предприятий с предприятиями других стран (выборка
проводилась по 41 стране) представлены в табл. 2.1.
Табл. 2.1
Сравнение
венгерских
предприятий
с предприятиями
других стран
Показатели деятельности венгерских предприятий, обеспечиваемые соответствующими рутинами Ранг Венгрии среди других стран, вошедших в выборку
Наличие квалифицированных инженеров И
Наличие квалифицированных рабочих 15
Уровень обязательного образования 23
Инициативность и готовность к приятию риска 41
Эффективность технологических стратегий 41
Механизмы контроля качества 41
Время, необходимое для маркетинга нового товара 41
Время, необходимое для разработки нового товара 41
12 Swaan W. Capabilities, Tacit Knowledge and Systemic Change: Hungary Compared with Other Emerging
Market Economies// Institutions and Evolution orCapitalism: Implications of Evolutionary Economics /J. Groe-
newegen, J. Vromen (eds.). Northhampton, Mass.: Edward Elgar, 1999.
54
2.2. Рутины и ментальные модели
В соответствии с нашими знаниями у нас формируются те или иные ментальные модели.
Через их призму мы воспринимаем мир. Они определяют наши реакции и позволяют выбрать
линию поведения наиболее экономным, с точки зрения расходования когнитивных усилий,
способом. Таким образом, модель рационального выбора может быть скорректирована за счет
включения в нее ментальных моделей как элемента механизма принятия решений (рис. 2.2).
Рис. 2.2
Выбор
на основе
ментальных
моделей
Предпочтения
.. . ... . . 1
Ментальные
модели
► Возможности
Выбор I
Ь I
Результаты'
Полезность
Итак, сталкиваясь со сложностями восприятия окружающего мира, мы выстраиваем его
упрощенную модель. Она обуславливает предписания касательно поведения, которые позво-
ляют нам решать конкретные задачи. Эти предписания хранятся в виде рутин, и мы их осваи-
ваем по мере обучения и приобретения опыта.
Общие
ментальные
модели
Взаимодействуя друг с другом, экономические агенты выбирают общие правила поведения.
Иерархические структуры этих правил, в конечном счете, и образуют общие ментальные мо-
55
Глава 2. Экономическое поведение и институты
дели'3 (рис. 2.3). Такие модели создают рамку для одинакового восприятия и интерпретации
реальности участниками отношений и служат основой любого совместного действия.
Рис. 2.3
Общие
ментальные
модели
Общие ментальные модели складываются и изменяются постепенно под воздействием
механизмов обучения: биологического (вследствие мутации и дальнейшего закрепления более
эффективных генов), социального (на уровне социума в целом) и индивидуального (на уровне
индивида), причем временные горизонты действия всех этих механизмов существенно различ-
ны. Рассмотрим простейший пример.
” Подробное обсуждение понятия общие ментальные модели (shared mental models) см.: Denzau А.,
North D. Shared Mental Models: Ideologies and Institutions// Kyklos. 1994. Vbl. 47. N 1. P. 3—31.
56
2.2. Рутины и ментальные модели
Модель:
формирование
общего правила
поведения
в группе14
Пусть в группе, состоящей из большого числа индивидов, в каждый момент времени два случайным об-
разом выбранных индивида пытаются заключить сделку. Возможность это сделать определяется их моде-
лями поведения (табл. 2.2): сделка состоится, только если они оба дадут на нее согласие (модель поведения
Согласиться на сделку — Yes), и не состоится, если хотя бы один из них откажется (модель поведения От-
казаться от сделки — No). Заключение сделки сулит каждому ее участнику выигрыш, равный 1.
Табл. 2.2
Заключение
сделки
Индивид 1
Yes No
Индивцд 2 Yes i; i 0; 0
No 0;0 0; 0
Предположим, что доля индивидов, которые придерживаются модели поведения Yes, составляет х.
Тогда ожидаемые выигрыши индивидов, следующих моделям поведения Yes и No, равны соответственно
(/(Yes) = (х) 1 + (1 — х)0 = х,
U(No) = (х)0 + (1 -х)0 = 0.
Доля индивидов, которые следуют менее успешной модели поведения No, постепенно уменьшает-
ся (что можно интерпретировать как результат биологической борьбы, в которой выживают сильнейшие,
либо как результат социального обучения), и происходит это тем быстрее, чем заметнее разница между
ожидаемыми выигрышами от различных моделей поведения и чем выше доля индивидов, уже следую-
щих более выигрышной модели поведения Yes. Представим сказанное в виде уравнения
- = x(U(Yes)-U),
dt
где U — средний выигрыш индивида — члена группы. Этот средний выигрыш составляет
U = xl/(Fe.r) + (l - x)U(No) = (х)(х) + (1 - х)0 = х2,
откуда
14 Bierman H.S., Fernandez L. Game Theory with Economic Applications. Boston, Mass.: Addison Wesley,
1998. P. 384-397.
57
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Рис. 2.4
Фазовая
диаграмма
На рис. 2.4 показана фазовая диаграмма, которая позволяет проанализировать эволюцию модели
поведения, описываемую уравнением (1). Предположим, что в начальный момент времени х > 0. В этом
dx
случае — > g и доля индивидов, выбирающих модель поведения Yes, со временем увеличивается. И так
dt
будет продолжаться до тех пор, пока все члены группы не перейдут на эту более успешную модель, те.
до тех пор, поках не станет равным 1. Таким образом, обучение закончится построением общей для всех
индивидов модели поведения.
Поскольку индивиды ограниченно рациональны, они могут совершать непреднамеренные ошиб-
ки. В этой связи возникает вопрос о том, насколько устойчива общая модель поведения. Чтобы на него
ответить, предположим, что вероятность совершения ошибки отдельным индивидом (выбора им моде-
ли поведения No вместо Yes) составляет бесконечно малую величину е. Тогда можно считать, что доля
индивидов, следующих общей модели поведения, составляет (1 — е), и выигрыши индивидов от выбора
моделей поведения Yes и No будут равны:
U(Yes) = (1 — е)(1) + е(0) = 1 — е,
U(No) = (\ - е)(0) + е(0) = 0.
Так как U(Yes) > U(No), то совершившие ошибку индивиды получат выигрыш ниже среднего и
скорректируют свое поведение в соответствии с общей моделью. Следовательно, это равновесие является
эволюционно-устойчивым.
В рассмотренном примере цель взаимодействия — заключение сделки. Изначально в группе было
две модели поведения, однако со временем менее успешная модель была вытеснена более успешной, по-
зволяющей индивидам достигать цели даже при наличии небольшой доли ошибок.
2.3
Общие
ментальные
модели
и культура
В этом разделе обсуждаются
основные компоненты культуры
и ее влияние на экономическое
поведение людей. Особое
внимание уделяется анализу
ценностей как фактора принятия
решений различными группами
экономических агентов.
В социальных взаимодействиях люди оценивают деятельность окружающих, и у индивидов с
общими ментальными моделями такие оценки очень схожи. Можно говорить о существова-
нии в обществе определенных ценностей — представлений (на разных уровнях абстракции) о
том, что хорошо, а что плохо. Передача оценочных суждений происходит в рамках ментальных
моделей и ведет к их корректировке. Ментальные модели, разделяемые обществом в целом,
сохраняются культурой этого общества.
г-------------------------------------------------------------------------------------------------
Разумеется, экономика действительно состоит из технологий, действий, рынков, финансовых
институтов и заводов — все они реальны и материальны. Но в глубине, на самом элементарном
уровне, управляют ими и стоят за этим управлением представления... Они формируют и соби-
рают воедино экономику на макроуровне... Они являются ДНК экономики.
Б. Артур (1995)’6
Основополагающий элемент культуры — ценности (values), поскольку именно они за-
дают вектор деятельности человека. Именно от их характера зависит, какие знания и навыки
будет накапливать человек.
Рис. 2.5
Компоненты культуры
15 Arthur W.B. Complexity in Economic and Financial Markets//Complexity. 1995. N 1. P. 20—25.
59
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Культура
и ментальные
программы
(подход Гирта Хофстеда)
Подход Хофстеда16, одного из самых известных специалистов по вопросам культуры, в чем-то схож с под-
ходом Д. Норта и А. Дензау, которые определяют культуру через общие ментальные модели. Хофстед по-
лагает, что во многом поведение человека зависит от его ментальных программ (он «запрограммирован»
на их реализацию). Под ментальными программами Хофстед понимает «образцы размышлений, чувств и
действий». Он выделяет три уровня таких программ (рис. 2.6).
Рис. 2.6
Три уровня
ментальных программ
На нижнем уровне находятся универсальные, схожие для всех индивидов программы. Они насле-
дуются генетически и являются неотъемлемой частью человеческой природы. На среднем уровне находятся
те ментальные программы, которые специфичны для конкретной группы индивидов. Они формируются
путем социального обучения при постоянном взаимодействии внутри группы. Модели этого уровня Хоф-
стед называет культурой. На самом высоком уровне находятся ментальные программы, специфические
для конкретного индивида. Они определяют его индивидуальность, отличают его от других. Частично эти
программы наследуются генетически, частично формируются путем обучения.
С точки зрения Хофстеда, наибольший интерес для анализа представляет именно уровень культу-
ры. Для анализа культурных особенностей различных групп он разработал специальную методику, к об-
суждению которой мы вернемся в главе «Теория организаций» в контексте организационной культуры и
в главе «Институты и институциональные изменения» в контексте межстрановых культурных различий.
16 Hofstede G. Cultures and Organizations. Software of the Mind. N.Y.: McGraw-Hill, 1990. P. 6—9.
60
2.3. Общие ментальные модели и культура
Говоря об экономической культуре, как о той части культуры, которая касается эконо-
мических взаимодействий, имеет смысл выделить три ее уровня — массовую экономическую
культуру, экономическую культуру лиц, принимающих решения на уровне организаций, и те-
оретическую экономическую культуру. Эти уровни образуют пирамиду экономической куль-
туры17 (рис. 2.7а).
Рис. 2.7а
Пирамида
экономической
культуры
Т еоретическая
экономическая культура
Экономическая культура
менеджеров и руководителей
организаций
Массовая экономическая культура
(потребители, наемные работники)
Первый (нижний) этаж пирамиды — массовая экономическая культура. Это ценности,
знания и навыки массы потребителей, массы наемных работников. Это культура лиц, прини-
мающих решения только за себя и за свою семью. На этом уровне явные знания как элемент
культуры практически не оказывают влияния на экономическое поведение, которое обуслов-
лено, в первую очередь, ценностями и навыками. Навыки приобретаются за счет имитации
успешных образцов поведения окружающих, причем имитируются они обычно без критиче-
ского осмысления и оценки. В моменты кризисов социального сознания и резких изменений
экономического устройства, когда в обществе идет пересмотр ценностей, такая имитация мо-
жет стать причиной массового неэффективного поведения, например, участия в финансовых
пирамидах. В принципе, не нужно глубоких экономических знаний, чтобы понять, что пи-
рамида существует только до тех пор, пока новые люди приносят в нее деньги, и что она раз-
валится сразу, как только этот процесс прекратится. Однако люди несли деньги в «МММ» и
другие пирамиды, руководствуясь принципом «другие несут, понесу и я».
17 Этот подход был предложен Я.И. Кузьминовым (см.: Кузьминов Я.И. Теоретическая эко-
номическая культура в современной России // Общественные науки и современность. 1993. № 5.
С. 13-23).
61
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Еще один пример. В настоящее время большинство россиян не сознает, что хорошо сде-
ланная работа достойна уважения, и для нас сейчас это главная ценностная проблема массовой
экономической культуры. Вероятно, корни данной проблемы в том, что многие наши сограждане
всю жизнь работали, не получая нормального вознаграждения и уважения за свой труд во времена
советской экономики, а еще раньше — при крепостном праве. А ведь очень часто требуется при-
мерно одно и то же время и одни и те же усилия, чтобы сделать какую-то вещь хорошо или плохо!
Второй этаж пирамиды — экономическая культура менеджеров и руководителей организа-
ций (decision-makers), составляющих так называемое управленческое звено организаций. Реше-
ния управленцев распространяются уже на десятки, сотни и тысячи людей, которые возложи-
ли на них реализацию собственных интересов, делегировав им свое право принятия решений.
Третий (верхний) этаж пирамиды — теоретическая экономическая культура. Это культура
профессиональных экономистов. Если в нашей стране миллионы людей вовлечены в массо-
вую экономическую культуру и сотни тысяч — это лица, принимающие решения, то десятки
тысяч (не больше!) — это профессиональные экономисты, создающие схемы, которыми поль-
зуются и люди, принимающие решения, и люди массового экономического поведения. Ана-
лизируя решения других, профессиональные экономисты сами не принимают решения. Они
обобщают и выдают готовые блок-схемы таких решений.
Заметим, что чем выше мы поднимаемся по пирамиде экономической культуры, тем в
большей степени принимаемые решения основываются на теоретических знаниях и тем мень-
шую роль при принятии решений имеют ценности (см. рис. 2.7b). Ценности определяют имен-
но массовое экономическое поведение. Ими обусловлены стимулы и конкретные поведенче-
ские ограничения, специфика экономической деятельности и ее результаты. Благодаря этому
в одних и тех же экономических условиях и под влиянием одной и той же экономической по-
литики различные группы, принадлежащие к разным культурам, могут развиваться по-разно-
му. Примеров тому очень много — китайские семьи в Таиланде, Малайзии, Индонезии, США,
японские диаспоры в Бразилии и США и т.д.
Ценности могут способствовать экономическому росту (как это произошло в США, где
успешно развивается китайский семейный бизнес), а могут, напротив, его замедлять (как это
произошло в России в начале рыночных реформ, когда ценности, сформировавшиеся в рамках
плановой экономики, существенно снижали эффективность новых механизмов хозяйствова-
ния). При этом влияние одной и той же ценности может быть прямо противоположным в разные
периоды развития. Например, для японцев характерна высокая норма сбережения. Подобное
отношение к деньгам сформировалось в тяжелые послевоенные времена и способствовало эко-
номическому росту Японии до тех пор, пока не началась длительная рецессия. Теперь оно стало
препятствием: даже повышение выплат и субсидий, стимулируемое правительством, не способ-
но заставить японцев больше тратить.
Вопрос не в идентификации культурных свойств как таковых, а в идентификации политической
и экономической среды, в которой эти культурные факторы могут функционировать активно и
динамично.
X. Сяо(1988)’8 18
18 Hsiao Н.-Н.М. An East Asian Development Model: Empirical Explorations // Search of an East Asian
Development Model / P.L. Berger, H.-H.M. Hsiao (eds.). Oxford: Transactions Books, 1988. P. 12—26.
62
2.3. Общие ментальные модели и культура
Рис. 2.7b
Соотношение компонентов
культуры на разных
уровнях пирамиды
экономической культуры
Итак, ценности — это один из факторов, которые определяют успешность развития эко-
номики. Другим фактором является государственная политика. Она, как и ценности, воздей-
ствует на стимулы индивидуальных участников экономических отношений.
63
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Модель:
государственная
политика,
ценности
и структура
бизнеса в Китае14
Рассмотрим экономическую деятельность (отношения обмена) как последовательность взаимодействий
между предпринимателями. Эти взаимодействия описываются игрой, матрица выигрышей которой изо-
бражена в табл. 2.3.
Табл. 2.3
Отношения
обмена
Кооперативное поведение Некооперативное поведение
Кооперативное поведение У У СУ
Некооперативное поведение У, Z и>;
Каждый из участников выбирает между кооперативным поведением (подразумевающим поставку
товара) и некооперативным (нарушением контракта поставки). Если оба участника выбирают коопера-
цию, реализуется обмен, в котором каждый участник выступает продавцом своего товара и покупателем
чужого. Если один участник выбирает кооперацию, а другой ведет себя некооперативно, имеет место
эксплуатация первого вторым.
Выгоды, извлекаемые участниками из взаимодействия, зависят не только от их поведения, но и от
государственной политики (в частности, от вмешательства государства в бизнес в той или иной форме).
Поскольку взаимодействие повторяется во времени, то на текущие решения участников влияет история
их отношений.
Пусть
а — ценность товара для продавца;
b — ценность товара для покупателя;
к — усилия, необходимые для доставки товара покупателю, к > 0;
а — доля благосостояния, которую получает государство в виде налогов (или за счет конфиска-
ции), 1 & а&0;
ср — сумма, которую государство заберет у одного участника и передаст другому в случае эксплуа-
тации.
Будем считать, что существуют сравнительные преимущества от торговли: b > а + к. Если оба
участника в некотором периоде выберут кооперативное поведение, выигрыш каждого из них будет равен
” Chai S.-K. Culture, Rationality and Economic Institutions in East Asia: The Chinese Family Firm: Uni-
versity of Hawaii, Department of Sociology Working Papers. 2003.
64
2.3. Обшие ментальные модели и культура
х = (1 — а)Ь. Если поведение обоих некооперативно, выигрыш каждого составит w = (1 — а)а + к. Если
кооперативно себя ведет только один участник, его выигрыш будет равен z = ср, в то время как выигрыш
другого участника составит^ = (1 — а)(о + Ь) + к — ср.
Итак, при отсутствии государственного вмешательства а = 0, ср = 0 и соответственно у > х > w > z.
А как сказывается на результатах деятельности участников вмешательство государства в той или иной
форме?
Грабительское государство стремится максимизировать краткосрочные доходы в казну. Поэтому
оно не будет поддерживать механизм компенсации, задав ср = 0 и установив а максимально возможным.
В этих условиях х = (1 — a)b, w = (1 — а)а + к, у = (1 — а)(а + Ь) + к, z = 0. Следовательно, любая доля
, , „ b-a-к ,
конфискации, удовлетворяющая условию 1 >а >--------, определит соотношение у > w > х> z, и при
Ь-а
отсутствии стимулов к кооперации поведение участников будет некооперативным.
Государство, защищающее контракты, накладывает на эксплуататора такое наказание, которое дела-
ет некооперативное поведение менее выгодным, чем кооперативное, и компенсирует потери другого участ-
т b-a-k .,
ника взаимодействия. Здесь политика государства описывается параметрами а <-- и ср а (1 — а)о, а
Ь-а
соответствующие выигрыши равны у а (1 - а)а + k,z = (1 — а)а + k, х = (1 — а)Ь, и z^x > wzy.
Несложно видеть, что при таких условиях кооперация будет иметь место на всем протяжении эко-
номических отношений между участниками.
«Нейтральному» государству, с одной стороны, безразлично, как возникает благосостояние — в
результате кооперации или нет. С другой стороны, оно не осуществляет конфискацию в объеме, который
повлиял бы на стимулы участников, т.е. а < -—-—- и у > х > w> z. Таким образом, в каждом периоде
Ь —а
происходит взаимодействие, описываемое дилеммой заключенных-". Его результат определяется тем, на-
сколько сильны стимулы к кооперации (в частности, каков временной горизонт отношений).
Используем эти выводы для анализа структуры бизнес-отношений, которые сложились в китай-
ском обществе под влиянием господствующих норм и ценностей.
Государственная политика. С начала 40-х гг. XIX в., когда в Китае стала развиваться промышлен-
ность, и вплоть до конца 40-х гг. XX в. государство вело себя то грабительски, то нейтрально, а что каса-
ется базовых правовых и финансовых институтов, распределяющих риски и защищающих контракты,
то они практически отсутствовали. Государство, предоставляя значительную автономию частным пред-
приятиям, тем не менее не способствовало их развитию. Стабильность бизнес-среды поддерживалась не
государством, а торговыми гильдиями. Именно они обеспечивали стандарты и разрешали споры. Но их
возможности были ограничены — власть гильдий, по сравнению с властью государства, была мала, и,
кроме того, для торговцев был типичен переход на государственную службу, а к концу XIX в. наметилась
и обратная тенденция, т.е. происходило сращивание бизнеса и власти со всеми вытекающими отсюда
последствиями.
Из-за неспособности политических институтов обеспечить защиту формальных контрактов, по-
лагаться на них в кооперативных отношениях было нерационально. И все же кооперация достигалась,
но не за счет доверия к политическим механизмам, а за счет доверия между индивидами, разделявшими
общие ценности.
Ценности. Китайскому обществу присуща конфуцианская система ценностей, основанная на род-
ственных связях. Согласно Конфуцию, люди должны действовать в интересах тех, с кем их связывают
родственные отношения, но только если
20 Об этой игре см. ниже в данной главе.
65
Глава 2. Экономическое поведение и институты
• они сами не понесут прямых потерь от такого поведения;
• их действия не нанесут ущерба тем, с кем у них еще более близкая родственная связь;
их потенциальные партнеры в прошлом всегда вели себя кооперативно.
Эти традиционные ценности распространялись и на деловые отношения с момента их возникно-
вения в Китае. Участники взаимодействий старались сузить круг своих партнеров, выбирая их из числа
наиболее близких родственников, никогда ранее не замеченных в неподобающем поведении. Более того,
тем, кто не разделял изначально конфуцианских ценностей, тоже было выгодно вести себя в соответствии
с ними, чтобы их приняли как партнеров. Таким образом, конфуцианские ценности создали платформу
для формирования кооперативных отношений и в дальнейшем были перенесены из сельскохозяйствен-
ного в индустриальный городской контекст.
В результате до определенного этапа фирмы в Китае, как правило, были маленькими или сред-
ними, и каждая из них контролировалась одной семьей. Эти фирмы не развивались вертикально и при
первом же удобном случае делились на несколько независимых фирм, каждая из которых по-прежне-
му управлялась отдельной семьей, что вполне объяснимо. Действительно, если предпочтение отдается
отношениям кровного родства, то через поколение часто начинаются трения между многочисленными
родственниками из-за сложности определения степени родства. Однако конфуцианские ценности не за-
дают никакой четкой стратегии для фирмы в целом, и проблема может быть решена только с помощью
разделения.
Итак, на стимулы участников отношений к кооперации оказывает воздействие не только государст-
венная экономическая политика, но и общие культурные ценности. Политика, влияя на результаты дея-
тельности, в долгосрочном плане косвенно способствует изменению этих ценностей.
2.4
Нормы
о правила
Этот раздел посвящен обсуждению норм и
правил. Анализируются основные функции
и виды правил; описывается механизм
эволюции правил во времени.
Ош ценностей
к нормам
и правилам
Говоря о ценностях — составной части культуры как отдельных индивидов, так и общества в
целом, можно разделить их на две группы.
К первой группе относятся абсолютные (intrinsic) ценности. Им мы следуем, несмотря на
все риски и потери, сопряженные с таким поведением, независимо от того, насколько нам
это выгодно. Один из ярких примеров абсолютных ценностей — патриотизм. Готовность по-
гибнуть за Родину, сделать все для ее спасения двигала миллионами солдат во все времена в
разных странах.
Одно из важных свойств моральных норм, как представляется, состоит в том, что эти нормы
призывают к поведению, направленному на социальное благо, т.е. полезному для всех членов
определенного сообщества. Однако они могут вступать в конфликте непосредственными инте-
ресами лица, осуществляющего деятельность.
В. Ванберг (1994)2’
Вторая группа ценностей — ценности относительные (instrumental), в соответствии с ко-
торыми мы действуем, только пока нам это выгодно.
Заметим, что одни и те же ценности для одних людей являются абсолютными («умру, но
чужого не возьму»), а для других — относительными («красть нехорошо, но в крайних случаях
можно»). 21
21 Vanberg V. Rules and Choice in Economics. L.; N.Y.: Routledge, 1994. P. 42.
67
Глава 2. Экономическое поведение и институты
В конце XVI в. Монтень писал об общественной морали:
Нравственные законы, о которых принято говорить, что они порождены самой природой,
порождаются, в действительности, тем же обычаем; всякий, почитая в душе общераспростра-
ненные и всеми одобряемые воззрения и нравы, не может отказаться от них так, чтобы его не
корилв совесть, или, следуя им, не воздавать себе похвалы22.
От ценностей, которых мы придерживаемся, зависят наши оценки классов действий
(«это хорошо», «это плохо»). В свою очередь, оценки определяют предписания, что делать и
что не делать (рис. 2.8). Такие предписания называют нормами. Нормы, которые основаны на
абсолютных ценностях, разделяемых большинством людей, называются моральными нормами.
Нарушение этих норм связано для человека с психологическими издержками. Напротив, сле-
дование им приносит дополнительное удовлетворение.
Рис. 2.8
Соотношение
ценностей и норм
Ценности
Нормы
Оценки классов действий:
«Это хорошо»,
«Это плохо»
Предписания по классам действий:
«Что делать»,
«Что не делать»
Нормы задают предписания по широким классам действий в форме правил, разрешаю-
щих (или запрещающих) тот или иной тип поведения в конкретных ситуациях (рис. 2.9).
Рис. 2.9
Соотношение
норм и правил
Нормы
Правила
Предписания по классам действий:
«Что делать»,
«Что не делать»
Предписания по конкретным действиям:
«Если выполняется условие А,
следовать стратегии В»
22 МонтеньМ. Опыты. М.: Правда, 1991. С. 90.
68
2.4. Нормы и правила
Между нормами и правилами есть два принципиальных различия.
1. Нормы не ориентированы на достижение конкретного результата23, они лишь в обшем
виде предписывают: «делай это» или «не делай это». Правила же определяют поведение в кон-
кретных ситуациях выбора и дают возможность заранее оценить эффект от следования той или
иной стратегии.
2. Нормы обладают некоторой мотивационной составляющей: человек следует нормам,
будучи убежден, что им надо следовать. Правила же рассматриваются людьми как некие объ-
ек-тивированные рамки. Правила нельзя признать или не признать, как в случае норм, а мож-
но только соблюдать или нарушать.
Группы
правил
Большинство действующих в обществе правил можно условно разделить на три группы: пра-
вила, обеспечивающие координацию деятельности агентов в экономических и социальных
взаимодействиях (правила координации)', правила, регулирующие отношения кооперации меж-
ду агентами (правила кооперации)', правила, распределяющие результаты совместной деятель-
ности (правилараспределения). Отметим, что данное деление достаточно условно: на практике
одно и то же правило может способствовать решению сразу нескольких проблем.
Правила
координации
Выше уже говорилось, что наличие общих ментальных моделей обеспечивает более эффек-
тивное взаимодействие. Основанные на общих моделях правила позволяют, в частности, ко-
ординировать действия индивидов, если у них нет возможностей коммуникации. Рассмотрим
пример.
Табл. 2.4
Встреча
на дороге
Автомобилист 2
R L
Автомобилист 1 R 10; 10 -2;-2
L -2; —2 10; 10
23 См., например: Elster J. Social Normsand Economic Theory //Journal of Economic Perspectives. 1989.
Vol. 3. N 4. P. 99-117.
69
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Два автомобилиста едут по узкой проселочной дороге навстречу друг другу. Разъехаться,
не столкнувшись, они смогут, только если каждый из них прижмется к краю дороги. Но при
этом действия их должны быть симметричны относительно середины дороги. Формально го-
воря, у каждого автомобилиста есть выбор между двумя стратегиями: Подать вправо (R — от
англ, right) и Подать влево (L — от англ. left). В табл. 2.4 представлена матрица, описывающая
такое взаимодействие. В нем возможно установление двух равновесий: 1) оба автомобилиста
подают вправо, 2) оба автомобилиста подают влево. И то, и другое равновесие равно привлека-
тельны для автомобилистов. Как тогда они должны себя вести?
Каждый из них знает, что если другой будет сворачивать вправо (или влево), то и ему
нужно сделать то же самое, но не знает, как в действительности тот поведет себя. То есть перед
участниками движения стоит проблема координации — проблема выбора действий, приводящих
к одному и тому же равновесию из нескольких потенциально возможных. Для них эта проблема
может быть решена, только если они оба руководствуются одним и тем же правилом поведения
(скажем, правилом «Машины должны двигаться по правой стороне дороги»).
Модель «Эволюция правил движения — 1» показывает, почему с ростом числа стран,
придерживающихся единого соглашения, остальным тоже становится выгодно перейти на об-
щий стандарт2".
На примере формирования правил дорожного движения очевидно, что конечный ре-
зультат эволюции правила зависит не только от стоящей перед участниками задачи, но и от
начальной ситуации. Эту зависимость мы проанализируем с помощью модели «Эволюция
правил движения — 2».
24 Young Р. The Economics of Convention//Journal of Economic Perspectives. 1996.Vol. 10. P. 105—122.
70
2,4. Нормы и правила
К истории
правил
дорожного
движения
Откуда возникли правила движения, регулирующие, какой стороны дороги придерживаться? Сложились
ли они спонтанно, или были введены законодательно?
До середины XVIII в. интенсивность движения на дорогах Европы была невелика, и «водители»
обычно ездили по середине дороги, просто чтобы не застрять в канаве. Правила одностороннего движе-
ния если и существовали, то носили достаточно локальный характер. Самое раннее упоминание о такого
рода правилах относится к регулированию проезда по стратегически важным мостам, где образование
пробок было наиболее вероятно. Например, в 1300 г., когда Католическая церковь впервые официально
отмечала юбилей христианства и паломников, направлявшихся в Рим, ожидалось особенно много, папа
Бонифаций VIII выпустил вердикт, согласно которому все они должны были, переходя мост Св. Ангела,
строго придерживаться левой его стороны. В 1756 г. английский парламент принял закон о левосторон-
нем движении по Лондонскому мосту. Уже от мостов эти правила медленно, но верно распространялись
на все прилегавшие территории.
Хорошо известно, что в Великобритании машины движутся по левой стороне дороги. Но в исто-
рии Соединенного Королевства, пожалуй, невозможно выделить событие, послужившее толчком к фор-
мированию этого правила. Правило складывалось постепенно: в отдельных провинциях возникали ло-
кальные традиции, которые с течением времени распространялись на другие провинции.
Что же касается континентальной Европы, то во второй половине XVI11 в. практически на всей ее
территории движение экипажей было левосторонним. Каким же образом был осуществлен переход на
правостороннее движение?
Франция была одной из первых стран, гражданам которой еще во времена Великой французской
революции специальным декретом было предписано перейти на правосторонний порядок передвиже-
ния. Изменение традиции имело глубокий символический подтекст: следование полевой стороне дороги
стало политически некорректным, поскольку такое поведение идентифицировалось с привилегирован-
ным классом, в то время как следование по правой стороне дороги считалось более «демократичным».
Далее это начинание было поддержано Наполеоном, который внедрял его во всех завоеванных им стра-
нах. Португалия, соседствующая с «правосторонней» Испанией, перешла на тот же стандарт после Пер-
вой мировой войны; Венгрия и Чехословакия — во времена немецкой оккупации. Дольше всех держалась
Швеция — вплоть до 1967 г., но, оставшись на континенте в гордом одиночестве, сдалась и она. Всего
лишь 38 лет назад. А Италия — 60. А Австрия — 80... Хотя сегодня кажется, что так было всегда.
Так исторически складывались правила дорожного движения, и к концу XX в. все страны конти-
нентальной Европы перешли на правостороннее движение.
71
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Модель:
эволюция
правил
движения — 1
Обозначим страну точкой на плоскости, а дороги между странами — линиями. Страны, в которых приня-
толевостороннее движение, обозначим буквой L, а страны, приверженные правосторонней традиции, —
буквой R. Движение по линии, которая соединяет между собой страны с разными правилами, сопряжено
с издержками. В каждый период времени наугад выбирается одна страна (точка) и принимается решение,
Рис. 2.10
Модели
соглашений
на различных
картах
L
(Ь)
72
2.4. Нормы и правила
нужно ли ей менять существующие правила. Если считать, что издержки смены правил отсутствуют25, то
решение определяется тем, каких соседей (точек, соединенных линиями с данной точкой) у этой стра-
ны больше — «правосторонних» или «левосторонних». Скажем, если у «левосторонней» страны больше
«правосторонних» соседей, то и ей нужно переходить на действующее у них правило. В итоге возникает
одно из трех равновесий: все страны перейдут к одному правилу (рис. 2.10а); часть стран будет придер-
живаться одного правила, а часть — другого, если два региона не тесно связаны между собой (рис. 2.10b);
смешанное равновесие может иметь место и при достаточно высокой плотности связей (рис. 2.10с).
По-иному выглядит ситуация, когда смена правил обусловлена экзогенными факторами. В этом
случае для смены соглашения необходимо, чтобы под воздействием внешнего шока изменились правила
в критическом количестве стран. Скажем, если на рис. 2.10b страны, обведенные кружком, переключатся
на правостороннее движение, то странам, находящимся снизу и сверху от них (обведены двойным круж-
ком), тоже будет выгодно переключиться на «правостороннее» соглашение. А затем «правосторонняя»
конвенция завоюет всю левую, ранее «левостороннюю», часть рис. 2.10b. Следовательно, географическое
положение стран, а также доля стран, которые придерживаются одного и того же правила, влияют на
стимулы остальных стран к присоединению к этому правилу.
25 Это предположение само по себе не очень реалистично, но введение фиксированных издержек
перехода принципиальным образом не влияет на результат.
73
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Модель:
эволюция
правил
движения — 2
Табл. 2.5
Встреча на дороге
S
Л L
N R 10; 10 -2;-2
L -2;-2 10; 10
Рассмотрим сообщество автомобилистов, размер которого пронормирован к 1. Матрица выигры-
шей двух автомобилистов в элементарном взаимодействии изображена в табл. 2.5. Эти автомобилисты
отличаются по ролям: один из них движется к перекрестку с севера (автомобилист в роли Л), а другой — с
юга (автомобилист в роли 5).
Предположим, что в момент времени / доля автомобилистов, выбирающих в роли А правосторон-
нее движение, составляет х(/), а левостороннее движение, — (1 — х(/)). В тот же момент времени / для
автомобилистов в роли S' эти величины составляют соответственно у(/) и (1 — у(/)).
Тогда выигрыши отдельного автомобилиста в роли А от выбора правостороннего и левосторонне-
го движения для заданной частоты выбора правостороннего движения сообществом автомобилистов в
целом будут равны соответственно
и; (х(<))=-2,(<)+10(1->д)),
откуда средний выигрыш автомобилиста в роли А составит
t7N(x(/)) = 2(12x(/)y(/)-6x(/)-6y(/) + 5).
Для автомобилиста в роли S, рассуждая аналогичным образом, получим систему дифференциаль-
ных уравнений, описывающую динамику поведения сообщества автомобилистов в целом, в виде
^ = 12х(/)(2у(/)-2х(/)у(/) + х(г)-1) = 0,
= 12у(/)(2х(г)-2л(/)у(г) + у(/)-1) = 0.
Доля автомобилистов в роли IV, которые следуют стратегии (/*, зависит от того, насколько вы-
игрыш с ней связанный меньше (больше) среднего выигрыша автомобилиста в этой роли. Кроме того,
чем больше автомобилистов ей следуют, тем быстрее эта доля растет. Сказанное можно формализовать в
виде уравнения, которое описывает эволюционную динамику поведения автомобилистов в роли IV:
^- = x{UNR-UN).
at
Анализ фазовой диаграммы, изображенной на рис. 2.11, позволяет сделать вывод, что у эволюци-
онного процесса, который задает динамику поведения сообщества автомобилистов, пять равновесных
траекторий:
74
2.4. Нормы и правила
Г(?) = 0
/(?) = !’
х* (t)= 1
,/W=o’
Рис. 2.11
Фазовая
диаграмма
координационной
игры
2
Заметим, что первые три траектории не являются эволюционно-стабильными: при малейшем
отклонении от любой из них динамика системы обуславливает движение к одной из двух возможных
глобально-стабильных ситуаций, в одной из которых все сообщество придерживается правостороннего
движения, а в другой — левостороннего.
75
1лава 2. Экономическое поведение и институты
Чем больше доля автомобилистов, придерживающихся одного правила, тем быстрее
остальные начинают придерживаться того же правила и тем более стабильным оно становится.
Это легко объяснимо. Во-первых, по мере распространения единого правила растут издержки
отклонения от него. Во-вторых, укоренение правил движения создает определенные ожидания
не только у автомобилистов, но и у пешеходов (они приучаются при переходе улицы смотреть
сначала в одну сторону, а дойдя до осевой полосы — в другую). Отсюда можно сделать вывод,
что движение сообщества по определенной траектории развития в прошлом определяет круг
альтернатив его движения в будущем. Этот феномен носит название зависимости от предыду-
щего пути развития (path-dependence)2b.
В процессе эволюции сообщество автомобилистов приходит к равновесию, которое яв-
ляется эволюционно-стабильным. Это значит, что такое равновесие устойчиво к появлению
небольшой доли автомобилистов, нарушающих правила. Человек, который решит однажды
придерживаться собственных правил движения, подразумевающих движение по встречной
полосе, если он доживет до конца дня, вряд ли отважится когда-либо повторить эксперимент.
Кроме того, в силу повторяющихся взаимодействий у каждого автомобилиста формируются
определенные ожидания относительно поведения остальных. Следуя правилам, он ожидает,
что этим же правилам следуют и они. Названные факторы способствуют возвращению сооб-
щества к установившемуся правилу при наличии незначительной доли нарушителей.
Эволюционно-стабильное равновесие в игре, которая допускает более одного равно-
весия, принято называть соглашением, или конвенцией (от англ, convention). Мы каждый день
сталкиваемся с примерами соглашений: использование бумажных денег, единого языка, обще-
принятых обозначений, технологических стандартов и пр., и пр. Соглашения — это механиз-
мы решения проблем координации деятельности множества людей.
Д. Льюис, вводя следующее формальное определение соглашения, пишет:
Рассмотрим ситуацию повторяющегося взаимодействия S между индивидами, допуска-
ющего более одного равновесия. Правило поведения R популяции Р в ситуации S называется
соглашением тогда и только тогда, когда каждый агент следует правилу R, ожидает от осталь-
ных членов популяции Р следования правилу R, предпочитает следовать правилу R при условии,
что остальные ему следуют26 27
В повторяющихся взаимодействиях на основе соглашений у людей формируются опреде-
ленные ожидания относительно того, как поведут себя контрагенты в ситуациях выбора, и с уче-
том этих ожиданий они строят свою линию поведения, также предсказуемую для окружающих.
А как решается проблема координации во взаимодействиях однократных? Если люди
сталкиваются с конкретной ситуацией впервые, задача выбора действий, которые привели бы
к одному из равновесий, усложняется. В таких ситуациях они принимают решения, опираясь
не на прошлый опыт игры, которого просто нет, а на определенные элементы культуры.
26 Мы еще вернемся к обсуждению этого феномена в главе «Институты и институциональные из-
менения», где подробно обсудим факторы возникновения такой зависимости.
27 Lewis D. Convention: A Philosophical Study. Cambridge, Mass.: Harvard University Press, 1969.
76
2.4. Нормы и правила
Фокальные точки в поведении людей
В ходе одного из экспериментов респондентов разбивали на пары. Каждому из двух участников
предлагали одинаковые задания и предупреждали, что в случае одинаковых ответов их обоих
ждет вознаграждение. В частности, задания были следующие.
1. Вы подбрасываете монетку. Загадайте «орла» или «решку».
2. Обведите кружком одно из чисел из следующего ряда: 7, 100, 13, 261,99, 555.
3. Напишите произвольное натуральное число.
4. Назовите произвольную сумму денег.
5. Разрежьте торт на два куска.
Отвечая на первый вопрос, 36 респондентов выбрали «орла» и только 5 — «решку». Во
втором задании одно из первых трех чисел оказалось обведено у 37 респондентов из 41. На
третий вопрос давались самые разнообразные ответы, но 40% респондентов писали число 1.
На вопрос о сумме денег треть респондентов назвали 1 млн. и только 7% назвали число, не
являющееся степенью 10. Наконец, 36 респондентов из 41 поделили торт в отношении 50 на 50.
Характер полученных ответов наглядно демонстрирует наличие фокальных точек: не имея воз-
можности предварительно договориться о скоординированных действиях, люди тем не менее
часто достигают желаемых результатов26.
Решению проблемы координации могут помочь общие ментальные модели, которые
будут способствовать формированию фокальной точки. Потерявшиеся в Москве люди ска-
жут, что надо встречаться «в центре ГУМа у фонтана», потерявшиеся в Нью-Йорке назовут
Центральный вокзал, а в Париже — Эйфелеву башню. В данных случаях эти места выступают
в качестве фокальных точек. Фокальная точка — контекстуальный намек, лежащий вне взаи-
модействия как такового, но позволяющий его участникам координировать свое поведение с
целью реализовать конкретное равновесие в координационной игре.
Данная точка подсказывает агенту правила выбора конкретной стратегии на основе либо
общности представлений его и контрагента о проблеме, либо интуитивного понимания, ка-
кими факторами руководствуется контрагент. Релевантные фокальные точки не могут быть
определены a priori: они зависят от природы координационной проблемы и экономической и
социальной культуры участников взаимодействия. Учитывая такие точки при выборе, агенты
часто даже не могут объяснить, почему они приняли то или иное решение28 29.
28 Schelling Т. The Strategy of Conflict. Cambridge, Mass.: Harvard University Press, 1960 (rev. 1980).
В этой же работе Шеллинг вводит понятие фокальная точка.
29Tucker A.W. A Two-Person Dilemma: [mimeo], Stanford, Cal.: Stanford University, 1950.
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Игра
«Дилемма
заключенных»
Эта игра, пожалуй, одна из самых известных в теории игр. Ее сюжет таков. Два человека арестованы по
подозрению в совершении преступления. Они содержатся в разных камерах и допрашиваются поодиноч-
ке. В ходе допроса каждому заключенному говорят, что если он сознается, а его соучастник не сознается в
преступлении, он получит всего 1 год тюрьмы, тогда как его соучастник — 5 лет. Если, наоборот, он один
не сознается, 5 лет получит именно он, а его соучастник получит 1 год. Если же они сознаются оба, то по-
лучат по 3 года каждый. Наконец, если никто из них не сознается, то каждого осудят за менее серьезное
преступление, что повлечет за собой 2 года заключения.
Данный сюжет можно описать с помощью матрицы (табл. 2.6). В ней даны величины наказания
каждого заключенного при каждом наборе ответов (один год заключения связан с потерей одной еди-
ницы полезности). Каждый из заключенных преследует собственную выгоду, что приводит к самому не-
благоприятному для них результату.
Табл. 2.6
Игра
«Дилемма
заключенных»
Заключенный 2
Сознаться Не сознаваться
Заключенный 1 Сознаться -3;-3 —1; —5
Не сознаваться —5; —1 -2;-2
Мало кто знает историю возникновения этой игры. Впервые в 1950 г. ее описали американские
специалисты по теории игр Мерил Флуд и Мелвин Дрешер из исследовательской корпорации RAND,
созданной Ведомством военно-воздушных сил США в конце Второй мировой войны для анализа и рас-
чета стратегий Америки в случае ядерной войны с СССР. В этой корпорации, в частности, работали такие
крупнейшие специалисты по теории игр, как Джон Нейман и Джон Нэш. Придуманная Флуд и Дреше-
ром игра описывает дилемму гонки вооружений, когда каждая из стран вооружается, чтобы иметь пре-
имущество переддругой, хотя обе предпочли бы, чтобы ни у одной из них не было ядерного оружия. Игра
показалась авторам интересной, и они показали ее экономисту из Принстона Альберту Такеру, который и
предложил историю о двух заключенных, записав в клетки матрицы тюремные сроки.
78
2.4. Нормы и правила
Рассмотренные выше правила помогали индивидам скоординировать свои действия и
выбрать одно из нескольких потенциально возможных равновесных состояний. При этом сле-
дование правилу, которое обеспечивает желаемый результат для группы в целом, было для ин-
дивидов доминантной стратегией. Однако наличие строгих норм и правил координации — еще
не гарантия успешности экономической деятельности ни отдельных индивидов, ни сообще-
ства в целом. Например, в сицилийской мафии нарушение закона молчания (омерты) карается
смертью, и члены мафии строго блюдут этот закон. Тем не менее Сицилия была и остается
одним из самых бедных и самых коррумпированных регионов Западной Европы30.
Кроме правил, регулирующих координацию, важную роль играют и те правила, которые
обеспечивают кооперацию между людьми.
Пршк
копперацаи
Нередко между краткосрочными и долгосрочными целями индивида либо между его целями и
целями общества возникает конфликт. Рассмотрим пример.
Табл. 2.7
Проблема
кооперации
Работник 2
Кооперативное поведение Некооперативное поведение
Кооперативное поведение 10; 10 -1; 15
cu Некооперативное поведение 15;-1 0; 0
Два человека организовали совместное предприятие. У каждого из них есть выбор: вести
себя кооперативно (работать) или некооперативно (отлынивать). Матрица, описывающая их
взаимодействие, представлена в табл. 2.7. Оба работника заинтересованы в достижении эф-
фективного состояния, но оно не является равновесным, поскольку некооперативное пове-
дение — доминантная стратегия каждого из них. Если первый работник решает работать, то
второй предпочтет отлынивать в надежде воспользоваться результатами труда первого. Если
же первый решает отлынивать, то работать второму — заведомо трудиться за двоих. Поскольку
30 Fukuyama F. Social Capital // Culture Matters: How Values Shape Human Progress / L.E. Harrison,
S.P. Huntington (eds.). N.Y: Basic Books, 2000. P. 99.
79
Глава 2. Экономическое поведение и институты
второй работник рассуждает точно так же, некооперативное поведение обоих приведет к наи-
менее желаемому для каждого из них результату.
Табл. 2.8
Решение
проблемы
кооперации
Работник 2
Кооперативное поведение Некооперативное поведение
Работник 1 Кооперативное поведение 10; 10 -2; 9
Некооперативное поведение 9; —2 -6; -6
Проблема согласования индивидуальных и общественных интересов может быть решена,
если, скажем, в обществе действует правило «Нужно вести себя кооперативно», и нарушивший
его несет определенные моральные издержки. Положим, для определенности, эти издерж-
ки равными 6. Тогда матрица взаимодействия преобразуется к виду, показанному в табл. 2.8.
В таком взаимодействии ориентация работников на максимизацию собственных интересов
приводит к установлению равновесия, в котором оба участника будут вести себя кооператив-
но, что обеспечит эффективный результат.
Пршла
распреденвпия
Как распределять результаты деятельности между агентами? Как распределять излишек, появ-
ляющийся в результате обмена? Как делить то, на что изначально нет никаких прав ни у кого?
Обычно «силовое» решение этих вопросов связано с высокими издержками. Издержки дележа
или распределения могут составлять значительную долю от прибыли и, таким образом, нега-
тивно сказываться на стимулах к кооперации. Чтобы избежать подобных проблем, участники
взаимодействия вырабатывают определенные правила.
Например, владелец сельскохозяйственных угодий.сдает их в аренду за часть урожая, ко-
торый вырастит арендатор. Какой должна быть эта часть? Если представления сторон на сей
счет различны, это может породить трения.
Другой пример. Двое старателей открыли месторождение золота. Каждый считает, что
нашел его первым, и претендует на владение им. Каждый будет нести определенные издержки,
борясь с конкурентом, и борьба продолжится до тех пор, пока ее издержки не станут равными
ожидаемым выгодам от обладания этим ресурсом. Подобная ситуация представлена формаль-
ной моделью «Война на истощение, или война нервов».
80
2.4. Нормы и правила_
Модель:
война
на истощение
(war of attrition),
или война нервов31
Две страны сражаются друг с другом за спорную территорию, ценность обладания которой для каждой из
них составляет V Чем дольше длится конфликт, тем большие издержки (в виде человеческих жизней, во-
енных расходов, снижения потока туристов) несут воюющие страны. Пусть издержки в каждом периоде
военных действий составляют 1.
В начале каждого периода каждая страна решает, продолжать ли ей борьбу за территорию, или нет.
Та страна, которая прекращает борьбу первой, не получает ничего, а другая получает всю территорию.
Издержки несут обе стороны вне зависимости от исхода конфликта. Если стороны принимают решение
о выходе из борьбы одновременно, они обе остаются ни с чем.
Симметричное равновесие в этом взаимодействии только одно, и оно в смешанных стратегиях.
Чтобы его найти, предположим, что каждая страна придерживается следующей стратегии: если борь-
ба доходит до периода Г, то в его начале страна с вероятностью р прекращает борьбу, а с вероятностью
(1 — р) продолжает ее. Пара таких стратегий обеспечит равновесие, если одна страна придерживается
данной стратегии, а второй безразлично, прекращать ей борьбу в начале первого периода или в начале
второго, т.е. ее выигрыши от этих действий совпадают, и выполняется равенство
0=рЕ+(1 -р)(-1).
Отсюда
Р~ у (и, следовательно, чем выше ценность спорной территории, тем с большей вероятно-
стью страны будут продолжать борьбу за нее);
(1 ~ р} = pV(и, следовательно, ожидаемые издержки от борьбы полностью уничтожают все ожида-
емые выгоды, которые может принести завоеванная территория32).
Кроме симметричного равновесия в смешанных стратегиях, в данном взаимодействии есть еще два
асимметричных равновесия в чистых стратегиях. В каждом из них одна страна без борьбы отдает ресурс
другой. Эти равновесия соответствуют правилам распределения, указывающим, какая из стран должна
владеть спорной территорией. Наличие таких правил позволяет избежать издержек, связанных с борь-
бой, и увеличить общее благосостояние.
31 Простейшую версию этой игры см., например: Sugden R. Rights, Cooperation and Welfare. L.: Basil
Blackwell, 1986.
32 Именно этот факт дал название взаимодействиям подобного типа.
81
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Правила
типа
«свой-чужой»
(сетевые правила)
В те времена, когда системы формального права еще не существовало, люди предпочитали
иметь отношения с теми, кого они хорошо знали и на кого могли эффективно повлиять при
нарушении обязательств. Соответственно проблемы кооперации решались путем деления лю-
дей по принципу «свой-чужой» с помощью правил, которые позволяли легко устанавливать
принадлежность человека к конкретной группе. В том или ином виде эти правила существуют
и в настоящее время, хотя в большинстве случаев решению проблем кооперации они уже спо-
собствуют лишь опосредованно. Это правила поведения, форма одежды (dress-code), соответ-
ствующий данному кругу уровень образования, правила этикета и пр.
5--------------------------------------------------------------------------------------
Вспомним пари профессора Хиггинса и полковника Пикеринга из пьесы Бернарда Шоу:
Вы слышали произношение этой уличной девчонки? Из-за этого произношения она до
конца своих дней вынуждена оставаться на дне общества. Так вот, сэр, дайте мне три месяца
сроку, и я сделаю так, что эта девушка с успехом сойдет за герцогиню на любом посольском
приеме. Мало того, она сможет поступить куда угодно в качестве горничной или продавщицы, а
для этого, как известно, требуется еще большее совершенство речи33.
Казалось бы, те же правила этикета лишь усложняют общение. Действительно, необхо-
димость правильно пользоваться ножом и должным образом складывать салфетку создает до-
полнительные трудности. Тем не менее данные правила приносят свои выгоды34. Следование
им подтверждает принадлежность человека к конкретной социальной группе, позволяя ему
выделиться на фоне «чужаков», что в современном мире не менее важно, чем было раньше.
Наличие разветвленной системы специфичных правил этикета выстраивает дискриминаци-
онные барьеры для аутсайдеров. Можно легко сымитировать чье-либо поведение, но тыся-
чи различных правил выучить невозможно. И кроме того, правила этикета дают возможность
предсказать поведение не только индивида, но и группы в целом.
33 Шоу Б. Избранные произведения; В 2 т. М.: Художественная литература, 1956. Т 2. С. 206.
34 Elster J. Economic Order and Social Norms //Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1988.
Vol. 144. N 2. P. 357-366.
82
2.4. Нормы и правила
Природа
правил
До сих пор речь шла о правилах, которые формируются спонтанно внутри группы на основе
норм в процессе эволюции и дают определенные преимущества членам этой группы. Подоб-
ные правила эффективны там, где люди тесно связаны социально и принадлежат к одной куль-
туре, разделяя одни ценности. Но у этих правил есть и недостатки.
Прежде всего, правила обычно нигде не фиксируются явно (в большинстве случаев они
и не могут быть зафиксированы). Будем называть правила, не зафиксированные в письменной
форме, неформальными. Такие правила люди могут интерпретировать по-разному35. Это вносит
в отношения элемент непредсказуемости — ожидания одной стороны относительно поведе-
ния другой не всегда оправдываются.
Кроме того, под воздействием внешних факторов могут возникать ситуации, для урегу-
лирования которых у членов группы вообще нет никаких правил. В их ментальных моделях, в
их культуре нет соответствующих навыков и знаний.
Помимо правил, спонтанно возникающих внутри группы, отношения в ней регулируются
также правилами, навязанными извне. Эти правила — не результат консенсуса участников вза-
имодействия, а результат решений отдельных лиц или групп лиц, наделенных соответствую-
щими полномочиями. В абсолютном большинстве случаев данные правила зафиксированы в
письменной форме, т.е. являются формальными.
Подчеркнем, что некоторые правила, спонтанно возникающие внутри группы, со време-
нем формализуются. Это относится, например, к правилам проведения спортивных игр или к
отдельным законам, явившимся формальной кодификацией существующих неформальных
практик. В то же время и спускаемые сверху правила иногда могут носить неформальный харак-
тер, как это бывает, скажем, в случае идеологических кампаний, которые проводит государство.
Правила, как формальные, так и неформальные, могут носить дискриминационный харак-
тер по отношению к людям, не входящим в определенную группу. Например, в Средневековье
предприниматели объединялись в гильдии соответственно роду занятий. Гильдии представляли
собой монополии и могли эффективно вытеснять чужаков, в них был налажен интенсивный об-
мен информацией. Это давало преимущества членам гильдии перед остальными в ведении дел.
Однако, заметим, чем больше помощи и информации получали члены гильдии друг от друга,
тем меньше у них было стимулов собирать информацию о внешних по отношению к гильдии
агентах. Как результат, новые ее члены инкорпорировались из узкого круга лиц, т.е. снижалась
социальная мобильность, а в конечном итоге и эффективность бизнеса36.
35 В разных культурах даже одни и те же понятия (например, понятие контракта) могут восприни-
маться по-разному.
36 Анализ сетевых проблем на примере производственных сетей в африканских странах см.:
Fafchamps М. The Role of Business Networks in Market Development in Sub-Saharah Africa // Communities
and Markets in Economic Development / M. Aoki, Y. Hayami (eds.). N.Y: Oxford University Press, 2001.
83
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Классификация формальных правил в виде трехуровневой пирамиды была предложена
Дугласом Нортом37 (рис. 2.12).
Рис. 2.12
Пирамида
формальных
правил
Универсальные
(широкие)правила
Политические
правила
Специфицированные
(узкие)правила
Экономические
правила
Контракты
Согласно Норту, на нижнем уровне пирамиды находятся контракты. Это правила по-
ведения в конкретных ситуациях для группы лиц, участвующих в совместной деятельности,
причем правила крайне специфицированные — их действие ограничено рамками данных от-
ношений. Контракты формулируются так, чтобы наилучшим образом описать конкретную си-
туацию и максимально облегчить совместную деятельность.
На среднем уровне пирамиды расположены экономические правила. Эти правила опреде-
ляют формулировки правил нижнего уровня — контрактов. Они описывают систему прав соб-
ственности. Изменить их сложнее, чем контракты.
Наконец, на верхнем уровне пирамиды находятся политические правила. Эти правила
определяют, каким образом составляются и изменяются экономические правила, а также за-
дают рамки поведения лиц, облеченных властью.
37 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Фонд
экономической книги «Начала», 1997. С. 67—75.
84
2.4. Нормы и правила
Соотношение
Пронин
Как соотносятся между собой формальные и неформальные правила?
Неформальные правила могут дополнять правила формальные, которые регулируют де-
ятельность людей лишь до определенной степени. Например, защита контрактов обеспечива-
ется как правовыми нормами (формальными правилами), так и методами самозащиты и тре-
тейским судом (правилами неформальными).
Неформальные правила могут вступать в конфликт с правилами формальными. Обычно
это происходит из-за того, что формальные правила можно ввести извне, директивно, а не-
формальные правила эволюционируют крайне медленно и не могут быть приняты обществом
в приказном порядке. Например, принятие закона (формального института) — лишь вопрос
голосования парламента, а формирование традиции следования этому закону (неформального
института) — вопрос времени, часто десятилетий.
Формальные правила включают политические (и юридические), экономические правила и кон-
тракты. Иерархия этих правил — от конституций до статутов (законодательных актов) и обычно-
го права, до законодательных постановлений и распоряжений и, наконец, до индивидуальных
контрактов — составляет общие и конкретные ограничения. Конституции обычно составляются
таким образом, чтобы изменить их было труднее, чем законодательные акты, а законодатель-
ные акты — труднее, чем индивидуальные контракты. Политические правила в самом широком
виде определяют иерархическую структуру общества, его фундаментальную структуру при-
нятия решений и наиболее важные характеристики контроля за политическими процедурами.
Экономические правила устанавливают права собственности, т.е. пучок прав по использова-
нию и получению дохода от собственности и ограничению доступа других лиц к имуществу или
ресурсу. Контракты содержат условия конкретного соглашения по обмену.
Д. НортПЭЭ?)38
Неформальные правила могут поддерживать существующие формальные правила. Так,
формальные правила борьбы с правонарушениями поддерживаются в США общепринятыми
нормами (правилами неформальными), согласно которым заметившие что-то подозрительное
граждане немедленно сообщают об этом в полицию.
38 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. С. 68.
85
2.5
Институты
В этом разделе подробно обсуждаются
подходы к определению понятия института,
функции и черты институтов, а также
исследуются механизмы, обеспечивающие
принуждение к следованию правилам,
которые лежат в их основе.
Проблема
принуждения
к следованию
правилам
Как только возникает правило социального взаимодействия, возникает и проблема отклоне-
ния от этого правила. Поэтому параллельно процессу формирования правил всегда идет про-
цесс формирования санкций за их нарушение.
Проблема принуждения к исполнению правил является центральной практически в лю-
бых социальных и экономических взаимодействиях. В долгосрочной перспективе все участ-
ники (в широком смысле — все члены общества) могут выиграть от соблюдения правил, регу-
лирующих эти взаимодействия: условия контрактов не нарушаются, партнеры оправдывают
доверие, сделки реализуются без взаимных претензий. Но отдельный человек в конкретной
ситуации («здесь и сейчас») нередко решается пренебречь своими долгосрочными интересами
ради интересов сиюминутных и нарушает правила. Экономя на собственных усилиях (в дан-
ном случае на издержках, связанных с подчинением правилам), он стремится воспользовать-
ся результатами труда своих партнеров, которые этим правилам следуют. Подобной тактики
придерживаются безбилетные пассажиры в общественном транспорте. Поэтому в экономике
проблема уклонения от выплат, связанных с издержками в ситуации открытого доступа к ре-
зультатам совместной деятельности, получила название проблемы безбилетника.
Механизмы принуждения к следованию правилам различны для правил формальных и
неформальных.
2.5. Институты
Представьте себе континуум от табу, обычаев и традиций на одном конце до писанных конститу-
ций — на другом. Путь нашего мысленного взгляда, долгий и неровный, от неписаных традиций
и обычаев до писаных законов, лежит в одном направлении: мы двигаемся от менее сложных
обществ к более сложным.
Д. Норт(1997)39
пспопоенпе
неформальных
правил
За нарушение этих правил, которые сложились на основе ценностей и норм, людей ждут
санкции — персональные, реализуемые пострадавшей стороной, или коллективные, реализуе-
мые группой, куда входит нарушитель. Последние санкции выражаются либо в социальном
осуждении (потеря репутации), либо в исключении из группы (остракизм). Эти санкции очень
действенны, когда человек не может прожить без группы. Например, в первобытную эпоху
исключение из общины практически означало для человека гибель, поскольку в одиночку вы-
жить тогда он не мог. Деятельность общины регулировалась неформальными правилами, и в
интересах общины было сделать так, чтобы человек от нее полностью зависел40. Действенны
они и тогда, когда работа человека или фирмы непосредственно зависит от репутации (ска-
жем, функционирование банков или обществ, основанных на доверии).
Представителям разных культур свойственны разные ценности, знания, структура эко-
номических отношений, ментальные модели. Поэтому способы принуждения к исполнению
одних и тех же неформальных правил могут разниться, а в некоторых случаях даже быть проти-
воположными. Так, в странах Восточной Азии нашаливших детей не пускают в дом, а в странах
Западной Европы, напротив, не выпускают из дома, запрещая общаться со сверстниками.
Чем прочнее и интенсивнее социальные связи, тем действеннее такие санкции и соответ-
ственно тем сильнее влияние неформальных правил41.
Исоопненпе
формальных
правил
По мере развития общества социальные связи между людьми слабеют. Тогда резко увеличи-
ваются издержки коллективных действий; каналы, по которым передается информация о на-
39 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. С. 67.
40 А сейчас данный тип отношений можно встретить, например, в китайских диаспорах, обосно-
вавшихся в США. Большинство китайских эмигрантов плохо говорит по-английски и без поддержки
общины существовать не может. Такая зависимость сознательно поощряется общиной — ведь она позво-
ляет платить низкие зарплаты и вынуждает людей довольствоваться крайне скудными условиями.
41 См. например: Coleman J. Free Riders and Zealots: The Role of Social Networks// Sociological Theory.
1988. Vbl. 6. P. 52—57, где представлена формальная модель, иллюстрирующая этот тезис.
87
Глава 2. Экономическое поведение и институты
рушителе, становятся менее действенными; отношения перестают быть столь же безальтер-
нативными, как в случае плотных социальных связей (у нарушителя правил, подвергнутого
остракизму, появляется возможность наладить новые социальные и экономические связи вне
отвергнувшей его группы).
В такой ситуации стимулы к нарушению неформальных правил возрастают, и все бо-
лее важную роль начинают играть формальные правила, санкции за нарушение которых носят
организованный характер и не зависят от социальных связей. Поскольку аппарат реализации
таких санкций допускает большую отдачу от масштаба, то сравнительными преимуществами
в их осуществлении обладает государство'12. Именно оно устанавливает и формальные правила, и
санкции за их нарушение. В табл. 2.9 представлены основные акторы, осуществляющие контроль
за соблюдением правил43.
Табл. 2.9
Система контроля
за соблюдением
правил
Сторона, осуществляю- щая контроль Правила Санкции за нарушение правил Система принуждения к соблюдению правил
Первая сторона: актор Собственные моральные и этические нормы Внутренние санкции, зависящие от норм морали (угрызения совести) Самоконтроль
Вторая сторона: другие акторы — участ- ники взаимодействия Неформальные контракты Санкции, осущест- вляемые второй сто- роной единолично Обещания, лежащие в основе контракта
Третья сторона: а) социальная группа (окружение) б) организация в)государство Моральные и этические нормы, принятые в соци- альной группе Внутренние прави- ла организации Государстве нн ые законы, формаль- ные контракты Санкции, осуществляемые социальной группой Система принуж- дения, принятая в организации и осу- ществляемая ею Государственная си- стема принуждения Неформальный контроль со стороны социальной группы Система контроля, принятая в организации Система права
42 См. об этом подробнее главу «Теория государства».
43 Ellickson R.C. Order without Law: How Neighbors Settle Disputes. Cambridge, Mass.: Harvard University
Press, 1991.
88
2.5. Институты
Итак, применение и развитие правил неотделимо от реализации поддерживающих эти
правила санкций и их эволюции. Говоря о правилах и санкциях, мы говорим об институтах.
Понятие
института
Институты действительно важны, институты можно из-
мерить с помощью инструментария экономической теории.
Р. Мэттьюз44
Институты, которым дано такое определение, подобны
улыбке чеширского кота, застывшей в воздухе после его ис-
чезновения, или правилам игры без игроков.
Э. Фуруботн, Р. Рихтер45
Институты включают в себя как формаль-
ные правила и неформальные ограничения
(общепризнанные нормы поведения, достиг-
нутые соглашения, внутренние ограни-
чения деятельности), так и определенные
характеристики принуждения к выполне-
нию тех и других.
Д. Норт (1997 )46
Любой институт — экономический, социальный,
культурный — есть, по определению Дугласа Нор-
та, правило игры в обществе, дополненное меха-
низмом принуждения к его исполнению.
Представим себе институт метафорически
как некий лабиринт. Войдя в него, можно разны-
ми путями добраться до выхода. Если мы попадем
в коридор, который кончается тупиком, нам, что-
бы выйти из лабиринта, придется перелезать через
стену, что связано с большими трудозатратами и риском свернуть себе шею. и мы лучше вер-
немся обратно и пойдем другим путем. В этом смысл института. По отношению к человече-
ской воле институт есть нечто внешнее, навязанное законом ли, обычаем ли. Но в любом слу-
чае человек понимает, что каких-то вещей делать нельзя или что их надо делать определенным
образом.
Как ведет себя человек в лабиринте? Когда он зайдет туда впервые, он будет очень долго
бродить, прежде чем найдет выход, причем оптимального пути от входа до выхода он с первого
раза так и не определит. Вторично попав в лабиринт, он учтет прежние ошибки, будет помнить,
где он наткнулся в прошлый раз на стену и куда идти не надо, а где пройти можно. Налицо про-
цесс обучения, который возможен и на основе собственного опыта, и на основе информации,
полученной со стороны. При сотом (как и при пятисотом) прохождении лабиринта человек
уже может даже по сторонам не смотреть. Он станет действовать рутинно, без рационального
осмысления того, как и зачем он поворачивает туда или сюда.
Лабиринт от долгого употребления слегка обвалится и будет нуждаться в реставрации.
Тогда люди начнут спорить, в каком виде его следует восстановить — в том же самом или в не-
сколько ином? Одни примутся кричать: «Ребята, мы всю жизнь так ходили! Отцы и деды наши
44 Mattews R. The Economics of Institutions and the Sources of Growth // Economic Journal. 1986. \bl.
96. P. 903-910.
45 Furubotn E., Richter R. Institutions and Economic Theory: The Contribution of the New Institutional
Economics. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press, 1997. P. 7.
46 Норт Д. Институциональные изменения: рамки анализа// Вопросы экономики. 1997. № 3. С. 7.
89
Глава 2. Экономическое поведение и институты
так ходили! Давайте восстановим стену там, где она стояла». Другие предложат не строить в
этом месте стены, чтобы можно было пройти напрямик, выиграв время. В обществе вспыхнет
конфликт, который разрешится, в конце концов, созданием и закреплением нового пути через
лабиринт. Такова схематично судьба института.
Для реализации своих целей люди объединяются в организации. Используя ту же ме-
тафору, можно сказать, что организация — это группа людей, договорившихся вместе идти по
лабиринту, потому что один человек заблудится и пропадет, а если сразу пойдет человек 20—30,
то они общими усилиями быстрее найдут выход.
Организация испытывает те же самые информационные проблемы, что и отдельный человек.
Соответственно она не может постоянно контролировать поведение нанятого ею работника.
Отсюда возникает проблема оппортунистического поведения, заключающаяся в преследова-
нии работником собственных интересов и пренебрежении своими обязанностями под видом
формального исполнения этих обязанностей, формального исполнения роли.
Как соотносятся понятия институт и организация? Сопоставим их на примере лабирин-
та. Очевидно, что по нему проще всего пройти вместе. Организация в данном случае — это группа
людей, которая делегировала свои интересы лидеру и объединила свои капиталы и трудовые ре-
сурсы, чтобы достичь определенной цели, трудно достижимой для каждого в отдельности. Люди
объединяются в организации, используя при этом разные институты. Если у нас есть институт
рабства, то почему бы в нашу группу не взять пару десятков рабов? Они будут стоить дешевле как
носильщики, хотя, конечно, придется потратиться на надсмотрщика, который будет следить,
чтобы они не сбежали. Если же у нас рабство запрещено, то организация будет в целом несколь-
ко дороже, но зато надежнее, а расходы на контроль и принуждение будут меньше. То есть фор-
ма и поведение организации определяются теми институтами, которые существуют в обществе.
А институты есть внешние рамки нашего выбора. Если институты — это правила игры, то от-
дельные организации — это игроки, взаимодействующие в рамках данных правил.
Еще в 1934 г. Коммонс указывал на существование различных подходов к определению понятия
институт, порождающих сложности во взаимопонимании и соответственно в дальнейшем раз-
витии институциональной теории. Он писал:
При определении сферы применения так называемой институциональной экономики
сложность заключается в неопределенности значения слова «институт». Иногда кажется, что
институт подобен зданию, каркас которого сделан из законов и правил, а индивиды являются
жильцами этого здания. А иногда кажется, что институт — само поведение жильцов47.
47 Commons J. Institutional Economics: Its Place in Political Economy. N.Y.: McMillan, 1934. P. 69.
90
£.Э. пнстшуты
В обыденной речи между понятиями институт и организация нет четкого различения.
Например, мы используем термин институт, говоря и о конкретном высшем учебном заве-
дении, и об институте высшего образования в целом. Тут все зависит от задачи, которая стоит
перед исследователем. Если нас интересует, как определяются цели того или иного института
(учебного заведения), мы говорим о нем как об игроке на рынке образования, т.е. как об ор-
ганизации. Если же нас интересует, какое влияние окажет та или иная реформа на качество
образования, мы говорим об институте высшего образования как об институте.
Каждый институт затрагивает интересы многих организаций. И каждая организация
попадает под влияние многих институтов. Поэтому разграничить эти понятия не легко, но в
дальнейшем всякий раз из контекста будет понятно, о чем именно мы говорим: об институте
или об организации.
Понятие институт в нашем описании представляется достаточно размытым, что, в об-
щем, отражает многообразие мнений академического сообщества по поводу его определения.
Наиболее разнятся подходы традиционного институционализма и институционализма совре-
менного.
Традиционные
институционалисты
и их предшественники:
классические взгляды
на природу института
Понятие экономический институт встречается уже в первых рабо-
тах по классической политической экономии.
Так, Томас Гоббс в своем знаменитом труде «Левиафан»48 49
(1651) трактует формирование базовых политических институтов
как результат заключения социального контракта между людьми,
которые жили в обществе без государства и наносили в погоне за
выгодой ущерб друг другу.
В отличие от Гоббса, который подчеркивает намеренный ха-
рактер формирования институтов, Дэвид Юм в «Трактате о чело-
веческой природе»4’ (1748) пишет, что такие институты, как пра-
восудие и собственность, возникли спонтанно в виде побочного
продукта социальных взаимодействий. По его мнению, важным
Томас Гоббс
(1588-1679)
,'8 Hobbs Т. Leviathan. Harmondsworth: Penguin Books, 1968 (в рус. пер. см., например: Гоббс Т. Леви-
афан // Гоббс Т. Избр. произведения: В 2 т. М.: Мысль, 1964. Т. 2).
49 Hume D. A Treatise of Human Justice. Oxford: Clarendon Press, 1960 (в рус. пер. см., например: Юм Д.
Трактат о человеческой природе. Исследование о принципах морали // Юм Д. Соч.: В 2 т. М.: Канон,
1995. Т. 2).
91
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Дэвид Юм
(1711-1776)
фактором формирования института является повторение тех или
иных взаимодействий, которое и закрепляет устойчивые правила,
а возникающие подобным образом институты приносят пользу
всему обществу.
Той же позиции придерживается и Адам Смит. Он считает,
что рынки способствуют формированию выгодных для общества в
целом институтов, а невыгодные институты вытесняются с рынка
конкуренцией. °"
Наконец, Герберт Спенсер, анализируя институты с точки
зрения их возможностей удовлетворять функциональным нуждам
общества, в качестве механизма вытеснения с рынка неэффектив-
ных институтов называет социальную селекцию.
Таким образом, для классического подхода к экономическим
институтам характерна одна общая черта — его сторонники говорят о социальной эффектив-
ности любых институтов, вне зависимости от способа их формирования. Но все они анализи-
руют лишь отдельные фрагменты институтов, благодаря чему под это понятие у них подпадают
разные вещи. То есть о каком-то относительно едином классическом подходе к данному фено-
мену говорить сложно.
На представления традиционных институционалистов об институтах классическая эко-
номическая теория, конечно, повлияла, однако не только она, но и в значительной мере новая
немецкая историческая школа.
Так, Густав Шмоллер двояко толкует понятие институт50. С одной стороны, он гово-
рит об институтах как об обычных стационарных формах хозяйствования (таких, как рынок,
предприятие или государство). В этом случае он отождествляет их с организациями. С дру-
гой стороны, Шмоллер говорит о соглашениях и других стереотипах поведения, которые, по
его мнению, надо рассматривать в специфическом контексте существующих идей, моральных
норм и законов. В этом случае он отождествляет институты с правилами. Важно отметить, что
в его трактовке привычки и инерционность поведения изначально возникают вследствие от-
каза индивидов от поминутной оптимизации, а в дальнейшем институты уже воспринимаются
индивидами как офаничения. С точки зрения Шмоллера, мы с момента рождения окружены
институтами и действуем в их структуре. Институты влияют на наши стимулы (мотивацию);
стимулы, в свою очередь, оставляют след на нормах и ценностях, а нормы и ценности прини-
мают форму институтов (см. рис. 2.13).
Торстейн Веблен пишет об институтах в своей работе «Почему экономика не эволюцион-
ная наука» (1898) как о регулирующих общественные отношения установившихся социальных
правилах и соглашениях, к которым он относит язык общения, деньги, право, системы мер и
весов, а также фирмы (и иные виды организаций)51. Эти правила, по его мнению, — результат
привычки, которая является основой какосознанного, так и неосознанного поведения. Асами
“SchmollerG. Grundissder Allegemeinen Vblkswirtschaftslehre: 2 Bd. Bd. 1. Berlin: Duncker& Humblot,
1923.
51 Veblen T. Why Is Economics Not an Evolutionary Science // Quarterly Journal of Economics. 1898.
\Ы. 12. N 4. P. 373-397
92
2.5. Институты
привычки формируются за счет повторения действий. Веблен отмечает, что, пока правовые
или любые другие нормы не стали привычными для общества, они не включаются в социаль-
ную систему, и членов общества не принуждают к их исполнению.
Рис. 2.13
Взаимное влияние
институтов,
стимулов,
норм и ценностей
Сходную с Вебленом позицию занимает Эмиль Дюркгейм.
Он воспринимает институты как любой вид мыслей, действий и
чувств, которые ограничивают индивидов52 53. В этом смысле соци-
альные факты (одно из центральных понятий его теории) и инсти-
туты достаточно схожи. Критикуя утилитарный подход Спенсера,
Дюркгейм подчеркивает, что регулятивные институты (например,
контракты) создаются людьми, и что часто дизайн институтов
определяется не их эффективностью, а моральными и этическими
нормами создающих их людей.
В несколько ином аспекте рассматривает институты Джон
Коммонс. Анализируя институты как организационные механизмы
достижения коллективных целей и в этом смысле отождествляя их
с организациями, он пишет:
Эмиль Дюркгейм
(1858-1917)
Мы можем определять институт как коллективную деятельность по контролю индивиду-
альной деятельности. Диапазон коллективной деятельности велик — от неорганизованных обычаев
до множества организованных предприятий, таких как семья, корпорация, холдинг, торговая ассо-
циация, профсоюз..., государство. Общий для всех них принцип — та или иная степень контроля за
деятельностью отдельных лиц, который осуществляется коллективным действием51.
52 Дюргейм Э. Социология. Ее предмет, метод, предназначение. М.: Канон, 1995.
53 Commons J. Institutional Economics: Its Place in Political Economy. P. 69.
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Таким образом, как для традиционных институционалистов, так и для их предшествен-
ников было характерно отождествление институтов с организационными формами деятель-
ности людей — индивидуальной (в виде привычных стереотипов поведения) и коллективной
(в виде разного рода организаций).
Современные
институционалисты:
взгляды на природу
института
В отличие от традиционных институционалистов, современные институционалисты (или нео-
институционалисты) не отождествляют институты с организациями. Они интерпретируют
институты как нечто, стоящее выше отдельных участников взаимодействия. Тем не менее в
рамках неоинституционального подхода тоже нет единого представления об институте: одни
неоинституционалисты рассматривают институты как правила, другие — как равновесия.
Институты
как правила
Подход к институтам как к правилам основывается на идеях В. Хофелда (191З)54 и на позд-
них идеях Дж. Коммонса (1968)55. Суть этого подхода такова: в большинстве своем институты
существуют отдельно от конкретных индивидов, представляя собой правила игры, а не кон-
кретных игроков. Именно на этих позициях стоит Норт, чье определение института было при-
ведено выше.
Одна из красивых попыток классификации правил, лежащих в основе институтов, сде-
лана Э. Остром56.
54 Hohfeld W.N. Some Fundamental Legal Concepts as Applied in the Study of Primitive Law // Yale Law
Journal. 1913. V>1. 23. P. 16-59.
55 Commons J. The Legal Foundations of Capitalism. N.Y.: McMillan, 1924 (repr. — Madison, Wis.: Uni-
versity of Wisconsin Press, 1968).
56 Ostrom E. An Agenda for the Study of Institutions // Public Choice. 1986. Vol. 48. P. 3—25.
94
2.5. Институты
Классификация
правил
(подход Элинор Остром)
Согласно Остром, правила определяют, какие действия или ситу-
ации для участников взаимоотношений являются необходимыми, запре-
щенными или разрешенными. Цель правил — упорядочить конкретные
взаимоотношения и сделать их предсказуемыми.
Правила включают:
возможные позиции, или роли, участников (члена организации,
агента, подчиненного и пр.);
• порядок занятия и оставления участниками этих позиций;
действия, которые сотрудники организации, занимающие те или
иные позиции, могут, должны и не должны предпринимать;
результаты, которых участники, занимающие те или иные пози-
ции, могут, должны и не должны добиваться.
При этом правила лишь задают рамки, в которых участники делают
выбор, а не предписывают, какой именно выбор они должны сделать (т.е.
их поведение). Остром выделяет правила, задающие
Элинор Остром
(р. 1934)
набор возможных позиций и число участников, которые могут занимать ту или иную позицию;
технологию выбора среди участников кандидатов на те или иные позиции и оставления этих по-
зиций;
результаты, которых можно достичь, и издержки, связанные с каждым из вариантов;
набор доступных действий для участника, который занимает определенную позицию (и так для
всех позиций), в каждой точке взаимодействия;
• функцию принятия решений для каждой ситуации;
разрешенные каналы коммуникации между участниками, которые занимают те или иные по-
зиции, а также форму их взаимодействия.
95
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Подход к институтам как к правилам позволяет анализировать поведение людей, огра-
ниченное определенными рамками. Однако он не дает ответа на вопросы: почему ожидания,
формируемые институтами, стабильны? Каковы потенциальные источники институциональ-
ных изменений? Почему в разных экономических системах реализуются разные институцио-
нальные решения? Чтобы ответить на них, исследователи предложили еще один подход к ин-
ститутам — как к равновесиям.
Институты
как равновесия
Одна из первых попыток анализа институтов как равновесий
была предпринята Эндрю Шотгером57 58 Он исследовал проблемы
устройства и эволюции институтов с помощью теоретико-игрово-
го аппарата. Если экономистов, рассматривающих институты как
правила, интересовали прежде всего внешние институты, которые
извне задают рамки взаимодействия, то Шоттер, наоборот, вводит в
среду анализа спонтанно возникающие внутренние институты — со-
глашения, или конвенции.
По Шоттеру, институты — это равновесия в стандартной
повторяющейся координационной игре. Его подход основан на
предположении о длительной эволюции стратегий постоянно вза-
имодействующих между собой индивидов, которая происходит
под влиянием обучения.
Эндрю Шоттер
(р. 1947)
...То, что мы называем социальными институтами, — это не правила игры, а скорее альтерна-
тивные нормы поведения, или услоаности, сформировавшиеся аокруг некой игры с опреде-
ленными правилами. Другими словами, для нас институты — это свойства равновесного состо-
яния игры, а не саойстаа самой игры. Нам важно не содержание правил, а то, как ик выполняют
игроки.
Э. Шоттер (1981 )5в
В дальнейшем речь пойдет об институтах как правилах. В противном случае трактовка
института будет оговариваться специально.
S7 SchotlerA. The Economic Theory of Social Institutions. Cambridge: Cambridge University Press, 1981.
58 Ibid. P. 155.
2.5. Институты
Модель:
формирование
интервала времени
«неделя»
Для нас естественно, что неделя длится 7 дней. Но так было далеко не везде и не всегда. Скажем,
в Колумбии и Новой Гвинее до вторжения европейцев продолжительность недели составляла 3 дня, в
Индокитае — 5 дней, в Перу — 10 дней, а в южных провинциях Китая — 12 дней. На значительной части
территории того региона, который сейчас называется Италией, в VIII—VII вв. до н.э. продолжительность
недели равнялась 8 дням, а французы и ныне, когда хотят сказать «через неделю», употребляют выраже-
ние «dans huitjours», дословно переводимое как «через 8 дней».
Исследователи, занимавшиеся вопросом формирования в различных обществах промежуточного
между месяцем и днем временного интервала под названием «неделя», сходятся на том, что очень ча-
сто он своим появлением был обязан необходимости регулировать экономические взаимодействия, для
успешной реализации которых требовалось участие многих людей. Напомним также, что периодические
рынки свойственны сельскохозяйственным экономикам, где спрос недостаточен для того, чтобы дер-
жать постоянные магазины. До сих пор в языках некоторых западноафриканских племен названия дней
недели переводятся дословно, как «рыночный день», «второй рыночный день», «рыночный день насту-
пит завтра»59.
В модели, которая рассматривается ниже, два фермера каждый раз с интервалом в неделю съез-
жаются в условленное заранее место для торговли. Тем самым продолжительность недели определяет
частоту, с которой устраиваются базарные дни. Оба фермера заинтересованы в достижении такого со-
глашения о длине временного интервала, которое соблюдалось бы ими обоими. Это позволило бы им
минимизировать транспортные издержки (избежав случаев приезда во внебазарные дни) и максимизи-
ровать количество покупателей60. Выигрыши фермеров в зависимости от частоты их приезда на рынок
представлены в табл. 2.10.
Табл. 2.10
Выигрыши
фермеров
при различной
частоте
базарных дней
Фермер 2
Каждый день Каждые два дня Каждые три дня
Qi Каждый день 6; 5 3; 4 2;3
S Q Каждые два дня 5; 5 8; 10 "I 0;0
Ад Каждые три дня 3i2 212 9:6
59 Zerubavel Е. The Seven Day Circle: The History and Meaning of the Week? Chicago, 111.: University of
Chicago Press, 1985.
60 Приводимое здесь описание — упрощение формальной модели, построенной Шотгером. Ис-
ходный вариант см.: Schotter A. The Economic Theory of Social Institutions.
97
2.5. Институты
Модель:
формирование
интервала времени
«неделя»
Для нас естественно, что неделя длится 7 дней. Но так было далеко не везде и не всегда. Скажем,
в Колумбии и Новой Гвинее до вторжения европейцев продолжительность недели составляла 3 дня, в
Индокитае — 5 дней, в Перу — 10 дней, а в южных провинциях Китая — 12 дней. На значительной части
территории того региона, который сейчас называется Италией, в VI11— VII вв. до н.э. продолжительность
недели равнялась 8 дням, а французы и ныне, когда хотят сказать «через неделю», употребляют выраже-
ние «dans huit jours», дословно переводимое как «через 8 дней».
Исследователи, занимавшиеся вопросом формирования в различных обществах промежуточного
между месяцем и днем временного интервала под названием «неделя», сходятся на том, что очень ча-
сто он своим появлением был обязан необходимости регулировать экономические взаимодействия, для
успешной реализации которых требовалось участие многих людей. Напомним также, что периодические
рынки свойственны сельскохозяйственным экономикам, где спрос недостаточен для того, чтобы дер-
жать постоянные магазины. До сих пор в языках некоторых западноафриканских племен названия дней
недели переводятся дословно, как «рыночный день», «второй рыночный день», «рыночный день насту-
пит завтра»59
В модели, которая рассматривается ниже, два фермера каждый раз с интервалом в неделю съез-
жаются в условленное заранее место для торговли. Тем самым продолжительность недели определяет
частоту, с которой устраиваются базарные дни. Оба фермера заинтересованы в достижении такого со-
глашения о длине временного интервала, которое соблюдалось бы ими обоими. Это позволило бы им
минимизировать транспортные издержки (избежав случаев приезда во внебазарные дни) и максимизи-
ровать количество покупателей60. Выигрыши фермеров в зависимости от частоты их приезда на рынок
представлены в табл. 2.10.
Табл. 2.10
Выигрыши
фермеров
при различной
частоте
базарных дней
Фермер 2
Каждый день Каждые два дня Каждые три дня
Фермер 1 Каждый день 6; 5 3;4 2; 3
Каждые два дня 5; 5 8; 10 0;0 0; 0
Каждые три дня 3; 2 9; 6
59 Zerubavel Е. The Seven Day Circle: The History and Meaning of the Week? Chicago, 111.: University of
Chicago Press, 1985.
60 Приводимое здесь описание — упрощение формальной модели, построенной Шоттером. Ис-
ходный вариант см.: SchotterA. The Economic Theory of Social Institutions.
97
Глава 2. Экономическое поведение и институты
В данной игре есть три соглашения, соответствующие чистым равновесиям по Нэшу и устанавли-
вающие ту или иную частоту приезда на рынок, которая соблюдается обоими фермерами. Какое именно
из этих равновесий будет реализовано в действительности? Шоттер пишет:
Точную форму любого социального института можно определить только вероятностно. Эволюция не-
дели будет в значительной степени зависеть от совпадений встреч людей при первых их выходах на рынок.
Далее возникнет эффект снежного кома: люди будут приезжать на рынок с выбранной ими частотой, встре-
чать людей, выбравших ту же частоту посещения рынка, и продолжать ее придерживаться, если увидят,
что ее придерживаются многие. В результате общее правило поведения будет установлено и институциали-
зировано, но точная его форма определится случайным образом... История взаимодействия окажет огромное
влияние на форму складывающегося института, и в той мере, в какой существуют различные варианты
траекторий взаимодействия, возможно появление различных институтов6 .
Возникающее соглашение о продолжительности недели может не быть Парето-оптимальным.
Действительно, хотя соглашение об однодневной неделе для обоих фермеров не столь выгодно, как со-
глашение о двух- или трехдневной неделе, оно тем не менее может реализоваться в качестве равновесия
по Нэшу в данной игре.
Заметим, что соглашения носят самоподдерживающийся характер. Поэтому, если уж определен-
ное соглашение установилось, его крайне сложно заменить на другое, хотя история знает такие попытки.
Наиболее яркий пример дает Франция. В декабре 1792 г. там был издан декрет о реформе существовавше-
го календаря. Согласно этому декрету, новый календарь основывался на двенадцати месяцах, каждый из
которых состоял из трех десятидневных недельных циклов, получивших название декад. Кроме введения
десятидневной недели, реформаторы разделили также каждый день на десять часов, состоящих из ста
минут каждый.
Вся кампания была антиклерикальной и даже антихристианской. В то время как старый календарь
ассоциировался с религиозными традициями и обрядами, новый, по замыслу реформаторов, должен был
основываться на «здравом смысле и рациональности» и быть светским. Соответственно были предпри-
няты масштабные попытки замещения семидневного цикла новым десятидневным и в церковной, и в
светской жизни: церквям было предписано открываться только по десятым дням недели, новые револю-
ционные праздники привязывались к десятидневному циклу. Во времена революционного террора вла-
сти составляли списки глав семей, которые уклонялись от участия в новых праздниках, а тех, кто пытался
отдыхать по воскресеньям и выделялся в эти дни нарядной одеждой, рассматривали как врагов свободы,
равенства и братства. Новый цикл насаждался и в коммерческой деятельности: рынки и ярмарки ор-
ганизовывались в определенные дни новой недели. Закон также запрещал использовать традиционные
названия дней семидневной недели в контрактах и деловой переписке.
Однако в обществе росло недовольство. Новый календарь быстро стал объектом сатиры. Его вы-
смеивали в комедиях, песнях, карикатурах. Например, в популярной вте времена в Париже комедии «Ni-
codeme a Paris, ou la Decade et le Dimanche» высмеивалась пара влюбленных, спорившая, когда им следует
пожениться — в воскресенье (le Dimanche) или в декаду (la Decadi). Сопротивление новым порядкам со
стороны Церкви только укрепляло позиции старой календарной системы. Так, хотя по новым законам
свадьбы должны были играться в последние дни декад, получить благословение священника жених с
невестой могли только по воскресеньям. Более того, занятия во многих частных школах, руководимых
монахами или священниками, как и прежде, строились исходя из семидневного цикла.
В итоге календарь, основанный на десятичной системе, был отменен. Антиклерикальной политике
правителей революционной эпохи, учредивших новый календарь, пришел конец. Возвращение старого
календаря явилось составной частью новой политики Наполеона, которая, в частности, была направлена
на восстановление союза с Церковью61 62.
61 SchotterA. The Economic Theory of Social Institutions. P. 34—35.
62 Еще более масштабная попытка изменения существующего календаря была предпринята почти
полтора века спустя: в СССР в ЗО-е гг. XX в. пытались ввести непрерывную шестидневную неделю.
98
2.5. Институты
Функции
институтов
Главная роль, которую институты играют в об-
ществе, заключается в уменьшении неопределен-
ности путем установления устойчивой (хотя и не
обязательно эффективной) структуры взаимодей-
ствия между людьми.
Д. Норт63
Все функции, которые институты выполняют в обществе, можно условно разделить на функ-
ции, характеризующие деятельность конкретных институтов, и функции, характеризующие
институциональную среду в целом (рис. 2.14). Рассмотрим их по отдельности.
Рис. 2.14
Функции
институтов
и институциональной
среды
Функции,
характеризующие
деятельность
конкретных институтов
По типу правил, лежащих в основе деятельности конкретных институтов, можно выделить три
главных функции институтов — функции координации, кооперации, дележа и распределения из-
держек и выгод.
63 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. С. 21.
99
1лава 2. Экономическое поведение и институты
Координация. Институты, которые призваны решать координационные проблемы, де-
лают это путем создания информационной инфраструктуры и обеспечения доступа к ней всех
потенциальных участников отношений. Что касается системы принуждения, то она этим ин-
ститутам не требуется, поскольку следование правилу является доминантной стратегией участ-
ников отношений, т.е. это институты самоподдерживающиеся.
Кооперация. Пример института, который способствует кооперации участников экономи-
ческих отношений, — контрактное право. Оно содержит ряд правил и положений, ограничи-
вающих их деятельность так, чтобы избежать социально неэффективных результатов.
Конечно, реальные институты достаточно часто направлены на решение проблем ко-
ординации и кооперации в совокупности. Скажем, во многих ситуациях правила дорожного
движения не только помогают разъехаться на узкой дороге, но и ограничивают скорость на
отдельных участках дороги. Во втором случае без принуждения не обойтись.
Дележ и распределение издержек и выгод. Обеспечив принятие конкретного решения по
координации деятельности участников отношений, институт тем самым закрепляет неравен-
ство (или равенство) между ними. Заметим, что лишь в редких случаях участникам отноше-
ний безразлично, какое именно равновесие установится в координационной игре. Обычно
их предпочтения на сей счет различны. Так, при банкротстве предприятия разные группы его
кредиторов заинтересованы в установлении разного приоритета выплат. Другой пример: две
фирмы хотят перейти на единый технологический стандарт, который позволит им выпускать
совместимую продукцию (табл. 2.11). Производство по разным стандартам приносит фирмам
нулевую прибыль, поэтому они обе заинтересованы в установлении любого из двух равнове-
сий. Но фирма 1 предпочла бы закрепление стандарта 1, ибо тогда она получит большую, чем
фирма 2, прибыль. А фирма 2 по той же причине предпочла бы закрепление стандарта 2.
Табл. 2.11
Выбор
технологического
стандарта
Фирма 2
Производство по стандарту 1 Производство по стандарту 2
Фирма 1 Производство по стандарту 1 7; 3 0; 0
Производство по стандарту 2 0;0 3; 7
Среди институтов, которые решают проблемы дележа и распределения, особый инте-
рес представляют аукционы (торги). Обычно они проводятся по четким, заранее оговоренным
правилам, обязательным для всех участников, являя тем самым редкий пример взаимодей-
ствий в рамках намеренно создаваемых правил. От этого в конечном счете зависит эффектив-
ность аукционов.
100
2.5. Институты
Некоторые институты ставят одних игроков в более выгодное положение по сравнению с
другими. В силу этого в обществе возникает группа, которая стремится такой институт сохра-
нить, и группа, которая стремится его реформировать. Кто победит в этой борьбе, определя-
ется не только и не столько эффективностью данного института, сколько переговорной силой
противоборствующих сторон.
Функции,
характеризующие
уеятельиость
институциональной
среуы
Рамочное регулирование. Институты в целом регулируют деятельность участников эконо-
мических отношений путем ограничения набора доступных альтернатив. Это позволяет мини-
мизировать количество конфликтных ситуаций и добиться более эффективной координации.
Обеспечение предсказуемости и стабильности. Институты выполняют важнейшую зада-
чу — обеспечивают предсказуемость результатов определенной совокупности действий (т.е.
социальной реакции на эти действия) и таким образом привносят в экономическую деятель-
ность устойчивость. Следование тому или иному институту позволяет рассчитывать на некий
результат с поддающимися оценке затратами на его достижение.
Обеспечение свободы и безопасности. Институты обеспечивают свободу и безопасность
действий в определенных рамках, что исключительно высоко ценится участникам экономи-
ческих отношений. Совокупность формальных институтов задает рамки, в пределах которых
каждый участник отношений свободен в действиях, и его не накажет закон. Неформальные
институты определяют рамки, в пределах которых участник отношений свободен в действиях,
и его не накажет общественное мнение.
Минимизация затрат на обеспечение сделок. В интересах участников экономических от-
ношений минимизировать усилия по поиску партнеров, и институты призваны облегчить им
эту задачу. Кроме того, институты способствуют выполнению обязательств, взятых на себя
участниками.
Характерным примером является институт бумажных денег, который полностью осно-
ван на доверии. Действительно, деньги как бумага не имеют собственной ценности, и граж-
дане пользуются ими до тех пор, пока их доверие к государству, эти деньги выпустившему, не
утрачено. А при его утрате (как, скажем, это произошло в России в начале 1990-х гг.) граждане
переходят на неденежные отношения — отношения бартера. Такие отношения связаны с боль-
шими издержками, ибо приходится долго искать нужного партнера. Но если в деньги никто не
верит, бартер неизбежен.
Другой пример — институт кредита. Человек, желающий получить кредит на развитие
собственного бизнеса, знает, что ему нужно, составив бизнес-план, обратиться в банк. Банк, в
101
Глава 2. Экономическое поведение и институты
свою очередь, знает, каким образом оценить план конкретного заемщика, и обладает механиз-
мами мониторинга и контроля за его деятельностью.
Передача знаний. Передача знаний происходит путем формального или неформального
обучения правилам. Пример формального обучения правилам — институт высшего образо-
вания (бакалавриат, магистратура), чьей главной функцией является обучение, которое осу-
ществляется в разных формах посредством конкретных организаций (МГУ, ГУ ВШЭ и т.п.).
А пример неформального обучения правилам — институт семьи, одна из функций которого
состоит в том, чтобы обеспечить начальную социализацию ребенка (неформальное обучение
социальным нормам, принятым в обществе).
Институты наследуются либо в процессе обучения в рамках специально созданной для
этого организации (например, вуза), либо непосредственно в процессе деятельности (напри-
мер, фирмы).
Формальные
и неформальные
институты
Природа правил, составляющих существо институтов, позволяет разделить их на формальные и
неформальные. Формальным институтам соответствуют формальные правила, санкции за на-
рушение которых носят организованный характер. Напротив, неформальным институтам соот-
ветствуют правила неформальные, и наказание за отклонение от них реализуется спонтанным
образом.
Преимущества
и недостатки
неформальных
институток
К преимуществам неформальных институтов можно отнести, во-первых, возможность адап-
тации к меняющимся внешним условиям, предпочтениям внутри сообщества и иным экзо-
генным или эндогенным изменениям. Во-вторых, возможность применения разных санкций в
каждом конкретном случае (ведь кому-то достаточно строгого предупреждения, а кого-то при-
ходится исключать из группы).
Недостатки неформальных институтов являются продолжением их достоинств. Нефор-
мальные институты часто характеризуются неоднозначностью трактовки правил, снижением
эффективности санкций, возникновением дискриминационных правил.
102
2.5. Институты
Проблема с интерпретациями правил возникает тогда, когда взаимодействуют люди раз-
ной культуры, разного опыта, а также тогда, когда информация распространяется с искаже-
ниями. Эффективность санкций низка тогда, когда люди не боятся подвергнуться остракизму,
оценивая вероятность наказания как незначительную в сравнении с выгодами от девиантного
поведения, когда они знают, что осуществление наказания связано с издержками. Кроме того,
при функционировании неформальных институтов могут возникать дискриминационные пра-
вила в отношении тех или иных групп (например, рыжих, цыган или низкорослых).
Из воспоминаний Ахматовой:
Коля Г/милев говорил мне: «В Царском Селе я ругаю извозчиков и даже бью их, потому
что тут их мало, они могут запомнить меня и рассказать обо мне друг другу. А в Петербурге их
такое количестао, что никакой надежды на это нет, и я отдаю себя в их власть»64.
Очевидно, что в настоящее время для эффективного функционирования общества одних
неформальных институтов недостаточно. Социальные и экономические отношения сегодня
становятся все менее и менее персонифицированными. Все чаще люди взаимодействуют с
«чужаками», и эти отношения уже не столь прочны и безальтернативны, как прежде, когда
круг деловых партнеров был узок. Из-за анонимности отношений оказываются малоэффек-
тивными стратегии, подразумевающие разрыв каких-либо контактов с нарушителями обяза-
тельств. Чем более развито общество, чем более оно урбанистично, тем менее эффективны
неформальные институты. Кроме того, чем оно шире, тем меньше шансов, что правила, ле-
жащие в основе неформальных институтов, будут одинаково трактоваться всеми участниками
взаимодействия, что также может приводить к неэффективности.
Преимущества
формальных
институтов
Во-первых, формализация правил по-
зволяет расширить их нормативную функ-
цию. Кодификация правил, их официальная
фиксация и запись в виде предписания или
закона дает возможность индивидам эконо-
мить на информационных издержках, дела-
ет понятнее санкции за нарушение этих правил, устраняет содержащиеся в них противоречия.
Во-вторых, формальные правила представляют собой механизмы решения проблемы безби-
летника. Если отношения не являются постоянно повторяющимися, то их участников невоз-
Наиболее известные исторические фигуры, кодифи-
цировавшие формальные правила:
Хаммурапи (1792—1750 до н.э.), Вавилония;
Солон (594—560 до н.э.), Афины.
и См.: Ардов М. Легендарная Ордынка. М.: БСГ-Пресс, 2001. С. 46.
103
Глава 2. Экономическое поведение и институты
можно принудить неформально к исполнению правила, поскольку механизмы репутации не
работают. Чтобы такие отношения были эффективны, требуется вмешательство третьей сторо-
ны. Например, будучи членом общества, человек извлекает из такого своего положения опре-
деленные выгоды, но он может отказываться нести издержки, связанные с этим положением.
Чем многочисленнее общество, тем выше стимулы к проявлению стратегии безбилетника65,
что делает данную проблему особенно острой для больших групп с безличными отношениями
и обуславливает необходимость внешнего вмешательства.
В-третьих, формальные правила могут противодействовать дискриминации. Институты,
спонтанно возникающие внутри группы, часто устроены так, что инсайдеры имеют преимуще-
ства перед аутсайдерами. Скажем, главное условие эффективности коммерческих сетей — малое
количество участников и эксклюзивность участия за счет высоких барьеров входа. Как показы-
вает опыт, неформальные институты сетевой торговли и финансов способствуют экономиче-
скому развитию лишь до определенного уровня, а далее только формальные институты могут
обеспечить отдачу от масштаба, ибо только они способны создать атмосферу доверия и дать
возможность новичкам свободно входить на рынок66. И подобное вмешательство извне, про-
тиводействующее дискриминации и создающее условия для экономического роста, требуется
достаточно часто.
Альтернативные
институты
Государство с его формальными институтами принуждения имеет сравнительные преимуще-
ства в осуществлении организованных санкций, во-первых, за счет своей монополии на при-
менение насилия; во-вторых, за счет возможности осуществления долгосрочных инвестиций в
технологии мониторинга и принуждения; в-третьих, за счет доверия граждан.
Относительные преимущества государства в распространении информации еще усилива-
ют достоверность угрозы насилия. Поэтому организованные санкции за нарушение формаль-
ных институтов обычно берет на себя государство. Многие исследователи даже отождествляют
формальные институты и государственные институты, употребляя данные термины в качестве
синонимов67. Но это справедливо для сильного государства с развитой рыночной экономикой
и не всегда справедливо для государства слабого, не справляющегося со своими функциями
(например, для государства с переходной экономикой). В слабом государстве сфера предложе-
ния формальных институтов — естественная государственная монополия — становится кон-
курентной: возникают альтернативные формальные институты, которые составляют прямую
конкуренцию государственным.
63 Действительно, предположим, что каждый член группы должен вносить одинаковую долю dG на
финансирование общественного блага G. При этом он получает и равную со всеми долю от этого блага,
G „
составляющую —, где п — число членов группы. Следовательно, с ростом п у него возрастают стимулы
п
уклоняться от финансирования общественного блага.
66 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики.
67 См.: Шаститко А.Е. Неоинституциональная экономическая теория. М: ТЕИС, 1998.
104
2.5. Институты
Мы определили формальные институты как институты, которым соответствуют зафик-
сированные в письменном виде правила, а санкции за их нарушение носят организованный
характер. И хотя выполнение одного из этих условий практически всегда влечет за собой
выполнение второго, есть и исключения, когда санкции осуществляет не государство, руко-
водствуясь законами, а другие субъекты, которые действуют, опираясь на неписаные, хотя и
достаточно прозрачные правила. Чтобы избежать путаницы, будем называть такие неформаль-
ные институты жесткими, подчеркивая организованный и строгий характер санкций за их на-
рушение.
Рассмотрим два примера жестких институтов, развитие которых в России сопровожда-
ло переход от плановой экономики к рыночной. Первый пример показывает, как в условиях
слабого государства могут возникать альтернативные институты, функционирование которых
связано с высокими издержками и является стабильным (они встраиваются в государственную
систему, снижая ее эффективность). Второй пример показывает, как неспособность государ-
ства выполнять определенные функции стимулирует формирование альтернативных институ-
тов, готовых эти функции исполнить и вытесняющих государство из сферы, где оно не явля-
ется эффективным.
«Крыши»»
«Крышей» называют в России криминальную силовую группировку, оказывающую покрови-
тельство какой-либо фирме и взамен регулярно изымающую у нее часть доходов. «Крышева-
ние» заключается в решении проблем фирмы и в сфере коррупционного, и в сфере некорруп-
ционного (налогового) обложения и может осуществляться как в рамках легальной силовой
государственной структуры («красная крыша»), так и в рамках нелегальной силовой структуры
(«черная крыша»),
«Крыши» как часть криминальной системы, в чью юрисдикцию входит приведение в
действие контрактов, получили особенно широкое распространение в теневой экономике — в
наличных денежных расчетах, не отражающихся на балансах предприятий, и в псевдобартере.
«Крыши» формировались в условиях, когда формальное право было неэффективным: слиш-
ком затратным, связанным с большими временными издержками, неопределенностью резуль-
тата. Кроме того, если предмет сделки не был легальным или если фирме нужен был для реше-
ния вопросов силовой ресурс, «крыша» представляла собой единственный вариант защиты.
В условиях неэффективности институтов формального права «крыши» характеризуются
очень высокой локальной эффективностью в сочетании с повышенными рисками для пользу-
ющихся ими экономических субъектов. Долгосрочная эффективность «крыш» как альтерна-
тивных жестких институтов сомнительна по следующим причинам.
• Такие институты носят эксклюзивный характер (фирма связана с одной «крышей»). Пере-
ход от одной «крыши» к другой для фирмы чрезвычайно труден. Если изначально она может до
определенной степени выбирать «крышу», то поменять ее она уже практически не может, попав в
финансовую зависимость и под жесткий контроль в сфере принятия стратегических решений.
68 Об этом см. подробнее: Волков В.В. Силовое предпринимательство: экономико-социологи-
ческий анализ. М.: Изд. дом ГУ ВШЭ, 2005.
105
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Находясь под постоянным давлением государства и друг друга, альтернативные жест-
кие институты могут неожиданно для прикрываемых ими фирм исчезнуть или оказаться не
в состоянии выполнять свои функции. Поэтому фирма, пользующаяся услугами такого ин-
ститута, постоянно рискует столкнуться с затратами на поиск новой «крыши», налаживания
отношений с ней и с неисполнением собственных контрактов.
Как криминальные группировки легитимировали свое положение в качестве «крыши»?
Если руководитель фирмы отказывался от услуг группировки, та пыталась выстроить легенду,
почему она имеет права на данную фирму. Были даже распространены определенные ритуалы
«постановки крыши». Скажем, согласно одному из них считалось, что «крыша поставлена»,
когда имел место факт передачи денег представителю «крыши» от представителя фирмы, даже
если представитель «крыши» просто брал 100 руб. на сигареты в долг. Отметим, что такой риту-
ал был известен одной стороне и совершенно не известен другой. Тем не менее создание пре-
цедента давало основание для выставления регулярных требований со стороны группировки.
Вообще все процессы были обставлены символическими ритуалами, во многом почерпнуты-
ми из воровской среды, которой присуща своя альтернативная система права.
Воровские группировки доминировали в качестве «крыши» некоторое время, а потом
стали набирать силу организованные преступные группировки. Но и в том, и в другом случаях
это были люди с общими ментальными моделями, с обшей культурой.
Историк Марк Блок пишет:
Всякий акт, совершенный однажды, а тем более повторенный три или четыре раза, мог
превратиться в прецедент, даже если вначале был исключением, даже явным злоупотреблени-
ем. В начале IX в. монахов Сен-Дени однажды попросили, когда в королевских погребах в Вере
не хватило вина, послать туда двести мюи. С тех пор от них стали этого требовать каждый год
как обязательной повинности, и чтобы ее отменить, понадобился государев диплом.
Рассказывают также, что в Ардре какой-то сеньор завел у себя медведя. Местные жите-
ли, которым нравилось смотреть, как медведь дерется с собаками, предложили его кормить.
Затем медведь околел. А сеньор продолжал требовать, чтобы ему приносили хлеб. Правди-
вость этого анекдота, может быть, сомнительна, зато его символическое значение бесспорно.
Многие повинности возникли подобным же образом из добровольных подношений и долгое
время сохраняли такое наименование™.
Итак, «крыши» можно рассматривать как конкурирующие между собой альтернативные
жесткие институты. Возникая на месте формальных (государственных) институтов защиты
прав собственности, «крыши» постепенно начинали выполнять и другие функции, становясь
элементом альтернативной системы права.
Разные «крыши» следовали разным стратегиям. Во многих случаях «крыши» начинали
диктовать фирмам, как вести бизнес, становились их хозяевами или партнерами. При этом
«крыша» — далеко не самый эффективный собственник: обладая силовым ресурсом, она ис-
пытывает дефицит ресурса управленческого. Были «крыши», которые строили свои отноше-
69 Блок М. Феодальное общество. М.: Изд-во Сабашниковых, 2003. С. 118—119.
106
2.5. Институты
ния с бизнесом по типу феодальных. Понимая, что у них не хватает квалификации и управлен-
ческого ресурса для непрерывного мониторинга бизнеса, они доращивали «крышуемые» ими
фирмы до определенных размеров, а потом изымали все активы и бросали.
Интересна сама по себе и конкуренция формальных и неформальных институтов в Рос-
сии. Поскольку формальные институты защиты прав собственности не могли финансировать-
ся в достаточной мере ни по официальным, ни по неофициальным каналам, они были факти-
чески выдавлены с рынка неформальными институтами, которые этих ограничений не знали.
Если бы наша милиция и суды начали официально взимать с граждан платежи за осуществле-
ние своих непосредственных функций, то, вполне возможно, они были бы более успешны, чем
их неформальные конкуренты.
«Черные»
арбитражные
суды
М. Блок пишет о средневековых судах Европы:
С первого взгляда мы можем выделить несколько характерных черт. Во-первых, боль-
шую дробность судебной власти. Во-вторых, запутанность судебных отношений. И наконец,
неэффективность. Серьезными тяжбами одновременно занималось несколько судов, сосуще-
ствовавших бок о бок друг с другом. Теоретически, безусловно, существовали некие уложения,
которые определяли компетенции каждого, но в реальности все попадали в царство зыбкости и
неопределенности. Судебные дела... изобилуют актами опротестования решений конкурирую-
щих между собой судов. Отчаявшись понять, каким властям нести на суд свои тяжбы, истцы ча-
сто сговаривались между собой и лично искали арбитров, которые бы их устроили. Приговору
они предпочитали полюбовное соглашение; правда, потом обычно не соблюдали условий этого
соглашения. Неуверенные в своих правах и своих силах, судьи заранее требовали от тяжущихся
сторон согласие на то, что их решение будет принято70.
С началом рыночных реформ в российской экономике возникла реальная необходи-
мость улаживания хозяйственных споров между независимыми хозяйствующими субъектами.
Но наши арбитражные суды прежде этим никогда не занимались, ибо при плановой экономи-
ке таковые субъекты попросту отсутствовали — тогда не было никакой независимости, как не
было и свободы заключения контрактов. Поэтому к работе в новых условиях наши арбитраж-
ные суды оказались совершенно не приспособлены. Не обладая никакими экспертными каче-
ствами, да и не понимая, на что они имеют право, а на что нет, суды рассматривали дела очень
подолгу. В результате такое разбирательство становилось бессмысленным с экономической
точки зрения. Но даже если решение было принято, его почти невозможно было исполнить
из-за отсутствия реальной системы принуждения. К тому же этим судам стала свойственна
70 Блок М. Феодальное общество. С. 350.
107
Глава 2. Экономическое поведение и институты
ангажированность. А когда предприятия начали пользоваться бартером, то появился спрос на
улаживание конфликтов, которые просто нельзя было выносить на рассмотрение арбитраж-
ных судов.
И тогда возникли «черные» арбитражные суды — суды нелегальные, хотя споры в них
улаживали профессиональные юристы в соответствии с действующими в России нормами
права. «Черные» арбитражные суды существуют и поныне, и работают они гораздо эффектив-
нее, чем их легальные аналоги, хотя в последнее время ситуация постепенно меняется.
Почему сегодня и легальные, и нелегальные арбитражные суды применяют одни и те же
нормы права? Да потому, что ничего формально ратифицированного в области хозяйственных
отношений в криминальном бизнесе нет. Конечно, существуют и неформальные механизмы
улаживания конфликтов. Это, например, суд воровской чести, опирающийся на неформаль-
ный кодекс, который складывался много десятков лет. Но хозяйственные споры — веяние но-
вого времени, и чтобы их разрешать, надо иметь писаный документ, иначе рассуждать о спра-
ведливости можно очень долго.
«Черные» арбитражные суды будут существовать до тех пор, пока будет существовать
криминальный бизнес — вопрос о непоставленности товара против платежа при торговле ге-
роином вряд ли будет разбираться в легальном арбитражном суде. Другой вопрос, что нужно,
чтобы их вытеснить из всех прочих сфер, и нужно ли это вообще. Тут возможны два подхода:
глобальный и эволюционный. Глобальный подход состоит в ликвидации системы государ-
ственных арбитражных судов как таковой и перехода к третейским судам. А эволюционный
подход — это обеспечение конкурентных условий альтернативным судебным системам с тем,
чтобы конкуренция со стороны третейских судов постепенно вынудила арбитражные суды по-
высить свой профессиональный уровень. Проблема в том, что у нас нет качественного меха-
низма исполнения решения третейских судов — ведь «черный» третейский суд отличается от
«белых» третейских судов именно наличием высокоэффективного механизма исполнения.
Если нелегальный бизнес может обращаться при необходимости только к «черному» ар-
битражу, то у легального бизнеса диапазон выбора в этом случае значительно шире (рис. 2.15).
Легальный бизнес может предусмотреть в контракте использование не только россий-
ского государственного арбитража, но и зарубежного, указав, что при возникновении спор-
ной ситуации она будет разбираться в арбитражном суде такой-то страны согласно нормам
российского права. Данный подход позволяет импортировать именно механизм принуждения,
когда система принуждения к исполнению права слаба, в то время как само право не обладает
дефектами в части, касаемой сути спорной ситуации. То есть в интересах экономических аген-
тов четко разграничивать качество права и качество правовой системы, приводящей это право
в исполнение.
Кроме того, легальный бизнес может воспользоваться неформальным арбитражем —
либо «серым», когда арбитражное решение не перечеркивает решение официальной юстиции,
а лишь дополняет его или предлагает альтернативу без обязательного подчинения; либо «чер-
ным», когда такое решение доминирует над решением официальной юстиции.
108
2.5. Институты
Рис. 2.15
Градация
арбитражных
судов
Заметим, что в советское время существовали аналоги «черных» арбитражных судов. Они
возникали в тех сферах, которые не защищались государством (например, на скачках), или в
тех регионах, где влияние государства было минимальным (скажем, в труднодоступных горных
районах Средней Азии и Кавказа, где люди улаживали конфликты с помощью неформальных
норм и правил — судов чести).
2.6
Институты
новой
экономики
В этом разделе обсуждаются
характерные черты
отраслей новой экономики,
которые обуславливают
специфику институтов и
норм, регулирующих новые
отношения.
Новая экономика составляет около 8,5—10% ВВП,
включая:
• сектор информационных технологий (1,0—1,2%),
• интеллектуальные услуги (1,2—1,5%).
В последнее десятилетие относительная важ-
ность различных отраслей экономики меня-
ется. В частности, заметно растет влияние
отраслей, связанных с производством ин-
теллектуального капитала, а сам этот капи-
тал становится во многих случаях ключевым
фактором производства, вытесняя капитал физический. Успешность ведения бизнеса определяет-
ся не только и не столько доступом к материальным ресурсам, сколько наличием нематериальных
ресурсов, уникальных знаний и компетенций. Все эти изменения свидетельствуют о формирова-
нии новой экономики — области экономики, которая обладает рядом специфических черт.
Новая экономика — совокупность отраслей, характеризующихся
• большим вкладом капитала человеческого и интеллектуального, нежели материального;
• высокой специфичностью и даже уникальностью нематериальных активов;
• существенной инновационной составляющей.
Специфика
социальных
и экономических
ишнешений к Сети
Новая экономика обусловила появление новых механизмов и сфер взаимодействия индиви-
дов. Так, развитие Интернета способствовало развитию новых технологий взаимодействия,
что в свою очередь привело к появлению новых институтов, регулирующих социальное и эко-
номическое поведение в рамках этих технологий.
ПО
2.6. Институты новой экономики
Говоря о торговых или любых иных отношениях, которые связывают участников в Ин-
тернет-пространстве, можно выделить две характерных особенности. Во-первых, это большая,
по сравнению с обычными отношениями, анонимность участников. Во-вторых, это невоз-
можность идентификации участников с какой-либо устойчивой социальной группой.
Нормы Сети
и проблемы
принуждения
к ох исполнению
Структура рынка интеллектуальных услуг:
• консультирование (включая консалтинг
в области информационных технологий);
• аудит;
• юридические услуги;
• маркетинговые услуги;
• оценочная деятельность;
• доверительное управление активами;
• технологический и финансовый аудит;
• подбор персонала (рекрутинг);
• реклама и пиар;
• аналитические услуги.
Ранее уже говорилось, что такие условия, как ма-
лый размер группы, ее замкнутость, прочные со-
циальные связи, безальтернативность отношений,
способствуют принуждению к исполнению норм.
Очевидно, что в Сети эти условия не выполня-
ются, поскольку социальные связи здесь слабые,
отношения анонимные, а участники постоянно
переходят из группы в группу и даже, более того, в
разных трансакциях выступают как члены разных
групп.
Нормы лучше всего соблюдаются в статич-
ном обществе. Действительно, в таком обществе
все знают правила и ориентируются на длитель-
ное пребывание в группе. Эффективность наказания зависит от ценности данных отноше-
ний для индивида. Однако Сетевое сообщество не статично, да и нормы меняются во време-
ни. Они создавались энтузиастами, для которых следование им было естественно. Это были
нормы открытости, кооперации и обмена. С расширением числа пользователей ситуация
изменилась: отношения стали коммерческими и, кроме того, анонимными. Существовав-
шие нормы перестали отвечать нынешним реалиям Сети: возникла проблема принуждения
к следованию им.
Динамика норм ставит массу вопросов. Что делать, если какие-то нормы перестают быть
неэффективными? Как суды должны вести себя в отношении практик, которые появились со-
всем недавно? Ведь соответствующие законы отсутствуют. На эти вопросы пока нет ответов.
111
И Глава 2. Экономическое поведение и институты
Примеры
новой
экономики:
консалтинг"
Консалтинг — странное занятие.
Вся эта пишущая братия,
Имея только умный вид,
Клиенту голову дурит,
За глупые рекомендации
Срывает деньги и овации
И создает без малейших сомнений
Массу проблем для готовых решений.
Пользы и проку в них нет никому.
В чем их достоинство ? Я не пойму.
Б. Рамсботтом71 72
Рынок интеллектуальных услуг со-
ставляет 1,5 % ВВП.
Основная его доля приходится
на рекламу: до 0,7 % ВВП.
Следующая большая статья —
консалтинг и аудит: 0,4—0,5 % ВВП.
В новой экономике значительную долю составляют
рынки интеллектуальных услуг. Такие услуги играют
важную роль в формировании управленческой куль-
туры. Они способствуют распространению передово-
го опыта, оптимизации текущих бизнес-процессов,
внедрению международных стандартов. Спрос на ин-
теллектуальные услуги возникает, когда предприятиям
нужно выполнить установленные государством или
бизнес-средой доверительные рутины (аудит, юридическое обслуживание) либо получить ры-
ночную информацию. При сильной информационной асимметрии рынка, порожденной кон-
фиденциальностью большинства интеллектуальных услуг, предприятия, сталкиваясь с необхо-
димостью кардинальной смены стратегии или внешней среды (реструктуризации, изменения
относительной рыночной силы, входа на новые рынки, повышения качества продукции или эф-
фективности управления), остро нуждаются в информации. Но их возможности сопоставления
и выбора ограничены высокими информационными издержками. Вследствие этого многие из
них отказываются от услуг внешних консультантов, предпочитая дешевые услуги собственных
работников или просто развиваясь по инерции.
Виды консалтинговых услуг:
• услуги в области стратегического планирования и организационного развития;
• услуги в области финансового управления;
• налоговый консалтинг;
• консалтинг в области управления персоналом и его подбора;
консалтинг в области организации производства товаров и услуг;
• консалтинг в области маркетинга и отношений с общественностью;
• консалтинг в области информационных технологий;
• управленческий консалтинг и разработка схем системной интеграции;
• юридический консалтинг в области хозяйственного права;
• оценочная деятельность.
71 По классификации рейтингового агентства «Эксперт».
72 Ramsbottom. Poem // Financial Times. 1981. April 11 (пер. H. Макаровой).
112
2.6. Институты новой экономики
Наиболее
востребованные
виды консалтинга
в России
Объем рынка консалтинга в 2003 г., в сравне-
нии с 2001 г., увеличился в четыре раза и достиг
21 млрд. руб. (в 2002 г. прирост рынка консалтинга
за год составил 70%, а в 2003 г. — уже 125%).
В нашей стране большим спросом пользу-
ется комплекс услуг по реструктуризации
бизнеса, но первое место, с точки зрения
спроса, занимает инвестиционный кон-
салтинг. Весьма востребован финансовый
консалтинг и консалтинг в области управления проектами. Активно развиваются такие виды
консалтинга, как юридический, экологический, муниципальный, социально-управленче-
ский, кадровый, а также консалтинг в области информационных технологий. Набирает обо-
роты консалтинг в сфере логистики.
Недавно появилось и уже выделилось в отдельное направление бизнеса консалтинго-
вое брокерство. Существующий на Западе консалтинг по подбору консультантов уже активно
применяется и у нас. Брокеры консалтинговых услуг проводят презентации консалтинговых
компаний с кратким резюме программ, условий, сроков и ценовых ожиданий исполнителя,
подбирают необходимую консалтинговую компанию, сопровождают договора в течение всего
срока их действия, представляют интересы клиента на рынке консалтинговых услуг, проводят
обучение и разовые тренинги.
В информационные системы компаний, поддерживаемые специальными программными про-
дуктами, заложены описания необходимых конкретным компаниям бизнес-процессов. Эти биэнес-
процессы (они разрабатываются консультантами специальных фирм или высшим менеджментом
компании) эффективны для больших компаний, в которых очень большие обороты и много ти-
повых часто реализующихся рутин — скажем, процессов найма и увольнения. Однако при вне-
дрении информационной системы именно под нее неизбежно приходится подстраивать управ-
ление компанией, а не наоборот, и в этом недостаток таких систем.
Около 60% выручки от реализации консалтинговых услуг в России, как и на Западе, при-
ходится на управленческий и бизнес-консалтинг, а также на юридические и налоговые услуги.
Стоит отметить, что в развитых странах налоговый консалтинг составляет заметную часть до-
хода аудиторско-консалтинговых сетей, а управленческий вообще выделяется в самостоятель-
ную сферу рынка услуг. Обратимся к более подробному анализу последнего.
Управленческий
консалтинг
Управленческий консалтинг — это консультирование предприятий в стратегическом, орга-
низационном или операциональном контексте. Сюда не входит консультирование в области
113
И Глава 2. Экономическое поведение и институты
человеческого капитала, информационных технологий, а также актуарные услуги. По эксперт-
ным оценкам, в США управленческий консалтинг составляет около 30—40% всех консульта-
ционных доходов (эти данные не учитывают консультантов, которые не организованы инсти-
туционально).
В сфере управленческого консалтинга работают специально обученные, квалифициро-
ванные специалисты, которые помогают предприятиям определить и проанализировать управ-
ленческие проблемы и порекомендовать решения, а если необходимо, и осуществить их.
С точки зрения руководителя предприятия внешний консультант — источник второго, независи-
мого, мнения по той или иной проблеме. Мнения действительно независимого, которое нельзя
получить от подчиненных.
К сожалению, российские консультанты пока не очень опытны, что естественно — ведь
даже у самых старых наших бизнесменов профессиональный стаж составляет не больше 15 лет, а
западные консультанты не очень хорошо разбираются в российской специфике, так как западное
образование дает им знание о принципах организации структур, но не видение нашего рынка. По-
этому когда предприятие планирует, скажем, процесс реструктуризации, его решение о привле-
чении внешних консультантов зависит от длительности данного процесса. Если планируется по-
степенное выделение наименее специфичных производств (т.е. процесс реструктуризации будет
долгим), предприятию может оказаться выгоднее завести собственный аналитический отдел.
Зачем обращаются к консультантам?
С точки зрения экспертов, основная
задача консультантов - не поиск ре-
шения текущих проблем, а поиск, кон-
струирование и внедрение новых рутин
в поведение фирм. Эта задача лучше
всего решается именно агентами, на-
ходящимися вне фирмы и имеющими
возможность оценить эффективность и
перспективы ее развития со стороны.
Можно выделить три типа отношений консультантов и клиентов73.
Отношения на уровне разовой экспертизы. Клиент
сам диагностирует проблему и затем поручает кон-
сультанту провести ее экспертизу. Возможен также
вариант, когда консультант по заданию фирмы оце-
нивает состояние отрасли и ее перспективы и дает
рекомендации относительно новых возможностей,
необходимости системных изменений и пр., а фир-
ма затем принимает то или иное решение о реализа-
ции этих рекомендаций. Данный тип отношений не
предполагает интенсивного взаимодействия клиен-
та с консультантом. Они максимально независимы
друг от друга. Их взаимодействие может быть разовым (при возникновении очередной про-
блемы клиент может обратиться к другому консультанту).
Отношения «доктор — пациент». Клиент поручает консультанту диагностировать про-
блему и дать рекомендации по ее решению. Этот тип отношений подразумевает тесное взаи-
модействие клиента и консультанта, часто основанное на доверии. Их отношения длительны,
они продолжаются вплоть до устранения проблемы.
73 См., например: Schein Е. Process Consultation: Its Role in Organisation Development: 2 vol. Vbl. 1.
Boston, Mass.: Addison Wesley, 1988.
114
2.6. Институты новой экономики
3. Непрерывный процесс консультирования. Клиент и консультант вместе работают над ре-
шением проблемы. Как правило, клиент предлагает способы ее решения, а консультант дает
независимое заключение о целесообразности их реализации.
Американский экономист М. Боуэр называет несколько причин, по которым функцио-
нирование консультантов имеет смысл74. По его мнению:
• они проводят экспертизу, которую невозможно провести изнутри фирмы;
• у них накоплен опыт, на который они могут опираться;
• у них есть время на анализ проблемы;
• они являются профессионалами;
• они независимы, на их рекомендации не влияет расклад «политических» сил внутри
фирмы.
74 Bower М. The Forces That Launched Management Consulting Are Still at Work // Journal of Manage-
ment Consulting. 1982. Vol. 1. N 1. P. 4—6.
115
Дополнительное
чтение
КмссвчЕше
работы
Обсуждению проблем формирования и эволюции институтов, их функций и свойств посвя-
щена работа Дугласа Норта «Институты, институциональные изменения и функционирование
экономики»75.
Начало эволюционной теории и, в частности, теории рутин в экономическом поведении
было положено в работе Р. Нельсона и С. Уинтера «Эволюционная теория экономических из-
менений»76.
Специальная
литература
Конценцно
рациоиальносто
Работы Герберта Саймона — основоположника теории ограниченной рациональности можно
найти в сборнике (Simon, 1982)77. Наиболее известные из них переведены на русский язык78.
В статьях А. Сена и Д. Канемана (Sen, 1994; Kahneman, 1994)79 анализируется модель ра-
ционального выбора и указываются ее недостатки.
75 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Фонд
экономической книги «Начала», 1997.
76 Нельсон Р.Р., Уинтер С.Дж. Эволюционная теория экономических изменений. М.: Финстатин-
форм, 2000.
77 Simon Н. Models of Bounded Rationality. Boston, Mass.: MIT Press, 1982.
78 Саймон ГА. Рациональность как процесс и продукт мышления //THESIS. 1993. Вып. 3. С. 16—
38; Саймон Г. Науки об искусственном. М.: Мир, 2004; Саймон Г.А. Теория принятия решений в эконо-
мической теории и науке о поведении //Теория фирмы / В.М. Гальперин (ред.). СПб.: Экономическая
школа, 1995. С. 54—72.
79 Sen A. The Formulation of Rational Choice // American Economic Review. 1994. Vbl. 84. N 2.
P. 385—390; Kahneman D. New Challenges to the Rationality Assumption //Journal of Institutional and Theore-
tical Economics. 1994. \Ы. 150. N 1. P. 19—36.
116
Дополнительное чтение
Наиболее исчерпывающий (на момент его написания) обзор работ по проблемам полной
и ограниченной рациональности дан в статье Дж. Конлиска (Conlisk, 1996)80. Мы рекомендуем
этот обзор тем, кто хочет получить общее представление о современных направлениях раз-
вития концепции рациональности. Различные подходы к анализу поведения индивида деталь-
но обсуждаются также в монографии В.С. Автономова81. Проблемам определения понятия
ограниченная рациональность посвящена и обзорная работа Л.А. Тутова и А.Е. Шаститко82.
О необходимости учитывать психологические аспекты в анализе экономического поведе-
ния интересно пишут М. Рабин и А. Рубинштейн (Rabin, 1993; Rabin, 1998; Rubinstein, 1998)83.
В ряде работ (см., например: Hart, 199084) обсуждается роль предпосылки ограниченной
рациональности в институциональной теории. Большинство исследователей отстаивают тезис
о принципиальной важности этой предпосылки. Однако некоторые исследователи приводят
аргументы в защиту концепции полной рациональности (см., например: Schlicht, 199085).
Отдельно необходимо выделить работы, в которых для анализа поведения ограниченно ра-
циональных индивидов применяется теория игр. К таким работам относятся, в частности (Сгее-
dyetal., 1992; Friedman, 1993; Crawford, 1993, 1995; Rosenthal, 1993; \fega-Redondo, 1993)86.
Подходы
к определению
понятно «институт»
Литература по теории институтов достаточно разнообразна. Чтобы дать читателю какие-то ори-
ентиры, перечислим несколько работ, которые позволят более подробно проанализировать про-
блемы, затронутые в данной главе. Это монографии Э. Шоттера87, Дж. Найта88, Д. Бромли89.
80 Conlisk J. Why Bounded Rationality? // Journal of Economic Literature. 1996. Vol. 34. P. 669—700.
81 Автономов B.C. Модель человека в экономической науке. СПб.: Экономическая школа, 1998.
82 Тутов Л. А., Шаститко А. Е. Ограниченная рациональность: проблемы системности определения в
междисциплинарном контексте //Общественные науки и современность. 2005. № 2. С. 117—127.
83 Rabin М. Incorporating Fairness into Game Theory and Economics 11 American Economic Review.
1993. Vol. 83. P. 1281 — 1302; Rabin M. Psychology and Economics //Journal of Economic Literature. 1998.
Vol. 36. P. 11—46; Rubinstein A. Modeling Bounded Rationality. Boston, Mass.: MIT Press, 1998.
84 Hart O. Is «Bounded Rationality» an Important Element of a Theory of Institutions? //Journal of Institu-
tional and Theoretical Economics. 1990. Vol. 146. N 4. P. 696—702.
85 Schlicht E. Rationality, Bounded or Not, and Institutional Analysis //Journal of Institutional and Theo-
retical Economics. 1990. Vol. 146. N 4. P. 703—715.
86 Recent Developments in Game Theory / J. Creedy, J. Borland, J. Eichberger (eds.). Aidershot, UK:
Edward Elgar, 1992; Friedman D. On Economic Applications of Evolutionary Games: [manuscript]. SantaCruz,
Cal.: University of Santa Cruz, 1993; Adaptive Dynamics. Parts 1,11 /V. Crawford (ed.) // Special Issues of Games
and Economic Behavior. 1993. Vol. 5. N 34; Crawford V. Adaptive Dynamics in Coordination Games // Econo-
metrica. 1995. \bl. 63. N 1. P. 103—143; Rosenthal R. Rules of Thumb in Games //Journal of Economic Behaviour
and Organization. 1993. Vol. 22. N 1. P. 1 — 14; Vega-Redondo E Competition and Culture in an Evolutiona-
ry Process of Equilibrium Selection: A Simple Example 11 Games and Economic Behaviour. 1993. Vol. 5. N 4.
P. 618-631.
87 Schotter A. The Economic Theory of Social Institutions. Cambridge: Cambridge University Press, 1981.
88 Knight J. Institutions and Social Conflict. Cambridge: Cambridge University Press, 1992.
89 Bromley D. Economic Interests and Institutions; The Conceptual Foundations of Public Policy. Oxford:
Blackwell Publishing Company, 1989.
117
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Деление институтов на внутренние и внешние, их свойства, относительные преимуще-
ства и недостатки подробно обсуждаются в книге Каспера и Стрейта «Институциональная
экономика»90. Интересна попытка формализации понятия институт, предпринятая Крофор-
дом и Остром (Crawford, Ostrom, 1995)91.
Сравнительный
институциональный
анализ:
институты
как равновесии
Основные принципы сравнительного институционального анализа, в рамках которого инсти-
туты рассматриваются как равновесия, изложены в работах Аоки (Aoki, 2001 )92 и Грейфа (Greif,
1994, 1998)93. Близка к данной традиции блестящая работа П. Милгрома, Д. Норта и Б. Вейн-
гаста (Milgrom, North, Weingast, 1990)94. На сходных предпосылках пытается формализовать
понятие институт и Л. Гурвиц (Hurwicz, 1993; Hurwicz, 1996)95.
Соглашения
Читатель, интересующийся проблемами соглашений, может обратиться к монографии Ро-
берта Сагдена (Sugden, 1986)96, а также к его статье (Sugden, 1999)97 и статье П. Янга (Young, 1993)98
(из последней работы в этой главе учебника представлена адаптированная модель «Эволю-
ция правил движения — 1»). В традициях французской школы конвенций выполнены работы
Л. Тевено, О. Фавро99.
90 Kasper W, Streit М. Institutional Economics: Social Order and Public Policy. Aidershot, UK: Edward
Elgar, 1998.
91 Crawford S., Ostrom E. A Grammar of Institutions //American Political Science Review. 1995. Vol. 89.
N 3. P. 582-600.
92 Aoki M. Towards a Comparative Institutional Analysis. Boston, Mass.: MIT Press, 2001.
93 Greif A. Cultural Beliefs and the Organization of Society: A Historical and Theoretical Reflection on Col-
lectivist and Individualist Societies //Journal of Political Economy. 1994. Vol. 102. P. 912—950; Greif A. Historical
and Comparative Institutional Analysis//American Economic Review. 1998. N 2. P. 80—84.
94 Milgrom P, North D., Weingast B. The Role of Institutions in the Revival of Trade: The Law Merchant,
Private Judges, and the Champagne Fairs // Economics and Politics. 1990. Vol. 2. N 1. P. 1—23.
95 Hurwicz L. Toward a Framework for Analyzing Institution and Institutional Change // Markets and
Democracy / S. Bowles, H. Gintis, B. Gustafsson (eds.). Cambridge: Cambridge University Press, 1993.
P. 51—67; Hurwicz L. Institutions as Families of Game Forms // Japanese Economic Review. 1996. Vol. 47.
P. 113-132.
96 Sugden R. Rights, Cooperation and Welfare. L.: Basil Blackwell, 1986. В этой работе используется на
крайне простом уровне аппарат эволюционной теории игр.
97 Sugden R. Spontaneous Order // Journal of Economic Perspective. 1989. Vol. 3. N 4. P. 85—97.
98 Young P. The Evolution of Conventions// Econometrica. 1993. Vol. 61. N 1. P. 57—84.
99 Тевено Л. Множественность способов координации: равновесие и рациональность в сложном
мире // Вопросы экономики. 1997. № 10. С. 69—83; Фавро О. Внутренние и внешние рынки // Вопросы
экономики. 1997. № 10. С. 90—103.
118
Дополнительное чтение
Нормы
Изучение вопросов, связанных с понятием нормы в экономическом анализе, можно начать с
работ таких авторов, как Ю. Эльстер и Дж. Коулман (Эльстер, 1993; Coleman, 1990)100. Класси-
фикация норм согласно выполняемым ими функциям дана в работе Э. Ульман-Маргали (U11-
mann-Margalit, 1978)101. Обсуждению норм как механизма принуждения в малых группах посвя-
щена статья М. Кандори (Kandori, 1992)102.
Ментальные
модели
и кдньтура
Понятие ментальной модели обсуждается в известной работе Артура Дензау и Дугласа Норта
(Denzau, North, 1994)103, а также в Нобелевской лекции Норта104. Кроме того концепция менталь-
ной модели подробно анализируется в монографии М. Мантсавиноса (Mantsavinos, 2001 )105, где
также излагаются основы теории институтов, и показана связь между ментальными моделями,
нормами и институтами.
Если прежде лишь обсуждалась необходимость учета культурных особенностей в экономи-
ческом анализе, то теперь они становятся объектом внимания исследователей (см.: Greif, 1994106;
Tai Landa, 1994107). В сборник статей «Культура имеет значение» под редакцией Л. Харрисона и
С. Хантингтона108 входят работы, посвященные влиянию тех или иных культурных различий на
экономическую деятельность — в частности, антропологических и гендерных различий.
Адаптированная модель «Государственная политика, ценности и структура бизнеса в Ки-
тае», которая представлена в этой главе, взята из работы (Chai, 2003)109.
100 Эльстер Ю. Социальные нормы и экономическая теория //THESIS. 1993. Вып. 3. Т. 1. С. 73—91;
Coleman J. Emergence of Norms // Social Institutions. Their Emergence, Maintenance and Effects / M. Hechter,
K. Opp, R. Wippler (eds.). N.Y.: Walter de Gruyter, 1990. P. 35—60.
101 Ullmann-Margalit E. The Emergence of Norms. Oxford: Oxford University Press, 1978.
102 Kandori M. Social Norms and Community Enforcement // Review of Economic Studies. 1992. \bl. 59.
N 1. P. 63-80.
103 Denzau A., North D. Shared Mental Models: Ideologies and Institutions // Kyklos. 1994. Vol. 47. N 1.
P. 3-31.
104 Американские экономисты — лауреаты Нобелевской премии за 1993 г.: [Реферат нобелевских
лекций Р. Фогеля и Д. Норта]. М.: ИНИОН, 1994.
105 Mantsavinos М. Individuals, Institutions, and Markets. Cambridge: Cambridge University Press, 2001.
106 Greif A. Cultural Beliefs and the Organization of Society: A Historical and Theoretical Reflection on
Collectivist and Individualist Societies //Journal of Political Economy. 1994. Vol. 102. P. 912—950.
107 Tai Landa J. Trust, Ethnicity, and Identity: Beyond the New Institutional Economics of the Ethnic Tra-
ding Networks, Contract Law, and Gift Exchange. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press, 1994.
108 Culture Matters: How Values Shape Human Progress/ L.E. Harrison, S.P. Huntington (eds.). N.Y.: Basic
Books, 2000.
109 Chai S.-K. Culture, Rationality and Economic Institutions in East Asia: The Chinese Family Firm: Uni-
versity of Hawaii, Department of Sociology Working Paper. 2003.
119
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Эмпирические
исследования
и российская
тематика
Ограниченная
рацнннальность:
экспериментальные
работы
В начале 1980-х гг. исследователей заинтересовало поведение людей в реальных ситуациях, ко-
торое отличалось от поведения, предсказываемого стандартной моделью рационального вы-
бора. Результаты экспериментов были описаны во множестве работ. Общее представление о
состоянии и наиболее перспективных направлениях развития эмпирического подхода можно
найти в обзорном сборнике"0. Кроме того мы рекомендуем читателю работы, положившие
начало этому подходу (Tversky, Kahneman, 1979'"; Tversky, Kahneman, 1986"2; Kahneman et al.,
1997"3).
Некоторые работы посвящены какому-то конкретному эффекту. Например, эффект
влияния на выбор индивидов «похожести» предлагаемых им задач описан в работах А. Рубин-
штейна и А. Тверски (Rubinstein, 1988; Tversky, 1977)"4, эффект близорукости при принятии
решений — в работе Р. Талера и др. (Thaler et al., 1997)'|5.
Российские
реалии
Проблемам экономической культуры посвящен ряд работ российских авторов. Так, концепция
пирамидальной структуры экономической культуры предложена в работе (Кузьминов, 1993)"6. * * * * * * *
110 The Handbook of Experimental Economics I J.H. Kagel, A.E. Roth (eds.). Princeton, NJ: Princeton
University Press, 1995.
111 Tversky A., Kahneman D. Prospect Theory: An Analysis of Decision under Risk // Econometrica. 1979.
Vol. 47. P. 263-297.
112 Tversky A., Kahneman D. Rational Choice and the Framing of Decisions // Journal of Business. 1986.
Vol. 59. P. 251-278.
113 Kahneman D., Wakker P, Sarin R. Back to Bentham? Explorations of Experiences Utility // Quarterly
Journal of Economics. 1997. Vol. 112. P. 375—406.
114 Rubinstein A. Similarity and Decision-Making under Risk //Journal of Economic Theory. 1988. Vol. 46.
P. 145—153; Tversky A. Features of Similarity// Psychological Review. 1977. Vol. 84. P. 327—352.
115 The Effect of Myopia and Loss Aversion on Risk Taking: An Experimental Tests /Thaler R.H. etal. //Quar-
terly Journal of Economics. 1997. Vol. 112. N 2. P. 647—661.
116 Кузьминов Я.И. Теоретическая экономическая культура в современной России // Обществен-
ные науки и современность. 1993. № 5. С. 13—23.
120
Дополнительное чтение
Обсуждению особенностей российской экономической ментальности посвящена отдельная
глава в сборнике научных работ «Экономические субъекты постсоветской России»"7 Авторы
вошедших в эту главу статей опираются в своей оценке на знаменитую методику Г. Хофстеда,
которая изложена, в частности, в его работах (Hofstede, 1985; Hofstede, 1990)"s.
Целый ряд российских исследователей фокусирует внимание на проблемах институтов,
свойственных переходным экономикам, и анализирует проблемы, связанные с коррупцией,
слабой защитой прав собственности, неплатежами и пр. Нам хотелось бы отметить работы
В.М. Полтеровича"’, М.И. Левина117 118 119 120, С.М. Гуриева121, К.И. Сонина122.
117 Экономические субъекты постсоветской России (институциональный анализ) / Р.М. Нуреев
(ред.).Ч. 1. Гл. 2. М.: МОНФ, 2003. С. 129-179.
118 Hofstede G. The Interaction between National and Organizational Value Systems //Journal of Manage-
ment Studies. 1985. Vol. 22. P. 347—357; Hofstede G. Cultures and Organizations. Software of the Mind. N.Y:
McGraw-Hill, 1990.
119 См., например: Полтерович В.М. Институциональные ловушки и экономические реформы //
Экономика и математические методы. 1999. Т. 35. Вып. 2. С. 3—20; Полтерович В.М. Окно возможностей.
Страны, которым удалось из развивающихся стать развитыми, отвергали стандартные рецепты // Поли-
тический журнал. 2004. № 20 (23). С. 2—5.
120 См., например: Levin М., Satarov G. Corruption and Institutions in Russia // European Journal of
Political Economy. 2000. N 16. P. 113—132; Levin M. Diffusion of Technological Innovation with Violation of
Property Rights (Intellectual Property Rights and Corruption) // Comparative Economic Research. Central and
Eastern Europe. 1999. Vol. 2. N 2. P. 35—55.
121 Guriev S. Red Tape and Corruption //Journal of Development Economics. 2004. Vol. 73. N 2. P. 489—
504; Guriev S., Makarov L, Maurel M. Debt Overhang and Barter in Russia //Journal of Comparative Economics.
2002. Vol. 30. N 4. P. 635—656; Guriev S., Kvasov D. Barter for Price Discrimination // International Journal of
Industrial Organization. 2004. Vol. 22. N 3. P. 329—350.
122 Sonin K. Why the Rich May Favor Protection of Property Rights // Journal of Comparative Economics.
2003. Vol. 31. N 4. P. 715—731; Mikoucheva A., Sonin K. Information Revelation and Efficiency in Auctions //
Economics Letters. 2004. Vol. 83. P. 277—284; Sonin K., Zhuravskaya E. Bankruptcy in Russia: Away from Cre-
ditors Protection and Restructuring // Russian Economic Trends. 2000. Vol. 9. Issue 1.
121
В этой
главе
вы узнали
Как ограниченная рациональность экономических агентов
обуславливает
Принцип удовлетворенности
Эффект постановки проблемы
Близорукость при принятии решений
Что такое
Отношенческие и технологические рутины, и каковы их компоненты
Абсолютные и инструментальные ценности
Экономическая культура и ментальные модели
Нормы
Формальные и неформальные правила
Соглашения и фокальные точки
Экономические институты
А также
Почему формируются рутины
В чем отличия норм от правил
Какие функции выполняют правила в обществе
В чем преимущества и недостатки формальных правил перед неформальными
Как ценности влияют на выбор индивидов и результаты экономической
деятельности
Под воздействием каких механизмов осуществляется эволюция ментальных
моделей
Как соотносятся понятия институт и организация
Каковы основные функции институтов в обществе
С помощью каких механизмов обеспечивается следование институтам
экономическими агентами
Как соотносятся формальные и неформальные институты
122
Вопросы
для
самопроверко
В чем состоит принцип удовлетворенности, которым руководствуются
ограниченно рациональные экономические агенты? Приведите примеры
отклонения реальных людей и организаций от принципа оптимизации и
следования ими принципу удовлетворенности.
В чем суть эффекта постановки проблемы? Как этот эффект может
использоваться в политике?
Как вы считаете, характерен ли лично для вас поиск внутренних обоснований
для выбора? Если да, то в каких областях это проявляется? Приведите
соответствующие примеры.
В чем суть близорукости при принятии решений?
Что такое рутина? В чем различия технологических и отношенческих рутин?
Что такое неявное знание? Приведите пример неявного знания. Какие
трудности могут возникнуть при продаже неявного знания? С помощью каких
институтов они могут быть преодолены?
Перечислите основные компоненты рутины. Какова роль каждого из них?
Приведите соответствующие примеры.
Приведите пример рутины в вашем собственном поведении. Под влиянием
каких факторов она сформировалась? Является ли она эффективной? Если она
неэффективна, с чем связана ее устойчивость?
Что такое ментальная модель? Как возникают общие ментальные модели?
Под воздействием каких механизмов они изменяются? Всегда ли эти модели
адекватно описывают окружающий мир? Если нет, то почему люди продолжают
ими пользоваться?
Что такое экономическая культура? В чем отличие абсолютных и относительных
ценностей? В силу чего ценности влияют на экономическое поведение?
Как изменилась бы роль ценностей, если бы люди были совершенно
рациональными?
123
Глава 2. Экономическое поведение и институты
В чем суть подхода Гирта Хофстеда к определению культуры? В чем сходство
этого подхода с подходом Норта и Дензау?
Опишите основные уровни экономической культуры. Какова роль ценностей на
каждом из уровней?
Приведите пример поведения, в котором индивид руководствуется
ценностями. Что было бы, если бы он в описанной ситуации руководствовался
знаниями?
Дайте определение нормы. В чем отличия нормы от правила? Приведите
пример нормы и правила, основанного на этой норме.
Перечислите основные функции правил и приведите примеры правил,
соответствующих перечисленным функциям.
В чем суть феномена зависимости от предыдущего пути развития?
Что такое фокальная точка? Придумайте координационную проблему с
фокальной точкой.
Приведите примеры правил деления на «своих» и «чужих». В силу чего возникли
эти правила? Насколько они изменились сейчас и почему?
Совпадает ли деление правил на возникшие внутри группы и навязанные ей
извне с делением на неформальные и формальные правила? Аргументируйте
ваш ответ.
Опишите преимущества и недостатки правил, спонтанно возникших внутри
группы. При каких условиях эти правила будут эффективными?
Опишите классификацию формальных правил Норта. Охарактеризуйте каждый
уровень пирамиды по степени универсальности, специфицированности и
способности к модификации.
Приведите примеры различного соотношения формальных и неформальных
правил (поддержки, конфликта, взаимного дополнения).
Приведите примеры правил, исполнение которых не нуждается в принуждении.
С чем это связано?
Опишите основные механизмы принуждения к исполнению неформальных
правил. В каких условиях эти механизмы наиболее действенны?
Дайте определение института. В чем различия институтов и правил?
В чем отличие институтов от организаций?
Охарактеризуйте основные различия в подходах традиционных и современных
институционалистов к понятию институт.
В чем идея классификации правил, предложенная Э. Остром?
Чем отличаются подходы к понятию института, предложенные Д. Нортом и
А. Шоттером? На анализ каких институтов направлен каждый из них?
124
Вопросы для самопроверки
Перечислите и кратко охарактеризуйте основные функции институтов и
институциональной среды в целом. Приведите соответствующие примеры.
Опишите основные преимущества и недостатки формальных и неформальных
институтов.
Что такое новая экономика? С какими особенностями связано
функционирование отраслей новой экономики?
Почему фирмы прибегают к услугам внешних консультантов?
В чем преимущества внешних консультантов перед внутренними?
125
Вопросы
goo
размышления
К чему приводит близорукость при принятии решений на различных рынках?
Приведите примеры. С помощью каких механизмов эти последствия
преодолеваются?
Каким образом поиск внутренних причин для выбора может быть использован
в торговле? Приведите примеры.
Может ли снижаться эффективность поведения агента с ростом доступной
ему информации? Аргументируйте ответ, приведя конкретные примеры или
показав, что подобная ситуация невозможна. Приведите пример фильтра,
с помощью которого агенты могут сортировать информацию.
В каких областях деятельности индивидов возникает рутинное поведение?
От каких факторов зависит его формирование? Приведите пример области
поведения, в котором формирование рутины маловероятно, и объясните ваш
ответ.
Представьте себе ситуацию, когда люди забывают на следующий день все,
что было в предыдущие дни. Какова будет роль институтов? Будут ли они
существовать? Какие именно? Будут ли им следовать? Почему?
Какие институты могут способствовать снижению издержек передачи неявного
знания?
Какие факторы, с вашей точки зрения, могут влиять на скорость обучения
правилам и рутинам?
Приведите пример ценностей, наличие которых положительно (отрицательно, с
неясным знаком) влияет на результаты экономической деятельности.
Каковы, с вашей точки зрения, критерии эффективного института?
Что способно привести к лучшим результатам: хорошая экономическая
политика в условиях неэффективной институциональной среды или плохая
экономическая политика в условиях эффективных институтов?
Каким образом экономическая политика должна учитывать ценности,
господствующие в обществе? Приведите пример того, как игнорирование
ценностей приводило к неожиданным отрицательным последствиям.
126
Вопросы для размышления
Какие проблемы возникают с принуждением к следованию нормам в
отношениях в Сети?
Приведите пример координационной проблемы. Как меняются механизмы
решения проблем координации с ростом числа участников? Проиллюстрируйте
свой ответ на приведенном примере.
Как решение одной и той же координационной проблемы в различных
обществах или группах может обуславливать возникновение различных
соглашений? Приведите примеры.
Приведите примеры фокальных точек. Какие культурные стереотипы
и факторы способствовали их закреплению?
Приведите примеры «дилеммы заключенных» на различных рынках и в
различных ситуациях. С помощью каких механизмов решаются проблемы
отсутствия кооперации в каждом из приведенных вами примеров?
Приведите пример «войны на истощение». Каков будет результат
взаимодействия, если оно носит асимметричный характер?
Выделите основные источники правил распределения и дележа.
Проиллюстрируйте их примерами.
Каково влияние пересмотра существующего экономического правила на
ожидания и поведение экономических агентов? К каким положительным
и отрицательным последствиям может привести пересмотр условий
приватизации?
Приведите примеры правил деления на «своих» и «чужих» в этнических
группах. Опишите основные факторы возникновения этих правил. К каким
экономическим последствиям они приводят?
Опишите условия, в которых эффективны спонтанно возникшие, неформальные
правила. Какие факторы делают невозможным функционирование
экономической системы без формальных правил?
Приведите примеры отраслей и видов деятельности, в которых основным
активом фирм является их репутация. Опишите главные характеристики рынков
соответствующих товаров или услуг.
Корректно ли утверждение о том, что в переходной экономике с высоким
уровнем неопределенности репутация важнее, чем в стабильной рыночной
экономике? Почему?
Приведите пример экономического института, функции которого со временем
претерпели существенные изменения. Опишите эти изменения. Является ли
описанный вами институт эффективным в текущих условиях? В чем причины
его стабильности?
Приведите пример экономического института, который различные группы
агентов используют в разных целях.
127
Глава 2. Экономическое поведение и институты
Какие функции выполняет институт высшего образования? В каких условиях он
приобретает наибольшее значение?
В чем преимущества «черных» и «серых» арбитражных судов перед
легальными? С чем было связано их возникновение в российской экономике?
Какие факторы обусловили возникновение «крыш» как механизмов защиты
и улаживания конфликтов? В чем, с точки зрения различных групп агентов и
экономической системы в целом, их преимущества и недостатки по сравнению
с государственными структурами — милицией и судом?
Глава 3
СЕТИ
В ИНСТИТУЦИОНАЛЬНОМ
АНАЛИЗЕ
Отношения между экономическими
агентами — людьми, организациями,
странами, складывающиеся в рамках
институтов, имеют свою структуру.
Как правило, она достаточно стабильна
и предсказуема, а следовательно, поддается
изучению. О структуре отношений можно
говорить как о сети, которая связывает
между собой участников этих отношений.
Данная глава посвящена описанию
инструментария теории сетей и обсуждению
простейших ее приложений к разным
направлениям экономического анализа.
В главе рассматриваются следующие вопросы.
Что такое сети?
Как они формируются, функционируют
и эволюционируют?
Каким образом их можно анализировать?
г
3.1
Инструментарий
теории
сетей
В этом разделе обсуждается
понятие социальной сети, вводятся
основные понятия теории графов
и описываются возможности их
применения к теории сетей.
Феномен
сетей
в экономической
реальности
Институты
и отношения
Простейшая, наиболее бедная характеристика института — это факт наличия отношения или
набора отношений между двумя или более экономическими агентами. Еще не установлено,
как именно должен вести себя экономический агент, участником какого отношения он яв-
ляется — есть только факт существования такого отношения, когда Л имеет связь с Я и не имеет
ее с С (см. рис. 3.1).
Рис. 3.1
Наличие отношений
между экономическими
агентами
Актор А Актор В
Актор С
130
3.1. Инструментарий теории сетей
Отслеживание связей — инструмент первичного установления наличия/отсутствия эм-
пирически улавливаемых отношений. Допустим, мы этнографы, изучающие жизнь и обычаи
неведомых нам людей, или исследователи, наблюдающие за отношениями семей или фирм по
признаку, скажем, обмена письмами. Мы можем увидеть, что агент Л имеет 5 таких отноше-
ний, В — 4, а С — только 2 (см. рис. 3.2). Мы можем увидеть также «изгоя», или «чужака», М,
который не имеет отношений ни с кем из наблюдаемой совокупности.
Рис. 3.2
Фавориты
и изгои
• М
Перейдя к более детальному наблюдению, мы можем увидеть (зафиксировать) частоту
взаимодействий (см. рис. 3.3). «Чемпионом» по числу трансакций оказался В, а самая устойчи-
вая связь — между В и С.
Рис. 3.3
Частота
трансакций
131
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Мы уже знаем, что рутины поведения и институты существуют, поскольку взаимоот-
ношения не бесплатны для экономических агентов. Не бесплатна и информация о потенци-
альных партнерах. Именно поэтому конструкции связей между ними, раз сложившись, будут
иметь больше шансов на воспроизведение, чем на замену совершенно новым набором связей.
При этом чем выше затраты, обеспечивающие взаимодействия, тем более стабильной является
структура связей. Так, при нулевых затратах происходит обновление около 50% связей (худшей
половины), и ведется активный поиск новых, лучших вариантов (см. рис. 3.4а). Если затраты
существуют, но они относительно низки, идет процесс обновления только явно неудовлетво-
рительных связей (рис. 3.4b). Если же затраты высоки, отказ от «плохих» связей ведет не к
формированию новых, а к учащению «хороших» (см. рис. 3.4с).
Рис. 3.4
Затраты,
связанные
с взаимодействиями,
и актуализация связей
а) Нулевые затраты,
связанные
с взаимодействиями
Ь) Низкие затраты,
связанные
с взаимодействиями
с) Высокие затраты,
связанные
с взаимодействиями
Актуализированные связи
Потенциальные связи
132
3.1. Инструментарий теории сетей
Иистишушы
и сети
Институты представляют собой рамки деятельности. Они определяют выбор экономических
агентов и обуславливают формирование устойчивых связей между ними. Эти связи, в свою
очередь, приводят к возникновению устойчивых структур отношений. О таких структурах, или
сетях, мы можем говорить как о форме существования институтов.
Что такое сеть? Неформально, это совокупность связей между группой экономических
агентов, которые находятся друг с другом в тех или иных отношениях. Сети можно выделить в
любых взаимодействиях. Но какого бы типа сети (информационную, ресурсную и пр.) мы ни
рассматривали, центральным ее элементом будет структура отношений. Для каждого конк-
ретного набора участников в зависимости от цели исследования мы анализируем разные от-
ношения, поэтому и сети будут различными. Так, в группе жителей города можно исследовать
отношения знакомства, подчинения, принадлежности к определенным организациям и т.д.
Простейшим примером сети, ее нуклеосом является устойчивое отношение двух партне-
ров, взаимодействие между которыми происходит или может произойти.
Сети — это не просто «маршруты» взаимодействий. Поскольку взаимодействие между
людьми не бесплатно, связано с затратами, сети можно уподобить скорее дорогам для взаимо-
действий. Никто по доброй воле не станет перемещаться из пункта А в пункт В не по дороге, а
через чащу, овраги, болота — да и кто знает, что там, вне надежной дороги... Перемещение не по
дороге связано с повышенными затратами времени и ресурсов, дополнительными рисками.
При этом надежная дорога — это та, по которой ходим мы сами, качество покрытия ко-
торой соответствует нашим требованиям и ожиданиям и которая есть на карте, так что ее на-
личие (и во многих случаях характеристики) можно предвидеть заранее.
Далее, нужно ли прокладывать новые дороги? Потребность в этом возникает, когда дорог
к желаемому пункту вообще нет, или к нему ведет совсем плохая дорога, на ней сломан мост,
и нужно передвигаться вброд... Не правда ли, это напоминает ситуацию, когда для решения
неотложного вопроса надо возобновлять былое знакомство, преодолевать старую обиду...? Вы
возьметесь за это, как правило, только в том случае, когда ваши эмоциональные, временные и
денежные затраты будут чем-то окупаться.
'Другой пример. Вы находитесь в организации как ее сотрудник или посетитель. Ваши кон-
такты и действия предустановленны, ваш маршрут заранее расписан. В этом есть большие пре-
имущества — не надо тратить усилий на поиск правильной дороги. До тех пор, пока вы достигаете
своих целей путем организации, вы опираетесь на ее структуру как сеть, или маршрут. Однако
бывает (и не так уж редко), что ваши цели расходятся с официальными целями организации.
Например, вы пришли в Налоговую инспекцию по месту жительства, но не для того, чтобы за-
платить положенные налоги, а, наоборот, для того, чтобы уклониться от выплаты значительной
их части. Тогда вы будете прокладывать свой собственный маршрут, опираясь на другую сеть,
существующую помимо первой, но частично включающую тех же акторов. Вход и движение по
такой альтернативной сети стоит денег или других ресурсов, взаимодействия могут нести боль-
шие риски для их участников. Тем не менее, люди, склонные к риску и принимающие на уровне
ценностей возможность обмана государства, часто ходят по таким «дорогам» (рис. 3.5).
133
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3.5
Формальная
и неформальная
сети
АгентА
В социальных науках о сетях говорят в двух различных смыслах: как о феномене, суще-
ствующем в реальности, и как об инструментарии, позволяющем эту реальность анализиро-
вать. Изучая сети как феномен, исследователи уделяют основное внимание содержанию и
структуре связей между экономическими агентами. Используя сети как инструментарий, ис-
следователи оценивают силу и частоту связей, возможности участников отношений и пр.
Анализ сетей позволяет:
• объяснить, каким образом неформальные отношения между экономическими агента-
ми влияют на результаты деятельности;
134
3.1. Инструментарий теории сетей
• оценить потенциальную эффективность тех или иных институциональных реформ и
нововведений;
• рассчитать оптимальный дизайн организации;
• учесть существующие связи при институциональном проектировании;
• определять, какие агенты являются центральными для отношений, а какие — перифе-
рийными.
История
вопроса
Принципы теории сетей сформулировал американский социопсихолог испанского происхож-
дения Якоб Морено, в 1934 г. опубликовавший работу «Кто выживет? Основы социометрии,
групповая психотерапия и социодрама»1. Он использовал сети для описания групповой пси-
хотерапии. Морено ввел понятие социограмма (sociogram) — графическое изображение участ-
ников социальных отношений и связей между ними. Социометрия сразу же привлекла к себе
внимание американского общества. В одном из самых массовых изданий — газете «New York
Times» появилось несколько больших научно-популярных статей, объяснявших, какое выдаю-
щееся открытие сделал Морено и чем социометрия может помочь в исследовании социальных
отношений. Позже общественный интерес в США к социометрии практически сошел на нет,
но в психологии, социологии да и во всех прочих социальных науках она продолжала приме-
няться. А в 1946 г. Морено издал еще одну работу под названием «Социодрама и социоматри-
ца»2, где он пошел дальше, предложив использовать в социометрии матричный анализ.
Социограмма, как описывал ее Морено, есть графическая иллюстрация социальных от-
ношений в группе, на которой люди или другие социальные единицы предстают в виде точек
в двухмерном пространстве, а их взаимоотношения — в виде линий, связывающих эти точ-
ки. Инструментарий для качественного и количественного анализа социограмм дает теория
графов. На этой теории построены базовые понятия теории сетей, к обсуждению которых мы
сейчас перейдем. Заметим лишь, что социограмма первоначально была создана с целью ис-
следования именно неэкономических отношений (результаты своей первой работы Морено
докладывал на съезде психотерапевтов). Социологи, начиная с 1930-х гг., активнейшим об-
разом применяли теорию сетей для количественных измерений и моделирования сетевых вза-
имодействий. Но только в 1960—1970-е и особенно в 1980-е гг. были сделаны первые попытки
применить ее к исследованию отношений экономических, хотя, казалось бы, все должно было
быть наоборот. Ведь если социологи обычно имеют дело с субъективной информацией и вы-
1 Moreno J. Who Shall Survive? Foundations of Sociometry, Group Psychotherapy, and Sociodrama.
Washington, DC: Nervous and Mental Disease Publishing Co., 1934.
2 Moreno J. Sociodrama and Sociomatrix: A Note to the Paper by Forsyth and Katz // Sociometry. 1946.
N 9. P. 348-349.
135
Глава 3. Сети в институциональном анализе
нуждены проводить специальные исследования, моделируя на ее основе объективные связи,
то экономисты располагают информацией объективной (финансовой отчетностью, статисти-
кой рынков и т.п.), которую могут использовать при моделировании экономических структур
и их взаимодействия. Однако этого не делалось. Экономисты, с увлечением занимаясь про-
блемами монопольного рынка или проблемами эффективности иерархий, четыре с лишним
десятилетия не обращали внимания на такой реальный инструмент, как теория сетей. Это еще
раз показывает, что в науке довлеют традиции, и новые подходы с большим трудом пробивают
себе дорогу. Меж тем, в экономике для теории сетей открываются широкие перспективы.
Базовые
понятия
теории
сетей
К фундаментальным понятиям теории сетей можно отнести понятия: актор, связь, диада, груп-
па, отношения, социальная сеть.
Актор
[Actor]
Актор — это социальная единица, субъект экономических или социальных отношений.
Акторы наделены способностью действовать, причем действовать целенаправленно.
Акторами могут быть не только отдельные люди, но и семьи, и организации, и даже целые со-
общества или государства, если исследователя интересует не внутренняя структура акторов, а
их отношения с окружающим миром.
Реляционная
снязь
[Relation Ле]
Между парой акторов могут существовать или не существовать связи. При этом связи могут
быть как реальными, так и потенциальными, а их формирование может зависеть от наличия
других связей между акторами. Например, для налаживания торговых связей между страна-
ми требуется наличие связей дипломатических, а для налаживания дружеских связей между
136
3.1. Инструментарий теории сетей
людьми — наличие связей знакомства. Наличие
доверия между агентами приводит к возник-
новению потенциальных связей между ними и
является важным фактором формирования свя-
зей реальных. Скажем, у нас нет контрактных
отношений ни с М, ни с N. Но с N мы можем
их установить, ибо мы ему доверяем (все знают,
что у него хорошая репутация). А устанавливать
контрактные отношения с М мы не станем, так
как его репутация, насколько нам известно, со-
мнительна.
Примеры реляционных связей:
• трансфер ресурсов;
• ассоциация;
аффилирование;
• общность интересов;
• обмен информацией, знаниями, взаимное
обучение;
• формальные обязательства;
• доверие.
Диада
[Bgai
Диада — простейшая сеть, которая состоит только из двух участников. Именно с помощью
диад исследуются наиболее типичные проблемы сетей, поскольку уже в рамках диады можно
понять, взаимны ли отношения, совпадают ли те или иные процессы. Так, в России пример-
но половина натурального оборота фирм обслуживается юридическими лицами за рубежом, и
классическая задача для налоговых органов — определить, совпадает ли движение финансо-
вых и материальных потоков фирм А и В, между которыми существует диада. На основе балан-
са каждой из фирм этого понять невозможно, а на основе диады можно увидеть, что, скажем,
там, где навстречу друг другу должны идти товар и деньги, товар идет, а деньги не идут вообще
или идут в виде 10% рыночной стоимости товара, т.е. эти фирмы государство надувают — они
уходят от налогов, рассчитываясь на Кипре через офшорные банки.
Группа
н подгрднна
[Group, Шцшр]
л
Понятие группы — центральное в теории сетей.
Группа — это набор акторов, чьи отношения можно измерить. Проводя прикладные ис-
следования, мы должны выделить некую группу, о членах которой у нас есть статистика, кто
согласился ответить на вопросы и пр. Но следует помнить, что в сети существует еще целый
ряд отношений, возможно, этих же акторов, каковые мы не можем измерить, или нам слиш-
ком дорого их измерять.
Подгруппа — это выделенный в рамках данной группы более узкий набор акторов, для
которых характерен особый тип связи друг с другом. Например, в роте, насчитывающей 100
человек, есть 5 офицеров (одна подгруппа), есть второй взвод (другая подгруппа, которая, воз-
можно, пересекается с первой) и т.д. И мы можем исследовать взаимодействия не только от-
дельных акторов, но и подгрупп между собой, выделяя их в качестве объектов исследования.
137
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Сети могут быть однородными (гомогенными) и неоднородными (гетерогенными). Гомогенная
сеть предполагает однородных участников. Если участники неоднородны, то это — гетероген-
ная сеть. Пример гетерогенной сети: школа и ее донор — корпорация. Здесь нет отношений
партнерства, хотя нет и отношений доминирования, а есть отношения дарения. Эти отношения
односторонние: они не приносят корпорации непосредственных финансовых выгод. Однако
она имеет выгоды социальные (в частности, рост социального престижа).
Итак, понятия группы и подгруппы вводятся в основном для того, чтобы подчеркнуть
относительную замкнутость, конечность, дискретность выбираемого нами объекта исследо-
вания.
Отношения
[Relations]
Отношения есть набор связей определенного типа между акторами, принадлежащими к опре-
деленной группе. Например, это некая комбинация экономических, торговых, финансовых и
дипломатических связей между странами (скажем, у нас есть и дипломатические, и торговые
отношения с Китаем, но с Тайванем — только торговые отношения).
К наиболее значимым для экономического анализа отношениям относятся среди прочих:
• дружеские, уважительные, доверительные связи;
• трансакции или трансфер материальных ресурсов (заем-кредит, купля-продажа, дарение);
трансфер нематериальных ресурсов (коммуникация, обмен информацией, социальная под-
держка, покровительство, слухи);
движение физическое (миграция) и движение социальное (смена социального статуса, про-
фессии и пр.);
родственные связи.
Сеть
[Network]
Сетью называется набор акторов и отношений, которыми они связаны. Если это социальные
отношения, то говорят о социальной сети.
Обратимся к описанию инструментария, с помощью которого осуществляется анализ
сетей, — к теории графов.
138
3.1. Инструментарий теории сетей
Теория
графов
Почему теория графов?
Теория графов предоставляет словарь для обозначения многих особенностей социальных
структур, а также набор простых концепций, с помощью которых можно эти особенности оха-
рактеризовать качественно и оценить количественно. Используя теоремы о свойствах графов,
можно определять свойства социальных структур.
Отношения между акторами могут быть как ненаправленными (например, «жить по со-
седству»), так и направленными (например, импорт товара из одной страны в другую). Соот-
ветственно для анализа первых применяются ненаправленные, или неориентированные, гра-
фы, а для анализа последних — направленные, или ориентированные.
Неориентированные
графы:
основные
понятия
Граф
Fpa<pG=4,N, Z) — это совокупность двух конечных множеств: множества точек ^= кото-
рые называются вершинами, и множества пар вершин Z— {/р ..., IJ, которые называются ребрами.
Граф изображается точками на плоскости и линиями 1к = (л, л), соединяющими эти точ-
ки. На рис. 3.6а показан граф, который имеет пять вершин и шесть ребер, а на рис. 3.6b — граф,
который имеет четыре вершины и четыре ребра.
Ребра, имеющие одинаковые концевые вер-
шины, называются параллельными. Ребро, кон-
цевые вершины которого совпадают, называется
петлей. На рис. 3.6а /4 и / — параллельные ребра, а
/2 — петля. Вершина и ребро называются инцидент-
ными друг другу, если вершина является для этого
ребра концевой точкой. На рис. 3.6а вершина п3 и
ребро /3 инцидентны друг другу.
Теорема 1. В графе G сумма степеней
всех его вершин — число четное, равное
удвоенному числу ребер графа.
Теорема 2. Число нечетных вершин лю-
бого графа, т.е. вершин, имеющих нечет-
ную степень, четно.
139
И Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3.6
Примеры
графа
а) Граф с пятью вершинами
и шестью ребрами
Ь) Граф с четырьмя вершинами
и четырьмя ребрами
Две вершины, являющиеся концевыми для некоторого ребра, называются смежными
вершинами. Два ребра, инцидентные одной и той же вершине, называются смежными ребрами.
На рис. 3.6а nv п2 — смежные вершины, а /, / — смежные ребра.
।
Степень
вертнны
Под степенью n-Й вершины d(n.) понимается число ребер, инцидентных этой вершине. Вер-
шина степени 1 называется висячей. Вершина степени 0 называется изолированной. На рис. 3.6а
степень п^й вершины d(nt) = 3, л4 — висячая вершина, п. — изолированная.
В некоторых случаях важно определить среднюю степень вершин d для совокупности всех
вершин графа. Для этого используют статистику:
140
3.1. Инструментарий теории сетей
idM 2L
d=^~
g
g
где L — общее число ребер графа;
g — общее число вершин графа.
Если же представляет интерес вариативность (или вариация) средней степени вершин S2D ,
то ее можно найти по формуле
с2 —
g
Полный
граф
Граф G называется полным, если любые две его вершины соединены ребром и он не содержит
параллельных ребер.
Допнлнение
графа
Дополнением графа G называется граф с теми же вершинами, что и граф G, и содержащий только
те ребра, которые нужно добавить к графу G, чтобы получился полный граф. На рис. 3.7а изобра-
жен полный граф с пятью вершинами, на рис. 3.7b — граф G, на рис. 3.7с — его дополнение G
Рис. 3.7
Примеры
графа
а) Полный граф
с пятью вершинами
141
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Цикл
в графе
Циклом называется путь, начальная и конечная вершины которого совпадают. На рис. 3.6а ре-
бра (/,, /3, /4) образуют цикл.
Маршрут,
путь
и дистанция
междд
вершинами графа
Маршрутом между вершинами п. и п в графе называется последовательность ребер, ведущая от
некоторой начальной вершины п. к конечной вершине п.. Путем называется маршрут, не содер-
жащий циклов. Дистанцией между двумя ребрами называется кратчайший путь между ними.
Связность
графа
Граф G называется связным, если для любых двух его вершин существует путь, их соединяющий.
В противном случае граф Gназывается несвязным. На рис. 3.8 представлен несвязный граф.
Рис. 3.8
Несвязный
граф
142
3.1. Инструментарий теории сетей
Любой несвязный граф является совокупностью таких связных графов, которые облада-
ют следующим свойством: никакая вершина одного из них не связана путем ни с какой верши-
ной другого. Каждый из этих графов называется компонентой графа G. В данном примере граф
состоит из двух связных компонентов.
Мост
Ребро а называется мостом графа G, если граф, получив-
шийся из G после удаления ребра а (такой граф обозна-
чается G \ а), содержит больше компонент, чем граф G.
Ребро а графа G является мостом
тогда и только тогда, когда а не
принадлежит ни одному циклу.
лотность
графа
Плотность графа характеризуется коэффициентом плотности А — отношением числа ребер (Z.)
в анализируемом графе к числу ребер в полном графе с тем же числом вершин (?):
L 2L
<?(<?-!)
2
Коэффициент плотности варьируется в промежутке
от 0 до 1, 0 < А < 1. Единичная плотность соответствует
полному графу, нулевая — графу, в котором все вершины
изолированные. Используя формулу для средней степени
вершин, получаем
Подграфом графа G называется
граф, вершины которого являются
подмножеством вершин графа G и
ребра которого, образуя подмно-
жество ребер в G, соединяют эти
вершины в графе G.
Отметим, что можно оценивать плотность и отдельных подграфов, входящих в граф. Ко-
эффициент плотности подграфа (subgraph), будет равен
2L
где Ls — общее число ребер подграфа;
gs — общее число вершин подграфа.
Частным случаем графов являются деревья. Они характеризуются тем, что содержат минималь-
ное число ребер, необходимое для связности.
143
И Глава 3. Сети в институциональном анализе
При этом
• любое ребро дерева представляет собой мост;
• i = g- 1;
• существует только один путь между любыми двумя вершинами.
Деревья и теория игр
С помощью деревьев можно представить теоретико-игровые взаимодействия в расширенном
виде — в виде так называемого дерева игры (рис. 3.9). Вершинами дерева являются точки, где
игроки принимают решения. Инцидентные этим вершинам ребра — возможные действия, кото-
рые доступны игроку в данный момент игры.
Рис. 3.9
Дерево
Ориентированные
графы: ’
пененные понятия
Если рассматривается множество упорядоченных пар 1к = (п, п) из множества точек N = {ии),
и на каждом ребре из множества Z= / } задается направление, то граф Gd = (N, Z) называется
ориентированным (рис. 3.10а и 3.10b). Если же на каждом ребре из множестваZ= /.} направле-
ние не задается, то граф G= (N, Z) называется неориентированным графом, или просто графом\
3 В соответствии с определением, данным выше.
144
3.1. Инструментарий теории сетей
Рис. 3.10
Примеры
ориентированного
графа
а) Граф с семью вершинами
Ь) Граф с шестью вершинами
Степени
вершины
ориенширвванного
графа
В ориентированном графе для каждой вершины различаются входящие и исходящие ребра. По-
этому для характеристики отношений, связанных с конкретной вершиной, используют два по-
казателя:
• степень захода d^, которая равна числу ребер, входящих в вершину; и
• степень исхода d , которая равна числу ребер, исходящих из вершины.
Данные определения позволяют ввести два показателя средней степени вершин
=——, d,=——
и их вариации
i («.) - )2 i (d,M (п,) - doul )2
/=1________________ г 2 /-1___________________________
А поскольку общее число входящих ребер равно общему числу исходящих, то
g
145
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Плотность
ориеншороваииого
графа
Плотность ориентированного графа характеризуется коэффициентом плотности А:
L
g(g-l)
Матричное
представление
графов
Матрицы — альтернативная форма представления и суммирования информации о социаль-
ных сетях. Такой способ в ряде случаев удобнее, чем графический.
Рассмотрим квадратную матрицу Xразмерности п х п, где п — количество акторов в груп-
пе. Зададим элементы этой матрицы следующим образом:
xtj = 1, если между акторами i и J существует связь,
х,. = 0, если между акторами / и j связь отсутствует.
Данная матрица содержит в себе полную информацию о связях акторов в группе. Так,
матрица, описывающая граф на рис. 3.10b, имеет вид
«1 «2 «3 «4 «5 «6 '
X II J3 JS 0 10 0 10 0 0 10 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 10 0 0 0 0 0 1 0 10 0 0 0,
Заметим, что для ненаправленного графа матрица симметрична.
С помощью матричного представления графов можно, пользуясь простейшими опера-
циями матричной алгебры, определять важные свойства этих графов. Обратимся к примеру.
На рис. 3.11 даны графическое и матричное описание сети отношений влияния между
десятью акторами, образующими группу. Определить, на скольких членов группы тот или
иной актор оказывает непосредственное влияние, достаточно просто. Но как определить, на
скольких членов группы он влияет косвенно? Скажем, актор 1 не оказывает прямого влияния
на актора 9, однако делает это косвенно через актора 5. А вот актор 6 не оказывает на актора 9
никакого влияния — ни прямого, ни косвенного.
146
3.1. Инструментарий теории сетей
Рис. 3.11
Отношения
влияния
х =
Го
о
о
о
о
о
1
1
о
1
О
О
о
1
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
1
о
о
о
о
о
о
о
о
1
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
1
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
о
1
о
о
о
о
о
1
1
На самом деле, элемент (i,f) матрицы Xм = ТхТх ,,.х X описывает количество марш-
М
рутов4 длины М от актора I к актору у. В частности, для данного примера количество связей
длины 2 и 3 от актора к актору описывается следующими матрицами, которые наглядно показы-
вают, что, скажем, между акторами 7 и 8 существует две связи длины 2 и семь связей длины 3:
'0 0 0 0 0 0 1 1 1 '0 0 0 0 0 0 3 3 3 3"
0 0 0 0 0 0 1 1 1 1 0 0 0 0 0 0 3 3 3 3
0 0 0 0 0 0 1 1 1 1 0 0 0 0 0 0 3 3 3 3
0 0 0 0 0 0 1 1 1 1 0 0 0 0 0 0 3 3 3 3
x2 = 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 3 0 3 0 3 0 3 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 9 0 9 0 9 0 9 0
0 0 0 0 0 0 3 2 2 2 0 0 0 0 0 0 6 7 7 7
0 0 0 0 0 0 2 3 2 2 0 0 0 0 0 0 7 6 7 7
0 0 0 0 0 0 2 2 3 2 0 0 0 0 0 0 7 7 6 7
10 0 0 0 0 0 2 2 2 3, .0 0 0 0 0 0 7 7 7 6,
С помощью такой методики может оцениваться количество возможных маршрутов рас-
пространения информации, каналов поиска товара и его продвижения на рынок, средств кон-
троля за экономическими агентами в иерархии и пр.
4 Этот факт доказывается во многих учебниках по теории графов (см., например: Харари Ф. Теория
графов. М.: УРСС, 2003). Одним из первых он был отмечен Фестингером, а также Люком и Перри (Festin-
ger L. The Analysis of Sociograms Using Matrix Algebra // Human Relations. 1949. Vol. 2. P. 153—158; Luce R.D.,
Perry A.D. A Method of Matrix Analysis of Group Structure // Phychometrika. 1949. Vol. 14. P 95—116).
147
3.2
Применение
инструментария
теории графив
к социальным
сетям
В этом разделе описывается,
как понятия теории графов
могут использоваться при
анализе социальных сетей.
Особое внимание уделено
показателям центральности
и престижа, которые
характеризуют активность
экономического агента,
включенного в сетевые
отношения.
Почему экономисты говорят не только об экономических, но и о социальных сетях? Дело в
том, что на эффективность и структуру экономических отношений оказывают влияние как
экономические связи (товарные сделки, отношения взаимной помощи, отношения обмена
информацией, отношения рационирования), так и связи неэкономические по своей природе
(любовь, отношения родства, отношения старых сослуживцев или соучеников, принадлеж-
ность к одной нации, к одной церкви, языковая общность, наличие дипломатических отно-
шений).
Социальные сети, в том числе сложившиеся помимо экономических причин, часто фор-
мируют готовые каналы экономического взаимодействия агентов: между ними постепенно
возникает доверие, а следовательно, сложившиеся пары или сети агентов обладают преимуще-
ством на фоне остальных (рис. 3.12).
Проиллюстрируем введенные выше понятия теории графов на социальных сетях. Для
этого вернемся прежде всего к самому понятию социальной сети.
Социальная сеть. Социальная сеть представляет собой группу g из акторов, которые связаны
друг с другом социальными отношениями. Обозначим множество акторов как N = ..., ng},
а множество социальных отношений как Z= {1}, ..., /.}.
1фаф. С помощью графа описывается множество акторов и связей между ними. Напри-
мер, граф, изображенный на рис. 3.6b, может представлять собой и множество из четырех че-
ловек, часть которых знакома друг с другом (вершины обозначают людей, а ребра — наличие
знакомства); и множество из четырех фирм, часть которых установила друг с другом произ-
водственные отношения (вершины обозначают фирмы, а ребра — наличие производственных
отношений).
Ребра отражают связи между акторами. Эти связи могут быть как формальными, так и
неформальными, как реальными, так и потенциальными.
148
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
Рис. 3.12
Каналы
экономического
взаимодействия
агентов
наибольшая
вероятность
выполнения
обязательств
лучшее
качество
(доступная
история
сделок)
(доступная
история
сделок)
лучшая
цена
(текущее
предложение)
Ориентированный граф. Ориентированный граф, изображенный на рис. 3.10а, показы-
вает отношения знакомства футбольных болельщиков, живущих в разных городах, со своим
кумиром: они его знают, а он их — нет, между собой болельщики тоже не знакомы. С помощью
ориентированного графа можно описывать отношения между акторами, когда важно направ-
ление связей между ними (материальные, информационные и иные потоки).
Степень вершины. Степень вершины является значимой характеристикой социальных связей
актора, который соответствует этой вершине. Чем меньше степень вершины, тем меньше связей у
актора с группой, описываемой данным графом. Вершина степени 0 называется изолированной (у
соответствующего этой вершине актора нет отношений ни с одним из членов группы).
Полный граф. Полный граф описывает, например, потенциальные торговые связи на иде-
альном рынке, где все могут торговать со всеми, а искажение информации, благодаря прямым
информационным связям между всеми участниками, сведено к минимуму. Взаимодействие
участников торгов на электронной бирже описывается практически полным графом.
Путь и дистанция. Если ребра графа описывают информационные связи, то пути — это
каналы, по которым в графе движется информация. Заметим: чем длиннее дистанция между
акторами, тем сильнее искажения информации и тем выше затраты по ее передаче. В частно-
сти, чем длиннее дистанция, тем сложнее осуществлять мониторинг деятельности экономиче-
ских агентов (возникает своего рода «испорченный телефон»).
Связность графа. Граф, которым описываются отношения «жить по соседству» в группе
студентов (рис. 3.8), включает в себя в качестве вершин всех членов группы, однако не все эти
студенты живут рядом друг с другом. Граф не является связным и содержит две компоненты.
Связные компоненты описывают сферы влияния акторов. Так, если граф несвязный, то
в нем существуют акторы, между которыми нет пути.
149
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Мост. Мостами служат купцы, торговцы, посредники, дипломаты. При этом актор, зани-
мающий в структуре сети позицию моста, является важным, «центральным» участником сети
(рис. 3.13).
Рис. 3.13
Мост
Плотность графа. Плотность графа отражает активность связей, долю реализованных взаи-
модействий в той или иной группе.
Деревья. Деревом описываются иерархические отношения в группе. Подобные отно-
шения, например, свойственны организации, в которой каждый ее член подчиняется ровно
одному начальнику и сам является непосредственным начальником конкретной группы ис-
полнителей. Поскольку каждая связь в дереве является мостом, все они очень важны, и эффек-
тивность каждой принципиальным образом влияет на эффективность организации в целом.
Действительно, если начальник не контролирует кого-то из своих непосредственных подчи-
ненных, то тем самым он не контролирует и нижестоящие звенья, связь с которыми осущест-
вляется исключительно через этого подчиненного.
О структурных
и локальных
свойствах
сетей
Как при анализе социальных взаимодействий распознать наиболее важных акторов, и если
под «важными» понимать таких участников сети, которые активно включены в отношения с
150
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
другими, то что брать в качестве критерия активности? На данный вопрос исследователи от-
вечают по-разному. Согласно одному из подходов, к важным относятся те акторы, которые
включены во многие связи. На этом принципе основано понятие центральности актора. Здесь
важен сам факт участия актора в связях, а не его роль — донора или реципиента — в них5 Со-
гласно другому подходу, важными являются не все связи, а только те, в которых актор является
реципиентом. На этом принципе основано понятие престижа (статуса). Действительно, пре-
стиж актора растет по мере того, как он становится объектом связей (а не по мере того, как
растет количество инициируемых им связей).
Размещение производства и структура дорог в СССР
Еще в 1930-х гг. известный советский математик и экономист Л.В. Канторович, ставший впо-
следствии лауреатом Нобелевской премии, разработал основы теории оптимального разме-
щения производства (в числе перспективных направлений ее применения была и прокладка до-
рог). Однако то, что реализовалось в действительности, далеко не всегда отвечало теории.
Почему Томский нефтехимический комбинат построен вдали не только от источников сырья,
но и от транспортной артерии? Да просто местный начальник хотел, чтобы производство располага-
лось на подведомственной ему территории, а эффективность производства его не интересовала.
А сложившаяся у нас сеть автомобильных дорог? В каждой области она имеет лучевую
структуру: из областного центра дороги ведут в районные центры, а из них — в мелкие деревни и
населенные пункты. Добраться из населенного пункта одной области в населенный пункт другой,
минуя центр, практически невозможно, даже если между этими пунктами каких-нибудь 10 км.
Иногда дорога все-таки доходит до края области, но разворачивается и идет обратно. Почему
сеть устроена столь неэффективно? Да просто потому, что для чиновников важнее не дорога
в соседнюю область, а дорога в районный центр, в Москву, к начальству. Циркуляция админи-
страторов, а не грузов — вот чем они руководствовались, принимая решения о прокладке дорог.
И это происходило в СССР даже несмотря на жесткий партийный контроль.
Если вас удивляет структура сети, ищите факторы, которые могли ее обусловить.
Прежде чем перейти к последовательному обсуждению центральности и престижа для
неориентированных и ориентированных графов, скажем несколько слов об оценке централь-
ности. В отличие от престижа, ее можно анализировать применительно и к направленным, и
к ненаправленным связям. Разные способы оценки порождают целое семейство показателей
центральности актора. Произвольный показатель из этого семейства обозначим как С/п.) и
определим СА(п) как максимальное значение показателя центральности по всем акторам гра-
фа, вычисленное по данной методике:
Сл(п‘) = тахСл(и,.).
Тогда показатель центральности графа, согласно Фриману6, будет равен
5 Данный подход предложен и развит в работах: Bavelas A. A Mathematical Model for Group Structure //
Human Organizations. 1948. Vol. 7. P. 16—30; Bavelas A. Communication Patterns in Task-Oriented Groups//
Journal of the Acoustical Society of America. 1950. Vol. 22. P. 271—282.
6 Freeman L.C. A Set of Measured of Centrality Based on Betweens // Sociometry. 1977. Vol. 40. P. 35—41.
151
Глава 3. Сети в институциональном анализе
g .
Х(сл(п’)-СА(»,))
СЛ=-^-------------------•
тахХ(слМ-сЛп'))
i=l
В числителе этого выражения стоит сумма разностей максимального значения показа-
теля центральности по всему графу и показателя центральности /-го актора, взятая по всему
графу. В знаменателе — теоретический максимум этой суммы, взятый по всем возможным гра-
фам с g вершинами. Отметим, что значения показателя центральности графа всегда находятся
в интервале между 0 и 1: 0 s СА < 1.
пЕориЕнтированныЕ
графы
На рис. 3.14 представлены три неориентированных графа с совершенно разной структурой. На
рис. 3.14а все отношения связаны с одним участником: граф имеет форму звезды, на рис. 3.14b
отношения образуют кольцо, на рис. 3.14с — линию.
Центральннсть
ампира 3
Мы уже отмечали, что есть разные способы оценки центральности актора. Согласно одному
из них, центральность актора описывается степенью соответствующей вершины графа. В этом
случае показатель центральности /-го актора имеет вид
CD (//,) = //(и,.) = х,+ =£х„.
j
Однако значение данного показателя зависит от размера группы акторов g, и его макси-
мум составляет (g — 1). Чтобы избежать такой зависимости, используют приведенный показа-
тель центральности /-го актора
£-1
Для графа на рис. 3.14а степени вершин равны 6 (для вершины nt) и 1 (для вершин п2 — п2),
откуда приведенные показатели центральности акторов данного графа равны {1; 0,167;...; 0,167}.
Очевидно, что один из акторов обладает максимальной центральностью, остальные находятся
на периферии. Граф с такой структурой описывает, например, фирму, где начальник раздает за-
дания подчиненным и контролирует их исполнение, а сами подчиненные друг с другом не об-
щаются. Такая организация отношений характерна для командной экономики.
Степени всех вершин графа на рис. 3.14b равны 2, поэтому приведенные показатели цен-
тральности всех акторов также равны и составляют 0,333. Это относительно низкий уровень
центральности, постоянный для всех акторов.
152
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
Рис. 3.14
Неориентированные
графы
Ь)
'О 1 1 1 1 1 Р
10 0 0 0 0 0
10 0 0 0 0 0
10 0 0 0 0 0
10 0 0 0 0 0
10 0 0 0 0 0
J о о о о о о,
"О 1 о о о о Г
10 1 0 0 0 0
0 10 10 0 0
0 0 10 10 0
0 0 0 10 10
0 0 0 0 10 1
J О О О О 1 О,
г0 1 10 0 0 0'
10 0 10 0 0
10 0 0 10 0
0 10 0 0 10
0 0 10 0 0 1
0 0 0 10 0 0
^0 0 0 0 1 0 0,
Как различия в структуре графов скажутся на показателях центральности акторов?
153
Глава 3. Сети в институциональном анализе
В графе на рис. 3.14с у акторов, которым отвечают вершины п, — и5, приведенный пока-
затель центральности также равен 0,333, а у акторов, соответствующих вершинам п6 и п7, при-
веденный показатель центральности составляет 0,167. Отсутствие связи между акторами 6 и 7
снижает приведенный показатель их центральности вдвое по сравнению с остальными.
Центральннсшь
графа
Мерой центральности графа является изменчивость показателя центральности актора на мно-
жестве акторов графа. Подставив в формулу показателя центральности графа в общем виде (по
Фриману) значение введенного выше показателя центральности /-го актора, получим следую-
щую формулу показателя центральности графа:
(g-l)(g-2)
Данный показатель достигает максимума (CD = 1), когда один актор связан со всеми, а
остальные только с ним (рис. 3.14а), и минимума (CD = 0), когда показатели центральности
всех акторов одинаковы (рис. 3.14b). Для случая линейной структуры (рис. 3.14с) показатель
центральности CD = 0,067.
Другой стандартной мерой центральности графа является вариация показателя централь-
ности степеней отдельных вершин графа:
£(св(я,.)-св)2
с 2 _ |=|___________
где CD — среднее арифметическое показателей центральности всех акторов графа.
Существуют и более простые оценки центральности графа. Например, несложно за-
метить, что из
следует соотношение
g(g-i) g
Таким образом, плотность графа представляет собой среднее нормализованных показа-
телей центральности всех акторов графа.
154
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
OpUEHEIUpDEEHHblE
графы
Щнираньносшь
актнра
Показатели центральности актора, обсуждавшиеся выше для неориентированных графов, точ-
но так же могут быть использованы и для анализа ориентированных графов.
Престиж
актора
Как уже говорилось, для ориентированных графов, помимо показателя центральности, можно
ввести еще один показатель — показатель престижа. Существует два подхода к его оценке.
Базовый престиж. Самый простой способ оценить престиж актора в сети — определить
показатель его базового престижа через степень захода djn (количество входящих ребер) для со-
ответствующей вершины графа:
РЛп) = d (и) =х .
Добиться независимости этого показателя от величины графа можно, пронормировав его:
PdM =------
g-1
Чем выше престиж актора, тем больше данный показатель. Максимальное его значение равно 1.
Расширенный престиж. Показатель базового престижа актора учитывает только тех акто-
ров, которые связаны с ним напрямую. Можно обобщить этот показатель, включив в анализ
и непрямые связи данного актора, т.е. его связи через других акторов. В таком случае в зоне
влияния данного актора окажется совокупность акторов, от которых к нему идут пути в рас-
сматриваемом графе. Пусть / — число акторов в зоне влияния актора Тогда показатель его
расширенного престижа будет равен
I,
среднее значение этого показателя составит
вариация этого показателя будет равна
.=i g
155
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Надо заметить, что в повседневной жизни, говоря, что некто обладает высоким прести-
жем, мы тем самым характеризуем его с положительной стороны. Однако введенное нами по-
нятие престижа само по себе не содержит положительных суждений об акторе. Так, например,
в описании отношений вражды в группе, согласно определению, высоким престижем будет
обладать тот актор, против которого настроено большинство членов этой группы.
156
3.2. Применение инструментария теории графов к социальным сетям
Анализ
направленных
торговых отношений
между странами7
Табл. 3.1
Показатели
центральности
и престижа в сети
торговых отношений
между странами
№ п/п Страна (ni) Р»М
1 Алжир 0,174 0,565 0,661
2 Аргентина 0,565 0,435 0,599
3 Бразилия 0,913 0,478 0,619
4 Китай 0,913 0,652 0,710
5 Чехословакия 0,913 0,565 0,661
6 Эквадор 0,087 0,391 0,599
7 Египет 0,391 0,522 0,599
8 Эфиопия 0,087 0,435 0,710
9 Финляндия 0,913 0,652 0,590
10 Гондурас 0,043 0,391 0,581
11 Индонезия 0,609 0,609 0,599
12 Израиль 0,478 0,435 0,599
13 Япония 1,000 0,739 0,767
14 Ливия 0,000 0,391 0,564
15 Мадагаскар 0,043 0,261 0,532
16 Новая Зеландия 0,478 0,609 0,684
17 Пакистан 0,565 0,609 0,684
18 Испания 0,957 0,739 0,767
19 Швейцария 1,000 0,652 0,710
20 Сирия 0,000 0,522 0,619
21 Таиланд 0,609 0,652 0,710
22 Великобритания 0,957 0,695 0,767
23 США 1,000 0,826 0,799
24 Югославия 0,783 0,652 0,710
’Данные взяты из монографии: Wasserman S., Faust К. Social Network Analysis. Methods and Appli-
cations. Cambridge: Cambridge University Press, 1994. P. 210—214. Монография была опубликована в 1994 г.,
поэтому здесь упоминаются в том числе и страны, которых больше нет на карте мира.
157
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Использование показателей центральности и престижа можно проиллюстрировать при-
мером. Рассмотрим данные (табл. 3.1), описывающие торговые отношения в группе стран:
центральность и престиж каждой из них.
Страна является центральной, если она экспортирует товары вдругие страны, и престиж-
ной, если она импортирует товары из других стран. Из табл. 3.1 явствует, что две страны, Ливия
и Сирия, ничего не экспортируют, хотя d импортируют товары из ряда стран. У них индекс
центральности равен 0. Напротив, США экспортирует свои товары во все страны. Очевидно,
что более развитые страны имеют более высокие показатели центральности.
Что касается показателей базового и расширенного престижа этих стран, то они свиде-
тельствуют о мере вовлеченности страны в импорт коммерческих товаров из других стран. На-
помним, что показатель базового престижа актора (в данном случае — страны) представляет
собой степень захода, нормированную к размерности графа. А чтобы найти показатель расши-
ренного престижа, нужно прежде всего определить / — количество стран, которые могут до-
стичь i-ю страну. Например, все страны достижимы для любой страны, за исключением Ливии
и Сирии. Соответственно зона влияния для стран этой сокращенной на две единицы группы
составляет /. = 21. Очевидно, что показатель базового престижа лежит в достаточно узком ин-
тервале от 0,261 (для Мадагаскара) до 0,826 (для США). Многие страны импортируют товары
почти из всех перечисленных стран и, таким образом, обладают высоким престижем. Прежде
всего это Испания, Япония, Великобритания, США, Швейцария. Страны с низким прести-
жем — это Аргентина, Эквадор, Эфиопия, Гондурас, Израиль, Ливия, Мадагаскар.
Отметим, что наиболее престижные страны являются и наиболее центральными, а наи-
менее престижные — наименее центральными. Исключения составляют Таиланд и Югосла-
вия, которые достаточно престижны, но не слишком центральны, а также Бразилия и Чехо-
словакия, которые центральны, но не очень престижны.
3.3
Сети
как явление:
экономический
анализ
Экономистов прежде всего
интересуют информационные
ресурсные и доверительные
сети, поскольку именно ими
описываются связи, которые
влияют на стимулы, а значит,
и на поведение акторов.
Данный раздел посвящен
анализу этих сетей.
Сети
и институты
Формальные
институты
и отображающие
их сети
Важной характеристикой актора, действующего в рамках формального института, является
наличие у него «юридического лица» — его дееспособности (возможности совершать законные
сделки) в определенной системе национального права.
Например, десятилетний ребенок не может выступить в качестве продавца своего иму-
щества. Сделки, заключенные непосредственно с ним, будут признаны судом ничтожными.
Другой пример: вы можете быть очень богатым человеком, но в чужой стране вы не смо-
жете ни открыть банковский счет, ни приобрести недвижимость, ни даже оформить на себя ав-
томобиль, пока не пройдете ряд общественных формальных процедур. Пока вы их не заверши-
ли, вы не являетесь резидентом данной страны и, следовательно, ограничены в гражданских, в
том числе в экономических, правах. Вы должны действовать через посредника (вашего агента,
имеющего соответствующие права) и тратить ресурсы на его оплату и контроль за его действи-
ями. Такие процедуры (и требования к лицу, претендующему на то, чтобы стать резидентом)
различны в разных странах: где-то они проще, где-то сложнее и занимают больше времени.
159
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Формальной принадлежности к резидентам определенной страны (и системе националь-
ного права) соответствует полный граф: любой дееспособный актор может заключить сделки
с другим таким же актором, причем их права как по отношению друг к другу, так и по отноше-
нию к третьим лицам будут охраняться государством; при возникновении спорной ситуации
любой из них может отстаивать свои интересы в суде.
Казалось бы, такое описание тавтологично: ведь указанная выше ситуация может быть
описана с помощью простого множества, к которому относятся все акторы-нерезиденты
А},..., А,,. Но если мы вспомним, что, помимо акторовЛ,,..., Ап, дееспособных в данной систе-
ме права, существуют несовершеннолетние и признанные по суду недееспособными акторы
В}, ..., Вт, а также ограниченно дееспособные акторы-нерезиденты С,, ..., Ск , то наш полный
граф превращается в неполный, а его структура становится значимой. В частности, если из
набора потенциальных акторов А}, Ап выпадает значительная доля дееспособных акторов
Ср..., Ск, это негативно отражается на эффективности заключенных контрактов.
На сеть формального института правовой дееспособности накладывается несколько дру-
гих сетей: сети формального института семьи и опеки (как правило, поддерживаемые реаль-
ными отношениями в семье); неформальные сети дружеской взаимной поддержки; наконец,
различные как по составу, так и по форме сети трудовых и других контрактов резидентов с
нерезидентами (например, фирма нанимает дешевых рабочих из СНГ, часто не имеющих ле-
гальной основы для работы в России).
160
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Особенности
сетей,
образованных
формальными
институтами
Формальный институт, в который включен актор, ограничивает его свободу выбора тем, что устанавлива-
ет, делает известными актору и исполняет санкции и поощрения за «неразрешенное» и «поощряемое» по-
ведение. Таким образом, он делает поведение каждого актора предсказуемым точно так же, как и в случае
устойчивой неформальной связи. При этом можно выделить следующие характеристики сети:
• в сеть включены все дееспособные акторы; сеть, образованная таким образом, описывается
полным графом;
• расходы на поддержание сети участников формального института несет государство, а не акто-
ры; само поддержание такой сети представляет общественное благо;
• акторы анонимны, тем не менее сеть существует: в ней работают «юридические маски» акторов.
В истории можно встретить системы права, закрепляющие первенство акторов: кастовая или фео-
дальная системы. Но и в этом случае сохраняется важнейшая черта формального института — повышенная
степень доверия актора к партнеру, включенному в формальный институт, основанная на способности
предвидеть его поведение в рамках известных обеим сторонам санкций за «неправильное» поведение.
Крупная организация действует в соответствии с национальной системой права. Но помимо этого,
она может устанавливать еще и систему собственных требований к акторам, включенным в нее. Агентам
организации предписывается, например, однозначный выбор связей и действия в рамках этих связей
(точнее, такой выбор заранее сделан за актора, который теряет свое Я и превращается в агента, испол-
нителя чужой воли). Структура организации — сеть с минимумом связей. В организации господствует
принцип экономии формальных связей, поскольку затраты на их поддержание несет руководство орга-
низации, а не агенты.
Оптимальный организационный дизайн — одна из самых больших проблем работы корпораций,
органов исполнительной власти и политических партий. Мы еще будем рассматривать эти проблемы в
последующих главах, здесь же важно увидеть организацию как формальный институт для включенных в
нее акторов.
161
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Формальные
и реальные
взаимодействия
В процессе экономической деятельности
складываются отношения не только между
отдельными акторами, но и между ними
и институтами. В последнем случае сами
институты до определенной степени моди-
фицируются под влиянием черт акторов,
участвующих в этих отношениях.
Структура сети характеризует наличие или от-
сутствие определенного формального или реаль-
ного взаимодействия между акторами. Для эко-
номической теории существенно, формальные
это связи или реальные. Почему? Потому что
формальные связи лишь создают потенциальную
возможность реального взаимодействия. Их на-
личие еще не гарантирует реальных отношений,
хотя и является необходимым условием для возникновения таковых. Соответственно можно
говорить о формальных связях как о каналах возможного взаимодействия, а о реальных связях
как о наполнении этих каналов.
Покажем разницу между этими связями на примере экономических институтов. Для этого
выделим четыре группы институтов, делая акцент на природе связей. Данная градация отражает
различие в структуре формальной и неформальной сетей, которые описывают работу института.
Реальные институты и реальные связи, в отличие от институтов и связей формальных, одухотворе-
ны деятельностью человека, поэтому у них есть цель. А вот написанный на бумаге закон — институт
формальный — не имеет цели. Это лишь определенный набор предписаний или ограничений.
Но он может быть использован с той целью, которую преследует обращающийся к нему актор.
Институты,
которым
следуют
Сюда относятся институты, в формальном принуждении к следованию которым нет необхо-
димости. Обычно такие институты основаны на действующих в обществе нормах поведения.
Тем самым формальные механизмы принуждения подкрепляются общепринятыми нормами,
благодаря чему стимулы акторов к девиантному поведению минимальны.
Сеть формальных отношений здесь совпадает с сетью реальных отношений или близка
к ней по структуре.
162
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Востребованные
институты
Этим институтам акторы следуют, но не всегда в полной мере. Действительно, можно помнить
об институте, принимать его в расчет при выборе поведения, но следовать ему лишь частично.
Причем степень следования различна для разных акторов и разных условий, и зависит она от
сопряженных с конкретным поведением издержек и выгод.
Сеть реальных отношений, описывающих взаимодействие акторов в рамках таких ин-
ститутов, может отличаться от сети отношений формальных.
Институты,
о которых
оомнят
Есть институты, которым следуют не все акторы, хотя все они об этих институтах помнят. От-
дельные группы акторов поступают так, как будто этих институтов просто не существует. Такие
институты не поддерживаются системой формального принуждения. Тем не менее их можно,
хотя и очень сложно, актуализировать, если в этом очень заинтересованы какие-то группы
экономических агентов.
Сеть формальных отношений, порожденных такими институтами, имеет принципиаль-
но иную структуру, нежели сеть отношений реальных. При этом акторы сети обладают реаль-
ной информацией о структуре сети формальной.
Забытые
институты
Даже если институт забыт, это не отменяет его действия. С одной стороны, к нему всег-
да может вернуться любой актор, например, потребовав возбудить на его основании дело.
Это большая проблема, поскольку акторы не ожидают, что данный закон когда-либо бу-
дет применен. А ведь формирование ожиданий — важнейшая функция институтов!
С другой стороны, забытый институт может поддерживаться и мощью государства в той мере,
в какой оно старается убедить граждан в его реальности.
В начале перестройки кооперативы после сравнительно короткого бурного расцвета были
дискредитированы. Тогда вспомнили о постановлении 1934 г. «Об общественных организаци-
ях», которое, как выяснилось, никто не отменял, и в соответствии с ним стали открывать много-
численные дома научно-технического творчества молодежи. Например, группа «МЕНАТЕП»
изначально была организована именно таким образом.
163
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3.15
Банки и форвардные
контракты
Возвращение к забытому институту часто сопровождается реинтерпретацией правил, лежа-
щих в его основе: институт используется с неожиданной стороны. Например, в середине 1990-х гг.
система отношений между банками при покупке форвардных контрактов была многоуровневой:
несколько иностранных банков взаимодействовали с несколькими российскими банками, те, в
свою очередь, — с несколькими более мелкими российскими банками и т.д. (рис. 3.15). Систе-
ма работала относительно гладко до тех пор, пока не грянул дефолт августа 1998 г. Банки, про-
игравшие по форвардным контрактам гигантские суммы, не хотели их возвращать. И тогда они
заявили, что форвардные контракты — по своей сути пари между банками на то, каким будет курс
в определенный момент времени в будущем, а пари не регулируется законом. Так банки ушли от
ответственности перед своими партнерами. В данном случае существующий институт (институт
форвардных контрактов) был интерпретирован и использован с неожиданной стороны.
В случае забытого института, как и в случае
института, о котором помнят, сеть реальных отноше-
ний сильно отличается от сети отношений формаль-
ных. Причем акторы, как правило, обладают край-
не скудной информацией о структуре формальных
связей, соответствующих забытому институту, ибо
такая информация весьма затратна. Поэтому стимул
ее получить возникает лишь тогда, когда речь идет о
крупных сделках и соответственно о крупных выго-
дах от возвращения к «хорошо забытому старому».
При переходе института из группы в
группу структура формальных связей
остается неизменной, зато меняется
структура реальных связей. Так, если
институт становится менее востребован-
ным, реальные связи постепенно теря-
ют актуальность и ослабевают.
164
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Рынок
и сеть
Одним из институтов, традиционно изучаемых экономической теорией, является рынок. Рынок можно
представить как совокупность акторов, каждый из которых
• во-первых, обладает собственной волей и собственными интересами и признает право на это за
другими акторами,
• во-вторых, заинтересован либо в получении определенного ограниченного блага (покупатель),
либо располагает этим благом в относительном избытке и поэтому заинтересован в его обмене на неко-
торые другие блага (продавец).
Два этих условия характерны для существования рынка.
Рынок является институтом, поскольку акторы, вовлеченные в него, исходят в своем целеполага-
нии и планировании своих действий из наличия этих условий. Если же рынок не институциализирован,
покупатель может просто не найти продавцов — никто не будет расположен отдавать искомое благо, на-
пример, потому, что весь излишек подлежит обобществлению или уничтожается, а еще чаще потому, что
«излишнее» благо просто не возникает.
Плохая работа института рынка связана, как правило, с невыполнением либо первого, либо второ-
го условия. Но эффективность рынка зависит еще и оттого, насколько плотной является сеть взаимодей-
ствий между акторами (насколько они «видны» друг другу; насколько могут доверять друг другу и пр.).
Очевидно, что в основе рынка лежат, как минимум, три сети.
Первая — формальная сеть. Она объединяет участников рынка как агентов права, действующих в
условиях определенных и известных формальных институтов, которые гарантируют выполнение первого
условия. Если кто-то захочет просто отнять товар у другого, то он с очень высокой вероятностью будет
наказан — понесет неприемлемый для себя ущерб.
Вторая — информационная сеть. Она связывает группы акторов между собой и обеспечивает
«дешевое» распространение информации. В эту сеть могут быть не включены новички и изгои, что делает
использование рынка для них более затратным. Е1апример, мы начинаем строительство дома. Как найти
хорошего подрядчика? Сколько стоят стройматериалы? Новичок может затратить на строительство вдвое
больше средств, чем человек опытный. Жаль, что мы не строим дома для себя каждый год! А так прихо-
дится полагаться на советы знакомых, и советы их знакомых...
Третья — сеть реальных контрактов, заключенных между акторами как в настоящем, так и в про-
шлом. В этих взаимодействиях акторы устанавливают «истинное качество» партнеров и предлагаемых
ими благ (товаров). Успешные контракты между акторами приводят к формированию доверия, которое
позволяет предвидеть поведение партнеров и качество исполнения ими обязательств. В результате, скла-
дывается совершенно новое видение рынка, гораздо более приближенное к реальности.
Если в представлении классического экономического анализа актор (покупатель) А товара i имеет
перед собой кривую ценовых предложений анонимных акторов (продавцов), каждый из которых явлен
только своей ценой (рис. 3.16а), то в представлении институциональной экономики актор Л находится как
бы в центре реальных предложений акторов В, С, D, Е, с которыми он имел дело и доверяет им, акторов F,
/, Н, К, с которыми он дела не имел, и абстрактных (потенциальных) предложений неизвестных ему еще
акторов (продавцов), которые он должен искать и опробовать, затрачивая на это ресурсы (рис. 3.16b).
Пусть для актора А существует три порога цены: Р — лучшая, Р2 — хорошая и Р3 — приемлемая.
Тогда для актора А предложение актора К, с которым он прежде не имел дела, будет эквивалентно пред-
ложениям акторов В и Е. Именно между этими тремя продавцами он и станет выбирать, руководствуясь
не только ценовыми, но и качественными различиями.
165
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3. 16
Неоклассический
и институциональный
взгляд на проблему
выбора
а)
Ь)
Таким образом, если в рамках стандартного анализа рынка мы видим единый рынок из, скажем,
двухсот покупателей и ста продавцов, то в рамках институционального подхода он может разбиваться,
166
3.3. Сети как явление: экономический анализ
скажем, на несколько «сгущений», или плотных сетей, где покупатели и продавцы хорошо знают друг
друга и по преимуществу взаимодействуют друг с другом.
Мы увидим на этом рынке аутсайдеров, изгоев и новичков, расположенных на периферии, с мини-
мальным количеством сетевых взаимодействий. Это позволяетэкономисту объяснять различные ценовые
и маркетинговые стратегии участников рынка, а также предсказывать их поведение (в рамках концепции
рационального поведения). Аутсайдер должен тратить ресурсы на рекламу (делать себя известным, рас-
пространять информацию о себе), а также предлагать цену более низкую, чем у конкурентов, встроенных
в существующие сети второго и третьего порядка.
Институциональный подход дает также возможность понять экономический смысл националь-
ной сегментации рынков. Акторы, включенные в различные сети первого порядка (агенты различного
национального права), могут испытывать дополнительные трудности, которые связаны с юридической
защитой собственности и контракта на «чужом» рынке. Это обычно не замечается традиционной тео-
рией, сводящей причины сегментации к таможенным платежам и дополнительным транспортным из-
держкам.
167
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Сети
и информация
Сети
н информационные
взаимодействия
Информационным сетям соответствуют как направленные, так и ненаправленные графы. Рас-
пространение информации может осуществляться и в интересах того, кто ее отдает, и в инте-
ресах того, кто ее приобретает. Поэтому даже наличие направленной информационной связи
между акторами само по себе не позволяет сделать вывод, чьим интересам отвечают данные
отношения. С точки зрения выгоды различают два типа информационной связи.
Взаимный информационный обмен происходит между акторами безвозмездно с целью до-
стижения равновесия и представляет собой вид взаимной помощи. Такие информационные
отношения описываются ненаправленным графом.
Односторонний информационный обмен может происходить и безвозмездно, в дорыночной
форме (он имеет место, например, в семье), и в рыночной форме (например, в школе между
учителем и учеником, только здесь учителю платит не ученик, а третья сторона). Такие инфор-
мационные отношения описываются направленным графом.
Слухи
Слухи — яркий пример информации, распространяющейся между акторами неформальной сети.
В некоторых случаях эти информационные отношения можно трактовать как отношения взаи-
мопомощи, в которых обе стороны равны и с равной вероятностью могут служить и донором, и
реципиентом полезной информации. Такие отношения происходят в доконтрактной форме. Им
свойственны незначительные по объему взаимные информационные потоки. Во многих случаях
цель слухов — долгосрочное поддержание связей, представляющих для сторон определенную
ценность.
168
J. J. Сети как явление: экономический анализ
Брикеры
и переуача
информации
Функции некоторых акторов в сети, подобно функциям брокеров на бирже, сводятся к пере-
даче тех или иных ресурсов (материальных, информационных и иных) от одних акторов к дру-
гим. Причем достаточно часто исполнители этих функций — ключевые акторы: при их исклю-
чении из структуры сети она перестает быть связной. Таким актором является, например,
переводчик на переговорах между представителями разных стран, которые не владеют ино-
странными языками (без переводчика контакт между ними становится невозможен). Другой
пример — коммивояжер, который развозит товары фирм по тем отдаленным городкам, где
фирмам невыгодно открывать свои филиалы, а сами жители практически никогда не покида-
ют своих мест. Функции брокера выполняет и банк, обеспечивающий связи между кредитора-
ми и заемщиками, и СМИ как источник информации для граждан о политических новостях.
Примером брокерства в сетевых отношениях являются инвестиционные банки. О них часто
говорят, что сами они ничего не делают, но без них ничего не получится. Но таким своим по-
ложением они обязаны именно государству, которое раздает лицензии не всем, искусственно
создавая монополию.
Престиж
н обладание
информацией
Построение сети любых отношений начинается с налаживания сети информационной. Чем
шире оказывается доступ к информации, тем выше престиж и соответственно шире доступ
актора к ресурсам. Вследствие этого для него становится все проще занять выгодную по-
зицию.
Президент США Дж. Буш-младший заявил не так давно, что у него «есть политический капитал,
и он намерен его активно тратить». Фирмам и фондам выгодно такого человека ввести в совет
директоров, поскольку это будет своего рода марка, сигнал качества, подаваемый ими другим
рыночным игрокам. Участники отношений заинтересованы в связях с акторами, которые обла-
дают высоким статусом.
169
И Глава 3. Сети в институциональном анализе
Сети
и социальные
связи
Сети
соцнаньнпго
контроля
Отношения внутри сети регулируются за счет механизмов социального контроля8, и это —
принципиальный момент. Правовые механизмы улаживания конфликтов играют в данном
случае второстепенную роль. Страх потери репутации иногда действует на партнеров по эко-
номической деятельности или социальным отношениям гораздо сильнее, чем угроза обраще-
ния в суд. Например, за нарушение норм корпоративной культуры работник не может быть
уволен из организации или наказан в административном порядке. Однако, если он их нару-
шит, косых взглядов со стороны коллег во многих случаях будет для него достаточно, чтобы
впредь он этого не делал.
К чему ведет увеличение плотности связей в сети? Чем плотнее сеть, тем меньше авто-
номность и выше зависимость актора от поведения остальных участников отношений и тем
эффективнее механизмы социального контроля.
Мосты
Ключевым фактором связности графа, описывающего структуру отношений группы, явля-
ются мосты. Если, например, контакты между группой студентов и группой преподавателей
осуществляются за счет доверительной связи между деканом и старостой группы, то при по-
тере доверия связь будет нарушена. Именно в силу своей уникальности данная связь ценна для
обеих групп акторов — и для студентов, и для преподавателей. И стороны будут стремиться
по мере возможности ее сохранить. Акторы, связь между которыми является мостом, крайне
важны для сети. Как следствие, они достаточно часто обладают высоким престижем и цен-
тральностью.
Так как мост есть связующее звено между двумя компонентами сети, на него ложится
гораздо большая нагрузка, чем на остальные связи. Поэтому информация, проходя данный
участок, может исказиться или замедлиться. Кроме того, единственность канала общения и
разрешения конфликтов создает риски. Участники сети борются с этой проблемой, налажи-
8 О сети как механизме управления производственными и социальными отношениями см. разд. 4.3
главы «Теория трансакционных издержек».
170
3.3. Сети как явление: экономический анализ
вая альтернативные связи, которые призваны разгрузить связи-мосты и тем самым увеличить
эффективность связей между группами акторов, а также лишить акторов, соединенных друг с
другом мостом, монопольной позиции.
Затраты,
связанные
с сетевыми
отношениями
Поддержание любых сетевых отношений — информационных, ресурсных, доверительных —
всегда затратно (см. табл. 3.2).
Затраты
на фуикциоииротание
а сети
Функционирование в сети связано для актора с определенными видами затрат, которые об-
условлены поиском новых партнеров и созданием дополнительных связей, поддержанием су-
ществующих связей, их мониторингом, участием в коллективных санкциях, финансировани-
ем клубных благ.
Поиск новых партнеров и создание дополнительных связей. Даже когда сеть отношений
уже налажена, акторы продолжают искать партнеров, так как постоянно меняются и внешние
условия (например, появляются новые перспективные акторы), и внутренние (например, уча-
щаются случаи недобросовестного поведения партнеров по сети).
Поддержание существующих связей. Актор должен постоянно демонстрировать объектам
связи актуальность для него этих связей, что делается по-разному. Так, для коммерческих от-
ношений «производители — потребители» это могут быть скидки, льготные условия, подарки
постоянным покупателям, бесплатные каталоги новых поступлений и пр.
Для деловых партнеров крайне значима демонстрация важности связей между ними. При этом
используются разные символические механизмы: скажем, поздравления с днем рождения,
рассылка подарков на праздники. У подарков этих, по большей части, есть выходная стоимость,
но входной ценности нет. Однако все это — устойчивые ритуалы. В инвестиционных банках, на-
пример, есть специальные сотрудники, в чьи обязанности входит поддержание связей. Банки
считают такую деятельность очень нужной и тратят на нее несколько процентов от оборота.
171
Табл. 3.2
Характеристики основных затрат
в сетевых отношениях
’ 1 В Характеристики В тж Уровень Ц затрат Динамика . gL специфичности (Виды затрат Функционирование в сети: Поиск новых партнеров и создание дополнительных связей
Высокий, снижается „ по мере роста интен- Поддержание . „ сивности информаци- сушествующих связей онного обмена между участниками сети
1 (овторяю- Мониторинг щиеся существующих связей
Участие в коллективных санкциях против нарушителей
Средний Финансирование клубных благ
Включение в существующую сеть: Первоначальный поиск партнеров и оценка их характеристик
Преодоление барьеров _ Разовые входа Высокий
Установление начальных отношений
~ . На данном Особые условия на первом этапе — по- этапе отношении вгоряющиеся
"Я
Уровень
неопреде-
ленности
Эффектив-
ность
Я1ИИИИ1||Я|ЯИ₽’'
Зависимость от позиц
актора в сети
Пример
Высокий Падают с ростом престижа и центральности Реклама; дни открытых дверей
Средняя Падают с ростом Поздравительные открытки из магазинов; подарки постоянным
престижа; растут с ростом клиентам ко дню рождения;
Средний центральности скидки; неформальные обеды с партнерами
Растет с ростом цен- тральности Растуг с ростом центральности Инспекционные визиты
Низкий Высокая Растут с ростом центральности и престижа Бойкот нарушителей
Падают с ростом
Средняя престижа; растут с ростом Взносы; участие в управлении
центральности
Высокий
Низкий
Высокий
Средний
Низкая
Высокая
Средняя
Высокая
Реклама
Вступительный взнос
в ассоциацию;
добровольная сертификация
Рассылка бесплатных «пробных»
партий товаров
Льготные цены, ускоренная
поставка товаров
Глава 3. Сети в институциональном анализе
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Мониторинг существующих связей. Постоянный мониторинг поведения акторов пресле-
дует две цели — информационную (позволяет собрать информацию о характеристиках и поведе-
нии акторов) и мотивационную (создает у партнеров стимулы к добросовестному поведению).
Недавно один калифорнийский банк закрыл все корреспондентские счета российским банкам.
Это решение, с одной стороны, связано для него с определенными убытками. Но, с другой сто-
роны, ограничив через свои каналы вход российских банков в банковскую сеть, он таким обра-
зом обеспечил большую ее стабильность.
Участие в коллективных санкциях против нарушителей. Наказание тех акторов, кто ведет
себя недобросовестно по отношению к партнерам, обычно принимает форму полного или ча-
стичного коллективного бойкота. Для акторов участие в нем сопряжено с потерями: даже если
по отношению к ним лично нарушитель всегда вел себя добросовестно, они вынуждены пре-
кращать с ним деловые отношения.
Система обмена информацией внутри сети — пример клубных благ, активно поддерживаемых
всеми участниками сети.
• Например, казино сообщают друг другу информацию о подозрительных клиентах, ко-
торые выигрывают крупные суммы и наносят заведению значительные убытки. В результате
другие казино, имея право отказать любому клиенту без объяснения причин, просто не пустят
такого клиента в игровой зал.
• Остро заинтересован в создании бюро кредитных историй банковский сектор в це-
лом — ведь проблемы одного банка отрицательно сказываются на всех других банках! Сегодня
у банков существует система обмена информацией о заемщиках, и обнародование негативной
информации о недобросовестных заемщиках является одной из форм их наказания.
• Наконец, во многих странах действуют отраслевые арбитражные суды, без участия го-
сударства улаживающие хозяйственные споры между предприятиями одной отрасли.
Финансирование клубных благ. Акторы, входящие в некую сеть (клуб), достаточно часто
финансируют создание так называемых клубных сетевых благ. Данные блага по своей природе
похожи на блага общественные — ими могут пользоваться все члены клуба. Но есть и отли-
чие — в их финансировании все члены клуба, без исключения, обязаны принимать участие,
и причем именно в том объеме, который определен общим решением. Однако принимают то
или иное решение не все акторы, а лишь наиболее престижные, которым все остальные деле-
гировали это право. И менее престижным остается только подчиниться, даже если они считают
такие траты необоснованными, или выйти из сети. Например, если правление кондоминиума
решает благоустроить дом и близлежащую территорию и усилить меры безопасности, то эти-
ми клубными благами смогут в будущем воспользоваться все члены кондоминиума. Однако
сначала каждый из них должен выложить на их создание значительную сумму. Объем затрат
определен, и те, для кого они чрезмерны, просто вынуждены кондоминиум покинуть.
173
Глава 3. Сети в институциональном анализе
иашракы
и ипзиция
актира
и сети
Зависят ли затраты актора от позиции, которую он в этой сети занимает? Определяются ли
объем и структура затрат престижем актора или степенью его центральности?
Прежде всего отметим, что затраты связаны с уровнем активности актора по отношению к
структуре сети. Если актор нацелен на формирование сети вокруг себя и именно с такой струк-
турой, какую он считает для себя оптимальной, очевидно, что он занимает активную позицию.
Это, например, оптовый торговец, создающий сеть розничных распространителей своей про-
дукции. А для актора, занимающего пассивную позицию, характерно восприятие сети, в кото-
рую он вовлечен, как данности. Скажем, покупатель, изучивший все магазины в своем районе и
наладивший отношения с продавцами, даже если его не слишком устраивают цены в окрестных
магазинах, вряд ли будет пытаться привлечь в свой район новых продавцов и вытеснить старых.
В зависимостиотхарактера сети в ней может допускаться или не допускаться обмен определен-
ными ресурсами. Однако не исключено, что эти ограничения станут источником неэффективно-
сти. Например, врачам в качестве благодарности за услуги принято дарить конфеты, цветы и
спиртное. Это давняя традиция, хотя она не очень удобна обеим сторонам. Многие врачи остро
нуждаются в деньгах, и сложенные в шкафу коробки конфет и дорогого коньяка они с радостью
обменяли бы на деньги, да и дарителю было бы легче — он бы не мучился с выбором подарка.
Но в данных отношениях такие денежные трансферты обычно не приняты.
Естественно, затраты актора на поддержание сети выше, когда он занимает активную по-
зицию. Но отдача от сетевых отношений при такой позиции не всегда будет выше. Какую по-
зицию — активную или пассивную — займет актор, во многом определяется сравнительными
затратами и выгодами от его усилий по вмешательству в структуру сети. Усилия оптового тор-
говца могут с лихвой окупиться за счет расширения рынка сбыта. А займи он пассивную пози-
цию, он сэкономил бы определенные средства, однако объем продаж был бы ниже, и условия
наверняка были бы менее привлекательными. Напротив, если бы покупатель, недовольный
ценами в окрестных магазинах, приложил усилия по созданию новой торговой площадки, его
затраты вряд ли были бы покрыты выигрышем в ценах.
Между видами затрат актора на функционирование в сети и его позицией в ней сущест-
вует определенная зависимость. Затраты, связанные с поиском новых партнеров и созданием
дополнительных связей, падают с ростом престижа, поскольку чем престижнее актор, тем ак-
тивнее другие акторы стремятся донести до него информацию о своем существовании. Соот-
ветственно от него уже не требуется проявлять инициативу в том объеме, в каком это требуется
от новичка-аутсайдера с минимальным престижем в группе. По той же причине с ростом пре-
стижа снижаются и затраты на поддержание существующих связей.
174
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Существующие связи требуют постоянного мониторинга и, следовательно, затрат. При
этом чем выше центральность, тем большее количество связей необходимо контролировать и
тем выше совокупные затраты на мониторинг.
Затраты на участие в коллективных санкциях против нарушителей возрастают по мере
роста престижа, поскольку именно на престижных акторов группой возлагается основное бре-
мя осуществления наказания. И это вполне логично: для нарушителя прекращение отношений
с актором, обладающим низким престижем, вряд ли чревато значительными потерями. Со-
всем другое дело, когда с ним перестает общаться актор, на которого равняются все остальные
члены сети. А вот финансирование клубных благ, доступ к которым имеют все члены сети, для
престижного актора не столь затратно. Например, многие клубы делают известных, публич-
ных людей своими почетными членами, освобождая от уплаты членских взносов, ибо уже сам
факт членства таких людей крайне выгоден клубам.
Что касается центральности, то с ее ростом снижаются затраты на поиск новых акторов
и создание дополнительных связей: чем больше связей уже установлено, тем меньше стиму-
лов к созданию дополнительных и тем легче их создавать. Наоборот, затраты на поддержа-
ние существующих связей и их мониторинг с ростом центральности растут, так как, согласно
определению центральности, связей становится больше. Увеличиваются и затраты на участие
в коллективных санкциях против нарушителей, хотя проблем с принуждением к исполнению
партнерами обязательств у центральных акторов значительно меньше, поскольку связи вокруг
них плотны и им проще организовать бойкот. По той же причине, кстати, сами центральные
акторы в меньшей степени могут позволить себе недобросовестное поведение. Растут по мере
роста центральности и затраты акторов на финансирование клубных благ.
Затраты
на включение
в существующую
сеть
Первый вид затрат, с которыми сталкивается актор в данном случае, — затраты по первоначаль-
ному поиску партнеров и оценке их характеристик. На основе этой оценки актор решает, с кем
он будет устанавливать начальные отношения. Эффективность таких затрат достаточно низка,
что связано с высоким уровнем неопределенности. Примером подобной деятельности может
служить реклама нового товара с неизвестным пока спросом.
Как гласит «старинная» пословица: «Еще никого не уволили за покупку компьютеров фирмы
“IBM”». Действительно, если вы приобретете для компании дорогие компьютеры известной
марки, вас вряд ли кто-то осудит. А вот если вы с целью оптимизировать закупку рискнете купить
компьютеры не очень известной фирмы по более низкой цене, то в случае неудачи виноваты
будете вы. Сложно войти на рынок закупок крупных компаний. Например, трудно пробиться в
поставщики сетевых магазинов «Ашан», «Метро» и пр. Ограничивая круг поставщиков, эти ма-
газины снижают издержки контроля за качеством и вместе с тем добиваются выгодных условий
поставки.
17Я
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Следующий вид затрат — затраты на преодоление барьеров входа в сеть. Они могут быть
весьма существенны, если для сети характерна замкнутость, клубность.
Стремясь воспрепятствовать входу новичков в сеть, ее члены достаточно часто прибегают к
помощи государства. В частности, предприятия — основные игроки отрасли лоббируют законы,
которые могут помочь им прямо или косвенно не допустить входа в отрасль новых игроков.
Так, наиболее активными лоббистами закона о запрете рекламы пива, как это ни странно
на первый взгляд, выступают крупные пивные компании. Дело в том, что наша пивная отрасль
уже находится в той стадии, когда покупателям хорошо известны основные марки пива, когда у
них выработалась лояльность к брендам, и если сегодня запретить рекламу пива, то новые про-
изводители с новыми марками пива просто не смогут войти на этот рынок — ведь о них никто
не будет знать. Против отмены лицензирования туроператоров наиболее активно возражали
сами туроператоры. В недопущении новых банков в банковский сектор заинтересованы прежде
всего ныне действующие банки.
Что же касается рыночных способов выстраивания барьеров входа в сеть, то это доста-
точно сложно, и все же такие попытки делаются.
Например, производители автомобилей, как правило, запрещают своим дилерам про-
давать автомобили других компаний. Еще один способ — расширение контролируемой доли
рынка, даже если это напрямую связано с убытками. Скажем, операторы связи могут покупать
на аукционах дополнительные частоты, которые им не нужны, только ради того, чтобы они не
достались конкурентам. Производители тех или иных товаров могут предоставлять своим по-
купателям разного рода скидки, чтобы на рынок не вошли другие производители. Однако по-
добные действия могут себе позволить лишь компании, для которых текущая цена их товара не
является конкурентной.
Интересен в этой связи исторический пример появления пива «Жигулевское» на россий-
ском рынке. Оно было низкого качества, и никто не хотел его покупать. Все пили немецкое пиво.
Тогда купцы стали поставлять «Жигулевское» пиво в кабаки бесплатно. Ну, кто же откажется от
чего-нибудь бесплатного?! А когда все к нему привыкли, за него начали брать деньги.
Далее идут затраты на установление начальных отношений. Как правило, для этого выби-
раются не самые центральные и престижные акторы, а те, кто в большей степени заинтересо-
ван в установлении новых связей. Эффективность таких затрат выше, чем при первоначальном
поиске, но уровень неопределенности по-прежнему достаточно высок.
Представим себе человека, который переезжает на жительство в новую страну. Старые связи
разорваны, человек на первых порах оказывается в информационном вакууме. С какими из-
держками он сталкивается? Покупает более дорогие продукты, не знает, в какую школу лучше
отдать ребенка и в каком районе искать квартиру. Более того, сам поиск квартиры или работы
для него более затратен: если обычно ищут работу через знакомых, то как поступать челове-
ку, лишенному такой возможности? С кем общаться, как организовать отдых, какую оформить
страховку? Все эти простые, казалось бы, вопросы для иммигрантов очень сложны. К тому же
отсутствие кредитной истории затрудняет получение кредитной карты, а плохое знание языка
создает проблемы в повседневном общении.
176
3.3. Сети как явление: экономический анализ
Наконец, нужно отметить, что на первом этапе отношений актор вынужден идти на осо-
бые условия с целью сделать отношения более привлекательными для группы. Так, если речь
идет об отношениях «продавцы — покупатели», это могут быть льготные цены на товары, осо-
бые условия поставки или гарантийного обслуживания.
Мотивы
вхождения
в сеть
Акторы могут стремиться попасть в ту или иную сеть. Если актор не является членом инфор-
мационной сети, о нем не знает никто из потенциальных партнеров, и соответственно он не
может эффективно функционировать на рынке. Если актор находится вне сети доверия, это
значит, что ему не доверяют. Уже сам факт отсутствия у него социальных или иных связей
вызывает подозрение. При этом он не так информационно открыт, как участники плотной
сети, и, следовательно, на него сложно повлиять. В результате, чтобы компенсировать риски,
с ним соглашаются взаимодействовать на совсем иных, чем с остальными акторами, условиях.
Вспомним также обсуждавшуюся в предыдущей главе проблему намеренной дискриминации
аутсайдеров участниками малых групп9.
Затраты
на создание
новой сето
Для организации сети «с нуля» нужны большие начальные усилия и соответственно достаточно
высокие затраты. Касается ли это обустройства на новом месте или освоения новой рыночной
ниши, прежде всего необходимо создать персональную информационную сеть. Для аккумули-
рования средств нужна координация с другими акторами, которой очень сложно достичь.
Создание сети, как правило, начинается с установления простейшего отношения между
акторами — диады. Рассмотрим процесс ее формирования на примере партнерских отноше-
ний между фирмами10.
Фврмирввание
диады
Диада формируется в три этапа (рис. 3.17).
На первом этапе складываются необходимые условия для обмена. Как показывают опро-
сы, важными факторами здесь являются личные дружеские отношения и личная репутация
* 9 Малые группы, как правило, представляют собой сети с высоким коэффициентом плотности.
10 См.: Larson A. Network Dyads in Entrepreneurial Settings: A Study of the Governance of Exchange
Relationships // Administrative Science Quarterly. 1992. Vol. 37. P. 76—104. Автор исследует формирование
долгосрочных партнерских отношений, представляющих собой диады, между быстро растущими ком-
мерческими фирмами. Сетевая форма взаимодействия здесь выступает в качестве альтернативы отноше-
ниям вертикальной интеграции.
177
Глава 3. Сети в институциональном анализе
Рис. 3.17
Модель
формирования
предпринимательской
диады
Диада
178
3.3. Сети как явление: экономический анализ
индивидов, а также репутация фирм, которые они представляют. Эти факторы снижают не-
определенность и создают позитивные ожидания. В результате складываются условия для на-
чала кооперации между фирмами. Обычно формирование взаимного доверия предшествует
началу деловых отношений.
На втором этапе складываются и закрепляются условия, необходимые для построения
отношений. Хотя взаимная экономическая выгода играет свою роль, она не является един-
ственным фактором, способствующим формированию отношений. Помимо выгоды, важен
социальный контроль как механизм управления отношениями в сетевой структуре. А контроль
этот возникает по мере роста доверия и эволюции норм взаимности в течение испытательного
периода. Тогда же одна из фирм берет на себя инициативу и демонстрирует готовность к более
тесным отношениям — к началу кооперации. Далее формируются соответствующие правила и
процедуры, взаимные ожидания, складываются доверительные отношения.
На третьем этапе фирмы интегрируются на операциональном и стратегическом уров-
нях. Операциональная интеграция возникает за счет срастания их коммуникационных и от-
части административных систем. Между фирмами возникают множественные коммуникаци-
онные связи. Это способствует реализации трансакций вне типовых рыночных отношений, в
которые включены фирмы.
Постепенно отношения становятся более скоординированными, возникают специфи-
ческие процедуры, которые регулируют и направляют развитие отношений. В ряде случаев
возникает и административная интеграция через электронную сеть, складываются обшие си-
стемы планирования, формируются и закрепляются общие рутины. А в дальнейшем может
возникнуть и стратегическая интеграция, которая подразумевает не только административную
координацию рутин, но и выбор общей стратегии развития.
Таким образом, процесс формирования сетевых отношений растянут во времени. Клю-
чевую роль в нем на всех этапах играют репутация, взаимное доверие и взаимозависимость
участников.
Дополнительное
чтение
Классические
работы
Одним из первых к проблемам сетей в социальных отношениях обратился американский ис-
следователь М. Грановетгер (Granovetter, 1985)11.
Интересными для читателя будут работы Мануэля Кастельса12. Они демонстрируют важ-
ность сетей для понимания поведения фирм и структуры бизнеса в целом, а также рассказыва-
ют о роли сетей в современном информационном обществе.
Специальная
литература
Экономический анализ сетей можно найти в работах М. Джексона, К. Менара и Дж. Подоль-
ны13. Условия эффективности сетей, характеристики сетей как механизма управления транс-
акциями детально описаны в статье (Jones et al., 1997)14.
Перспективы использования теории графов в институциональном анализе, базовые по-
нятия этой теории в интерпретации экономистов представлены в докладе Рудольфа Рихтера
(Richter, 2002)15. В нем же он кратко анализирует основные достижения сетевого анализа, ко-
торые могут быть использованы институционалистами.
" Granovetter М. Economic Action and Social Structure: The Problem of Embeddedness // American
Journal of Sociology. 1985. Vol. 91. P. 481—510.
12 Кастельс M. Становление общества сетевых структур // Новая постиндустриальная волна на За-
паде / В.Л. Иноземцев (ред.). М.: Academia, 1999. С. 492—505; Кастельс М. Информационная эпоха: эко-
номика, общество и культура. М.: ГУ ВШЭ, 2000.
13 Jackson М., Wolinsky A. A Strategic Model of Economic and Social Networks // Journal of Economic
Theory. 1996. Mai. 71. P. 44—74; Menard C. The Economics of Hybrid Organizations // Journal of Institutional
and Theoretical Economics. 2004. Vol. 160. P. 345—376; Podolny J., Page K. Network Forms of Organizations //
Annual Review of Sociology. 1998. Vol. 24. P. 57—76.
14 Jones C., Hesterly W.S., Borgatti S.P. A General Theory of Network Governance: Exchange Conditions
and the Social Mechanisms //Academy of Management Review. 1997. Vol. 22. N 4. P. 911—945.
15 Richter R. On the Social Structure of Markets. Market Sociology from the Viewpoint of New Institutional
Economics: Paper presented at 6th ISNIE Conference. Boston, 2002.
180
Дополнительное чтение
С 1990-х гг. экономистов и социологов все больше и больше привлекают перспективы
использования теории сетей в их дисциплинах. Следствием этого стало появление работ, в ко-
торых описываются инструментарий теории сетей и применение теории графов и матричной
алгебры к анализу социальных и экономических взаимодействий. Среди таких работ мы мо-
жем рекомендовать монографию С. Вассермана и К. Фауст «Социальный сетевой анализ»16, в
которой дана обширная библиография как теоретических, так и прикладных работ по сетево-
му анализу социальных отношений. Кроме того, представляет интерес еще ряд книг в серии
«Структурный анализ в социальных науках»17 Для общего знакомства с теорией сетей может
быть использована и статья Р. Берта (Burt, 1980)18.
Все перечисленные выше работы посвящены социальным сетям, акторами в которых
являются индивиды. Подробная библиография работ, где описаны сетевые взаимоотношения
организаций, приводится в главе «Теория организаций» во втором томе учебника.
Эмпирические
исследования
и российская
тематика
Мы рекомендуем читателю сборник статей «Экономическая социология: новые подходы к ин-
ституциональному и сетевому анализу» под редакцией В. В. Радаева19 и, в частности, вошедшие
в этот сборник статьи Дэвида Старка20 (с обсуждением структур межфирменных отношений
взаимной зависимости в странах Восточной Европы) и В. Якубовича21 (с анализом стратегий
поиска работы и работников и роли социальных сетей в этом процессе в России).
Несколько интересных статей можно найти в сборнике «Неформальная экономика: Россия
и мир» под редакцией Т. Шанина22. Это, например, статьи О.П. Фадеевой23 и И.Е. Штейнберга24
16 Wasserman S., Faust К. Social Network Analysis. Methods and Applications. Cambridge: Cambridge
University Press, 1994.
17 Pattison P. Algebraic Models for Social Networks. Cambridge: Cambridge University Press, 1993; Social
Structures: A Network Approach / B. Wfellman, S. Berkowitz (eds ). Cambridge: Cambridge University Press,
1997.
18 Burt R. Models of Network Structure //Annual Review of Sociology. 1980. Vol. 6. P. 79—141.
19 Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу /
В.В. Радаев (ред.). М.: РОССПЭН, 2002.
20 Старк Д. Гетерархия: неоднозначность активов и организация разнообразия в постсоциалистиче-
ских странах // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу.
С. 47-95.
21 Якубович В. Институты, социальные сети и рыночный обмен: подбор работников и рабочих
мест в России // Экономическая социология; Новые подходы к институциональному и сетевому анализу.
С. 210-251.
22 Неформальная экономика: Россия и мир /Т. Шанин (ред.). М.: Логос, 1999.
23 Фадеева О.П. Межсемейная сеть: механизмы взаимоподдержки в российском селе // Нефор-
мальная экономика: Россия и мир. С. 183—218.
24 Штейнберг И.Е. Русское чудо: локальные и семейные сети взаимоподдержки и их трансформа-
ция // Неформальная экономика: Россия и мир. С. 227—239.
181
Глава 3. Сети в институциональном анализе
о социальных сетях в современной России, а также статья А. Роны-Таса25, которая посвяще-
на трасформационным процессам, происходящим с сетями в странах посткоммунистической
Восточной Европы (статья содержит обширную библиографию). О роли сетей в развитии
современной российской экономики, об основных формах сетевых отношений пишет и
А.Н. Олейник26. В работах А. Леденевой (Ledeneva, 2000), А. Ламберт-Могилянски (Lambert-
Mogiliansky, 2004) и М. Райзера (Raiser et al., 2003) рассматриваются сети неформальных отно-
шений в переходных экономиках27.
Отношениям между предпринимателями в переходной экономике Китая и роли в них
родственных связей посвящена работа Пенга (Peng, 2004)28.
25 Рона-Тас А. Устойчивость социальных сетей в посткоммунистической трансформации Восточ-
ной Европы // Неформальная экономика: Россия и мир. С. 396—411.
26 Олейник А.Н. Модель сетевого капитализма // Вопросы экономики. 2003. № 8. С. 132—149.
27 Ledeneva A. Networks in Russia: Global and Local Implications // Explaining Post-Soviet Patchworks /
K. Segbers (ed.). Aidershot, UK: Ashgate, 2000. Vol. 2. P. 59—78; Lambert-Mogiliansky A. Why Firms Pay Occa-
sional Bribes: The Connection Economy // European Journal of Political Economy. 2004. Vol. 18. P. 47—60;
Raiser M., Rousso A., Steves E Trust in Transition: Cross-Country and Firm Evidence: EBRD Working Paper.
2003.
28 Peng Y. Kinship Networks and Entrepreneurs in China’s Transitional Economy // American Journal of
Sociology. 2004. Vol. 109. N 5. P. 1045-1074.
182
В этой
главе
вы узнали
Что такое
Актор
Диада
Группа и подгруппа
Сеть
Плотность сети
Престиж актора
А также
Какие задачи позволяет решать теория сетей
Как теория графов и матричная алгебра могут использоваться для анализа
социальных и экономических сетей
Каковы основные характеристики графов и как с их помощью можно
анализировать социальные и экономические отношения
Как измерить активность и связи экономических агентов внутри группы
С какими затратами связано функционирование внутри сети
183
Вопросы
для
самопроверки
Приведите пример группы и социальных отношений внутри нее. Для данных
отношений постройте граф, его дополнение, выделите связные компоненты,
найдите мосты и определите количество диад и триад.
1
Постройте граф, в котором число вершин с плотностью — равно числу
вершин с плотностью Найдите плотность этого графа.
Приведите пример направленных отношений в группе и вычислите для этого
примера степени захода и степени исхода вершин графа, который описывает
эти отношения. Как можно интерпретировать полученные данные?
Объясните, в чем отличия базового и расширенного престижа.
Приведите пример сети информационных отношений и найдите в ней наиболее
и наименее престижного участника. Всегда ли наиболее престижный актор
будет и наиболее центральным?
Постройте граф, описывающий отношения уважения в вашей учебной
группе. Оцените престиж и центральность акторов. Чем вы можете объяснить
результаты? Есть ли в группе мосты?
Перечислите и кратко охарактеризуйте основные виды затрат, с которыми
сталкивается актор внутри сети социальных или экономических отношений.
Чем обусловлены барьеры, которые выстраивают для «чужаков» члены сети?
Приведите пример таких барьеров и затрат, направленных на их преодоления.
Приведите примеры информационных брокеров в различных группах
экономических отношений.
Приведите примеры мостов в различных группах. С какими потерями и
издержками связана безальтернативность таких связей? Какие механизмы
позволяют создать альтернативу мостам в приведенных вами примерах?
184
Вопросы для самопроверки
Приведите пример коллективных санкций, которые группа может применить к
нарушителям общепринятых правил или договоренностей.
Как затраты актора в сети связаны с его центральностью и статусом? Какие
затраты растут, а какие, наоборот, снижаются с ростом этих показателей?
Приведите примеры ситуаций, в которых экономический агент сталкивается с
необходимостью создания собственной информационной сети «с нуля».
Какие проблемы при этом возникают? Какие затраты агент вынужден нести
в отсутствие сети?
185
Вопросы
для
размышления
Опишите основные виды затрат, с которыми столкнется актор при
выходе из сети. Почему выход из сети может стать выгодным? Приведите
соответствующий пример.
Как формируется престиж актора? В силу чего акторы — члены сети
заинтересованы в установлении связей с наиболее престижными акторами?
Как структура затрат актора в сети зависит от его позиции?
Приведите пример отношений, в которых престиж актора может
использоваться им как производственный актив.
Почему члены сети обычно стремятся ограничить вход новых участников?
Какие положительные и отрицательные аспекты ограничения входа вы можете
перечислить? При каких условиях члены сети, напротив, будут заинтересованы
в расширении сети? Опишите общую структуру таких ситуаций и приведите
соответствующие примеры.
Приведите пример затрат, которые актор — участник сетевых отношений несет,
демонстрируя тем самым лояльность к сети. Чем обусловлена необходимость
таких затрат?
Приведите примеры неявного знания и каналов его формирования внутри сети.
Можно ли по каким-нибудь характеристикам сети оценить эффективность
институтов, которые описываются этими сетями? Можно ли, например,
определить по структуре сети, каких связей в ней не хватает для того, чтобы
данные формальные правила действовали эффективно? На основании чего
можно сделать вывод о необходимости ослабить престиж или центральность
каких-то акторов?
Какие структурные особенности можно выделить у сетей дарения? А у сетей
взаимного обмена?
Можно ли использовать теорию сетей для оценки потенциальной
эффективности импорта института? Если да, то каким образом?
186
Глава 4
ТРАНСАКЦИОННЫЕ
ИЗДЕРЖКИ
Принятие того или иного решения зависит не
только от экономических, но также и от культурных
и правовых факторов: люди взаимодействуют в
рамках правил, а правила формируются в контексте
культуры и учитывают правовые аспекты. Когда
акт взаимодействия — трансакция — становится
единицей анализа, появляется возможность
исследовать экономическую систему во всем
многообразии ее связей.
Из-за ограниченной рациональности и
оппортунизма взаимодействия людей не свободны
от издержек. Их анализу посвящена данная глава.
В ней изучаются следующие вопросы:
Что собой представляют трансакции и каковы
основные подходы к их анализу?
Что такое трансакционные издержки и какими
факторами обуславливается их наличие?
Каковы основные типы и характеристики
трансакционных издержек?
Как трансакционные издержки влияют
на выбор механизмов координации и
управления социальными и экономическими
отношениями?
Каковы методы эмпирической оценки
трансакционных издержек и проблемы,
связанные с использованием этих методов?
Как институты и технологии новой экономики
влияют на трансакционные издержки?
Трансакции
В этом разделе обсуждается центральное
в теории трансакционных издержек понятие
трансакции. Рассматриваются различные
подходы к определению и классификации
трансакций, выделяются их значимые для
экономического анализа атрибуты.
Подробно анализируются характеристики
отдельных типов трансакций.
Понятие
трансакции
Рассмотрение товара в качестве основы анализа оставляет без внимания социальные аспекты
взаимодействия, а также те реально существующие правила, которые влияют на стимулы ин-
дивидов в процессе обмена. Именно поэтому неоклассическая модель выглядит столь меха-
нистически1. Одним из первых экономистов, кто попытался по-иному подойти к описанной
проблеме, был Джон Коммонс.
Подход
Коммонса
Это был человек, склонный, подобно
своим предкам, к бунту и ереси.
Б. Селигмен2 о Дж. Коммонсе
Каковы были рассуждения Коммонса? Он полагал, что экономистов интересуют прежде всего
результаты отношений индивидов при производстве и потреблении благ, т.е. в конечном счете
их отношения между собой, и что в таком анализе должны быть учтены все факторы, которые
могут оказывать на них влияние. Поэтому базовая единица анализа деятельности должна свя-
зывать экономические, правовые и этические аспекты их отношений3. Лишь тогда рассматри-
1 Безусловно, теорией выбора неоклассическая теория не ограничивается. Но у изучающих эконо-
мику на базовом уровне складывается представление, что основная задача неоклассической теории — ана-
лиз распределения редких ресурсов между конкурирующими способами использования. И в этом смысле
можно сказать, что в основе анализа данной теории лежит товар.
2 Селигмен Б. Основные течения современной мысли. М.: Прогресс, 1968. С. 76.
3 Попытка ввести в анализ экономических явлений психологические, правовые и иные факторы
свойственна традиционному институционализму.
188
4.1. Трансакции
ваемые взаимодействия могут быть проанализированы без потери важных составляющих, как
то: моральные обязательства сторон, их различия в правовом статусе и пр. Коммонс пишет:
Исходная единица деятельности, связывающая право, экономику и этику, должна содер-
жать в себе принципы конфликта, взаимной зависимости и порядка. Такой единицей является
Трансакция — исходный элемент институционального анализа4.
Принцип конфликта. В рамках неоклассической модели конфликты, связанные с пра-
вами собственности, либо вообще не рассматривались, либо полагались заданными извне.
В реальных же взаимодействиях важным становится достижение гармонии интересов с уче-
том допустимой области правомочий каждого индивида, которая может модифицироваться в
результате их отношений. То есть единица анализа должна быть, согласно Коммонсу, точкой
реализации конфликтующих интересов собственности.
Принцип взаимной зависимости. Помимо конфликта интересов, в отношениях индивидов
присутствует и взаимозависимость. Степень этой взаимозависимости определяется целым ря-
дом факторов (например, наличием права принуждения к исполнению обязательств у одной
из сторон). Однако в том или ином объеме она присутствует всегда — без нее не было бы смыс-
ла вступать в сделку. Она служит основой любых экономических отношений.
.. .Личная заинтересованность не имеет самостоятельного смысла за рамками социального кон-
текста. Деятельность частного лица происходит в условиях более сложных, нежели просто ра-
зумное стремление к выбору максимально выгодной стратегии. Необходимо также принимать
во внимание субъективную структуру значений этических норм определенного сообщества,
передача которых осуществляется через его культуру. Экономическое поведение заложено в
культуре, характерной для определенной эпохи, в историческом культурном слое, в котором
отдается предпочтение экономическому поведению, несущему определенные «общепринятые
моральные установки», ценности и нормы. Следовательно, если сам базовый объект экономи-
ческого анализа и экономической деятельности имеет этические, культурные и религиозные
черты, то и экономическая теория, которая стремится его объяснить, должна описывать взаи-
мосвязи этических, культурных и религиозных факторов.
Г. Шмоллер (1900)5
Принцип порядка. Наконец, реальные экономические отношения характеризуются до-
статочно большой степенью стабильности. Предпочтения индивидов стабильны, поэтому
множество совершаемых сделок носит повторяющийся характер. Более того, индивиды ожи-
дают повторения текущих сделок. Следовательно, единица анализа должна содержать реали-
зуемость ожиданий, тем самым внося элемент порядка.
По мнению Коммонса, подход к трансакции как к простому обмену товарами должен
уступить место подходу к трансакции как к обмену правами собственности, что позволит
4 Commons J. Institutional Economics: Its Place in Political Economy. N.Y.: McMillan, 1934. P. 58.
5 SchmollerG. Grundrissder Allegemeinen \blkswirtschaftslehre: 2bd. Bd. 1. Berlin: Duncker& Humblot,
1923. S. 61-62.
189
Глава 4. Трансакционные издержки
учесть все многообразие институциональных аспектов обмена. Трансакция — не просто обмен
между индивидами или группами индивидов. «Трансакция — это отчуждение и приобретение
индивидами прав собственности и свобод, созданных обществом»6.
Обмен правами собственности между индивидами может быть либо добровольным (с це-
лью перераспределения благосостояния или увеличения эффективности), либо принудитель-
ным. Соответственно Коммонс выделяет три основных идеальных типа трансакций: транс-
акции сделки, управления и рационирования. Заметим a propos, что реальные трансакции всегда
представляют собой смесь этих типов.
Трансакция
сделки
Вы решили приобрести пианино и, изучив рынок, нашли продавца с наиболее привлекатель-
ными для вас условиями. Обмен «пианино — деньги» будет взаимовыгодным, если продавец
оценивает имеющееся у него пианино в сумму денег меньшую, чем его оцениваете вы. Это вза-
имодействие подразумевает, что участники обмениваются правами собственности: вы получа-
ете права собственности на пианино, имеющееся у продавца, а продавец — права собственно-
сти на ваши деньги. Такое взаимодействие, или трансакцию, Коммонс называет трансакцией
сделки (или просто сделкой).
В этой сделке (как и в любой другой) по крайней мере два участника — Продавец и По-
купатель. Однако при этом вы, покупая пианино, обязательно держите на примете альтерна-
тивный чуть менее выгодный для вас вариант — другого Продавца (Продавца-2). Аналогично и
Продавец пианино учитывает возможные альтернативы: кому еще он может реализовать име-
ющийся у него инструмент и на каких условиях. Альтернативы Продавец-2 и Покупатель-2
также входят в число участников трансакции сделки, поскольку присущие им характеристики
(например, насколько меньше Покупатель-2 по сравнению с Покупателем готов заплатить за
товар) влияют на характер сделки, заключаемой между Продавцом и Покупателем. Действи-
тельно, от того, какую цену готов предложить за пианино ваш конкурент, зависит упорство, с
которым вы будете настаивать на своей цене. В свою очередь, позиции Продавца будут зависеть
от того, есть ли в ближайшем окружении другие владельцы пианино, желающие их продать.
Таким образом, реально в сделке участвуют четыре стороны. «Вторые» агенты необходи-
мы для свободы вступления в данную конкретную сделку, что обеспечивает одинаковый пра-
вовой статус участников. Присутствие других экономических агентов рынка предполагается
лишь потенциально (рис. 4.1).
‘Commons J. Institutional Economics //American Economic Review. 1931. \bl. 21. N 4. P. 652.
190
4.1. Трансакции
Рис. 4.1
Трансакция
сделки
Посредством сделок происходит перераспределение уже существующих благ (достига-
ются и реализуются соглашения об обмене собственностью). Никаких новых благ не произ-
водится. Взаимозависимость участников трансакции сделки обусловлена редкостью ресурсов
и наличием потенциала для взаимовыгодного обмена. Несмотря на равный правовой статус,
соотношение переговорной силы участников может быть произвольным, в связи с чем воз-
можны различия в дележе возникающего излишка.
Ж.1
Хорошая репутация обеспечивает высокую переговорную силу, позволяя заключать контракты
на выгодных условиях. Например, в контрактах фирмы «Sony» на продажу профессионального
оборудования условия не оговариваются, предоплата — 100%, срок поставки — через четыре
месяца, гарантий никаких, кроме доброго имени фирмы, конечно! И при этом у них огромное
количество клиентов.
&_________________________________________________________________________________________
Итак, трансакции сделки представляют собой свободное перераспределение прав собствен-
ности на редкие блага между равными с правовой точки зрения экономическими агентами.
Трансакция
упраплепия
В свою фирму для поддержки базы данных вы нанимаете программиста. Обмен «программист-
ские услуги — оплата» будет вам выгоден, если программист оценивает свои услуги в сумму
191
Глава 4. Трансакционные издержки
меньшую, чем те затраты, с которыми для вас связана самостоятельная поддержка базы. Такое
взаимодействие Коммонс назвал трансакцией управления.
В трансакциях данного типа —два участника, причем один из них, вступая в трансакцию,
добровольно признает за другим право отдавать приказы, которые он соглашается выполнять в
обмен на определенное вознаграждение. То есть одна из сторон сознательно признает за собой
статус подчинения7. Примером здесь могут служить отношения нанимателя и наемного работ-
ника (хозяина и слуги, акционера и менеджера и т.п.). Стороны обладают различными набо-
рами полномочий, и передача прав однонаправлена: подчиненная сторона передает часть их
другой стороне. Именно посредством этих трансакций создается богатство. Их цель — повы-
сить эффективность деятельности путем перераспределения заданий между экономическими
агентами. Скажем, акционеру выгоднее поручить заботу об акциях менеджеру, нежели самому
заниматься оптимизацией своего портфеля.
Итак, в трансакции управления индивиды вступают добровольно, а не принудительно.
И те, чья свобода воли в рамках данного типа трансакций ограничивается условиями контрак-
та, получают определенную компенсацию. Эти трансакции обычно характеризуют трудовые
отношения и направлены на создание богатства.
Трансакция
рациониронания
Пример трансакции рационирования — определение законодательной властью величины на-
логовых ставок, которые, в свою очередь, влияют на издержки функционирования хозяйству-
ющих субъектов. Отметим, что принятие подобных решений не подразумевает переговоров с
участниками рынка; это волевые решения власти, обязательные для исполнения. Хозяйствую-
щие субъекты должны им подчиниться независимо оттого, нравятся они им или нет, выгодны
они для них или нет.
В трансакции рационирования (как и в трансакции управления) участвуют две стороны,
но разница в их правовом статусе в этом случае не добровольна. Она обусловлена изначально
заданной правовой структурой, существующей в обществе и внешней по отношению к дан-
ной трансакции. Другое принципиальное отличие трансакции рационирования от трансакции
управления в том, что в роли высшей стороны здесь выступает коллективный орган. Трансак-
ция рационирования описывает взаимоотношения, которые построены не на правах равенства
и свободы, а на правах принуждения и повиновения. Эта трансакция распределяет издержки
и выгоды создания богатства посредством диктата агентов, которые обладают более высоким
правовым статусом. Скажем, любые судебные решения суть трансакции рационирования.
Итак, трансакции рационирования отражают преимущественно властные решения,
определяющие издержки и выгоды подданных от создания общественного богатства.
Классификацию Коммонса можно обобщить следующим образом (табл. 4.1).
7 Хотя в трансакции участвуют только две стороны, приказ (или команда) очень часто отдается в
пользу третьей стороны, т.е. трансакции управления потенциально свойственны иерархические отноше-
ния.
192
4.1. Трансакции
Табл. 4.1
Сравнительные
характеристики
трансакций
Тйп трансакции
Характеристики Трансакция сделки Трансакция управления Трансакция рационирования
Участвующие стороны 4 участника 2 участника 2 участника (один из них — коллективный)
Основа взаимоотношений Одинаковый правовой статус, различная переговорная сила Добровольное признание различий Вынужденное признание различий
в правовом статусе в правовом статусе
Преобразование богатства Перераспределение богатства Создание богатства Распределение издержек и выгод от создания богатства
Универсальный принцип Редкость Эффективность Принуждение
Digxig
Ноланьн
Коммонс был не единственным, кого интересовала проблема систематизации взаимодействий.
Например, очень интересную концепцию выдвинул Карл Поланьи8.
8 Поланьи К. Великая трансформация. Политические и экономические истоки нашего времени.
СПб.: Алетейя, 2002.
193
Глава 4. Трансакционные издержки
Концепция
Поланьи
Свидетельства многих историков и антропологов о подчиненности эко-
номической деятельности человека системе его социальных связей ука-
зывают, по мнению Поланьи, на необходимость пересмотра тезиса Адама
Смита о том, что разделение труда в обществе зависит от существования
рынков (или, согласно Смиту, от «склонности человека к торгу и обмену»).
Поланьи считает, что рыночная система представляет собой лишь один из
нескольких принципов, регулирующих поведение человека, и во многих
обществах этот принцип не является определяющим. Исследователь вы-
деляет четыре принципа, на которых построены социальные и экономи-
ческие взаимодействия (и которые нужно обязательно рассматривать в
совокупности) — трансакции взаимности, перераспределения, домашнего
хозяйства и обмена.
Трансакция взаимности (reciprocity) — это обмен подарками между Карл Поланьи
родственниками или членами одной социальной группы, что позволя- (1886—1964)
ет им, помимо прочего, ощущать свою принадлежность к данной группе. Участники такой трансакции
могут иметь разный социальный статус, и чем больше социальная дистанция между ними, тем слабее
влияние взаимности. В рамках трансакции обмениваемые подарки имеют разную ценность. Она напря-
мую зависит от статуса участников и культурного контекста взаимодействия. При этом трансакция может
быть очень сложной по структуре. Поланьи приводит пример торговых отношений на островах архипела-
га Кука, когда цепочка бинарных актов дарения замыкалась примерно через 10 лет (за этот срок подарок
по кругу обходил все острова).
Недавно в Чикаго мы с женой, присев перекусить в небольшом парке рядом с рестораном "Мак-
дональдс», стали свидетелями сцены, иллюстрирующей великую силу нормы взаимности. Бро-
дяга копался в мусорных баках в поисках остатков бутербродов и другой еды, которую выбро-
сили более состоятельные люди, и жадно поглощал добытое. Наблюдавшая за этим молодая
женщина потихоньку подошла к нему, отдала свой неразвернутый пакет с едой, повернулась и
пошла прочь. Вместо того чтобы наброситься на еду, он принялся рыться в своем узелке с ве-
щами, вытащил хорошенький шарфик, который где-то раздобыл, и пошел за ней, чтобы вручить
ответный дар. Но молодая женщина, которая, вероятно, была смущена собственным щедрым
жестом, шла так стремительно, что он не смог ее догнать. Этот человек, изолированный от об-
щества насколько это только можно себе представить, все же испытывал потребность ответить
взаимностью на жест другого человека, который явно не ожидал такого ответа.
Я. Макнейл (1983)9
Трансакция перераспределения (redistribution) — это социальные выплаты, которые власть может
осуществлять как в свою пользу, так и в пользу своих подданных. Такие трансакции не являются пред-
метом торга или переговоров. Они управляются обычаями, законами, решениями власти. В отличие
9 Macneil I. Values of the Contract: Internal and External // Northwestern University Law Review. 1983.
\Ы. 78. N 27. P. 349.
194
4.1. Трансакции
от трансакции взаимности, описывающей горизонтальные отношения (горизонтальную интеграцию),
трансакция перераспределения описывает вертикальные отношения (отношения между участниками с
различными правовыми статусами).
Экономическая деятельность человека, как правило, полностью подчинена общей системе его
социальных связей. Человек действует не для того, чтобы обеспечить свои личные интересы в
сфере владения материальными благами, он стремится гарантировать свой социальный ста-
тус, свои социальные права, свои социальные преимущества. Материальные же предметы он
ценит лишь постольку, поскольку они служат этой цели. Ни процесс производства, ни процесс
распределения не связаны с какими-либо особыми экономическими интересами в плане вла-
дения вещами, но каждый отдельный этап, каждый шаг в этих процессах строго обусловлен
рядом социальных интересов, которые в конечном счете и гарантируют то, что необходимый
шаг будет сделан.
К. Поланьи (2002)’°
Трансакция домашнего хозяйства (householding) — это производство для удовлетворения потребно-
стей семьи.
Трансакция обмена (exchange) использует институт рынка. Согласно Поланьи, есть три типа обмена:
• операциональный (operational), который подразумевает простое перемещение товаров;
• административный (administered), который определяет передачу прав собственности по «обмен-
ному курсу», устанавливаемому суверенной властью;
интегративный (integrative), который основан на стремлении участников к собственной выгоде и
происходит по «обменному курсу», устанавливаемому в результате торга и переговоров между сторонами.
Подходы Коммонса и Поланьи имеют несколько общих черт" Прежде всего оба исследователя
подчеркивают важность интеграции экономических и социальных процессов для функционирования
общества. Кроме того, трансакция рационирования Коммонса и трансакция перераспределения Пола-
ньи очень похожи. Для обеих трансакций характерно централизованное управление и принятие реше-
ний, управляются они обычаями и законами, а не торгом и переговорами. Однако есть и различия в под-
ходах. Например, Поланьи выделяет взаимность как основу отдельного типа трансакции, а у Коммонса
взаимность присутствует в качестве элемента во всех трансакциях. * *
10 Поланьи К. Великая трансформация. Политические и экономические истоки нашего времени.
С. 58.
McClintock В. Institutional Transaction Analysis // Journal of Economic Issues. 1987. Vol. XXI. N 2.
P. 673-681.
195
Глава 4. Трансакционные издержки
nigxig
Умнмсш
На представлении о трансакции как средстве гармонизации отношений между различными
экономическими агентами базируется и подход Оливера Уильямсона. С его точки зрения архи-
тектура трансакций в рамках той или иной экономической организации отвечает задаче «обес-
печения непрерывности отношений сторон путем создания специализированных структур
управления их взаимодействием»12. Уильямсон пишет:
Трансакция имеет место тогда, когда товар или услуга переходит от заключительной точ-
ки одного технологического процесса к исходной точке другого, смежного с первым. Заканчивается
одна стадия деятельности и начинается другая13.
Иначе говоря, осуществление трансакции должно поддерживаться специальными струк-
турами, вид которых зависит от ее параметров. Уильямсон выделяет три наиболее значимых,
по его мнению, параметра трансакции: частоту, неопределенность и специфичность задей-
ствованных в ней активов.
Экономика трансакционных издержек рассматривает трансакцию как основной объект анали-
за, но управление также является средством обеспечить порядок и таким образом урегулиро-
вать конфликт и получить взаимную аыгоду.
О. Уильямсон (2003)14
12 Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая»
контрактация. СПб.: Лениздат, 1996. С. 30.
13 Там же. С. 27.
14 Williamson О. Transaction Cost Economics and Economic Sociology: [mimeo]. Berkeley, CaL: Berkeley
University, 2003. P. 7.
196
4.1. Трансакции
Специфичные
активы:
сущность
понятия
и основные типы
специфичности
Специфичные активы — это активы, которые не могут быть использованы
альтернативным образом без существенной потери в их производствен-
ном потенциале.
Для количественной оценки специфичности актива можно исполь-
зовать показатель
где V — выгода от использования актива, — альтернативные издержки.
У специфичного актива показатель А стремится к 0, у неспецифичного — к 1.
Изначально Уильямсон выделил четыре основных типа специфич-
ности активов15:
специфичность местоположения, обусловленную низкой мобиль- Оливер Уильямсон
ностью активов в связи со значительными издержками их передвижения (р. 1932)
или ввода в действие (это, скажем, взаимозависимые производства, размещенные в непосредственной
близости друг от друга ради существенной экономии на транспортных издержках и издержках хранения
продукции);
специфичность физических активов, определяемую физическими особенностями ресурсов (это,
например, детали, которые могут быть использованы только для сборки определенного типа автомашин);
специфичность человеческих активов (человеческого капитала), возникающую вследствие приоб-
ретения работником навыков, которые могут быть применены только на данном месте работы, в этой
фирме или организации (так, бухгалтер, имеющий навыки определенных проводок, которые характерны
только для деятельности его фирмы, обладает специфическим человеческим капиталом — уволившись,
он не сможет применить этот навык где-то еще, тогда как знание им таблицы умножения неспецифично
по отношению к его фирме);
целевые активы (инвестиции), направленные на расширение имеющихся производственных
мощностей с тем, чтобы удовлетворить спрос конкретного покупателя.
Активы, специфичность которых крайне высока, т.е. ценность которых при альтернативном ис-
пользовании падает практически до нуля, называют идиосинкратическими. К таковым относится поло-
вина производственных инвестиций — инвестиций в конкретные технологические процессы16. Скажем,
построенную домну можно использовать только по прямому назначению и никак более. Даже если на
ней устраивать соревнования скалолазов, это не окупит и 1 % затрат на ее строительство. В данном случае
актив идиосинкратичен, т.е. жестко привязан к определенной трансакции.
15 Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 167. Позднее Уильямсон выделил
еще два типа специфичности — временную специфичность и капитал торговой марки (brand name capital).
16 Специфичность активов тесно связана не только с уровнем технологии, но и с проблемами информа-
ционной обеспеченности. Например, по мнению экспертов (см.: Долгопятова Т.Г. Государственные предпри-
ятия: модели трансформации // Инвестиции в России. 1999. № 1. С. 24—30), многие российские менеджеры
склонны переоценивать уровень специфичности активов своего предприятия. Причина такой тенденции в
отсутствии у менеджеров информации о возможностях альтернативного использования активов.
Глава 4. Трансакционные издержки
Различные шипы
трансакций и выбор
оптимальной
фирмы управления
Параметры трансакции, согласно Уильямсону, обуславливают необходимость создания специ-
альной структуры для управления ею. Рассмотрим в этой связи четыре типа трансакций.
Разовая сделка
с участием активов
общего назначения
Примером разовой сделки может служить покупка чайника в магазине. Купив однажды чайник,
вы купите следующий лишь тогда, когда этот перестанет работать. Приобретение чайника вый-
дет за рамки единичной, не повторяющейся трансакции, если только вы покупаете его с целью
последующей перепродажи или если вы, скажем, являетесь владельцем гостиницы и хотите,
чтобы в каждом номере имелся чайник. Если же вы — типичный потребитель, то приобретение
чайника для вас будет атомарной трансакцией. В этом случае частота трансакции редкая.
Кроме того, здесь нет специфичности активов. Продавцу чайника безразлично, кому его про-
дать — вам или кому-либо другому. Единственным критерием для него выступает цена. Активы,
которые включены в эту трансакцию: со стороны продавца — чайник, с вашей стороны — деньги.
Для вас альтернативные издержки покупки чайника у этого продавца и для продавца альтерна-
тивные издержки продажи чайника вам за ваши деньги практически совпадают с ценностью
данной сделки. Продавец не будет бежать за вами, умоляя купить чайник. Он будет стремиться
продать чайник, но не будет стремиться продать его именно вам.
Таким образом, разовый обмен на анонимном рынке не требует создания специальных
структур управления: конкурентный рынок эффективно справляется с задачей реализации
данного типа трансакций.
Повторяющаяся сделка
с участием активов
общего иазиачения
Постоянно покупая хлеб у одного и того же булочника, вы уже уверились в хорошем качестве
его продукции. Соответственно вы не будете каждый раз тратить время и силы, чтобы опреде-
198
4.1. Трансакции
лить, качественный ли хлеб он вам продал, какой хлеб пекут в других булочных, и т.д. Тем
самым вы значительно экономите на издержках поиска хлеба, на издержках измерения его ка-
чества, а у продавца появляется больше уверенности в обороте (в том, что хлеб будет реализо-
ван). Ежедневно из булочных на переработку уходит 30—40% хлеба, и булочник, несомненно,
крайне заинтересован в постоянном клиенте. Однако вы — покупатель очень небольшой части
его оборота, благодаря чему ваш уход к конкуренту или отъезд из города не станут для булочни-
ка трагедией. Хлеб, испеченный для вас, он может продать кому угодно за ту же цену.
Соответственно, как и в предыдущем случае, такие трансакции реализуются на конку-
рентном рынке без создания случайных структур управления ими.
Разовая сделка
с участием
специфичных актинии
Специфичный актив намеренно создается под определенную трансакцию или под некоторое
их множество. Скажем, если вы построили здание станкоинструментального цеха для некой
фабрики, а она в последний момент разорвала с вами контракт, то вы, конечно, сможете ис-
пользовать это здание альтернативно (скажем, под спортзал). Однако даже следующая после
наилучшей возможность использования данного актива принесет вам куда меньший доход и
будет связана с риском.
При расторжении контракта на продажу неспецифичного актива продавец не несет осо-
бого убытка. Напротив, расторжение контракта на продажу специфичного актива приводит к
значительным для него потерям. Если сделка носит разовый характер, у продавца практически
нет шансов окупить издержки. Он никак не может повлиять на контрагента — ведь он с ним
больше никогда не увидится. Соответственно в этом случае нужны определенные гарантии
осуществления сделки. Полагаться на репутацию партнера, с которым вы больше не намерены
вести дела, бессмысленно. Тогда как же разрешать конфликты? Одним из способов является
трехстороннее управление трансакцией — привлечение третьей стороны для выполнения ар-
битражных функций.
Если же мы говорим об активе идиосинкратическом, то при больших потенциальных по-
терях возможно создание фирмы. Так, вам могут предложить сделать следующую идиосинкра-
тическую инвестицию: установить за свои деньги на передельном заводе мартеновскую печь и
использовать ее по назначению, в соответствии с заключенным с вами контрактом. Тем самым
вам предложат взять на себя определенную часть технологического процесса при условии, что
он независим от остального производства. Подобное бывает, например, в секторе производ-
ства комплектующих и запасных частей (в каждом случае для достаточно уникального про-
изводства), где предпочитают иметь независимых производителей-поставщиков. Однако в
большинстве случаев требуется, чтобы идиосинкратические инвестиции управлялись в рамках
единой собственности. Классический ответ теории трансакционных издержек: идиосинкрати-
ческие трансакции требуют единого управления — иерархических отношений, т.е. фирмы.
199
Глава 4. Трансакционные издержки
Другой способ — учет возможных проблем в контракте.
Например, участник, делающий инвестиции в специфичные активы, должен требовать
• либо денежной компенсации в случае разрыва контракта в объеме капитализации сво-
его риска;
• либо юридических гарантий нерасторжения контракта;
• либо взятия его в долю, скажем, той же фабрикой, для которой он строит здание, чтобы
он сам мог принимать решения и нести совместные с ней риски (в этом случае речь идет уже о
совместном владении).
Если же в трансакции задействован идиосинкратический актив, и срыв ее реализации
грозит большими потерями, сторона, делающая инвестиции в этот актив, может оказаться за-
интересованной в создании фирмы.
Пявторяющаяся
сделка
с участием
специфичных активов
Если взаимодействие является повторяющимся, то, наряду с рассмотренными выше механиз-
мами, существует еще угроза потери репутации. Поэтому здесь возможна, согласно Уильямсо-
ну, фундаментальная трансформация рыночных отношений в отношения взаимозависимости,
когда вместо рыночного типа связи между продавцом и покупателем возникает внерыноч-
ный тип двустороннего партнерства — двустороннее управление сделкой17. Происходить это
может, например, следующим образом. Фирмы вступают в аукционную игру за контракт на
выполнение заказа (чаше всего — правительственного или крупной фирмы). Кто-то из них
этот контракт выигрывает в рамках чисто рыночного взаимодействия. Однако, когда на рынок
повторно будет вынесен подобный заказ, у фирмы, первый раз выигравшей контракт на его
выполнение, будет столь большое преимущество перед всеми другими фирмами, что любой
другой выбор будет не выгоден не только данной фирме (она понесет потери, ибо вложила
средства в какие-то специфичные активы), но и покупателю услуг. Скажем, будь то Мини-
стерство обороны России, США или Кувейта, оно постарается покупать оборонную технику
у поставщика, чьими услугами оно уже пользовалась ранее. При этом производитель (постав-
щик услуг или товаров) и покупатель не образуют никакой совместной фирмы, но между ними
возникают отношения взаимозависимости, основанные на том, что производитель сделал спе-
цифические инвестиции и адаптировал свой товар к специфическим условиям данного поку-
пателя. Однако покупатель каждый раз будет проводить торги, тем самым создавая угрозу воз-
17 Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 117—121.
200
4.1. Трансакции
можного перехода к другому поставщику. Это делается не для того чтобы избавиться от своего
поставщика, а для того чтобы добиться лучших для себя условий контракта и предотвратить
возможность оппортунистического поведения с его стороны18.
Уильямсон полагает, что фактически в экономике мы имеем дело не с рынком и отдель-
ными фирмами (особенно, когда речь идет не о потребительском секторе, а о секторе контрак-
тов компаний между собой), а с очень плотной сетью отношений взаимозависимости, кото-
рыми связаны фирмы-партнеры. Сравнительные характеристики выделенных Уильямсоном
типов трансакций даны в табл. 4.219.
Табл. 4.2
Сравнительные
характеристики
типов
трансакций
,а Деление трансакций у Уильямсона несколько иное, нежели у Коммонса. Уильямсон ориентиру-
ется на разные типы контрактных форм, а Коммонс — на разные типы правовых отношений. Поэтому
Коммонс в понятие трансакции включает передачу собственности вместе со всеми лежащими в ее основе
неотъемлемыми правами, что отличается от простого «физического» обмена. Коммонс разделяет транс-
акции на три вида для аналитических целей. Уровни трансакций у него связаны с повседневными соци-
альными отношениями, требующими анализа экономической системы в рамках социального контекста.
Согласно Пессали и Фернандесу, если анализировать трансакции по Уильямсону через классификацию
Коммонса, то становится очевидно, что Уильямсон не рассматривал трансакцию рационирования во-
обще, а трансакцию сделки он объединил с трансакцией управления (Pessali Н.Е, Fernandez R.G. Institu-
tional Economics at the Micro Level? What Transaction Costs Theory Could Learn from Original Institutionalism
(In the Spirit of Building Bridges) //Journal of Economic Issues. 1999. Vol. XXXI IL N 2. P. 265—275).
19 Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 143.
201
4.2
Трансакционные
издержки:
определения
и классификации
Раздел посвящен обсуждению
подходов к определению
трансакционных издержек
и, помимо различных
классификаций трансакционных
издержек, содержит также
подробный анализ отдельных их
категорий.
Мир без трансакционных издержек был бы
столь же странен, сколь и мир без трения.
Дж. Стиглер20
Я убежден, что без понятия трансакцион-
ных издержек ...невозможно понять работу
экономической системы, нельзя с пользой
проанализировать многие проблемы, и нет
основания для определения политики.
Р. Коуз21
Сущность
понятия
трансакционных
издержек
В неоклассическом мире, где информация является полной и совершенной, участники взаи-
модействий рациональны, права собственности полностью определены, сделки совершаются
мгновенно и без потерь. Контрактные обязательства не нарушаются: все возможные наруше-
ния условий сделки можно просчитать заранее и заранее же обеспечить их низкую привлека-
20 Stigler G. The Law and Economics of Public Policy: A Plea to the Scholars // Journal of Legal Studies.
1972. N 1. P. 12.
21 Коуз P. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 9.
202
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
тельность (скажем, за счет штрафов). Права собственности не нуждаются в защите, поскольку
посягательства на чужую собственность отслеживаются и эффективно пресекаются государ-
ством, которое обеспечивает условия для честной рыночной конкуренции.
В реальном же мире — мире неполной информации, населенном ограниченно рацио-
нальными людьми, которые стремятся к извлечению собственной выгоды и ведут себя оппор-
тунистически, — осуществление сделок не свободно от издержек. Последние неизбежно возни-
кают и на этапе подготовки сделки (например, при сборе информации о возможных партнерах
или составлении контракта), и на этапе ее реализации (например, в процессе мониторинга
выполнения обязательств контрагентом или в ходе защиты контракта от посягательств третьих
лиц). Не понимая природы данных издержек, невозможно понять отношения между экономи-
ческими агентами — ведь они учитывают издержки при принятии решений. Издержки, сопро-
вождающие взаимоотношения экономических агентов, получили название трансакционных.
Подход
Кодза
к определению
трансакционных
издержек
Участвуя в рыночных отношениях, экономические агенты, поми-
мо непосредственных затрат на товар, несут еще целый ряд издер-
жек. Сейчас это для нас очевидно, но еще недавно роль некоторых
категорий издержек в экономической системе не была ясна. Они иг-
норировались абсолютным большинством экономистов в силу того,
что стоящие за ними явления представлялись неформализуемыми и
соответственно не могли быть включены в старую считаемую нео-
классическую модель. Однако с конца 30-х гг. XX в. си туация начала
меняться. Экономист Рональд Коуз, задавшись вопросом, почему
существуют фирмы, объяснил данный феномен наличием издержек
функционирования рыночного механизма. Он назвал эти издержки
трансакционными. Статья Коуза «Природа фирмы»22, впервые опу-
бликованная в 1937 г., теперь стала классической, а имя ее автора
Рональд Коуз
(р. 1910)
неразрывно связано с основами теории трансакционных издержек.
С точки зрения Коуза, функционирование рыночного механизма не свободно от издержек
поиска партнеров, сбора информации, составления контракта, пересмотра контракта в свя-
зи с изменением обстоятельств и многих других. Большая часть этих издержек обусловлена,
22 Coase R. The Nature of the Finn // Economica. New Series. 1937 Vbl. 4. N 16. P. 386—405 (далее
ссылка на эту статью дается по сборнику статей Коуза на русском языке: Коуз Р. Природа фирмы // Коуз Р.
Фирма, рынок и право. С. 33—53).
203
Глава 4. Трансакционные издержки
по словам Коуза, подбором «соответствующих» цен23. Издержки порождаются, прежде всего,
асимметрией информации между участниками, которая препятствует эффективной работе
механизма спроса-предложения, регулирующего рыночные цены. Именно наличие издержек
функционирования рыночного механизма, согласно Коузу, объясняет феномен возникнове-
ния фирмы: фирмы образуются потому, что перевод трансакции с рынка в рамки фирмы по-
зволяет избежать издержек, свойственных рынку24.
Интегральный
подход
к определению
трансакционных
издержек
Трансакционные издержки, однако, характерны не только для рынка, но и для любой систе-
мы экономических отношений. Отсутствуют они лишь в экономике Робинзона Крузо, где нет
обмена правами собственности и контрактов как таковых25. Поэтому фирма не является пана-
цеей от всех проблем, которые присущи рынку.
Отношения иерархии, свойственные любой организации вследствие трений между эко-
номическими агентами, сопряжены с такими трансакционными издержками, как издержки
контроля за подчиненными, издержки передачи и сбора информации внутри фирмы, издерж-
ки составления оптимальных планов и распределения полномочий. Перевод рыночных транс-
акций в рамки фирмы, снижая рыночные трансакционные издержки, порождает внутрифир-
менные издержки, увеличивающиеся по мере роста самой фирмы26. Это позволяет определить
оптимальный ее размер: перевод трансакций с рынка в фирму имеет смысл до тех пор, пока
предельные выгоды от снижения рыночных издержек не сравняются с потерями от увеличе-
ния внутрифирменных издержек27.
23 Очевиднейшая из издержек «организации» производства с помощью ценового механизма состоит в вы-
яснении того, каковы же соответствующие цены, — пишет Коуз (Коуз Р. Природа фирмы. С. 38).
24 Американский исследователь Стивен Чен, систематизируя высказанные Коузом идеи, выделяет
те категории издержек, с которыми людям неизбежно пришлось бы столкнуться, если бы не было фирм
(CheungS. The Contractual Nature of the Firm//Journal ofLawand Economics. 1983. Vbl. XXVI. P. 1—21).
25 Под трансакционными издержками, — пишет Чен, — следует понимать все издержки, которые не
существуют в экономике Робинзона Крузо (Cheung S. The Transaction Costs Paradigm: 1998 Presidential Ad-
dress, Wtestern Economic Association // Economic Inquiry. 1998. Vol. 36. N 4. P. 514—521).
26 Чем больше фирма, тем выше, например, издержки координации деятельности ее сотрудников.
Причем, как правило, рост издержек идет увеличивающимися темпами.
27 Коуз Р. Природа фирмы. С. 33—53.
204
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Факторы,
определяющие
уровень
и структуру
трансакционных
издержек
В своей работе28 Дуглас Норт называет следующие четыре фактора, от которых зависит уровень и струк-
тура трансакционных издержек.
Размер рынка, диктующий степень персонификации отношений. Когда отношения персонифи-
цированы, издержки спецификации и принуждения снижаются. При обезличенных отношениях все
происходит наоборот: издержки заключения контракта растут из-за необходимости более тщательной
спецификации обмениваемых прав. Кроме того, степень предсказуемости действий контрагента падает
с увеличением анонимности взаимоотношений, а значит, растет необходимость в различных тратах, свя-
занных с обеспечением стабильности и устойчивости отношений.
Необходимость измерений поддающихся оценке характеристик товаров и услуг или действий инди-
видов в процессе обмена. Сложность оценки обмениваемых прав обусловлена наличием трансакцион-
ных издержек и неопределенности. Измерения заключаются в количественной и качественной оценке
характеристик товаров, которые участвуют в трансакции, а также в оценке прав на них, перераспределя-
емых в ее рамках.
Система принуждения. Внедрение системы законодательного принуждения сыграло важную роль в
развитии контрактных отношений. Однако любая такая система затратна по своей природе и поэтому не
способна обеспечить принуждение в полной мере.
Идеологические установки и представления индивидов. Идеология влияет на индивидуальный вы-
бор, что в свою очередь сказывается на экономической деятельности. Когда индивид ограничен жест-
кими правилами морали, он менее склонен к оппортунистическому поведению, и издержки контроля
его действий, принуждения его к исполнению обязательств ниже, чем когда он ведет себя как эгоист.
В обществе, где доминирует идеология, не приемлющая оппортунизм, трансакционные издержки сни-
жаются. Если каждый член общества живет под девизом «Уплати налоги и спи спокойно!», то издержки,
связанные со сбором налогов, очень малы.
На экономическую деятельность воздействуют и представления индивидов о правилах игры. Если
эти представления разделяются всеми членами группы или общества, если в их трактовке нет разночте-
ний, то трансакционные издержки будут ниже. Скажем, составление контрактов будет связано со срав-
нительно низкими затратами, поскольку одинаково понимаемые и принимаемые всеми положения мож-
но будет не прописывать.
Итак, на уровень и структуру трансакционных издержек оказывают влияние и технологические, и
правовые, и культурные факторы функционирования экономической системы.
28 North D. Institutions, Ideology, and Economic Performance // CATO Journal. 1992. Vbl. II. N 3.
P. 447-459.
205
Глава 4. Трансакционные издержки
Прямые
и альтернативные
издержки
Трансакционные издержки могут иметь прямую или альтернативную природу.
Прямые трансакционные издержки — это непосредственные затраты экономическо-
го агента (предприятия, домохозяйства или индивида) на поиск информации, заключение
контракта, оформление прав собственности, принуждения контрагента к исполнению взятых
обязательств. То есть это те издержки, которые сопровождают трансакцию в процессе ее реа-
лизации.
Прежде чем решить, вступать ли ему в сделку, экономический агент оценит затраты, с
ней связанные. Он посчитает сделку выгодной для себя, если производственные издержки бу-
дут ниже ожидаемой прибыли. Но он должен учесть также трансакционные издержки. И если
сумма трансакционных и производственных издержек превысит ожидаемую прибыль, он от-
кажется от заключения сделки.
Если высокие трансакционные издержки обуславливают отказ экономического агента от
реализации трансакции, то такие издержки называются альтернативными трансакционными
издержками.
Рассмотрим пример. Вы — студент, подрабатывающий курьером в свободное от учебы
время. Вы приобретаете садовый участок за городом с намерением посадить там помидоры,
вырастить их и продать. Как вы представляете себе этот процесс? Выращиваем на окне сажен-
цы, высаживаем их в нужный момент в землю, пропалываем периодически. Помидоры вы-
растают, мы их собираем, ловим попутную машину до города, привозим на рынок и продаем.
Конечно, если выручка превышает издержки, дело это выгодное. Но во что трансформируется
данная цепочка в реальности?
Вы сажаете помидоры, они созревают, вы приезжаете на участок, и тут выясняется, что
все помидоры собрали бомжи. В следующем году вы можете либо нанять соседа, который будет
ваши помидоры охранять, однако плата за его труды съест львиную долю выручки от прода-
жи урожая; либо периодически приезжать на участок и распугивать бомжей, но тогда вы про-
пустите какие-то занятия и будете вынуждены брать отгулы на работе, что обернется потерян-
ными знаниями и недополученной зарплатой. То есть для вас издержки защиты ваших прав
собственности запретительно высоки, они сводят на нет всю выгоду от данной трансакции.
И в итоге вы решаете помидоры не сажать. В этом случае у вас нет прямых трансакционных
издержек, вы от них избавились. Но своим решением вы обусловили издержки альтернатив-
ные — отказавшись от карьеры овощевода, вы недополучили прибыль.
Другой пример. Эффективно работающее предприятие хочет взять кредит для реали-
зации проекта, в надежности и выгодности которого оно уверено. Однако это предприятие
совершенно непрозрачно для инвесторов. Оно специально ведет бухгалтерию таким обра-
зом, чтобы стороннему проверяющему невозможно было в ней разобраться. В результате оно
успешно скрывает часть прибыли, но не может получить кредит в банке, поскольку издержки,
связанные с доказательством собственной платежеспособности, чрезмерно высоки.
206
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Различные
классификации
трансакционных
издержек
Наиболее емко охарактеризовал трансакционные издержки Кен-
нет Эрроу29 По его мнению, это издержки «поддержания эконо-
мической системы на ходу»30. Данное определение отражает суть
трансакционных издержек, подчеркивает их интегральный харак-
тер, но для анализа оно практически бесполезно. Чтобы предста-
вить эти издержки в операциональном виде, опишем их наиболее
значимые категории и группы.
Издержки
координации
и мотивации
(классификация
Милгрома -
Робертса]
Кеннет Эрроу
(р. 1921)
Институты решают проблемы мотивации и координации в условиях неопределенности выбора
и ограниченной рациональности агентов, поэтому можно попытаться классифицировать воз-
никающие трансакционные издержки соответственно природе порождаемой ими проблемы.
Подобная попытка была сделана Полом Милгромом и Джоном Робертсом31. По их классифи-
кации, трансакционные издержки относятся к одному из двух типов: к издержкам координации
или к издержкам мотивации (рис. 4.2).
29 Кеннет Эрроу — нобелевский лауреат по экономике 1972 г. за вклад в общую теорию равновесия
и за работы в области теории информации.
30 Arrow К. The Organization of Economic Activity: Issues Pertinent to the Choice of Market versus Non-
market Allocation // The Analysis and Evaluation of Public Expenditure: The PPB System. Vol. 1. Washington,
DC: U.S. Government Printing Office, 1969. P. 48 (цит. по: Уильямсон О.И. Экономические институты ка-
питализма. С. 53).
31 Милгром П., Робертс Дж. Экономика, организация и менеджмент: В 2 т. Т. 1. СПб.: Экономиче-
ская школа, 1999.
207
Глава 4. Трансакционные издержки
Рис. 4.2
Классификация
трансакционных
издержек
Милгрома — Робертса
Пол Милгром
(р. 1948)
Издержки координации — это за-
траты, направленные на то, чтобы обе-
спечить временное и пространственное
соответствие участников трансакции.
Такие издержки могут возникать и в
рыночных трансакциях, и внутри фир-
мы. На рынке издержки координации
обусловлены необходимостью опреде-
лить цену товара и характеристики по-
тенциальных партнеров и свести их
воедино. Внутри фирмы, структуры
иерархической, издержки координации
представляют собой издержки передачи
Джон Робертс
(р. 1945)
информации по различным уровням фирмы, выработки эффективного плана ее деятельности,
доведения этого плана до работников и его последующего осуществления. Кроме того, издержки
координации включают в себя альтернативные издержки потерянного времени.
Классификация Милгрома — Робертса наиболее удобна для анализа трансакционных издер-
жек, возникающих во внутрифирменных иерархиях. С ее помощью можно оценить, как с наи-
меньшими затратами скоординировать действия работников, как оптимально распределить
информационные потоки, а также учесть возможность искажения информации при ее передаче
от нижестоящих работников к вышестоящим.
208
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Издержки мотивации — это затраты на обеспечение контроля, мониторинга, сбора ин-
формации о соблюдении партнерами взаимных обязательств в рамках контракта и пр. Как и
издержки координации, они могут возникать и на рынке, и внутри фирмы, что связано с двумя
факторами — неполнотой и несовершенством информации, а также оппортунизмом участников
взаимодействия. Заметим, что в случае, когда несовершенство информации существенно сни-
жает стимулы агентов к вступлению в сделку, приходится создавать дополнительную и (весьма
затратную!) стимулирующую инфраструктуру32.
Издержки
зх ants и ex past
[клэссофикация
Корша - Эггершссона]
Используя классификацию Милгрома — Робертса, можно выделить
потенциальные источники трансакционных издержек, но сложно
даже качественно оценить сами эти издержки в конкретной сделке.
Для этого необходима другая классификация — простая и нагляд-
ная классификация Норта — Эггертссона (первым ее предложил
Норт, а четко сформулировал Эггертссон33). Она, единственная,
построена по наблюдаемым внешним признакам некой деятель-
ности, которая порождает соответствующие издержки и позволяет
проследить их по мере реализации этапов контрактных отношений.
В данной классификации выделяются шесть категорий трансакци-
онных издержек:
• издержки поиска информации (search activities)',
• издержки ведения переговоров (bargaining activities)',
• издержки составления контракта (contract making activities)',
• издержки мониторинга (monitoring)',
• издержки принуждения к исполнению контрактов (enforcement)',
• издержки защиты от третьих лиц (protection against 3rd parties).
Рассмотрим их последовательно.
-л
Трауинн Эггертссон
32 Например, в модели рынка подержанных автомобилей, описанной Акерлофом, асимметрия ин-
формации приводит к тому, что продавцы высококачественного товара уходят с рынка, а продавцы низ-
кокачественного — остаются. Такая тенденция, в свою очередь, снижает стимулы покупателей к вступ-
лению в сделку. И тогда продавцы вынуждены идти на дополнительные траты, предоставляя покупателям
гарантии (Akerlof G.A. The Market for «Lemons»: Quality Uncertainty and the Market Mechanism // Quarterly
Journal of Economics. 1970. \bl. 84. N 3. P. 488—500; в рус. пер.: Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопреде-
ленность качества и рыночный механизм //THESIS. 1994. Вып. 5. С. 91—104).
33 Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М.. Дело, 2001.
209
Глава 4. Трансакционные издержки
Издержки
поиска
информации
Существуют четыре основных сферы поиска:
• приемлемая цена;
• информация о качестве имеющихся товаров и услуг;
• информация о «качестве» продавцов;
• информация о «качестве» покупателей.
Затраты, связанные с деятельностью в этих сферах, несут все хозяйствующие субъекты —
и индивиды, и фирмы. Например, для покупателей на рынке издержки поиска складываются
прежде всего из альтернативных издержек потерянного времени. Именно поэтому покупатели
с низким доходом тратят на магазины гораздо больше времени, чем покупатели с высоким до-
ходом — ведь для последних «время — деньги». Уровнем дохода определяется и выбор страте-
гии поиска: покупатели с низким доходом, как правило, осуществляют поиск самостоятельно,
а покупатели с высоким доходом часто прибегают к помощи специальных структур (скажем,
специализированных информационных агентств по сдаче-найму жилья, по поиску нянь и до-
машних работниц и т.д.). Зависят методы поиска и усилия, связанные с ним, и от того, на-
сколько значима для покупателя предполагаемая стоимость покупки.
Табл. 4.3
Стратегии
поиска работы
Друзья и
родствен-
ники
Агентство
по трудо- Реклама Другое
устройству
Размер
выборки
(человек)
Число людей, нашедших работу
с помощью определенной стратегии
Прямое
обра-
щение
Выборка из рабочих текстильной промышленности США
Первое место работы 62 53 6 2 7 144
Работа на фабрике 56 37 3 2 2 144
Текущее место работы 36 14 4 0 46** 144
Выборка из резидентов г. Ньютон (Массачусетс, США)
Специалисты 56,1 18,2 15,9*** 9,8 132
Технические работники 43,5 24,6 30,4 1,4 69
Менеджеры 65,4 14,8 13,6 6,2 81
* По первой выборке данные приводятся в абсолютном выражении, а по второй — в относитель-
ном, процентном, выражении.
** Большинство этих рабочих были наняты на предыдущем месте работы — на фабрике.
*** В этом исследовании «Агентство по трудоустройству» и «Реклама» были объединены в одну
категорию «Формальные средства».
210
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Поиск может осуществляться и на открытом анонимном рынке, и через социальные
сети, в которые включены агенты. Как в эпоху дефицита товары доставали через знакомых,
так и сейчас многие рутины, связанные с поиском, включают в себя использование дружеских
связей. Показательны в этом смысле данные о различных стратегиях поиска работы (в табл. 4.3
представлены данные по США34, в табл. 4.4 — по России35). Они свидетельствуют, что получе-
ние информации через социальные сети (от родственников и знакомых) является распростра-
ненной практикой как для работников, так и для нанимателей. Причина проста: все участники
взаимодействия гораздо больше доверяют информации, полученной по социальным сетям, а
не на открытом анонимном рынке, поскольку у «проверенных» источников информации го-
раздо меньше стимулов предоставлять некачественную информацию.
Табл. 4.4
Количественные характеристики
стратегий поиска работы
% от Размер выборкцИ
^^^гларактеристики поиска раоотьГ^^^^МПасто1и«1 I -
выборкя^^МШчеловек)
Стратегии поиска, используемые работниками
Формальные посредники на рынке труда 581 50,9 1141
Прямое обращение 345 30,4 1136
Личные связи 608 53,2 1142
Стратегии поиска, используемые нанимателями
Формальные посредники на рынке труда 333 36,5 910
Личные связи 366 40,2 910
Кто занимался поисками
И работник, и наниматель 315 34,6
Только работник 253 27,8
Только наниматель 167 18,3
Ни работник, ни наниматель 176 19,3
Всего 100,0 911
Индикаторы рыночного обмена
Выбор со стороны работника 323 28,4 1139
Выбор со стороны нанимателя 407 45,0 905
Торг о заработной плате 90 9,9 911
Удовлетворительное качество найма 546 58,7 930
34 Montgomery J.D. Social Networks and Labor-Market Outcomes: Toward an Economic Analysis // The
American Economic Review. 1991. Vbl. 81. N 5. P. 1409.
35 Якубович В. Институты, социальные сети и рыночный обмен: подбор работников и рабочих мест
в России // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу /
В.В. Радаев (ред ). М.: РОССПЭН, 2002. С. 235.
211
Глава 4. Трансакционные издержки
Российские компании в массе своей пока еще не придают большого значения изучению
рынка (маркетингу). Фирм, которые выделяют крупные суммы на маркетинг, в настоящее вре-
мя мало. Возможно, это связано с тем, что маркетинговые действия наследуются и сохраняют-
ся в фирме в качестве рутин, у нас же в силу нашего прошлого (плановой экономики) они не
были сформированы. Для наших фирм поиск информации — действие почти всегда вынуж-
денное. При этом фирмы, не тратящие деньги на исследование рынка, обычно несут потери.
Они занимают позицию пассивных продавцов (когда у них хотят купить), а не активных (когда
они хотят продать), хотя активная позиция в большинстве случаев выгоднее.
В СССР «сбыт» и «снабжение» были устроены совершенно по-разному. Наши снабжен-
цы везде имели связи и всюду могли проникнуть, с собой у них всегда были коньяк, икра,
деньги, что способствовало успеху переговоров. А, например, в США снабженцы — это люди,
которые ни с кем не хотят иметь дела. К ним приходят и предлагают на продажу товар, а они
под любым предлогом стараются от него отказаться. И такое различие было обусловлено не
разными культурами, а разным устройством экономических систем. Именно в связи с измене-
нием условий функционирования нашей экономической системы изменился сейчас образ на-
ших снабженцев. Если прежде они были способны договориться со всеми и обо всем, то теперь
это жесткие, неуступчивые люди.
Эффективность деятельности некоторых организаций (скажем, банков и кредитных
бюро) напрямую зависит от усилий по анализу информации. Без сбора, обработки и посто-
янного мониторинга информации о заемщиках банковские учреждения, выдающие креди-
ты, быстро столкнулись бы с проблемой крайне высокой доли невозвращаемых, «мертвых»
кредитов. Например, в США банки, экономя на собственных издержках поиска, пользуются
услугами компаний, торгующих информацией о кредитной истории третьих лиц (подобная
деятельность не запрещена законом), и американцы очень боятся попасть в «плохую» часть
составляемых этими компаниями рейтингов.
В развитых рыночных экономиках банки служат посредниками между кредиторами и заемщи-
ками. Но в плановых экономиках банки не выполняли таких посреднических функций. Депозит-
ные и кредитные ставки определялись обычно на основе административных решений, а не на
основе независимой оценки качества финансируемых проектов. Если предприятие не возвра-
щало кредит, это никоим образом не сказывалось на решении о выдаче ему кредита в будущем.
В результате в начале переходного периода от плановой экономики к рыночной в странах Вос-
точной Европы и бывшие государственные, и вновь создаваемые коммерческие банки столк-
нулись с серьезной проблемой оценки и мониторинга кредитов. Эффективность этих оценок
стала определяющим фактором их состоятельности. Однако у банков отсутствовал опыт подоб-
ного рода деятельности, соответствующие издержки были для них крайне высоки. Последнее,
в свою очередь, явилось причиной их крайней пассивности в сфере мониторинга и способство-
вало оседанию в портфелях «плохих» кредитов.
В последние годы крупные российские компании увеличили объемы затрат на приоб-
ретение информации, связанной с уровнем оплаты труда работников того или иного уровня.
Такой мониторинг необходим компаниям, чтобы, с одной стороны, не переплачивать своим
212
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
работникам, а с другой — предотвратить уход лучших из них в другие компании. И рынок от-
реагировал на этот запрос появлением .маркетинговых фирм, которые проводят исследова-
ния и продают клиентам нужную информацию. Как правило, в ней нет данных о заработках в
конкретных компаниях, но есть сведения о средней заработной плате в компаниях на рынке
в целом или в его сегменте. Обходится компаниям такой обзор примерно в 1500 дол. в год,
информация же по конкретным компаниям-конкурентам ценится гораздо дороже (стоимость
обзора рынка на заказ доходит до несколько десятков тысяч долларов). Тем не менее даже та-
кие затраты для крупных компаний в большинстве случаев оправданы, так как позволяют эко-
номить значительные суммы на оплате труда36.
Поиск деловых
паршиервв фирмами:
спектр возможных стратегий3'
Фирмы, которые работают на рынке, часто сталкиваются с проблемой поиска делового партне-
ра, способного выполнить в соответствии с заданными стандартами взятые на себя обязатель-
ства, причем в оговоренное время и за оговоренную цену. Представления фирм о множестве
потенциальных партнеров, их деловой репутации и условиях, на которых они будут согласны
сотрудничать, складываются, с одной стороны, на основе личных знакомств и сведений, по-
лученных в своей профессиональной среде. С другой стороны, они складываются на основе
сведений, полученных из более формальных, деперсонифицированных источников — таких,
как отзывы торговых ассоциаций и банков, квалификационные дипломы и сертификаты, за-
ключения аудиторских компаний. Большая формализация механизмов снижения неопреде-
ленности в отношении способностей и надежности потенциальных деловых партнеров рас-
ширяет для фирм круг поиска.
Итак, во-первых, поиск партнеров зависит от интенсивности использования личных связей.
И, во-вторых, он зависит от доверия к отраслевым стандартам и нормам, что напрямую связано
с членством в отраслевых ассоциациях.
В одних странах барьеры входа и выхода из отрасли выше, чем в других, поэтому число
потенциальных деловых партнеров, подходящих для конкретных трансакций, здесь определе-
но более формально. Если же все предприятия отрасли размещены в одном регионе и имеют
сходные механизмы координации, то правила поиска партнеров могут быть относительно не-
формальными. Иногда они могут строиться на приписываемых характеристиках (например,
на принадлежности к этнической группе).
В других странах существуют более формализованные правила поиска. Скажем, в Япо-
нии фирмы при поиске партнеров прежде всего обращают внимание на лицензии и серти-
фикаты, которыми обладают кандидаты. Эти правила официально признаются и воспроиз-
водятся с помощью подконтрольной государству политики занятости и иными способами38.
36 Фуколова Ю. Путеводитель по чужим карманам // Секрет фирмы. 2003. № 6.
37 Whitley R. The Institutional Structuring of Business Transactions // Rules and Networks. The Le-
gal Culture of Global Business Transactions / R.P. Appelbaum et al. (eds.). Oxford, UK: Hart Publishing, 2001.
P. 73-99.
38 Lincoln J.R., Nakata Y. The Transformation of Japanese Employment System // Warks and Occupations.
1997. Vbl. 24. P. 33-55.
213
Глава 4. Трансакционные издержки
Очевидно, что издержки поиска партнеров значительно ниже в той отрасли, которая жестко
структурирована. Однако при этом круг возможных партнеров сужается.
Опираясь на вышесказанное, можно выделить четыре идеальных типа поиска деловых
партнеров (табл. 4.5).
Табл. 4.5
Идеальные
типы поиска
деловых
партнеров
Интенсивность использования личных связей
Высокая Низкая
Доверие к отраслевым стандартам и нормам Низкое Идиосинкратический Рутинный
Высокое Всеобъемлющий Отраслевой
Идиосинкратический поиск. Такой поиск преимущественно основан на личных связях и
(или) на приписываемых характеристиках, а не на институционализированных отраслевых стан-
дартах и нормах. В силу низкого доверия к последним информация, собранная подобным образом,
не может быть использована при анализе эффективности других отношений. Поэтому затраты,
связанные с поиском, носят идиосинкратический характер (отсюда и название поиска).
Всеобъемлющий поиск. Этот поиск характерен для отраслей с более высоким уровнем
организации, но при этом он редко формализуется в написанных стандартах и правилах и об-
ставляется бюрократическими процедурами (например, отраслевая специализация региона с
низким уровнем входа и выхода новых фирм). Информация, полученная через личные связи,
здесь дополняется информацией, которой доверяют все члены данной отрасли, и поиск ока-
зывается наиболее эффективным.
Рутинный поиск. Это более формализованный и бюрокра-
тизированный способ сбора информации о деловых партнерах в
сочетании со слабо организованными отраслевыми процедурами.
В данном случае фирмы используют рутины, которые уже сложи-
лись в отрасли, и таким образом преодолевают неопределенность.
Отраслевой поиск. Этот поиск опирается в основном на про-
цедуры жестко структурированной отрасли. Фирмы не доверяют
информации, полученной на основании личных связей. Они пола-
гаются на информацию, которую им предоставляют рейтинговые
агентства, аудиторские фирмы и пр.
Покупателю, если он не знает рыночных цен, может быть вы-
годно проанализировать их, даже несмотря на издержки. Данный
Джордж Стиглер
(1911-1991)
факт иллюстрирует модель «Стратегия поиска». Ее автор Джордж Стиглер одним из первых в
конце 50-х гг. XX в. начал заниматься экономической теорией информации.
214
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Модель:
стратегия
поиска3’
Информационные издержки — это транспортные издержки на
преодоление пути от незнания до абсолютного знания, причем до
конца этот путь удается пройти немногим.
Дж. Стиглер39 40
Предположим, что в неком городе имеется п типов магазинов, продающих один и тот же товар.
Магазин типа i = 1, ..., п фиксирует цены Р = i. Таким образом, в первом магазине цена наименьшая
(Р = 1), во втором Р = 2 и т.д. Покупатель не знает тип каждого магазина, но знает распределение ти-
пов. Он осуществляет последовательный поиск и несет издержки с > 0 при посещении каждого магазина.
В какой-то момент он должен принять решение, продолжать ли ему поиск, или сделать покупку.
Пусть v(P) — ожидаемое уменьшение цены от посещения следующего магазина, если покупателю
уже был предложен товар по цене Р. Поскольку каждая цена из диапазона от I до п может встретиться в
произвольно выбранном магазине с вероятностью — , то, записав v(P) в виде
п
, , 1 + 2 +... + (1 - Р)
V(P) =--------------->
п
и используя формулу арифметической прогрессии, получим
р~[ р~2 1 р2~р
п п п 2п
Покупатель прекратит поиск, если с > v(P). Такое поведение представляет собой реализацию стра-
тегии резервной цены. Цена Рг называется резервной ценой покупателя, если она удовлетворяет условию
у(Рг) = с, откуда
1 + л/1 + 8 пс
Рг = ~2--------’ (1)
и стратегия резервной цены вид:
Г продолжить поиск, если Р> Р
[ прекратить поиск, если Р< Рг.
Согласно (1), резервная цена растет, если растут издержки посещения магазина и (или) общее
число посещений магазинов. Отметим, что даже если покупатель может без дополнительных затрат вер-
нуться в предшествующий магазин, он никогда этого не сделает, поскольку в этом магазине цена на то-
вар превысила его резервную цену. Рассчитаем ожидаемое число посещений магазинов при следовании
оптимальной стратегии, или затраты на поиск.
39 Stigler G. The Economics of Information // Journal of Political Economy. 1961. Vbl. 69. N 3.
P. 213-225.
40 Stigler G. Imperfections in the Capital Market // Journal of Political Economy. 1967. Vol. 75. P. 287.
215
Глава 4. Трансакционные издержки
Пусть о — вероятность того, что покупатель ничего не купит при случайном выборе магазина. Это
происходит, если Р> Рг. При априорном распределении цен вероятность покупки, с учетом (1), составит
Р 1 + J1 + 8 пс
в первом посещенном магазине: 1 - о = — =-----------,
п 2п
во втором посещенном магазине: о(1 — о),
в третьем посещенном магазине: о2(1 — о),
в/-м посещенном магазине: о' '(1 — о).
Таким образом, ожидаемое число посещений магазинов
Н = (2)
f=l
после преобразования примет вид
l-о 1 + 71 + 8пс’
что и определяет ожидаемое число посещений магазинов покупателем, если он следует оптимальной
стратегии.
Итак, если издержки посещения одного магазина положительны, то совокупные издержки поис-
ка информации для покупателя также положительны. При этом покупатель обойдет не все магазины.
Он остановится в тот момент, когда предельные издержки поиска для него сравняются с предельными
выгодами от посещения дополнительного магазина. Цена, которую покупатель платит за товар, при не-
нулевых издержках поиска будет выше, чем при нулевых (цена поиска не равна нулю, и покупатель при-
обретает товар не по минимально возможной цене).
216
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Издержки
ведения
нерегвворвн
Вы получаете не то, чего заслуживаете, а то,
чего добиваетесь путем переговоров.
К. Карасе, основатель Лос-Анджелесского
центра эффективных переговоров
Рассказывает владелец предприятия:
Ну как можно заключать контрак-
ты и вообще вести серьезный бизнес, не
имея базы?! Вот у меня отличная база с
двумя саунами. Туда можно приехать, по-
париться, поговорить, заночевать.
Издержки ведения переговоров включают три ка-
тегории.
К первой категории относятся издержки ком-
муникации. Это и затраты на переводчиков, если
речь идет об иностранных партнерах, и издержки,
связанные с непониманием партнерами друг дру-
га из-за различий в бизнес-культуре.
Вторую категорию составляют стратегические издержки (затраты на дорогие приемы,
обеды, сопровождение партнера, прибывшего на переговоры, и пр.). Такие сигналы призваны
продемонстрировать партнеру важность и ценность этих отношений для стороны, которая их
подает. Издержки данной категории могут составлять значительные суммы в ситуациях, ког-
да участники торга не способны договориться между собой об условиях сделки и вынуждены
прибегать к услугам профессиональных арбитров41.
В процессе ведения переговоров крайне важным является стратегическое поведение
участников. Это, например, намеренная демонстрация эмоций. Способность подать сигнал о
недовольстве ходом переговоров позволяет участникам с более слабой переговорной позицией
порой добиваться достаточно эффективных результатов.
Для достижения соглашения стороны вместо двусторонних переговоров могут использо-
вать аукционы. Аукционы организуются, в частности, тогда, когда потенциальных покупате-
лей много и нет возможности выяснить путем децентрализованных переговоров позиции каж-
дого, или когда в процессе переговоров участники стараются скрыть свои истинные позиции и
открывают информацию о них только под давлением конкурентов.
К третьей категории относятся издержки затягивания принятия решений (издержки аль-
тернативные). Эти издержки, иногда весьма значительные, вынуждают стороны действовать
быстро. Например, если вы взяли кредит на покупку квартиры в условиях высокой инфляции,
то в ваших интересах как можно скорее совершить сделку.
41 Здесь уместно вспомнить известную сказку о том, как лиса «помогала» медвежатам делить сыр,
оставив их в итоге ни с чем.
217
Глава 4. Трансакционные издержки
Издержки
затягивания
переговоров
Элемент технологии ведения переговоров — сознательное их затягивание с целью вывести партнера из
равновесия, психологически переиграть его и в итоге сделать более уступчивым.
Скажем, потенциальный покупатель заинтересован в скорейшей покупке товара, которым вы вла-
деете. Один из способов продать товар подороже — тянуть с его продажей, ожидая, что первоначальная
позиция покупателя изменится в нужную вам сторону. Для этого вы, в ответ на просьбу покупателя про-
дать товар, можете предложить ему подождать и, вызвав сотрудника, который неизвестно над чем у вас
трудится, попросить его заняться оформлением сделки. Тот будет долго рассказывать покупателю о раз-
ных возможных вариантах, после чего вы скажете, что время уже позднее и, к сожалению, покупателю
придется еще раз прийти завтра. Но завтра окажется, что этого сотрудника нет на месте (он уехал в ко-
мандировку), покупателем займется другой сотрудник, все повторится сначала, и вы вновь за неимением
времени предложите покупателю прийти завтра. Таким путем вы, вероятнее всего, заставите его смягчить
позицию.
Один из возможных инструментов анализа последовательных переговоров, когда экономические
агенты по очереди предлагают условия дележа имеющихся у них ресурсов, дает теория игр. Согласно тео-
реме Рубинштейна'*2, при последовательном торге между агентами с различными уровнями нетерпения
результат дележа ресурса зависит от соотношения факторов дисконтирования будущего каждым из аген-
тов. При этом чем ниже оценивает агент прибыли в будущем, тем менее он терпелив и соответственно
тем меньшую долю он получает при дележе.
42 Rubinstein A. Perfect Equilibrium in a Bargaining Model // Econometrica. l982.\bl.5O. P. 97—109.
218
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Издержки
составления
контракта
Между издержками ведения переговоров и издержками составления контракта граница доста-
точно условна. К первым относятся издержки, связанные с содержанием заключаемого контрак-
та; ко вторым — издержки, связанные с фиксацией тем или иным способом этого содержания.
Но между ними есть одно важное отличие. Если речь идет об издержках ведения переговоров, мы
обычно можем оценить, с какими затратами будет связана попытка экономии на этих издержках.
Если же речь идет об издержках составления контракта, то последствия контрактной неполно-
ты до заключения контракта просчитать практически невозможно. При составлении контракта
стороны должны также учитывать, что их позиция по тем или иным вопросам может быть ис-
пользована для получения информации, которую стороны добровольно раскрыть не хотели бы.
Предприниматель рассказывает:
Встретил старого знакомого, он говорит:
— С удовольствием сдадим вам в аренду помещение. Хотите на 49 лет арендовать, пожалуйста!
Но продать его не можем.
Я пишу в контракте: "В случае расторжения договора аренды налагается штраф в стократном
размере». Он смотрит подготовленный контракт и спрашивает:
— А что это у вас тут написано?
— Штраф в стократном размере.
— А зачем нам штраф такой платить? Клянусь мамой, мы не будем расторгать договор!
— Тогда какая разница, какой штраф платить — миллиардократный, стократный или трехкратный?
— Нет, это неприемлемо!
И тут я понимаю, что они ничего не имели в виду, когда говорили про 49 лет. Они мне сдают по-
мещение в аренду с твердым намерением выгнать при первом удобном случае.
Согласно статистическим данным, около 3% ВВП США уходит на юристов, и это не
удивительно, поскольку в крупных контрактах затраты на юридическую поддержку могут со-
ставлять до 10—15% от суммы контракта. Кроме того, к издержкам составления контракта от-
носятся расходы на заработную плату сотрудников, которые готовят данный контракт, и их
техническое обеспечение (компьютеры, принтеры, бумага и т.д.).
Издержки
мониторинга
На стадии реализации контракта стороны несут определенные, часто весьма значительные, из-
держки мониторинга деятельности своих партнеров. Мониторинг, во-первых, дает информацию о
действиях партнеров (а также о том, нужно ли требовать компенсаций, штрафов и пр.) и, во-вто-
рых, стимулирует добросовестное исполнение контрактных обязательств.
219
Глава 4. Трансакционные издержки
Модель:
влияние размеров
издержек мониторинга
на поведение
в рамках контракта
Предположим, что наниматель и работник заключают контракт на выполнение работником определен-
ных обязанностей за фиксированную плату ч>.
Работнику доступны две стратегии:
Ж — Работать, т.е. выполнять оговоренные контрактом обязанности, что влечет издержки cw
добросовестного выполнения контракта;
5 — Отлынивать, т.е. нарушать контракт.
Нанимателю также доступны две стратегии:
/ — Контролировать деятельность работника, что обуславливает трансакционные издержки мони-
торинга сд
NI — Не контролировать деятельность работника.
Заработная плата, если не выявлено отклонений от условий контракта, выплачивается как при от-
сутствии, так и при наличии мониторинга. Когда работник трудится добросовестно, наниматель получа-
ет доход в размере К Пусть V> (w + с/), w > cw > cr
Матрица игры представлена в табл. 4.6.
Табл. 4.6
Отношения
«работник — наниматель»
Наниматель
Контролировать (/) Не контролировать (NI)
Работник Работать (W) V— w-ct
Отлынивать (S) 0; -с, w; — w
В данном взаимодействии равновесие по Нэшу в чистых стратегиях отсутствует. Действительно,
если работник придерживается стратегии Работать, нанимателю выгодно его Не контролировать', если
же стратегия работника — Отлынивать, нанимателю выгодно его Контролировать. Аналогично, если на-
ниматель Контролирует работника, то последний предпочтет Работать, а если Не контролирует, то ра-
ботник предпочтет Отлынивать.
Из рис. 4.3а и 4.3b находим равновесие по Нэшу в смешанных стратегиях. Оно характеризуется
следующим поведением участников:
। с
работник выбирает стратегию We вероятностью р* = 1 —-
у w
наниматель выбирает стратегию /с вероятностью <?* = —.
w
То есть равновесное поведение участников имеет вид
220
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
работник: р' {W} + (1 — р* ){S} = 11- — |{W} + — {S},
\ w) w
наниматель: q‘ {/} +(1 - q'){Nl] = — {/} + 1 1——
' ’ W \ W )
Рис. 4.3
Оптимальное
поведение
участников
взаимодействия
Итак, выбор работником определенной стратегии зависит от соотношения его заработной платы
и трансакционных издержек мониторинга. Чем выше эти издержки, тем ниже у нанимателя стимулы
контролировать работника и соответственно тем выгоднее работнику отлынивать от исполнения обязан-
ностей — ведь он понимает свою безнаказанность. Выбор нанимателем определенной стратегии зависит
от соотношения заработной платы работника и издержек работника, связанных с добросовестным вы-
полнением обязанностей. Чем выше эти издержки, тем интенсивнее нужно контролировать работника.
Оптимальные стратегии не зависят от величины прибыли, получаемой нанимателем при добросовестной
деятельности работника. Они обусловлены размером издержек добросовестного выполнения контракта
и трансакционных издержек мониторинга (при фиксированном уровне вознаграждения w).
221
Глава 4. Трансакционные издержки
Важность проблемы мониторинга люди осознали очень давно. Например, древние егип-
тяне полагали, что в загробном мире они, как и в мире земном, займутся земледелием, но толь-
ко в свое удовольствие, а всю тяжелую работу там за них будут делать слуги. Поэтому они клали
в саркофаг вместе с мумией усопшего фигурки людей, которые должны были исполнять роль
его слуг в загробном мире. В Британском музее в Лондоне находится такой саркофаг эпохи Пто-
лемеев (305—30 до н.э.). Но что интересно: в нем этих фигурок не 365 — по одной на каждый
день, а 401, т.е. еще 36 фигурок людей, призванных выполнять роль надсмотрщиков — примерно
по одному надсмотрщику на каждые 10 фигурок.
Мониторинг за исполнением контрактов имеет не только технологическую, но и куль-
турную специфику, в связи с чем его интенсивность в разных странах различна (рис. 4.443).
Рис. 4.4
Интенсивность
мониторинга за исполнением
контрактов в странах
с развитой экономикой'
* Интенсивность мониторинга характеризуется отношением числа менеджеров и административных
работников к числу рабочих и служащих, занятых на производстве в каждой стране.
43 Gordon D. М. Bosses of Different Stripes: A Cross-National Perspective on Monitoring and Supervision //
American Economic Review. 1994. Vol. 84. N 2. P. 376.
222
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Издержки
ириндждения
к исполнению
контрактов
Участники взаимодействия могут попытаться уклониться от исполнения контрактных обяза-
тельств, так как эти обязательства нередко противоречат их сиюминутным интересам. Поэто-
му необходимы механизмы принуждения к исполнению контрактов. Форма и эффективность
принуждения зависит от вида контрактных отношений (подробно они будут обсуждаться в
главе «Теория контрактов»).
Организация той или иной системы принуждения в разных странах связана с различны-
ми по величине издержками (что определяется как культурными различиями стран, так и раз-
ными по величине издержками доступа к правовой системе). В сложившейся ныне российской
хозяйственной практике судебное разбирательство, по сути, есть продолжение переговоров,
также требующее определенных вложений, стратегического поведения, торговли.
Приидждеш
партнеров
к исполлеивт
обязательств"
Существуют два механизма такого принуждения.
Репутационный механизм принуждения. Он основан на заинтересованности фирмы в со-
хранении хороших отношений с прошлыми, настоящими и будущими партнерами. Солидная
репутация помогает ей получить новый заказ, открывает доступ к информации. Если фир-
ма дорожит своей репутацией, вероятность недобросовестного ее поведения, преследования
лишь краткосрочных выгод мала, и другие фирмы, зная об этом, не побоятся заключать с ней
долгосрочные и рискованные контракты. Чтобы репутационный контроль за поведением фир-
мы был эффективен, информационные потоки должны быстро и надежно распространяться в
деловом сообществе (скажем, в отрасли), а число ведущих фирм должно быть более или менее
постоянным. Высокие барьеры входа и выхода из отрасли и территориальная близость фирм
создают предпосылки для эффективного репутационного принуждения.
Контрактный механизм принуждения. Он основан на формализации взаимных обяза-
тельств сторон посредством заключения всеобъемлющих контрактов и привлечения третьей
стороны для улаживания конфликтов в случае непредвиденных обстоятельств.
Эффективность контрактного контроля зависит от эффективности законодательства и
доступности более дешевых альтернативных санкций.
Можно выделить четыре идеальных типа контроля за исполнением обязательств (табл. 4.7). *
44 Whitley R. The Institutional Structuring of Business Transactions. P. 73—99.
223
Глава 4. Трансакционные издержки
Табл. 4.7
Идеальные
типы контроля
за исполнением
обязательств
партнерами
Репутационный механизм принуждения
Слабый Сильный
Контрактный механизм принуждения Слабый Неформальный частный контроль Неформальный сетевой контроль
Сильный Формальный контрактный контроль Формальный сетевой контроль
Неформальный частный контроль. Он возникает тогда, когда и репутационный, и кон-
трактный механизмы принуждения слабые. Данный контроль типичен для стран с непредска-
зуемой и затратной правовой системой. В такой ситуации фирмы не могут доверять гарантиям
и санкциям, предоставляемым третьей стороной. Это значит, что заключаемые ими контракты
очень сильно зависят от того, насколько они сами доверяют друг другу, но в любом случае из-
держки мониторинга для них достаточно высоки. Как следствие, фирмы неохотно инвестиру-
ют в сложи ые трансакци и, подразумевающие высокую степень неопределенности, вероятность
их кооперации для осуществления нестандартизированных и инновационных проектов мала.
Иногда, впрочем, сети с приписываемыми характеристиками (например, этнические группы)
способны увеличить эффективность репутационного принуждения и убедить владельцев биз-
неса заключить более рискованные контракты. Это, в частности, относится к китайской диа-
споре в странах Юго-Восточной Азии, но и таких связей бывает недостаточно при отсутствии
доверия между партнерами45.
Формальный контрактный контроль. Он имеет место, когда сильное контрактное при-
нуждение и доверие к формальным, юридическим санкциям, осуществляемым на основании
закона, сочетаются со слабым репутационным принуждением. В данном случае контрактные
отношения между фирмами таковы, что позволяют им сохранять относительно независи-
мые позиции (например, это свойственно субконтрактным отношениям английских фирм)46.
Общеотраслевые интересы здесь выражены слабо, состав ведущих фирм неустойчив, слаба и
институциализация отраслевых правил. То есть репутационное принуждение не работает, все
функции принуждения возлагаются на юридическую систему. Если она неэффективна, то
45 См., например: MenkhofTT. Xinyongor How to Trust Trust? Chinese Non-Contractual Business Rela-
tionsand Social Structure: The Singapore Case // Internationales Asienforum. 1992. N 23. R 26—288.
46 См., например: Sako M. Prices, Quality and Trust: Inter-Firm Relations in Britain and Japan. Cam-
bridge: Cambridge University Press, 1992.
224
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
фирмы более склонны к краткосрочному недобросовестному поведению. Соответственно, они
менее охотно вступают в долгосрочные отношения. В то же время возможность опереться на
контрактное принуждение делает отношения более предсказуемыми, чем в предыдущем случае
(рациональный инвестор может предугадать поведение потенциальных партнеров по бизнесу).
Неформальный сетевой контроль. Для него характерно сильное репутационное принуж-
дение, дополненное слабым контрактным. Это позволяет фирмам, на которые распростроня-
ется репутационное принуждение, вступать в отношения друг с другом достаточно легко, без
боязни пострадать от недобросовестного поведения партнера. А слабость юридических санк-
ций способствует гибкости и эффективной адаптации фирм к меняющимся условиям.
Формальный сетевой контроль. Он сочетает в себе как сильное репутационное, так и
сильное контрактное принуждение (последнее осуществляется за счет детально прописанных
формальных контрактов). Все это способствует созданию доверительных отношений между
фирмами, а такие отношения стимулируют долгосрочное сотрудничество, готовность взять на
себя риски, связанные с достижением общих целей. Недостатком данного типа контроля явля-
ется уменьшение числа потенциальных партнеров, поскольку вход новых фирм в отрасль здесь
ограничен. В долгосрочном периоде это может помешать радикальным инновациям, особенно
в динамично развивающихся высокотехнологических отраслях.
225
Глава 4. Трансакционные издержки
Принуждение
к исполнению
контрактов:
исследование
Всемирного банка
Исследуя, как ведется бизнес в различных странах, Всемирный банк, в частности, проанализировал из-
держки фирм, связанные с принуждением к исполнению контрактов'17 Фирмам, которые участвовали в
опросе, предлагалось ответить, каким образом проходят судебные разбирательства при взыскании дол-
гов в их странах. Эффективность судебной системы оценивалась по четырем показателям: количеству
процедур, продолжительности, судебным издержкам фирм и интегральному индексу сложности (табл. 4.8).
Табл. 4.8
Показатели
эффективности
судебной системы
при взыскании
дол гов
fea.. „ г Регион или группа стран Страны Восточной Азии и Тихоокеанского региона количество процедур 19 Продолжи- тельность (в днях) 193 Судебные издержки фирм (в %) 66,3 Интегральный индекс сложности 55
Европа и страны Центральной Азии 25 344 27,9 56
Латинская Америка и страны Карибского бассейна 33 363 38,0 70
Ближний Восток и Северная Африка 22 297 15,6 61
Страны — члены Организации эконо- мического сотрудничества и развития* 17 233 7,1 49
Южная Африка 19 358 92,6 55
Центральная Африка 30 334 61,2 56
Российская Федерация 16 160 20,2 48
* OECD (Organization for Economic Cooperation and Development).
Количество процедур — это количество установленных законом или предписанных судебными ор-
ганами действий, которые необходимо предпринять сторонам в отношении других участников контракта
или судебных приставов.
47 См. результаты исследования «Doing Business», проведенного Всемирным банком
(http://www.worldbank.org/doingbusiness/Methodology/Default.aspx).
226
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Продолжительность — это число календарных дней, необходимое для разрешения конфликтной
ситуации (в исследовании учитывалось время с момента подачи иска в суд до момента фактического воз-
врата долга).
Судебные издержки фирм — это расходы на услуги адвокатов и прочих специалистов (бухгалтеров,
судебных приставов и т.д.), исчисляемые в процентах от чистого валового дохода фирмы в расчете на
одного ее работника.
Интегральный индекс сложности — это интенсивность законного вмешательства судебных органов
в экономические отношения сторон, касающиеся сферы гражданского права. Данный индекс определя-
ется по совокупности таких параметров, как
• потребность сторон в использовании официальных, а не альтернативных способов разрешения
конфликтной ситуации;
• характер совершаемых сторонами действий по защите своих прав с момента подачи иска до мо-
мента фактического возврата долга;
• оправданность ожиданий обеих сторон от судебного разбирательства;
• тщательность рассмотрения свидетельских показаний;
• вероятность непризнания судебного приговора высшими судебными инстанциями;
• уровень формальности действий, необходимых для вовлечения кого-либо в данное судебное
разби рател ьство.
Интегральный индекс может принимать значения от 0 до 100. Его значение тем больше, чем слож-
нее процедура принуждения к исполнению контракта.
227
Глава 4. Трансакционные издержки
Издержки
защиты
киитракта
ит третьих лиц
Контракты нуждаются в защите. Угроза вмешательства в их реализацию может исходить как от
частных лиц, так и от государства. Необходимость защиты контрактов от государства особен-
но важна, когда они нелегальны (например, поставка партии наркотиков) или полулегальны
(сделка с сокрытием части доходов с целью минимизации налоговых отчислений). В легаль-
ных контрактах издержки защиты от третьих лиц могут быть связаны с охраной от правона-
рушителей, и тогда это функция государства. Но даже в таких контрактах нужно соблюдать
предосторожности в отношении государства. Отметим, что защититься от него, если оно за-
интересовано в экспроприации, очень сложно: с одной стороны, государство обладает срав-
нительными преимуществами в осуществлении насилия, а с другой — не уравновешивается
сравнимым по силе противодействием.
Карта
трансакционных
издержек
Выше мы рассмотрели две классификации трансакционных издержек. Одна из них — класси-
фикация Милгрома и Робертса — делит издержки на координационные и мотивационные, со-
гласно природе связанных с ними институциональных механизмов. Другая — классификация
Норта и Эггертссона — рассматривает издержки по мере их возникновения в процессе реали-
зации задач хозяйствующего субъекта. Сформулируем теперь классификацию трансакцион-
ных издержек на основе факторов, обуславливающих возникновение этих издержек.
Трансакционные
и трапсфпрмацииииые
издержки
В этой классификации трансакционные издержки противопоставляются издержкам произ-
водственным (или трансформационным) — затратам на производство товаров и услуг, которые
рассматриваются стандартной экономической теорией. Напомним, что трансформационными
издержками (production costs) называются издержки, сопровождающие процесс физического
изменения материала, в результате которого производится продукт определенной ценности.
В эти издержки входят не только издержки обработки материала, но и издержки, связанные с
планированием и координацией процесса производства, если последний касается технологии,
228
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
а не взаимоотношений людей48. Напротив, трансакционные издержки {transaction costs) направ-
лены не на производство товаров, а на обеспечение передачи прав собственности из одних рук
в другие и охрану этих прав.
Норт и Уоллис разделяют трансформационные и трансакционные издержки следующим образом:
Трансформационные издержки — это издержки, которые ассоциируются с трансформаци-
ей ресурсов в продукт, издержки осуществления трансформационной функции. Трансакционные
издержки — это издержки, которые ассоциируются с совершением обмена, издержки осущест-
вления трансакционной функции. Когда мы говорим о трансакционных издержках, мы подра-
зумеваем стоимость вложений, использованных на осуществление трансакционной функции49.
Американец говорит русскому
бизнесмену, решившему от-
крыть банк:
— О, это так сложно! Ты видел
у нас в Нью-Йорке такие огром-
ные здания на Уолл-стрит? Там
банки расположены.
-Ну?
— Видишь ли, чтобы дать день-
ги, достаточно одной комнаты.
А чтобы потом тебе их вернули,
нужно все остальное здание.
(Анекдот)
Взаимосвязь трансакционных издержек и институтов
по природе своей сходна с взаимосвязью производствен-
ных издержек и технологий. Институты обуславливают
структуру трансакционных издержек так же, как произ-
водственные технологии — структуру производственных
издержек. При этом технологии связаны с выпуском про-
изводственных благ, а институты — с обеспечением благ
трансакцион н ых.
Трансакционные блага {transaction goods) — это ин-
ституты и технологии, доступ к которым хозяйствующий
субъект может приобрести бесплатно или за определенную
цену с целью снижения собственных трансакционных из-
держек. Например, трансакционными благами являются
деньги, а организацией, обеспечивающей их существование, — центральный банк.
Доля трансакционных издержек в общей стоимости производства различных товаров
может сильно варьироваться (см. рис. 4.5).
Например, при производстве ядерного реактора для атомной электростанции вы тратите
15 млн. дол. на сам ядерный реактор и еще 85 млн. дол. на его системы обеспечения. Собствен-
но реактор делают, условно говоря, 100 человек, а чтобы эти 100 человек могли работать, на за-
воде работает еще 2000 человек. В принципе, реактор можно было бы изготовить за полмиллио-
на долларов, и еще потребовалось бы несколько миллионов, чтобы он мог функционировать. Но
реально производство реактора стоит в 100 раз дороже, потому что система его изготовления и
дальнейшего использования требует обеспечения разных видов безопасности — производствен-
ной, юридической (разных гарантий), финансовой.
48 Примером таких издержек могут служить затраты на обеспечение технологического соответствия
различных конвейерных процессов.
49 Wallis J.J., North D.C. Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870—1970 //
Long-Term Factors in American Economic Growth. Studies in Income and Wealth. N 51 / S.L. Engerman,
R.E. Gallman (eds.). Chicago; L.: University of Chicago Press, 1988. P. 95—61.
229
Глава 4. Трансакционные издержки
Рис. 4.5
Соотношение
производственной
и трансакционной
составляющих
затрат на производство
различных товаров
I | Производственная составляющая
| Трансакционная составляющая
Другой пример — производство лекарств. Сама субстанция, как правило, стоит копейки.
Остальное же — лицензии, патенты, разрешения на торговлю, контроль качества и пр. — об-
ходится неизмеримо дороже.
Производственные издержки обуславливаются технологическими факторами, тогда как
издержки трансакционные связаны с обеспечением трансакций и обуславливаются информа-
ционно-правовой инфраструктурой экономики (см. рис. 4.6). Тем не менее подобное разгра-
ничение не абсолютно: существуют издержки, которые нельзя однозначно отнести к произ-
водственным или трансакционным. Это так называемые издержки измерения.
230
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Рис. 4.6
Соотношение
категорий
издержек
Зона трансакционных
издержек
231
Глава 4. Трансакционные издержки
Издержки
измерения
Покупая автомобиль, я по-
лучаю взамен определенные
цвет, скорость, оформление,
отделку салона, простран-
ство для нот, потребление
бензина на одну милю. Все
это ценимые мною свойства,
хотя то, что я купил — это
только автомобиль.
Д. НортПЭЭО)50
Под издержками измерения понимаются затраты на измерения различных параметров транс-
акции. Так как обмен — передача не просто товаров и услуг, но и связанных с ними атрибутов и
действий, то последние тоже подлежат измерению в обеспечение этого обмена. Издержки из-
мерения не всегда можно однозначно отнести к трансакционным. Часть их может определять-
ся самой технологией производственного процесса, а следовательно, такие издержки должно
отнести к трансформационным.
Например, паровой котел обычно снабжается встроен-
ным градусником. Поскольку очевидная функция градусни-
ка — определение температуры, издержки на его производ-
ство и установку мы относим к издержкам измерения. Это
производственные (трансформационные) или трансакци-
онные издержки? С одной стороны, градусник технологиче-
ски необходим для поддержания определенной температуры
в процессе производства или просто для того, чтобы котел
не перегрелся и не лопнул. В этом смысле — это издержки
производства. С другой стороны, он нужен покупателю как
встроенный индикатор качества — он показывает, что котел действительно работает и что его
можно нагреть до определенной температуры. Тогда это трансакционные издержки. То есть в
данном случае издержки измерения относятся к обеим категориям.
Другой пример. Некоторые модели батареек «Energizer» снабжены встроенным индика-
тором энергии. При работе он потребляет часть энергии батарейки. Тем не менее он нужен,
чтобы, с одной стороны, иметь возможность определить уровень энергии батарейки в каждый
конкретный момент (и тогда это производственные издержки); с другой — продемонстриро-
вать покупателю, что батарейка хорошо работает (и тогда это трансакционные издержки).
Еще один пример. Оболочка ядерного реактора является как его качественной характе-
ристикой (производственная составляющая издержек), так и некоторой гарантией безопасно-
сти его функционирования (трансакционная составляющая).
Существование трансакционных издержек обусловлено предпосылками небесплатности
и ограниченности информации и недоопределенности прав собственности. Причем неполнота
информации в большинстве случаев первична, а неполнота прав собственности — вторична,
т.е. недоопределенность и неполная защита прав собственности в большинстве случаев порож-
дается неполнотой и несовершенством информации. Соответственно в зоне трансакционных
издержек можно выделить две группы издержек: информационные издержки и издержки за-
щиты прав собственности.
50 Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.: Фонд
экономической книги «Начала», 1997. С. 47.
232
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Структура
издержек
измерения
как основа
классификации
потребительских
товаров
Издержки измерения, которые сопровождают осуществление трансакций между экономическими аген-
тами, могут возникать как до, так и после заключения контракта. Кроме того, оптимальное распределе-
ние издержек подразумевает проведение измерений различными сторонами. Такие различия в структуре
издержек измерения во многом обусловлены природой товара, являющегося предметом сделки.
Ф. Нельсон51 52 исходя из оптимальной стратегии определения характеристик (качеств) товара вы-
деляет две основные категории: инспекционные качества (search qualities) и экспериментальные качества
(experience qualities). К инспекционным он относит те качества товара, оценка и соответствующие измере-
ния которых проводятся до заключения контракта, к экспериментальным — те качества товара, которые
подлежат измерению в процессе его эксплуатации уже после заключения контракта.
В основе различия инспекционной и экспериментальной стратегий оценки качества товара лежат
сравнительные издержки измерения. Нельсон пишет:
Различия в цене информации обуславливают фундаментально различные типы потребительского по-
ведения. Информация о качестве может быть получена в результате тех же действий, что и ценовая ин-
формация, однако если соответствующие издержки достаточно высоки, потребители будут пытаться по-
лучить необходимую информацию другими способами'1.
Иными словами, потребитель сравнивает величины издержек измерения качеств товара до его
приобретения и после и выбирает ту процедуру оценки качества, которая сопряжена с меньшими из-
держками. Так, к инспекционной категории относится верхняя одежда — издержки измерения ее каче-
ства до заключения сделки сравнительно невысоки и составляют величину меньшую, чем издержки экс-
перимента. Вкусовые качества консервов, наоборот, принадлежат к экспериментальной категории: отказ
от их измерения при покупке и оценка в процессе потребления гораздо выгоднее для потребителя.
Однако существуют товары, качество которых в силу определенных причин (например, из-за тех-
нической сложности) потребитель не может оценить самостоятельно, и тогда он прибегает к услугам дру-
гих лиц. В этой ситуации особенно актуальным становится вопрос о достоверности информации, кото-
рую экономические агенты (в данном случае — производители, продавцы и посредники), предоставляют
покупателю. Дарби и Карни53, анализируя влияние на поведение продавцов запретительно высоких для
покупателей издержек измерения качества товара, предложили, помимо экспериментальных и инспек-
ционных качеств товара, выделить еще и доверительные качества (credence qualities). Оценка таких ка-
честв не может быть произведена самим потребителем в процессе использования и обычно поручается
третьемулицу. К числу доверительных благ относятся услуги врача, автомеханика, аудитора и пр. По мне-
нию исследователей, к инспекционным качествам относятся качества, устанавливаемые до заключения
контракта; к экспериментальным качествам — те, которые выявляются без издержек после заключения
сделки; доверительную категорию составляют качества, оценка которых даже после заключения контрак-
та сопряжена с издержками.
Структура издержек измерения для трех категорий товаров приводится в табл. 4.9.
51 Nelson Ph.R. Information and Consumer Behavior // Journal of Political Economy. 1970. Vol. 78. N 2.
P. 311-329.
52 Ibid. P. 311-312.
53 Darby M.R., Kami E. Free Competition and Optimal Amount of Fraud 11 Journal of Law and Econo-
mics. 1973. Vol. 16. N 1. P. 67-88.
233
Глава 4. Трансакционные издержки
Табл. 4.9
Издержки измерения
товаров различных категорий
при отсутствии специальных
механизмов снижения этих издержек
Г"~ " Категория товаров Экспериментальные Сторона, проводя- щая измерения Покупатель Продавец Период проведения измерений ex post ex ante Издержки измерения Нет Есть Стимулы к 1 оппортунизму Нет Есть
Инспекционные Покупатель ex ante Есть Нет
Продавец ex ante Есть Есть
Покупатель ex post Есть Нет
Доверительные Продавец товара ex ante Есть Есть
Продавец инфор- мационных услуг ex ante и ex post Есть Есть
При отсутствии специальных механизмов снижения издержек измерения идентичные измерения
могут проводиться различными сторонами, и это значительно увеличивает совокупный объем издержек.
Кроме того, у продавца при оценке качества товара любой категории всегда есть стимулы к проявлению
оппортунизма, что негативно сказывается на объеме совершаемых сделок и качестве товара, являющегося
предметом сделки. Однако негативные последствия смягчаются институциональными рыночными меха-
низмами, которые увеличивают эффективность распределения издержек измерения за счет переноса самих
измерений на тех участников контракта, для кого они связаны с меньшими затратами (см. табл. 4.10).
Для рынка доверительных товаров практически все перечисленные в табл. 4.10 институты (за ис-
ключением репутации) малоэффективны, поскольку факт оппортунизма продавца в силу природы дан-
ного товара чаще всего остается неустановленным или по крайней мере недоказанным. Поэтому на таких
рынках часто формируется институт информационных посредников.
Табл. 4.10
Механизмы снижения издержек
измерения на рынках экспериментальных
и инспекционных товаров
Механизм снижения издержек измерения " пакого ложатся измерения Период осуществления ' измерений Тип товара
Гарантии Покупатель ex post Экспериментальный
Стандартизация Покупатель ex post Экспериментальный
Лицензирование Продавец, третья сторона ex ante Экспериментальный, инспекционный
Торговая марка Покупатель ex post Инспекционный, экспериментальн ый
Репутация Продавец ex ante и ex post Экспериментальный, инспекционный
234
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Информационные
издержки
Эти издержки связаны с приобретением необходимой для экономической деятельности ин-
формации. Они складываются из издержек приобретения информации о качестве (т.е. из из-
держек сбора и переработки информации, относящейся к заключению контракта и контролю
за его исполнением) и издержек приобретения количественной информации, необходимой для
выбора партнера и типа контракта, т.е. издержек поиска.
Издержки
защиты
прав
собстоеоносто
Эти издержки состоят из динамических трансакционных издержек, или издержек обмена прав
собственности (т.е. из издержек юридического и силового, реже пропагандистского, обеспече-
ния заключения и исполнения контракта), и статических трансакционных издержек (т.е. из-
держек по обеспечению имеющихся прав собственности).
Названные группы издержек достаточно условны: некоторые издержки возникают как из-
за информационного несовершенства, так и из-за проблем с зашитой прав собственности. Дей-
ствительно, те же издержки приобретения количественной информации о законах относятся к
обеим группам, а издержки приобретения информации о качестве товара, который вы хотите
купить, могут иметь своей целью более полную реализацию прав собственности на этот товар.
Агентские
издержки
Агентскими называются внутренние для фирмы издержки, которые направлены на снижение
потерь от оппортунистического поведения агентов (наемных работников), либо сами эти по-
тери, а также затраты более информированной стороны (наемного работника)54 на донесение
информации о своих действиях до менее информированной стороны (нанимателя).
С одной стороны, агентские издержки обусловлены необходимостью контроля нанима-
теля за наемным работником и создания стимулов к эффективной деятельности последнего в
условиях асимметрии информации (а значит, они относятся к информационным издержкам).
С другой стороны, агентские издержки нацелены на более полную реализацию и защиту прав
собственности, поскольку при недобросовестной работе наемного работника права собствен-
ности нанимателя оказываются ущемленными (а значит, они относятся к издержкам прав соб-
ственности). Таким образом, они лежат в области пересечения издержек приобретения каче-
ственной информации и издержек защиты прав собственности.
54 Об этих затратах, называемых в англоязычной литературе bonding cost, см., например: Jensen М.,
MeckJing W. Theory of the Firm: Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Structure // Journal of
Financial Economics. 1976. N 3. P. 305—360.
235
Глава 4. Трансакционные издержки
Налоги
как трансакционные
издержки
С точки зрения хозяйствующего субъекта есть еще одна значительная категория издержек — на-
логи. Граждане обязаны платить налоги, а государство (региональные и муниципальные вла-
сти) взамен обеспечивает их, в частности, трансакционными благами, снижая таким образом
трансакционные издержки. Выделим четыре основные сферы хозяйственной деятельности,
где государство активно участвует в перераспределении бремени данных издержек. Это кон-
тракты, измерения, защита прав собственности, информационная среда (табл. 4.11).
Табл. 4.11
Государство
и трансакционные
блага
феры хозяйствен!
деятельности
Трансакционные блага
Типовые формы контрактов.
Система принуждения к исполнению контрактов
Контракты
Измерения Деньги. Система мер и весов. Стандарты качества
Защита прав собственности Титулы собственности. Судебная система. Пенитенциарная система
Информационная среда Правовая и статистическая информация
Контракты. Государство предоставляет типовые формы контрактов, а также гарантирует
с помощью системы принуждения исполнение контрактов, заключенных в соответствии с за-
конодательством.
Измерения. Государство печатает деньги, поддерживает единую систему мер и весов, уста-
навливает стандарты качества и следит за их соблюдением. Деньги — универсальная единица
измерения стоимости. Именно они позволяют многократно экономить на издержках измере-
ния. Также снижают эти издержки общепринятая система мер и весов и стандарты качества.
Защита прав собственности. Государство обеспечивает регистрацию собственности
(оформление титулов собственности), предоставляя бесплатную информацию об официально
действующих правилах и правах собственности, а также защищает права собственности, ис-
пользуя для этого судебную и пенитенциарную системы.
236
4.2. Трансакционные издержки: определения и классификации
Без государства защищать свою собственность крайне дорого и затруднительно. А если
за вашей официально зарегистрированной собственностью или за контрактом, который вы
подписали и зарегистрировали у государственного нотариуса, стоит реальная сила государства
(точнее, угроза ее применения к нарушителю), мало кто осмелится покуситься на вашу соб-
ственность или сорвать контрактные обязательства. Права собственности защищает не только
суд и некая вооруженная сила, которой страшатся экономические агенты, преступающие за-
кон, но и сам закон — система формальных правил. Этим правилам агенты следуют порой из
боязни, однако чаще из удобства — ведь они позволяют прогнозировать действия контраген-
тов, а не будь их, агенты несли бы огромные информационные издержки.
Информационная среда. Государство предоставляет фоновую (правовую и статистиче-
скую) информацию. Правовая информация для граждан бесплатна. Государство ничего не бе-
рет с них за ознакомление с законами. Берут только те, кто тексты законов для них размножает.
Поэтому, в частности, правительство С.В. Кириенко незадолго до дефолта в лихорадочных по-
исках источников дохода в казну раздумывало, не возродить л и гербовую бумагу и марки на все
официальные документы, как это было прежде. Что касается статистической информации, то
она для граждан не бесплатна, и ею они пользуются в меньшей степени.
Налоги:
ириблвмы
сбора
Обеспечение хозяйствующих субъектов (предприятий и индивидов) всеми перечисленными
выше трансакционными благами связано для государства со значительными расходами на
• собственно государственный аппарат (включая ЦБ и судебно-правовую систему);
• аппарат принуждения (ФСБ, МВД и др.);
• обеспечение информации и стандартов;
• внешнюю политику, национальную оборону.
Тем не менее эти блага предоставляются хозяйствующим субъектам бесплатно или по
символической цене, а взамен государство требует, чтобы они соблюдали законы и платили
налоги.
Однако с точки зрения хозяйствующего субъекта все налоги выступают: а) внешними
затратами по отношению к его производственной деятельности; б) условием доступа к бес-
платным трансакционным благам, предоставляемым государством. Поэтому он рассматривает
налоги исключительно как трансакционные издержки.
В России ситуация усугубляется тем, что хозяйствующие субъекты имеют возможность
пользоваться государственными трансакционными благами безотносительно к сумме упла-
ченных ими налогов. Соответственно у них возникают сильные стимулы занизить уплачивае-
мые ими налоговые суммы. Они заинтересованы вести себя по отношению к государству, как
безбилетники. Для этого у них есть два пути: поиск «мягких» (неоднозначно трактуемых) по-
ложений в законодательстве и перевод части контрактов «в тень», вне наблюдения и гарантий
государства.
237
Глава 4. Трансакционные издержки
Модель:
уплата
налогов
и феномен
безбилетника
Уплата налогов тесным образом связана с проблемой безбилетника. Действительно, каждый индивид стре-
мится уклониться от уплаты налогов, претендуя в то же время на трансакционные блага, которые ему
предоставляет государство. Поясним этот феномен на простой модели взаимоотношений двух индиви-
дов, каждый из которых выбирает между стратегиями Платить налоги и Не платить налоги. Их взаимо-
отношения описываются следующей матрицей (табл. 4.12).
Если оба индивида принимают решение платить налоги, государство обеспечивает их трансакци-
онными благами, эффективно перераспределяя таким образом бремя трансакционных издержек в эко-
номической системе. В этом случае выигрыш каждого из них будет выше, чем в случае, когда оба они
налоги не платят. Тем не менее Парето-эффективное состояние не является равновесным, поскольку у
каждого из индивидов есть стимул к поведению безбилетника — уклонению от уплаты налогов и поль-
зованию трансакционными благами, которые поставляются государством за счет налоговых выплат всех
трудоспособных граждан. В результате при отсутствии специальных механизмов контроля и принужде-
ния реализуется неэффективное состояние — низкий (в данном случае, нулевой) уровень налоговых сбо-
ров и, как следствие, недопроизводство трансакционных благ.
Табл. 4.12
Проблема
уплаты
налогов
Агент 2
Платить налоги Не платить налоги
Агент 1 Платить налоги 5; 5 0;7
Не платить налоги 7; 0 1; I
4.3
Механизмы
координации
и управления
В этом разделе показано, что
при ненулевых трансакционных
издержках институты перестают
быть аллокативно нейтральными,
и проанализировано,каким
образом трансакционные
издержки влияют на выбор формы
управления трансакциями.
Положительные
трансакционные
издержки: отказ
ит аллокативной
нейтральности
институтов
Принятие неоклассиками предпосылки о нулевых трансакционных издержках оказало зна-
чительное влияние на характер роли, которую стандартная экономическая теория отводит
институтам — политическим, правовым и всем прочим. Неоклассики, конечно, признают их
существование, но рассматривают при такой предпосылке как нейтральные по отношению к
результатам экономической деятельности ограничения. Другими словами, отсутствие транс-
акционных издержек делает институты аллокативно нейтральными, и поэтому в большинстве
случаев существование институтов неоклассиками игнорируется. Можно показать55, что в
рамках неоклассической экономической теории при нулевых трансакционных издержках сто-
ронам безразлично:
55 Furubotn Е., Richter R. Institutions and Economic Theory: The Contribution of the New Institutional
Economics. Ann Arbor, Mich.: The University of Michigan Press, 1997.
239
Глава 4. Трансакционные издержки
• осуществляется ли обмен с использованием денег или посредством неденежных (бар-
терных) трансакций56 (действительно, если продавец нужного вам товара, готовый в уплату
взять ваш товар, находится мгновенно и без издержек, деньги как средство обмена теряют
смысл);
• организовано ли производство посредством рыночного механизма цен или внутри
иерархически выстроенной фирмы57;
• являются ли факторы производства собственностью производителя или взяты им в
аренду58 (при наличии издержек мониторинга высока вероятность недобросовестного исполь-
зования взятого в аренду актива — скажем, чрезмерная его эксплуатация, — а при нулевых
трансакционных издержках такая ситуация невозможна, ибо арендатор, понимая, что его
недобросовестность легко установить, будет обращаться с активом так же бережно, как вла-
делец);
• разделены ли собственность и право распоряжения ею или сосредоточены в одних ру-
ках59 (независимо от характера распределения принимаемые решения будут максимизировать
совокупную эффективность вложений);
• финансируются ли факторы производства с помощью долга или выпуска акций (этот
основополагающий результат классической теории финансов носит название теоремы Моди-
льяни — Миллера60);
• являются ли трансакции сделками между хорошо знакомыми или между абсолютно
чужими друг другу индивидами61 (репутация как институт увеличения эффективности кон-
трактных отношений теряет свое значение в силу полного контроля за контрагентами);
• основана ли экономическая система на децентрализованных действиях агентов, ко-
торые полагаются на информацию, поставляемую ценовыми сигналами, или на действиях
центрального агента, обладающего полной информацией об индивидуальных предпочтениях
других агентов, технологических альтернативах, наличии ресурсов и пр.
Однако в реальном мире, где трансакционные издержки положительны, вышесказанное
не верно. На практике
• деньги являются важным элементом торговых отношений, позволяя экономическому
агенту экономить на издержках поиска партнеров с нужным товаром, а также на издержках из-
мерения;
• относительная эффективность рыночного механизма определяется доступом агентов
к информации, а также степенью специфичности активов, участвующих в сделке;
56 Samuelson Р. What Classical and Neoclassical Monetary Theory Really Was // Canadian Journal of Eco-
nomics. 1968. N 1. P. 1 —15.
57 Коуз P. Природа фирмы. С. 33—53.
58 Samuelson P. Wage and Interest: A Modern Dissection of Marxian Economic Models // American Eco-
nomic Review. 1957. Vol. 47. P. 884—912.
59 Manne H. Mergers and the Market for Corporative Control // Journal of Political Economy. 1965.
Vol. 73. N 2. P. 110-120.
60 Modigliani F., Miller M. The Cost of Capital, Corporation Finance, and the Theory of Investment //
American Economic Review. 1958. \fol. 48. P. 261—443.
61 Macneil I. Many Features of Contracts// Southern California Law Review. 1974. \bl. 47. P. 691—816.
240
4.3. Механизмы координации и управления
• арендатор может эксплуатировать актив с интенсивностью, превышающей эффектив-
ный уровень, и оставаться безнаказанным в силу неосведомленности об этом владельца актива
(такая неосведомленность обусловлена, в частности, высокими трансакционными издержка-
ми мониторинга и контроля);
• риск обмана со стороны партнеров по сделке, с которыми экономический агент взаи-
модействует впервые и о которых ничего не знает, значительно выше, чем при долгосрочных
отношениях, когда партнеров связывают друг с другом дружба и взаимная заинтересованность;
• и наконец, проблема создания и функционирования плановой (командной) экономи-
ки связана с запретительно высокими издержками поиска информации и мониторинга.
Трансакционные
издержки
и основные формы
управления трансакциями
Три основные формы управления трансакциями — это рынок, фирма и сети. Выбор участни-
ками соответствующей формы управления зависит от связанных с нею трансакционных из-
держек.
Рынок
и фирма
Сравнивая характеристики этих форм управления, что можно сказать об издержках координа-
ции и мотивации, присущих каждой из них? Рынок обеспечивает сильные стимулы. Экономи-
ческие агенты руководствуются собственной выгодой, реализуемые ими трансакции управля-
ются механизмом цен. При этом административный контроль за участниками рынка сведен к
минимуму и заключается лишь в поддержании среды для конкурентных отношений.
Взаимоотношения между экономическими агентами внутри фирмы индуцируют лишь
слабые стимулы. В рамках фирмы агенты должны следовать предписаниям, которые они полу-
чают от «руководящей» стороны трансакции управления. Здесь слабые стимулы дополняются
сильным административным контролем.
Рынок и фирма представляют собой два полюса непрерывной шкалы интенсивности ад-
министративного, или формального, контроля, между которыми располагается множество ги-
бридных форм управления трансакциями (например, отношения двустороннего управления,
которые складываются в ходе фундаментальной трансформации). Выбор оптимальной формы
управления трансакцией, как было показано Уильямсоном, зависит от уровня специфично-
го
Глава 4. Трансакционные издержки
сти активов, участвующих в трансакции62. Действительно, при использовании активов общего
назначения таковой формой является рынок — ведь в данном случае издержки управления
трансакцией минимальны, поскольку никаких специальных механизмов для этого не требует-
ся. Если же специфичность активов высока, то оптимальной формой управления будет фирма,
ибо издержки управления можно снизить лишь путем передачи трансакции в единое управле-
ние (рис. 4.7).
Рис. 4.7
Влияние
специфичности
активов на выбор
оптимальной формы
управления
Издержки
управления
специфичности активов к
62 Подробнее об этом см. в разд. 4.1.
242
4.3. Механизмы координации и управления
Модель:
выбор формы
управления
трансакцией63
Рассмотрим ситуацию, в которой агенты делают выбор между тремя дискретными формами управления
трансакцией — рынком, фирмой и гибридной формой управления.
Пусть R(q) — доход от производства товара качества q,
c(q, Л) — издержки производства,
где А — уровень специфичности актива,
"Шо, ^>0, ^>0.
3q 3q 3q ЗА 3q3A
Прибыль задана формулой
n(q, А) = R(q) - c(q, А) - уА,
гдеуА — трансакционные издержки, постоянный коэффициенту > 0.
Когда трансакционные издержки отсутствуют, качество товара и уровень специфичности актива
достигают оптимального уровня (q' и А' соответственно). Эти значения находим из условий первого по-
рядка
МИ=0
дд
о
ЗА
При ненулевых трансакционных издержках издержки управления имеют вид
7Г=р + г(Л),
где р — фиксированная составляющая трансакционных издержек, которая определяется выбранной
формой управления,
z(A) — переменная составляющая трансакционных издержек, которая зависит от уровня специ-
, - & п
фичности актива, задействованного в трансакции, — >0.
ЗА
Пусть z(A) принимает форму М(А) в случае рынка (Л/),
Н(А) в случае гибридной формы (Я),
F(A) в случае фирмы (F).
Тогда трансакционные издержки в каждом случае можно представить как
7СД,= М(Л),
ТСн = £н+Н(А),
TCf = $F+F(A),
sf(a} зн(а} зм(а}
гдер >[3 и 0<—— <--------—<-------С
F " ЗА ЗА ЗА
63 Это адаптированная версия модели из книги: The Economics of Contracts. Theories and Applica-
tions / E. Brousseau, J.-M. Glachant (eds.). Cambridge: Cambridge University Press, 2002.
243
Глава 4. Трансакционные издержки
Соответствующие функции прибыли имеют вид
= «(g) - c(q, А) - уА - М(А),
= ад - с(?, А) - уЛ - (0„ + Н(А)),
= Л(?) - с(^, А)-уА- (Pf + Л-4)),
откуда находим условия первого порядка
dni=dR(g) дс(д,А), i=M „ F
3q 3q 3q
дс(Ч’А) ЭАФ)_0
ЗА ЗА ЗА
^(q,A) дН(А)
ЗА ЗА 1 ЗА
Злг _Зс(д>А) ЭЛ(л) о
ЗА ЗА 1 ЗА
В каждом случае оптимальное качество q' товара выбирается так, чтобы минимизировать производ-
ственные издержки
( ад
—L=0
Оптимальный уровень специфичности актива А", напротив, выбирается
так, чтобы минимизировать совокупные издержки (сумму производственных и трансакционных
издержек).
Поскольку условия первого порядка, связанные с качеством товара, одинаковы для всех трех форм
управления, то
Эл. _ Эл*
3q 3q
Далее, поскольку ---> > — >0, то кривая —^- = 0 лежит ниже кривой —~ = 0 апослед-
ЗА ЗА ЗА . ЗА ЗА ’
олг
няя, в свою очередь, лежит ниже кривой —- = 0
ЭЛ 2
Отсюда Л’ > Af > Аи > Ам, ив силу того, что >0, q > qr> qH> qM-
Следовательно, выбор формы управления определяется уровнем специфичности актива, задейство-
ванного в трансакции: рынок поддерживает трансакции с низкой специфичностью активов, фирмы — с
высокой, а гибридные формы управления эффективны при средних значениях специфичности.
244
4.3. Механизмы координации и управления
На выбор формы управления трансакцией также может оказывать влияние неопреде-
ленность. Оптимальный выбор механизма управления в данном случае описывается схемой,
представленной на рис. 4.8м. Согласно этой схеме, с ростом неопределенности зона гибрид-
ных форм сужается. Действительно, по мере роста неопределенности экономическому агенту
все сложнее оценивать, насколько эффективно для него продолжать ориентироваться только
на уже имеющихся деловых партнеров и, соответственно, насколько действенными окажутся
механизмы репутационного принуждения. Поэтому при высокой неопределенности нужно
либо единое управление, гарантирующее выполнения обязательств, т.е. фирма, либо отсут-
ствие каких-либо механизмов управления вообще, т.е. рынок.
Рис. 4.8
Характеристики
трансакций
и оптимальная
форма управления
Уровень
неопределенности
Сети
Помимо формального контроля в рамках трансакции, существует и контроль неформальный.
Он основан на силе социальных связей, поэтому его еще называют социальным контролем. Эф-
64 См.: Williamson О. Markets and Hierarchies: Analysis and Antitrust Implications. N.Y.: Free Press,
1975.
245
Глава 4. Трансакционные издержки
фективность сетей как формы управления трансакцией зависит именно от него. В то же время
сети нельзя свести к простому гибриду двух форм — рынка и фирмы (рис. 4.9). Участники се-
тевых отношений принуждаются к исполнению обязательств посредством норм, характерных
для данной сети, и репутационных механизмов. Но, как правило, деловая сеть опирается не
только на сеть социального контроля. Она может опираться также на информационную сеть и
сеть отношений доверия. Причем все эти отношения — деловые, информационные и довери-
тельные — тесным образом переплетены.
Рис. 4.9
Рынок,
фирма
и сети
Сети
и трансакционные
издержки
К основным социальным механизмам, способствующим реализации трансакций в рамках се-
тей, относятся: ограничение доступа в сеть, культура (общие ментальные модели) членов сети,
коллективные санкции, репутационное принуждение (табл. 4.1З65).
65 Таблица 4.13 — адаптированная версия таблицы из работы: Jones С., Hesterley W.S., Borgatti S.P.
A General Theory of Network Governance: Exchange Conditions and the Social Mechanisms //Academy of Ma-
nagement Review. 1997. Vbl. 22. N 4. R 926.
246
4.3. Механизмы координации и управления
абл. 4.13
•лияние
оциальных
1еханизмов
а реализацию
рансакций
сетях
,, „ Положительное влияние
Социальный механизм
на реализацию трансакции
Ограничение доступа
в сеть
• Минимизация вариации в ожиданиях,
целях и навыках сторон
• Развитие ритуалов взаимодействия и фор-
мирование отношенческих рутин
• Уменьшение объема необходимого мони-
торинга за участниками трансакции
• Увеличение интенсивности взаимодей-
ствия сторон, формирование обязательств
и персональной идентификации
Ограничение доступа
к новой информации
и инновациям
• Формирование общности представлений .. . _ относительно будущего поведения Культура (общие _ с с , • Выработка общего языка для передачи ментальные модели) „ сложной информации членов сети „ • Создание разделяемых всеми членами сети неформальных правил Длительность фор- мирования общих норм и представле- ний и основанных на них рутин; их институциализация с участием третьей стороны (например, профессиональных школ или гильдий)
Коллективные • Увеличение издержек отказа от трансакции санкции • Уменьшение издержек мониторинга Невозможность в ряде случаев отли- чить непонимание актором сути взятых на себя обязательств от намеренного их неисполнения (оппортунизма)
Репутационное • Распространение информации о наруше- принуждение ним обязательств акторами Возможность непра- вильного восприятия полученной инфор- мации
Глава 4. Трансакционные издержки
Ограничение доступа в сеть — самый важный из таких социальных механизмов. Именно
закрытость сети позволяет ее членам формировать ожидания и рутины, что снижает издержки
координации. Кроме того, в малой замкнутой сети растут интенсивность взаимоотношений
и плотность социальных связей между участниками, и соответственно становятся более дей-
ственными репутационное принуждение и коллективные санкции66.
К недостаткам этого механизма следует отнести ограничение доступа к новой информа-
ции и инновациям из-за закрытости границ.
Культура членов сети снижает издержки координации между ними, благодаря общим для
всех нормам и представлениям. Эта общность сказывается на принимаемых членами сети не-
формальных некодифицированных правилах, на выработке общего языка для передачи слож-
ной информации.
Недостатками данного механизма являются длительность формирования общих норм и
представлений и основанных на них рутин, а также иногда необходимость вмешательства тре-
тьей стороны для их институциализации.
Коллективные санкции и угроза их применения играют важную роль в обеспечении до-
бросовестного поведения. Активное стремление сохранить существующие связи не только
стимулирует членов сети вести себя неоппортунистически и принимать участие в коллектив-
ных санкциях по отношению к нарушителям обязательств, но и уменьшает необходимость мо-
ниторинга партнеров. Соответственно эффективность санкций тесно связана с ограничением
доступа в сеть и с высокой плотностью социальных связей внутри нее.
Однако иногда сложно отличить непонимание актором сути взятых на себя обязательств
от намеренного их неисполнения, и в этом недостаток коллективных санкций.
Репутационное принуждение основано на информационных каналах, которые позволяют
передать всем членам сети информацию о нарушении обязательств любым из ее членов. По-
лучив такую информацию о ком-то из акторов, члены сети пересматривают свои ожидания
относительно его поведения в будущем, что чревато для этого актора потерями.
Недостатком данного механизма является возможность неправильного восприятия по-
лученной информации. В результате может быть наказан добросовестный актор и не наказан
нарушитель обязательств.
Обобщим сказанное, сведя характеристики различных форм управления трансакцией в
таблицу (табл. 4.1467).
66 Эффективность неформальных механизмов принуждения в малых группах обсуждалась выше, в
главе «Экономическое поведение и институты».
67 Таблица 4.14 представляет собой адаптированный вариант таблицы из работы: Powell W.W. Nei-
ther Market Nor Hierarchy. Network Forms of Organization //The Sociology of Organizations. Classic, Contem-
porary, and Critical Readings / M.J. Handel (ed.). L.: Sage Publications, 2003. P. 317.
248
4.3. Механизмы координации и управления
Табл. 4.14
Сравнение
различных форм
управления
трансакцией
Формы управления трансакцией
Основные параметры Рынок Фирма Сети
Нормативная основа Контрактные _ „ Отношения взаимной Отношения найма отношения зависимости
Способы комму- никации (передача информации и пр.) Цены Рутины Отношения
Способы разрешения конфликтов . Взаимные уступки, __ Административное Обращение в суд репутационное вмешательство принуждение
Степень гибкости условий трансакции Высокая Низкая Средняя
Уровень взаимных обязательств ,, „ Средний или „ Низкии „ Средний или высокий высокий
«Климат» отношений Подозрения и стрем- Л Формальный, „ ление к описанию _ „ Взаимная открытость , „ бюрократический формальных условии
Предпочтения участников Независимые Зависимые Взаимозависимые
4.4
Проблемы
эмпирической
оценки
трансакционных
издержек
В этом разделе
описываются методы
эмпирической оценки
трансакционных издержек
и рассматривается
применимость этих
методов к анализу
переходной экономики.
...[в отличие от физики] в экономике, к со-
жалению, проблемы измерения трактуются,
как технические вопросы: есть статистика,
они там всем этим занимаются, а собственно
экономическая теория будет заниматься дру-
гими, настоящими проблемами.
В. Тамбовцев68
Эмпирическая
оценка
трансакционных
издержек:
источники проблем
Трансакционные издержки — полезное поня-
тие, полезность которого уменьшается про-
порционально точности его определения.
Л. Дэвис69
За последние десятилетия появилось множество работ по теории трансакционных издержек,
однако эмпирических исследований в этой области все еще крайне мало. Сложность эмпири-
ческой оценки трансакционных издержек обусловлена несколькими факторами.
68 Фактор трансакционных издержек в теории и практике российских реформ / В.Л. Тамбовцев
(ред.). М.: ТЕИС, 1998. С. 27.
69 Davis L. Comment // Long-Tenn Factors in American Economic Growth / S. Engerman (ed.). Chicago,
III.: University of Chicago Press, 1986 (нит. по: Фактор трансакционных издержек в теории и практике рос-
сийских реформ / В.Л. Тамбовцев (ред.). С. 107).
250
4.4. Проблемы эмпирической оценки трансакционных издержек
Прежде всего, как мы уже видели выше, есть несколько подходов к определению по-
нятия трансакционных издержек, а единого подхода нет. Более того, все имеющиеся опреде-
ления недостаточно операциональны. Например, сравнение издержек с трением — изящная
метафора, позволяющая понять природу и суть этого явления, но совершенно бесполезная для
его количественной оценки.
Далее, трансакционные и производственные издержки находятся в неразрывной функ-
циональной зависимости (выбор технологии обуславливает структуру трансакционных из-
держек, наличие трансакционных издержек ограничивает альтернативы выбора технологий).
Граница, проводимая между ними, весьма условна, что следует учитывать при количественной
оценке трансакционных издержек.
Согласно Александре и Ли Бенамам, производственные и трансакционные издержки неотдели-
мы друг от друга и взаимовлияемы, поэтому их нужно рассматривать в совокупности:
Издержки обмена Cl)llnt определяются как альтернативные издержки, которые учитывают все
ресурсы — деньги, время и товары, потраченные неким лицом i при приобретении товара j с ис-
пользованием данной формы обмена к в институциональных рамках т70.
Большинство прямых измерений связано с высокими затратами, а подобрать легко из-
меряемые индикаторы, которые были бы еще и достаточно дешевыми, во многих случаях не
представляется возможным.
Наконец, значительная доля трансакционных издержек носит альтернативный характер.
Следовательно, чтобы оценить количественно трансакционные издержки, нужно проанализи-
ровать и реализованные, и отвергнутые альтернативы. Но тогда сначала нужно выяснить, ка-
кие альтернативы были агентами рассмотрены и отброшены как слишком затратные, а какие
были ими просто упущены ввиду ограниченной рациональности.
70 Benham A., Benham L. The Cost of Exchange: [mimeo]. St. Louis, Mo.: Ronald Coase Institute and
Washington University in St. Louis, 2001. P. 4.
251
Глава 4. Трансакционные издержки
Проблемы
измерительной
методологии
Любая теоретическая проблема проходит несколько этапов зрелости: гипотеза -» подтверждение/опро-
вержение фактами -» логическое подтверждение/опровержение (встраивание в теоретическую систему)
-» операционализация (разработка методов расчета модели на основе реально наблюдаемых коли-
чественных показателей). Операционализация предполагает реализацию прогностической функции
экономической теории посредством данной теоретической модели и поэтому требует (а) измеряемых и
(б) агрегируемых показателей.
На теоретическом уровне категорию трансакционных издержек подстерегает логическая ловуш-
ка: все неэффективные типы поведения можно объяснить стремлением хозяйствующего субъекта сэко-
номить на специфических трансакционных издержках. Такое тавтологическое использование модели
трансакционных издержек («трансакционные издержки — это то, чего не хватает до равновесия») дис-
кредитирует ее. Отчасти поэтому многие экономисты до сих пор скептически относятся к институцио-
нальному подходу. Например, Эггертссон пишет:
Критическая задача для институциональной экономики — выйти за рамки методологической критики
и приступить к выработке рабочей программы исследований11.
Действительно, в экономической науке установился целый ряд традиционных показателей и на
макро-, и на микроэкономическом уровне, которые далеко не полностью совпадают с теоретической
основой моделей. Однако они делают возможным практическое применение экономической науки.
Типы достоверных измерений, доступные экономисту, делятся применительно к каждой конкрет-
ной модели на прямые и косвенные. Прямые измерения непосредственно определяют размерность и ха-
рактеристики объекта или его части по тем или иным качественным параметрам. Косвенные измерения
определяют эту размерность через модель, и их достоверность, таким образом, зависит от достоверности
модели (скажем, средний уровень образования работников предприятия может оказывать воздействие на
производительность труда и эффективность предприятия).
В табл. 4.15 представлена типология экономических измерений трансакционных издержек. Необхо-
димо отметить, что показатели достоверности и агрегируемое™ могут существенно отличаться.
71 Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М.: Дело, 2001.
252
z
4.4. Проблемы эмпирической оценки трансакционных издержек
Табл. 4.15
Типология
реально наблюдаемых
трансакционных
издержек
Виды данных Цена измерения* Достоверность Агрегируемость
Показатели балансов и финансовых отчетов предприятий 11 Высокая
Средняя Средняя
Статистическая информация Низкая Высокая Очень высокая
Социологические опросы Высокая Средняя Высокая
Экспериментальные данные Очень высокая Очень высокая Средняя
Экспертные оценки Средняя Высокая Низкая
Прямые натуральные показатели Средняя Очень высокая Очень высокая или средняя**
Цены рынка трансакционных благ (услуг) Низкая Очень высокая Очень высокая
Антропологические исследования*** Очень высокая или запретительно высокая Очень высокая Высокая
Косвенные показатели фондового рынка Низкая Средняя или низкая Очень высокая
Косвенные качественные показатели**** Средняя Очень высокая Средняя
* Оценка затрат на измерения учитывает возможность пользования бесплатной или условно бес-
платной государственной статистической информацией и информацией фондовых рынков.
** В зависимости от того, какие данные агрегируются: внутриотраслевые или межотраслевые.
*** Эти исследования предполагают «включенное» наблюдение; на практике чаще всего имеет ме-
сто агентурная разработка предприятия.
**** Среди них: образование работников, сертификация продукции, периодичность контроля и пр.
253
Глава 4. Трансакционные издержки
Подходы
к измерениям
трансакционных
издержек: какие
трансакционные
издержки о как
мы озмеряем?
Финансовые
рынки
Первая попытка количественной оценки трансакционных издержек
принадлежит Гарольду Демсецу. В своей работе «Издержки транс-
акций»72 он на примере Нью-Йоркской фондовой биржи исследует
вопрос, почему организованные рынки имеют тенденцию к укруп-
нению и какие функции выполняет такой институт, как биржа.
Демсец определяет трансакционные издержки как издержки
обмена титулами собственности. Он относит к трансакционным
издержкам при торговле ценными бумагами спрэд (разницу между
ценой продажи и ценой покупки акций), комиссионные выплаты
брокерам и налоги с продаж. Последние автор не рассматривает, со-
средоточив внимание на анализе спрэда и комиссионных. Демсец
полагает, что возникновение института биржи обусловлено заинте-
ресованностью покупателей и продавцов ценных бумаг быстро ку-
пить или продать акции. Брокеры управляют процессом купли-про-
Гарольд Демсец
(р. 1930)
дажи акций и принимают на себя остаточные риски. Издержки, связанные с промедле-
нием заключения сделки, являются важной составляющей торговли на организованных рынках,
и они, согласно гипотезе Демсеца, получившей в его работе эмпирическое подтверждение, до-
минируют в определении спрэда. При этом предельные издержки, связанные с трансакциями с
участием ценных бумаг, снижаются по мере роста интенсивности торговой деятельности.
Итак, появление института биржи и координацию обменной деятельности на Нью-
Йоркской фондовой бирже можно объяснить снижением предельных издержек совершения
трансакций, которые дает централизация. Такое же снижение предельных трансакционных
издержек при увеличении совокупного объема сделок характерно для торговли валютой и не-
72 Demsetz Н. The Cost of Transacting//Quarterly Journal of Economics. 1968. Vbl. 82. N 1. P. 33—53.
254
4.4. Проблемы эмпирической оценки трансакционных издержек
которыми другими типами товаров. Отличительной чертой товаров, торгуемых на организо-
ванных рынках, является их высокая стандартизация, поскольку только в этом случае покупа-
тели готовы отказаться от собственноручной проверки качества товара до заключения сделки.
Рыночный
трансакционный
сектор
В исследовании Столла и Вейли трансакционные издержки финансовых операций на бирже
тоже рассматриваются как сумма спрэда и комиссионных. По их данным, эти издержки состав-
ляют 2% для десятой части самых дорогих акций, торгуемых на Нью-Йоркской фондовой бирже,
и 9% для десятой части самых дешевых. В исследовании Бардвея и Брукса эти цифры составля-
ют 2% для ценных бума г дороже 20 дол. и 12,5% для ценных бумаг дешевле 5 дол.
Интересные результаты были получены Польски. Анализируя коммерческий банковский
сектор США, она попыталась специфицировать и количественно оценить присущие ему транс-
акционные издержки за период 1934—1998 гг. По ее оценке, они состоят из двух компонент — из
выплат по процентам (эти затраты отражают издержки доступа к деньгам, которые несут банки)
и из выплат, не связанных с процентами (оплата работников, занятых в банковском секторе, из-
держки по аренде и владению недвижимостью, расходы на рекламу, связи с общественностью,
аудит и пр.). В количественном выражении эти издержки составили 69% от общего дохода дан-
ного сектора экономики в 1934 г, 85% — в 1989 г. и 77% — в 1998 г. В работе исследована связь
изменений каждой из компонент трансакционных издержек и институциональных изменений,
вызванных рыночной конкуренцией и регулированием со стороны государства73.
Концепция обмена как процесса, который требует ресурсов, процесса, который сам по себе
является затратным, была выдвинута Джеком Хиршлайфером74. По его мнению, только такой
подход позволяет объяснить ряд феноменов, не объяснимых в рамках неоклассической теории
(например, существование разницы между ценой продажи и ценой покупки практически всех
товаров). Хиршлайфер подчеркивал важность построения теории обмена как затратного про-
цесса. В своей работе «Теория обмена: пропущенная глава» он приводит цифры, которые сви-
детельствуют, что значительная доля ресурсов в экономике тратится на деятельность, так или
иначе связанную с обменом (например, в 1971 г. около 19% всей гражданской рабочей силы в
США было занято в сферах оптовой и розничной торговли).
73 Stoll Н., Whaley R. Transaction Costs and the Small Firm Effect // Journal of Financial Economics.
1983. Vol. 12. P. 57—79; Bhardwaj R., Brooks L. The January Anomaly: Effects of Low Share Price, Transaction
Costs and Bid-Ask Bias // Journal of Finance. 1992. \bl. 47. P. 552—575; Polski M. Measuring Transaction Costs
and Institutional Change in the U.S. Commercial Banking Industry: [mimeo]. Blumington, Ind.: Indiana Uni-
versity, 2001.
74 Hirshleifer J. Exchange Theory: The Missing Chapter//Vfestem Economic Journal. 1973. Vol. 11. N 2.
P. 129-146.
255
Глава 4. Трансакционные издержки
Исследование
Нврта
и Уоллиса [США]
Впервые задачу оценить долю трансакционного сектора в экономике в масштабах страны по-
ставили перед собой американские ученые Норт и Уоллис75. Рассмотрим подробно предложен-
ную ими методику и полученные результаты.
Методологическая
оснооа исследооания
Норт и Уоллис разграничивают трансформационные и трансакционные издержки. К послед-
ним они относят стоимость труда, капитала, земли и предпринимательских способностей,
затраченных на совершение обмена, и через оценку этих издержек пытаются измерить долю
трансакционного сектора в экономике США. Перечисленные трансакционные издержки они
делят на три категории:
• издержки, возникающие в отношениях «покупатель — продавец»;
• издержки, возникающие внутри фирм и при взаимодействии с посредниками;
• издержки, возникающие в связи с защитой прав собственности.
Издержки, возникающие в отношениях «покупатель — продавец», включают в себя издерж-
ки обеих сторон. Трансакционные издержки покупателя — это издержки, возникающие у него в
процессе приобретения товара или услуги (время, затраченное на осмотр товара, на сбор инфор-
мации о ценах, о продавце, об альтернативных предложениях и т.д.) и не влияющие на прибыль
продавца. Трансакционные издержки продавца — это издержки, которые продавец товара или
услуги не понес бы, если бы продавал их себе самому (скажем, издержки на рекламу товара).
Отметим, что измерению поддаются только те трансакционные издержки, которые нахо-
дят свое выражение в обмене товарами или услугами — так называемые трансакционные услуги.
Они составляют обозримую, но не полную величину издержек. Например, человек, решив-
ший приобрести квартиру, используя услуги посредников, несет трансакционные издержки,
связанные с оплатой услуг риелторов и адвокатов. Тот же покупатель, который ищет квартиру
самостоятельно, несет издержки, связанные с потерей времени. Во втором случае трансакци-
онные издержки не являются составной частью трансакционных услуг, они не учитываются
рынком, и их сложно оценить при статическом исследовании отрасли или экономики в целом.
Соответственно в данном исследовании, что принципиально важно, оценивается не полный
объем трансакционных издержек в экономике, а только уровень трансакционных услуг.
Издержки, возникающие внутри фирмы и при взаимодействии с посредниками, включают в
себя заработную плату тех работников, чья деятельность в фирме связана в основном с транс-
акционными услугами, а также стоимость используемого ими капитала. Это работники, кото-
рые занимаются покупкой ресурсов, распределением продукции, координацией и мониторин-
75 Wallis J.J., North D.C. Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870—1970.
256
4.4. Проблемы эмпирической оценки трансакционных издержек
гом трансформационной функции внутри фирмы. Таким образом, объем внутрифирменного
трансакционного сектора равен валовому объему их зарплаты и объему капитальных услуг в
совокупности.
Издержки, возникающие в связи с защитой прав собственности, включают затраты на со-
держание полиции и судебной системы, на национальную оборону и пр.
Эмпирическая
оценка
Схема количественной оценки трансакционных издержек дана на рис. 4.10.
Рис. 4.10
Схема
количественной
оценки
трансакционных
издержек
257
Глава 4. Трансакционные издержки
Норт и Уоллис отдельно рассматривают частный и государственный сектора экономи-
ки и в каждом из них определяют так называемые трансакционные отрасли (отрасли, которые
производят в основном трансакционные блага). В каждой их этих отраслей, в свою очередь,
они выделяют работников, непосредственно занятых в производстве трансакционных товаров
и услуг, и устанавливают их долю в общей численности занятых. Таким образом, определяются
валовая заработная плата трансакционных работников в каждой отрасли и объем использо-
ванного ими капитала. Суммирование этих показателей по всем трансакционным отраслям
дает возможность оценить объем трансакционного сектора в экономике.
В частном секторе экономики к трансакционным отраслям исследователи относят тор-
говлю, сервисные услуги, финансы и недвижимость, а к нетрансакционным — сельское хо-
зяйство, строительство, обрабатывающую промышленность, транспорт, горную промышлен-
ность, коммунальное хозяйство. В государственном секторе экономики к трансакционным
отраслям Норт и Уоллис относят государственные финансы, национальную оборону, внеш-
нюю политику, полицию, почтовые услуги, а к нетрансакционным — образование, здраво-
охранение, социальное страхование.
Рвздпыпаты
исследования
и их интерпретации
Норт и Уоллис выявили тенденцию роста объема трансакционного сектора в США с 1870 по
1970 г. Частный трансакционный сектор вырос за этот период на 18,31%, государственный
трансакционный сектор — на 10,3%, совокупный — на 28,62% и составил на 1970 г. 54,71% от
ВНП (табл. 4.16 и рис. 4.11).
Табл. 4.16
Трансакционный
сектор в США
(в % от ВНП)
Годы Частныш^^^^К Государственный Совокупный «
1870 22,49 3,60 26,09
1880 25,27 3,60 28,87
1890 29,12 3,00 32,72
1900 30,43 3,67 34,10
1910 31,51 3,66 35,17
1920 35,10 4,87 39,98
1930 38,19 8,17 46,35
1940 37,09 6,60 43,69
1950 40,30 10,95 51,25
1960 41,30 14,04 55,35
1970 40,80 13,90 54,71
258
4.4. Проблемы эмпирической оценки трансакционных издержек
Рис. 4.11
Трансакцией ный
сектор в США
(в % от ВНП)
Государственный сектор
Частный сектор
Совокупный сектор
Исследователи считают, что рост трансакционного сектора в этот период происходил,
во-первых, за счет движения от нерыночных (ненаблюдаемых, а следовательно, не учтенных
в анализе) трансакционных издержек к рыночным (измеряемым, которые составляют весь
рыночный трансакционный сектор); и, во-вторых, за счет инвестиций, направленных на со-
вершенствование институциональной структуры экономики, чтобы страна могла реализовать
огромный производственный потенциал, порожденный научно-технической революцией.
Принимая во внимание, что за 100 лет американская экономика претерпела фундамен-
тальные изменения (урбанизацию, превалирование обрабатывающей промышленности, рост
сектора услуг и государственного сектора, увеличение размеров фирм), Норт и Уоллис выде-
ляют следующие три причины роста трансакционных издержек.
Увеличение специализации и разделения труда. Расширение рынка, урбанизация, рост
специализации привели к обезличиванию отношений, что вынудило рациональных людей
увеличить потребление трансакционных услуг (покупка информации о продавцах через по-
средников). Кроме того, в связи с урбанизацией контрактные отношения стали менее персо-
нифицированы и более растянуты во времени и пространстве76.
Технологические изменения в производстве и транспортировке. Усовершенствование тех-
нологий сделало возможным использование отдачи от масштаба в различных производствен-
ных отраслях, в связи с чем усложнилась структура фирм. Соответственно увеличились и
внутрифирменные трансакционные издержки (в частности, затраты, связанные с отделением
собственности от контроля).
76 Следствием урбанизации стало также значительное увеличение плотности населения и плотно-
сти расположения технологических производств, что привело к росту внешних эффектов и необходимо-
сти их интернализации.
259
Глава 4. Трансакционные издержки
Рост роли государства в отношениях с частным сектором. В государственной системе
управления исполнительная власть заняла доминирующее положение. В связи с этим увели-
чились трансакционные издержки в частном секторе экономики.
Исследование
Доллери и Леона
(Австралия)
Методика Норта и Уоллиса была положена в основу осуществленного Доллери и Леоном77
фундаментального исследования динамики трансакционного сектора экономики Австралии78
с 1911 по 1991 г.
Результаты
исследования
и ик интерпретация
За этот период наблюдалась общая для всех четырех выделенных групп (трансакционный и не-
трансакционный частные сектора и трансакционный и нетрансакционный государственные
сектора) тенденция роста объема. При этом частный трансакционный сектор вырос в 1,7 раза,
государственный — в 2,5 раза, совокупный — в 1,8 раза и составил на 1991 г. 59,5% ВВП (табл.
4.17 и рис. 4.12).
Табл. 4.17
Трансакционный
сектор в Австралии
(в % от ВВП)
Годы MF Частный Государственный Совокупный
1911 28,292 4,05 32,342
1921 24,126 4,59 28,716
1933 27,390 6,77 34,160
1947 35,121 8,09 43,211
1961 30,142 9,00 39,142
1971 41,980 6,49 48,470
1981 34,830 9,34 44,170
1991 49,386 10,13 59,516
77 Dollery В., Leong W.H. Measuring the Transaction Sector in the Australian Economy, 1911 — 1991 //
Australian Economic History Review. 1998. Vol. 38. N 3. P. 207—231.
78 Системы национальных счетов в Австралии и США имеют сходную структуру, в силу чего при-
менение данной методики стало возможным.
260
4.4. Проблемы эмпирической оценки трансакционных издержек
Рис. 4.12
Трансакционный
сектор
в Австралии
(в % от ВВП)
В австралийской экономике, как и в американской, за исследуемые 80 лет имели место
экономический рост, увеличение государственного сектора, урбанизация, технологический
прогресс. Поэтому рост трансакционного сектора Австралии вполне можно объяснить теми
же причинами, которые назвали Норт и Уоллис.
Тем не менее, хотя и в США, и в Австралии отмечен рост трансакционных частных и госу-
дарственных секторов, в структурной динамике этого тренда есть различия. Например, разнятся
темпы роста частного трансакционного сектора. В Австралии он внес наибольший вклад в увели-
чение совокупного трансакционного сектора. В США он тоже превалирует над государственным
трансакционным сектором, но всего на две трети. Объясняется это тем, что в Австралии в 1910—
1960-х гг. произошел структурный сдвиг в занятости из сельского хозяйства в промышленность, а в
США (из-за стагнации в промышленности) — из сельского хозяйства в сферу услуг.
В развитых рыночных экономиках, как мы видим, рост трансакционных издержек свя-
зан в основном с увеличением сложности трансакций. Однако в переходных экономиках и в
экономиках развивающихся стран, где рыночные структуры работают не столь эффективно,
рост трансакционных издержек может определяться другими причинами. Главная из них —
значительные издержки функционирования на легальных рынках, вытесняющие участников
на рынки нелегальные.
Нерыночный
трансакционный сектор
Среди издержек, которые связаны с функционированием на нелегальных рынках, можно вы-
делить три группы.
261
Глава 4. Трансакционные издержки
Во-первых, это издержки использования нелегальных мето-
дов на легальных рынках (скажем, взятки должностным лицам для
прохождения необходимых агенту процедур или издержки, кото-
рые связаны с неопределенностью, порождаемой коррупцией).
Во-вторых, это издержки входа на легальные рынки и функ-
ционирования на этих рынках в рамках формальных правил. Ши-
рокомасштабное исследование таких издержек79 по 75 странам
было осуществлено группой ученых в 2000 г. В исследовании при-
водятся данные о тех усилиях (во времени, в деньгах и в количестве
процедур), которые нужно затратить, чтобы начать легальный биз-
нес в разных странах: от 2 дней и 2 процедур в Канаде до 142 дней
и 11 процедур в Индонезии и 171 дня и 15 процедур во Вьетнаме; в
России, кстати, эти показатели составляют 69 дней и 16 процедур.
Эрнандо де Сото
(р. 1941)
В-третьих, это издержки функционирования на нелегальном рынке80. Множество ин-
тересных фактов по этому поводу собрано в книгах перуанского экономиста Эрнандо де Сото
(например, в его книге «Иной путь»81).
” Regulation of Entry / Djankov S. et al.: NBER Working Paper. 2002. N 7892.
80 Структуре, причинам возникновения и трансакционным издержкам внелегальной экономики
посвящена целая тема учебного пособия А.Н. Олейника (Олейник А.Н. Институциональная экономи-
ка: Учебное пособие. М.: ИНФРА-М, 2000. С.155—186). См. также: Латов Ю.В. Эволюция исследований
неформального сектора экономики за рубежом // Теневая экономика: экономический и социальный
аспекты. М.: ИНИОН, 1999. С. 30-66.
81 Сото Э. де. Иной путь. Невидимая революция в третьем мире. М.: Catallaxy, 1995.
262
4.5
Издержки
в новой
экономике
и экономике
дслдг
В условиях новой экономики структура
трансакционных издержек меняется.
Дело в том, что новые технологии
порождают новые возможности (новые
виды коммуникации, способы передачи,
обработки и хранения информации и пр.)
и соответственно новые модели поведения,
новые отношения. А новым отношениям
необходима новая правовая база, что
приводит к правовым изменениям. Обо
всем этом пойдет речь в данном разделе.
Тенденции
экономики
услуг
Экономика услуг все больше становится экономикой знаний, и на рынке появляются новые
игроки, специализирующиеся на предоставлении таковых. Издержки, с которыми сталкива-
ются участники рынка при попытке действовать самостоятельно в нынешних условиях, хоро-
шо видны на примере рынка жилья.
Особенннстн
рынка жилья:
структура издержек
Цена приобретаемой квартиры обычно составляет значимую часть благосостояния и требу-
ет мобилизации больших средств. Поэтому человек делает это не более, чем несколько раз в
жизни. Следовательно, опыта покупки недвижимости у него нет, а степень информационной
асимметрии при такой покупке высока. В результате он несет большие трансакционные из-
держки, вызванные необходимостью:
263
Глава 4. Трансакционные издержки
• поиска подходящего варианта;
• оценки качества выбранной квартиры;
• получения информации о правовом ее статусе и проверки полученной информации82;
• проведения предварительных переговоров об условиях сделки (определения цены, по-
рядка расчетов, процедуры передачи объекта);
• заключения договора (его нотариального удостоверения);
• государственной регистрации сделки;
• принуждения другой стороны к выполнению своих обязательств.
Поскольку самостоятельное приобретение квартиры — процесс, связанный с высокими
трансакционными издержками и высокими рисками, то покупателю выгоднее обратиться к
посреднику — риелтору, более информированному игроку на рынке недвижимости83. Мы вер-
немся к этому в главе «Теория контрактов».
У продавца квартиры также есть свои проблемы и риски. Наиболее опасен для него об-
ман при расчетах — фальшивые купюры, денежные «куклы» и т.п. Сейчас эта проблема все
чаще перекладывается на банки, которые имеют депозитарий и могут предоставить доступ к
сейфу с деньгами на особых условиях. Продавцу лишь остается выбрать банк с незапятнан-
ной репутацией и проследить, чтобы дополнительное соглашение к договору аренды сейфа,
предотвращающее возможность обмана, было заполнено правильно.
82 Последняя составляющая порождает наиболее значимые издержки измерения. При покупке
квартиры вам необходимо убедиться в безукоризненной «чистоте» ее истории, а именно в том, что
• ее приватизация была проведена без нарушений закона и с учетом интересов всех проживавших
или имевших право на проживание в ней на момент приватизации граждан;
все предыдущие собственники продавали ее добровольно, являясь полностью дееспособными,
и получили за ее продажу деньги по договору полностью;
права всех несовершеннолетних, проживающих когда-либо в этой квартире, во время привати-
зации, продажи и прописки-выписки были соблюдены;
• в этой квартире никто не прописан и никто не имеет права быть прописанным.
Заметим, что существующий институт прописки плохо согласуется с правами собственности.
В частности, неизвестно, на чьей стороне будут власти — на вашей или на стороне военного-контрак-
тника, если за время его службы родственники успели приватизировать и продать квартиру, в которой он
был прописан.
83 Изотов А. Лучшая страховка на рынке недвижимости — профессиональный риелтор // Инфор-
мационное интернет-издание www.km.ru.
264
4.5. Издержки в новой экономике и экономике услуг
Новая экономика
и новые трансакционные
издержки (развитие
электронной коммерции
на базе Интернета!
Для более формального анализа структуры издержек на электронных рынках выделим четыре
основных черты интернет-коммерции, а именно:
• отсутствие необходимости пребывания покупателя и продавца в одно и то же время в
одном и том же месте для осуществления трансакции;
• доступность информации, требуемой для заключения сделки, практически по нулевой
цене;
• двусторонняя направленность информации (интернет-коммерция позволяет осу-
ществлять двустороннюю коммуникацию между продавцом и покупателем);
• глобализация рынков благодаря отсутствию политических и географических препят-
ствий.
Информационная магистраль расширит электронный рынок, сделает его связующим звеном,
универсальным посредником. Распределенные по всему миру серверы будут реализовывать
заявки (на покупку) и предложения (о продаже) в конечные сделки, проводить аутентификацию,
обеспечивать безопасность, в том числе переводов денежных средств, одним словом, поддер-
живать жизнедеятельность рынка. Воцарится рай для покупателей — новый мир капитализма с
низким «коэффициентом трения», в котором рыночная информация в изобилии, а издержки на
заключение сделок минимальны.
Б. Гейтс (1996)84
Какое влияние оказывают эти черты на трансакционные издержки, сопровождающие
сделки на таких рынках85 86, — информационные издержки и издержки переговоров^
Гейтс Б. Дорога в будущее. М.. Русская Редакция, 1996. С. 186.
85 Анализ основан на работе: Shi Н. E-Commerce, Transaction Cost, and the Network of Division
of Labor: A Business Perspective // The Economics of E-Commerce and Networking Decisions. Applications
and Extentsions of Inframarginal Analysis / Y.-K. Ng et al. (eds.). Hampshire, UK: Palqrave McMillan, 2003.
P. 55-68.
86 Мы не рассматриваем административные издержки, сопровождающие отношения между эконо-
мическими агентами внутри фирм. Это будет сделано в главе «Теория организаций».
265
Глава 4. Трансакционные издержки
Информационные
издержки
В электронных трансакциях у покупателей резко снижаются издержки поиска информации.
Кроме того, элиминируются временные издержки, которые обусловлены местонахождением
покупателей: для оценки предмета сделки им уже не нужно тратить время на то, чтобы поехать
на место и ознакомиться с товаром, достаточно просмотреть документацию, полученную по
электронной почте или размещенную на сайте аукционного дома.
Для заключения и реализации сделки покупателю и продавцу больше не нужно изыски-
вать возможности встретиться в определенном месте в определенное время. За счет этого сни-
жаются издержки координации, а также издержки, связанные со стоянием в очередях, и пр.
Издержки поиска снижаются не только у покупателей, но и у продавцов. Для оценки
предпочтений покупателей им больше не нужны затратные опросы, обработка информации,
собираемой в магазинах. Теперь необходимые сведения они могут получить через Интернет,
просмотрев статистику по покупкам в Сети. Скажем, если покупатель заходит в магазин на
сайте по продаже музыкальных дисков, то информация о его выборе автоматически сохраня-
ется на сервере магазина. Это позволяет осуществлять гибкую ценовую политику (предлагать
любителям конкретного товара купить его за большую цену), а также вести целенаправлен-
ную рекламную кампанию (когда показываемое на сайте зависит от того, что вы покупали или
смотрели на этом сайте прежде).
Итак, теперь информацию о товаре легко хранить, легче обрабатывать и легче ею поль-
зоваться. Но если у продавцов проблем с информацией нет, то у покупателей существует по-
тенциальная проблема: информация о товаре становится все менее надежной. При этом воз-
можность обработки информации у продавцов есть, а у покупателей она сильно ограничена.
Относительная корректность информации о товаре, которую получают стороны, зависит от
его природы. На рынках, где товар не стандартизирован, или информация о нем распределена
крайне асимметрично, продавцам и покупателям требуется непосредственное общение. По-
этому электронные площадки здесь не будут вытеснять реальные. Однако с помощью Интер-
нета можно бороться с некорректной информацией о товаре: оставлять свою информацию о
качестве купленного товара на сайте, писать рецензии.
Издержки
иерегооороп
Реализация электронных трансакций обычно связана с очень большими временными издерж-
ками. Но их можно снизить за счет интернет-аукционов.
266
4.5. Издержки в новой экономике и экономике услуг
Аукционы
в Интернете
Такие популярные механизмы торговли, как аукционы, с появлением Интернета получили еще большее
распространение. Интернет-технологии обеспечили снижение трансакционных издержек, связанных с
торгом, и дали толчок к открытию электронных аукционных домов. В табл. 4.18 приведены данные за
август 1998 г. по крупнейшим интернет-аукционам. В последнее десятилетие аукционы в Интернете ак-
тивно развиваются. Сейчас совокупный объем торгов на них составляет миллиарды долларов.
Табл. 4.18
Крупнейшие
интернет-аукционы
(август 1998 г.)
Сайт Адрес сайта Месячный доход (в тыс. дол.)
eBay http://www.ebay.com 70 000
First Auction http://www.firstauction.com 5 000
Onsale http://www.onsale.com 5 000
UBID http://ubid.com 2 000
Going, Going Sold http://www.going-going-sold.com 1 800
Auction Vine http://auctionvine.com 1 500
Encore E-Z Auction http://www.encoreauction.com 1 300
Преимущества интернет-аукционов по сравнению с обычными аукционными торгами. В интернет-аук-
ционах издержки, которые несут организаторы в процессе подготовки, проведения и реализации аукци-
онов, значительно снижаются. Кроме того, снижаются издержки участия. Теперь можно делать ставки в
удобное время прямо дома или на работе, не нужно тратить деньги на проезд до места проведения аук-
циона. Снижаются и альтернативные издержки, поскольку время участия в торге сводится к миниму-
му. Таким образом, участвовать в аукционах становится удобнее как в географическом смысле, так и во
временном. Отсутствие необходимости собирать всех покупателей в одно время и в одном месте снижает
издержки координации и позволяет продавцам значительно расширить круг участников торгов. Нако-
нец, потенциальным покупателям легче собрать информацию об аукционах.
Недостатки интернет-аукциоиов. Во-первых, на таких аукционах сложно инспектировать товар до
покупки (покупателю приходится, как правило, довольствоваться фотографией и кратким описанием
товара, размещенными на сайте). Во-вторых, острее, чем на обычных рынках, здесь стоит проблема до-
верия — ведь мы не видим, с кем имеем дело.
Что продается на интернет-аукционах? Поскольку издержки устройства интернет-аукциона, по
сравнению с другими механизмами торговли, снижаются, на электронных торгах появляются такие това-
ры, которые раньше на торги не выставлялись. Часто это не новые товары, а товары, которые уже до этого
использовались. Как правило, это товары небольшого размера, которые легко доставить покупателю. По
мнению Лакинг-Рейли87, аукционы будут использоваться преимущественно для реализации товаров с
ограниченным предложением, когда спрос не известен для продавца, поскольку именно в этих условиях
87 Lucking-Reiley D. Auctions on the Internet: What’s Being Auctioned, and How? //Journal of Industrial
Economics. 2000. Vol. 48. N 3. P. 227-252.
267
I Глава 4. Трансакционные издержки
гибкое ценообразование с помощью электронного рынка приносит наибольшую выгоду. В частности,
очень много услуг будет продаваться именно таким образом. Действительно, у услуг ограниченное пред-
ложение — нельзя на складе запасти дополнительные билеты на рейс самолета, который улетел в пятни-
цу, чтобы удовлетворить внезапный скачок спроса.
Модели продаж. Существуют две основных модели организации интернет-аукционов и соответ-
ственно два типа сайтов. Сайты первого типа — это торговые площадки (merchant sites), на которых их
владельцы выставляют на продажу собственный товар. Примером такого сайта является самый первый
сайт с интернет-торгами — OnSale, начавший свою работу в мае 1995 г. В основном на нем продаются
восстановленные компьютеры и оргтехника. Сайты второго типа — это торговые площадки, которые их
владельцы предоставляют продавцам, позволяя им регистрировать свои товары и проводить аукцион в
свою пользу. То есть владельцы выступают в роли агентов других продавцов. Пример такого сайта — eBay,
который начал свою работу в сентябре 1995 г. вслед за Onsale.
— А почему же двести тридцать, а не двести? — услышал Ипполит Матвеевич.
Это говорил Остап, вертя в руках квитанцию.
— Включается пятнадцать процентов комиссионного сбора, — ответила барышня.
— Ну, что же делать! Берите!
Остап вытащил бумажник, отсчитал двести рублей и повернулся к главному директору пред-
приятия:
— Гоните тридцать рублей, дражайший, да поживее: не видите — дамочка ждет. Ну?
Ипполит Матвеевич не сделал ни малейшей попытки достать деньги.
— Ну? Что же вы на меня смотрите, как солдат на вошь? Обалдели от счастья?
— У меня нет денег, — пробормотал наконец Ипполит Матвеевич.
— У кого нет? — спросил Остап очень тихо.
— У меня.
— А двести рублей?!
— Я... м-м-м... п-потерял.
Остап посмотрел на Воробьянинова, быстро оценил помятость его лица, зелень щек и раздув-
шиеся мешки под глазами.
— Дайте деньги! — прошептал он с ненавистью. — Старая сволочь!
— Так вы будете платить? — спросила барышня.
— Одну минуточку! — сказал Остап, чарующе улыбаясь. — Маленькая заминка.
Была еще маленькая надежда. Можно было уговорить подождать с деньгами.
Тут очнувшийся Ипполит Матвеевич, разбрызгивая слюну, ворвался в разговор.
— Позвольте! — завопил он.— Почему комиссионный сбор? Мы ничего не знаем о таком сборе!
Надо предупреждать. Я отказываюсь платить эти тридцать рублей.
— Хорошо, — сказала барышня кротко, — я сейчас все устрою.
Взяв квитанцию, она унеслась к аукционисту и сказала ему несколько слов. Аукционист сейчас
же поднялся. Борода его сверкала подсветом сильных электрических ламп.
— По правилам аукционного торга, — звонко заявил он, — лицо, отказывающееся уплатить пол-
ную сумму за купленный им предмет, должно покинуть зал. Торг на стулья отменяется66. *
88 Ильф И., Петров Е. 12 стульев. М.: Художественная литература, 1975. С. 150.
268
4.5. Издержки в новой экономике и экономике услуг
Модели доходов организаторов аукционов (владельцев торговых площадок). Владельцы сайтов перво-
го типа извлекают доход непосредственно из продажи своих товаров. Владельцы сайтов второго типа за-
рабатывают деньги за счет участников — покупателей и продавцов. Заметим, что выплаты участников на
интернет-аукционах гораздо меньше, чем на традиционных аукционах. Например, Сотбис берет с поку-
пателя еще 15% от ставки, на которой были остановлены торги, а с продавца около 20% (хотя относитель-
но последней суммы возможны переговоры). Для сравнения: совокупные выплаты на eBay составляют
около 5% от цены сделки89 Конечно, во многом это объясняется тем, что на интернет-аукционах сервис
далеко не такой, как на обычных аукционах. Но основная причина снижения выплат — отсутствие ряда
трансакционных издержек, характерных для процесса торгов.
Надо сказать, что при всех своих преимуществах электронные аукционы открывают и дополни-
тельные возможности для оппортунизма участников. Формы и методы борьбы с ним будут обсуждаться
в главе «Теория контрактов».
89 Процент зависит от цены сделки: в случае реализации дорогого товара (свыше 100 дол.) этот про-
цент ниже.
269
Глава 4. Трансакционные издержки
Систематизируем сказанное в виде таблицы (табл. 4.19).
Табл. 4.19
Влияние
электронной
коммерции
на структуру
трансакционных
издержек
^Zhc Информационные издержки акционные издержю Издержки поиска информации 1 Покупатель Эффекты электронной коммерции Значительное снижение издержек
Продавец Значительное снижение издержек
Издержки оценки достоверности информации до совершения сделки Покупатель Рост издержек для нестандарти- зированных товаров и услуг. Снижение издержек для стандарти- зированных товаров и услуг
Продавец Снижение издержек для всех товаров и услуг
Издержки оценки качества товаров и услуг Выявление истинной информации при повторяющихся покупках. Информационные экстерналии от информированных покупателей
Издержки переговоров Замена обычного торга интернет- аукционами для стандартизирован- ных товаров и услуг
Электронно-
цифровая
подпись
По мере развития Интернета возникли новые типы отношений. Например, участникам кон-
тракта уже не нужно физически присутствовать при его заключении. Но как тогда должен быть
оформлен контракт, чтобы его признал суд в случае возникновения конфликта между участни-
ками? Для этого нужны новые инструменты, как технологические, так и правовые90.
90 О проблемах правового обеспечения см. главу «Теория контрактов».
270
4.5. Издержки в новой экономике и экономике услуг
Мотивация
Использование глобальных коммуникаций в коммерческой деятельности привело к появлению
принципиально новых юридических отношений, которые связаны с электронным обменом
данными. В таком обмене участвуют потребители товаров и услуг (юридические и физические
лица), производители этих товаров и услуг, оптовые и розничные торговцы, дистрибьюторы,
перевозчики, банки, страхователи, органы государственной власти. Сегодня электронный об-
мен данными существенно влияет на экономику и права граждан, что обусловлено как юри-
дическими нормами, так и технологией, которая создает средства, не идентичные по своим
функциям традиционным. Вот почему новая система отношений требуют особого правового
регулирования и на государственном, и на международном уровне.
Федеральный закон РФ 2002 г.
«Об электронной цифровой подписи», ст. 3:
Электронная цифровая подпись — реквизит электронного документа, предназначенный
для защиты данного электронного документа от подделки, полученный в результате крипто-
графического преобразования информации с использованием закрытого ключа электронной
цифровой подписи, а также установить отсутствие искажения информации в электронном до-
кументе.
Бумажный документооборот вытесняется электронным, в связи с чем возникает ряд про-
блем. В частности, это проблема идентификации присланных документов, а также проблема
правового принуждения в новых отношениях — отсюда необходимость в технологических и
правовых инновациях. Ключевым элементом поддержки новой системы отношений является
технология электронно-цифровой подписи.
Что такое
электронная
цифровая яодлнсь91
С точки зрения технологии электронно-цифровая подпись — это программно-криптографи-
ческое (т.е. соответствующим образом зашифрованное) средство, позволяющее подтвердить,
что подпись под тем или иным электронным документом поставлена именно его автором, а
не каким-либо другим лицом. Одновременно электронно-цифровая подпись гарантирует, что
подписанная информация не была изменена в процессе пересылки.
Суть процедуры электронно-цифровой подписи в следующем. Каждый пользователь
имеет возможность изготовить пару индивидуальных ключей: закрытый (для формирования
цифрового аналога подписи под документом) и парный с ним, открытый (для проверки досто-
верности цифровых подписей, вычисленных с помощью данного закрытого ключа). Откры-
91 Панасенко С.П. Электронная цифровая подпись// Мир ПК. 2002. № 3. С. 78.
271
Глава 4. Трансакционные издержки
тый ключ дает возможность подтвердить подлинность и авторство электронных документов.
Иными словами, он подтверждает, что именно данная последовательность бит была переда-
на и подписана обладателем закрытого ключа, соответствующего открытому ключу проверки
(рис. 4.13). Закрытый ключ выбирается случайным образом (например, с помощью датчика
случайных чисел)92, а открытый вычисляется из закрытого таким образом, чтобы получить вто-
рой из первого было невозможно.
Некоторые определения из Федерального закона РФ 2002 г.
«Об электронной цифровой подписи», ст. 3:
...закрытый ключ электронной цифровой подписи — уникальная последовательность символов,
известная владельцу сертификата ключа подписи и предназначенная для создания в электрон-
ных документах электронной цифровой подписи с использованием средств электронной циф-
ровой подписи...
.. .открытый ключ электронной цифровой подписи — уникальная последовательность символов,
соответствующая закрытому ключу электронной цифровой подписи, доступная любому поль-
зователю информационной системы и предназначенная для подтверждения с использованием
средств электронной цифроаой подписи подлинности электронной цифровой подписи в элек-
тронном документе...
...средства электронной цифровой подписи — аппаратные и (или) программные средства,
обеспечивающие реализацию хотя бы одной из следующих функций — создание электронной
цифровой подписи в электронном документе с использованием закрытого ключа электронной
цифровой подписи, подтверждение с использованием открытого ключа электронной цифровой
подписи подлинности электронной цифровой подписи в электронном документе, создание от-
крытых и закрытых ключей электронных цифровых подписей...
Процесс электронного подписания документа выглядит так:
• массив информации, который необходимо подписать, обрабатывается при помощи
специального программного обеспечения с использованием закрытого ключа;
• зашифрованный массив отправляется по электронной почте, и при получении его со-
хранность и подлинность электронно-цифровой подписи отправителя проверяется соответ-
ствующим открытым ключом.
Как полагают, данная технология имеет столь же высокую степень защиты от взлома,
сколь и шифрование. Однако важно, что в случае электронно-цифровой подписи можно под-
писывать сообщение, не шифруя его.
Закрытый ключ есть у каждого субъекта, который имеет право подписи, а открытым
ключом пользуются получатели документа для проверки подлинности подписи. При помо-
щи электронно-цифровой подписи можно подписывать отдельные файлы или фрагменты баз
данных. В последнем случае программное обеспечение, реализующее электронную подпись,
встраивается в прикладные автоматизированные системы. Соответственно проверить автор-
ство документа может любой, у кого есть открытый ключ.
92 Закрытый ключ для электронной цифровой подписи может храниться в виде файла.
272
4.5. Издержки в новой экономике и экономике услуг
Рис. 4.13
Создание
ключей
электронной
подписи
Держится пользователем
в секрете
Например, гражданин А и гражданин В заключили договор на сумму 1000 евро и заверили его
своими электронными подписями. Гражданин А свое обязательство не выполнил. Обиженный
гражданин В, который привык действовать в рамках правового поля, идет в суд, где подтверж-
дается достоверность подписи (соответствие открытого ключа закрытому). Однако гражданин А
заявляет, что закрытый ключ вообще не его. Будь подпись обычной, потребовалась бы графо-
логическая экспертиза, а при электронной подписи необходимо третье лицо или документ, с
помощью которого можно подтвердить, что подпись действительно принадлежит гражданину А.
Именно для этого и существует сертификат открытого ключа.
Практика электроилой
подписи о мире и и России
В мировой практике сформировались три различных подхода к электронно-цифровой под-
писи, которые отличают по степени жесткости требований93. Согласно первому подходу, к
93 Дмитрик Н. Интернационализация правового регулирования вопросов применения электронных
подписей // Право и Интернет, 2001; Ефремкина О.В. Электронная цифровая подпись в ЕС (правовой
аспект) // Глобалистика. Энциклопедия / И. Мазур, А. Чумаков (ред.). М.. Диалог, 2003. С. 1237—1238.
273
Глава 4. Трансакционные издержки
электронно-цифровой подписи предъявляются те же требования, что и к обычной, включая
уникальность, возможность верификации и подконтрольность использующему ее лицу. Вто-
рой подход дополнительно предусматривает, что подпись должна быть связана с передаваемы-
ми данными таким образом, что если они изменяются, подпись становится недействительной.
И третий подход предусматривает использование в электронной подписи криптографической
техники открытого ключа. В США принят первый подход. Европейский парламент рекомен-
дует второй подход (на нем основываются, например, соответствующие законы Германии и
Великобритании). В России пока ориентируются на третий подход.
Во многих государствах законодательство об электронных подписях к настоящему вре-
мени уже действует или находится на стадии принятия. Существуют два мировых центра, в
рамках которых ведутся разработки концепции и нормативно-правовых актов, регулирующих
использование электронно-цифровой подписи. Это ООН и ЕС.
В системе ООН работа по юридическому регулированию отношений в области электрон-
ной коммерции главным образом сосредоточилась в Комиссии по международному торговому
праву (UNCITRAL). В 2000 г. Комиссия представила проект типового закона94, который со-
держал набор основных принципов регулирования электронной подписи. Это минимальный
стандарт для регулирования сделок и сообщений, передаваемых электронным путем. Основная
его цель — задать систему базовых предпосылок правового регулирования сферы электронной
коммерции, которая позволит устранить юридические барьеры для применения электронных
соглашений и тем самым отменить монополию бумажных документов.
Усилия другого института — Комиссии ЕС — направлены на создание системы провай-
деров, имеющих право выдачи сертификатов на использование электронно-цифровой под-
писи. Сама процедура ее создания — прерогатива государств. Однако Комиссия выработала
основные положения этой системы, а именно: отсутствие дискриминации по территориаль-
ному признаку; запрет на ограничение числа провайдеров; общность прав и обязанностей, а
главное, ответственности провайдеров95 (в том числе провайдеры должны гарантировать до-
стоверность электронных подписей и возмещать убытки пользователей в случае, если подпись
окажется недостоверной).
Каковы преимущества и недостатки нового института — института цифровой подписи?
Преимущества. Электронная подпись увеличивает безопасность данных. Кроме того, она
значительно снижает издержки хранения и обработки документов, временные издержки под-
готовки и заключения контракта, а также издержки координации участников, поскольку под-
писание документов не требует их присутствия в одном и том же месте в одно и то же время.
Недостатки. Тем не менее ряд специалистов относится к электронной подписи с осто-
рожностью, прежде всего, из-за отсутствия достаточно надежных механизмов защиты паро-
лей любого типа от несанкционированного доступа. Кроме того, специалисты полагают, что
в переходный период, пока электронные подписи будут заменять обычные, вполне возмож-
ны разного рода сбои и недоразумения, чреватые для пользователей непредвиденными рас-
94 Draft Uniform Rules on Electronic Signatures / United Nations Commission on International Trade Law.
Working Group on Electronic Commerce. N.Y., 2000. P. 14—25.
95 Оговаривается, что провайдер может собирать информацию о клиенте лишь в пределах, необхо-
димых для сертификации. Для сбора информации в других целях нужно согласие клиента.
274
4.5. Издержки в новой экономике и экономике услуг
ходами. Установка и обслуживание оборудования, распознающего подписи нового типа, по их
мнению, станет тяжелым финансовым бременем для небольших компаний. Поэтому первыми
новые подписи освоят крупные компании, а все прочие еще несколько лет будут сторониться
этого новшества.
Хотя электронная подпись внедрена еще не очень широко, случаи ее недобросовестного
использования уже имели место. Один из них связан с корпорацией «Microsoft»*', электронная
подпись, которую компания собиралась применять при доставке клиентам по электронной по-
чте компьютерных программ, была у нее украдена. Как полагают специалисты, в данном случае
целью мошенников было распространение компьютерных вирусов.
% Расписка в виртуальном бессилии // E-commerce.ru. Пресс-дайджест. 2001. № 35.
275
В Глава 4. Трансакционные издержки
Риски
при использовании
несертифицированных
средств подписи
Использование в электронном документообороте несертифицированного средства электронной подпи-
си связано с рисками. Риск фальсификации электронной подписи вряд ли можно считать значимым,
поскольку многие несертифицированные средства электронной подписи используются уже очень давно
и на практике доказали свою надежность, да и фальсификация подписи сама по себе затратна. Но есть
гораздо менее затратные способы компрометации электронной подписи. Они обусловлены оппортуниз-
мом пользователей или третьих лиц.
Во-первых, пользователь, ссылаясь на то, что средство электронной подписи не сертифицировано
(а значит, не имеет гарантий криптографической стойкости), может заявить, что его подпись была подде-
лана, и отозвать электронный документ со своей подписью. Для этого вовсе не требуется, чтобы подделка
действительно имела место. Виртуальный, по большому счету, риск фальсификации подписи порождает
абсолютно реальный риск отказа от этой технологии. Единственный способ борьбы с подобным оппор-
тунизмом — заключение дополнительных соглашений между участниками документооборота, в которых
они признают, что данное средство электронной подписи обладает юридической силой. Это значит, что
используемая электронная подпись обладает высоким уровнем криптостойкости и не может быть под-
делана, а потому они добровольно отказываются от возможности подать рекламацию в связи с фальси-
фикацией подписи. Однако подписание такого соглашения требует изрядной смелости — ведь рядовой
участник документооборота вряд ли способен самостоятельно провести экспертизу и удостовериться в
истинности того утверждения, под которым он подписывается.
Во-вторых, пользователь, заверив электронной подписью документ, может впоследствии отказать-
ся от содержимого этого документа, утверждая, что средство электронной подписи неадекватно преоб-
разовало созданный пользователем файл: не только поставило подпись, но и что-то изменило в нем из-
за ошибки в программе. Маловероятно, чтобы испытанное на практике средство электронной подписи
дало такой сбой. Но как это доказать? Риск неадекватного преобразования входного файла — чисто вир-
туальный. А вот основанный на нем риск отказа от содержимого файла совершенно реален.
Дополнительное
чтение
Классические
работы
Для начального знакомства с теорией трансакционных издержек мы рекомендуем знаменитую
работу Рональда Коуза «Природа фирмы»97, положившую начало развитию современного ин-
ституционализма.
Книга Эрнандо де Сото98, в которой описываются отношения в неформальной экономи-
ке Перу, — не только познавательное, но и увлекательное чтение.
Специальная
литература
Концепцпп
трансакция
Джон Коммонс в работе «Институциональная экономика»’9 излагает свою концепцию транс-
акции. О подходе к трансакции, разработанном Карлом Поланьи, можно прочесть в его моно-
графии «Великая трансформация»100. Концепции Коммонса и Поланьи сравниваются Мак-
Клинтоком (McClintock, 1987)101.
97 Коуз Р. Природа фирмы // Коуз Р. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 33—35.
98 Сото Э. де. Иной путь. Невидимая революция в третьем мире. М.: Catallaxy, 1995.
99 Commons J. Institutional Economics: Its Place in Political Economy. N.Y.. McMillan, 1934.
100 Поланьи К. Великая трансформация. Политические и экономические истоки нашего времени.
СПб.: Алетейя, 2002.
1111 McClintock В. Institutional Transaction Analysis //Journal of Economic Issues. 1987. Vol. XXL N 2.
P. 673-681.
277
Глава 4. Трансакционные издержки
Издержки
измерения
Среди всех категорий трансакционных издержек чаще всего обсуждаются издержки измере-
ния. Понятие издержек измерения вводится в статьях Барзеля и Мак-Мануса (Barzel, 1982;
McManus, 1982)102. Нельсон в своей работе (Nelson, 1970)103 на основе сравнительных издержек
оценки качества товаров строит классификацию потребительских благ. Проблемы измерения
качества доверительных товаров рассматриваются в таких работах, как (Darby, Kami, 1973;
Emons, 1997; Rubinstein, Wolinsky, 1983)104.
Эмпирические
исследования
и российская
тематика
Среди работ, содержащих эмпирическую оценку трансакционных издержек в отдельных от-
раслях или на уровне экономики в целом, можно выделить две классические работы. В одной
из них (Demsetz, 1968)105 дается оценка трансакционных затрат функционирования биржи, в
другой (Wallis, North, 1988)106 107 — оценка трансакционного сектора США с 1870 по 1970 г. Также
интересны недавние работы (Zylbersztajn, Gra<;a, 2002; Wang, 2003)|07.
Обращаем внимание читателя на две обзорные статьи, по которым можно составить
представление о том, как сегодня используется теория трансакционных издержек в маркетин-
ге (Rindfleisch, Heide, 1997)108 и в экономике (Shelanski, Klein, 1995)109.
102 Barzel Y. Measurement Costs and Organization of Markets // Journal of Law and Economics. 1982.
Vol. 25. N 1. P. 27—48; McManus J.C. The Cost of Alternative Economic Organizations // Canadian Journal of
Economics. 1982. Vol. VIII. P. 334—350.
103 Nelson Ph. Information and Consumer Behavior // Journal of Political Economy. 1970. Vol. 78. N 2.
P. 311-329.
I(M Darby M.R., Kami E. Free Competition and Optimal Amount of Fraud // Journal of Law and Eco-
nomics. 1973. Vol. 16. N 1. P. 67—88; Emons W. Credence Goods and Fraudulent Experts // RAND Journal of
Economics. 1997. Vol. 28. N 1. P. 107—119; Rubinstein A., Wolinsky A. Middlemen // Quarterly Journal of Eco-
nomics. 1983. Vol. 98. P. 659—680.
105 Demsetz H. The Cost of Transacting 11 Quarterly Journal of Economics. 1968. Vol. 82. N 1. P. 33—53.
106 Wallis J.J., North D. Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870—1970 // Long-
Term Factors in American Economic Growth. Studies in Income andWfcalth. N 51 /S.L. Engerman, R.E. Gallman
(eds.). Chicago; L.: University of Chicago Press, 1988. P. 95—161.
107 Zylbersztajn D., Graya C.T Costs of Business Formalization: Measuring Transaction Costs in Brazil:
[mimeo], San Paulo, Brazil: University of San Paulo, 2002; Wang N. Measuring Transaction Costs: An Incomplete
Survey: [mimeo], Chicago, 111.: University of Chicago, 2003.
108 Rindfleisch A., Heide J. Transaction Cost Analysis: Past, Present, and Future Applications // Journal of
Marketing. 1997. Vol. 61. P. 30-54.
109 Shelanski H., Klein P. Empirical Research in Transaction Cost Economics: A Review and Assessment //
Journal of Law, Economics, and Organization. 1995. Vol. 11. P. 335—361.
278
Дополнительное чтение
Анализу трансакционных издержек в различных отраслях и контрактных отношениях в
российской экономике посвящено много работ отечественных авторов. Среди них стоит от-
метить следующие: (Яковлев, 2002)"°; (Шаститко, 1997)11(Малахов, 1997, 1998)110 111 112; (Радаев,
1998)113; (Ляско, 2003)"4.
Обсуждение подходов к количественной оценке трансакционных издержек на уровне
российской экономики в целом и отдельных ее отраслей посвящены работы: (Авдашева и др.,
1998)115 116; (Кокорев, 1996)"6.
110 Яковлев А.А. Неденежные трансакции в рыночной и переходной экономике: возможная ти-
пология и принципы классификации // Предприятия России: корпоративное управление и рыночные
сделки. М.: ГУ ВШЭ, 2002. С. 4-27.
111 Шаститко А.Е. Трансакционные издержки (содержание, оценка и взаимосвязь с проблемами
трансформации) // Вопросы экономики. 1997. № 7. С. 65—76.
112 Малахов С.В. Трансакционные издержки в российской экономике // Вопросы экономики. 1997.
№ 7. С. 77—86; Малахов С.В. Трансакционные издержки и макроэкономическое равновесие // Вопросы
экономики. 1998. № 11. С. 78—96.
113 Радаев В.В. Формирование новых российских рынков: трансакционные издержки, формы кон-
троля и деловая этика. М.: Центр политических технологий, 1998.
||‘| Ляско А.К. Доверие и трансакционные издержки // Вопросы экономики. 2003. № 1. С. 42—58.
115 Исследование трансакционных издержек и барьеров входа на рынки в российской экономике.
Оценка возможностей интернализации трансакционных издержек и их вывода из сферы теневой эконо-
мики /Авдашева С.Б. и др. М.: ГУ ВШЭ, 1998.
116 Кокорев В.Е. Институциональные преобразования в современной России: анализ динамики
трансакционных издержек // Вопросы экономики. 1996. № 12. С. 61—72.
279
В этой
главе
вы узнали
Что такое
Трансакция
Специфичность активов
Трансакционные издержки
Издержки измерения
Издержки мониторинга
Интернет-аукционы
Электронно-цифровая подпись
А также
Каковы основные подходы к анализу трансакций
Каковы значимые характеристики трансакций
Согласно каким критериям строятся классификации
трансакционных издержек
Какие факторы определяют уровень трансакционных
издержек в экономике
Каковы основные формы управления трансакциями
Какие издержки возникают в связи с необходимостью
принуждения партнеров по контракту к исполнению обязательств
Как специфичность активов влияет на выбор оптимальной
формы управления трансакциями
Какие существуют подходы к проблеме эмпирической
оценки трансакционных издержек
280
Вопросы
для
самопроверки
Какой логикой руководствуется Коммонс, когда выделяет трансакцию как
базовый элемент анализа?
Представьте трансакции сделки, рационирования, управления в виде
простейших сетевых структур. В чем их сходства и отличия?
Чем определяется соотношение переговорных сил в трансакции сделки?
Проведите сравнительный анализ характеристик трансакций различных типов
по классификациям Коммонса и Уильямсона.
В чем идея типологии трансакций Карла Поланьи? Приведите примеры
трансакций каждого типа по его классификации.
Дайте определение понятию специфичности активов. Приведите примеры
разных типов специфичности активов.
Опишите механизм возникновения фундаментальной трансформации.
Перечислите факторы, которые обуславливают ее возникновение.
Были бы трансакционные издержки нулевыми, если бы информация была
совершенной? Почему?
Используя классификацию Норта — Эггертссона, опишите трансакционные
издержки самостоятельного поиска жилья на рынке вторичной недвижимости.
Опишите функции банка как информационного посредника между кредиторами
и заемщиками.
Каким образом доверие к отраслевым стандартам и нормам влияет на
стратегию поиска?
Чем определяется выбор между типами контроля за исполнением
обязательств? Приведите примеры выбора в различных ситуациях и
оптимальные пути решения.
Какие механизмы борьбы с оппортунизмом продавцов существуют на рынках
доверительных товаров?
В каких условиях для продавца выгоднее реализовать товар на аукционных
торгах, а не на открытом рынке?
281
Глава 4. Трансакционные издержки
С какими издержками связано использование лицензий и сертификатов?
Почему налоги относят к трансакционным издержкам?
Дайте краткую характеристику фирме, рынку и сети как механизмам
управления.
Опишите основные источники издержек деятельности агентов на нелегальных
рынках. Приведите соответствующие примеры.
В каких контрактных отношениях может быть использована электронно-
цифровая подпись? К снижению каких издержек может привести ее
использование?
Каким образом развитие технологий новой экономики повлияло на структуру
издержек поиска на потребительских рынках?
282
Вопросы
для
размышления
Сравните характеристики персонифицированного обмена и обмена на
абсолютно анонимном рынке. Каково влияние факторов, определяющих,
согласно Норту, трансакционные издержки в каждом из этих случаев?
Охарактеризуйте арбитражного судью как брокера в трехсторонней сделке.
Опишите преимущества и недостатки ограничения доступа в сеть как
социального механизма обеспечения трансакций в сетях. В каких условиях
этот механизм работает наименее эффективно? Приведите соответствующие
примеры.
От каких факторов зависит распределение ресурсов между агентами в
результате одновременного торга? Проведите аналогию с результатами
последовательного торга. Какую роль в определении результатов торга может
играть фактор ассиметрии информации относительно истинных притязаний
контрагента?
Приведите примеры гибридных форм управления для различных точек области
в координатах: рынок, фирма, сети.
С какими проблемами может быть связано внедрение электронных процедур
государственных закупок?
В чем вы видите преимущества и недостатки существующих в мировой
практике подходов к электронно-цифровой подписи?
Опишите возможные оппортунистические стратегии участников интернет-
аукционов.
Сети каких отношений описывают идеальный рынок? Как меняется эта
структура при появлении трансакционных издержек функционирования
рыночного механизма?
Какие методики можно предложить для количественного измерения
трансакционных издержек в переходных экономиках? Какие процессы,
сопутствующие переходу от плановой экономики к рыночной, обуславливают
наиболее значимые трансакционные издержки? Проанализируйте этот вопрос
на примере ситуации в российской экономике в первой половине 1990-х гг.
283
Глава 4. Трансакционные издержки
Вернемся к классификации институтов, основанной на различиях в реальных
и формальных сетях отношений, индуцируемых этими институтами. Какова
специфика трансакционных издержек, связанных с принуждением к
следованию институтам, в каждой из выделяемых в классификации групп?
В каких ситуациях возникают издержки защиты контрактов от государства? Чем
они обусловлены? Как их можно оценить количественно?
В каких условиях ограничение доступа в сеть приводит к возникновению
высоких трансакционных издержек у участников сети?
Глава 5
ТЕОРИЯ
КОНТРАКТОВ
Контракты — это правовое оформление
трансакций. Без понимания их природы и
возникающих на различных этапах их реализации
проблем невозможно говорить о таких формах
координации агентов, как рынки, фирмы или сети.
По сути, большая часть экономических отношений
находит свое выражение в контрактах.
Разнообразие контрактных форм во многом
определяется институциональной структурой
экономики и спецификой решаемых в рамках
этих контрактов задач. Изучение различных форм
контрактных отношений и принципов построения
эффективных контрактов — цель данной главы.
В ней будут рассмотрены следующие вопросы:
Что такое контракт? Каковы его основные
характеристики и параметры?
Как соотносятся экономический и юридический
подходы к понятию контракт (договор)?
Каковы преимущества и недостатки основных
типов контрактов в решении различных
проблем, связанных с экономической
деятельностью?
Какие проблемы возникают в контрактных
отношениях и каковы механизмы борьбы с
ними?
В рамках каких теорий современная
экономическая наука анализирует те или иные
аспекты контрактных отношений?
Какова специфика контрактных отношений
в новой экономике?
5.1
Основные
понятия
и определения
Этот раздел знакомит с основными
понятиями экономической теории
контрактов. Разбираются экономический
и юридический подходы к понятию
контракта. Обсуждается понятие
совершенного контракта и причины
несовершенства реальных контрактов1.
Ош доверия
я оформлении)
отношений
По мере развития общества растут специализация и разделение труда и усложняются хозяй-
ственные отношения между экономическими агентами. Эти отношения все в большей степени
нуждаются в регулировании со стороны формальных и неформальных институтов. Увеличива-
ется необходимость санкций за нарушение обязательств. Экономические агенты заинтересо-
ваны в том, чтобы закрепить свои отношения в правовой форме. Соответственно возникают
правовые ограничения и нормы.
Что и зачем изучает теория контрактов? До этого момента мы рассматривали экономиче-
ские отношения, их эффективность, целесообразность, внутреннюю логику, но происходило
это в отрыве от правовой среды, в которой реализуются данные отношения. Теперь мы пере-
ходим к рассмотрению контрактов.
Контракты — правовое оформление экономических трансакций. Соответственно мы уже не
можем обсуждать эффективность тех или иных экономических отношений, игнорируя вопрос,
как они согласуются с действующим законодательством.
Авторы выражают благодарность М.А. Баратовой, подготовившей юридические комментарии
к данному разделу
286
5.1. Основные понятия и определения
Зачем экономистам теория контрактов? Брюссо и Глашан так отвечают на этот вопрос.
Во-первых, анализ контрактов дает возможность переосмыслить природу сложностей
экономической координации и лучше понять функционирование базовых координационных ме-
ханизмов: рутин, стимулов, средств разрешения конфликта и пр.
во-вторых, анализ истоков контракта проливает свет на формирование правил и струк-
тур принятия решений в рамках этих правил.
В-третьих, изучение эволюции контрактных механизмов позволяет понять изменения
среды, в которой осуществляется экономическая деятельность2.
В Гражданском кодексе Российской Федерации сказано, что «договором признается со-
глашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских
прав и обязанностей»3. Экономистами слова «...об установлении, изменении или прекращении
гражданских прав и обязанностей» понимаются как «...об установлении, изменении или пере-
даче прав собственности». То есть применительно к экономике контракт, или договор, — это
соглашение о передаче или защите набора прав собственности.
Теория контрактов представляет собой область экономической теории, теснейшим образом
связанную с правом. Ее основы закладывались исследователями в странах с англосаксонской
правовой традицией. Это заметно повлияло на структуру теории, на ключевые ее положения, на
сам подход к анализу контрактов и даже на выбор базовой терминологии. Экономисты, чей язык
выработался в рамках англосаксонской традиции права, говорят о контракте, а юристы, принад-
лежащие к континентальной традиции права, — о договоре. В дальнейшем мы, рассуждая как
экономисты, будем употреблять термин контракт, а в комментариях юриста к материалу данной
главы вы встретите термин договор.
Однако на практике контрактные отношения поддерживаются не только комплексом
формальных норм, но и комплексом норм неформальных. Неформальная среда регулирует те
стороны экономических взаимоотношений, которые либо нечетко, либо не полностью про-
писаны в законодательных и иных правовых актах.
2 Brousseau Е., Glachant J.-M. The Economics of Contract and the Renewal of Economics // The Eco-
nomics of Contracts. Theories and Applications / E. Brousseau, J.-M. Glachant (eds.). Cambridge: Cambridge
University Press, 2002. P. 3—30.
3 Пункт 1 ст. 420 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее — ГК РФ).
287
Глава 5. Теория контрактов
Юристы
о понятии
«договор»
С юридической точки зрения имущественный оборот есть совокупность актов отчуждения и присвоения
имущества, которые совершают собственники или иные законные его владельцы. Обмен имуществом
(товарами или услугами) строится на принципе равноправия сторон и на принципе их свободного и со-
гласованного волеизъявления, т.е. на принципе свободы договора. Фактически договоры — это правовые
модели, регулирующие экономические отношения и признаваемые государством в качестве оснований
для возникновения обязательств. Договоры появились еще в те времена, когда складывалось римское
право. И произошло это в силу объективной необходимости: участники обмена нуждались в правовом
регулировании и оформлении своих отношений — это давало им определенную уверенность в завтраш-
нем дне.
Стороны исходя из своих интересов выбирают тип договора и формируют его условия. Таким обра-
зом, конструкция всегда учитывает конкретную экономическую ситуацию. Гражданско-правовой дого-
вор: а) всегда выражает волю сторон, б) содержит правила регулирования поведения только подписавших
его сторон. Для участников гражданского оборота, не являющихся сторонами договора, он создает толь-
ко права, но не обязанности. Тем не менее регулирование экономических отношений самими сторонами
посредством применения правовой конструкции договоров не может быть абсолютным. «Договор — это
лишь экономико-правовая категория, в которой экономическое содержание (акт товарообмена) получа-
ет объективно необходимое ему юридическое (гражданско-правовое) оформление и закрепление»4.
Современное договорное право рассматривает гражданско-правовой договор с трех точек зрения.
1. Гражданско-правовой договор есть основание возникновения правоотношения и является сдел-
кой (п. 2 ст. 307 ГК РФ). Иными словами, договор — это совпадающее волеизъявление его сторон, на-
правленное на установление, изменение или прекращение определенных прав и обязанностей. Таким
образом, любая двух- или многосторонняя сделка (т.е. соглашение двух или более лиц) является догово-
ром (п. 1 ст. 154 ГК РФ). Для совершения односторонней сделки необходимо и достаточно выражения
воли одной стороны (п. 2 ст. 154 ГК РФ). Согласно п. 2 ст. 420 ГК РФ, к договорам применяются правила
о сделках (в том числе об их форме).
2. Гражданско-правовой договор есть правоотношение, возникшее из основания (т.е. в результате
заключения сделки). Таким образом, мы приходим к правовой конструкции договорные обязательства,
примерами которых могут быть, в частности, исполнение договора, ответственность за его неисполне-
ние, договорные связи и т.д. Согласно п. 3 ст. 420 ГК РФ, на данные правоотношения распространяются
общие положения об обязательствах.
3. Гражданско-правовой договор есть форма (документ), которую правоотношение принимает.
Подобный документ фиксирует права и обязанности сторон, но далеко не всегда соглашение сторон
оформляется в письменной форме и в виде одного документа — ст. 158, 434 ГК РФ. Если соглашение
сторон все-таки оформлено в письменном виде, такой документ юристы всегда называют договором, или
контрактом во внешнеэкономическом обороте.
4 Суханов Е.А. Учебник гражданского права: В 2 т. М.: БЕК, 1998. Т. 2. П. 1. С. 151.
288
5.1. Основные понятия и определения
Базовые
принципы
киншрактных
птношенпп
Участники предпринимательской и иной экономической деятельности руководствуются дву-
мя основными принципами: принципом свободы договора и принципом согласования (координа-
ции) интересов. Оба эти принципа зафиксированы в Гражданском кодексе РФ (п. 1 ст. 1, п. 3
ст. 154).
Принип
своводы
договора
Все участники предпринимательской и иной экономической деятельности считаются изна-
чально свободными в волеизъявлении, а следовательно, они свободны в принятии решения
о вступлении (или не вступлении) в конкретную сделку. Статья 421 ГК РФ гласит: «Граждане
и юридические лица свободны в заключении договора», кроме случаев, когда обязанность за-
ключить договор предусматривается ГК РФ.
Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осу-
ществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установле-
нии своих прав и обязанностей’на основе договора и в определении любых не противоречащих
законодательству условий договора. Тем не менее гражданские права могут быть ограничены
на основании закона РФ «О чрезвычайном положении» и только в той мере, в какой это необхо-
димо для защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных
интересов других лиц, обеспечения обороны и безопасности государства.
289
Глава 5. Теория контрактов
Ограничение действия
принципа свободы договора:
публичный договор
и договор присоединения
Существует ряд договоров, в рамках которых ограничивается действие принципа свободы договора. К та-
ким договорам относятся, например, публичный договор и договор присоединения. Законодатель, формули-
руя правила этих договоров, сознательно ограничил принцип свободы договора и начала юридического
равенства сторон с целью защиты экономически более слабой стороны. Подобное ограничение является
одним из примеров действия публичного начала в гражданском праве.
Согласно ст. 426 ГК РФ, публичным договором признается договор, который заключен коммерче-
ской организацией или индивидуальным предпринимателем в силу характера их деятельности с каждым, кто
обратится за получением отчуждаемых ими товаров, производимых работ или оказываемых услуг. Статья 426
ГК РФ содержит общие положения о публичных договорах, к которым относятся договоры розничной
купли-продажи, энергоснабжения, банковских вкладов граждан, перевозки общественным транспортом
и т.д. Среди этих положений, в частности, следующие.
1. Коммерческая организация не имеет права отказаться от заключения договора, кроме случаев,
когда она не может его выполнить: продать соответствующий товар (отсутствует хлеб в булочной, костюм
нужного размера в магазине), оказать соответствующую услугу (обесточена троллейбусная линия, не ра-
ботает оборудование в стоматологическом кабинете), произвести соответствующие работы (отсутствуют
специалисты или материал, необходимый для производства).
2. Коммерческая организация не имеет права оказывать кому-либо предпочтение при заключении
договора, кроме случаев, прямо предусмотренных в законе (продажа товара ветеранам Великой Отече-
ственной войны).
3. Потребитель имеет право обратиться в суд с требованием о понуждении коммерческой органи-
зации к заключению с ним договора.
Договоры присоединения по своей природе относятся к тем договорным конструкциям, правовое ре-
гулирование которых основано не на их защите, а на настороженном отношении к ним законодателя5. Суть
договоров присоединения, согласно п. 1. ст. 428 ГК РФ, состоит в том, что условия договора определяются
одной из сторон в формулярах или в иных стандартных формах и могут быть приняты другой стороной не
иначе, как путем присоединения к предложенному договору в целом. Иными словами, присоединяющаяся
сторона или соглашается со всем, что ей было предложено, или договор заключен не будет.
Согласно ст. 179 ГК РФ, сделка, которая была совершена под влиянием обмана, насилия, угрозы,
злонамеренного соглашения представителя одной стороны с другой стороной, а также сделка, которую
физическое или юридическое лицо было вынуждено совершить вследствие стечения тяжелых обстоя-
тельств на крайне невыгодных для себя условиях, чем другая сторона воспользовалась (кабальная сделка),
может быть признана судом недействительной по иску потерпевшего.
В том случае, если совершенная сделка не соответствует требованиям закона или иных правовых
актов, она является ничтожной, или абсолютно недействительной. Подобная сделка (действие, совер-
шенное в виде сделки) не порождает и не может породить для ее участников предполагаемых ими право-
вых последствий, так как полностью не соответствует закону. Это, например, скупка краденого или со-
вершение сделок с целью, противной основам правопорядка и нравственности (ст. 169 ГК РФ).
5 Брагинский М.И., Витрянский В. В. Договорное право: В 4 т. М.: Статут, 2003. Т. 1.
290
5.1. Основные понятия и определения
Проблема добровольности наших экономических действий крайне любопытна. С точ-
ки зрения сторонников экономической теории, претендующих представлять левый фланг
(т.е. экономические интересы угнетенных классов или классов, которые относительно про-
игрывают в экономической гонке), мы вступаем в сделку не добровольно. Начиная с Маркса и
вплоть до современных левых, очень активно эксплуатируется идея о существовании не только
прямого физического, но и опосредованного экономического принуждения индивидов к со-
вершению каких-то действий. Левые утверждают, что к выбору того или иного пути экономи-
ческой деятельности мы чаще всего принуждаемся обстоятельствами. Насколько корректно
представление об экономическом принуждении? К нему стоит отнестись внимательно — ведь
его придерживаются многие исследователи, и, кроме того, оно уже свыше 150 лет активно ис-
пользуется в идеологии массовых движений. Попробуем сформулировать аргументы в пользу
этого представления.
Скажем, художник хочет писать картины, а не работать по найму. Но его картины не по-
купают, ему нечего есть, поэтому он вынужден пойти работать на фабрику (фактически за ку-
сок хлеба). Это свободный или несвободный выбор? Левые говорят, что свободный при опре-
деленных имущественных ограничениях. То есть человек вынужден удовлетворять свои более
насущные потребности — потребности в пище, прежде чем удовлетворять свои потребности во
времяпрепровождении. Под времяпрепровождением понимается любая деятельность, кото-
рой человеку хочется заниматься, которая ему нравится. Однако чем в экономическом смысле
ситуация с художником отличается от ситуации с преподавателем, который вынужден идти чи-
тать лекцию студентам, хотя ему в этот момент хотелось бы посидеть на диване с газетой; или
от ситуации с предпринимателем, который посвящает все свое время работе и тратит средства
не на покупку двенадцати «Ролс-Ройсов», а на покраску здания фабрики или на улучшение
техники безопасности на этой фабрике? Разве это не такое же экономическое принуждение?
Указанный вопрос выходит за границы экономического анализа, но в его рамках име-
ет однозначный ответ: экономического принуждения не существует, ибо чисто логически под
экономическим принуждением можно понимать все, что угодно, любое конкурентное давле-
ние. Если же мы говорим, что человек принуждается делать нечто, выходящее за рамки его
нормальных занятий (например, торговать своим телом или своими органами), то это пробле-
ма не экономики, а этики, морали, и она должна регулироваться соответствующим уголовным
законодательством. Поэтому давайте все-таки вернемся к предпосылке, что люди изначально
свободны, и их действия добровольны. А всякое недобровольное действие будет означать в
экономическом анализе, что человека физически принудили к нему.
Между человеком, которого принудили к неким действиям, и теми, кто его к ним при-
нуждает, не существует никакого контракта. Так, не существует даже неявного контракта меж-
ду человеком и полицейскими, которые ведут его в наручниках на электрический стул, или
между человеком и громилами, которые отнимают у него на улице кошелек.
Если говорить о массовых взаимодействиях, изначально имевших неконтрактную при-
роду, то здесь наиболее ярким историческим примером является рабство. Еще два века назад
в Африке человека могли силой или хитростью заманить на корабль, перевезти в Америку и
продать в рабство. Он становился рабом, работал из-под палки, между ним и его владельцем фор-
мально не было никакого контракта, как не было контракта и у его детей и внуков. Тем не менее
рабовладельцы, будьте в Античной Греции, Древнем Египте или штате Луизиана XIX в., имели
291
Глава 5. Теория контрактов
ряд обязательств перед своими рабами. По мере того как между рабовладельцем и рабом отно-
шения становились регулярными, они начинали поддерживаться определенными неформаль-
ными институтами (обычаями). В частности, возникали некоторые основы экономических
отношений, основы контрактов6. Например, раб отпускался на издольщину; или появлялся
обычай не эксплуатировать детей рабов до определенного возраста.
С позиций гражданского права в данном примере раб выступает в качестве вещи, т.е. объек-
та торгового оборота. Однако в качестве участников (сторон) договора могли выступать только
полностью дееспособные лица (субъекты торгового права), но никак не предметы торга. Следо-
вательно, юридически договорные отношения в данном примере отсутствуют.
В данном случае можно говорить о возник-
новении начал трудового контракта — ведь
крестьянин продавал уже не себя, а свой
труд, свою рабочую силу и получал за свою
работу некую плату в той или иной форме
(необязательно в денежном выражении).
С точки зрения юриста, ситуация выглядит
следующим образом: европеец, не имею-
щий денег на билет, но желающий отпра-
виться в Америку, заключал с капитаном
корабля договор подряда с последующей
уступкой права требования (причем согла-
сие должника являлось обязательным усло-
вием договора еще до его заключения).
Договор подряда предполагался долго-
срочным.
Что касается феодала и крестьянина, то
экономические отношения между ними были
в значительной степени контрактными — ведь
в обязанности феодала входила, во-первых, за-
щита крестьянина и, во-вторых, снабжение его
продовольствием при неурожае. Можно, конеч-
но, сказать, что такого рода контракт отражает
низкую информированность его участников о существующих гражданских правах и свободах.
Однако с экономических позиций для своего времени этот контракт был ничем не хуже совре-
менного контракта на рынке между покупателем и продавцом башмаков.
История знает примеры рабства добро-
вольного, и это уже чисто контрактные отно-
шения. Скажем, в XVIII—XIX вв., когда шло
активное освоение Нового Света, существова-
ла такая практика: европейцы, которые хотели
отправиться в Америку в надежде разбогатеть,
но не имели денег на билет, продавали себя в
добровольное рабство кому-нибудь из членов
команды корабля (обычно капитану). По при-
бытии в Америку владелец этих людей устра-
ивал аукцион, на котором предлагал каждому
желающему объявить, на какое минимальное количество лет тот готов взять к себе в слуги, в
рабы и т.д. продаваемого за установленную заранее сумму конкретного человека. И назвавший
наименьшее число лет за данную сумму становился его новым владельцем. От подобной прак-
тики выигрывали все. От нее выигрывал капитан корабля, который таким образом устраивал
свой бизнес. От нее выигрывали люди, которые хотя и отрабатывали какой-то срок (обычно
лет 10—15) в рамках добровольного рабовладельческого контракта, но все же таким образом
6 См., например: Barzel Y. An Economic Analysis of Slavery // Journal of Law and Economics. 1977.
\fal. 20. N 1. P. 87-110.
292
5.1. Основные понятия и определения
добирались до Нового Света и по окончании этого контракта обосновывались там. Не оста-
вались в накладе и их временные хозяева, которые задешево получали исполнителей, готовых
добросовестно трудиться.
Итак, далее мы будем предполагать, что все стороны контрактных отношений вступают
в сделку добровольно, и экономическое принуждение отсутствует.
Принцип
спгласииания
(координации]
интересов
Все участники экономической жизни имеют и настойчиво преследуют собственные интересы
(степень настойчивости зависит от характера индивида). Соответственно их взаимодействие
возможно, только если они скоординируют свои интересы. Именно контракт включает в себя
характеристику такого согласования и процесс его достижения. В п. 3 ст. 154 ГК РФ по этому
поводу сказано: «Для заключения договора необходимо выражение согласованной воли двух
сторон (двухсторонняя сделка) либо трех или более сторон (многосторонняя сделка)».
Содержание договора составляет совокупность согласованных сторонами сделки договорных
условий. Эти условия — способ закрепления взаимных прав и обязанностей контрагентов.
Есть три группы договорных условий — существенные, обычные и случайные. Договор
считается заключенным, если между сторонами достигнуто соглашение по всем существенным
условиям договора (ст. 432 ГК РФ). Таковыми признаются условия о предмете договора, усло-
вия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые
для договоров данного вида, а также веете условия, относительно которых по заявлению одной
из сторон должно быть достигнуто соглашение. Если по существенным условиям договора сто-
роны не достигнут соглашения, то договор заключен не будет. Обычные и случайные условия в
договоре могут отсутствовать.
В соответствии с принципом свободы договора и принципом согласования (координа-
ции) интересов люди имеют право:
• решать, заключать им контракт или нет7;
• выбирать партнеров по контракту;
• определять содержание контракта;
• определять форму контракта.
7 Это значит, что у индивида всегда существует некая альтернативная полезность, которую он мо-
жет получить вне рамок данного контракта, и контракт он заключит, только если ожидаемая им полез-
ность будет никак не меньше альтернативной полезности.
293
Глава 5. Теория контрактов
Относительно последнего в ГК РФ говорится: «Стороны могут заключить договор как
предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. Сто-
роны могут заключить договор, в котором содержатся элементы различных договоров, преду-
смотренных законом или иными правовыми актами»8. То есть существуют некие стандартные,
прописанные в законе формы контрактных отношений, которые задаются для того, чтобы
люди, желающие заключить сделку, каждый раз не искали оптимальную для них форму, а име-
ли возможность воспользоваться той или иной формой, предусмотренной ГК РФ. Это позво-
ляет им снизить трансакционные издержки переговоров и заключения контракта.
Понятно, что такая свобода контрактов не абсолютна, и первым ограничением здесь яв-
ляется закон. Контракт должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установ-
ленным законом или правовыми актами. А это значит, что даже если у вас есть свобода выбора
формы контракта и его содержания, то цели, которых вы добиваетесь, заключая контракт, не
должны противоречить закону.
Теперь, проанализировав принципы, на которых строятся контрактные отношения, об-
ратимся к основным понятиям теории контрактов.
Основные
понятия
контрактного
права
Элементы
структуры
контракта
Предмет
контракта
В качестве предмета контракта специфицируется вид совместного действия (когда это со-
вместная деятельность) и способы, которыми стороны согласуют действия между собой. Если
предметом контракта является продажа одной пареной репы, то, соответственно, контрактом
предполагается, что тетя Маша, которая этой репой торгует на рынке, передаст вам ее в обмен
на вашу передачу ей монеты, например, в 2 руб.
8 Статья 421 ГК РФ.
294
5.1. Основные понятия и определения
Правила, квтврымн руквввдствуются
стврвны в веоворенных контрактом
уействняк в будущем, и вроцеддры
улаживания конфликтов
В вашем контракте с тетей Машей, продававшей пареную репу, никакие действия в будущем не
оговорены. Однако они могут быть оговорены, если вы покупаете бытовую технику, которая грозит
вскоре выйти из строя. Что же касается контрактов более продолжительных, более объемных, то
в них пункт, связанный с правилами, которыми должны руководствоваться стороны в дальней-
шем, оговорен всегда, и он очень важен. Такой пункт означает, что между сторонами сохраня-
ются определенные отношения в будущем. Например, продавец автомобиля должен не просто
его продать, сбыть с рук. Он обязан еще и бесплатно ремонтировать его в течение года, если
только поломка не произошла по вине самого водителя.
В теории контрактов рассматриваются два этапа экономического взаимодействия — этап
заключения контракта (ex ante) и этап исполнения контракта (ex post). На этапе заключения
контракта мы не знаем, какое состояние будущего реализуется, и вынуждены оговаривать в
контракте все возможные варианты. Скажем, заключая весной фьючерсный контракт на по-
ставку зерна по определенной цене через полгода, мы не знаем точно, какая погода будет ле-
том, каким окажется урожай зерновых и какую цену в конце концов зерно приобретет к осени.
Поэтому мы должны прописать в контракте для каждого из п возможных исходов (от абсолют-
но ясной погоды до затяжных дождей) издержки и выгоды всех сторон. И все же не исключено,
что в результате реализуется такое состояние природы, при котором зерно будет стоить гораздо
дороже, чем мы планировали, и нам окажется выгоднее, расторгнув данный контракт, продать
зерно кому-то другому по более высокой цене. Но тогда возникнет конфликт.
Конфликты свойственны не только сложным, но и простым контрактам. Их причиной
может стать гнилая репа, неисправный автомобиль, некорректное поведение нанятого вами
менеджера, пьянство маляра, красящего ваш дом, и т.д. Поэтому любой контракт должен со-
держать конкретные процедуры урегулирования конфликта, описывающие, каким образом вы
будете воздействовать на своего партнера9:
а) обратитесь в Международный арбитражный суд в Стокгольме (так обычно пишется в
международных контрактах);
б) урегулируете все споры в соответствии с законодательством РФ или какой-либо дру-
гой страны (тоже достаточно известная формула).
Ожидаемое
поведение
дчастников
Контракт включает характеристику поведения сторон, которого они ожидают друг от друга.
Данная составляющая контракта — самая важная, ибо в атмосферу неопределенности, не-
9 Если же такие процедуры в контракте не предусмотрены, то при возникновении конфликта всту-
пают в силу нормы законодательства РФ.
295
1лава з. 1еория контрактов
уверенности, в которой вы находитесь, контракт вносит некоторый элемент надежности и
прогнозируемости (теперь вы знаете, что за чем последует). То есть зона, очерчиваемая кон-
трактом, перестает быть для вас «черным ящиком», вы уже можете прогнозировать действия
других участников контракта.
Параметры
канкракта
Размнр
Размер контракта может быть объективным и субъективным.
Если сумма контракта не превышает размеров, установленных в законодательном по-
рядке судебной инстанцией конкретной страны, такой контракт считается объективно малым.
В противном случае его относят к объективно большим'0.
Субъективный (или относительный) размер контракта устанавливается самим участни-
ком. Если сумма контракта составляет значительную долю его капитала, то для него такой
контракт является субъективно большим. Чем больше капитал участника, тем меньшую долю
в нем занимает сумма конкретного контракта. То есть субъективный размер контракта разный
для разных участников. Он связан в экономическом плане с реальным равенством (или не-
равенством) участников (см. ниже). Чем меньше субъективный размер контракта для данного
участника, тем меньше для него относительные потери от срыва и выгоды от успешной реали-
зации этого контракта и соответственно тем меньше внимания он ему уделяет.
Продопжи1неньнос1яь
Существуют контракты любой продолжительности — от мгновенного, или точечного, контракта
(spot market contract) и до контракта с неопределенным сроком.
Пример точечного контракта — упоминавшийся контракт купли-продажи пареной репы.
Пример практически бесконечного (без определенного срока окончания) контракта в
академической жизни — пожизненный наем профессора. На Западе такой контракт заклю-
чают с большинством заслуженных профессоров. Это очень важный элемент академической
свободы", поскольку профессора нельзя уволить за его взгляды, даже если они не нравятся ру-
ководству университета. Контракт ограничен лишь желанием и возможностями профессора,
который будет продолжать читать лекции, пока сам не подаст в отставку.
Чем продолжительнее контракт, тем большее значение приобретают такие его составля-
ющие, как правила, которыми руководствуются стороны в оговоренных контрактом действиях
в будущем, и процедуры улаживания конфликтов.
10 В России этого нет, поскольку у нас суды не обладают законодательными функциями.
" Подробный анализ причин роста доли таких контрактов и последствий их реализации на академи-
ческом рынке см., например, в работах: Siow A. Tenure and Other Unusual Personnel Practices in Academia //
Journal of Law, Economics and Organization. 1998. V>1. 14. N 1. P. 152—173; Pherson M.S., Shapiro M.O. Te-
nure Issues in Higher Education //Journal of Economic Perspectives. 1999. Vbl. 13. N 1. P. 85—98.
296
5.1. Основные понятия и определения
Реальное раоенство
|илн неравенстве)
участников
Реальное равенство участников имеет место в симметричном контракте. Пример такого контрак-
та — покупка репы на рынке, когда в качестве одной стороны выступает одиночка-покупатель,
а в качестве другой — одиночка-продавец. А пример асимметричного контракта — покупка оди-
ночкой-покупателем некоего продукта, производимого огромной (скажем, транснациональной)
корпорацией. В таком контракте проявляется реальное неравенство', вы не можете ставить свои
условия, вы просто покупаете или не покупаете продукцию фирмы «Данон». Асимметричный
контракт связан с тем, что огромная корпорация взаимодействует со множеством отдельных
потребителей и не намерена модифицировать под каждого из них свои контракты. В данном
случае никто из потребителей не способен выступать как сторона. Это настолько важно в эко-
номическом плане, что даже фиксируется юристами.
Степень
формализации
Контракт бывает писаный (в письменной форме) и неписаный (в устной форме). Чем мельче кон-
тракт, тем меньше вероятность того, что он фиксируется. Определение оптимальной степени
формализации контракта — центральная проблема как юридического, так и экономического
подходов к теории контрактов. Изучая эту теорию, мы в значительной степени будем зани-
маться обоснованием той или иной формы контракта.
Мир совершенного
контракта: теория
контрактов, квторых
не существует
Понятие complete contract, используемое в англоязычной литературе, означает контракт, в ко-
тором прописаны все возможные сценарии развития событий, благодаря чему при его реа-
лизации не возникает никаких проблем. Данный термин можно перевести как завершенный
(т.е. выполненный) контракт, но правильнее было бы сказать совершенный. Понятие совершен-
ный контракт похоже на понятие идеальный газ (в физике это газ, не имеющий собственных
свойств). Такой контракт не может быть составлен по целому ряду причин. Тем не менее ука-
занная абстракция необходима для понимания, чем является контракт сам по себе, а также
какие отступления от совершенного контракта и в каких формах допустимы.
297
Глава 5. Теория контрактов
Перечислим основные черты совершенных контрактов.
1. Совершенный контракт должен абсолютно точно установить, что каждая сторона обя-
зана делать в каждом возможном случае развития событий. Но поскольку мы живем в мире до-
статочно неопределенном (наши знания ограничены), количество таких случаев представляет
собой бесконечность уже на уровне первого шага в исполнении данного контракта.
2. Совершенный контракт должен установить для каждого возможного случая развития
событий распределение издержек и выгод, которые связаны с деятельностью сторон.
3. Совершенный контракт должен не только предусматривать все возможные варианты
развития событий, но и учитывать все возможные случаи несоблюдения одной из сторон тех
или иных условий контракта и соответствующие штрафные санкции.
4. Основные положения совершенного контракта должны быть сформулированы таким
образом, чтобы каждая из сторон сочла для себя оптимальным в каждый данный момент со-
блюдать условия контракта — ведь она вступила в контракт добровольно, он реализуется без
принуждения и основывается на принципах взаимной выгоды. Язык контракта должен быть
недвусмысленным, чтобы не возникало проблем с трактовкой его положений.
Реальные контракты:
источники
несовершенства
н пвследствия
Представим себе контракт, в котором обе стороны могут прописать все. Это контракт в мире
совершенной информации. В таком мире не бывает продолжительных трансакций, в нем все
контракты (кроме тех, что связаны с процессами, продолжительными чисто технологически)
будут выполнены одномоментно. Однако в реальном мире совершенные контракты невоз-
можны по двум причинам.
Во-первых, людям свойственна ограниченная рациональность. Они выбирают определен-
ные стратегии и им следуют, пока те приносят позитивные результаты. Зона выбора, ограни-
ченная действующими институтами, у индивида очень узка, но внутри нее он пытается вести
себя рационально.
Во-вторых, на практике имеет место несовершенство информации, что обусловлено небес-
платностью этой информации. А с несовершенством информации связано такое явление, как оп-
портунистическое поведение, принимающее вид неблагоприятного отбора или морального риска.
Итак, в реальном мире существуют только несовершенные контракты. И задача теории
контрактов состоит как раз в том, чтобы выделить различные их типы, объяснить, каким об-
разом контракты все же заключаются, и определить ту грань, за которой они перестают за-
12 У юристов термин реальный контракт, реальная сделка имеет другой смысл. В их лексиконе реаль-
ная сделка — это сделка, которая порождает гражданские права и обязанности с момента передачи пред-
мета договора или совершения иного действия. Ей противопоставляется консенсуальная сделка — сделка,
которая порождает гражданские права и обязанности с момента достижения сторонами соглашения.
298
5.1. Основные понятия и определения
ключаться. При этом ни фирмы, ни индивиды не могут даже отдаленно предвидеть варианты,
с которыми встретятся в процессе экономической деятельности. И выживают они в столь не-
определенном мире именно благодаря контрактам. Естественно, сами по себе эти узы непроч-
ны. Недоопределенность контрактов есть их имманентное свойство.
Различные теории
контрактов:
возможные
подходы
В рамках стандартной неоклассической теории, когда процесс передачи прав собственности осу-
ществляется мгновенно и без потерь, анализу контрактов как таковых нет места. Люди пред-
полагаются совершенно рациональными. Они обладают полной и симметричной информацией и
действуют в рамках совершенного механизма принуждения к исполнению обязательств — госу-
дарства, наличие которого «за сценой» предотвращает всякие попытки нарушить условия контрак-
та. Соответственно неоклассический подход игнорирует все проблемы, связанные с заключе-
нием контрактов и их реализацией: асимметрию информации между участниками, их ограни-
ченную рациональность и пр.
Стандартные представления экономистов и коммерсантов о контрактах существенно расходятся.
Экономисты рассматривают их как средство, с помощью которого участники сделки полностью
описывают действия в будущем и распределяют риски, которые могут возникнуть при определен-
ных условиях. В таких узких рамках экономистам трудно, если вообще возможно, объяснить гиб-
кость, присущую тем контрактам, которыми руководствуются партнеры при заключении сделок.
Б. Клейн (1985)13
Неудовлетворенность неоклассической теорией, стремление расширить границы анали-
за и, как следствие, ослабление ее предпосылок привело к появлению в 1970-х гг. первых работ,
где исследовались возникающие в реальных контрактах проблемы и механизмы их решения.
А далее началось бурное развитие теории контрактов. Оно шло по нескольким направлениям:
теория агентства, теория неполных контрактов, теория трансакционных издержек. Рассмо-
трим эти теории последовательно, уделив внимание предпосылкам, на которых они основы-
ваются, задачам, которые они ставят, и выводам, к которым они приходят, а также областям
применения.
13 Klein В. Self-Enforcing Contracts // Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1985. Vbl. 141.
P. 594 (цит. no: Furubotn E., Richter R. Institutions and Economic Theory: The Contribution of the New Insti-
tutional Economics. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press, 1997).
299
5.2
Теория
агентства
В этом разделе с позиций теории
агентства рассматриваются
основные виды оппортунистического
поведения — неблагоприятный отбор
и моральный риск, последствия
их проявления и механизмы борьбы
с ними.
Теория агентства, или теория агентских отношений, возникла в начале 1970-х гг. В ее основу
легли работы по теории асимметричной информации. Начальный этап развития теории агент-
ства тесно связан с именами нобелевских лауреатов в области экономики Джорджа Акерлофа
и Майкла Спенса, а также с именами таких известных ученых, как Пол Милгром, Бендт Холм-
стром и ряд других.
Предпосылки
теории
агентства
Эта теория основывается на формальном моделировании контрактных отношений в рамках
следующих двух предпосылок.
Во-первых, все участники контрактных отношений предполагаются совершенно раци-
ональными. В частности, они обладают параметрическим знанием относительно ситуации, в
которой находятся (они не знают, что произойдет в будущем, но знают структуру проблем,
которые могут возникнуть), и их вычислительные способности не ограничены. Это позволяет
им находить наиболее эффективные решения как функции различных состояний природы.
Во-вторых, участники контрактных отношений обладают разной информацией относи-
тельно ряда ключевых переменных. Таким образом, информация хотя и является полной, но
распределена между участниками асимметрично.
Отправной точкой анализа являются отношения, где одна сторона, именуемая принципа-
лом (Р), или заказчиком, поручает за определенное вознаграждение некоторую работу другой
стороне, именуемой агентом (А), или исполнителем, делегируя ей при этом часть своих прав на
принятие решений; а другая сторона (агент) выполняет эту работу (рис. 5.1).
Предполагается, что у принципала меньше информации о реализуемом контракте, чем у
агента. Например, акционер (принципал), поручив менеджеру (агенту) максимизировать сто-
имость своих акций и передав ему право принятия соответствующих решений, имеет меньше
информации и о рынке, и о действиях менеджера, чем сам менеджер.
300
5.2. Теория агентства
Рис. 5.1
Отношения
«принципал —
агент»
Заметим, что модель агентских отношений применима практически к любым сферам
экономического и социального взаимодействия (табл. 5.1|4).
Табл. 5.1
Примеры
отношений
«принципал —
агент»
Сфера взаимодействия Принципал Агент
Пациент Врач
Клиент Адвокат
Арендодатель Рынок Инвестор Страховщик Кредитор Арендатор Брокер Страхующийся Заемщик
Наниматель Наемный работник
Бригадир Фирма Совет директоров Акционер Рабочий Исполнительный директор Менеджер
Избиратель Политический рынок Подданный Депутат Правитель
Государство Госплан СССР Отраслевые министерства
14 Lichbach М.1. The Cooperator's Dilemma. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press, 1996.
301
Глава 5. Теория контрактов
Как правило, интересы принципала и агента различны, и агент, преследуя собственную
выгоду, ущемляет интересы принципала. В данной ситуации задача принципала — разработать
схему вознаграждения таким образом, чтобы агент действовал в его (принципала) интересах. Эта
схема основана, помимо предположения о том, что принципал знает меньше, чем агент, еще на
одном важном предположении, а именно: принципал всегда выполняет взятые на себя обеща-
ния (например, по выплате вознаграждения). Отсюда следует, что схема вознаграждения должна
быть построена на проверяемой информации, т.е. на информации, которую может наблюдать
третья сторона (суд), контролирующая выполнение принципалом своих обещаний (рис. 5.2).
Рис. 5.2
Специфика
агентских
отношений
Сторона 1
(агент)
Полный контракт
Асимметричная
информация
Сторона 2
(принципал)
Симметричная
информация
• Сторона 3 (суд)
Асимметрия информации между принципалом и агентом обусловлена
• либо скрытыми действиями (hidden actions), т.е. теми действиями агента, которые прин-
ципал наблюдать не может;
• либо скрытой информацией (hidden information), т.е. информацией о внешних условиях,
которая на определенном этапе становится известна агенту, но не принципалу.
Задача теории
Основной задачей теории агентства является поиск и анализ оптимальных схем вознагражде-
ния, включающий
• оценку издержек, которые возникают вследствие асимметрии информации в тех или
иных контрактах;
• поиск эффективных механизмов минимизации этих издержек.
302
5.2. Теория агентства
Оппортунизм
Асимметрия информации между участниками взаимодействия позволяет более информирован-
ной стороне (агенту) вести себя оппортунистически как на стадии ex ante, так и на стадии ex post.
Оппортунизм, возникающий на стадии заключения контракта, носит название неблаго-
приятного отбора. Он связан с асимметрией информации относительно экзогенных перемен-
ных, на которые участники контракта воздействовать не могут. Проявляется неблагоприятный
отбор в том, что агент (более информированная сторона), используя информационное пре-
имущество, добивается заключения контракта на самых выгодных для себя условиях15 16. Задача
принципала в этом случае — предложить агенту такую схему вознаграждения, которая заставит
его открыть информацию.
Оппортунизм, возникающий на стадии исполнения контракта, называют моральным
риском'ь. Он состоит в недобросовестном поведении агента, которое обусловлено асимметри-
ей информации относительно эндогенных переменных. Соответственно задачей принципала
является разработка таких условий стимулирования, которые заставят агента придерживаться
линии поведения, отвечающей интересам принципала.
Рассмотрим оба вида оппортунизма подробно.
Неблагоприятный
отбор
Промеры
проявления
на различных
рынках
отбор на рынке
трууа [пример 1]
На неоднородном рынке труда (т.е. на рынке, где представлены и хорошие, и плохие работни-
ки) наниматель пытается нанять работника, чтобы тот работал на него в обмен на заработную
15 Здесь имеет место терминологическая путаница: одни авторы под неблагоприятным отбором по-
нимают именно оппортунистическое поведение, а другие — последствия этого поведения для рынка или,
в общем случае, для контрактных отношений.
16 Knight F. Risk, Uncertainty and Profit. Boston, Mass.: Houghton Mifflin, 1921.
303
Глава 5. Теория контрактов
плату. В такой ситуации неизбежна асимметрия информации: работник знает о себе, хороший
он или плохой, а наниматель этого не знает. Предлагаемый им контракт основан только на
знании структуры рынка труда. Если наниматель знает, что доля хороших работников на этом
рынке равна а, а доля плохих — (1 — а), он предложит работнику средневзвешенную заработ-
ную плату, рассчитывая за счет недоплаты хорошему работнику покрыть издержки, связанные
с наймом плохого17 18. А работник, оценивая предлагаемый ему контракт, решит, соглашаться ли
работать за такую плату, или нет. Безусловно, у плохого работника будут все стимулы принять
контракт, поскольку в этом случае он получит больше, чем реально заслуживает. Напротив, у
хорошего работника таких стимулов не будет — ведь ему предлагают работу, не соответствую-
щую его квалификации и продуктивности. В результате, подобная политика найма приведет к
неблагоприятному отбору: к нанимателю на работу придут лишь плохие работники. На рис. 5.3
эта ситуация представлена схематично.
Рис. 5.3
Схема возникновения
неблагоприятного
отбора на рынке труда
Р — наниматель А — работник N — Природа1®
Неблагннриятнын
отбнр на рынке труда
(нрнмер 2
Фирме требуются работники, обладающие определенными специфическими знаниями (ска-
жем, навыками работы на компьютере). Если фирма объявит, что новички будут обучены этим
17 Будем считать, что наниматель нейтрален к риску, т.е. что он максимизирует ожидаемую
прибыль.
18 Для формализации внешних условий, задающих неопределенность, вводится понятие Природы
(Nature) — нестратегического игрока, т.е. игрока, у которого нет собственных стратегических интересов.
304
5.2. Теория агентства
навыкам бесплатно, она с большой вероятностью столкнется с проблемой неблагоприятного
отбора: в фирму придут в основном не те, кто заинтересован там работать, а те, кто хотел бы,
окончив бесплатные курсы работы на компьютере, сдав экзамен и получив соответствующий
сертификат, начать искать более высокооплачиваемую работу.
Неблагоприятный
отбор
на рынке
страхнвых
успуг
Если страховая компания не имеет возможности узнать, здоровы ли в действительности те
люди, которые обратились к ней за медицинской страховкой, или тяжело больны, она предло-
жит всем им среднюю цену за страховой полис, определенную на основании среднего уровня
заболеваемости. Для здоровых людей эта цена слишком высока — им известно, что они не
больны и скорее всего не заболеют, а следовательно, их затраты в данном случае не окупятся.
Зато для людей со слабым здоровьем эта цена выгодна, ибо они понимают, что будут болеть, в
среднем, чаще остальных. В результате страховая компания столкнется с проблемой неблаго-
приятного отбора (к ней за медицинской страховкой обратятся лишь те, у кого риск заболеть
выше среднего уровня) и понесет убытки.
Неблагоприятный
отбор
на рынке
креуотнв
Очень ярко проявляется неблагоприятный отбор в банковской сфере, на рынке кредитов. Лю-
бому банку, чтобы максимизировать прибыль, необходимо определить оптимальную для себя
процентную (или кредитную) ставку. Как бы он это сделал, будь информация о потенциальных
заемщиках совершенной? Он оценил бы кривые спроса на кредиты и предложения кредитов
(учитывая, что чем выше процентная ставка, тем больше банк требует за кредит и тем, соответ-
ственно, меньше спрос и больше предложение) и установил бы процентную ставку на равно-
весном уровне (где спрос на кредиты равен их предложению).
А если информация банка о заемщиках не является совершенной? Представим себе, что
процентная ставка банка начнет расти. Тогда из пула его потенциальных заемщиков начнут
уходить те, для кого наиболее сложно в этих условиях вернуть кредит, т.е. заемщики, наименее
склонные к риску, и останутся те, кому присуща более высокая средняя рисковость проек-
тов. И если банк установит высокую процентную ставку (а ставка, уравновешивающая спрос
и предложение кредитов, и будет таковой), он столкнется с проблемой неблагоприятного от-
бора: высокая процентная ставка привлечет в банк не самых выгодных клиентов.
Глава 5. Теория контрактов
Факторы
возникновения
неблагоприятного
отбора
Неблагоприятный отбор возникает, во-первых, из-за наличия у агентов характеристик, неиз-
вестных принципалу; и во-вторых, в силу наличия издержек измерения этих характеристик.
Действительно, неблагоприятный отбор возникает в ситуациях, когда агенты, пользуясь
асимметрией информации, добиваются заключения контракта на наиболее выгодных для себя
условиях. Чем выше издержки измерения, тем, соответственно, у агентов появляется больше
возможностей для оппортунистического поведения. Когда в качестве условия сделки выдвига-
ется минимальный набор измеряемых параметров, полученная выборка чаще всего будет хуже
ожидаемой. Она не будет средней, она сместится в сторону худшего набора параметров.
Моделирование
неблагоприятного
отбора
Рис. 5.4
Схема
возникновения
неблагоприятного
отбора
Р — принципал А — агент N — Природа
306
5.2. Теория агентства
Неблагоприятный отбор возникает в игре, последовательность событий в которой такова
(рис. 5.4):
• внешние условия (ход Природы) определяют тип агента; их реализация становится из-
вестна агенту, но остается неизвестной для принципала;
• принципал составляет набор контрактов, не имея информации о типе агента, и пред-
лагает этот набор агенту;
• агент принимает один из контрактов или отвергает все предложенные; у агента есть
возможность выбора, и он выбирает тот контракт, который наиболее выгоден ему, а не прин-
ципалу;
• на основании условий выбранного контракта определяются выигрыши участников игры.
Классический пример негативного влияния асимметрии ин-
формации на эффективность функционирования рыночного меха-
низма описан в работе Джорджа Акерлофа19. Автор рассматривает
взаимоотношения продавцов и покупателей на рынке подержан-
ных автомобилей.
Будь информация о качестве всех выставленных на продажу
автомобилей симметричной, на рынке установилось бы эффектив-
ное равновесие, и покупатель предлагал бы цену за конкретный
автомобиль исходя из его качества. Однако информация асим-
метрична, поскольку за неимением времени и опыта покупателю
крайне сложно идентифицировать качество конкретного авто-
мобиля в момент его покупки, да и предыстории его он не знает.
Поэтому он предлагает цену за конкретный автомобиль исходя из
Джорж Акерлоф
(р. 1940)
среднего качества представленных на рынке автомобилей, которое он находит на основе из-
вестного ему распределения качества.
В этой ситуации продавец выставляет на продажу только те автомобили, качество которых
лежит в нижней части распределения, так как продажа более качественных автомобилей для него
уже не выгодна. В результате шаг за шагом среднее качество представленных на рынке автомоби-
лей падает, а вслед за ним снижается и цена, которую покупатель готов заплатить за автомобиль.
В какой-то момент она оказывается равной нулю, и рынок перестает существовать.
Таким образом, неблагоприятный отбор, возникший из-за асимметрии информации,
приводит к неэффективному функционированию рыночного механизма спроса и предложе-
ния и в конечном счете к исчезновению рынка.
19 Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм // THESIS.
1994. Вып. 5. С. 91-104.
307
Глава 5. Теория контрактов
Модель:
возникновение
неблагоприятного
отбора на рынке
подержанных
автомобилей20
Пусть спрос зависит от цены подержанного автомобиля Р и от среднего качества ц всех представленных
на рынке подержанных автомобилей, тогда как предложение зависит только от цены Р. В равновесии для
заданного уровня среднего качества автомобилей, который, в свою очередь, зависит от цены, предложе-
ние должно быть равно спросу.
На рынке действуют две группы участников — продавцы (sellers) и покупатели (buyers).
Функция полезности группы продавцов имеет вид
(1)
<=i
где д. — качество /-го подержанного автомобиля;
п — количество подержанных автомобилей, не пущенных в продажу;
М — потребление остальных товаров.
У группы продавцов хранится N подержанных автомобилей, качество q которых равномерно рас-
пределено на отрезке (0; 2].
Функция полезности группы покупателей имеет вид
<=i 4
У этой группы автомобилей нет.
Найдем D — спрос на подержанные автомобили со стороны группы продавцов.
Бюджетное ограничение данной группы имеет вид
М + Рп = 7, (3)
где цена остальных товаров М устанавливается равной 1; 7 — совокупный экзогенный доход.
Ожидаемое качество Е(д.) = ц для всех подержанных автомобилей, поэтому ожидаемая полезность
группы продавцов выражается в виде
E(l7,) = Е| М + j = М + £е(9,) = М + цм = 7, + (ц-Р)м. (4)
V и ) i—।
Величину спроса на подержанные автомобили со стороны группы продавцов можно определить,
максимизируя выражение (4) пол при условии (3). Поскольку ожидаемая полезность Е( С/) линейна по и,
то ее максимум достигается при
Ds = когда ц > Р; (5а)
Ds = 0, когда ц < Р. (5Ь)
20 Philips L. The Economics of Imperfect Information. Cambrige: Cambrige University Press, 1988. P. 66—69.
308
5.2. Теория агентства
Теперь найдем 5 — предложение подержанных автомобилей со стороны группы продавцов.
Эта группа готова продать автомобиль качества q, только если P>q. Следовательно, для любого Р
Р
среднее качество выставленных на продажу подержанных автомобилей будет равно ц = Откуда (см.
рис. 5.5) получаем
S =-pn = p—.
2 2
(6)
Рис. 5.5
Распределение
качества
▲ Вероятность q,
1
2
Prob (0<q<P)
Спрос на подержанные автомобили со стороны группы покупателей определяется аналогичным спо-
собом:
А=у когда у > Л
D. = 0, когда — < Р.
ь 2
(7)
(8)
Итак, общий рыночный спрос на подержанные автомобили равен
Л+4 р ’ если Р‘ = Ц,
Л р’ если Ц< зц : Р <— 2
о, если Р; , зц
2
Однако среднее качество
(9)
Р „ Зц
Ц = у так что условие Р > — всегда выполнено, и общий рыночный
спрос D (Р. ц) = 0, т.е. среднее качество по сравнению с ценой слишком низкое.
309
Глава 5. Теория контрактов
Механизмы
борьбы
с неблагоприятным
отбором
Предотвратить неблагоприятный отбор в контрактных взаимоотношениях можно с помощью
таких механизмов, как сигналы, фильтрация и рационирование.
Сигналы
В любом распределении агентов рынка по заданной характеристике (по продуктивности, по
восприятию риска и т.д.) всегда есть часть агентов, которой свойственна эта характеристика в
степени выше среднего, и оставшаяся часть, которой она свойственна в степени ниже средне-
го. Первые от ситуации неблагоприятного отбора проигрывают. Если они не в состоянии под-
твердить наличие требуемых характеристик, им приходится заключать контракт на средних
условиях, и в результате они недополучают то, что могли бы получить. Соответственно в их
интересах каким-то образом выделить себя из общей массы претендентов.
Действия, которые предпринимает агент (информированная сторона) с целью сообщить
принципалу (неинформированной стороне) о наличии у себя определенных характеристик и
таким образом предотвратить неблагоприятный отбор, называются сигналами.
Применительно к рынку труда этот феномен впервые был
описан Майклом Спенсом в статье21, которая ныне стала такой
же классической, как статья Джорджа Акерлофа о неблагоприят-
ном отборе на рынке подержанных автомобилей. Для рынка труда
типична ситуация, когда работодатель принимает на работу толь-
ко тех претендентов, кто имеет диплом о высшем образовании.
Именно диплом рассматривается им как сигнал качества выпуск-
ника. Работодатель полагает, что дипломированные специалисты
будут работать с высокой продуктивностью, и потому берет их на
работу. В данном случае информированная сторона (выпускник)
подает некий сигнал (наличие диплома), на основе которого не-
информированная сторона (работодатель) эту самую информацию
вычисляет.
Майкл Спенс
(р. 1943)
В принципе, информированная сторона могла бы просто честно и открыто сказать, что
она — хороший работник. Но это было бы абсолютно неэффективно: данный вербальный сиг-
нал сулит выгоды, не будучи связан с издержками, а значит, его подавали бы все работники.
Только при условии, что подача сигнала для работников с разной продуктивностью связана с
21 Spence М. Job Market Signaling // Quarterly Journal of Economics. 1973. Vol. 87. N 3. P. 355—374.
310
5.2. Теория агентства
разными издержками, они могут выбирать разные сигнальные действия (на рынке труда это, в
первую очередь, получение диплома или отказ от его получения)22.
Последовательность сигнального взаимодействия имеет следующий вид (рис. 5.6):
• внешние условия (ход Природы) задают тип агента;
• агент (информированная сторона) подает сигнал о своем типе принципалу (неинфор-
мированной стороне);
• у принципала на основании полученного сигнала складывается представление о при-
надлежности агента к одному из возможных типов;
• принципал предлагает агенту набор контрактов;
• агент принимает один из контрактов или отвергает все предложенные;
• из условий выбранного контракта определяются выигрыши участников игры.
Рис. 5.6
Схема
сигнального
взаимодействия
Р — принципал А — агент N — Природа
В банковском секторе можно наблюдать массу сигналов, которые косвенным образом сви-
детельствуют о качестве фирмы. Это, например, структура финансовых обязательств фирмы.
Леланд и Пайл23 предложили модель, результаты которой ограничивают положения тео-
ремы Модильяни — Миллера24. Напомним, что, согласно этой теореме, стоимость компании в
условиях совершенного рынка капитала не зависит от ее финансовой структуры, т.е. от сделан-
22 Предположение о различии в издержках подачи сигнала у разных работников является основой
эффективности таких сигналов.
21 Leland Н., Pyle D.H. Informational Asymmetries, Financial Structure and Financial Intermediation 11
Journal of Finance. 1977. Vol. 32. N 2. P. 371-387.
24 О теореме Модильяни — Миллера см. главу «Трансакционные издержки», раздел 4.3.
311
5.2. Теория агентства
разными издержками, они могут выбирать разные сигнальные действия (на рынке труда это, в
первую очередь, получение диплома или отказ от его получения)22.
Последовательность сигнального взаимодействия имеет следующий вид (рис. 5.6):
• внешние условия (ход Природы) задают тип агента;
• агент (информированная сторона) подает сигнал о своем типе принципалу (неинфор-
мированной стороне);
• у принципала на основании полученного сигнала складывается представление о при-
надлежности агента к одному из возможных типов;
• принципал предлагает агенту набор контрактов;
• агент принимает один из контрактов или отвергает все предложенные;
• из условий выбранного контракта определяются выигрыши участников игры.
Рис. 5.6
Схема
сигнального
взаимодействия
Р — принципал А — агент N — Природа
В банковском секторе можно наблюдать массу сигналов, которые косвенным образом сви-
детельствуют о качестве фирмы. Это, например, структура финансовых обязательств фирмы.
Леланд и Пайл23 предложили модель, результаты которой ограничивают положения тео-
ремы Модильяни — Миллера24. Напомним, что, согласно этой теореме, стоимость компании в
условиях совершенного рынка капитала не зависит от ее финансовой структуры, т.е. от сделан-
22 Предположение о различии в издержках подачи сигнала у разных работников является основой
эффективности таких сигналов.
21 Leland Н., Pyle D.H. Informational Asymmetries, Financial Structure and Financial Intermediation //
Journal of Finance. 1977. Vol. 32. N 2. P. 371—387.
24 О теореме Модильяни — Миллера см. главу «Трансакционные издержки», раздел 4.3.
311
Глава 5. Теория контрактов
ного ею выбора между финансированием за счет выпуска акций и финансированием за счет
долговых обязательств. Однако в мире реальном, в мире асимметричной информации стои-
мость компании зависит от относительного объема долговых обязательств (от размера долга),
ибо сделанный ею выбор уже сам по себе может служить сигналом ее качества (сигналом ее
платежеспособности), скажем, для потенциального инвестора.
Какова логика модели Леланда и Пайла? Допустим, менеджер компании заинтересован
в высокой стоимости ее акций и не заинтересован в ее банкротстве. Соответственно он будет
стремиться одновременно максимизировать стоимость акций и минимизировать вероятность
банкротства. В этой ситуации ему нужно решить, выпускать ли акции, или брать в долг. Пусть
он решил взять в долг, но на таких условиях, что, если долг не выплачивается вовремя, компа-
ния банкротится. Тогда большой долг компании как раз свидетельствует о ее надежности — ведь
если менеджер, отрицательно относящийся к банкротству, все же берет в долг, значит, он расце-
нивает вероятность банкротства компании как минимальную. А ненадежной компании выгоднее
финансировать себя за счет акций, а не за счет долга, потому что в этом случае она сама принимает
решения о размере дивидендов. Таким образом, размер долга может расцениваться как сигнал ее
качества в силу того, что он подается информированной стороной — самой компанией.
На рынке потребительских товаров также существует множество разнообразных сигна-
лов: гарантии, лицензии, реклама. Механизм работы этих сигналов основан на том, что их по-
дача дороже обходится продавцам плохого товара, нежели продавцам хорошего. Рассмотрим
пример, касающийся рекламы.
Фирма выпускает шампунь, ее издержки на производство одного флакона шампуня
составляют 6 дол., и каждому потенциальному покупателю в течение жизни нужны два фла-
кона шампуня. Допустим, изначально в отсутствие рекламы каждый нейтральный к риску
покупатель готов заплатить за флакон только 5 дол., полагая, что с вероятностью 0,5 шам-
пунь некачественный и соответственно полезность этого шампуня для него окажется равной
нулю, а с вероятностью 0,5 — качественный и принесет полезность, равную 10 дол. Понятно,
что фирма в первом периоде, реализуя товар, даже не сможет покрыть свои производствен-
ные издержки.
Какую роль в этой ситуации может сыграть реклама? Увидев ее, потенциальный покупа-
тель решит: «Реклама убеждает меня, что шампунь в самом деле качественный и стоит 10 дол.
Если я куплю его за эту цену и выяснится, что они меня обманули, то за вторым флаконом
я уже к ним не приду. Соответственно они не дополучат то, что могли бы получить, если бы
продавали товар во втором периоде, и не покроют издержки на рекламу, если те достаточно
высоки. Это значит, что их товар хороший». То есть реклама (даже если абстрагироваться от
того, что она способна менять предпочтения, прививать вкус к товару и т.п.) является весьма
действенным сигналом.
Однако сигналы как механизмы борьбы с неблагоприятным отбором зачастую связаны с
неэффективностью. Скажем, в рассмотренной выше модели рынка труда образование приоб-
ретается хорошими работниками в объеме большем, чем социально оптимальный, реализую-
щийся в условиях совершенной информации.
Не всегда затраты, связанные с элиминированием неблагоприятного отбора, берет на
себя информированная сторона. На рынке труда проигрывают не только те хорошие работ-
312
5.2. Теория агентства
ники (агенты), которые не смогли доказать, что они хорошие. Проигрывает и работодатель
(принципал), который не осведомлен о реальной продуктивности агентов, из-за чего кому-то
из своих работников он переплачивает, а кого-то теряет, не доплатив. Поэтому неинформи-
рованная сторона тоже может использовать определенные механизмы для противодействия
оппортунизму стороны информированной, а именно — фильтрацию и рационирование.
Фильтрация
У принципала есть ряд возможностей выявить скрытые характеристики потенциальных аген-
тов даже в случае, если последние имеют все основания их скрывать.
Действия, предпринимаемые принципалом (неинформированной стороной) с целью
выявить реакцию на них агента (стороны информированной), по этой реакции определить
скрытые характеристики последнего и таким образом предотвратить неблагоприятный отбор,
носят название фильтрации, или сканирования (screening).
Рассмотрим пример подобных действий на рынке труда. Принципал предлагает агентам
контракты двух типов: первый — для хорошего работника, второй — для плохого. В первом за-
писано, что принципал гарантирует агенту большую заработную плату в случае, если он пойдет
учиться в престижный вуз и получит диплом этого вуза. А во втором записано, что принципал
гарантирует агенту маленькую заработную плату и в случае, если у него вообще нет диплома
о высшем образовании, и в случае, если он пойдет учиться в непрестижный вуз и получит ди-
плом этого вуза. Для тех, кто не способен к учебе, подписание первого контракта связано со
слишком высокими издержками получения образования, и, вполне возможно, им покажется
выгоднее подписать второй контракт: они, конечно, получат тогда маленькую заработную пла-
ту, но зато не понесут издержек получения образования.
Последовательность фильтрационного взаимодействия имеет вид (рис. 5.7):
• внешние условия (ход Природы) задают тип агента;
• принципал (неинформированная сторона) предлагает агенту (информированной сто-
роне) набор контрактов;
• агент принимает один из предложенных контрактов или отвергает их все и тем самым
информирует принципала о своем типе;
• на основании предыдущего хода игры вычисляются выигрыши участников.
Подчеркнем, что механизмы действия сигналов и фильтрации на рынке труда в данном
случае очень схожи. Однако в сигнальном взаимодействии первый ход (получение диплома)
делает сторона информированная, а в фильтрационном первый ход (требование о предостав-
лении диплома) — сторона неинформированная.
Обратимся еще раз к примеру текучести кадров (когда информированные агенты при-
ходят на фирму, только чтобы бесплатно научиться чему-либо, а затем уходят). Как с помощью
механизма фильтрации фирма могла бы бороться с таким неблагоприятным отбором? Какой
набор контрактов она должна предложить, чтобы выделить среди работников тех, кто дей-
ствительно намерен остаться на фирме, пройдя обучение? Рассмотрим два вида контрактов.
Согласно одному из них, фирма обязуется все время платить работнику среднерыночную за-
работную плату. Согласно другому, она обязуется вначале платить работнику заработную плату
313
Глава 5. Теория контрактов
меньше среднерыночной, но увеличивать ее с ростом стажа. Если работник выберет послед-
ний контракт, значит, он собирается достаточно долго проработать на фирме (ведь только тог-
да он начнет извлекать прибыль, а вначале он работает фактически себе в убыток), и поэтому
фирма может, не опасаясь, учить его бесплатно. Данный контракт (так называемый age-wage
profile contract) активно применяется там, где действительно важен уникальный человеческий
капитал, приобретаемый работником25.
Рис. 5.7
Схема
фильтрационного
взаимодействия
Р — принципал А — агент N — Природа
25 Такой способ фильтрации применяется и страховыми компаниями, которые снижают размер
страховой премии для тех клиентов, кто в течение достаточно длительного срока не обращался за вы-
платами по страховке.
314
5.2. Теория агентства
Модель:
фильтрация
с помощью
набора
контрактов
Принципал сталкивается с агентами двух типов (/ = 1, 2), для которых усилия связаны с различными по
величине издержками. Издержки агентов описываются функциями с.
0, 2
2 е‘ ’
причем 0. Е R+, 02 > 0Г
То есть для достижения одного и того же результата агенту типа 2 нужно прикладывать большие усилия.
Доля агентов типа / составляет а., оц + ot2 = 1. Назовем агента типа 1 хорошим, а агента типа 2 — пло-
хим, так как за одинаковые усилия, прикладываемые ими, принципал вынужден платить агенту типа
2 больше, чем агенту типа 1. Принципал предлагает агентам заработную плату w. = w.(e), i = 1,2, ко-
торая является функцией от прикладываемых ими усилий е . Принципал максимизирует свою прибыль
n = e| + e2-(w| + w2).
При симметричной информации принципал может определить тип агента. В этом случае его задача —
максимизировать прибыль при выполнении условий участия агентов (1R), которые заключаются в неот-
рицательной полезности каждого из них:
max л = е} + е2 - (w, + w2)
(/Я,)
w2-^-e22>0 (IR2).
Подставляя условия участия в функцию прибыли принципала и дифференцируя, получаем опти-
мальные значения усилий агентов при симметричной информации:
. 1 . 1
е. = —, е, = —.
е, е2
Тогда оптимальный контракт для агента типа / будет иметь вид
и; =------, е = —
' 20, ' О,
В силу того, 4TO0J < 02, выполняются неравенства w* > w2 и е' > е2 хорошему агенту предлагает-
ся более высокая заработная плата, и он прикладывает большие усилия, чем плохой агент.
При асимметричной информации принципал не может определить тип агента. В этом случае он
предложит каждому агенту набор контрактов (w*, (w2, Агент типа 2 выберет контракт (w2, еД
который и был ему предназначен, а агент типа 1 предпочтет своему контракту контракт (w2, е2^,
поскольку тогда он получит дополнительный выигрыш:
Соответственно принципал столкнется с неблагоприятным отбором.
Неблагоприятного отбора можно избежать с помощью фильтрации. Для этого принципалу необ-
ходимо изменить схему заработной платы таким образом, чтобы полезность агента i от выбора контракта
315
Глава 5. Теория контрактов
(w,., е, была выше полезности от выбора контракта ) Эти два условия представляют собой
условия самоотбора, или условия совместимости по стимулам (1С)'.
w2-уе2 >и>,-уе, (/С2).
Тогда задача принципала по максимизации прибыли будет выглядеть как
шах л = а, (е, - wl) + a2(e2 - и’,)
При оптимизации используется только одно неравенство из каждой пары. Другое неравенство вы-
полняется автоматически. Следовательно, задача принципала по максимизации прибыли принимает вид
шах л = а, (е, - и',) + а2 (е, - w,)
0, 2 0| 2
- у е, =
0, ’ „
w, —- е; = О
2 2 2
Из условий первого порядка получаем оптимальные значения усилий агентов при асимметричной
информации:
1 J__ .
ел + ?L(07 _е )< =е2
' а2 -
Легко проверить, что ё, > ё2 Оптимальная заработная плата составит
е2 + ^(е2-е1)
\L u2 J 7
316
5.2. Теория агентства
где
Отметим, что по сравнению со случаем симметричной информации плохой агент (агент типа 2) по-
лучает меньшую заработную плату < и/ =------- , а хороший агент (агент типа 1), наоборот, большую —
f. . и 2е-'
vv, > w =-- . Причем размер излишка достаточно велик для того, чтобы у хорошего агента не воз-
\ 20i )
никало стимулов выдавать себя за плохого.
317
Глава 5. Теория контрактов
Рационирование
Действия, которые предпринимает принципал (неинформированная сторона) с целью предот-
вращения неблагоприятного отбора и которые состоят в предъявлении агенту (стороне инфор-
мированной) дополнительных требований, напрямую не связанных с показателями, влияю-
щими на прибыль принципала, называются рационированием.
Так, банк, чтобы оградить себя от клиентов, наиболее склонных к риску, тем или иным
способом рационирует выдачу кредита26. Он может, например, установить процентную ставку
ниже равновесной и оставить за собой право кредитовать только тех клиентов, кто в процессе
переговоров согласится допустить банк к интересующей его информации, как то: состояние
производственных запасов клиента, объем его долговых обязательств, ситуация на рынках, где
предполагается использовать данный кредит, и пр.
Процедура рационирования обычна для финансовых институтов, но это не только их
прерогатива. Предпосылки для нее возникают везде, где доход агента зависит от вероятности
успеха контрагента. Скажем, продавцы услуг просто вынуждены переходить к рационирова-
нию, чтобы снизить риск, связанный с отсроченностью платежа. То же относится и к инвесто-
рам НИОКР — объем инвестиций, которые они готовы предоставить разработчикам, опреде-
ляется, как правило, не запрашиваемой суммой, а процедурой рационирования.
Применяется процедура рационирования и в ряде сделок, которые имеют экономическое
значение, но не являются денежными. Это, например, усыновление. Стандартной процедурой
здесь мог бы стать аукцион, на котором будущие родители детдомовского ребенка определя-
лись бы по принципу: кто за него больше даст. Однако при такой процедуре есть риск, что ре-
бенок попадет в плохие руки. Поэтому используется процедура рационирования: специальная
комиссия, куда входят психологи, педагоги, медики, изучает и выбирает будущих родителей с
точки зрения их способности быть таковыми, а не только по формальным параметрам (типа
семейного дохода или занимаемой семьей жилплощади).
с
26 По данной теме классической является работа: Stiglitz J., Weiss A. Credit Rationing in Markets with
Imperfect Information //American Economic Review. 1981. Vol. 71. N 3. P. 393—410.
318
5.2. Теория агентства
Модель:
рационирование
на рынке кредита27
Чтобы реализовать рассчитанный на год проект, заемщик обращается в банк за кредитом в размере 1000 дол.
Креднтававве
при отсутствии
неблагоприятного отбора
Предположим, что кредитор (Bank) и заемщик (Debtor) обладают симметричной информацией о вероят-
ности успешной реализации проекта. Они оба знают, что полной гарантии возвращения кредита нет:
лишь с вероятностью р этот проект будет осуществлен, и заемщик сможет расплатиться по кредиту.
В случае успеха доход заемщика составит 1500 дол., а в случае неудачи — 800 дол. Таким образом, его
ожидаемый доход равен
1500 р + 800 • (1 -р).
Заемщик и банк ведут переговоры относительно ставки процента гд, под которую выдается кре-
дит. Согласно кредитному контракту, полученный заемщиком доход направляется в первую очередь
на погашение кредита. Если доход заемщика выше, чем его долг перед банком, он выплачивает банку
1000 (1 + гв), и его чистый доход составляет
1500-1000 (1 +гв) = 500- 1000 гв.
Допустим, банк имеет доступ к неограниченным фондам по фиксированной ставке 5%. Тогда, если
заемщик возвращает кредит, прибыль банка равна
1000 (1 + rs) — (1000 + 50) = 1000 50.
Если заемщик не в состоянии вернуть кредит полностью, он объявляет себя банкротом, возвращая
банку имеющиеся у него 800 дол., и потери банка в этом случае составляют
800-(1000 + 50) = -250.
Банкротство крайне нежелательно и для заемщика. Он не только не получает никакого дохода от про-
деланной за год работы, но и несет в рамках процедуры банкротства судебные издержки в размере 200 дол.
Доход заемщика и прибыль банка суммированы в табл. 5.2.
Табл. 5.2
Доход заемщика
и прибыль банка
Доход заемщика
Прибыль банка
Кредит возвращен
500-1000 гв 1000гв — 50
Банкротство
-200 -250
На рис. 5.8 изображено дерево игры между банком и заемщиком. Стратегия банка описывается
кредитной ставкой г . От ее величины зависит решение заемщика принять или отвергнуть предложение
банка. Решив взять кредит по этой ставке, он получит ожидаемый доход V^r^. равный
27 См.: Bierman H.S., Fernandez L. Game Theory with Economic Applications. Boston, Mass.: Addison
Wesley, 1998. P. 384-397.
319
Глава 5. Теория контрактов
, . , . i \ ( 200 • (1 - р)
VD (rs) = (500 - 1000 гд) • р - 200 • (1 - р) = р- 500-----— - 1000 гд
(1)
а ожидаемая прибыль VB(rg) банка составит
Ив(гд) = (1000 — 50) р - 250 • (1 -р) = 1000 гв р - 200 • (1 -р) - 50.
Рис. 5.8
Порядок
взаимодействия
банка и заемщика при
отсутствии
неблагоприятного
отбора
Высокий
Р — принципал (банк) А — агент (заемщик) N — Природа
Поскольку информированный игрок (заемщик) делает ход последним, мы можем воспользоваться
методом обратной индукции. Заемщик примет предложение банка только в том случае, если это обеспе-
чит ему неотрицательный ожидаемый доход. Преобразовав условие (I), найдем оптимальную стратегию
s(rB) заемщика:
1 fcnn 200(1-Р)
Принять предложение банка, если ra - iqqqI р
Отвергнуть предложение банка в противном случае
Максимальная величина ставки rg, на которую согласится заемщик, равная
1 Г 200 (1-рЙ
500 , представляет собой его резервную процентную ставку го Поскольку функ-
1 000---------р )
ция Гд(гя) возрастающая, банку выгодно предложить заемщику ставку r’D при условии, что это обеспечит
банку неотрицательную ожидаемую прибыль, т.е. при условии, что
Ув
200 (1-р)
Р
500 - 200 1 р - 200 (1 - р) - 50 > 0,
Р )
откудар > 0,473. Следовательно, р = 0,473 — пороговое значение вероятности.
320
5.2. Теория агентства
Итак, во-первых, банк будет кредитовать только тех заемщиков, у которых достаточно велика ве-
роятность реализации проекта; во-вторых, пороговое значение этой вероятности увеличивается с ростом
кредитной ставки, а также с ростом издержек банкротства.
Кредитование
при наличии
неблагвприятнвгв итбвра
В реальности заемщик, как правило, обладает большей информацией о перспективах реализации проек-
та, чем банк (кредитор). Чем выше вероятность банкротства, тем выше обычно отдача от проекта в случае
его успешной реализации, из-за чего заемщики, в большей степени приемлющие риск, обычно соглаша-
ются на большую цену за кредит, чем заемщики, менее склонные к риску. Таким образом, банк сталки-
вается с проблемой неблагоприятного отбора: чем большую ставку процента он назначает, тем сильнее он
отпугивает надежных клиентов.
Чтобы учесть эти изменения в модели, будем считать, что заемщик может оценить величину р (ве-
роятность успешной реализации проекта, когда он сможет отдать кредит), а банк не может и вынужден
полагаться на слова заемщика. Тогда у заемщика всегда есть стимул сообщать банку, что величина/; высо-
ка, даже если это не соответствует действительности. Дерево данной игры изображено на рис. 5.9.
Так как банку неизвестна истинная величинар, его стратегия по-прежнему состоит в выборе еди-
ной для всех заемщиков, независимо от реализации величины р, ставки гв. Заемщику же, напротив, зна-
чение р известно, поэтому его стратегия имеет вид rD (р).
Банк знает, что чем выше рискованность проекта, тем выше ожидаемый доход заемщика:
KD(ri) = 300 + p (200-1000ri) = p- — + 200-1 000 ,
I Р J
откуда резервная кредитная ставка заемщика, равная пороговому значению гд, составит
Гр (/>) = —+ 0,2.
Р
На рис. 5.10 изображена кривая зависимости резервной кредитной ставки го заемщика от вероят-
ности р его платежеспособности. Из графика видно, что она имеет отрицательный наклон: чем выше ве-
роятность успешного осуществления проекта, тем на меньшую кредитную ставку согласится заемщик.
Величина резервной ставки заемщика содержит информацию о вероятности успешной реализации
проекта, но банк узнает эту величину уже после того, как объявит условия займа. Если банк объявляет
ставку гв, заемщик принимает эти условия тогда и только тогда, когда гп (р) > гв, или
/^рЫ = -
300
1000 гв -200’
1,
гв > 0,5
гв < 0,5
Чтобы оценить вероятность (1 — р) банкротства заемщика, банк должен иметь представление о ха-
рактере распределения р. Пусть он оценивает/; как случайную величину, равномерно распределенную на
отрезке [0; 1]. Тогда, если заемщик соглашается взять кредит по ставке гв, банк оценивает/; как равномерно
распределенную величину на отрезке |Ъ; р (rB )J. В результате условное ожидание вероятности, когда кре-
дитный контракт заключен, составляет — р (гв ).
321
Глава 5. Теория контрактов
Рис. 5.9
Порядок
взаимодействия
банка и заемщика
при наличии
неблагоприятного
отбора
(1000 гв — 50; 500 — 10ОО гв)
(-250; -200)
(0;0)
(1000 гв - 50; 500 - 1000 гв)
(-250; -200)
(0; 0)
(1000 гв — 50; 500- 1000 гв)
(-250; -200)
(0;0)
Определение Решение
рискованности
проекта
о величине
ставки
процента
Уровень
спроса
Р — принципал (банк) А — агент (заемщик) Л/ — Природа
322
5.2. Теория агентства
Рие. 5.10
Зависимость
резервной кредитной
ставки заемщика
от вероятности
его платежеспособности
Ожидаемая прибыль банка, таким образом, будет равна
ИОООгя|р(гя)-20оГ1-|р(гя)1-5оЪ(гд) + о(1-р(гй)).
(2)
Функция ожидаемой прибыли банка изображена на рис. 5.11. Она достигает максимума при кре-
дитной ставке, равной 0,5.
Итак, чтобы предотвратить неблагоприятный отбор, банк рационирует кредит, назначая кредит-
ную ставку ниже ставки, обеспечивающей равенство спроса и предложения. Учитывая, что высокая цена
за кредиты привлечет к нему, в первую очередь, заемщиков, наиболее склонных к риску, банк устанавли-
вает дополнительные критерии отбора (рекомендательные письма, «чистая» кредитная история, залоги
и пр.).
323
Глава 5. Теория контрактов
Рис. 5.11
Зависимость
ожидаемой
прибыли банка
от назначенной
им кредитной ставки
324
5.2. Теория агентства
Моральный
риск
Примеры
проявлении
на различных
рынках
Моральный
риск
на товарном
рынке j
Здесь моральный риск прежде всего может проявляться со стороны продавца, который стре-
мится к сокрытию реальных характеристик реализуемого им товара. Скажем, приобретая не-
кий товар с определенным набором характеристик, вы ориентируетесь на первые к из них (до-
пустим, на цену, качество, цвет и внешний вид). Однако когда контракт заключен, у продавца
возникает стимул поставить вам такой товар, который обладал бы этими первыми к характе-
ристиками, но у которого оставшиеся характеристики были бы самыми дешевыми, с точки
зрения продавца. Тем самым продавец, de jure выполнив контракт, de facto извлекает из него
личную выгоду в ущерб вам, пользуясь вашей некомпетентностью.
Моральный риск на товарном рынке может проявляться и со стороны покупателя (ска-
жем, в виде отнюдь не редкой намеренной порчи купленного товара с целью получения об-
ратно уплаченных за него денег)28.
Моральный
риск
на рынке
трууа
На этом рынке можно наблюдать, пожалуй, самые интересные проявления морального риска,
потому что здесь главную роль играет человеческий фактор. По заключении контракта у наем-
28 А, например, в США непонравившийся товар, даже если вы уже успели им попользоваться, мож-
но вернуть в магазин без объяснения причин. Так, купив в пятницу вечером горнолыжные ботинки и по-
катавшись на лыжах в выходные, вы сможете вернуть ботинки в понедельник в магазин, получив обратно
их полную стоимость.
325
Глава 5. Теория контрактов
ного работника возникают стимулы действовать так, чтобы максимизировать свою полезность,
не заботясь при этом о полезности нанимателя. Работник исходит из того, что, во-первых, нани-
матель некомпетентен; во-вторых, у него ограничены возможности мониторинга; в-третьих,
сам работник при необходимости всегда может оправдаться, сославшись на неблагоприятную
внешнюю конъюнктуру, которая помешала ему выполнить контрактные обязательства.
Типичным примером являются отношения менеджера и собственника (акционера). Они
заключают контракт, согласно которому менеджер должен распоряжаться акциями собствен-
ника в интересах последнего. Акционер плохо осведомлен о компетенциях менеджера, да и
проверить, что именно тот делает, ему сложно. В результате перед менеджером открываются
широкие возможности для оппортунизма.
Моральный
риск
на рынке
креушпоо
После заключения контракта, в соответствии с которым банк на определенных условиях и при
определенной процентной ставке выдал заемщику ссуду, у последнего возникают стимулы со-
вершать более рискованные действия, нежели те, что он собирался предпринять ранее, чтобы
вернуть эту ссуду. Если он в большей, по сравнению с банкиром, степени приемлет риск, то
ему имеет смысл увеличить риск своих операций таким образом, чтобы максимизировать ожи-
даемый доход. Даже если ситуация сложится неблагоприятно, для него потери будут не столь
ощутимы, сколь для банкира.
326
5.2. Теория агентства
Моральный
риск
в индустрии
страхования
Моральный риск как явление впервые был описан в индустрии страхования, потому что именно в этой
сфере раньше, чем где бы то ни было еще, накопилось большое количество эмпирических данных. Как
показывает опыт, страховая компания может столкнуться с такими формами морального риска, как пре-
небрежение рисками, недобросовестное поведение и чрезмерное использование предоставляемых услуг1’’.
Пренебрежение рисками. Когда вы полностью застраховали свое имущество или себя самое, то ваше
поведение обычно делается более рискованным. Например, зная, что вам все равно возместят стоимость
разбитой машины, вы начинаете в какой-то мере пренебрегать правилами дорожного движения. Иными
словами, даже если на стадии ex ante ваши риски были полностью оценены, и в этом смысле контракт,
предложенный страховой компанией, был абсолютно эффективен, на стадии ex post ничто не мешает вам
повысить средний уровень риска и тем самым снизить эффективность данного контракта.
Недобросовестное поведение. Когда вы полностью застраховали имущество или себя самое, у вас
возникает стимул повести себя недобросовестно: использовать это имущество или распорядиться собой
так, чтобы спровоцировать страховой случай и получить компенсацию. Например, вам надоела ваша ма-
шина, и вы оставили ее незапертой на дороге. В результате ее угнали, вы потребовали возмещения ее
стоимости, а на полученные деньги купили новую.
Еще пример. В США пик числа самоубийств приходится на январь, тогда как в остальные ме-
сяцы года их число близко к нулю. А дело в том, что американцы — очень рациональные люди даже в
суицидном акте. У них годичный или двухгодичный контракт страхования, причем страховые выплаты
возрастают, если прошел полный страховой год. И чтобы родственники смогли получить максимальные
страховые выплаты, большинство американцев сводит счеты с жизнью в январе.
Чрезмерное использование предоставляемых услуг. Когда в результате приобретения страховки ка-
кие-то услуги вам предоставляются бесплатно или по заниженной цене, вы порой начинаете этим зло-
употреблять, слишком часто прибегая к ним. Подобные действия обуславливают социально неэффек-
тивный результат: социальные издержки превышают ваши выгоды.
Конечно, такое оппортунистическое поведение нетрудно предугадать и учесть его в контракте.
Скажем, страховая компания, имея основания полагать, что приобретение медицинской страховки по-
двигнет клиента гораздо чаще обращаться к врачу, может сделать контракт дороже. Но тогда она столк-
нется с неблагоприятным отбором. Такой контракт с ней заключат только оппортунисты, потому что
только им он и будет выгоден — они начнут потреблять гораздо больше медицинских услуг и его окупят.
А для всех прочих этот контракт невыгоден — ведь они намерены воспользоваться им лишь по наступле-
нии страхового случая.
29 В данном случае речь идет о полном страховом покрытии. Если же оно не полное, то стимулы к
моральному риску хотя и не элиминируются полностью, но снижаются.
327
Глава 5. Теория контрактов
Итак, на каждом рынке, где есть неблагоприятный отбор, в принципе, можно найти и
моральный риск. Они тесно связаны, и не всегда даже понятно, проявление ли это морального
риска или неблагоприятного отбора, постконтрактного или предконтрактного оппортунизма.
Например30, судя по всем опросам, «Вольво» — самый надежный и безопасный авто-
мобиль, мало попадающий в аварии, и поэтому его часто покупают многодетные семьи. Но
при этом статистика показывает, что именно водители «Вольво» гораздо чаше проскакивают
на желтый свет. Что это — неблагоприятный отбор или моральный риск? С одной стороны,
данное явление можно отнести к моральному риску: водитель «Вольво» знает, что этот авто-
мобиль — самый безопасный, и что, по статистике, он не должен попасть в аварию, а тогда
почему бы не проскочить на желтый свет?! С другой стороны, данное явление можно отнести
и к неблагоприятному отбору: заведомо зная, что «Вольво» — самый безопасный автомобиль,
его выбирают на рынке именно те, кто ездит рискованно, т.е. еще на стадии ex ante за этим ав-
томобилем приходит не средняя выборка водителей, а та ее часть, которой в большей степени
свойствен риск.
Факторы
возникновения
морального
риска
Во-первых, различие в целях сторон, заключающих контракт. При заключении контракта
происходит делегирование полномочий от принципала к агенту с тем, чтобы последний имел
возможность реализовывать в рамках контракта цели первого. Проблема морального риска
возникает, только если цели принципала противоречат целям агента.
Во-вторых, затрудненность мониторинга за исполнением контрактных обязательств. Если
мониторинг деятельности агента не связан для принципала с издержками, и его результаты
не содержат «шумы», он будет осуществляться полностью, и недобросовестного исполнения
агентом своих контрактных обязательств удастся избежать. А в противном случае — при не-
полном мониторинге — возникает моральный риск.
В-третьих, ограниченная ответственность агента за свои действия или решения. Агент
ведет себя оппортунистически только в том случае, если возникающие при этом социальные
издержки ложатся (по крайней мере, частично) на других участников контракта.
30 Милгром П., Робертс Дж. Экономика, организация и менеджмент: В 2 т. Т. 1. СПб.: Экономиче-
ская школа, 1999. С. 250—251.
328
5.2. Теория агентства
Моделирование
морального
риска
Моральный риск возникает тогда, когда информация, которой обладают участники взаимо-
действия о тех или иных эндогенных характеристиках контракта, асимметрична. Такими ха-
рактеристиками могут быть как усилия агента (в этом случае говорят о моральном риске со скры-
тыми действиями), так и некоторые параметры среды, от значения которых зависит поведение
агента (в этом случае говорят о моральном риске со скрытой информацией).
Моральный
риск
си скрытыми
действиями
Классический способ моделирования морального риска со скрытыми действиями основан на
предположении, что в процессе выполнения контракта принципал не может контролировать
уровень усилий агента. Но при таком предположении требуемый уровень усилий агента невоз-
можно явным образом прописать в контракте. И следовательно, заработная плата агента не
будет зависеть от уровня прикладываемых им усилий, а точнее, от уровня усилий, оговоренных
в контракте.
Рис. 5.12
Схема
возникновения
морального риска
со скрытыми
действиями
329
Глава 5. Теория контрактов
Моральный риск со скрытыми действиями возникает в игре, последовательность собы-
тий в которой такова (рис. 5.12):
• принципал составляет набор контрактов и предлагает его агенту;
• агент решает, принять ли ему один из контрактов, или отвергнуть их все;
• если агент выбрал контракт, он совершает предписанные этим контрактом действия,
интенсивность которых принципал наблюдать не может;
• определяются внешние условия (ход Природы);
• на основании хода агента и внешних условий определяется результат работы агента;
• по результату работы агента определяются выигрыши (полезность агента и прибыль
принципала).
Моральный
риск
си скрытий
информацией
Предположим, что внешние условия (ход Природы) становятся известны агенту еще до выбора
им оптимального уровня усилий, но остаются неизвестными принципалу. В этой модели так
же, как и в модели морального риска со скрытыми действиями, принципал не может опреде-
лить, вызвано ли благоприятное (неблагоприятное) состояние дел усердием (отлыниванием)
агента или иными факторами.
Рис. 5.13
Схема
возникновения
морального риска
со скрытой
информацией
Р — принципал А — агент N — Природа
330
5.2. Теория агентства
Последовательность событий в данной игре такова (рис. 5.13):
• принципал составляет набор контрактов и предлагает его агенту;
• агент решает, принять ли ему какой-либо из этих контрактов, или отвергнуть их все;
Природа определяет внешние условия; ее ход становится известен агенту, но остается
неизвестным принципалу;
• агент, обладая информацией о ходе Природы, совершает предписанные контрактом
действия, интенсивность которых принципал наблюдать не может;
• на основании внешних условий и хода агента определяется результат работы агента;
• по результату работы агента определяются выигрыши (полезность агента и прибыль
принципала).
Механизмы
борьбы
с моральным
риском
Эти механизмы можно разделить на внутренние (или контрактные) и внешние.
К внутренним относятся механизмы, доступные заинтересованной стороне в рамках
конкретного контракта и оплачиваемые непосредственно самими его участниками. Напри-
мер, желая предотвратить моральный риск, вы можете придумать такой механизм борьбы с
ним, за который вам придется выложить деньги, что снизит до определенной степени привле-
кательность контракта.
К внешним относятся механизмы, обеспечиваемые самим рынком или той средой, где
данный контракт заключается, благодаря чему участники не платят за них вообще или платят
опосредованно31.
Проанализируем данные механизмы с позиции принципала.
Внутренние
механизмы борьбы
с моральным риском
Оплата
по результату
Это самый распространенный механизм борьбы, влияющий на структуру контракта. Рассмот-
рим пример.
31 То же относится и к трансакционным издержкам, связанным с защитой контрактов. Среди них
есть те, которые вы несете сами, принимая решение защитить свой контракт, и те, которые вы несете
лишь опосредованно. Например, контрактное право — механизм защиты, который в рамках контракта
вам достается бесплатно (вы за него платите только посредством налогов).
331
5.2. Теория агентства
Последовательность событий в данной игре такова (рис. 5.13):
• принципал составляет набор контрактов и предлагает его агенту;
• агент решает, принять ли ему какой-либо из этих контрактов, или отвергнуть их все;
Природа определяет внешние условия; ее ход становится известен агенту, но остается
неизвестным принципалу;
• агент, обладая информацией о ходе Природы, совершает предписанные контрактом
действия, интенсивность которых принципал наблюдать не может;
• на основании внешних условий и хода агента определяется результат работы агента;
• по результату работы агента определяются выигрыши (полезность агента и прибыль
принципала).
Механизмы
борьбы
с моральным
риском
Эти механизмы можно разделить на внутренние (или контрактные) и внешние.
К внутренним относятся механизмы, доступные заинтересованной стороне в рамках
конкретного контракта и оплачиваемые непосредственно самими его участниками. Напри-
мер, желая предотвратить моральный риск, вы можете придумать такой механизм борьбы с
ним, за который вам придется выложить деньги, что снизит до определенной степени привле-
кательность контракта.
К внешним относятся механизмы, обеспечиваемые самим рынком или той средой, где
данный контракт заключается, благодаря чему участники не платят за них вообще или платят
опосредован но31.
Проанализируем данные механизмы с позиции принципала.
Внутренние
механизмы борьбы
с моральным риском
Оплата
по результату
Это самый распространенный механизм борьбы, влияющий на структуру контракта. Рассмот-
рим пример.
31 То же относится и к трансакционным издержкам, связанным с защитой контрактов. Среди них
есть те, которые вы несете сами, принимая решение защитить свой контракт, и те, которые вы несете
лишь опосредованно. Например, контрактное право — механизм защиты, который в рамках контракта
вам достается бесплатно (вы за него платите только посредством налогов).
331
Глава 5. Теория контрактов
Пусть усилия агента — его частная информация (что, естественно, стимулирует агента
прилагать их в минимальном объеме). Мы видим только конечное состояние, конечный ре-
зультат, связанный не только с усилиями агента, но и с некими внешними условиями, которые
мы также не в состоянии наблюдать. В подобной ситуации имеет смысл поставить вознаграж-
дение агента в зависимость не от его усилий, для нас невидимых, а от прибыли, которую мы
видеть можем. Мы не знаем, за счет чего реализовалась высокая прибыль — за счет того ли,
что агент очень постарался, или за счет того, что внешние условия сложились благоприятным
образом. Мы просто должны так сконструировать схему вознаграждения агента, чтобы он был
заинтересован в высокой прибыли и старался увеличить вероятность реализации такого слу-
чая, работая с большими усилиями, несмотря на невозможность его проверить. То есть при
правильном дизайне данной функции можно добиться элиминирования морального риска.
На практике это означает, что в случае реализации благоприятного для нас состояния (высо-
кой прибыли) мы платим агенту какой-то бонус, а в случае реализации неблагоприятного для
нас состояния — взимаем с него какой-то штраф.
Точно так же при покупке бытовой техники мы не знаем ее скрытых характеристик, а
платим по факту, просто убедившись, что она работает.
И на устном экзамене невозможно проверить полностью, знают ли студенты предмет,
из-за принципиально высоких издержек подобной проверки. Письменный экзамен в большей
степени отражает уровень их знаний. Причем когда шкала оценок и вопросов подобрана пра-
вильно, у студентов появляется стимул готовиться к экзамену, чтобы увеличить вероятность
благоприятного для них исхода.
Тем не менее, оплата по результату как метод борьбы с моральным риском может быть
неэффективна, что связано с разным отношением участников взаимодействия к риску. В каче-
стве примера рассмотрим нанимателя (акционера) и наемного работника (менеджера). Акцио-
нер к риску нейтрален, так как у него обычно есть акции разных компаний, он максимизирует
ожидаемую прибыль от всего портфеля и не ставит своей целью минимизировать риски в рам-
ках одной компании. Другое дело — менеджер. Он относится к риску отрицательно, поскольку
у него, как правило, один наниматель, и если реализуется неблагоприятный исход, то его за-
работная плата окажется равной нулю (чего он всеми силами старается избежать).
Неэффективность решения проблемы морального риска путем оплаты по результату обу-
словлена дилеммой «риск — стимулы». Суть ее в следующем. Если мы пытаемся элиминировать
моральный риск с помощью подбора соответствующих стимулов, это приводит к неоптималь-
ному распределению риска — он ложится на ту сторону, для которой он связан с издержками,
т.е. на менеджера. Если же мы пытаемся добиться эффективного распределения риска, воз-
ложив его на акционера, это приводит к возникновению морального риска. Такой механизм
борьбы с ним, как оплата по результату, был бы абсолютно эффективен лишь при условии, что
обе стороны контракта нейтральны к риску. Однако это редко соответствует действительности,
в силу чего применимость данного механизма ограничена.
332
5.2. Теория агентства
Модель:
стимулирующий
трудовой
контракт
Взаимоотношения работника и нейтральной к риску фирмы таковы, что функция полезности работника
имеет вид
U(w, е) = Vvv-(е- 1),
где w — его заработная плата,
е — уровень прикладываемых им усилий, е = 1,2.
Альтернативная полезность работника равна 1. Конечный доход фирмы зависит как от уровня
прикладываемых работником усилий, так и от случайных факторов. Вероятности получения фирмой
того или иного дохода представлены в табл. 5.3.
„ я , 50
При минимальном уровне усилии работника eL = 1 ожидаемый доход фирмы равен — , в то время
70 3
как при максимальном уровне усилии ен = 2 он увеличивается до — , что вполне логично.
Табл. 5.3
Распределение
доходов фирмы
при различных
уровнях усилий
работника
Доход
Rl= К) я„=зо
Усилия е£=1 2 3 2 3
ен=2 3 2 3
1. Допустим, фирма может контролировать уровень усилий, прикладываемых работником. Тогда в
контракте имеет смысл зафиксировать необходимый фирме уровень усилий.
Если фирма хочет добиться максимального уровня усилий работника ен = 2, она предложит ему кон-
тракт вида (wH ,ен \ Ив случае выполнения условий контракта работник будет избавлен от неконтроли-
руемого риска (ему будет гарантирована заработная плата wH), а в случае невыполнения условий контрак-
та он не получит ничего. Доход фирмы будет случайной величиной, но соответствующий риск несет сама
фирма, а она нейтральна к риску. Такое распределение рисков эффективно.
Величина заработной платы, которую фирма должна предложить работнику, чтобы тот согласился
заключить данный контракт, определяется из равенства функции полезности работника и его альтерна-
тивной полезности:
333
Глава 5. Теория контрактов
7^7-(ен -1) = Vvvh -(2 - 1) > 1.
wH>4
„ д, 70 58
Ожидаемый доход фирмы будет равен — - 4 = — .
Если же фирме достаточен минимальный уровень усилий работника et = 1, она предложит ему кон-
тракт вида (иу = 1, eL = 1) при любом конечном исходе. Тогда работник будет избавлен от риска.
47
Ожидаемый доход фирмы составит — Таким образом, социальные издержки оплаты дополни-
тельных усилий работника составляют 4 - 1 = 3, и несет их фирма.
Отметим, что если фирма имеет возможность контролировать уровень усилий работника, эффек-
тивный контракт избавляет последнего от бремени неконтролируемого риска.
2. Положение меняется, если контролю поддается лишь величина дохода фирмы, но не уровень
усилий работника. Фирма может получить низкий (ЛЛ = 10) или высокий (RH = 30) доход. При этом не-
благоприятный для фирмы исход может объясняться не ленью работника, а неудачным стечением об-
стоятельств, а благоприятный — удачным стечением обстоятельств вне зависимости от приложенных
работником усилий.
Если фирме желателен высокий уровень усилий работника, она должна предложить ему такой сти-
мулирующий контракт, согласно которому его ожидаемая полезность при ен = 2 была бы выше, чем при
е£= 1.
Пусть у — вознаграждение работника при ЛЛ = 10;
Z — вознаграждение работника при RH = 30.
Ожидаемая полезность работника составит
1 2
-(у/у - 1) + —(x/z - 1) ПРИ выборе им усилий ен = 2,
- о) + ^(x/z _ о) ПРИ выборе им усилий eL = 1.
Работник выберет высокий уровень усилий при условии, что
<1>
Это условие называется условием совместимости по стимулам. Согласно ему, вознаграждение ра-
ботника при благоприятном исходе должно существенно превышать его вознаграждение при неблаго-
приятном исходе, чтобы стимулировать его приложить дополнительные усилия, увеличивающие вероят-
ность благоприятного исхода.
Работник примет предлагаемый контракт при условии, что
|(V^-i)+|(V7-1)>1. (2)
Это условие носит название условие участия. В соответствии с ним ожидаемая полезность работ-
ника должна быть, по крайней мере, не меньше его альтернативной полезности, чтобы он согласился
принять предлагаемый контракт.
334
5.2. Теория агентства
Перед фирмой стоит проблема определения значений у и z, которые удовлетворяют условиям (1) и
(2) и при этом обеспечивают ей максимальный чистый доход. Понятно, что значения у и z должны быть
неотри цател ьн ы.
Условия (1) и (2) представлены в графической форме на рис. 5.14. Цветом выделена область тех
значений у и z, которые одновременно обеспечивают согласие работника принять предлагаемый кон-
тракт и его готовность приложить высокие усилия.
Рис. 5.14
Контракты,
удовлетворя ющие
условиям (1) и (2)
В данном примере точка (0, 3) удовлетворяет условиям (1) и (2) с наименьшими издержками для фирмы.
Так как чистый доход фирмы достигает максимума при минимальной величине ожидаемого возна-
граждения работника, то наилучшей, с точки зрения фирмы, является схема вознаграждения у = 0, z = 9.
При этом соблюдаются и условие (1), и условие (2), а ожидаемый чистый доход фирмы составит
1 7 5?
_(1О-о) + |(ЗО-9) = ^-.
Полезность работника остается одной и той же и в случае, когда фирма не может контролировать
уровень его усилия, и в случае, когда его усилия видны фирме. В то же время прибыль фирмы уменьша-
58 52
ется с — в первом случае до — во втором случае, поскольку ожидаемое вознаграждение работника
соответственно увеличивается с 4 до 6. Это дополнительное вознаграждение попросту компенсирует ему
бремя риска.
335
Глава 5. Теория контрактов
Таким образом, невозможность контролировать усилия работника и возникающая вследствие это-
го проблема морального риска снижают уровень эффективности. В данном случае дополнительные из-
держки возникают вследствие необходимости возложить риск на работника.
Убедимся также, что стимулирование работника с целью выбора им высокого уровня усилий
оправдано.
Если бы фирма решила ограничиться при заключении контракта уровнем усилий eL = 1, ей не при-
шлось бы прибегать к стимулирующим выплатам. Постоянная, независимая от конечного результата за-
работная плата w, = 1 обеспечила бы работнику полезность, достаточную для того, чтобы он согласился
принять предлагаемый контракт. Данная система оплаты минимизировала бы издержки фирмы, связан-
ные с наймом работника, так как он в этом случае не нес бы никакого риска. Но если бы заработная плата
работника не зависела от конечного результата, он минимизировал бы свои усилия, выбрав eL = 1, что и
было бы предусмотрено контрактом. В итоге доход фирмы составил бы
э 1 47
|(10- 1)+-(зо- 1) = у
что
меньше, чем в случае приложения работником усилий еи = 2. Следовательно, стимулирование высокого
уровня усилий оправдано.
336
5.2. Теория агентства
Мониторинг
Цель данного механизма — сократить поле, в рамках которого возможно оппортунистическое по-
ведение, вызванное несовершенством контракта. Скажем, в отношениях «брокер — акционер» вы
просто начинаете следить за брокером, оперирующим вашими акциями. Брокер обычно полу-
чает проценты с операций и поэтому перепродает акции чаще, чем нужно, а ваше пристальное
наблюдение свяжет ему руки. Но осуществление мониторинга связано с достаточно высокими
издержками.
Эффективная
заработная
плата
Суть этого механизма в следующем. В рамках контракта фирма назначает агенту такое возна-
граждение, которое приносит ему прибыль большую, чем среднерыночная. Соответственно
агент начинает ценить свое место работы и ведет себя менее оппортунистически, не желая его
лишиться. Он понимает, что при увольнении за отлынивание он потеряет разницу в ставках
заработной платы32, т.е. заплатит своего рода штраф за недобросовестное выполнение обязан-
ностей.
Очевидно, что все фирмы, зная это, станут платить агенту повышенную ставку заработ-
ной платы, чтобы стимулировать его работать лучше. И тогда, казалось бы, по всем фирмам
вновь установится единый уровень оплаты труда, и у агента пропадет стимул добросовестно
работать. Однако этого не случится, поскольку изменится механизм влияния. Рост средней
ставки заработной платы на рынке приведет к сокращению спроса на агентов и к появлению
вынужденной безработицы. И теперь уже при увольнении за отлынивание агент не только по-
теряет высокую заработную плату, но и едва ли сможет легко и быстро найти другую работу. На
этот раз штраф будет выражаться и в потере разницы в ставках заработной платы, и во времен-
ных издержках на поиск новой работы. Но, заметим, равновесный уровень заработной платы,
который стимулировал бы агента не отлынивать, должен быть достаточно высоким, чтобы сде-
лать издержки по несению риска оказаться пойманным за отлынивание значимыми33.
«Сделай сами
Фактически это резервная опция: вы делаете какую-то работу сами в уверенности, что вам это
выгоднее, нежели заключить контракт на ее выполнение с кем-либо другим, кто наверняка
поведет себя, как оппортунист. То есть вы уверены, что не получите дополнительной выгоды,
перепоручив данную работу кому-либо другому (заведомо — оппортунисту), и поэтому не за-
32 Разница между заработной платой, которую он получал в фирме, из которой его уволили, и за-
работной платой, которую он получит, устроившись на работу в другую фирму.
31 Чем выше заработная плата в отрасли, тем ниже спрос фирм на работников (безработных), тем
выше количество безработных и тем сложнее найти себе новую работу в случае увольнения.
337
Глава 5. Теория контрактов
ключаете соответствующий контракт — ведь основой контракта, повторим, всегда является
взаимная выгода. Скажем, вы хотите покрасить дом, но все известные вам маляры работают
так плохо, что для вас выгоднее (ваши издержки будут ниже) взять несколько дней за свой счет
на работе и качественно покрасить дом самому, чем заключать с кем-либо из них контракт.
Внешние
механизмы
борьбы
с моральным
риском
Репутация
на рынке
агентви
Любой агент заботится о своей репутации, что косвенно стимулирует его хорошо работать — ведь
если, например, о каком-то менеджере станет известно, что он довел компанию до банкрот-
ства, эта информация повлияет на его деловую репутацию и его цену на рынке труда. Понятно,
что такой механизм борьбы с моральным риском самому акционеру не стоит ничего.
Конкурепцпя
на рынке
конечного
продукта
Если, скажем, некая фирма неэффективно организовала производство, она за счет конкурен-
ции может быть вытеснена с рынка. Однако применимость данного механизма борьбы с мо-
ральным риском ограничена из-за несовершенной конкуренции (опыт показывает, что доста-
точно часто фирма может вести себя неэффективно и тем не менее оставаться на рынке).
Угроза
поглощения
Механизм угрозы поглощения компании, менеджмент которой неэффективен, компанией с
более эффективным менеджментом — один из самых действенных. Однако в России данный
механизм практически не применим (по крайней мере, в той его форме, в которой это обычно
делается в странах с развитой экономикой)34.
34 Мы вернемся к обсуждению этой проблемы в главе «Теория организаций».
338
5.3
Теория
неполных
контрактов
В этом разделе рассматриваются
причины и последствия неполноты
контрактов. Особое внимание
уделяется последствиям
вымогательства и механизмам
борьбы с ним.
В рамках теории агентства мы рассматривали контракты, которым была свойственна асиммет-
рия информации между сторонами, что позволяло одной стороне ограничиться формальным
исполнением или даже уклониться от выполнения контракта, когда для другой ее усилия были
невидимы. При этом мы предполагали, что в распоряжении сторон имеется эффективная су-
дебная система, способная решать любые возникающие конфликты.
Но в реальности возможности суда ограничены, в первую очередь, неполнотой заклю-
ченного контракта: закрытостью для суда определенной информации, доступной сторонам
контракта. Такая ситуация стимулирует стороны к извлечению выгоды за счет партнеров.
Изучением возникающих в этих условиях проблем, а также механизмов повышения эффек-
тивности контрактов и занимается теория неполных контрактов.
Предпосылки
теории
неполных
контрактов
Как и теория агентства, теория неполных контрактов рассматривает индивидов, которым
свойственна совершенная рациональность. Тем не менее между этими теориями есть два су-
щественных различия.
Во-первых, чтобы сфокусироваться на проблемах непроверяемости и ненаблюдаемости
ряда ключевых параметров взаимодействия, теория неполных контрактов, в отличие от тео-
рии агентства, предполагает, что между сторонами контракта нет асимметрии информации:
обе стороны имеют всю информацию на каждой стадии контракта.
Во-вторых, в теории агентства речь идет о таких контрактах, в которых описаны все дей-
ствия сторон в будущем. Что же касается теории неполных контрактов, то, как следует уже из
названия, она анализирует контракты неполные, в которых информация об отдельных пара-
339
Глава 5. Теория контрактов
метрах недоступна третьей стороне (суду). А поскольку именно суд играет важнейшую роль в
обеспечении выполнения контракта, то непрозрачные с точки зрения суда параметры не могут
быть включены в контракт (рис. 5.15). Поэтому в таких ситуациях надо искать другие механиз-
мы для эффективной координации действий сторон.
Рис. 5.15
Специфика
агентских
отношений
в неполных
контрактах
Неполный контракт
Сторона 1 • <
• Сторона 2
Симметричная
информация
Асимметричная
информация
• Сторона 3 (суд)
Среди параметров, ключевых для взаимодействия сторон, наибольшее значение имеют
инвестиции в специфичные активы.
Специфичность
активов
как фокус теории
неполных
контрактов
Допустим, вы сознательно заключили неполный контракт, ибо в тот момент не могли опре-
делить, какие действия окажутся для вас оптимальными в будущем. В процессе реализации
контракта выделаете необходимые инвестиции в специфичные активы. Тогда к моменту пере-
340
5.3. Теория неполных контрактов
смотра условий контракта ваша переговорная сила станет слабее, чем раньше, поскольку те-
перь отказ от дальнейших отношений связан для вас с потерями. И ваш партнер, которому
об этом известно, начнет оказывать на вас давление. Такое давление носит название вымога-
тельства и представляет собой, наряду с неблагоприятным отбором и моральным риском, еще
один вид оппортунистического поведения. Сторона, сделавшая специфические инвестиции,
попадает в положение заложника.
Изменение переговорной силы как следствие инвестиций в специфичные активы на
примере взаимоотношений поставщика и заказчика представлено на рис. 5.16.
Рис. 5.16
Изменение
переговорной
силы поставщика
в результате
вложений
в специфичные
активы
Поставщик
(сторона 1)
Выигрыш
поставщика
Заказчик
(сторона 2)
Выигрыш •
заказчика I
Резервная
цена
поставщика
Резервная
цена
заказчика
Цена
поставки, Р
Социальный выигрыш
Инвестиции
поставщика
в специфичные
активы
Выигрыш
поставщика
Выигрыш
заказчика
Цена
поставки, Р
Рассмотрим феномен вымогательства на нескольких примерах.
341
Глава 5. Теория контрактов
Пример 1:
фирма - работник
[инвестиции в работника)
Фирма, заинтересованная в повышении квалификации работника, оплатила его обучение по про-
грамме делового администрирования MBA и обеспечила ему гибкий график работы на период
обучения. Инвестиции, которые фирма сделала в работника, являются специфическими — если
работник уйдет из фирмы, эти инвестиции будут потеряны. Работник, таким образом, приоб-
ретает более высокую переговорную силу во взаимоотношениях с фирмой — за свой, теперь
более квалифицированный, труд он может требовать существенной прибавки к жалованию,
угрожая увольнением в случае отказа. Со стороны работника имеет место вымогательство:
фирма становится заложником.
Пример 2:
арендатор -
квартиросъемщик
(инвестиции
в обустройство
квартиры]
Вы сняли квартиру на долгий срок, договорившись с арендатором о периодическом пересмотре
условий аренды, сделали в квартире ремонт, завели друзей среди соседей, втащили на пятый
этаж без лифта старинное пианино, доставшееся вам от прабабушки. Такие специфические
инвестиции ослабили вашу переговорную силу. Арендатор может теперь требовать повышения
арендной платы до уровня, на который вы вряд ли бы согласились, когда еще только иска-
ли квартиру. И это требование будет связано не с изменением рыночной конъюнктуры, а со
сделанными вами инвестициями. Тем не менее вы будете вынуждены согласиться, поскольку
иначе вам снова придется искать квартиру, делать в ней ремонт, заводить новых друзей, и, что
немаловажно, вас пугает перспектива вновь перетаскивать громоздкий музыкальный инстру-
мент. Вы становитесь заложником.
Пример 3:
производитель -
локднатель [инвестиции
в вроозводство твиара]
Чтобы выполнить заказ покупателя, производитель делает инвестиции в исследования, кото-
рые позволяют улучшить характеристики товара (это усовершенствование ценно только для
данного покупателя, но не для других участников рынка). И после этого покупатель может
потребовать снижения цены, понимая, что производитель, затративший большие средства на
исследования и стремящийся их окупить, согласится. В данном случае имеет место вымога-
тельство со стороны покупателя, который делает производителя заложником.
342
5.3. Теория неполных контрактов
Что общего в этих примерах?
Во-первых, во всех этих примерах стороны сознательно оставляли контракт неполным.
Фирма сознательно оставляла большое количество открытых вопросов на усмотрение ра-
ботника, демонстрируя доверие к нему, что должно было, по мнению фирмы, стимулировать
его это доверие оправдать. Арендуя квартиру, вы договорились о периодическом пересмотре
условий, видя резкие колебания конъюнктуры и ожидая возможного падения цен на съемное
жилье. Наконец, возможное улучшение характеристик товара не описывалось в контракте,
поскольку на момент его заключения было неясно, насколько может измениться привлека-
тельность этого товара.
Во-вторых, во всех примерах имели место инвестиции в специфичные активы, которые
снижают переговорную силу стороны, эти инвестиции сделавшей.
Приватизация завода в г. Дзержинск Нижегородской области была проведена так, что завод и
подходившая к нему ветка железной дороги оказались в руках разных собственников. В резуль-
тате при заключении контракта на транспортировку продукции завод подвергся вымогательству
со стороны владельцев железной дороги — ведь для завода простой связан с гораздо большими
издержками, чем для железнодорожников!
343
Глава 5. Теория контрактов
Возникновение
вымогательства
(модель Гроссмана — Харта}15
Рассматриваются взаимоотношения двух фирм — заказчика и поставщика. В момент времени 1 они до-
говариваются и заключают контракт о поставке товара базового дизайна. На этот момент стороны зна-
ют, что в момент времени 2 не исключена возможность улучшить этот дизайн, однако еще не знают о
характере улучшения и поэтому не могут оговорить его в контракте. Но они смогут это сделать в момент
времени 2, когда узнают, насколько прибыльным для них будет улучшение дизайна товара.
Издержки поставщика, связанные с улучшением дизайна товара, равны с. Дополнительная выгода
заказчика в размере V принимает одно из двух значений: Г> с с вероятностью а (тогда имеет смысл
пересмотреть контракт) и И=0 с вероятностью (1 -а) (тогда пересматривать контракт не имеет смысла).
сг
Величина вероятности а определяется объемом / специфических инвестиций заказчика: / = —
2
Рис. 5.17
Отношения
«заказчик —
поставщик»
Специфические
инвестиции заказчика
Пересмотр
контракта
Заключение Стороны узнают реализацию Поставка
контракта о поставке величины V товара
товара базового
дизайна
Улучшение дизайна
товара поставщиком
Эти инвестиции не могут быть оценены третьей стороной (например, судом) и поэтому не могут
быть отражены в контракте. Действительно, по факту реализации того или иного значения V, которое
оценить легко, третья сторона все равно не сможет сделать однозначный вывод о величине инвестиций.
Временная структура отношений поставщика и заказчика отражена на рис. 5.17.
Пусть стороны нейтральны к риску. Найдем сначала социальный оптимум, т.е. совокупную ожи-
даемую дополнительную прибыль, образующуюся в случае, когда стороны максимизируют эту величину
без учета ее распределения между ними:
max Ел = a(V - с) + (1 - а) • (0 - 0) -
35 Модель взята из статьи: Grossman S.J., Hart О. The Costs and Benefits of Ownership: A Theory of
Vertical and Lateral Integration // Journal of Political Economy. 1986. Vbl. 94. N 4. P. 691—719 (цит. no: Furu-
botn E., Richter R. Institutionsand Economic Theory: The Contribution of the New Institutional Economics;
Фуруботн и Рихтер, в свою очередь, взяли ее адаптированный вариант из книги: Tirole J. Industrial Orga-
nization. Cambridge, Mass.: MIT Press, 1988).
344
5.3. Теория неполных контрактов
Условие первого порядка имеет вид
o' = V — с.
Тогда оптимальный объем специфических инвестиций заказчика в момент I равен
г (а2) (У-с)2
2 2’ <
и максимум совокупной ожидаемой дополнительной прибыли составит
- (У ~ с)~
max Ея = Ея = ----— > 0.
а 2
Предположим теперь, что стороны действуют независимо друг от друга, и каждая из них макси-
мизирует не совокупную, а собственную ожидаемую дополнительную прибыль. Характер возможного
улучшения дизайна товара, не известный обеим сторонам в момент времени 1, становится им известен
в момент времени 2 и может быть учтен при пересмотре контракта (если пересмотр будет иметь место).
Поставка товара осуществляется в момент времени 3.
Рассмотрим три случая.
Omcgmcraone интеграции:
обе стороны имеют нраио
блокировать решение
об изменении дизайна товара
В этом случае поставщик и заказчик в момент времени 2 имеют возможность торговаться относительно
того, улучшать ли дизайн товара, или нет. Пусть стороны обладают одинаковой переговорной силой, и
дополнительная прибыль от улучшения дизайна товара делится между ними пополам. Тогда заказчик
(buyer), предугадывая результат торга, максимизирует свою ожидаемую дополнительную прибыль
тахЕяЛ =^[a(V-c)]-y.
Условие первого порядка имеет вид
а'= 1(^-4
и объем специфических инвестиций заказчика равен
8
Таким образом, по сравнению с социальным оптимумом, в данном случае имеет место недоинве-
стирование. Ожидаемая дополнительная прибыль заказчика составит
, (У-с)2
Ея( = 1
h 8
а поставщика (seller) соответственно
Р , (Е-с)2
Ея, = -----
4
Совокупная ожидаемая дополнительная прибыль при отсутствии интеграции равна
Ея' = |(У-с)2 <Ея*,
что составляет величину меньшую, чем эффективный уровень совокупной ожидаемой дополнительной
прибыли.
345
Глава 5. Теория контрактов
Наличие интеграции
с наделением впставщнха
правим ирпнятия ретеивя
вб иэменеиии дизабиа товара
В данном случае, если стороны не приходят к единому мнению, поставщик решит не улучшать качество
товара, поскольку такой вариант связан для него с меньшими издержками, а перед заказчиком встанет
такая же задача, как и в предыдущем случае. Соответственно такими же, как и в предыдущем случае, ока-
жутся объем инвестиций заказчика и ожидаемые дополнительные прибыли сторон.
Наличие интеграции
с иадилеиием заказчика
правом привятвя ритеиия
об изменении дизайна тоиара
[вертикальная интеграция]
В этом случае за право принимать решение об изменении дизайна товара заказчик выплачивает постав-
щику в момент 1 определенную сумму. Поэтому заказчик может настаивать на улучшении дизайна товара
в любом случае, даже если V= 0. Поставщик, напротив, заинтересован в том, чтобы избежать издержек,
связанных с улучшением дизайна товара. Следовательно, в момент времени 2 он будет торговаться с за-
казчиком за возможность не улучшать дизайн, если V= 0.
Если в момент времени 2 улучшение дизайна товара связано для заказчика с дополнительной вы-
годой V > 0, status quo является эффективным, и пересмотр контракта не нужен. Если переговорная сила
сторон одинакова, заказчик требует от поставщика сумму — за разрешение не улучшать дизайн товара.
2
Если же ожидаемая дополнительная выгода от улучшения дизайна товара И= 0, status quo не является
эффективным, и имеет смысл пересмотреть контракт. Тогда оптимальный объем специфических инве-
стиций заказчика определяется из задачи максимизации
с ОС
max Ел. = схУ + (1 - а)---.
a 6 ' 72 2
Условие первого порядка имеет вид
с
V — = а >a,
2
откуда оптимальный объем специфических инвестиций заказчика равен
/ \2
2l >:.
2 2
Итак, если право принимать решение об изменении дизайна товара принадлежит заказчику, он
осуществляет специфические инвестиции в объеме большем, чем социально оптимальный. Ожидаемая
дополнительная прибыль поставщика (без учета начальной компенсации со стороны заказчика) равна
Ел" = -а"с - (1 -а)| ,
что составляет отрицательную величину. 'i-
Совокупная ожидаемая дополнительная прибыль равна
(а")2
Ел" = Ел"+ Ел" = а"( V - с) - -—
346
5.3. Теория неполных контрактов
откуда
Ея" = -(V - с)2 - -с~ < Ея‘
2' 7 8
Можно показать, что при V> 2с
Ед"> Ед'
Таким образом, если выгода кот улучшения дизайна товара достаточно велика, интеграция с наде-
лением заказчика правом принятия решения об улучшении дизайна товара более эффективна, чем отсут-
ствие интеграции или интеграция с наделением этим правом поставщика. В этом случае заказчик будет
не только заинтересован, но и сможез заплатить поставщику определенную сумму за право принятия
решения об улучшении дизайна, а поставщик потребует не менее
347
Глава 5. Теория контрактов
Эмпирические
исследования /
неполных контрактов - ;
при наличии
специфичных активов
Как видно из модели Гроссмана — Харта, вертикальная интеграция может служить средством
борьбы с вымогательством. Рассмотрим примеры. с>
Пример 1.
История отнотени!
«Дженерал моторе»
и «Иузооного бтро Фишера»
Это один из самых известных примеров вымогательства, связанного с контрактной неполнотой.
В начале 1920-х гг. концерн «Дженерал Моторе» покупал кузова для производимых им автомо-
билей у фирмы «Кузовное бюро Фишера». Чтобы поставлять концерну нужные кузова, фирма
собиралась сделать крупные специфические инвестиции в конвейерные линии. В принципе,
это открывало возможности для вымогательства со стороны «Дженерал моторе» — концерн мог
впоследствии потребовать от фирмы снижения цен на кузова. И тогда, прежде чем сделать инве-
стиции, «Кузовное бюро Фишера» заключило с «Дженерал моторе» контракт на 10 лет, согласно
которому концерн оплачивал «Кузовному бюро» переменные издержки плюс 17,6% от их суммы.
Такая формула была выбрана потому, что «Кузовное бюро» производило кузова и для других за-
казчиков, и было сложно выделить ту часть постоянных издержек, которая должна была бы быть
оплачена концерном. Заключение контракта, казалось бы, гарантировдпо неоппортунистиче-
ские отношения. Однако вымогательство возникло совсем с неожиданной стороны.
... Подготовка контрактов, подразумевающих несовершенное исполнение, может на деле при-
вести к худшему, вызвав их неисполнение. Если же несовершенны условия контракта, это дает
возможность использовать суды для такой реализации буквы контрактных статей, которая
противоречит очевидным намерениям сторон, Иллюстрацией является дело: Фишер против
«Дженерал моторе», Фишер воспользовался несовершенной формулировкой в эксклюзивном
контракте на продажу изделий на основе принципа «цена плюс издержки» (формулировка была
направлена на предотвращение возможности экспроприировать его ренту) и отказался раз-
местить производство кузовов на территории «Дженерал моторе». В итоге это производство
стало низкоэффективным. Фишер поставлял кузова с большой выгодой для себя, а «Дженерал
моторе» покупал их с огромными затратами,
Б. Клейн, Р. Крофорд, А. Алчиан (1978)36
56 Klein В., Crawford R.G., Alchian А.А. \fertical Integration, Appropriable Rents and the Competitive
Contracting Process // Journal of Law and Economics. 1978. Vbl. 21 N 2. R 297—326 (цит. no: Klein B., Murphy K.
\fertical Integration as a Self-Enforcing Contractual Arrangement (in the Emerging New Economics of the Firm) //
American Economic Review. 1997. Vbl. 87. N 2. P. 416—417).
348
5.3. Теория неполных контрактов
В середине 1920-х гг. резко возрос спрос на закрытые автомобили и, как следствие, на
продукцию «Дженерал моторе». Чтобы удовлетворить спрос, концерн предложил «Кузовному
бюро» расширить производственные мощности и построить новые цеха в непосредственной
близости от него. Но фирма отказалась от предложения, так как, по условиям контракта, кон-
церн оплачивал ей переменные издержки плюс надбавку, и ей было невыгодно делать инве-
стиции в производственные мощности, т.е. нести дополнительные постоянные издержки. Она
была заинтересована в росте объема продукции за счет увеличения переменных издержек (на-
пример, за счет интенсификации труда).
И дело было совсем не в том, что «Кузовное бюро» обмануло концерн «Дженерал мо-
торе» при заключении контракта — на тот момент его условия были выгодны обеим сторо-
нам. Лишь резкий неожиданный скачок спроса на закрытые автомобили, обеспечивший рост
прибылей «Кузовного бюро», привел к тому, что эти отношения перестали быть самопод-
держивающимися. Не будь такого скачка, контракт успешно регулировал бы их отношения.
А в сложившейся ситуации продукция «Кузовного бюро» стала обходиться концерну слиш-
ком дорого, и в конечном счете оказалось дешевле просто купить эту фирму, что «Дженерал
моторе» и сделал.
Часто люди, начиная бизнес, стремятся к максимально возможной вертикальной интеграции
собственности, но впоследствии им приходится избавляться от лишнего. Например, компания
«Русский алюминий» в первые годы работы на рынке интегрировала все производства, как име-
ющие, так и не имеющие отношения к профильной деятельности, а позже стала распродавать
непрофильные части производства.
Оптимальная структура собственности зависит от эффективности защиты прав на нее.
При идеальной защите прав собственности людям было бы безразлично, приобретать ли соб-
ственность, или заключать договорные контракты. Но поскольку с принуждением к исполнению
контрактов в России дело обстоит не лучшим образом, то и собственность у нас интегрирована
в объеме выше оптимального. Скажем, многие предприятия черной металлургии стремятся к
полному контролю над связанными производствами, ибо контракты владения в нашей стране
защищены надежнее, чем договорные отношения между фирмами. Поэтому в нынешних усло-
виях большинство фирм вертикально интегрированы, тогда как в условиях эффективной защи-
ты договорных отношений они были бы независимы.
Обычно с вымогательством можно бороться, заключая долгосрочные контракты или
осуществляя вертикальную интеграцию. А что делать, когда ни то, ни другое невозможно?
Следующий пример показывает, как участник с низкой переговорной силой, не способный
обезопасить свои специфические инвестиции такими способами, увеличивает переговорную
силу за счет других инструментов.
349
Глава 5. Теория контрактов
Пример 2.
Вымогательство
в отлошеннях мелких
и крупных фирм37
Небольшое торговое агентство реализует в регионе товар крупного производителя. Фактически
оно является посредником между этим производителем и потребителем товара (рис. 5.18).
Вообще агентства, чтобы работать с производителем, вынуждены делать целый ряд спе-
цифических инвестиций. В одних случаях они должны закупить специальное оборудование, в
других — его сотрудники должны пройти специальное обучение, в третьих — от них требуется
разработка торговой территории для товара производителя (реклама и пр.). Все эти специфи-
ческие инвестиции создают стимулы к вымогательству со стороны производителя. Так, после
завершения разработки торговой территории он может снизить комиссионные и иные отчис-
ления агентству, выполнившему эту разработку, или заменить его другим. Обычная практика
защиты от вымогательства — вертикальная интеграция — в данном случае не работает: как
правило, крупные фирмы не заинтересованы в покупке мелких, предпочитая контрактные от-
ношения, а мелкие фирмы не имеют возможности влиять на поведение крупных фирм (их
переговорные силы просто несопоставимы).
Рис. 5.18
Схема отношений
«производитель —
агентство —
потребитель»
Производитель
Агентство,
реализующее
товар
Потребитель
Но агентство может обезопасить себя от вымогательства другим способом, а именно сде-
лав дополнительные специфические инвестиции, которые привяжут к нему клиентов — по-
требителей товара, выпускаемого производителем. В ситуации, когда клиенты несут издержки
при переходе от одной торговой площадки к другой (например, потому что агентство предо-
ставляет определенный сервис, который у клиента непосредственно ассоциируется с данным
товаром), возможности производителя оказывать давление на агентство уже сильно ограни-
чены. Если отношения между ними будут прерваны, это скажется, в первую очередь, на при-
былях производителя.
37 Анализ описываемого в этом разделе метода борьбы с вымогательством дан в работе: Heide J.,
John G. The Role of Dependence Balancing in Safeguarding Transaction-Specific Assets in Conventional Chan-
nels//Journal of Marketing. 1988. Vol. 52. P. 20—35.
350
5.4
Теория
трансакционных
издержек о анализе
контрактных
отношений
В центре внимания этого
раздела — спектр проблем,
связанных с несовершенством
институциональной среды, в которой
происходит реализация контрактов.
Теория трансакционных издержек
позволяет проследить зависимость
формы контрактных отношений
от атрибутов трансакции и от
доступных механизмов принуждения
к исполнению обязательств.
Теория агентства и теория неполных контрактов исследуют большой спектр контрактных про-
блем, но проблемы, связанные с ограниченной рациональностью реальных участников сделки,
в круг их рассмотрения не входят. Между тем, ограниченная рациональность всех сторон, уча-
ствующих в контракте, существенно воздействует и на его структуру, и на результаты реализа-
ции. Кроме того, определяющим фактором эффективности контрактных отношений является
институциональная среда, в которой происходит экономическая деятельность. Базовая пред-
посылка теорий агентства и неполных контрактов о том, что институциональная среда эффек-
тивно справляется с задачей принуждения экономических агентов к исполнению контрактных
обязательств, тоже оставляет многие важные вопросы за рамками анализа. Формальными и
неформальными механизмами принуждения к исполнению контрактов занимается третья из
рассматриваемых нами теорий — теория трансакционных издержек.
Предпосылки теории
трансакционным издержек:
влияние на специфику
контрактов
Теория трансакционных издержек базируется на двух предпосылках. Одна из них — предпо-
сылка об ограниченной рациональности индивидов. Индивиды не только несут издержки
при принятии решений, но и обладают ограниченным параметрическим знанием (не всегда
знают структуру проблемы, с которой сталкиваются), из-за чего заключаемые ими контракты
не полны. Другая предпосылка теории трансакционных издержек, которая также приводит
к контрактной неполноте, — ограниченная эффективность институциональных механизмов
351
Глава 5. Теория контрактов
принуждения к исполнению контрактов. Она обусловлена, во-первых, неспособностью инсти-
тутов, отвечающих за принуждение к соблюдению участниками контрактов своих обязательств,
обеспечить выполнение тех положений, которые основаны на непроверяемых переменных; и,
во-вторых, ограниченной рациональностью судей, что иногда приводит к задержкам принятия
решений, ошибкам и неэффективности. 1
Задача
теории
Стороны, учитывая контрактную неполноту и неполную защиту своих прав, обеспечиваемую
судебной системой, стараются с помощью иных механизмов обезопасить себя от потенциаль-
ного оппортунизма партнеров. И центральной задачей теории трансакционных издержек при-
менительно к контрактным отношениям является сравнительный анализ эффективности этих
механизмов, а также анализ факторов, эту эффективность определяющих.
Базовый тезис теории: контрактные отношения строятся таким образом, чтобы минимизи-
ровать совокупные трансакционные издержки управления ими. Соответственно в разных услови-
ях имеет смысл заключать разные контракты и использовать различные механизмы принуждения
к их исполнению, а также разрешения споров. Обратимся к анализу основных видов контракта.
Юридическая
классификация
контрактов
Эта классификация была предложена юристом Яном Макнейлом38 * и стала широко известной
экономистам благодаря Оливеру Уильямсону3’, который описал ее на языке, им доступном.
Макнейл выделил три вида контрактного права, каждое из которых по-своему подходит к
определению контракта.
КласЕичеЕкие
контракты
Первый вид контрактного права — это классическое право. Его основная задача — облегчить
сторонам процесс обмена путем обеспечения дискретности и презентативности сделки.
38 Macneil I. Many Features of Contracts// Southern California Law Review. 1974. Vol. 47. P. 691—816.
” Уильямсон 0.14. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая»
контрактация. СПб.: Лениздат, 1996.
352
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
Сделка обладает свойством дискретности, если она имеет четкие начало и конец (т.е. сто-
роны сделки как до ее начала, так и по ее окончании не имели и не имеют никаких взаимных
обязательств) и абсолютно автономна (т.е. ее можно выделить из общего объема экономиче-
ских взаимоотношений сторон).
Сделка обладает свойством презентативности, ес!1и в ней четко прописано нынешнее
состояние дел и предусмотрены все будущие состояния с вероятностной оценкой их осущест-
вления и сопутствующих таковому осуществлению издержек и выгод.
------------------------------------'л.,------------------------------------------------5
Разнообразие контрактных форм — источник множества научных загадок, раскрыть которые
призвано изучение экономических институтов капитализма. Теория трансакционных издержек
утверждает, что подобное разнообразие в основном объясняется основополагающими разли-
чиями в атрибутах трансакций.
О. Уильямсон (1985)40 41
________________________________________________________________________________________&
Классический контракт (контракт в рамках классического контрактного права) обладает
этими двумя свойствами — дискретностью и презентативностью. Отсюда следует, что в клас-
сическом контракте:
• вообще не рассматривается соответствие его участников друг другу — ведь до заключе-
ния контракта и после его окончания они совершенно независимы друг от друга (фактически
это идеальные рыночные трансакции, которым присуща полная анонимность);
• формальные (письменные) договоренности всегда доминируют над неформальными
(устными), и поэтому, если в процессе реализации такого контракта эти договоренности на-
чинают в чем-то противоречить друг другу, конфликт всегда решается в пользу договоренностей
формальных (иными словами, если вы заключили какой-то письменный контракт и еще о чем-
то устно договорились, то в конфликтной ситуации устные договоренности вам не помогут);
• четко прописываются способы преодоления всех конфликтных ситуаций, которые
могут возникнуть на стадии реализации такого контракта (что позволяет не привлекать третью
сторону — она уже не нужна для улаживания конфликтов), а также все штрафы, благодаря
чему контракт становится самоподдерживающимся.
Хозяйственным аналогом полной презентативности является контрактация на вероятностных
рынках. Подобная договорная практика обеспечивает всеобъемлемость соглашений, посколь-
ку подразумевает, что все относящиеся к делу будущие обстоятельства, связанные с предложе-
нием товара или услуги, заранее описываются и просчитываются с точки зрения вероятности
различных сценариев развития ситуации.
О. Уильямсон (1985)4'
40 Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. С. 127.
41 Там же. С. 128.
353
Я Глава 5. Теория контрактов
_____________________________________________________________L______________________
Из сказанного очевидно, что классический контракт очень близок к совершенному кон-
тракту, который был рассмотрен в начале данной главы и заключение которого в реальных
условиях невозможно. Подчеркнем, что в классическом контракте упор делается на юридиче-
ские нормы, на формализацию отношений и на ликвидацию трансакций, оказавшихся несо-
стоятельными.
Когда, действительно, такие допущения, как дискретность и презентативность транс-
акции, являются релевантными? Иначе говоря, когда, действительно, возможно заключение
классического контракта? Оно возможно при двух условиях.
Сделка, причем любая — как разовая, так и повторяющаяся, может быть дискретной,
только если в ней не участвуют специфичные активы. Тогда по окончании сделки продолже-
ние отношений не дает сторонам никакой ощутимой выгоды, а их прекращение не влечет за
собой никаких убытков. В силу этого не нужны и никакие дополнительные структуры для ула-
живания конфликта в постконтрактный период — таковых просто не возникает. Следователь-
но, деперсонификация сделки обеспечена.
Итак, первое условие: классический контракт может быть заключен, только если в нем не
задействованы специфичные активы.
Сделка может быть презентативной, только если стороны в состоянии предусмотреть все бу-
дущие события и оценить их вероятности. Очевидно, что этого свойства лишены, прежде всего,
долговременные контракты, которым как раз присуща высокая степень неопределенности.
Таким образом, второе условие: классический контракт может быть заключен, только
если будущее характеризуется низкой степенью неопределенности.
Этим двум условиям отвечают точечные контракты — они совершенны, происходят од-
номоментно и соответствуют рыночному, или конкурентному, обмену. Именно они на самом
деле являются классическими контрактами.
Однако на практике при заключении контрактов, реализация которых связана с высокой
степенью неопределенности, не все будущие события могут быть предусмотрены сторонами.
Из этого следует, что механизм разрешения споров приходится достраивать уже в процессе
реализации контракта, когда открываются какие-то новые, неизвестные ранее обстоятельства.
Кроме того, изменяющиеся по мере реализации контракта внешние условия могут интерпре-
тироваться разными сторонами по-разному. (Например, в контракте прописано, что в случае
форс-мажорных обстоятельств одна из сторон имеет право разорвать контракт. На каком-то
этапе этой стороне кажется, что подобные обстоятельства уже имеют место, а другая сторона
просто уверена, что это никакие не форс-мажорные обстоятельства, и контрагент обязан про-
должать выполнять взятые на себя обязательства.) Как этому противодействовать?
Во-первых, заключать классические контракты там, где это возможно, а где невозможно —
стараться либо дробить контракт на большое количество классических контрактов, либо вообще
отказаться от трансакций, реализация которых связана с высокой степенью неопределенности.
Во-вторых, перейти при реализации таких трансакций от межфирменных отношений к
внутрифирменным, т.е. перевести их внутрь фирмы. Тогда большая часть упомянутых проблем
просто исчезнет. Этот метод эффективен до тех пор, пока издержки реализации трансакций,
организованных иерархическим образом, не становятся чрезмерными.
В-третьих, перейти к иному способу контрактных отношений — к неоклассическим
контрактам.
354
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
Неоклассические
контракты
Второй вид контрактного права — это неоклассическое право. В его рамках учитывается, что
• все контракты неполны, и сделать их совершенными в принципе невозможно (т.е.
признается имманентная неполнота контрактных отношений);
• ряд контрактов невозможно реализовать до тех пор, пока стороны не станут доверять
некоему механизму разрешения их споров — третьей стороне, причем эффективность этого
механизма будет зависеть от степени доверия сторон к нему.
Таким образом, в неоклассическом контракте для разрешения конфликтной ситуации
привлекается третья сторона — арбитраж или третейский суд. Суть данного механизма в сле-
дующем. Когда в процессе реализации контракта возникает какой-либо конфликт, который сто-
роны не способны разрешить самостоятельно, они обращаются к арбитру, излагают свою про-
блему, а он предлагает им решение (рис. 5.19). Данное решение может не иметь юридической
силы, и тогда у сторон есть полное право не следовать ему. Однако если обе стороны не догово-
рятся изначально, что будут доверять решениям арбитра и исполнять их, то они столкнуться с
ситуацией, когда каждая из сторон будет соглашаться с вынесенным решением, только если оно
вынесено именно в ее пользу, и реализовывать контракты окажется невозможно.
Каковы преимущества арбитражного суда перед судом общей юрисдикции?
Во-первых, арбитражный суд, по сравнению с судом общей юрисдикции, обеспечивает
сторонам большую гибкость в принятии решений и восполнении пробелов в договоре. Обра-
щение в суд общей юрисдикции на деле означает, что конфликт достиг такой остроты, что сто-
роны, независимо от решения этого суда, впредь уже никогда не будут иметь дела друг с дру-
гом. Напротив, обращение в арбитражный суд означает, что стороны не собираются прерывать
отношений, и им нужно только разрешить конфликт, который возник на данный момент из-за
присущей контракту неполноты. Фактически арбитражный суд своим решением дополняет этот
контракт, делает его более полным.
Во-вторых, арбитражный суд, по сравнению с судом общей юрисдикции, чаще принима-
ет более эффективные решения, так как его судьи обычно являются специалистами по каким-то
конкретным видам сделок.
В качестве арбитра может выступать как формальный институт (например, арбитражный суд,
рассматривающий споры юридических лиц), так и неформальный (например, третейский суд).
Если говорить в терминах теории сетей, то в неоклассическом контракте третейский судья вы-
ступает как брокер между двумя акторами. Используя свои доверительные связи с участниками
контракта, он способствует формированию моста между ними.
355
Глава 5. Теория контрактов
Рис. 5.19
Третейский
судья
и разрешение
споров
в неоклассическом
контракте
Неспособность разрешить
Третейский
судья
Как правило, стороны обращаются к третейскому суду, когда возникают дела, которые
просто нельзя вынести на рассмотрение государственного суда, или когда такое вынесение
связано со значительными финансовыми потерями. Арбитражные же суды обеспечиваются
государством и рассматривают споры юридических лиц. Но, как уже говорилось в главе «Эко-
номическое поведение и институты», нет никаких свидетельств тому, что формальный инсти-
тут справляется с этим лучше, чем неформальный.
Неоклассическая контрактация оптимальна в тех случаях, когда задействованы специ-
фичные активы (в силу чего сделка перестает быть автономной), но трансакция носит разовый
характер, что не позволяет использовать механизмы улаживания споров, основанные на исто-
рии отношений в прошлом или на ожидании отношений в будущем.
И экономисты, и юристы с завидным упорством изучают тонкости формальных контрак-
тов. Однако эмпирические данные свидетельствуют, что во многих случаях стороны избегают
формальных методов решения конфликтов, а зачастую даже не стремятся заключить формаль-
ный контракт. С чем это связано? Когда экономические отношения носят продолжительный и
повторяющийся характер, стороны больше заинтересованы уже не в максимизации краткосроч-
ной прибыли, а в сохранении этих выгодных для себя отношений. В такой ситуации сделки пе-
рестают быть дискретными, а отношения, их характер и история, становятся важным фактором,
определяющим поведение сторон. Иными словами, контракты становятся отношенческими.
356
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
Отношенческие,
или реляционные,
контракты
— Значит, договорились?
— Да, — сказал он, протягивая ей руку через стол. Она
медленно пожала ее, и оба улыбнулись, оценив абсурдность
ситуации: два мошенника скрепляют рукопожатием со-
глашение, которое неподвластно никакому суду, поскольку
ни один суд никогда о нем не узнает.
Дж. Гришем42
Контракт невозможен без общих потребностей и наклон-
ностей, порождаемых обществом, ...контракт невозмо-
жен без языка, контракт в буквальном смысле немыслим
вне социальной структуры.
Я. Макнейл43
Третий вид контрактного права — это отношенческое, или реляционное44, право. В таких кон-
трактах над формальными пунктами превалируют прошлые и ожидаемые будущие отноше-
ния сторон. Стороны решают любые возникающие конфликты, опираясь на те механизмы и
нормы, которые ими были уже когда-то задействованы, хотя они и не закреплены формально
в контракте. То есть в данном случае стороны руководствуются негласным сводом правил ве-
дения бизнеса.
[Контракт] — легко регулируемая рамка, которая почти никогда не является точным отражением
существующих отношений, а выступает примерным индикатором, вокруг которого варьируются
отношения. Она служит руководством в сомнительных случаях и стандартом для установления
истины, если отношения фактически прерываются.
К. Льюэллин (1931 )45
Теория отношенческих контрактов (а исследования таких контрактов часто выделяют в
отдельную теорию46) обязана своим появлением Стюарту Маколею и Яну Макнейлу.
В 1963 г. вышла работа Маколея «Неконтрактные отношения в бизнесе: предварительное
исследование»47 В ней он высказал мнение, что реальные контракты не полны и не носят при-
нудительного характера для сторон. В частности, на основании опросов менеджеров среднего
и высшего звена он пришел к выводу, что в долгосрочных коммерческих отношениях при воз-
никновении споров стороны очень редко обращаются в суд, что обращение к формальным
42 Гришем Дж. Вердикт. М.: ACT, 1998.
41 Macneil 1. Essays on the Nature of Contract // South Carolina Central Law Journal. 1980. Vol. 10. P. 159.
44 От лат. relativus.
45 Llewellyn K..N. What Price Contract? An Essay in Perspective // Yale Journal. 1931. Vol. 40. P. 737.
46 См., например: Furubotn E., Richter R. Institutions and Economic Theory. The Contribution of the
New Institutional Economics.
47 Macaulay S. Non-Contractual Relations in Business: A Preliminary Study//American Sociological Re-
view. 1963. Vol. 28. N 1. P. 55—67.
357
Глава 5. Теория контрактов
механизмам разрешения споров — скорее, исключение, чем правило. Респонденты объясняли
это тем, что обращение в суд связано с потерей времени и, кроме того, крайне негативно ска-
зывается на отношениях с партнерами.
А в 1974 г. была опубликована работа Макнейла «Множество свойств контракта»48. В ней
утверждалось, что между теорией контрактов и практикой существует принципиальное разли-
чие, обусловленное двумя причинами. Во-первых, в теории контрактов отдельная трансакция
рассматривается как автономная от всех остальных — от тех, что были до нее, и тех, что будут
после. Но в реальности множество трансакций являются взаимосвязанными (что особенно ха-
рактерно для сделок с участием специфичных активов), поэтому отдельную сделку неправо-
мерно рассматривать как дискретную. Во-вторых, формальный контракт из-за целого ряда
факторов невозможно сделать совершенным, поэтому люди предпочитают иметь дело с теми,
с кем они уже имели дело прежде и кто зарекомендовал себя надежным партнером.
Таким образом, на практике очень часто партнерские отношения носят постоянный
характер, и в них, как мы еще увидим, рыночные стимулы уступают место доверию. Иногда
отношения оказываются столь длительными и стабильными, что стороны готовы идти на зна-
чительные взаимные уступки ради их дальнейшего сохранения. Показательны в этом смысле
данные о продолжительности отношений между поставщиками и заказчиками в сфере про-
мышленного производства в странах Африки (табл. 5.44’).
Табл. 5.4
Взаимоотношения
заказчиков
и поставщиков
в промышленном
производстве
африканских стран
Продолжительность отношений предприятия с поставщиком (в годах) 7,0 7,5 7,9 9,3 9,5 14,6
Объем продукции, получаемой от основного 76,9 70,0 77,9 61,2 64,8 78,5
поставщика (в %) Фирмы, размещающие 62,8 78,6 78,9 83,0 84,4 85,3
регулярные заказы
48 Macneil I. Many Features of Contract.
49 Fafchamps M. The Role of Business Networks in Market Development in Sub-Saharah Africa // Com-
munities and Markets in Economic Development / M. Aoki, Y. Hayami (eds.). N.Y.: Oxford University Press,
2001. P. 186-214.
358
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
Контракт, по логике Макнейла, специально делается неполным, чтобы стороны при
длительных отношениях могли гибко приспосабливаться к меняющимся условиям. Поэтому в
контракте есть вопросы, которые не регулируются правом и соответственно не могут рассмат-
риваться в суде. Механизмом их регулирования выступают нормы. Как они складываются?
Отношенческий контракт зависит от опыта, который стороны накопили в процессе вза-
имодействия. Такой опыт способствует формированию общих ментальных моделей и общих
ожиданий, на основе которых с учетом норм бизнес-среды стороны вырабатывают общие,
специфические именно для них нормы поведения.
Размер группы, придерживающейся общих норм, может быть различен — и целая от-
расль, и фирма, и просто два индивида, заключивших сделку. Сами нормы зависят от куль-
турного контекста и включены в систему социальных связей (рис. 5.20). Нормы сравнительно
стабильны во времени и поэтому служат своего рода точками отсчета {reference points)', они по-
зволяют оценить соответствие поведения участника в той или иной ситуации некоторым уста-
новленным в рамках данной группы нормам.
Итак, формальная часть контракта в совокупности с системой неформальных норм по-
зволяют улаживать конфликты при реализации отношенческих контрактов, и наличие нефор-
мальных норм заметно облегчает данный процесс. Однако оборотная сторона медали — воз-
можность различных интерпретаций этих норм, поскольку в явном виде они не прописаны.
Следствием может стать, например, неудачная попытка координации действий. По мнению
большинства исследователей, стороны в отношенческих контрактах руководствуются не-
сколькими основными нормами50. В табл. 5.5 они сравниваются с нормами, характерными для
дискретной сделки.
Одной из наиболее важных черт отношенче-
ского контракта является доверие между участни-
ками. Дело в том, что специфические инвестиции,
свойственные отношенческим контрактам, неве-
лики (их объемы пренебрежимо малы в сравнении
с основным капиталом каждой из сторон). Следо-
вательно, партнеры практически не зависят друг
от друга. Тем не менее они ориентированы на под-
держание долгосрочного взаимодействия и на максимизацию интегральной суммы прибыли
от него (скажем, за 10 лет), а не на максимизацию прибыли от текущего контракта. Это вовсе
не значит, что стороны не стремятся получить прибыль от конкретного контракта. Это лишь
значит, что они готовы к достаточно серьезным взаимным уступкам, ибо связаны определен-
ными отношениями, разорвать которые им обоим, как правило, невыгодно.
Доверие — психологическое состояние,
которое включает намерение пойти на
риск, основанное на позитивных ожида-
ниях касательно намерений и поведения
контрагента.
Д. Руссо и др. (1998)51
__________________________________ с,
50 Сам Макнейл выделил 28 норм, регулирующих долгосрочные отношения.
51 Not So Different after All: A Cross-discipline View of Trust / Rousseau D.M. et al. //Academy of Mana-
gement Review. 1998. Vbl. 23. P. 395.
359
Глава 5. Теория контрактов
Рис. 5.20
Отношенческий
контракт
Способы адаптации
к внешним шокам
360
Табл. 5.5
Нормы,
характерные
для дискретных
сделок
и отношенческих
контрактов
Область,
регулируемая
нормой
Дискретная сделка
Распределение
ролей
участников
Четкое разделение
ролей и функций
Отношенческий контракт
Перекрытие ролей; каждая сторона може
стать ответственна за функции, традиционно
исполняемые другой стороной
Характер
ожиданий
сторон
Ориентация
на позитивный результат
от каждой сделки
Ориентация на позитивный результат
от отношений в целом
Механизмы
корректировки
условий
контракта
Принуждение
к исполнению
обязательств
С помощью (потенци-
ального) использования
права выхода
За счет апелляции
к судебной системе
С помощью переговоров и использования
права голоса
За счет переговорной силы, обусловленной
отношениями взаимной зависимости
Ограничение
прав сторон
Разрешение
конфликтов
Мониторинг
Права сторон
ограничиваются законом
Формальное, с помощью
внешних процедур
Постоянный
мониторинг
Стороны сами добровольно
ограничивают свои права
Неформальное, с помощью
внутренних процедур
Отсутствие мониторинга
(отношения строятся на доверии)
Если отношенческий контракт управляется нормами, то при обсуждении механизмов
принуждения к его исполнению о них и нужно говорить в первую очередь. Такие механиз-
мы, как угроза потери репутации, угроза разрыва отношений и пр., при стабильных внешних
условиях обычно достаточны для того, чтобы обеспечить соблюдение норм и сделать контракт
самоподдерживающимся. Однако при возникновении нестабильности одной из сторон может
оказаться выгодно пренебречь хорошими отношениями и изъять квазиренту. Тогда стороны
361
Глава 5. Теория контрактов
обращаются в суд, но в суде подобные нарушения обсуждать очень сложно, поскольку отно-
шенческие контракты крайне неформальны. Именно с этим столкнулись многие потребители
нефти, когда в 1970-е гг. в мире разразился нефтяной кризис.
Доверие — определенный уровень субъективной вероятности, с которой один участник оцени-
вает возможность совершения другим участником или группой участников определенных дей-
ствий, прежде чем он сможет проконтролировать (или независимо от его возможности вообще
проконтролировать), как эти действия отразятся на его собственных действиях.
Д. Гамбетта (1988)52
Роль
ЛИЧНЫХ
отиотеиоб
в бизнесе
Насколько сильно личные отношения могут влиять на бизнес, показывает исследование рын-
ка сельскохозяйственной продукции Мадагаскара53. По мнению участников этого рынка, лич-
ные отношения — залог успеха в бизнесе. Они выполняют целый ряд значимых функций (рис.
5.21). 71% опрошенных полагает, что репутация и личные отношения — очень важные факто-
ры для бизнеса. В то же время доступ к кредиту (отсутствие которого обычно считается главным
препятствием для развития малого бизнеса) оценивается как важный фактор гораздо меньшим
числом респондентов — только 11 % рассматривают его как очень важный, а около 40% думают,
что он вообще не важен. Однако и для доступа к кредиту важны личные отношения (практиче-
ски никто не дает и не получает кредит при первых трансакциях). При разрешении конфликтов
стороны почти никогда не обращаются в суд или в полицию и не прибегают к услугам адвокатов,
а полагаются на личные отношения, рассматривая их как более надежные с точки зрения дости-
жения цели и менее затратные (табл. 5.6).
И крупные, и мелкие торговцы оказывают друг другу взаимную помощь. Интересно, что,
в среднем, крупные торговцы при финансовых затруднениях могут рассчитывать на помощь
большего числа лиц, нежели мелкие. Это противоречит распространенному тезису о том, что
механизм взаимопомощи накладывает своего рода налог на богатых, и поэтому те склонны
к индивидуализму (табл. 5.7). Отчасти столь существенное значение личных отношений для
респондентов объясняется отсутствием бизнес-инструментов и бизнес-практик и, как след-
ствие, неразвитостью практики оплаты чеками, недостаточным предложением кредитов, не-
обходимостью визуального инспектирования товаров.
53Gambetta D. Trust: Making and Breaking Cooperative Relations. N.Y.: Basil Blackwell, 1988. P. 217
53 При подготовке данного раздела использованы работы: Fafchamps М., Minten В. Relationshipsand
Traders in Madagascar: MSSD Discussion Paper. 1998. N 24; Fafchamps M., Minten B. Property Rights in Flea
Market Economy // Economic Development and Cultural Change. 2001. Vol. 49. N 2. P. 229—267.
362
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
Рис. 5.21
Роль
личных
отношений
в бизнесе
Табл. 5.6
Методы
разрешения
конфликта*
Метод разрешения конфликта
Поставщик Покуй;
Прямые переговоры 91,3 93,6
Переговоры через посредника 3,8 9,1
Участие адвоката 0,0 0,5
Угроза обращения в полицию 0,0 3,6
Угроза обращения в суд 0,4 0,9
Результат
Конфликт разрешен 81,3 80,9
Отношения продолжаются 87,5 75,0
* Данные приведены в процентном выражении.
363
Глава 5. Теория контрактов
Табл. 5.7
Разделение
рисков и взаимная
помощь в малом,
среднем и крупном бизнесе
|Иалый бизнес Средний бизнес Крупный бизнес Всего ЯД
Доля тех, кто помогал кому-нибудь(в %) 72,2 77,2 80,2 76,3
Доля тех, кому помогал кто-нибудь(в %) 76,2 75,6 74,5 75,0
Число лиц, которые могут помочь при финансовых затруднениях (человек) 1,7 2,5 2,7 2,3
Атрибуты
трансакции
и выбор контракта
Теперь, после обсуждения типов контрактации можно реинтерпретировать схему Уильямсона,
рассмотренную в главе «Трансакционные издержки», раздел 4.1.
Табл. 5.8
Типы контрактации
Активы, участвующие в трансакции
Неспецифичные
Специфичные
Идиосинкратические
е5-
а
2
к
а
о
Рыночные
отношения
(классическая
контрактация)
Трехстороннее
управление
(неоклассическая
контрактация)
Двухсторонее
управление
(отношенческая
контрактация)
Единое управление
(отношенческая
контрактация)
о
364
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
В табл. 5.8 представлены разные типы контрактации. Рыночные отношения (классиче-
ская контрактация) соответствуют как разовым, так и повторяющимся трансакциям с участием
неспецифических инвестиций. В случае разовых трансакций со специфическими инвестици-
ями эффективно трехстороннее управление (неоклассическая контрактация). Оно же может
использоваться при участии в разовых трансакциях идиосинкратических инвестиций. Для по-
вторяющихся трансакций, в которых задействованы специфические инвестиции, характерно
двустороннее управление (отношенческая контрактация), в то время как идиосинкратические
инвестиции требуют единого управления (отношенческая контрактация) и при повторяющих-
ся, и, возможно, при разовых трансакциях.
Механизмы
принуждения
и выбор
формы
контракта
Границы того, чего можно достичь,
заключив контракт, определяются
тем, в какой мере можно обеспечить
его исполнение.
Дж. Малколмсон54 55
Чтобы способ управления трансакцией был оптимальным, он должен учесть ее характеристики.
При этом подразумевается, что механизмы принуждения к исполнению контрактов всегда — при
любом способе управления — эффективно решают свои задачи. Но в реальности данное усло-
вие часто не выполняется, что неизбежно влияет на выбор участниками формы контрактных
отношений.
Неспособность соответствующих государственных регуляторов осуществлять эффектив-
ное принуждение к исполнению контракта может заставить экономических агентов выбирать
такие контракты, в которых проблема принуждения либо отсутствует вовсе, либо успешно ре-
шается с помощью негосударственных механизмов и институтов. Подобный сдвиг имеет ме-
сто, в частности, в государствах с переходной экономикой. Рассмотрим примеры.
Пример 1:
Биржи к России
нри нерехиуе к рынку”
В странах с развитой рыночной экономикой торговля на бирже позволяет снизить трансак-
ционные издержки при продаже крупных партий товаров (в предыдущей главе говорилось, за
54 Malcolmson J. Contracts, Hold-Up, and Labor Markets // Journal of Economic Literature. 1977.
\bl.35. N4. P. 1917.
55 Cm.: Peck A. The Development of Commodity Exchanges in the Former Soviet Union, Eastern Europe,
and China // Australian Economic Papers. 2001. Vol. 40. N 4. P. 437—460.
365
Глава 5. Теория контрактов
счет каких механизмов этого можно достичь). Но тогда не рассматривался вопрос, насколь-
ко эффективно работают государственные механизмы принуждения. Мы полагали, что они
действуют успешно. А если государство вообще не обеспечивает работу таких механизмов или
преследует собственные интересы? Тогда работа организованных рынков окажется неэффек-
тивной. Проиллюстрируем сказанное на примере российских бирж начала 1990-х гг.
Первая товарная биржа в России была зарегистрирована в мае 1990 г., к середине 1992 г.
их было уже 278, а затем началось их стремительное сокращение, и сейчас почти все они за-
крыты. В настоящее время торговля сельскохозяйственной продукцией и природными ресур-
сами осуществляется практически без участия бирж, хотя эффективность торговли ими через
биржи доказана опытом многих стран. Почему так происходит?
Дело в том, что на наших биржах сначала продавали и покупали практически все: ком-
пьютеры и муку, самолеты и микросхемы, зерно и мебель. Всеми этими товарами брокеры тор-
говали не от собственного лица; контракты, как правило, включали требование немедленной
поставки, а условия контрактов не были стандартизированы. При этом возникала проблема
принуждения поставщиков к исполнению контрактов — поставке уже оплаченных конкрет-
ных товаров в указанный срок. Неисполнение контракта обуславливалось и тем, что описания
предлагаемых товаров были некорректными и неполными, поскольку продавцы составляли
их сами, а ассортимент товаров был велик; и тем, что во многих случаях проплаченный товар
продавцы попросту не доставляли в срок, отчего покупатели при высокой инфляции несли
очень большие потери.
В начале 1992 г. цены были окончательно либерализованы, что привело к резкому паде-
нию арбитражных прибылей и, как следствие, к исчезновению преимуществ торговли через
биржу. Фирмам вновь стало выгоднее устанавливать прямые связи с постоянными поставщи-
ками на регулярных рынках, нежели приобретать товары через биржу, оплачивая и комисси-
онные, и услуги брокеров. Кроме того, биржевым торгам присущ относительно прозрачный
механизм сделок, что позволяет легко собирать налоги. Государство, соблазнившись этим, вве-
ло высокие налоги на брокерские прибыли (около 70%). Тогда многие брокеры с бирж ушли.
Биржа превратилась в удобное место для установления контактов, но после того как они были
налажены, участникам торгов уже не имело смысла там оставаться.
Итак, хотя эффективность механизма биржевых торгов для многих товаров теоретически
высока, на практике она может оказаться существенно ниже из-за плохого функционирования
механизмов принуждения, а также из-за вмешательства государства в работу организованных
рынков в качестве стратегического игрока, преследующего собственные интересы.
Пример 2:
Контрактная ирактока
о Танзании58
Танзания — одна из стран с очень слабо развитой правовой системой, в которой большинство
законов и нормативных актов, регулирующих контрактные отношения, прописаны только в 56
56 Contracting Practices in an African Economy: Industrial Firms and Suppliers in Tanzania / Kahko-
nen S. et al.: University of Maryland, Center for Institutional Reform and the Informal Sector Working Paper.
2001. N 242.
366
5,4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
общих терминах, им не хватает специфичности. Суды склонны защищать более слабую сторо-
ну, даже если она виновата. В частности, они защищают местные фирмы при их конфликтах
с фирмами иностранными, относясь к местному бизнесу патерналистски. Проблемы бизнеса
представлены на рис. 5.22—5.25.
Рис. 5.22
Проблемы
взаимодействия
с поставщиками
Неудовлетворительное качество | 48,6
Задержка поставок ] 41,0
Низкие стандарты | 26,7
Занижение объемов поставок | 25,7
Другие проблемы 16,7
Отсутствие проблем
] 21,9
% от общего числа (л = 105)
опрошенных фирм
0 10 20 30 40 50 60 70
Рис. 5.23
Проблемы
взаимодействия
с покупателями
Задержка платежей
67,6
Отказ от оплаты товара
27,6
Другие проблемы
1,0
Отсутствие проблем
17,1
% от общего числа (л = 105)
л । । । । । । । опрошенных фирм
0 10 20 30 40 50 60 70
367
Глава 5. Теория контрактов
Рис. 5.24-
Механизмы принуждения
к исполнению контрактов,
используемые покупателями
при проблемах с поставщиками
Принуждение
к исполнению
контракта
собственными
силами
Использование
внеправовых
методов
принуждения
Угроза
апелляции
к закону
Использование
правовых
методов
принуждения
Рис. 5.25
Механизмы принуждения
к исполнению контрактов,
используемые поставщиками
при проблемах с покупателями
Принуждение
к исполнению
контракта
собственными
силами
Использование
внеправовых
методов
принуждения
Угроза
апелляции
к закону
Использование
правовых
методов
принуждения
Угроза обратиться или реальное и «
обращение в полицию J
Угроза применить юридические санкции 16
Наем юриста для разрешения конфликта 2] 4
Обращение в суд 3 3
Прочие меры ~~~) 6
Поиск новых покупателей 4
Не принимали никаких мер
О 10 20 30 40 50
—।---г
60 70
% от общего числа (л = 142) опрошенных фирм
368
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
Как видно из рис. 5.22—5.25, и поставщики, и покупатели принуждают контрагентов к
исполнению контракта, главным образом, собственными силами. Для этого они чаще всего
используют прямой торг или пересмотр условий контракта. Остальные методы, в том числе
апелляция к закону и обращение в суд, практически не применяются. Нередко пострадавшая
сторона вообще не предпринимает никаких мер (таких фирм в выборках поставщиков и по-
купателей было больше четверти). Причины, по которым граждане Танзании избегают обра-
щаться в суд, перечислены и табл. 5.9.
Тйбл. 5.9
Причины,
препятствующие
обращению
в суд
Доля ответивших ®
«да» от общего числа
респондентов(в %)
Нежелание подрывать деловые отношения
Коррумпированность судебных органов
Опасения навредить своей репутации
Невозможность привлечь контрагента к суду
Сложности принуждения контрагента к исполнению решения суда
Недоступность судебных органов
Неверие в возможность получить адекватную компенсацию
25
18
13
12
5
5
4
Основные
шины
контрактов
и формы
их реализации
Теперь, владея аппаратом нескольких теорий, в рамках которых можно анализировать контрак-
ты, рассмотрим основные их типы (контракты купли-продажи, найма и кредита) и определим,
в какой именно форме и почему именно в ней они обычно реализуются.
369
Глава 5. Теория контрактов
Контракт
lynn-ipiymu
Здесь предконтрактный оппортунизм обусловлен прежде всего асимметрией информации и
проявляется в виде неблагоприятного отбора со стороны продавца в силу того, что продавец
обладает большей информацией, чем покупатель. Постконтрактный оппортунизм возникает
главным образом либо из-за специфичности активов и проявляется со стороны продавца в
виде вымогательства, либо из-за асимметрии информации и проявляется со стороны покупа-
теля в виде морального риска.
Пример постконтрактного оппортунизма в виде морального риска со стороны покупа-
теля: купив товар и недобросовестно им попользовавшись, вы затем просите его обменять,
утверждая, что он с самого начала имел брак. Пример постконтрактного оппортунизма в виде
вымогательства со стороны продавца: если вы купили видеомагнитофон, то далее вынужде-
ны постоянно покупать видеокассеты (в данном случае видеомагнитофон представляет собой
специфичный актив, который полностью теряет свою ценность при отсутствии кассет к нему),
а продавец, зная об этом, сможет повышать на них цену.
Если в контракте купли-продажи нет специфичных активов, то он обладает свойством
дискретности и реализуется в форме классического контракта. Если это контракт купли-про-
дажи какого-нибудь доверительного товара, то очень часто он реализуется в форме неоклассиче-
ского контракта. Однако контракт купли-продажи практически никогда не реализуется в форме
отношенческого контракта — ведь покупатель видеомагнитофона и его продавец не являются
приятелями, и то, что думает о покупателе продавец, никак не скажется на цене видеокассет.
Конпраки
найма
Контракту найма свойствен предконтрактный оппортунизм наемного работника в виде не-
благоприятного отбора, обусловленного асимметрией информации. Постконтрактный оппор-
тунизм может проявляться здесь как в виде морального риска со стороны наемного работника,
использующего асимметрию информации, так и в виде вымогательства со стороны нанимате-
ля, использующего наличие у работников специфичных человеческих активов (навыков, ко-
торые могут быть использованы только на данном рабочем месте).
Контракт найма в любом случае подразумевает продолжительные взаимоотношения ра-
ботника и нанимателя, поэтому он не может реализовываться в форме классического контрак-
та. Он реализуется либо как неоклассический, либо как отношенческий контракт.
Копшраки
иредша
На стадии, предшествующей заключению контракта кредита, главную роль в возникновении
оппортунизма играет асимметрия информации, которая может приводить к неблагоприятно-
370
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
у отбору со стороны заемщика. На этапе реализации контракта кредита асимметрия инфор-
ации также имеет место, и она может приводить к моральному риску со стороны заемщика.
,роме того, на этапе реализации контракта со стороны заемщика возможно вымогательство,
ели кредитор (банк) сделал в него специфические инвестиции (переговорная сила заемщика
таком случае возрастает, и, пользуясь этим, он может настаивать на продлении сроков и уве-
ичении объема финансирования).
абл. 5.10
(заимозависимость
ипа контракта, вида
ппортунизма и формы
еализации контракта
Ex ante
Тип
онтракта
Фактор
возникнове-
ния и вид
Сторона,
ведущая
себя
оппортуни-
стически
Оппортунизм
Ex post
Фактор
возникновения
и вид
Сторона,
ведущая себя
оппортуни-
стически
Форма
реализации
контракта
Асимметрия
. информации'. „ Классический „ Асимметрия Покупатель . , Контракт . моральный риск (специфичности информации'. п купли- д Продавец активов нет) , неблагопри- „ , продажи .. Специфичность „ или ятныи отбор Продавец активов: неоклассический
вы могательство
Контракт найма Асимметрия информации: неблагопри- ятный отбор Наемный работник Асимметрия информации: моральный риск Специфичность активов: вымогательство Наемный работник Наниматель Неоклассический или отношенческий
Контракт кредита Асимметрия информации: неблагопри- ятный отбор Заемщик Асимметрия информации: моральный риск Специфичность Заемщик Неоклассический или отношенческий
активов: вымогательство Заемщик
371
Глава 5. Теория контрактов
Поскольку асимметрия информации на рынке кредитов очень велика, а потери от не-
благоприятного отбора существенны, банк тщательно подходит как к отбору заемщиков, так и
к мониторингу выданных кредитов. Человеку с улицы или не имеющей устойчивой репутации
фирме кредит выдан не будет. Поэтому контракт кредита обычно неоклассический или отно-
шенческий.
Вышесказанное представлено в табл. 5.10.
Сравнительные
характеристики
контрактных
теорий
Мы рассмотрели основные теории, анализирующие контрактные отношения. Главные пред-
посылки и положения этих теорий приводятся в табл. 5.11.
Успешность совместной деятельности прежде всего и в наибольшей степени зависит от
системы прав собственности, т.е. от того, кто и на что в этой деятельности имеет право и кто и
что в результате получает.
Контрактная неполнота (согласно теории неполных контрактов) и асимметрия инфор-
мации (согласно теории агентства) снижают эффективность экономического взаимодействия,
что обусловлено (согласно теории трансакционных издержек) наличием затрат, сопровождаю-
щих любые контрактные отношения.
372
5.4. Теория трансакционных издержек в анализе контрактных отношений
Табл. 5.11 Сравнительные характеристики контрактных теорий
Информация н
Теория Рациональность ее распределение Внешние ннсттпэтъ^'
участников между сторонами
контракта
Неоклассиче- ская теория (модель Вальраса) Совершенная Полная и симметричная Совершенные (предотвращают любые отклонения от намеченных планов) Централизованное и мгновенное установление всех равновесных цен и объемов обмена
Совершенные Стимулы,
Теория Совершенная Полная (гарантируют возникающие под
агентства и асимметричная выполнение влиянием различных
обязательств) схем вознаграждения
Распределение прав
Несовершенные на принятие
Теория неполных Совершенная Полная и симметричная (не дают возможности проверить некоторые решений и распределение
контрактов переменные остаточного дохода
в контракте) для стимулирования
инвестиций
Крайне несовершен- ные (не дают возмож- ности проверить не- которые переменные в контракте и нахо- дятся под влиянием Создание процедуры
Теория трансакцион- ных издержек Ограниченная Неполная и асимметричная для ex post принятия решений и создание механизмов, обеспечивающих исполнение контрактов
ограниченной рацио- нальности судей)
5.5
Контракты
новой
экономоки
и экономики
успуг
В этом разделе анализируется
специфика контрактных отношений
в отраслях новой экономики и
экономики услуг. Особое внимание
уделяется приложениям: обсуждению
риелторской деятельности на рынке
недвижимости и перспектив развития
рынка электронных государственных
закупок.
Специфика
контрактных
отношений
Отрасли новой экономики имеют ряд особенностей, которые накладывают отпечаток на кон-
трактные отношения хозяйствующих субъектов. Упомянем наиболее важные из них.
Преобладание сектора услуг. В новой экономике основную долю реализуемых благ со-
ставляют не товары, а разного рода услуги. Одни обеспечивают техническую поддержку, обслу-
живание проданных товаров. Другие (консалтинг, информационная поддержка и пр.) снижают
трансакционные и производственные издержки, связанные с функционированием на рынке
индивидов и фирм. А поскольку для продавца и покупателя услуг характерны специфические
инвестиции, то на рынках новой экономики доминируют отношенческие контракты.
Важность знаний и навыков. Товары и услуги в новой экономике конкурируют между со-
бой по инновационной составляющей качества. Они, как правило, отличаются технической
сложностью. Поэтому знания и навыки становятся для продавца самыми ценными и значи-
мыми ресурсами, более важными, чем капитальные затраты. В свою очередь и покупатель,
чтобы приобрести такие товары и услуги и пользоваться ими в полном объеме, должен об-
ладать определенными знаниями и навыками. А получить их он может зачастую, лишь сделав
высокоспецифические инвестиции.
374
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
Преобладание доверительных благ. В новой экономике большинство товаров и услуг — это
доверительные блага, так как оценка их качества, требующая особых знаний, связана для по-
купателя с очень высокими издержками измерения.
Особенности
рынка
доверительных
благ
Этот рынок представляет собой как бы два рынка в одном: рынок благ и рынок информации,
и часто оба предложения — и информации о благе, и самого блага — исходят от одного и того
же лица.
Для покупателя практически единственным сравнительно дешевым источником инфор-
мации о товаре или услуге здесь является сам продавец. Скажем, о преимуществах квартиры, ко-
торую вы собрались купить, вы обычно узнаете от ее владельца, заинтересованного в продаже.
Кроме того, доверительные блага часто предлагаются покупателю вкупе с диагностикой
или оценкой, предшествующей окончательному решению о заключении контракта, что зна-
чительно увеличивает цену блага. Например, врач одновременно предоставляет вам информа-
цию о необходимости прибегнуть к тому или иному виду лечения (медицинская диагностика)
и сам же вас лечит. Автомеханик ищет неполадки в вашем автомобиле (техническая диагности-
ка) и сам же их устраняет.
Все это создает благоприятные условия для оппортунистического поведения со стороны
продавцов.
Оппортунизм
продавцов
На рынках доверительных благ возможны все виды оппортунизма: и неблагоприятный отбор,
и моральный риск, и вымогательство (табл. 5.12).
Неблагоприятный отбор проявляется в форме искажения информации о предоставляе-
мом благе. Например, продавец реализует товар или услугу низкого качества, выдавая их за
высококачественные. Несоответствие объявленному качеству скорее всего обнаружится дале-
ко не сразу. Так, когда еще скажутся последствия полученного плохого образования! Да и до-
казать, что оно не соответствовало принятым стандартам качества, практически невозможно.
Моральный риск тоже может проявляться в форме искажения информации о предостав-
ляемом благе. Например, некомпетентный продавец услуги выдает себя за эксперта. Подобное
иногда случается с репетиторами, которые готовят абитуриентов в вузы. Но даже если их за-
нятия никак не помогли поступлению в вуз, это не доказуемо.
Еще одна форма проявления морального риска — завышение необходимого объема или
качества предоставляемого блага. Продавец может увеличить цену блага, навязав его в боль-
шем объеме или более высокого качества, чем это необходимо покупателю. В частности, та-
375
Глава 5. Теория контрактов
кая ситуация типична для товаров со сложными техническими характеристиками. Скажем,
многим покупателям компьютер нужен просто в качестве пишущей машинки, а им продают
мощный мультимедийный компьютер.
Вымогательство может проявляться в форме повышения цены постконтрактного обслу-
живания, если издержки перехода к другому продавцу для покупателя высоки. Эта проблема
остро стоит на рынке медицинских услуг, но она также характерна и для рынков образования,
технической поддержки корпоративных информационных систем и пр.
Табл. 5.12
Оппортунизм продавцов на рынках доверительных благ
Г Вид оппортунизма Форма проявления оппортунизма Причины возникновения оппортунизма Сферы проявлениям^ оппортунизма (примеры)
Неблагоприятный отбор Искажение информации о предоставляемом благе Высокие издержки измерения для покупателя на стадии ex ante. Некомпетентность покупателя Медицинские и образовательные услуги
Искажение информации о предоставляемом благе Высокие издержки измерения для покупателя на стадии ex post. Медицинские и образовательные услуги
Моральный риск Принудительное завышение объема или качества предоставляемого блага Некомпетентность покупателя Некомпетентность покупателя Торговля компьютерной техникой
Вымогательство Повышение цены постконтрактного обслуживания Высокие издержки перехода покупателя к другому продавцу Техническая поддержка корпоративных информационных систем
В такой ситуации многое зависит от компетенции покупателя. Неинформированные по-
купатели вынуждены полагаться на участников рынка, которые обладают большей информа-
цией и опытом: они прибегают к услугам посредников.
Посредники
на рынках
доверительных благ
Для эффективной работы рынков доверительных благ требуется наличие каналов сбора и пере-
дачи информации от более информированных участников рынка (продавцов) к менее инфор-
376
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
мированным (покупателям). Задачу формирования и поддержки таких каналов может решать
институт посредничества. Посредники проводят на рынке больше времени, чем покупатели.
Совершая регулярные однотипные покупки для своих клиентов, посредники приобретают
опыт, устанавливают необходимые связи, накапливают информацию и создают собственные
ресурсные и информационные сети. Переговорная сила посредников, как правило, становит-
ся со временем выше переговорной силы покупателей. На рынке посредники выполняют сле-
дующие функции (табл. 5.13).
Табл. 5.13
Функции
посредников
на рынках
доверительных благ
гримеры деятельности
посредников Л
1кции посредников
Факторы эффективно
работы посредников
Меньшее, в сравнении с покупателями,
Снижение рисков неприятие риска; возможность диверсификации риска на множестве клиентов Финансовые услуги
Снижение издержек поиска информации Инвестиции втехнологии поиска информации Услуги по подбору компьютерной техники
Снижение издержек торга Оптимальное «сведение» покупателей и продавцов; большая, чем у покупателей, переговорная сила Услуги семейного врача
Снижение издержек измерения качества Инвестиции в технологии измерения качества Услуги по подбору персонала
Снижение издержек контроля Больший профессионализм и опыт работы Риелторские услуги
Снижение рисков. Посреднические структуры достаточно часто возникают на новых рынках,
связанных с высокой степенью неопределенности и риска. Одна из функций посредника — брать
на себя такой риск во взаимоотношениях с отрицательно относящимися к риску клиентами. По-
мимо этого, посредники могут оптимальным образом диверсифицировать риск, распределяя
его на всем множестве своих клиентов.
Снижение издержек поиска информации — еще одна важная функция посредников. По-
средникам, как профессионалам, необходимо делать инвестиции втехнологии сбора и анализа
информации. Это повышает эффективность их работы, снижая издержки поиска нужной ин-
формации для покупателей.
377
Глава 5. Теория контрактов
Снижение издержек торга также является функцией посредников. Они добиваются это-
го, сводя наиболее подходящих друг другу продавцов и покупателей. Кроме того, посредники
успешно пользуются в процессе торга своей более высокой переговорной силой, благодаря
чему делегирование им функций определения параметров и заключения сделки выгодно для
покупателей.
Снижение издержек измерения качества. У посредников, по сравнению с покупателями,
больше стимулов к инвестициям в навыки определения качества. (Скажем, профессиональ-
ный риелтор получает специальное образование, изучает рынок, приобретает юридические
знания.) Соответственно издержки измерения качества у посредников более низкие. Поэтому,
выступая в роли экспертов, оценивающих качество товара, посредники успешнее, чем покупа-
тели, предотвращают неблагоприятный отбор со стороны продавцов.
Снижение издержек контроля. У посредников, в силу их большего профессионализма и
большего опыта, издержки контроля продавцов ниже, чем у покупателей. Поэтому посредни-
ки могут эффективнее покупателей предотвращать моральный риск со стороны продавцов.
Посредник обычно дольше продавца работает на рынке, не будучи ограничен, как может
быть ограничен продаввец, количеством товара. Кроме того, посредник может реализовывать
товар сразу нескольких продавцов, и если он поведет себя недобросовестно на одном рынке,
это отрицательно скажется на его репутации и на других рынках. То есть оппортунизм связан
для него с большими рисками, а следовательно, менее вероятен.
Однако посредники тоже могут вести себя оппортунистически, поэтому одного механиз-
ма посредничества недостаточно. Следует задействовать и информационные механизмы (на
них основана, например, работа рейтинговых агенств и обществ защиты прав потребителей).
Эти механизмы достигают большей отдачи от масштаба и информационно более прозрачны,
нежели механизм посредничества.
Посредническая
деятельность
риелторов
В качестве примера посреднической деятельности рассмотрим деятельность риелторов, ко-
торые специализируются на предоставлении услуг по купле-продаже квартиры на вторичном
рынке жилья57 (рис. 5.26).
57 Операции со вторичным жильем на 2002 г. составляли около 80% объема сделок московского
рынка недвижимости. Свои услуги на этом рынке предлагали более 400 официально зарегистрированных
риелторских фирм и так называемые «черные» маклеры.
378
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
Рис. 5.26
Функции
риелтора
В обязанности риелтора входит поиск приемлемого для клиента варианта и обеспече-
ние юридической корректности сделки. Риелторские агентства берут на себя трансакционные
издержки, сопровождающие все этапы подготовки, заключения и реализации сделки по по-
купке-продаже квартиры. Такая доверительная передача полномочий риелторам эффективна,
поскольку у риелторов есть соответствующий опыт и компетенции; их деятельность допускает
отдачу от масштаба (собранная для заключения одной сделки информация может быть в неко-
тором объеме использована для подготовки и заключения другой); их переговорная сила выше
переговорной силы покупателей (продавцов).
Самостоятельно занимаясь проведением сделки, покупатель (продавец) квартиры не
только тратит время. Не будучи компетентным, он рискует ошибиться при оценке спроса и
предложения, при оценке качества предлагаемой квартиры и пр. Но самое главное — он ри-
скует безопасностью сделки.
Законодательство в сфере недвижимости крайне сложно. При переходе права собствен-
ности на объект недвижимости необходимо проверить несколько десятков положений различ-
ных документов. Невыполнение хотя бы одного из них может обернуться потерей права соб-
ственности либо иными имущественными издержками. Хотя риелторские агентства и пытаются
379
Глава 5. Теория контрактов
управлять этими рисками, ни одно агентство не способно снизить их до нуля из-за массы за-
крытой информации. Единственно возможный способ для риелторов обезопасить себя — это
страхование риелторской деятельности.
Страховые компании выделяют в договорах страхования такие дополнительные риски, как
• риск утраты различных документов, подтверждающих права собственности на недвижи-
мость;
• риск признания незаконными прав собственности на недвижимость;
• риск упущенной выгоды от недоопределенности прав собственности на недвижимость;
• риск невозможности реализации в полной мере прав собственности на недвижимость (когда
эти права уже принадлежат вам, а недвижимостью по-прежнему пользуется ее продавец);
риск снижения инвестиционной привлекательности недвижимости (когда рядом с вашим до-
мом строится, например, завод, что сделает вашу квартиру неудобной для проживания).
За свои услуги риелторские агентства берут с клиентов комиссионные, которые сегодня
в России, как и на Западе, составляют 4—8% от суммы сделки. Их размер зависит от стоимости
объекта недвижимости (даже 4% от цены квартиры в 100 тыс. дол. составляют сумму большую,
чем 8% от цены комнаты в 30 тыс. дол.), а также от сложности сделки (одно дело — просто про-
дать квартиру, совсем другое — подобрать альтернативный вариант, а если продается большая
коммунальная квартира, то и несколько вариантов сразу).
Риелторы:
контрактные
отношения
Отношения риелторов и клиентов ограничены рамками договоров (табл. 5.14)58.
58 Таблица 5.14 составлена по материалам статьи: Финионов М.И. Вы заключили договор... // За-
городное обозрение. 2002. № 2.
Помимо договоров, указанных в табл. 5.14, существует также предварительный договор, применяе-
мый в основном при намерении сторон совершить в ближайшем будущем сделку, условия которой они
хотели бы выработать заранее.
380
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
абл. 5.14 (иды договоров :а рынке риелторских услуг
К Договор возмездного К оказания услуг Договор поручения Агентский договор
№ статьи ГК РФ Ст. 39 Ст. 49 Ст. 52
Стороны Заказчик Доверитель Агент
Исполнитель Поверенный Принципал
Агент может действовать как от имени принципала, так и от собственного имени. Права и
Поверенный по обязанности по сделке,
Действия и ответ- ственность сторон Исполнитель, если иное не установлено договором, действует по заданию заказчика, а заказчик обязан оплатить его услуги договору поручения обязуется совершить от имени и за счет доверителя совершенной агентом, могут возникать как у самого агента, так и у принципала, в зависимости
юридические действия, права и обязанности по которым возникают у от того, от чьего имени действовал агент. Агент- ским договором может быть
доверителя установлено ограничение прав принципала на заключение подобных договоров с другими агентами
Срок на оказание услуг и осуществление Договор может быть
Срок ис- полнения договора действий устанавливается сторонами по заключен с указанием срока на совершение действий поверенным Договор может быть заключен на неопределенный срок или
взаимному или без указания такого без указания срока
соглашению и срока
фиксируется в договоре
Односторонний отказ
от исполнения Любая из сторон вправе
договора возможен. отказаться в Агентский договор, если
Отказ от Заказчик в случае одностороннем порядке он заключен на
испол- отказа возмещает от договора поручения. определенный срок, не
нения исполнителю Но доверитель в случае может быть прекращен в
договора понесенные расходы. своего отказа обязан связи с отказом от него
Исполнитель в случае оплатить работу и одной из сторон
отказа возмещает издержки поверенного
заказчику убытки ,,,
381
Глава 5. Теория контрактов
Основные
формы ирояиления
опиортунозмэ
со стороны риелторов”
Покупатель минимизирует трансакционные издержки самостоятельного принятия решений
на рынке, если обращается к риелторам. Однако при этом он сталкивается с риском оппорту-
нистического поведения с их стороны, чему немало способствуют информационная структура,
организация рынка, его правовые особенности и еще целый ряд факторов. Риелторы склонны
использовать свои информационные и иные преимущества и занижать собственные усилия,
чтобы получить большую цену (в сравнении с той, по которой они заключали бы сделку для
себя). Перечислим основные формы проявления оппортунизма.
Экономия
на издержках
поиска
Экономя собственные усилия, риелторы могут отказаться от анализа возможных нестандарт-
ных решений и ориентироваться на уже закрепленные и отработанные рутины. Когда проб-
лема имеет несколько вариантов решения, риелторы зачастую отвергают все, что выходит за
рамки набора стандартных шаблонов, хотя это и ущемляет интересы их клиентов. То есть име-
ет место неблагоприятный отбор.
Искажение
предсшаппнемий
информации
об объекте
недпнжнмостп
Нередко риелторы, совершая определенные действия или, наоборот, не совершая их, умыш-
ленно искажают информацию. В данном случае покупатель также сталкивается с неблагопри-
ятным отбором.
То, что риелторы порой «забывают» о некоторых формальностях, можно расценить как мелкое
мошенничество. Например, принимая от клиентов подлинники правоустанавливающих доку-
ментов на квартиру (договор, свидетельство и т.д.) или определенные денежные суммы, агенты
могут «забыть» дать расписку в их получении.
59 Саморядов А. Не бойтесь сказать риэлтеру — нет // Недвижимость (портал www.km.ru).
382
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
Навпзынэнне
дсяуг
Риелторы заинтересованы в завышении суммы сделки, поскольку с ее ростом растут и их
комиссионные. Поэтому они могут навязывать клиентам дополнительные (сопутствующие)
услуги. Скажем, клиента обязывают удостоверить все заключаемые сделки с недвижимостью
у определенного («своего») нотариуса, что сопряжено с дополнительными расходами, хотя,
согласно закону, нотариальное удостоверение сделок с недвижимостью не является обязатель-
ным. Здесь клиент имеет дело с моральным риском со стороны риелторов.
Невозвращение
аванса
инн задатка
Как только покупатель начинает сотрудничать с риелторским агентством, оно предлагает ему
сделать предварительный платеж в счет будущей сделки. Такой платеж, в соответствии с дей-
ствующим законодательством, может являться либо авансом, либо задатком. Аванс — это про-
сто часть суммы, вносимая до заключения сделки в счет основного платежа. В случае отказа
от заключения сделки аванс возвращается. Задаток же представляет собой способ обеспечения
исполнения каждой из сторон обязательств, содержащихся в договоре купли-продажи кварти-
ры. Если данный договор не будет исполнен по вине стороны, давшей задаток (покупателя),
то этот задаток остается у другой стороны (продавца). Если за неисполнение договора ответ-
ственна сторона, получившая задаток (продавец), то она обязана возвратить другой стороне
(покупателю) этот задаток в удвоенном размере.
Однако на практике многие риелторские агентства в собственных интересах искажают
правовой смысл предварительного платежа, что чревато риском вымогательства с их стороны.
Во-первых, обычно предварительный платеж с покупателя получает само агентство, а не
продавец. Необходимость такого платежа объясняется достаточно просто и на первый взгляд
убедительно: чтобы покупатель не передумал покупать данную квартиру. На самом деле все
обстоит несколько иначе.
Как правило, покупатель после осмотра квартиры готов к совершению сделки, т.е. к под-
писанию договора, уплате денег и пр. Но к этой процедуре не готово агентство. Оно должно
было заранее собрать необходимые документы, без которых договор не будет зарегистриро-
ван, а приступает к их сбору лишь сейчас — после получения аванса или задатка. Таким обра-
зом, предварительный платеж оказывается не способом обеспечения договора купли-продажи
квартиры, а оплатой услуг агентства. Причем берется этот платеж с покупателя, который часто
даже не состоит с агентством в договорных отношениях.
Более того, вполне возможно, что в процессе сбора документов выяснятся какие-либо
неблагоприятные обстоятельства в отношении продаваемой квартиры (не получено согласие
на сделку всех необходимых лиц, отсутствует ряд долевых собственников или лиц, сохраняю-
щих право на проживание в данной квартире, и т.д.), и покупатель просто не сможет заключить
договор купли-продажи. При этом агентство, которое некачественно выполнило свою работу
383
M Diaea 5. Теория контрактов
(заблаговременно не осуществило необходимые проверки и не выяснило всех особенностей
правового статуса продаваемой квартиры), покроет все свои расходы за счет предварительного
платежа несостоявшегося покупателя.
Во-вторых, соглашение о задатке или авансе агентство предпочитает заключать (сразу же
получая от клиента соответствующую денежную сумму) до заключения договора купли-про-
дажи квартиры, когда продавец и покупатель еще не пришли к соглашению о взаимоприемле-
мых для них условиях (об окончательной стоимости квартиры, способе расчетов, сроке фак-
тической передачи квартиры и пр.). Но не исключено, что они просто не смогут договориться.
И тогда покупатель рискует потерять предварительно уплаченную сумму как лицо, виновное в
незаключении договора, хотя в действительности виновным в такой ситуации является агент-
ство, которое незаконно форсировало заключение соглашения о задатке или авансе.
Примеры оппортунизма риелторов суммированы в табл. 5.15.
Табл. 5.15
Примеры
оппортунизма
риелторов
Вид оппортунизма Форма проявления оппортунизма Экономия на издержках поиска.
Неблагоприятный отбор Искажение представляемой информации об объекте недвижимости
Моральный риск Навязывание дополнительных услуг
Вымогательство Невозвращение аванса или задатка
Механизмы
предотвращения
оппортунизма
со стороны риелторов
Как клиенту, заключающему договор с риелтором, обезопасить себя от риска оппортунизма с
его стороны? Что может удерживать риелторов от недобросовестного поведения?
сертификация
Риелторская деятельность в России в настоящее время уже не подлежит обязательному го-
сударственному лицензированию. Однако на рынке риелторских услуг существует система
добровольной их сертификации. Сертифицированные агентства, объединенные в гильдию,
384
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
могут привлечь клиента тем, что в случае, если проведенная ими сделка будет признана не-
действительной, он получит страховые выплаты. Как это делалось и раньше при системе госу-
дарственного лицензирования, агентства страхуют свою ответственность перед клиентом. Но
если раньше выплаты производились только по решению суда, то сейчас для этого достаточно
решения сертифицирующего органа, который в состоянии принимать более информирован-
ные, а значит, и более эффективные решения.
Гильдия заботится о своей репутации и потому следит за профессиональной деятельнос-
тью своих членов. Делать ей это легче, нежели клиентам, поскольку риелторам как специали-
стам гораздо виднее оппортунизм коллег. И под угрозой потери сертификата и исключения из
гильдии ее членам приходится вести себя достойно. Впрочем, здесь есть одно «но»: выплаты
при расторжении сделки осуществляются не в любом случае, а только когда агентство нару-
шило условия договора с клиентом. Обязанности же риелторов ограничиваются обычно под-
бором вариантов, проверкой представленных документов на предмет их подлинности, орга-
низацией осмотров, юридическим сопровождением сделки, в то время как за самую сложную
работу (анализ предшествующих сделок с квартирой, из-за нелегитимности которых зачастую
страдают добросовестные покупатели) они не берутся. Чтобы заметно улучшить ситуацию,
нужны информационные институты, которые (при большой отдаче от масштаба) насытили бы
информационную среду и прочистили каналы информации.
Очевидно, что оппортунизм риелторов прежде всего обусловлен характеристиками то-
вара и сложностями передачи прав собственности, но он может быть обусловлен и самой тех-
нологией продаж. Точно так же появление интернет-аукционов привело к снижению транс-
акционных издержек и одновременно, именно в силу новых технологических возможностей,
к новым рискам оппортунизма.
Иншернеш-аукционы:
оппортунизм
о борьба с ним"
Рассмотрим подробнее такие виды оппортунистического поведения на интернет-аукционах,
как манипуляция ценами и мошенничество.
Манипуляция
ценами
Этот вид оппортунизма возможен и со стороны продавца, и со стороны покупателя.
60 Материал подготовлен на основе статьи: Lucking-Reiley D. Auctions on the Internet: What’s Being
Auctioned, and How? // Journal of Industrial Economics. 2000. Vol. 48. N 3. P. 227—252.
385
Глава 5. Теория контрактов
Маниидляцпя
ценами св стороны
првдавца
Когда на аукционной площадке остается один участник, продавец может попытаться под-
нять цену, сам сделав ставку. Данная схема манипуляции ценами наиболее распространена.
В принципе, согласно закону, продавцам запрещено самим делать ставки, пока продолжается
интернет-аукцион (а в некоторых штатах США это касается вообще всех аукционов). Но при-
влечь кого-либо за нарушение закона очень сложно, особенно в случае торгов через Интернет,
когда участники не видят друг друга, и продавец может просто взять поддельное имя с новым
электронным адресом и делать ставки от этого вымышленного лица.
Используется продавцами и другая схема манипуляции ценами, так сказать, «на аппа-
ратном уровне»: за несколько секунд до конца аукциона автоматически проверяется и резко
повышается текущая ставка, если она слишком низка.
Конечно, всегда есть риск, что продавец, перебив ставку покупателя, продаст товар са-
мому себе. Но для продавца данная проблема разрешима: он может отозвать свою ставку по
окончании электронных торгов, заявив, например, что в их результаты вкралась опечатка, и
тогда товар уйдет к лицу, сделавшему следующую по величине, вторую, ставку (такое правило
действует на большинстве аукционных площадок). Конечно, подобный номер много раз не
пройдет, поскольку организаторы торгов собирают всю информацию об их ходе. Тем не менее
законодательство в этой области несовершенно. В частности, продавец может выставить этот
товар на следующие торги, если он все же остался у него.
Мзннлдляцвя
ценами со стороны
покрашено
В этой схеме, как и в предыдущей, используются искусственные цены. Покупатель объявляет
очень низкую ставку на интересующий его лот, а подставное лицо по предварительному сгово-
ру с ним объявляет на тот же лот огромную ставку. Столь высокая ставка отпугивает остальных
покупателей, больше никто ставок не делает, а в самый последний момент подставное лицо
свою ставку снимает, и в итоге товар уходит к покупателю по очень низкой ставке. Бороться с
такими схемами сложно, поскольку затруднительно доказать наличие предварительного сго-
вора между участниками.
Мишеииичество
Обычно сайты только предоставляют торговые площадки, а порядок осуществления транс-
акции устанавливают сами участники аукциона. Стандартная процедура выглядит следующим
образом: покупатель посылает чек продавцу, а тот, получив чек, отправляет покупателю товар.
Как ни странно, вопреки всем утверждениям экономистов об эгоистической и оппортунисти-
ческой природе человека, случаи мошенничества, согласно статистике, крайне редки. Помимо
морально-этических норм, мошенничество сдерживают сами владельцы сайтов.
386
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
Во-первых, они всячески призывают покупателей посылать им жалобы по электронной
почте или обращаться в суд. Во-вторых, они предоставляют покупателям возможность выска-
зать свое мнение о продавце, с которым те имели дело, и это мнение становится известно всем
посетителям сайта. В-третьих, они стимулируют покупателей, если те опасаются обмана или
мошенничества, прибегнуть к услугам посредника. Схема с участием посредника такова: поку-
патель посылает посреднику деньги, посредник сообщает об их получении продавцу, продавец
посылает товар покупателю, покупатель быстро проверяет его качество и дает «добро» посред-
нику на перевод денег продавцу. Услуги такого посредника обходятся обычно в 1—6% от суммы
сделки. Тем не менее они оказываются востребованы61 (особенно в ситуации, когда на продажу
выставляется дорогостоящий товар и, соответственно, потери покупателей при обмане могут
быть велики, а стимулы продавцов к обману сильны).
Электронные
государственные
закупки
Сектор государственных закупок с его гигантскими объемами, разнообразием и зачастую тех-
нической сложностью закупаемых товаров и услуг традиционно неэффективен. Для этого сек-
тора характерны
• высокие издержки входа на рынок (в том числе информационные, временные, геогра-
фические);
• низкая прозрачность процедуры закупок;
♦ наличие агентских проблем между организаторами конкурса и государственным за-
казчиком;
• коррупция среди государственных чиновников, причастных к закупкам (ведь чинов-
ники представляют на рынке не собственные, а чужие, в данном случае — государственные,
интересы).
Электронная торговля позволяет увеличить эффективность и в традиционно неэффек-
тивных секторах экономики. Ее применение при государственных закупках товаров и услуг
может дать и уже дает огромную экономию средств. Чтобы понять, с чем это связано, рассмот-
рим детально используемую процедуру.
В данном случае поставщик того или иного товара определяется на конкурсной основе.
Конкурс (его подготовка и проведение) включает три этапа (рис. 5.27).
На подготовительном этапе государственный заказчик разрабатывает конкурсную до-
кументацию и затем размещает на сервере краткое объявление о конкурсе. Оно делается по
61 Поданным посреднической компании «I-Escrow», в 1998 г. объемы ее услуг росли ежемесячно на
25%, что заметно опережает рост объемов продаж на интернет-аукционах.
387
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
Во-первых, они всячески призывают покупателей посылать им жалобы по электронной
почте или обращаться в суд. Во-вторых, они предоставляют покупателям возможность выска-
зать свое мнение о продавце, с которым те имели дело, и это мнение становится известно всем
посетителям сайта. В-третьих, они стимулируют покупателей, если те опасаются обмана или
мошенничества, прибегнуть к услугам посредника. Схема с участием посредника такова: поку-
патель посылает посреднику деньги, посредник сообщает об их получении продавцу, продавец
посылает товар покупателю, покупатель быстро проверяет его качество и дает «добро» посред-
нику на перевод денег продавцу. Услуги такого посредника обходятся обычно в 1 —6% от суммы
сделки. Тем не менее они оказываются востребованы61 (особенно в ситуации, когда на продажу
выставляется дорогостоящий товар и, соответственно, потери покупателей при обмане могут
быть велики, а стимулы продавцов к обману сильны).
Электронные
государственные
закупки
Сектор государственных закупок с его гигантскими объемами, разнообразием и зачастую тех-
нической сложностью закупаемых товаров и услуг традиционно неэффективен. Для этого сек-
тора характерны
• высокие издержки входа на рынок (в том числе информационные, временные, геогра-
фические);
• низкая прозрачность процедуры закупок;
• наличие агентских проблем между организаторами конкурса и государственным за-
казчиком;
• коррупция среди государственных чиновников, причастных к закупкам (ведь чинов-
ники представляют на рынке не собственные, а чужие, в данном случае — государственные,
интересы).
Электронная торговля позволяет увеличить эффективность и в традиционно неэффек-
тивных секторах экономики. Ее применение при государственных закупках товаров и услуг
может дать и уже дает огромную экономию средств. Чтобы понять, с чем это связано, рассмот-
рим детально используемую процедуру.
В данном случае поставщик того или иного товара определяется на конкурсной основе.
Конкурс (его подготовка и проведение) включает три этапа (рис. 5.27).
На подготовительном этапе государственный заказчик разрабатывает конкурсную до-
кументацию и затем размещает на сервере краткое объявление о конкурсе. Оно делается по
61 По данным посреднической компании «I-Escrow», в 1998 г. объемы ее услуг росли ежемесячно на
25%, что заметно опережает рост объемов продаж на интернет-аукционах.
387
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
Во-первых, они всячески призывают покупателей посылать им жалобы по электронной
почте или обращаться в суд. Во-вторых, они предоставляют покупателям возможность выска-
зать свое мнение о продавце, с которым те имели дело, и это мнение становится известно всем
посетителям сайта. В-третьих, они стимулируют покупателей, если те опасаются обмана или
мошенничества, прибегнуть к услугам посредника. Схема с участием посредника такова: поку-
патель посылает посреднику деньги, посредник сообщает об их получении продавцу, продавец
посылает товар покупателю, покупатель быстро проверяет его качество и дает «добро» посред-
нику на перевод денег продавцу. Услуги такого посредника обходятся обычно в 1—6% от суммы
сделки. Тем не менее они оказываются востребованы61 (особенно в ситуации, когда на продажу
выставляется дорогостоящий товар и, соответственно, потери покупателей при обмане могут
быть велики, а стимулы продавцов к обману сильны).
Электронные
государственные
закупки
Сектор государственных закупок с его гигантскими объемами, разнообразием и зачастую тех-
нической сложностью закупаемых товаров и услуг традиционно неэффективен. Для этого сек-
тора характерны
• высокие издержки входа на рынок (в том числе информационные, временные, геогра-
фические);
• низкая прозрачность процедуры закупок;
• наличие агентских проблем между организаторами конкурса и государственным за-
казчиком;
• коррупция среди государственных чиновников, причастных к закупкам (ведь чинов-
ники представляют на рынке не собственные, а чужие, в данном случае — государственные,
интересы).
Электронная торговля позволяет увеличить эффективность и в традиционно неэффек-
тивных секторах экономики. Ее применение при государственных закупках товаров и услуг
может дать и уже дает огромную экономию средств. Чтобы понять, с чем это связано, рассмот-
рим детально используемую процедуру.
В данном случае поставщик того или иного товара определяется на конкурсной основе.
Конкурс (его подготовка и проведение) включает три этапа (рис. 5.27).
На подготовительном этапе государственный заказчик разрабатывает конкурсную до-
кументацию и затем размещает на сервере краткое объявление о конкурсе. Оно делается по
61 По данным посреднической компании «f-Escrow», в 1998 г. объемы ее услуг росли ежемесячно на
25%, что заметно опережает рост объемов продаж на интернет-аукционах.
387
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
Во-первых, они всячески призывают покупателей посылать им жалобы по электронной
почте или обращаться в суд. Во-вторых, они предоставляют покупателям возможность выска-
зать свое мнение о продавце, с которым те имели дело, и это мнение становится известно всем
посетителям сайта. В-третьих, они стимулируют покупателей, если те опасаются обмана или
мошенничества, прибегнуть к услугам посредника. Схема с участием посредника такова: поку-
патель посылает посреднику деньги, посредник сообщает об их получении продавцу, продавец
посылает товар покупателю, покупатель быстро проверяет его качество и дает «добро» посред-
нику на перевод денег продавцу. Услуги такого посредника обходятся обычно в 1—6% от суммы
сделки. Тем не менее они оказываются востребованы61 (особенно в ситуации, когда на продажу
выставляется дорогостоящий товар и, соответственно, потери покупателей при обмане могут
быть велики, а стимулы продавцов к обману сильны).
Электронные
государственные
закупки
Сектор государственных закупок с его гигантскими объемами, разнообразием и зачастую тех-
нической сложностью закупаемых товаров и услуг традиционно неэффективен. Для этого сек-
тора характерны
• высокие издержки входа на рынок (в том числе информационные, временные, геогра-
фические);
• низкая прозрачность процедуры закупок;
• наличие агентских проблем между организаторами конкурса и государственным за-
казчиком;
• коррупция среди государственных чиновников, причастных к закупкам (ведь чинов-
ники представляют на рынке не собственные, а чужие, в данном случае — государственные,
интересы).
Электронная торговля позволяет увеличить эффективность и в традиционно неэффек-
тивных секторах экономики. Ее применение при государственных закупках товаров и услуг
может дать и уже дает огромную экономию средств. Чтобы понять, с чем это связано, рассмот-
рим детально используемую процедуру.
В данном случае поставщик того или иного товара определяется на конкурсной основе.
Конкурс (его подготовка и проведение) включает три этапа (рис. 5.27).
На подготовительном этапе государственный заказчик разрабатывает конкурсную до-
кументацию и затем размещает на сервере краткое объявление о конкурсе. Оно делается по
61 Поданным посреднической компании «I-Escrow», в 1998 г. объемы ее услуг росли ежемесячно на
25%, что заметно опережает рост объемов продаж на интернет-аукционах.
387
Глава 5. Теория контрактов
электронному шаблону, единому для всех конкурсов, что заметно облегчает поставщикам по-
иск нужной информации. Кроме того, применение шаблонов обеспечивает автоматическое
обслуживание конкурса сервером. В комплект документов входит также электронный шаблон
заявки на участие в конкурсе. Подготовленная по шаблону конкурсная документация, содер-
жащая требования к объему, спецификации и условиям поставки товаров размещается на го-
ловном сервере торгов и становится доступна поставщикам — посетителям сервера.
Рис. 5.27
Электронные
государстве иные
закупки:
алгоритм
проведения
конкурса
Передача пакета заявок
конкурсной комиссии
Размещение заполненного
шаблона на сервере
Этап сбора заявок
На этапе сбора заявок поставщик, решивший участвовать в конкурсе, заполняет заявку по
шаблону и передает ее на центральный сервер. Но ни он сам, ни государственный заказчик не
знают до момента публичного вскрытия конвертов ни состава участников конкурса, ни содержа-
ния заявок конкурентов. Заявки принимаются с момента публикации объявления о конкурсе, а
заканчивается их прием в определенное заказчиком время, но не ранее, чем через 45 дней.
На заключительном этапе организаторы конкурса в строгом соответствии с регламентом
в заданный день и час открывают государственному заказчику доступ к поступившим заявкам
и тут же публикуют в Интернете и (или) высылают всем участникам конкурса информацию
388
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
об этих заявках в объеме, предусмотренном действующим законодательством. Далее автома-
тически формируются сводные таблицы параметров заявок всех участников, и на основе их
анализа конкурсная комиссия определяет победителя конкурса, с которым государственный
заказчик заключает контракт62.
Такой алгоритм электронных торгов возможен благодаря двум инструментам: шифро-
ванию и электронной подписи. По закону, содержание конкурсных заявок не подлежит огла-
шению, и соответственно нельзя требовать от участника конкурса, чтобы он посылал свою
заявку в открытом виде по Интернету — ведь ее могут перехватить конкуренты. Во избежа-
ние этого заявки шифруются по согласованию между конкурсной комиссией и конкурсанта-
ми. Электронная цифровая подпись — еще более важный атрибут торгов, поскольку без нее
электронный документооборот не имеет юридической силы. Каждый участник торгов вправе
оспорить циркулирующий в Интернете документ, если он не подписан, и суд или арбитраж,
скорее всего, примут его сторону63
Каким образом данная процедура закупок позволяет увеличить эффективность торгов и
снизить затраты сторон?
Во-первых, для поставщиков снижаются издержки участия в конкурсе. Предоставление
сопроводительной документации по закупкам (ходатайств, предложений, договоров, предва-
рительных заказов, счетов, платежных ведомостей и пр.) в электронном виде с использовани-
ем общепринятых стандартов расширяет и упрощает процедуру обмена информацией между
сторонами. Теперь поставщикам гораздо проще найти информацию о конкурсе и подать за-
явку на участие в нем (достаточно заполнить заявку по электронному шаблону и послать ее по
Интернету; таким образом, географическая удаленность от организаторов торгов уже не имеет
значения).
Во-вторых, для поставщиков (в том числе для малого бизнеса) снижаются временные,
информационные и географические издержки входа на рынок государственных закупок.
В-третьих, снижаются организационные издержки как для устроителей электронных
торгов, так и для поставщиков за счет снижения затрат на согласования деталей контракта,
более оперативной доставки продукции, возможности детализации товаров и отсутствия не-
обходимости формирования лотов (что позволяет снизить цены).
Итак, процедура электронных торгов повышает эффективность государственных заку-
пок, поскольку низкие издержки участия и низкие издержки входа на рынок закупок позволя-
ют принимать участие в торгах поставщикам из отдаленных регионов, а также мелким пред-
приятиям, что в рамках «бумажных» процедур было практически невозможно. Расширение
числа поставщиков усиливает конкуренцию и соответственно ведет к снижению цен. Кроме
того, объединяя небольшие заказы типовых товаров (например, от городских школ), государ-
ственный заказчик может претендовать на более высокие оптовые скидки. Далее, возможность
формирования базы данных по объемам закупок создает предпосылки к более обоснованному
формированию местных бюджетов.
62 См. более подробное описание процедуры в работе: Горбунов-Посадов М.М. Электронные госу-
дарственные закупки. М.: ИПМ им. М.В. Келдыша, 2004.
63 Ермаков А., Хухлаев Е. Электронная цифровая подпись в системе госзакупок // Открытые систе-
мы: интернет-издание. 2002. 7 августа.
389
Глава 5. Теория контрактов
И едва ли не самое главное — значительное уменьшение злоупотреблений чиновников
из-за угрозы разоблачения. Большая вероятность обнаружения и прямого доказательства не-
правомерности тех или иных операций связана с более прозрачной, по сравнению с «бумаж-
ной», процедурой конкурса. В частности, при государственных закупках через электронные
рынки невозможны такие проявления оппортунизма со стороны организаторов конкурса, как
• несоответствие цены на товар, установленной в результате конкурса, его реальной за-
купочной цене (то же касается и объемов продукции);
• дискриминация участников конкурса (например, снятие с конкурса кого-то из участ-
ников по непонятным причинам);
• сокращение законного 45-дневного срока от объявления о конкурсе до окончания
приема заявок на участие в нем (что ставит участников в неравное положение).
Российский
опыт
электронных
госзакупок”
В России государственные закупки сейчас ориентированы в первую очередь на бумажный до-
кументооборот. Но определенное правовое поле для развертывания электронных закупок для
государственных нужд все же существует. Разрабатывается пакет законопроектов, принятие
которых окончательно легализует электронные отношения между государственным заказчи-
ком и поставщиками.
На государственные закупки расходуется сейчас около 800 млрд. руб. в год. Введение
электронных торгов на право таких поставок уже сэкономило государству в 2002 г. 35 млрд,
руб. По данным экспертов, применение электронных торгов в регионах может сэкономить
12—20% средств, выделяемых на государственные закупки, что составит по стране 100—150
млрд. руб. ежегодно. Объемы электронных государственных закупок в ряде регионов России в
2003 г. представлены в табл. 5.16.
При этом существуют и проблемы (рис. 5.28). Среди них
• общие, которые связаны не только с электронными государственными закупками, но и
со сферой электронной торговли в целом;
♦ организационные, характерные именно для электронных государственных закупок.
м Шалманов С. Электронные госзакупки в Российской Федерации: эффективность и регионы-ли-
деры // CNews.ru: интернет-издание. 2004. 14 апреля.
390
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
Табл. 5.16
Объемы электронных
госзакупок в ряде
регионов России в 2003 г.
Регион
Объем электронных
госзакупок
(млн руб.)
Доля электронных госзакупок
(% от общего объема
госзакупок в регионе) j
Белгородская область
Новосибирская область
Кемеровская область
Краснодарский край
Ханты-Мансийский АО
Республика Чувашия
813,6 -70
1599,0 45-50
1739,3 30-35
102,0 4-5
30—40 (по плану)
30—40 (по плану)
Рис. 5.28
Проблемы
электронной торговли
Право
Культура
I ~
Неполнота законодательства в области
электронной торговли
Навыки и привычка работать
по старинке
Неучтенная в законодательстве
специфика бухгалтерского учета
и налогообложения
Различие в бизнес-культуре
у партнеров различных стран
Неполнота информативно-правовых
актов, регулирующих использование
электронной цифровой подписи
Доминирование в бизнесе
отношений, основанных
на социальных связях
Низкий уровень развития
материальной инфраструктуры
(в частности, транспортной сети)
Высокие технологические риски
Отсутствие детализированных
стандартов качества
Необходимость совершенствования
программного обеспечения
________________________________
Слабая развитость систем
крупномасштабной логистики
Отсутствие единых технологических
стандартов деятельности
торговых площадок
Инфраструктура
Технологии
391
Глава 5. Теория контрактов
Общие ироблемы,
связаниые со сферой
электронной торговли в целом
1. В настоящее время в России не разработаны в необходимой мере основы законода-
тельства в области электронной торговли.
2. Бухгалтерский учет и налогообложение электронной торговли имеют ряд специфи-
ческих особенностей, которые не находят подтверждения в действующем законодательстве.
Личность партнера и подлинность электронных документов не всегда могут быть установлены
с достаточной степенью достоверности, что порождает безнаказанный оппортунизм.
3. Согласование условий нестандартных контрактов при обмене электронными доку-
ментами часто оказывается труднее, чем при обычных переговорах.
4. Отсутствует инфраструктура бизнеса — транспорт, логистика, сервисные услуги и пр., —
соответствующая условиям глобализации и доступности электронной торговли (в результате
купить товар у поставщика из другого региона можно, недоставка этого товара будет сопряже-
на с очень высокими издержками).
5. Отсутствует система оценки и измерения качества предлагаемой продукции, адекват-
ная новым условиям торговли, при которых у партнеров нет возможности визуально оценить
качество товара.
6. Имеют место значительные инвестиционные и технологические риски (сбои в элек-
тронной системе могут полностью парализовать торги).
Оргаииэациониые ироблемы,
характериые для сектора
злектроииых государстоеиоых закунок
Организационные проблемы обусловлены ролями участников, спецификой их отношений65.
Проблема унификации регламентов. Необходима разработка в едином стандарте регла-
ментов организации и проведения тендеров. Причем эта система, будучи унифицирована,
должна быть весьма гибкой, чтобы учитывать специфику участников и их индивидуальные
требования.
Проблемы прозрачности, повышения общей культуры осуществления закупок, снижения роли
человеческого фактора. Процедура электронных торгов при государственных закупках долж-
на быть абсолютно прозрачна. По сути, необходима замена существующей системы торгов,
полностью или частично непрозрачной. Поэтому сложности могут возникнуть отнюдь не на
технологическом уровне, а на уровне интересов организаций и отдельных лиц, на уровне об-
щей культуры осуществления государственных закупок. Идея прозрачности государственных
органов для граждан и самой власти сегодня только начинает внедряться. Об экономическом
эффекте внедрения прозрачной системы электронных торгов говорить тем более трудно.
65 Мытарев В. Игра в госзакупки. Интервью зам. министра экономического развития и торговли
Андрея Шаронова // Российская газета. 2003. 29 апреля.
392
5.5. Контракты новой экономики и экономики услуг
S’-------------------------------------------------------------------------------------
Стандартизация и сертификация
Данная проблема связана со спецификой культуры. Опыт внедрения и эксплуатации систем
электронной торговли в западных странах говорит о доверии к ним. Потребитель уверен, что
поставщик будет придерживаться требуемых стандартов качества, а этим стандартам потре-
битель доверяет.
Кредитная история (репутация)
В случае нехватки информации можно использовать критерии соответствия товара сертифика-
там и ГОСТам. Однако глубокий анализ возможен лишь при достаточно длительном (примерно
2—3 года) функционировании системы электронной торговли. Это позволит накопить большой
массив информации.
Каждый, кто закупает товар (не только государственный чиновник), должен иметь воз-
можность отслеживать кредитную историю поставщика. Со временем это будет легко сделать,
поскольку на площадках, где проходят электронные торги, сложатся крупные базы данных.
Фактор субъективности будет нивелироваться прямо пропорционально накоплению информации.
А наличие кредитных историй станет дополнительным стимулом для поставщиков беречь свою ре-
путацию — ведь если о пятне на репутации поставщика при бумажной технологии могут забыть
(бумага потерялась!), то при электронной технологии это исключено.
Возможности обхода конкурсной процедуры. Бюджетный кодекс РФ обязывает заказчиков
все закупки свыше 2500 МРОТ осуществлятьтолько на конкурсной основе. Однако если сто-
имость закупки не превышает этой суммы, заказчик вправе применять метод запроса ценовых
котировок, и на это ему уже не требуется разрешения специальной комиссии. Соответственно
при желании можно раздробить большой заказ на несколько мелких и, не проводя конкурс,
выбрать поставщика на основе запроса ценовых котировок.
Проблемы лснолленля
фииаисовых обязательств
заказчиком
На сегодняшний день обязательность исполнения финансовых обещаний со стороны государ-
ства практически отсутствует. Например, Министерство обороны, закупающее много всяких
товаров, порой не может расплатиться с поставщиками.
Дополнительное
чтение
Классические
рабаты
Для первого знакомства с экономической теорией контрактов и экономикой информации
можно рекомендовать знаменитую работу Акерлофа (Акерлоф, 1994)66, статьи Спенса (Spence,
1973)67 и Стиглера (Stigler, 1961 )68, а также монографию Уильямсона69.
Теаретические
рабаты
Читателю, который хочет получить более широкое представление о теории контрактов и эко-
номике информации, можно рекомендовать работы: (Salanie, 199770; Macho-Stadler, Perez-
Castrillo, 19977’; Molho, 199772). Мы также советуем использовать сборник моделей и задач к
ним (М. Юдкевич и др.)73
66 Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм // THESIS.
1994. Вып.5. С. 91-104.
67 Spence М. Job Market Signaling //Quarterly Journal of Economics. 1973. Vol. 87. N 3. P. 355—374.
68 Stigler G. The Economics of Information // Journal of Political Economy. 1961. Vol. 69. N 3. P. 213—
225.
69 Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая»
контрактация. СПб.: Лениздат, 1996.
70 Salanie В. The Economics of Contracts: A Primer. Boston, Mass.: MIT Press, 1997.
71 Macho-Stadler [., Perez-Castrillo D. An Introduction to the Theory of Information: Incentives and
Contracts. Oxford, UK: Oxford University Press, 1997.
72 Molho I. The Economics of Information: Lying and Cheating in Marketsand Organizations. Oxford, UK:
Blackwell Publishers, 1997.
73 Юдкевич M.M, Подколзина E.A., Рябинина А.Ю. Основы теории контрактов: модели и задачи.
М.. ГУ ВШЭ, 2002.
394
Дополнительное чтение
Специальная
литература
Различные
тины контрактов
Обращаем внимание читателя на две ранние статьи по экономической теории контрактов:
(Macneil, I974)74 с изложением юридической классификации контрактов и (Goldberg, 197б)75 с
описанием проблематики управления различными типами контрактных отношений.
Отношенческие
контракты
Если внимание читателя привлекли отношенческие контракты, ему будет небезынтересно по-
знакомиться с основополагающими работами Маколея (Macaulay, 1963)76 и Макнейла (Mac-
neil, 1974)77. Эти работы и по сей день не потеряли своей актуальности. Также можно выделить
работу Ивенса (Ivens, 2002)78. В ней дается краткий обзор результатов в этой области теории
контрактов и обсуждаются отличия в нормах, регулирующих взаимодействия партнеров в
классических и отношенческих контрактах.
Неполные контракты
и вертикальная
интеграция
Пионерскими в этой области являются работы (Klein et al., 197879 * *; Grossman, Hart, 1986s0).
Классический пример вымогательства, следствием которого стала вертикальная инте-
грация производства, дан, в частности, в работе (Klein, 2000)*1. Связь между различными под-
74 Macneil I. Many Features of Contracts//Southern California Law Review. 1974. Vol. 47. P. 691—816.
75 Goldberg V Regulation and Administered Contracts 11 Bell Journal of Economics. 1976. \bl. 7. P. 426—452.
76 Macaulay S. Non-Contractual Relations in Business: A Preliminary Study // American Sociological Re-
view. 1963. Vol. 28. N 1. P. 55-67.
77 Macneil I. Reflections on Relational Contract // Journal of Institutional and Theoretical Economics.
1974. Vol. 41. P. 541-546.
7H Ivens B.S. Governance Norms in Relational Exchange: What Wc Do Know and What Wfe Do Not Know:
[mimeo], Nuremberg: Friedrich-Alexander University Erlangen-Nuremberg, Department of Marketing, 2002.
79 Klein B., Crawford R., Alchian A. Vertical Integration, Appropriate Rents, and the Competitive Contrac-
ting Process //Journal of Law and Economics. 1978. Vol. 21. N 2. P. 297—326.
“° Grossman S., Hart O. The Costs and Benefits of Ownership: A Theory of Vertical and Lateral Integration //
Journal of Political Economy. 1986. Vbl. 94. N 4. P. 691—719.
sl Klein B. Fisher — General Motors and the Nature of the Firm // Journal of Law and Economics. 2000.
Vbl.XLIIL P. 105-141.
395
Глава 5. Теория контрактов
ходами к анализу контрактов обсуждается в работе (Brousseau, Fares, 2000)82 *. В статье Харта10
излагаются основы теории неполных контрактов.
Эмпирические
исследпвания
и рпссийская
тематика
Многие работы содержат эмпирический анализ эффективности различных форм контракт-
ных отношений в разных условиях. Заслуживающий внимания обзор таких работ дан в статье
(Masten, Saussier, 2000)84. Особо нужно отметить ставшие уже классическими статьи Пола Джо-
скоу о влиянии специфичности активов на выбор продолжительности контракта (Joskow, 1987;
Joskow, 1988)85.
Среди эмпирических исследований особый интерес представляют работы, посвященные
проблемам вертикальной интеграции на примере различных отраслей производства. К наибо-
лее известным из них относятся (Liebemman, 1991; Masten et al., 1989; Monteverde, Teece, 1982;
Levy, I985)86.
Российские авторы также анализируют различные формы контрактных отношений и
факторы, их определяющие. Здесь можно выделить работу С. Б. Авдашевой, посвященную да-
вальческим контрактам87.
82 Brousseau Е., Fares М. The Incomplete Contract Theory and the New-Institutional Economics Ap-
proaches to Contracts: Substitutes or Complements? // Institutions, Contracts, Organizations, Perspectives from
New-Institutional Economics IC. Menard (ed.). Cheltenham, UK: Edward Elgar, 2000.
81 Харт О.Д. Неполные контракты и теория фирмы // Природа фирмы / О.И. Уильямсон,
С.Дж. Уинтер (ред.). М.: Дело, 2001. С. 206—236.
84 Masten S., Saussier S. Econometrics of Contracts: An Assessment of Developments in the Empirical
Literature of Contracting// Revie d’Economie Industrielle. 2000. Vol. 92. P. 215—236.
85 Joskow P.L. Contract Duration and Relationship-Specific Investments: Evidence from Coal Markets //
American Economic Review. 1987. \bl. 77. P. 168—185; Joskow P. Asset Specificity and the Structure of Vertical
Relationship: Empirical Evidence//Journal of Economics and Organization. 1988. Vol. 95. P. 95—117.
86 Liebernman M.B. Determinants of Vertical Integration: An Empirical Test //Journal of Industrial Eco-
nomics. 1991. \bl. 39. N 5. P. 451—466; Masten S.E., Meehan J.W, Snyder E.A. Vertical Integration in the U.S.
Auto Industry //Journal of Economic Behavior and Organization. 1989. Vol. 12. P. 265—273; Monteverde K.,
Teece DJ. Supplier Switching Costs and Vertical Integration in the Automobile Industry // Bell Journal of Econo-
mics. 1982. Vol. 13. N 1. P. 206—213; Levy D. The Transaction Cost Approach to \fertical Integration: An Empi-
rical Examination // Review of Economics and Statistics. 1985. \bl. 67 P. 438—445.
87 Авдашева С.Б. Давальчество в российской промышленности: причины и результаты использова-
ния // Вопросы экономики. 2001. № 6. С. 100—113.
396
Дополнительное чтение
Роль неконтрактных
отношений и бизнесе
и проблемы принуждения
к исполнению контрактов
Роль неконтрактных отношений в российском бизнесе обсуждается в монографии В.В. Ра-
даева88 89.
Обсуждению проблем и механизмов принуждения к исполнению контрактов в различных
культурных и иных условиях посвящено несколько работ Авнера Грейфа, среди которых: (Greif,
1993)89 _ о принуждении в отсутствие формальной системы права; (Greif, Kandel, 1995)90 91 — о
проблемах принуждения в российской переходной экономике.
Среди работ, анализирующих проблемы принуждения сторон к исполнению контрактных
обязательств, можно рекомендовать работу (Hendley et al., 1999)”. В ней рассматриваются и срав-
ниваются с точки зрения эффективности различные стратегии российских предприятий — от
использования нелегальных силовых структур и угроз до обращения в судебные инстанции.
88 Радаев В.В. Формирование новых российских рынков: трансакционные издержки, формы кон-
троля и деловая этика. М.: Центр политических технологий, 1998.
89 Greif A. Contract Enforceability and Economic Institutions in Early Trade: The Maghribi Traders’ Coali-
tion//American Economic Review. 1993. Vol. 83. N 3. P. 525—548.
90 Greif A., Kandel E. Contract Enforcement Institutions: Historical Perspective and Current Status in Rus-
sia // Economic Transition in Eastern Europe and Russia: Realities of Reform / E.P. Lazear (ed.). Palo Alto, CaL.
Stanford University, Hoover Institution Press, 1995.
91 Hendley K., Murrell P, Ryterman R. Law, Relationships, and Private Enforcement. Transactional Stra-
tegies of Russian Enterprises: [mimeo], Maryland: University of Maryland, 1999.
397
В этой
главе
вы узнали
Что такое
Контракт
Совершенный контракт
Неполный контракт
Классический, неоклассический, отношенческий контракты
Неблагоприятный отбор
Моральный риск
Вымогательство
Отношения «принципал — агент»
Сигналы
Фильтрация
Рационирование
Доверительный товар
А также
Каковы базовые принципы контрактных отношений
Каковы основные параметры и составляющие контракта
Что обуславливает несовершенство реальных контрактов
В чем причины проявления различных видов оппортунистического поведения
и на чем построены механизмы борьбы с ним
Какие основные подходы к анализу контрактов существуют в современной
экономической теории
В каких условиях эффективно заключение классических, неоклассических
и отношенческих контрактов
Чем обуславливается роль личных отношений в бизнесе
В чем заключаются особенности рынков доверительных благ и какова
специфика оппортунистического поведения участников на таких рынках
398
Вопросы
для
самопроверки
В чем различия экономического и юридического подходов к понятию контракт
(договор)?
В чем суть базовых принципов контрактных отношений?
В каких случаях и почему в юридической практике ограничивается действие
принципа свободы договора?
Зачем нужны типовые формы договоров?
Опишите суть проблемы «принципал — агент», виды и способы возможного
проявления оппортунизма, механизмы борьбы с ним для отношений
«адвокат — клиент», «врач — пациент».
Выделите и опишите основные факторы возникновения морального риска.
Опишите основные факторы возникновения вымогательства. Как бороться с
вымогательством?
Перечислите основные механизмы борьбы с неблагоприятным отбором и
приведите соответствующие примеры для рынка страховых услуг.
Перечислите основные предпосылки модели Спенса, в которой диплом
о высшем образовании выступает в качестве сигнала о продуктивности
работника.
Приведите примеры сигналов на товарных рынках. Кто подает сигналы:
покупатели или продавцы?
Приведите примеры фильтрации на рынке страхования.
Опишите положительные и отрицательные стороны различных внутренних
механизмов борьбы с моральным риском.
В чем суть дилеммы «риск — стимулы»? Проиллюстрируйте эту дилемму на
примере рынке страхования.
В чем основные причины неполноты реальных контрактов?
Какова роль деловой культуры в поддержании контрактов?
399
Глава 5. Теория контрактов
Как ограниченная рациональность участников экономических отношений
влияет на форму и результаты реализации заключаемых контрактов?
Опишите основные свойства и приведите примеры классического,
неоклассического и отношенческого контрактов.
Приведите примеры фундаментальной трансформации экономических
отношений.
Опишите возможные проявления оппортунизма, его последствия и механизмы
борьбы для контрактов купли-продажи, найма, аренды.
Как особенности и эффективность судебной системы могут влиять на
контрактные отношения?
400
Вопросы
для
размышления
В сигнальных играх достаточно часто возникает целое семейство разделяющих
равновесий. Каким должен быть принцип выбора наиболее разумного из них?
Почему в фильтрационной игре между работодателем и потенциальными
работниками на рынке труда не возникает объединяющих равновесий?
В табл. 4.4 приведены данные по интенсивности мониторинга за исполнением
контрактов в разных странах. Как можно интерпретировать эти данные?
В каких основных формах проявляется оппортунизм менеджеров на российских
предприятиях? Для каких моделей корпоративного управления наиболее
характерно оппортунистическое поведение менеджеров?
Приведите примеры, иллюстрирующие роль неформальных отношений
в бизнесе. Одинакова ли эта роль в странах с переходной, развивающейся
и развитой экономикой?
Приведите примеры сигналов надежности и качества фирмы.
В чем суть «проклятья победителя», возникающего на аукционах с общими
оценками? Является ли оно следствием ограниченной рациональности
участников или свидетельствует о попадании в неэффективное равновесие?
Почему люди в качестве подарков не дарят друг другу деньги? В чем состоит
сигнальная функция подарков?
Какие сигналы подают участники сети социальных и экономических
отношений? Связаны ли они с изменением характеристик участников или нет?
Являются ли они продуктивными?
Улучшится ли ситуация на рынке подержанных автомашин, если отношения на
рынке будут повторяющимися?
Каковы основные формы оппортунизма на рынках доверительных товаров?
Какие специфические сложности возникают при борьбе с оппортунизмом на
таких рынках? Приведите примеры.
401
Списки литературы
для студентов
разных специализаций
Курс «Институциональная экономика» Составители:
для направления «Экпнпмпка» Подколзина Е.А.1 2,
{базовый уровень]' юдкевич м.м.
Введение в институциональную экономику
Нуреев Р.М., Латов Ю.В. Плоды просвещения (российская неоклассика и неоинституциона-
лизм на пороге третьего тысячелетия) // Вопросы экономики. 2001. № 1. С. 96— 116.
Институты в экономическом анализе
Нестеренко А.Н. Современное состояние и основные проблемы институционально-эволюци-
онной теории // Вопросы экономики. 1997. № 3. С. 42—57.
Беккер Г.С. Экономический анализ и человеческое поведение // Беккер Г.С. Человеческое по-
ведение: экономический подход. Избранные труды по экономической теории. М.: ГУ ВШЭ,
2003. С. 28-48.
Фавро О. Внутренние и внешние рынки // Вопросы экономики. 1997. № 10. С. 90—103.
Клейнер Г. Б. Особенности процессов формирования и эволюции социально-экономических
институтов в России: Препринт ЦЭМИ. М., 2001.
Теория трансакционных издержек
Ляско А.К. Доверие и трансакционные издержки // Вопросы экономики. 2003. № 1. С. 42—58.
Малахов С.В. Трансакционные издержки в российской экономике // Вопросы экономики.
1997. №7. С. 77-86.
1 Комплект учебно-методических материалов по курсу «Институциональная экономика» про-
межуточного уровня, включающий развернутую программу лекционных и семинарских занятий,
хрестоматию, слайды лекций, а также домашние и контрольные задания, размещен в сети Интернет
(http://new.hse.ru/sites/nie).
2 Старший преподаватель кафедры институциональной экономики ГУ ВШЭ, младший научный со-
трудник научно-учебной лаборатории «Институциональный анализ экономических реформ» ГУ ВШЭ.
402
Списки литературы для студентов разных специализаций
Яковлев А.А. Неденежные трансакции в рыночной и переходной экономике: возможная ти-
пология и принципы классификации // Предприятия России: корпоративное управление и
рыночные сделки. М.: ГУ ВШЭ, 2002. С. 4—27.
Теория контрактов
Шаститко А.Е. Неполные контракты: проблемы определения и моделирования // Вопросы
экономики. 2001. № 6. С. 80—99.
Авдашева С.Б. Давальчество в российской промышленности: причины и результаты использо-
вания// Вопросы экономики. 2001. № 6. С. 100—113.
Харт О.Д. Неполные контракты и теория фирмы // Природа фирмы / О.И. Уильямсон,
С.Дж. Уинтер (ред.). М.: Дело, 2001. С. 206—236.
Теория прав собственности
Клейн Б. Вертикальная интеграция как право собственности на организацию: еще раз об от-
ношениях между «Фишер боди» и «Дженерал моторе» // Природа фирмы / О.И. Уильямсон,
С.Дж. Уинтер (ред.). М.: Дело, 2001. С. 319—339.
Тимофеев Л.М. Право собственности в СССР: коммунистическая доктрина и теневая реаль-
ность // Россия и современный мир. 2000. № 4. С. 53—66.
Радаев В.В. Новый институциональный подход и деформализация правил российской эконо-
мики: Препринт ГУ ВШЭ. М., 2001.
Теория фирмы
Долгопятова ТГ. Модели и механизмы корпоративного контроля в российской промышлен-
ности // Предприятия России: корпоративное управление и рыночные сделки. М.: ГУ ВШЭ,
2002. С. 129-167.
Розанова Н.М. Эволюция взглядов на теорию фирмы в западной экономической науке // Во-
просы экономики. 2002. № 1. С. 50—67.
Саймон ГА. Теория принятия решений в экономической науке и науке о поведении // Теория
фирмы / В.М. Гальперин (ред.). СПб.: Экономическая школа, 1995. С. 54—72.
Государство, институциональные изменения и проблемы переходных экономик
Полтерович В.М. Трансплантация экономических институтов// Экономическая наука совре-
менной России. 2001. № 3. С. 24—49.
Норт Д. Институциональные изменения: рамки анализа // Вопросы экономики. 1997. № 3.
С. 6-17.
Капелюшников Р.И. Где начало того конца?., (к вопросу об окончании переходного периода в
России) // Вопросы экономики. 2001. № 1. С. 138—156.
Тамбовцев В.Л. Теоретические основы институционального проектирования // Вопросы эко-
номики. 1997 № 3. С. 82—94.
403
Списки литературы для студентов разных специализаций
Курс «Социолигоя рынков»
для направления «Социология»
(промежуточный уровень]
Составитель:
Радаев В.В.3
Базовый учебник
Радаев В.В. Социология рынков: к формированию нового направления. М.: ГУ ВШЭ, 2003.
Рынок как идеальная модель и форма хозяйства
Поланьи К. Экономика как институционально оформленный процесс // Экономическая со-
циология. 2001. Т. 3. № 2. С. 62—73. (http://www.ecsoc.msses.ru/Transl.php).
Радаев В.В. Социология рынков: к формированию нового направления. М.: ГУ ВШЭ, 2003.
Гл. I.C. 19-32.
Swedberg R. Markets as Structures // The Handbook of Economic Sociology / N. Smelser, R. Swed-
berg (eds.). Princeton, NJ: Princeton University Press, 1994. P. 255—267.
Анализ рынка в современной экономической социологии
Аболафия М. Рынки как культуры: этнографический подход // Экономическая социология.
2003. Т. 4. № 2. С. 63—72 (http://www.ecsoc.msses.ru/Transl.php).
Fligstein N. Architecture of Markets: An Economic Sociology of Twenty-First-Century Capitalist So-
cieties. Princeton, NJ: Princeton University Press, 2001. P. 15—20.
Swedberg R. Markets as Structures // The Handbook of Economic Sociology / N. Smelser, R. Swed-
berg (eds.). Princeton, NJ: Princeton University Press, 1994. P. 267—274.
Конкуренция как социально укорененный процесс
Хайек Ф.А. Индивидуализм и экономический порядок. М.: Изограф, 2000. С. 102—114
(http://www.libertarium.ru/libertarium/10063).
Aldrich Н. Entrepreneurial Strategies in New Organizational Populations // Enterpreneurship. An In-
terdisciplinary Perspective / R. Swedberg (ed.). Oxford: Oxford University Press, 2000. P. 211—228.
Slater D. Capturing Market from the Economists // Cultural Economy: Cultural Analysis and Com-
mercial Life I P. Du Gay, M. Pryke (eds.). L.: Sage Publications, 2002. P. 59—77.
Основные институты рынка
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.:
Фонд экономической книги «Начала», 1997. С. 56—75.
3 Первый проректор ГУ ВШЭ, заведующий кафедрой экономической социологии ГУ ВШЭ, д.э.н.,
профессор.
404
Списки литературы для студентов разных специализаций
Флигстин Н. Рынки как политика: политико-культурный подход к рыночным институтам //
Экономическая социология. 2003. Т. 4. № 1. С. 45—63 (http://www.ecsoc.msses.ru/Transl.php).
Вебер М. Основные социологические понятия // Избранные произведения. М.: Прогресс,
1990. С. 602-603, 625-626.
Институциональная динамика: возникновение новых правил
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.:
Фонд экономической книги «Начала», 1997 С. 108—134.
Норт Д. Институты и экономический рост: историческое введение // THESIS. 1993. Вып. 2.
Т. 1. С. 69—91 (http://www.hse.ru/science/igiti/thesis.shtml).
Старк Д. Гетерархия: неоднозначность активов и организация разнообразия в постсоциали-
стических странах // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и
сетевому анализу / В.В. Радаев (сост. и ред.). М.: РОССПЭН, 2002. С. 47—95; или: Экономиче-
ская социология. 2001. Т. 2. № 2. С. 115—132 (http://www.ecsoc.msses.ru/Transl.php).
Тамбовцев В. Л. Экономические институты российского капитализма//Куда идет Россия: Кри-
зис институциональных систем / ТИ. Заславская (ред.). М.: Аспект Пресс, 1999. С. 195—197.
Fligstein N. Architecture of Markets: An Economic Sociology of Twenty-First-Century Capitalist So-
cieties. Princeton, NJ: Princeton University Press, 2001. P. 28—35.
Деформализация и формализация деятельности участников рынка
Панеях Э.Л. Формальные правила и неформальные институты и их применение в рос-
сийской экономической практике // Экономическая социология. 2001. Т. 2. № 4. С. 56—68
(http://www.ecsoc.msses.ru).
Григорьев Л.М., Косарев А.Е. Проблема бегства капитала // Экономический журнал ВШЭ.
2000. Т. 4. № 4. С. 454—474 (http://www.hse.ru/joumals/main.htm).
Леденева А.В. Неформальная сфера и блат: Гражданское общество или (пост)советская корпо-
ративность // Pro et Contra. 1997. Т. 2. № 4. С. 113—124 (http://pubs.camegie.ru/russian).
Яковлев А.А. Корпоративное управление и реструктуризация предприятий в России: формаль-
ные институты и неформальные интересы собственников // Экономический журнал ВШЭ.
2003. Т. 7. №2. С. 221-230.
405
Списки литературы для студентов разных специализаций
Нуре «Ииституциоиапьиая эиииомика»
для иаправлеиия «Праве»
(ирвмежутвчный уровень]
Составитель:
Одинцова М.И.4
Теория институтов
Эльстер Ю. Социальные нормы и экономическая теория // THESIS. 1993. Вып. 3. Т 1.
С. 73-91.
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.:
Фонд экономической книги «Начала», 1997.
Норт Д. Институты и экономический рост: историческое введение // THESIS. 1993. Вып. 2.
Т. 1. С. 69-91.
Теория трансакционных издержек
Сото Э. де. Иной путь. Невидимая революция в третьем мире. М.: Catallaxy, 1995.
Кокорев В.Е. Институциональные преобразования в современной России: анализ динамики
трансакционных издержек // Вопросы экономики. 1996. № 12. С. 61—72.
Капелюшников Р.И. Р. Коуз или сотворение рынков // США: Экономика. Политика. Идеоло-
гия. 1993. № 1. С. 15-24.
Теория контрактов
Алчиан А., Демсец X. Производство, информационные издержки и экономическая организа-
ция // Истоки / Я.И. Кузьминов (ред.) М.: ГУ ВШЭ, 2004. С. 166—207.
Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм // THESIS.
1994. Вып. 5. С. 91-104.
Джоскоу П. Специфичность активов и структура вертикальных отношений: эмпирические
свидетельства // Природа фирмы / О.И. Уильямсон, С.Дж. Уинтер (ред.). М.: Дело, 2001.
С. 175-205.
Коуз Р. Природа фирмы // Коуз Р Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 33—53.
Коуз Р. Проблема социальных издержек// Коуз Р. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy,
1993. С. 87-141.
Теория прав собственности
Капелюшников Р.И. Экономическая теория прав собственности. М.: ИМЭМО, 1990.
4 Доцент кафедры методологии и экономической истории ГУ ВШЭ, ведущий научный сотрудник
научно-учебной лаборатории «Институциональный анализ экономических реформ» ГУ ВШЭ, к.э.н.
406
Списки литературы для студентов разных специализаций
Клейн Б. Вертикальная интеграция как право собственности на организацию: еще раз об от-
ношениях между «Фишер боди» и «Дженерал моторе» // Природа фирмы / О.И. Уильямсон,
С.Дж. Уинтер (ред.). М.: Дело, 2001. С. 319—339.
Олсон М. Логика коллективных действий. М.: Фонд экономической инициативы, 1995.
Теория фирмы
Харт О.Д. Неполные контракты и теория фирмы // Природа фирмы / О.И. Уильямсон,
С.Дж. Уинтер (ред.). М.: Дело, 2001. С. 206—236.
Кутер Р. Организация как собственность: экономический анализ права собственности приме-
нительно к приватизации // Становление рыночной экономики в странах Восточной Европы
/Н.А. Макашева (ред.). М.: РГГУ, 1994. С. 124-162.
Маетен С. Правовая основа фирмы // Природа фирмы / О.И. Уильямсон, С.Дж. Уинтер (ред.).
М.: Дело, 2001. С. 294-318.
Государство и институциональные изменения
Капелюшников РИ. Где начало того конца?., (к вопросу об окончании переходного периода в
России) // Вопросы экономики. 2001. № 1. С. 138—156.
Олсон М. Рассредоточение власти и общество в переходный период. Лекарства от коррупции,
распада и замедления темпов экономического роста // Экономика и математические методы.
1995. Вып.4. Т. 31. С. 53-81.
Тамбовцев В.Л. К вопросу о государственном регулировании в переходной экономике России //
Экономика и математические методы. 1998. Вып. 4. Т. 34. С. 149—159.
Норт Д. Институциональные изменения: рамки анализа // Вопросы экономики. 1997. № 3.
С. 6-17.
407
Списки литературы для студентов разных специализаций
Курс «Институциональный анализ
фирм и организации»
уля направления «Меиеужмеит»
(промежуточный уровень)
Составитель:
Ляско А. К.5
Hay J.R., Shleifer A. Private Enforcement of Public Laws: A Theory of Legal Reform // American
Economic Review. 1998. Vol. 88. N 2. P. 398—403.
Xin K.R., Pearce J.L. Guanxi: Connections as Substitutes for Formal Institutional Support //Academy
of Management Journal. 1996. Vol. 39. N 6. P. 1641 — 1658.
Hagen J.M., Choe S. Trust in Japanese Interfirm Relations: Institutional Sanctions Matter//Academy
of Management Review. 1998. Vol. 23. N 3. P. 589—600.
Kumar N. The Power of Trust in Manufacturer-Retailer Relationships 11 Harvard Business Review.
1996. Vol. 74. N 6. P 92-106.
Schneider E, Enste D.H. Shadow Economies: Size, Causes, and Consequences //Journal of Econo-
mic Literature. 2000. Vol. 38. N 1. P. 77—114.
Nee V. Organizational Dynamics of Market Transition: Hybrid Forms, Property Rights, and Mixed
Economy in China //Administrative Science Quarterly. 1992. Vbl. 37. N 1. P. 1—27.
Monteverde K., Teece D.J. Supplier Switching Costs and Vertical Integration in the Automobile Indu-
stry // Bell Journal of Economics. 1982. \bl. 13. N 1. P. 206—213.
Anderson E., Schmittlein D.C. Integration of the Sales Force: An Empirical Examination // Rand
Journal of Economics. 1984. Vol. 15. N 3. P. 385—395.
McMillan J., Woodruff C. Dispute Prevention without Courts in Vietnam // Journal of Law, Econo-
mics and Organization. 1999. Vol. 15. N 3. P. 637—658.
Dyer J.H. Specialized Supplier Networks as a Source of Competitive Advantage: Evidence from the
Auto Industry // Strategic Management Journal. 1996. Vol. 17. N 4. P 271—291.
Bartlett C.A., Ghoshal S. Beyond the М-Form: Toward a Managerial Theory of the Firm // Strategic
Management Journal. 1993. Vol. 14. Winter Special Issue. P. 23—46.
Spear S., Bowen H.K. Decoding the DNA of the Toyota Production System // Harvard Business Re-
view. 1999. Vol. 77. N 5. P. 97-106.
Allen D.W, Lueck D. Transaction Costs and the Design of Cropshare Contracts 11 Rand Journal of
Economics. 1993. Vol. 24. N 2. P. 78—100.
Leffler K.B., Rucker R.R. Transactions Costs and the Efficient Organization of Production: A Study of
Timber-Harvesting Contracts // Journal of Political Economy. 1991. Vol. 99. N 5. P. 1060—1087.
5 Профессор кафедры институциональной экономики ГУ ВШЭ, д.э.н.
408
Списки литературы для студентов разных специализаций
Mulherin J.H. Complexity in Long-Term Contracts: An Analysis of Natural Gas Contractual Provisions //
Journal of Law, Economics and Organization. 1986. Vol. 2. N l.P. 105—117
Kenney R.W., Klein B. The Economics of Block Booking 11 Journal of Law and Economics. 1983.
Vol. 26. N 3. P. 497-540.
Pfeffer J. Six Dangerous Myths about Pay // Harvard Business Review. 1998. Vol. 76. N 3. P. 109—
119.
Lazear E.P. Performance Pay and Productivity // American Economic Review. 2000. \bl. 90. N 5.
P. 1346-1361.
Balkin D.B., Gomez-Mejia L.R. Toward a Contingency Theory of Compensation Strategy 11 Strategic
Management Journal. 1987. Vol. 8. N 2. P. 169—182.
Ichniowski C. et al. The Effects of Human Resource Management Practices on Productivity: A Study
of Steel Finishing Lines//American Economic Review. 1997. Vol. 87. N 3. P. 291—313.
Libecap G.D., Johnson R.N. Property Rights, Nineteenth-Century Federal Timber Policy, and the
Conservation Movement //Journal of Economic History. 1979. Vol. 39. N 1. P. 129—142.
Cheung S. Rent Control and Housing Reconstruction: The Postwar Experience of Prewar Premises in
Hong Kong//Journal of Law and Economics. 1976. Vol. 19. N l.P. 27—53.
Megginson W.L., Netter J.M. From State to Market: A Survey of Empirical Studies on Privatization //
Journal of Economic Literature. 2001. Vol. 39. N 2. P. 321—389.
Karpoff J. Public versus Private Initiative in Arctic Exploration: The Effects of Incentives and Organi-
zational Structure //Journal of Political Economy. 2001. \bl. 109. NLP. 38—73.
Winston C. U.S. Industry Adjustment to Economic Deregulation 11 Journal of Economic Perspectives.
1998. Vol. 12. N 3. P. 89-110.
Chhibber P.K., Majumdar S.K. State as Investor and State as Owner: Consequences for Firm Perfor-
mance in India // Economic Development and Cultural Change. 1998. Vol. 46. N 3. P. 561—580.
Morrison S.A. et al. Fundamental Flaws of Social Regulation: The Case of Airplane Noise 11 Journal
of Law and Economics. 1999. \bl. 42. N 2. P. 723—743.
Библиография
J
Adaptive Dynamics. Parts 1, II /V. Crawford (ed.) //Special Issues of Games and Economic Behavior.
1993. Vol. 5. N 34.
Agassi J. Methodological Individualism // Modes of Individualism and Collectivism /J. O’Neil (ed.).
L.: Heinemann, 1973. P. 185-212.
Akerlof G.A. The Market for «Lemons»: Quality Uncertainty and the Market Mechanism // Quarterly
Journal of Economics. 1970. Vol. 84. N 3. P. 488—500.
Alchian A. Some Economics of Property Rights // Il Politico. 1965. \bl. 30. P. 816—829.
Aoki M. Towards a Comparative Institutional Analysis. Boston, Mass.: MIT Press, 2001.
Arrow KJ. Methodological Individualism and Social Knowledge // American Economic Association
Papers and Proceedings. 1994. Vol. 84. N 2. P. 1—9.
Arrow K. The Organization of Economic Activity: Issues Pertinent to the Choice of Market versus
Nonmarket Allocation 11 The Analysis and Evaluation of Public Expenditure: The PPB System. Vol. 1.
Washington, DC: U.S. Government Printing Office, 1969.
Arthur W.B. Complexity in Economic and Financial Markets//Complexity. 1995. N 1. P. 20—25.
Barzel Y. An Economic Analysis of Slavery // Journal of Law and Economics. 1977. \bl. 20. N 1.
P. 87-110.
Barzel Y. Measurement Costs and Organization of Markets // Journal of Law and Economics. 1982.
\bl. 25. N 1. P. 27-48.
Bavelas A. A Mathematical Model for Group Structure // Human Organizations. 1948. V61. 7. P. 16—30.
Bavelas A. Communication Patterns in Task-Oriented Groups 11 Journal of the Acoustical Society of
America. 1950. \bl. 22. P. 271-282.
Benham A., Benham L. The Cost of Exchange: [mimeo]. St. Louis, Mo.: Ronald Coase Institute and
Washington University in St. Louis, 2001.
Bhardwaj R., Brooks L. The January Anomaly: Effects of Low Share Price, Transaction Costs and Bid-
Ask Bias//Journal of Finance. 1992. Vol. 47. P. 552—575.
410
Библиография
Bierman H.S., Fernandez L. Game Theory with Economic Applications. Boston, Mass.: Addison Wes-
ley, 1998. P. 384-397.
Bower M. The Forces That Launched Management Consulting Are Still at Work//Journal of Manage-
ment Consulting. 1982. \bl. 1. N l.P. 4—6.
Bromley D. Economic interests and Institutions: The Conceptual Foundations of Public Policy. Ox-
ford: Blackwell Publishing Company, 1989.
Bronfenbrenner M. Early American Leaders — Institutional and Critical Traditions 11 American Eco-
nomic Review. 1985. Vol. 75. N 6. P. 13—27
Brousseau E., Fares M. The Incomplete Contract Theory and the New-Institutional Economics Ap-
proaches to Contracts: Substitutes or Complements? // Institutions, Contracts and Organizations:
Perspectives from New-Institutional Economics I C. Menard (ed.). Cheltenham, UK: Edward Elgar,
2000.
Burt R. Models of Network Structure //Annual Review of Sociology. 1980. Vol. 6. P. 79—141.
Chai S.-K. Culture, Rationality and Economic Institutions in East Asia: The Chinese Family Firm:
University of Hawaii, Department of Sociology Working Paper. 2003.
Cheung S. The Contractual Nature of the Firm // Journal of Law and Economics. 1983. Vol. XXVI.
P. 1-21.
Cheung S. The Transaction Costs Paradigm: 1998 Presidential Address, Western Economic Association //
Economic Inquiry. 1998. Vol. 36. N 4. P. 514—521.
Christiansen G. Methodological Individualism 11 The Elgar Companion to Austrian Economics /
P. Boettke (ed.). Cheltenham, UK: Edward Elgar, 1994. P. 11 — 16.
Coase R. The Nature of the Firm // Economica. New Series. 1937 Vol. 4. N 16. P. 386—405.
Coleman J. Emergence of Norms // Social Institutions. Their Emergence, Maintenance and Effects /
M. Hechter, K.Opp, R.Wippler (eds.). N.Y.: Walter de Gruyter, 1990. P. 35—60.
Coleman J. Free Riders and Zealots: The Role of Social Networks // Sociological Theory. 1988.
Vol. 6. P. 52-57.
Commons J. Institutional Economics//American Economic Review. 1931. Vol. 21. P. 648—657.
Commons J. Institutional Economics: Its Place in Political Economy. N.Y.: McMillan, 1934.
Commons J. The Legal Foundations of Capitalism. N.Y: McMillan, 1924 (repr. — Madison, Wis.:
University of Wisconsin Press, 1968).
Conlisk J. Why Bounded Rationality? // Journal of Economic Literature. 1996. Vol. 34. P. 669—700.
Contracting Practices in an African Economy: Industrial Firms and Suppliers in Tanzania I Kahkonen S.
et al.: University of Maryland, Center for Institutional Reform and the Informal Sector Working Paper.
2001. N 242.
Crawford V. Adaptive Dynamics in Coordination Games // Econometrica. 1995. \bl. 63. N l.P. 103—143.
411
Библиография
Crawford S., Ostrom E. A Grammar of Institutions // American Political Science Review. 1995.
Vol. 89. N 3. P. 582-600.
Culture Matters: How Values Shape Human Progress I L.E. Harrison, S.P. Huntington (eds.). N.Y.:
Basic Books, 2000.
Darby M.R., Kami E. Free Competition and Optimal Amount ofFraud//Journal of Law and Econo-
mics. 1973. \bl. 16. N 1. P. 67-88.
Davis L. Comment 11 Long-Term Factors in American Economic Growth I S. Engerman (ed.). Chi-
cago, Ill.: University of Chicago Press, 1986.
Deaton A. Understanding Consumption. Clarendon Lectures of Economics. Oxford, UK: Oxford Uni-
versity Press, 1992.
Demsetz H. The Cost of Transacting // Quarterly Journal of Economics. 1968. Vol. 82. P. 33—53.
Demsetz H. The Exchange and Enforcement of Property Rights // Journal of Law and Economics.
1964. Vol. 3. P. 1-44.
Denzau A., North D. Shared Mental Models: Ideologies and Institutions // Kyklos. 1994. Vol. 47.
N 1. P. 3-31.
Dollery B., Leong W.H. Measuring the Transaction Sector in the Australian Economy, 1911—1991 11
Australian Economic History Review. 1998. Vol. 38. N 3. P. 207—231.
Dorman P. Marxism, Methodological Individualism and the New Institutional Economics: Further
Considerations //Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1991. \bl. 147. N 2. P. 364—374.
Draft Uniform Rules on Electronic Signatures I United Nations Commission on International Trade
Law. Working Group on Electronic Commerce. N.Y., 2000. P. 14—25.
Dugger W. Methodological Differences between Institutional and Neoclassical Economics 11 Journal
ofEconomic Issues. 1979. Vol. 13. P. 899—909.
Eflaw E Toward a Critical History of Methodological Individualism // Review of Radical Political Eco-
nomics. 1994. \bl. 26. N 3. P. 103—110.
Ellickson R.C. Order without Law: How Neighbors Settle Disputes. Cambridge, Mass.: Harvard Uni-
versity Press, 1991.
Elster J. Marxism, Functionalism, and Game Theory: The Case for Methodological Individualism 11
Foundations of Analytical Marxism/J. Roemer (ed.). Cheltenham, UK: Edward Elgar, 1994. P. 307—
336. (Elgar Reference Collection. International Library of Critical Writings in Economics; vol. 36, n 2).
Elster J. Economic Order and Social Norms 11 Journal of Institutional and Theoretical Economics.
1988. Vol. 144. N 2. P. 357-366.
Elster J. Social Norms and Economic Theory 11 Journal of Economic Perspectives. 1989. Vol. 3. N 4.
P. 99-117.
Emons W. Credence Goods and Fraudulent Experts // RAND Journal of Economics. 1997. Vol. 28.
NLP. 107-119.
412
Библиография
Fafchamps М. The Role of Business Networks in Market Development in Sub-Saharah Africa //Com-
munities and Markets in Economic Development / M. Aoki, Y. Hayami (eds.). N.Y: Oxford University
Press, 2001. P. 186-214.
Fafchamps M., Minten B. Property Rights in Flea Market Economy 11 Economic Development and
Cultural Change. 2001. Vol. 49. N 2. P. 229-267.
Fafchamps M., Minten B. Relationships and Traders in Madagascar: MSSD Discussion Paper. 1998. N 24.
Festinger L. The Analysis of Sociograms Using Matrix Algebra // Human Relations. 1949. Vol. 2.
P. 153-158.
Freeman L.C. A Set of Measured of Centrality Based on Betweens 11 Sociometry. 1977. Vol. 40.
P. 35-41.
Friedman D. On Economic Applications of Evolutionary Games: [manuscript]. Santa Cruz, Cal.: Uni-
versity of Santa Cruz, 1993.
Fukuyama F. Social Capital // Culture Matters: How Values Shape Human Progress / L.E. Harrison,
S.P. Huntington (eds.). N.Y: Basic Books, 2000. P. 98—111.
Furubotn E., Richter R. Institutions and Economic Theory: The Contribution of the New Institutional
Economics. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press, 1997.
Gambetta D. Trust: Making and Breaking Cooperative Relations. N.Y: Basil Blackwell, 1988.
Goldberg V. Regulation and Administered Contracts // Bell Journal of Economics. 1976. \bl. 7.
P. 426-452.
Gordon D.M. Bosses of Different Stripes: A Cross-National Perspective on Monitoring and Super-
vision//American Economic Review. 1994. Vol. 84. N 2. P. 375—379.
Granovetter M. Economic Action and Social Structure: The Problem of Embeddedness //American
Journal of Sociology. 1985. Vol. 91. P. 481—510.
Greif A. Contract Enforceability and Economic Institutions in Early Trade: The Maghribi Traders’
Coalition //American Economic Review. 1993. Vol. 83. N 3. P. 525—548.
Greif A. Cultural Beliefs and the Organization of Society: A Historical and Theoretical Reflection on
Collectivist and Individualist Societies//Journal of Political Economy. 1994. Vol. 102. P. 912—950.
Greif A. Historical and Comparative Institutional Analysis //American Economic Review. 1998. N 2.
P. 80-84.
Greif A., Kandel E. Contract Enforcement Institutions: Historical Perspective and Current Status in
Russia // Economic Transition in Eastern Europe and Russia: Realities of Reform / E.P. Lazear (ed.).
Palo Alto, Cal.: Stanford University, Hoover Institution Press, 1995.
Grossman S.J., Hart O. The Costs and Benefits of Ownership: A Theory of Vertical and Lateral Inte-
gration //Journal of Political Economy. 1986. Vol. 94. N 4. P. 691—719.
Guriev S. Red Tape and Corruption // Journal of Development Economics. 2004. Vol. 73. N 2.
P. 489-504.
413
Библиография
Guriev S., Makarov I., Maurel M. Debt Overhang and Barter in Russia //Journal of Comparative Eco-
nomics. 2002. Vol. 30. N 4. P. 635-656.
Hamilton W.H. The Institutional Approach to Economic Theory// American Economic Review. 1919.
N 9. P. 309-318.
Hart O. Is «Bounded Rationality» an Important Element of a Theory of Institutions? //Journal of Ins-
titutional and Theoretical Economics. 1990. Vol. 146. N 4. P. 696—702.
Heide J., John G. The Role of Dependence Balancing in Safeguarding Transaction-Specific Assets in
Conventional Channels //Journal of Marketing. 1988. Vbl. 52. P. 20—35.
Hendley K., Murrell P., Ryterman R. Law, Relationships, and Private Enforcement: Transactional Stra-
tegies of Russian Enterprises: [mimeo]. Maryland: University of Maryland, 1999.
Hirshleifer J. Exchange Theory: The Missing Chapter // Western Economic Journal. 1973. Vol. 11.
N2. P. 129-146.
History of Labor in United States: 4 vol. I Commons J. et al. N.Y.: McMillan, 1918—1935.
Hobbs T. Leviathan. Harmondsworth: Penguin Books, 1968.
Hodgson G. Evolution and Institutions: On Evolutionary Economics and the Evolution of Economics.
Cheltenham, UK: Edward Elgar, 1999.
Hodgson G. Frontiers of Institutional Economics // New Political Economy. 2001. Vol. 6. N 2.
P. 245-249.
Hodgson G. How Economics Forgot History: The Problem of Historical Specificity in Social Science.
L.; N.Y.: Routledge, 2001.
Hodgson G. Institutional Economics: Surveying the «Old» and the «New» // Metroeconomica. 1993.
Vol. 44. N 1. P. 1-28.
Hodgson G. The Approach of Institutional Economics // Journal of Economic Literature. 1998.
Vol. 36. N l.P. 166-192.
Hodgson G. The Challenge of Evolutionary Economics // Journal of Institutional and Theoretical
Economics. 1996. Vol. 152. N 4. P. 697—706.
Hofstede G. Cultures and Organizations. Software of the Mind. N.Y: McGraw-Hill, 1990.
Hofstede G. The Interaction between National and Organizational Value Systems //Journal of Manage-
ment Studies. 1985. \bl. 22. P. 347—357.
Hohfeld W.N. Some Fundamental Legal Concepts as Applied in the Study of Primitive Law//Yale Law
Journal. 1913. Vol. 23. P. 16-59.
Hsiao H.-H.M. An East Asian Development Model: Empirical Explorations 11 Search of an East Asian
Development Model / P.L. Berger, H.-H.M. Hsiao (eds.). Oxford: Transactions Books, 1988. P. 12—26.
Huber J., Payne J., Puto C. Adding Asymmetrically Dominated Alternatives: Violations of Regularity
and the Similarity Hypothesis //Journal of Consumer Research. 1982. N 9. P. 90—98.
414
Библиография
Hume D. A Treatise of Human Justice. Oxford: Clarendon Press, 1960.
Hurwicz L. Institutions as Families of Game Forms 11 Japanese Economic Review. 1996. \bl. 47.
P. 113-132.
Hurwicz L. Toward a Framework for Analyzing Institution and Institutional Change 11 Markets and
Democracy / S. Bowles, H. Gintis, B. Gustafsson (eds.). Cambridge: Cambridge University Press,
1993. P. 51-67. y
Hutchison T. Institutional Economics Old and New // Journal of Institutional and Theoretical Eco-
nomics. 1984. Vol. 140. P. 20-29.
Ivens B.S. Governance Norms in Relational Exchange: What We Do Know and What We Do Not
Know: [mimeo]. Nuremberg: Friedrich-Alexander University Erlangen-Nuremberg. Department of
Marketing, 2002.
Jackson M., Wolinsky A. A Strategic Model of Economic and Social Networks // Journal of Economic
Theory. 1996. Vol. 71. P. 44-74.
Jensen M., Meckling W. Theory of the Firm: Managerial Behavior, Agency Costs and Ownership Struc-
ture//Journal of Financial Economics. 1976. N 3. P. 305—360.
Jones B.D. Bounded Rationality: University of Washington, Department of Political Science WA. 1998.
N 98195,
Jones C., Hesterley WS., Borgatti S.P. A General Theory of Network Governance; Exchange Condi-
tionsand the Social Mechanisms //Academy of Management Review. 1997. \bl. 22. N 4. P. 911—945.
Joskow P. Asset Specificity and the Structure ofXfertical Relationship: Empirical Evidence //Journal of
Economics and Organization. 1988. \bl. 95. P. 95—117.
Joskow P.L. Contract Duration and Relationship-Specific Investments: Evidence from Coal Markets //
American Economic Review. 1987. Vol. 77. N 1. P. 168—185.
Kahneman D. New Challenges to the Rationality Assumption // Journal of Institutional and Theore-
tical Economics. 1994. \bl. 150. N 1. P. 19—36.
Kahneman D., Wakker P., Sarin R. Back to Bentham? Explorations of Experiences Utility// Quarterly
Journal of Economics. 1997. \bl. 112. P. 375—406.
Kandori M. Social Norms and Community Enforcement // Review of Economic Studies. 1992. Vol. 59.
N 1. P. 63-80.
Kasper W, Streit M. Institutional Economics: Social Order and Public Policy. Aidershot, UK: Edward
Elgar, 1998.
Klein B. Fisher — General Motors and the Nature of the Firm // Journal of Law and Economics. 2000.
\bl. XLIIL P. 105-141.
Klein B. Self-Enforcing Contracts//Journal of Institutional and Theoretical Economics. 1985. Vol. 141.
P. 594-600.
Klein B., Crawford R.G., Alchian A.A. Vfertical Integration, Appropriable Rents, and the Competitive
Contracting Process // Journal of Law and Economics. 1978. \bl. 21. N 2. P. 297—326.
415
Библиография
Klein В., Murphy К. "Vertical Integration as a Self-Enforcing Contractual Arrangement (in the Emer-
ging New Economics of the Firm) //American Economic Review 1997. \bl. 87. N 2. P. 415—420.
Klein P. The Neglected Institutionalism of Wesley Clair Mitchell: The Theoretical Basis for Business
Cycle Indicators//Journal of Economic Issues. 1983. Vol. 27. N 4. P. 867—843.
Knight F. Risk, Uncertainty and Profit. Boston, Mass.: Houghton Mifflin, 1921.
Knight J. Institutions and Social Conflict. Cambridge: Cambridge University Press, 1992.
Lambert-Mogiliansky A. Why Firms Pay Occasional Bribes: The Connection Economy // European
Journal of Political Economy. 2004. Vol. 18. P. 47—60.
Lange von Kulessa J. Searching for a Methodological Synthesis — Hayek’s Individualism in the Light of
Recent Holistic Criticism //Journal of Economic Methodology. 1997 Vol. 4. N 2. P. 267—287.
Larson A. Network Dyads in Entrepreneurial Settings: A Study of the Governance of Exchange Rela-
tionships//Administrative Science Quarterly. 1992. Vol. 37. P. 76—104.
Ledeneva A. Networks in Russia: Global and Local Implications // Explaining Post-Soviet Patchworks I
K. Segbers (ed.). Aidershot, UK: Ashgate. 2000. Vol. 2. P. 59—78.
Leland H., Pyle D.H. Informational Asymmetries, Financial Structure and Financial Intermediation //
Journal of Finance. 1977. Vol. 32. N 2. P. 371—387.
Levin M. Diffusion of Technological Innovation with Violation of Property Rights (Intellectual Pro-
perty Rights and Corruption) 11 Comparative Economic Research. Central and Eastern Europe. 1999.
Vol. 2. N 2. P. 35-55.
Levin M., Satarov G. Corruption and Institutions in Russia // European Journal of Political Economy,
2000. N 16. P. 113-132.
Levy D. The Transaction Cost Approach to Vertical Integration: An Empirical Examination // Review
of Economics and Statistics. 1985. Vol. 67. P. 438—445.
Lewis D. Convention: A Philosophical Study. Cambridge, Mass.: Harvard University Press, 1969.
Lichbach M.I. The Cooperator’s Dilemma. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press, 1996.
Liebemman M.B. Determinants of Xfertical Integration: An Empirical Test // Journal of Industrial Eco-
nomics. 1991. Vol. 39. N 5. P. 451—466.
Lincoln J.R., Nakata Y. The Transformation of Japanese Employment System 11 Works and Occupa-
tions. 1997 Vol. 24. P. 33-55.
Llewellyn K.N. What Price Contract? An Essay in Perspective // Yale Journal. 1931. Vol. 40. P. 704—751.
Luce R.D., Perry A.D. A Method of Matrix Analysis of Group Structure // Phychometrika. 1949.
Vol. 14. P. 95-116.
Lucking-Reiley D. Auctions on the Internet: What’s Being Auctioned, and How? 11 Journal of Indus-
trial Economics. 2000. Vol. 48. N 3. P. 227—252.
Macaulay S. Non-Contractual Relations in Business: A Preliminary Study 11 American Sociological
Review. 1963. Vol. 28. N 1. P. 55-67.
416
Библиография
Macho-Stadler I., Perez-Castrillo D. An Introduction to the Theory of Information: Incentives and
Contracts. Oxford, UK: Oxford University Press, 1997
Macneil I. Essays on the Nature of Contract // South Carolina Central Law Journal. 1980. Vol. 10.
P. 159-200.
Macneil I. Many Features of Contracts// Southern California Law Review. 1974. Vol. 47. P. 691—816.
Macneil I. Reflections on Relational Contract // Journal of Institutional and Theoretical Economics.
1974. Vol. 41. P. 541-546.
Macneil I. Values of the Contract: Internal and External // Northwestern University Law Review. 1983.
Vol. 78. N 27. P. 340-418.
Malcolmson J. Contracts, Hold-Up, and Labor Markets // Journal of Economic Literature. 1997.
Vol. 35. N 4. P. 1916-1957/
Manne H. Mergers and the Market for Corporative Control // Journal of Political Economy. 1965.
Vbl. 73. N 2. P. 110-120.
Mantsavinos M. Individuals, Institutions, and Markets. Cambridge: Cambridge University Press,
2001.
Masten S., Saussier S. Econometrics of Contracts: An Assessment of Developments in the Empirical
Literature of Contracting // Revie d’Economie Industrielle. 2000. Vol. 92. P. 215—236.
Masten S.E., Meehan J.W., Snyder E.A. Vertical Integration in the U.S. Auto Industry // Journal of
Economic Behavior and Organization. 1989. Vol. 12. P. 265—273.
Mattews R. The Economics of Institutions and the Sources of Growth // Economic Journal. 1986. Vol.
96. P. 903-910.
McClintock B. Institutional Transaction Analysis // Journal of Economic Issues. 1987. Vol. XXL N 2.
P. 673-681.
McManus J.C. The Cost of Alternative Economic Organizations // Canadian Journal of Economics.
1982. Vol. VIII. P. 334-350.
Menard C. The Economics of Hybrid Organizations // Journal of Institutional and Theoretical Eco-
nomics. 2004. Vol. 160. P. 345-376.
MenkhofTT. Xinyong or How to Trust Trust? Chinese Non-Contractual Business Relations and Social
Structure: The Singapore Case// Internationales Asienforum. 1992. N 23. P. 26—288.
Mikoucheva A., Sonin K. Information Revelation and Efficiency in Auctions // Economics Letters.
2004. Vbl. 83. P. 277-284.
Milgrom P., North D., Weingast B. The Role of Institutions in the Revival of Trade: The Law Merchant,
Private Judges, and the Champagne Fairs // Economics and Politics. 1990. Vol. 2. N 1. P. 1—23.
Mitchell J. Commons on Institutional Economics // American Economic Review. 1935. Vol. 25. N 4.
P. 635-652.
417
Библиография
Mitchell W.C. Business Cycles. Berkeley, Cal.: University of California Press, 1913.
Mitchell W.C. Business Cycles: The Problem and Its Setting. N.Y: National Bureau of Economic Re-
search, 1927.
Modigliani F., Miller M. The Cost of Capital, Corporation Finance, and the Theory of Investment //
American Economic Review, 1958. Vol. 48. P. 261—443.
Molho I. The Economics of Information: Lying and Cheating in Markets and Organizations. Oxford,
UK: Blackwell Publishers, 1997.
Montgomery J.D. Social Networks and Labor-Market Outcomes: Toward an Economic Analysis //
American Economic Review. 1991. Vol. 81. N 5. R 1408—1418.
Monteverde K., Teece D.J. Supplier Switching Costs and Vertical Integration in the Automobile In-
dustry//Bell Journal of Economics. 1982. Vol. 13. N 1. P. 206—213.
Moreno J. Who Shall Survive? Foundations of Sociometry, Group Psychotherapy, and Sociodrama.
Washington, D.C.: Nervous and Mental Disease Publishing Co., 1934.
Moreno J. Sociodrama and Sociomatrix: A Note to the Paper by Forsyth and Katz // Sociometry. 1946.
N 9. P. 348-349.
Nelson P. Information and Consumer Behavior // Journal of Political Economy. 1970. Vol. 78. N 2.
P. 311-329.
North D. Institutions, Ideology, and Economic Performance // CATO Journal. 1992. Vol. 11. N 3.
P. 447-459.
Not So Different after All: A Cross-discipline View of Trust / Rousseau D.M. et al. //Academy of Ma-
nagement Review. 1998. Vol. 23. P. 393—404.
Ostrom E. An Agenda for the Study of Institutions // Public Choice. 1986. Vol. 48. P. 3—25.
Papanikos G. Methodological Individualism, Economic Behavior and Economic Policy // Interna-
tional Journal of Social Economics. 1998. Vol. 25. N 9-10. P. 1342—1352.
Pattison P. Algebraic Models for Social Networks. Cambridge: Cambridge University Press, 1993.
Peck A. The Development of Commodity Exchanges in the Former Soviet Union, Eastern Europe, and
China //Australian Economic Papers. 2001. Vol. 40. N 4. P. 437—460.
Peng Y. Kinship Networks and Entrepreneurs in China’s Transitional Economy // American Journal of
Sociology. 2004. Vol. 109. N 5. P. 1045-1074.
Pessali H.F., Fernandez R.G. Institutional Economics at the Micro Level? What Transaction Costs
Theory Could Learn from Original Institutionalism (In the Spirit of Building Bridges) // Journal of
Economic Issues. 1999. Vol. XXXIII. N 2. P. 265-275.
Pherson M.S., Schapiro M.O. Tenure Issues in Higher Education //Journal ofEconomic Perspectives.
1999. Vol. 13. N 1. P. 85-98.
Philips L. The Economics of Imperfect Information. Cambridge: Cambridge University Press, 1988.
P. 66-69.
Библиография
Phillips R., Kinnear D. The Twentieth Century Trend of Institutionalism in Mainstream Economics
// Research in the History of Economic Thought and Methodology / W.L Samuels (ed.)- Oxford, UK:
Elsevier Science Ltd., 2004. P. 283—300.
Podolny J., Page K. Network Forms of Organizations // Annual Review of Sociology. 1998. Vol. 24.
P. 57-76.
Polanyi M. The Tacit Dimension. Doubleday & Co., 1966. (repr. - Gloucester, Mass.. Peter Smith,
1983).
Polski M. Measuring Transaction Costs and Institutional Change in the U.S. Commercial Banking
Industry: [mimeo]. Blumington, Ind.: Indiana University, 2001.
Powell WW Neither Market Nor Hierarchy. Network Forms of Organization // The Sociology of Or-
ganizations. Classic, Contemporary, and Critical Readings / MJ. Handel (ed.). L.: Sage Publications,
2003.
Rabin M. Incorporating Fairness into Game Theory and Economics // American Economic Review.
1993. Vol. 83. P. 1281-1302.-.
Rabin M. Psychology and Economics // Journal of Economic Literature. 1998. Vol. 36. P. 11—46.
Raiser M., Rousso A., Steves F. Trust in Transition: Cross-Country and Firm Evidence: EBRD Working
Paper. 2003.
Recent Developments in Game Theory / J. Creedy, J. Borland, J. Eichberger (eds.). Aidershot, UK:
Edward Elgar, 1992.
Regulation of Entry / Djankov S. et al.: NBER Working Paper. 2002. N 7892.
Richter R. On the Social Structure of Markets. Market Sociology from the Viewpoint of New Institu-
tional Economics: Paper presented at 6th 1SN1E Conference. Boston, 2002.
Rindfleisch A., Heide J. Transaction Cost Analysis: Past, Present, and Future Applications // Journal
of Marketing. 1997. Vbl. 61. P. 30—54.
Rosenthal R. Rules of Thumb in Games // Journal of Economic Behaviour and Organization. 1993.
Vol. 22. N 1. P. 1-14.
Rubinstein A. Modeling Bounded Rationality. Boston, Mass.: MIT Press, 1998.
Rubinstein A. Perfect Equilibrium in a Bargaining Model // Econometrica. 1982. Vol. 50. P. 97—109.
Rubinstein A. Similarity and Decision-Making under Risk // Journal of Economic Theory. 1988.
Vol. 46. P. 145-153.
Rubinstein A., Wolinsky A. Middlemen // Quarterly Journal of Economics. 1983. Vol. 98. P. 659—680.
Rutherford M. Commons’s Institutional Economics// Journal of Economic Issues. 1983. Vol. XVII.
N 3. P. 721-744.
Rutherford M. Institutionalism between the Wars // Journal of Economic Issues. 2000. Vol. XXXIV.
N2.P. 291-303.
419
Библиография
Rutherford М. Understanding Institutional Economics: 1918-1929 // Journal of the History of Eco-
nomic Thought. 2000. Vol. 22. N 3. P. 277—308.
Sako M. Prices, Quality and Trust: Inter-Firm Relations in Britain and Japan. Cambridge: Cambridge
University Press, 1992.
Salanie B. The Economics of Contracts: A Primer. Boston, Mass.: MIT Press, 1997.
Samuelson P. Wage and Interest: A Modern Dissection of Marxian Economic Models // American
Economic Review. 1957 Vol. 47. P. 884—912.
Samuelson P. What Classical and Neoclassical Monetary Theory Really Was // Canadian Journal of
Economics. 1968. N I. P. I —15.
Schein E. Process Consultation: Its Role in Organisation Development: 2 vol. Boston, Mass.: Addison
Vesley, 1988.
Schelling T. The Strategy of Conflict. Cambridge, Mass.: Harvard University Press, I960 (rev. 1980).
Schlicht E. Rationality, Bounded or Not, and Institutional Analysis // Journal of Institutional and
Theoretical Economics. 1990. Vol. 146. N 4. P. 703—715.
Schmoller G. Grundriss der Allegemeinen Volkswirtschaftslehre: 2 bd. Berlin: Duncker & Humblot,
1923.
Schotter A. The. Economic Theory of Social Institutions. Cambridge: Cambridge University Press,
1981.
Schumpeter J. On the Concept of Social Value // Quarterly Journal of Economics. 1909. Vol. 23. N 2.
P. 213-232.
Sen A. The Formulation of Rational Choice // American Economic Review. 1994. Vol. 84. N 2.
P. 385-390.
Shelanski H., Klein P. Empirical Research in Transaction Cost Economics: A Review and Assessment //
Journal of Law, Economics, and Organization. 1995. Vbl. 11. P. 335—361.
Shi H. E-Commerce, Transaction Cost, and the Network of Division of Labor: A Business Perspective //
The Economics of E-Commerce and Networking Decisions. Applications and Extensions of Inframar-
ginal Analysis / Y.-K. Ng et al. (eds.). Hampshire, UK: Palqrave McMillan, 2003. P. 55—68.
Simon G. Administrative Behavior. N.Y.: McMillan, 1961.
Simon H. A Behavioral Model of Rational Choice // Quarterly Journal of Economics. 1955. Vol. 69.
P. 99-118.
Simon H. From Substantive to Procedural Rationality // Methods and Appraisal in Economics /
S.J. Latis (ed.). N.Y.: Cambridge University Press, 1976. P. 129—148.
Simon H. Models of Bounded Rationality. Boston, Mass.: MIT Press, 1982.
Simon H. Rational Choice and Structure of Environment // Psychological Review. 1956. Vol. 63.
P. 129-138.
420
Библиография
Simon Н. Theories of Bounded Rationality // Decision and Organization I C.B. McGuire, R. Radner
(eds.). Amsterdam: North Holland, 1972. P. 161—176.
Siow A. Tenure and Other Unusual Personnel Practices in Academia//Journal of Law, Economics and
Organization. 1998. Vol. 14. N I. P. 152—173.
Social Structures: A Network Approach / B. Wellman, S. Berkowitz (eds.). Cambridge: Cam-
bridge University Press, 1997
Sonin K. Why the Rich May Favor Protection of Property Rights // Journal of Comparative Econo-
mics. 2003. Vol. 31. N 4. P. 715-731.
Sonin K., Zhuravskaya E. Bankruptcy in Russia: Away from Creditors Protection and Restructuring //
Russian Economic Trends. 2000. Vol. 9. Issue 1.
Spence M. Job Market Signaling // Quarterly Journal of Economics. 1973. Vbl. 87. N 3. P. 355—374.
Stigler G. Imperfections in the Capital Market //Journal of Political Economy. 1967. \Ы. 75. P. 287—292.
Stigler G. The Economics of Information//Journal of Political Economy. 1961. \Ы. 69. N 3. P. 213—225.
Stigler G. The Law and Economics of Public Policy: A Plea to the Scholars// Journal of Legal Studies.
1972. N 1. P. 1—12.
Stiglitz J., Weiss A. Credit Rationing in Markets with Imperfect Information // American Economic
Review. 1981. Vol. 71. N 3. P. 393-410.
Stoll H., Whaley R. Transaction Costs and the Small Firm Effect // Journal of Financial Economics.
1983. Vol. 12. P. 57-79.
Swaan W. Capabilities, Tacit Knowledge and Systemic Change: Hungary Compared with Other Emer-
ging Market Economies // Institutions and Evolution of Capitalism: Implications of Evolutionary Eco-
nomics/J. Groenewegen, J. Vromen (eds.). Northhampton, Mass.: Edward Elgar, 1999.
Sugden R. Rights, Cooperation and Welfare. L.: Basil Blackwell, 1986.
Sugden R. Spontaneous Order//Journal of Economic Perspective. 1989. Vol. 3. N 4. P. 85—97
Tai Landa J. Trust, Ethnicity, and Identity: Beyond the New Institutional Economics of the Ethnic
Trading Networks, Contract Law, and Gift Exchange. Ann Arbor, Mich.: University of Michigan Press,
1994.
The Economics of Contracts. Theories and Applications / E. Brousseau, J.-M. Glachant (eds.). Cam-
bridge: Cambridge University Press, 2002.
The Effect of Myopia and Loss Aversion on Risk Taking: An Experimental Tests / Thaler R.H. et al. //
Quarterly Journal of Economics. 1997. Vol. 112. N 2. P. 647—661.
The Handbook of Experimental Economics / J.H. Kagel, A.E. Roth (eds.). Princeton, NJ: Princeton
University Press, 1995.
Tirole J. Industrial Organization. Cambridge, Mass.: MIT Press, 1988.
Tucker A.W. A Two-Person Dilemma: [mimeoj. Stanford, Cal.: Stanford University, 1950.
421
Библиография
Tversky A. Features of Similarity// Psychological Review. 1977. Vbl. 84. P. 327—352.
Tversky A., Kahneman D. Prospect Theory: An Analysis of Decision under Risk // Econometrica.
1979. Vol. 47 P. 263-297.
Tversky A., Kahneman D. Rational Choice and the Framing of Decisions // Journal of Business. 1986.
Vol. 59. P. 251-278.
Tversky A., Shafir E. Choice under Conflict: The Dynamics of the Deferred Decision// Psychological
Science. 1992. N 3. P. 358-361
Tversky A., Thaler R.H. Preference Reversals // Journal of Economic Perspectives. 1990. Vol. 4. N 2.
P. 201-211.
\hnberg V. Rules and Choice in Economics. L.; N.Y.: Routledge, 1994.
Veblen T. Why Is Economic Not an Evolutionary Science // Quarterly Journal of Economics. 1898.
Vol. 12. N 4. P. 373-397.
Vega-Redondo F. Competition and Culture in an Evolutionary Process of Equilibrium Selection:
A Simple Example // Games and Economic Behaviour. 1993. Vol. 5. N 4. P. 618—631.
Wallis J.J., North D. Measuring the Transaction Sector in the American Economy, 1870—1970// Long-
Term Factors in American Economic Growth. Studies in Income and Wealth. N 51 / S.L. Engerman,
R.E. Gallman (eds.). Chicago; L.: University of Chicago Press, 1988. P. 95—161.
Wang N. Measuring Transaction Costs: An Incomplete Survey: [mimeo]. Chicago, Ill.: University of
Chicago, 2003.
Wasserman S., Faust K. Social Network Analysis. Methods and Applications. Cambridge: Cambridge
University Press, 1994.
Williamson O. Marketsand Hierarchies: Analysis and Antitrust Implications. N.Y.: Free Press, 1975.
Williamson O. Transaction Cost Economics and Economic Sociology: [mimeo]. Berkeley, Cal.: Berke-
ley University, 2003.
Whitley R. The Institutional Structuring of Business Transactions // Rules and Networks. The Legal
Culture of Global Business Transactions / R.P. Appelbaum et al. (eds.). Oxford, UK: Hart Publishing.
2001. P. 73-99.
Ullmann-Margalit E. The Emergence of Norms. Oxford: Oxford University Press, 1978.
Yonay Y.P. The Struggle over the Soul of Economics. Institutionalists and Neoclassical Economists in
America between the Wars. Princeton, N.J.: Princeton University Press, 1998.
Young P. The Economics of Convention // Journal of Economic Perspectives. 1996. Vol. 10. N 2.
P. 105-122.
Young P. The Evolution of Conventions// Econometrica. 1993. Vol. 61. N 1. P. 57—84.
Zerubavel E. The Seven Day Circle: The History and Meaning of the Week? Chicago, 111.: University
of Chicago Press, 1985.
422
Библиография
Zylbersztajn D., Gra^a C.T. Costs of Business Formalization: Measuring Transaction Costs in Brazil:
[mimeo]. San Paulo, Brazil: University of San Paulo, 2002.
Авдашева С.Б. Давальчество в российской промышленности: причины и результаты использо-
вания // Вопросы экономики. 2001. № 6. С. 100—113.
Автономов В.С. Модель человека в экономической науке. СПб.: Экономическая школа, 1998.
Акерлоф Дж. Рынок «лимонов»: неопределенность качества и рыночный механизм //THESIS.
1994. Вып. 5. С. 91-104.
Ананьин О.И. Исследовательская программа Торстейна Веблена: 100 лет спустя // Вопросы
экономики. 1999. № 11. С. 49—62.
Беккер Г.С. Экономический анализ и человеческое поведение // Беккер ЕС. Человеческое по-
ведение: экономический подход. Избранные труды по экономической теории. М.: ГУ ВШЭ,
2003. С. 28-48.
Блок М. Феодальное общество. М.: Изд-во Сабашниковых, 2003.
Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: В 4 т. М.: Статут, 2003.
Веблен Т. Теория праздного класса. М.: Прогресс, 1984.
Волков В.В. Силовое предпринимательство: экономико-социологический анализ. М.: Изд.
дом ГУ ВШЭ, 2005.
Гейтс Б. Дорога в будущее. М.: Русская Редакция, 1996.
Гэлбрейт Дж. Новое индустриальное общество. М.: Прогресс, 1969.
Гоббс Т. Левиафан // Гоббс Т. Избр. произведения: В 2 т. М.: Мысль, 1964. Т. 2.
Горбунов-Посадов М.М. Электронные государственные закупки. М.: ИПМ им. М.В. Келды-
ша, 2004.
Долгопятова Т.Г Государственные предприятия: модели трансформации // Инвестиции в Рос-
сии. 1999. № ЕС. 24-30.
Дюргейм Э. Социология. Ее предмет, метод, предназначение. М.: Канон, 1995.
Исследование трансакционных издержек и барьеров входа на рынки в российской экономике.
Оценка возможностей интернализации трансакционных издержек и их вывода из сферы тене-
вой экономики / Авдашева С.Б. и др. М.: ГУ ВШЭ, 1998.
История экономических учений: Учебное пособие / Автономов В.С., Ананьин О.И., Макаше-
ва Н.А. (ред.). М.: ИНФРА-М, 2004.
Кастельс М. Информационная эпоха: экономика, общество и культура. М.: ГУ ВШЭ, 2000.
Кастельс М. Становление общества сетевых структур // Новая постиндустриальная волна на
Западе / В.Л. Иноземцев (ред.). М.: Academia, 1999. С. 492—505.
423
Библиография
Кокорев В.Е. Институциональные преобразования в современной России: анализ динамики
трансакционных издержек// Вопросы экономики. 1996. No 12. С. 61—72.
Коуз Р. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993.
Коуз Р. Природа фирмы // Коуз Р. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy, 1993. С. 33—53.
Коуз Р. Проблема социальных издержек // Коуз Р. Фирма, рынок и право. М.: Дело: Catallaxy,
1993. С. 87-141.
Кузьминов Я.И. Теоретическая экономическая культура в современной России // Обществен-
ные науки и современность. 1993. № 5. С. 13—23.
Кузьминов Я.И., Юдкевич М.М. Институциональная экономика. М.: ГУ ВШЭ, 2000.
Латов Ю.В. Эволюция исследований неформального сектора экономики за рубежом // Тене-
вая экономика: экономический и социальный аспекты. М.: ИНИОН, 1999. С. 30—66.
Ляско А.К. Доверие и трансакционные издержки // Вопросы экономики. 2003. № 1. С. 42—58.
Маевский В.И. Эволюционная теория и макроэкономика // Вопросы экономики. 1997. № 3.
С. 27-41.
Маевский В.И. Экономическая эволюция и экономическая генетика // Вопросы экономики.
1994. №5. С. 4-21.
Малахов С.В. Трансакционные издержки в российской экономике // Вопросы экономики.
1997. №7. С. 77-86.
Малахов С. В. Трансакционные издержки и макроэкономическое равновесие // Вопросы эко-
номики. 1998. № 11. С. 78—96.
Милгром П., Робертс Дж. Экономика, организация и менеджмент: В 2 т. СПб.: Экономическая
школа, 1999.
Нельсон Р.Р., Уинтер С.Дж. Эволюционная теория экономических изменений. М.: Финстат-
информ, 2000.
Нестеренко А.Н. Современное состояние и основные проблемы институционально-эволюци-
онной теории // Вопросы экономики. 1997. No 3. С. 42—57.
Неформальная экономика: Россия и мир / Т. Шанин (ред.). М.: Логос, 1999.
Норт Д. Институты, институциональные изменения и функционирование экономики. М.:
Фонд экономической книги «Начала», 1997.
Норт Д. Институциональные изменения: рамки анализа // Вопросы экономики. 1997. № 3.
С. 6-17.
Нуреев Р.М., Латов Ю.В. Плоды просвещения (российская неоклассика и неоинституциона-
лизм на пороге третьего тысячелетия) // Вопросы экономики. 2001. № 1. С. 96— 116.
Олейник А.Н. Институциональная экономика: Учебное пособие. М,: ИНФРА-М, 2000.
424
Библиография
Олейник А.Н. Модель сетевого капитализма// Вопросы экономики. 2003. № 8. С. 132—149.
Поланьи К. Великая трансформация. Политические и экономические истоки нашего време-
ни. СПб.: Алетейя, 2002.
Полтерович В.М. Институциональные ловушки и экономические реформы // Экономика и
математические методы. 1999. Т. 35. Вып. 2. С. 3—20.
Полтерович В.М. Окно возможностей. Страны, которым удалось из развивающихся стать раз-
витыми, отвергали стандартные рецепты // Политический журнал. 2004. № 20 (23). С. 2—5.
Радаев В. В. Деформализация правил и уход от налогов в российской хозяйственной деятель-
ности // Вопросы экономики. 2001. № 6. С. 60—79.
Радаев В. В. Неформальная экономика и внеконтрактные отношения в российском бизнесе //
Неформальная экономика: Россия и мир /Т. Шанин (ред.). М.: Логос, 1999. С. 35—60.
Радаев В.В. Новый институциональный подход: построение исследовательской схемы // Со-
циология и социальная антропология. 2001. № 3. С. 109—130.
Радаев В.В. Формирование новых российских рынков: трансакционные издержки, формы
контроля и деловая этика. М.: Центр политических технологий, 1998.
Рихтер Р., Фуруботн Е. Институты и экономическая теория. СПб: Изд-во СПбГУ, 2005.
Саймон ГА. Рациональность как процесс и продукт мышления // THESIS. 1993. Вып. 3.
С. 16-38.
Саймон Г. Науки об искусственном. М.: Мир, 2004.
Саймон Г.А. Теория принятия решений в экономической теории и науке о поведении // Теория
фирмы / В.М. Гальперин (ред.). СПб.: Экономическая школа, 1995. С. 54—72.
Селигмен Б. Основные течения современной мысли. М.: Прогресс, 1968.
Сен А. Об этике и экономике. М.: Наука, 1996.
Смит А. Исследование о природе и причинах богатства народов (книги I—III). М.: Наука,
1992.
Сото Э. де. Иной путь. Невидимая революция в третьем мире. М.: Catallaxy, 1995.
Стиглиц Дж. Глобализация: тревожные тенденции. М.: Мысль, 2003.
Старк Д. Гетерархия: неоднозначность активов и организация разнообразия в постсоциали-
стических странах // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и
сетевому анализу / В.В. Радаев (ред.). М.: РОССПЭН, 2002. С. 47—95.
Суханов Е.А. Учебник гражданского права: В 2 т. М.: БЕК, 1998.
Тайлор Э. Б. Первобытная культура. М.: Изд-во политической литературы, 1989.
Тевено Л. Множественность способов координации: равновесие и рациональность в сложном
мире // Вопросы экономики. 1997. № 10. С. 69—83.
425
Библиография
Тутов Л.А., Шаститко А.Е. Ограниченная рациональность: проблемы системности определе-
ния в междисциплинарном контексте // Общественные науки и современность. 2005. № 2.
С. 117-127.
Уильямсон О.И. Экономические институты капитализма. Фирмы, рынки, «отношенческая»
контрактация. СПб.: Лениздат, 1996.
Фавро О. Внутренние и внешние рынки // Вопросы экономики. 1997. № 10. С. 90—103.
Фактор трансакционных издержек в теории и практике российских реформ / В.Л. Тамбовцев
(ред.). М.:ТЕИС, 1998.
Харари Ф. Теория графов. М.: УРСС, 2003.
Харт О.Д. Неполные контракты и теория фирмы // Природа фирмы / О.И. Уильямсон,
С.Дж. Уинтер (ред.). М.: Дело, 2001. С. 206—236.
Ходжсон Дж. Жизнеспособность институциональной экономики. Эволюционная экономика
на пороге XXI века. М.: Япония сегодня, 1997.
Шаститко А.Е. Неоинституциональная экономическая теория. М:ТЕИС, 1998.
Шаститко А.Е. Трансакционные издержки (содержание, оценка и взаимосвязь с проблемами
трансформации) // Вопросы экономики. 1997. № 7. С. 65—76.
Шумпетер Й.А. История экономического анализа: В 3 т. СПб: Экономическая школа, 2001.
Эггертссон Т. Экономическое поведение и институты. М.: Дело, 2001.
Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетевому анализу /
В.В. Радаев (ред.). М.: РОССПЭН, 2002.
Экономические субъекты постсоветской России (институциональный анализ) / Р.М. Нуреев
(ред.). М.: МОНФ, 2003.
Эльстер Ю. Социальные нормы и экономическая теория //THESIS. 1993. Вып. 3. Т. 1. С. 73-91.
Юдкевич М.М, Подколзина Е.А., Рябинина А.Ю. Основы теории контрактов: модели и за-
дачи. М.: ГУ ВШЭ, 2002.
Юм Д. Трактат о человеческой природе. Исследование о принципах морали // Юм Д. Соч.:
В 2 т. М.: Канон, 1995. Т. 2.
Яковлев А.А. Неденежные трансакции в рыночной и переходной экономике: возможная ти-
пология и принципы классификации // Предприятия России: корпоративное управление и
рыночные сделки. М.: ГУ ВШЭ, 2002. С. 4—27.
Якубович В. Институты, социальные сети и рыночный обмен: подбор работников и рабочих
мест в России // Экономическая социология: Новые подходы к институциональному и сетево-
му анализу/ В.В. Радаев (ред.). М.: РОССПЭН, 2002. С. 210—252.
Именной
указатель
Авдашева С.Б. 279, 396
Автономов В.С. 37,117
АкерлофДж. (Akerlof) 209, 300, 307, 310, 394
Алчиан A. (Alchian) 348
Ананьин О.И. 37
Аоки М. (Aoki) 118
Артур Б. (Arthur) 59
Аузан А.А. 39
Барзель Й. (Barzel) 278
Беккер Г. (Becker) 8, 38
Бенам A. (Benham) 251
Бенам Л. (Benham) 251
Бёрт Р. (Burt) 181
Блок М. (Block) 106,107
Боуэр М. (Bower) 115
Бромли Д. (Bromley) 117
Бронфенбреннер М. (Bronfenbrenner) 13, 17
Брюссо Э. (Brousseau) 287
Вальрас Л. (Walras) XX11I, 2, 10, 32
Ванберг В. (Vanberg) 67
Вассерман С. (Wasserman) 181
ВебленТ. (Veblen) 12, 13-17, 37, 92, 93
Вейли Р. (Whaley) 255
Вейнгаст Б. (Weingast) 118
Гамбегга Д. (Gambetta) 362
Гамильтон У. (Hamilton) 12
Гейтс Б. (Gates) 265
Глашан М. (Glachant) 287
Гоббс Т. (Hobbs) 91
Грановеттер М. (Granovetter) 180
Грейф A. (Greif) 118, 397
Гроссман С. (Grossman) 344, 348
Гурвиц Л. (Hurwicz) 118
Гуриев С.М. 121
Гэлбрейт Дж. (Galbraith) 37
Дарби М. (Darby) 233
Демсец Г. (Demsetz) 254
Дензау A. (Denzau) 60, 119
Джексон М. (Jackson) 180
Джоскоу П. (Joskow) 396
Дитон A. (Deaton) 22
Долгопятова ТЕ 197
Доллери Б. (Dollery) 260
Дрешер М. (Dresher) 78
Дэвис Л. (Davis) 250
Дюркгейм Э. (Durkheim) 93
Ивенс Б. (Ivens) 395
Кандори М. (Kandori) 119
КанеманД. (Kahneman) 46,116
Капелюшников Р.И. 39
Карни Е. (Kami) 233
Каспер У. (Kasper) 118
Кастельс М. (Castels) 180
Кейнс Дж. (Keynes) 20
Кинниар Д. (Kinnear) 38
Клейн Б. (Klein) 299,348
Кокорев В.Е. 279
Коммонс Дж. (Commons) 12, 15—17, 37, 90,
93,94, 188-190, 192, 195, 201,277
КонлискДж. (Conlisk) 117
Коуз Р. (Coase) XVI, 34, 35, 202-204, 277
Коулман Дж. (Coleman) 119
Крофорд Р. (Crawford) 348
Крофорд С. (Crawford) 118
Кузьминов Я.И. XXI, 61
Лакатос И. (Lacatos) 4
427
Именной указатель
Лакинг-Рейли Д. (Lucking-Reiley) 267
Ламберт-Могилянски A. (Lambert-Mo-
giliansky) 182
Латов Ю.В. 39
Левин М.И. 121
ЛеденеваА. 182
Леланд X. (Leland) 311,312
Леон В.(Leong) 260
Льюис Д. (Lewis) 76
Льюэллин К. (Llewellyn) 357
Люк Р. (Luce) 147
Ляско А.К. 39,279
Маевский В.И. 21
Макашева Н.А. 38
Мак-Клинток Б. (McClintock) 277
Мак-Манус Дж. (McManus) 278
Макнейл Я. (Macneil) 194, 352, 357—359, 395
Маколей С. (Macaulay) 357, 395
Малахов С.В. 39,279
Малколмсон Дж. (Malcolmson) 365
Мантсавинос М. (Mantsavinos) 119
Маркс К. (Marx) 291
Маршалл A. (Marshall) XXVI
Менар К. (Menard) 180
Менгер К. (Menger) 7
Милгром П. (Milgrom) XI, 118, 207—209,
228, 300
Миллер М. (Miller) 311
Митчелл У. (Mitchell) 12, 15—17, 19, 37
Модильяни Ф. (Modigliani) 311
Монтень М. (Montaigne) 68
Морено Я. (Moreno) 135
Мэттьюз Р. (Mattews) 89
Найт Ф. (Knight) 29
Найт Дж. (Knight) 117
Нейман Дж. (Neumann) 78
Нельсон Р. (Nelson) 51, 116
Нельсон Ф. (Nelson) 233, 278
Нестеренко А.Н. 21
Норт Д. (North) XVI, ХХП, XL, 26, 60, 84, 85,
87, 89, 94, 99, 116, 1 18, 119, 205, 209, 229, 232,
256,258-261
Нуреев Р.М. 39
Нэш Дж. (Nash) 32, 78, 98
Олейник А.Н. XI, 39, 182, 262
Остром Е. (Ostrom) 94, 95, 118
Пайл Д. (Pyle) 311,312
Парето В. (Pareto) 10, 27
Пенг Я. (Peng) 182
Перри A. (Perry) 147
Пессали X. (Pessali) 201
Подольны Дж. (Podolny) 180
Познер Р. (Posner) 35
Поланьи К. (Polanyi) 193—195,277
Поланьи М. (Polanyi) 52
Полтерович В.М. 121
Рабин М. (Rabin) 117
Радаев В.В. 39,181,279,397
Райзер М. (Raiser) 182
Резерфорд М. (Rutherford) 17, 18, 37, 38
Рикардо Д. (Ricardo) XXIII
Рихтер Р. (Richter) XI, 89, 180
Робертс Дж. (Roberts) XI, 207—209, 228
Рона-Тас А. 182
Рубинштейн A. (Rubinstein) 117, 120
Руссо Д. (Rousseau) 359
Сагден Р. (Sugden) 118
Саймон Г. (Simon) 29, 30, 116
Саймонс Г. (Simons) 30
Самуэльсон П. (Samuelson) 49, 50
Селигмен Б. (Seligmen) 188
Сен A. (Sen) 5,116
СмитА. (Smith) XXIII, 7,92
Сонин К.И. 121
Сото Э. де (Soto de) 262, 277
Спенс М. (Spence) 300, 310, 394
Спенсер Г. (Spencer) 92, 93
Старк Д. 181
Стиглер Дж. (Stigler) 202, 214, 215, 394
Стиглиц Дж. (Stiglitz) XXXVI
Столл X. (Stoll) 255
Стрейт М. (Streit) 118
Сяо X. (Hsiao) 62
Тайлор Э. (Taylor) 52
Такер A. (Tucker) 78
Талер Р. (Thaler) 47, 120
428
Именной указатель
Тамбовцев В.Л. 39,250
Тверски A. (Tversky) 46,47,120 >(1
Тевено Л. (Tevenot) 118
Тутов Л.А. 117
Уильямсон О. (Williamson) XVI, 30, 34,
196-198, 200, 201, 241,352, 353, 394
Уинтер С. (Winter) 51, 116
Ульман-Маргали Е. (LUlmann-Margalit) 119
Уоллис Дж. (Wallis) 229, 256, 258-261
Фавро О. (Favereau) 118
Фадеева О.П. 181
Фауст К. (Faust) 181
Фернандес Р. (Fernandez) 201
Фестингер Л. (Festinger) 147
Филлипс Р. (Phillips) 38
Флуд М. (Flood) 78
Фриман Л. (Freeman) 151
Фуруботн Э. (Furubotn) XI, 89
Хантингтон С. (Huntington) 119
Харари Ф. (Harrari) 147
Харрисон Л. (Harrison) 119
Харт О. (Hart) 344,348,396
Хиршлайфер Дж. (Hirshleifer) 255
Ходжсон Дж. (Hodgson) 21,38
Холмстром Б. (Holmstrom) 300
Хофелд В. (Hohfeld) 94
Хофстед Г. (Hofstede) 60, 121
Чен С. (Cheung) 204
Шанин Т. 181
ШаститкоА.Е. 39,117,279
Шеллинг Т. (Schelling) 77
Шмоллер Г. (Schmoller) 92,189
Шоттер Э. (Schotter) 96—98, 117
Штейнберг И. Е. 181
Шумпетер Й. (Schumpeter) 7,23
Эггертссон Т (Eggertsson) XI, 209, 252
Эльстер Ю. 119
Эрроу К. (Arrow) 207
Юдкевич М.М. XXI, 394
Юм Д. (Hume) 91,92
Якобсон Л.И. 39
Яковлев А.А. 279
Якубович В. 181
ЯнгП. (Young) 118
Ясин Е.Г. 39
Agassi J. 39
AkerlofG. 209
AlchianA. 35
Aoki M. 118
Arrow К. 39
BarzelY. 278
Brousseau E. 396
Burt R. 181
ChaiS.-K. 119
Cheung S. 204
Christiansen G. 39
Coleman J. 119
ConliskJ. 6,117
CrawfordS. 118
Crawford V. 117
CreedyJ. 117
Darby M. 278
Demsetz H. 35, 278
DenzauA. 56,119
Dorman P. 39
Dugger W. 38
Eflaw F. 39
Elster J. 39
Emons W. 278
Fafchamps M. 83
Fares M. 396
Fernandez R. 201
Festinger L. 147
Friedman D. 117
Goldberg V. 395
Graga C. 278
Granovetter M. 180
Greif A. 118,119,397
Grossman S. 395
Hart O. 117,395
Heide J. 278,350
429
Именной указатель
Hendley К. 397 Molhol. 394
Hodgson G. 39 Monteverde K. 396
HofstedeG. 121 Salanie B. 394
Hurwicz L. 118 Saussier S. 396
Hutchison T 38 Schelling T 77
Jensen M. 235 Schlicht E. 117
John G. 350 Schumpeter J. 39
Joskow P. 396 Shapiro M. 296
Ivens B. 395 Shelanski H. 278
JonesC. 180 Sen A. 116
Kahneman D. 116, 120 Shi H. 265
KandelE. 397 Simon H. 116
Kandori M. 119 Siow A. 296
Kami E. 278 Spence M. 394
Kinnear D. 38 Stigler J. 394
Klein B. 395 Stiglitz J. 318
Klein P. 15,278 Sugden R. 81,118
Lambert-Mogiliansky A. 182 Tai Landa J. 119
Lange von Kulessa J. 39 Teece D. 396
Larson A. 177 Thaler R. 120
LedenevaA. 182 Tversky A. 120
Levy D. 396 LHlmann-Margalit E. 119
Liebernman M. 396 Veblen T 37
Luce R. 147 Vega-Redondo F. 117
Macaulay S. 395 Willis J. 278
Macho-Stadler I. 394 WangN. 278
McManus J. 278 Weingast B. 118
Mantsavinos M. 119 Weiss A. 318
Masten S. 396 Williamson O. 34
Meckling W. 235 Wolinsky A. 278
Milgrom P 118 YonayY. 38
Miller M. 311 Young P. 118
Mitchell W. 37 Zylbersztajn D. 278
Предметный
указатель
А
Абсолютные ценности (absolute values) см. Ценности
Австрийская школа 7
Агент, или исполнитель (agent) 300
Агентские отношения см. Теория агентства
Агентский договор см. Договор
Административный обмен см. Обмен
Акерлофа модель (Akerlof model) 308
Актор 136
Активная позиция актора 174
Пассивная позиция актора 174
Престиж актора 151, 155
Центральность актора 151,152
Аллокативная нейтральность институтов (allocative neutrality) см. Институт
Альтернативные издержки см. Трансакционные издержки
Альтернативный институт (alternative institute) см. Институт
Альтруизм 24
Американский институционализм (american institutionalism) см. Институционализм
Англосаксонская система права см. Система права
Арбитраж (arbitrage) 355
Арбитражный суд 107
«Черный» арбитражный суд 107
Асимметричная информация (asymmetric information) см. Информация
Аукцион (auction) см. Интернет-аукцион
Интернет-аукцион 267
Б
Базовый престижем. Престиж
Бартер
Бартерное равновесие 27
Отношения бартера 27
431
Предметный указатель
Безбилетник (free-rider)
Проблема безбилетника 86, 238
Близорукость (myopia)
Близорукость инвесторов 50
Близорукость при принятии решений 49
Брокер (broker)
Информационный брокер 169
В
Вальраса модель (Walras model) 2
Вертикальная интеграция (vertical integration) 349
Вершина графа 139
Висячая вершина 140
Изолированная вершина 140
Смежные вершины 139
Степень вершины 140
Востребованный институт см. Институт
Временная специфичность см. Специфичность активов
Вымогательство (hold-up) 341
Г
Гарантии 234
Гибридная форма управления (hybrid governance) 245
Государство (State)
Грабительское (grabbing State) 65
Защищающее контракты 65
Гражданско-правовой договор см. Договор
Граф (graph) 139
Дистанция в графе 140
Компонента графа 143
Маршрут в графе 140
Матричное представление графа 146
Неориентированный граф 144
Ориентированный граф 144
Плотность графа 143
Полный граф 140
Путь в графе 142
Ребро графа 139
Связный граф 142
Цикл в графе 142
Гроссмана — Харта модель (Grossman — Hart model) 344
432
Предметный указатель
д
Двустороннее управление см. Управление
Делегирование полномочий 301
Демонстративное потребление 13
Деньги 236
Дерево игры (game tree) 143
Диада (dyad) 137
Дилемма заключенных (prisoner’s dilemma) 78
Дилемма «риск — стимулы» (incentive — insurance dilemma) 332
Дискретность сделки см. Сделка
Дискретные нормы (discrete norm) см. Нормы
Дискриминация 83
Дистанция в графе см. Граф
Доверие (trust) 359
Доверие к коллективным стандартам и нормам 213
Доверие к личным сетям 213
Доверительные качества товара (credence qualities) 375
Договор 288
Агентский договор 381
Договор в теории права 286
Гражданско-правовой договор 288
Договорные обязательства 288
Договорные условия 293
Договор поручения 381
Договор присоединения 290
Публичный договор 290
Содержание договора 293
Е
Единое управление см. Управление
3
Забытый институт см. Институт
Зависимость от предыдущего пути развития (path-dependency) 76
Затраты на поддержание сети см. Сеть
Защитный пояс исследовательской программы (protective belt) см. Исследовательская про-
грамма
Знания (knowledge) 53
433
Предметный указатель
И
Игрок (player)
Нестратегический игрок 304
Издержки см. Трансакционные издержки
Индивидуализм (individualism) 7
Инспекционные качества товара (inspection qualities) 233
Инстинкты 13
Институт (institute) 89 -
Аллокативная нейтральность институтов 239
Альтернативный институт 104
Востребованный институт 163
Забытый институт 163
Институт, которому следуют 162
Институт, о котором помнят 163
Неформальный институт 102
Формальный институт 102
Институционализм (Institutionalism)
Американский институционализм 12
Современный институционализм 33
Традиционный институционализм 12,17
Интегративный обмен см. Обмен
Интернет-аукцион (Internet auction) см. Аукцион
Информационная функция мониторинга см. Мониторинг
Информационный брокер см. Брокер
Информация (information)
Асимметричная информация 300
Симметричная информация 302
Совершенная информация 8
Несовершенная информация 31
Исследовательская программа (research program) 4
Твердое ядро 4
Защитный пояс 4
К
Капитал торговой марки (brand name capital) см. Специфичность активов
Кейнсианство 19
Классификация трансакций
Коммонса 190
Уильямсона 196
434
Предметный указатель
Классификация трансакционных издержек
Милгрома — Робертса 207
Норта — Эггертссона 209 >
Классический контракт см. Контракт
Коллективные действия (collective actions) 16
Компонента графа см. Граф
Компоненты рутины см. Рутины
Конвенция (convention) 76
Консалтинг (consulting) 112
Континентальная система права см. Система права
Контракт (contract) 286
Контра кт кредита 370
Классический контракт 352
Контракт купли-продажи 370
Контракт найма 370
Неоклассический контракт 355
Неполный контракт 339
Несовершенный контракт 298
Отношенческий контракт 357
Писаный (неписаный) контракт 297
Полный контракт 297
Реальный контракт (в теории контрактов) 298
Реальный контракт (в теории права) 298
Самоподдерживаюшийся контракт 353
Совершенный контракт 297
Теория неполных контрактов 339
Формальный контракт 297
Юридическая классификация контрактов 352
Коуза теорема (Coase theorem) 35
Культура 59
Массовая культура 61
Культура менеджеров 62
Теоретическая культура 62
Экономическая культура 61
435
Предметный указатель
Л
Лицензирование 234
М
Маршрут в графе см. Граф
Массовая культура см. Культура
Матричное представление графа см. Граф
Мейнстрим (mainstream) 3
Ментальные модели (mental models) 55
Общие ментальные модели 56
Ментальные программы (mental programs) 60
Метаязык 3
Методологический индивидуализм (methodological individualism) 7
Механизмы борьбы с моральным риском см. Моральный риск
Механизмы борьбы с неблагоприятным отбором см. Неблагоприятный отбор
Механизмы снижения издержек измерения см. Трансакционные издержки измерения
Модель «война на истощение» (War of Attrition model) 81
Модильяни — Миллера теорема (Modigliani — Miller theorem) 240
Мониторинг (Monitoring)
Информационная функция мониторинга 219
Мотивационная функция мониторинга 219
Моральный риск (moral hazard) 303
Механизмы борьбы с моральным риском 331
Внутренние механизмы 331
Внешние механизмы 338
Моральный риск в индустрии страхования 327
Моральный риск на рынке кредитов 326
Моральный риск на рынке труда 325
Моральный риск со скрытой информацией (with hidden information) 330
Моральный риск со скрытыми действиями (with hidden actions) 329
Факторы возникновения морального риска 328
Мост 143
Мотивационная функция мониторинга см. Мониторинг
Н
Навыки (skills) 53
Налоги как трансакционные издержки см. Трансакционные издержки
Неблагоприятный отбор (adverse selection) 303
Механизмы борьбы с неблагоприятным отбором 310
Неблагоприятный отбор на рынке кредитов 305
436
Предметный указатель
Неблагоприятный отбор на рынке страховых услуг 305
Неблагоприятный отбор на рынке труда 303
Факторы возникновения неблагоприятного отбора 306
Немецкая историческая школа 11
Н еоднородность товара 31
Неоклассический контракт см. Контракт
Неориентированный графем. Граф
Неполный контракт см. Контракт
Несовершенная информация (imperfect information) см. Информация
Несовершенный контракт см. Контракт
Нестратегический игрок (non-strategic player) см. Игрок
Неформальный институт (informal institute) см. Институт
Неявное знание (tacit knowledge) 52
Ничтожная сделка см. Сделка
Новая экономика 107
Нормы (norms) 68
Дискретные нормы 361
Нормы в Сети (Internet norms) 111
Отношенческие нормы 361
О
Обмен
Административный обмен 195
Интегративный обмен 195
Операционный обмен 195
Общие ментальные модели (shared mental models) см. Ментальные модели
Ограниченная рациональность (bounded rationality) см. Рациональность
Однородность товара 9
Операциональный обмен см. Обмен
Оплата по результату 331
Оппортунизм (opportunism), или оппортунистическое поведение 30
Постконтрактный (ex post) оппортунизм 303
Предконтрактный (ex ante) оппортунизм 303
Ориентированный граф см. Граф
Остракизм 87
Относительные ценности (instrumental values) см. Ценности
Отношения бартера см. Бартер
Отношенческие нормы (relational norms) см. Нормы
Отношенческие рутины см. Рутины
Отношенческий контракт см. Контракт
437
Предметный указатель
П
Параметрическое знание 5
Парето-эффективное равновесие см. Равновесие
Переговорная сила (bargaining power) 341
Писаный (неписаный) контрактом. Контракт
Плотность графа см. Граф
Плотность сети см. Сеть
Подграф (subgraph) 143
Познера теорема (Posner theorem) 35
Поиск внутренних обоснований для выбора 48
Полный граф см. Граф
Полный контракт см. Контракт
Посредничество (intermediation) 377
Информационное посредничество
Постконтрактный (ex post) оппортунизм см. Оппортунизм
Права собственности (property rights) 9
Правила 68
Политические правила 84
Правила кооперации 79
Правила координации 69
Правила распределения 80
Правила типа «свой — чужой» 82
Экономические правила 84
Предконтрактный (ex ante) оппортунизм см. Оппортунизм
Презентативность сделки см. Сделка
Престиж
Базовый престиж 155
Престиж и обладание информацией 169
Расширенный престиж 155
Принцип «как если бы» (As If principle) 6
Принцип свободы договора 289
Принцип согласования (координации) интересов 289
Принцип удовлетворенности 44
Принципал 300
Природа как игрок 304
Проблема безбилетника (free-rider problem) см. Безбилетник
П роблема заложника (hold- up problem) 341
438
Предметный указатель
Провалы рынка (market failures) 9, 18
Прямые издержки см. Трансакционные издержки
Публичный договор см. Договор
Путь в графе см. Граф
Р
Рабство
Добровольное рабство 292
Равновесие
Парето-эффективное равновесие 10
Эволюционно-стабильное равновесие 76
Расширенный престиж см. Престиж
Рационального выбора модель (rational choice model) 6
Рациональность (rationality)
Совершенная рациональность 5
Ограниченная рациональность 29
Рациональный выбор (rational choice) 6
Рационирование (rationing) 318
Рационирования кредита модель 319
Реальный контрактом. Контракт
Ребро графа см. Граф
Реляционная связь (relational tie) 136
Репутация (reputation)
Репутационное принуждение (reputational enforcement) 223, 297
Риелтор 378
Рубинштейна теорема (Rubinstein theorem) 218
Рутины (routines) 51
Компоненты рутины 53
Отношенческие рутины 52
Технологические рутины 52
Рынок 3,165,241
Рыночный механизм цен 241
С
Самоподдерживающийся контракт см. Контракт
Санкции
Коллективные санкции 87
Персональные санкции 87
Связный граф см. Граф
439
Предметный указатель
Сделка
Дискретность сделки 353
Презентативность сделки 353
Ничтожная сделка 290
Сеть
Затраты на поддержание сети 171
Плотность сети 145
Сеть как механизм управления 248
Сеть социального контроля 170
Социальная сеть 148 1
Сигналы (signals) 310
Гарантии как сигнал 312
Лицензии как сигнал 312
Реклама как сигнал 312
Рыночные сигналы 310
Сигналы в банковском секторе 311
Сигналы на рынке потребительских товаров 312
Симметричная информация (symmetric information) см. Информация
Система права
Англосаксонская система права 17
Континентальная система права 287
Собственность (property)
Собственность открытого доступа 27
Совершенная информация (perfect information)
Совершенная рациональность см. Рациональность
Совершенный контракт см. Контракт
Современный институционализм (modern institutionalism) см. Институционализм
Соглашение (convention) 76
Содержание договора см. Договор
Социальная сеть см. Сеть
Социальный контроль (social control) 170
Спенса модель (Spence model) 310
Специфичность активов (asset specificity) 197
Временная специфичность 197
Капитал торговой марки 197
Местоположение 197
Физические активы 197
Целевые активы 197
Стабильность предпочтений 7
440
Предметный указатель
Стандартизация 234
Стиглера модель (Stigler model) 215
Схема вознаграждения (payment schema) 302
Т
Твердое ядро исследовательской программы (hard core) см. Исследовательская программа
Теоретическая культура см. Культура
Теория агентства (agency theory) 300
Агентские издержки 235
Агентские отношения 301
Отношения «принципал — агент» 301
Теория графов (graph theory) см. Граф
Теория контрактов см. Контракт
Теория неполных контрактов см. Контракт
Теория сетей см. Сеть
Теория трансакционных издержек см. Трансакционные издержки
Технологические рутины см. Рутины
Традиционный институционализм (traditional institutionalism) см. Институционализм
Трансакционные блага 229
Трансакционные издержки (transaction cost) 203, 204
Альтернативные издержки 206
Издержки ведения переговоров 217
Издержки защиты от третьих лиц 228
Издержки защиты прав собственности 235
Издержки измерения 232
Издержки координации 208
Издержки мониторинга 219
Издержки мотивации 209
Издержки поиска информации 210
Издержки принуждения к исполнению контрактов 223
Издержки составления контракта 219
Информационные издержки 235
Налоги как трансакционные издержки
Прямые издержки 206
Трансакционные отрасли 258
Трансакционные услуги 256
Трансакционный сектор 255
Трансакция 189,196
Повторяющаяся трансакция 197
Разовая трансакция 197
441
Предметный указатель
* Трансакция взаимности 194
Трансакция домашнего хозяйства 195
Трансакция перераспределения 194
Трансакция рационирования 192
Трансакция сделки 190
Трансакция управления 191
Третейский суд 356
Трехстороннее управление см. Управление
У
Урроза поглощения 338
Управление
Двустороннее управление 364
Единое управление 364
Трехстороннее управление 364
Управление посредством рынка (market governance) 364
Условие совместимости по стимулам (incentive compatibility constraint) 334
Условие участия (participation constraint) 334
Ф
Факторы возникновения морального риска см. Моральный риск
Фильтрация (screening) 313
Фокальная точка (focal point) 77
Формальный институт (formal institute) см. Институт
Формальный контракт см. Контракт
Фундаментальная трансформация (fundamental transformation) 241
ц
Ценности (values) 59
Абсолютные ценности 67
Относительные ценности 68
Центральность (centrality) 151
Цикл в графе см. Граф
Э
Эволюционная теория (evolutionary theory) 21,14
Эволюционно-стабильное равновесие (evolutionary-stable equilibrium) см. Равновесие
Эгоизм (egoism) 23
Экзогенность предпочтений 7
Экономическая культура см. Культура
442
Предметный указатель
Экономическое принуждение 291
Экспериментальные качества товара (experimental qualities) 233
Электронная коммерция (electronic commerce) 265
Электронно-цифровая подпись 270
Электронные государственные закупки 387
Эффект постановки проблемы (framing effect) 45
Эффективная заработная плата (efficiency wage) 337
Ю
Юридическая классификация контрактов см. Контракт